第七章-银行保函与备用信用证PPT课件

9
二、银行保函的当事人





（四）通知人（Advising Party）： 受担保人之托，办理保函的通知手续或是转递手续 的银行，也称为转递行( Transmitting Bank )。 义务和责任： 1.负责核验保函的真伪。 2.及时通知保函。 3.及时转交有关文件和单据。
10
二、银行保函的当事人






（五）转开行（Reissuing Bank）： 是指根据保证行的委托，凭保证行对其开立的保函 而向受益人开立保函的银行。 义务和责任： 1.应指示行（反担保行）的要求开立保函。 2.收到符合保函条款规定的索赔要求时立即付款。 3.有权向反担保行进行追偿。
请问：与通知行的主要区别是什么？
7
二、银行保函的当事人





（二）受益人（Benificiary）： 保函项下担保权益的享受者，即有权凭借保函并依 照其条款的规定向担保银行提出索赔要求的合同一 方的当事人。 义务和责任： 1.认真审核担保人的信誉和保函的条款。 2.了解担保行所在国的政治、经济情况。 3.有权要求付款或索赔。

17
启


示

一般地，保函欺诈有两种： 其一是当我方为受益人时，对方出具伪造或假冒保函； 其二是当我方为委托人时，对方提出不合理条款，迫使我 方违约，从而获得赔偿。 保函的赔付条款至关重要，发现问题应及时提出修改。
18
保函的开立方式－直接还是间接？
第二节 银行保函的开立

一、直接开给受益人
9、其他条款。
14
单项选择题 1.以下不属于申请人的主要责任是（ B ）。 A.严格按照合同的规定履行自己义务，避免保函项下发生索 赔和赔偿 B.索偿时应按保函规定提交符合要求的索偿证明或有关单据 C.承担担保项下的相关费用和利息 D.在担保行认为必要时，预支担保保证金，提供反担保 2.在下列哪种情况下，往往不需要保兑行（ B ）。 A.担保行信誉、资金实力较差 B.申请人信誉、资金实力较差 C.担保行处于外汇紧缺的国家 D.担保行处于政治经济局势动荡的国家

ppt课件
14
独立保函是一种与基础交易的执行情况相脱离，虽
然根据基础交易的需要开立，但一旦开立后其本身的 效力并不依附于基础交易合约，其付款责任仅以其自 身的条款为准的担保。在这种保函项下，保函与基础 合同之间不再具有类似从属性保函那样的主从关系， 而是呈现出一种相互独立、各自独具法律效力的平行 法律关系。目前，国际银行界的保函大多数属于独立 保函，而不是传统的从属性保函。
ppt课件
15
二、根据保函项下支付前提的不同，分为付款类 保函和信用类保函
付款类保函是指银行为有关合同价款的既定的支付义 务提供担保所出具的保函，或者说是为保证随着交易 的发生而必然产生的债务支付所开立的保函。付款类 保函的支付前提是受益人是否履约。
信用类保函是指银行对那些只有在合同的一方有违约 行为而使其在合同项下承担了赔偿责任时，支付才可 能发生的经济活动所开立的保函。信用类保函支付的 前提是申请人的违约。
ppt课件
12
六、保函的注销
保函在到期后或在担保行赔付保函项下全部款项 后失效。担保行应立即办理保函的注销手续，并要求 受益人按保函的有关规定将保函退回担保行。至此， 保函业务的运作程序结束。
ppt课件
13
第四节 银行保函的种类
一、根据保函与基础交易合同的关系，分为从属 性保函和独立保函
从属性保函是指那些其效力依附于基础商务合同的 保函。这种保函是其基础交易合同的附属性契约或附 属性合同，担保行依据保函所承担的付款责任的成立 与否，将只能以基础合约的条款及背景交易的实际执 行情况来加以确定。所以，这类保函本身的法律效力 乃是依附于基础合约关系的存在而存在的。合同与保 函的关系是一种主从关系。传统的保函大都属于这一 类型。

国际保函争议解决机制
争议解决方式
国际保函业务涉及多方当事人，因此难免会产生争议。常见的争 议解决方式包括协商、仲裁和诉讼等。
仲裁的优势
仲裁作为一种替代性争议解决方式，具有保密性、快捷性和灵活性 等优势，适用于国际保函争议解决。
国际仲裁机构
国际商会仲裁院是国际保函争议解决的重要机构之一，提供专业的 仲裁服务，促进争议的公平、高效解决。
03
银行保函的风险管理
风险识别
客户信用风险
对客户的信用状况进行全 面了解，包括历史表现、 经营状况和财务状况等， 以评估客户履约能力。
保函条款风险
审查保函条款的严密性和 合理性，确保条款明确、 具体，避免产生歧义或漏 洞。
反担保风险
对反担保措施的有效性和 可靠性进行评估，确保反 担保措施能够覆盖保函的 风险敞口。
创新业务模式与产品
创新是银行保函业务发展的重要驱动力。随着市场的变化 和客户需求的升级，银行需要不断推出创新业务模式和产 品，以满足客户多样化的需求和提高市场竞争力。
创新业务模式与产品可以包括个性化定制服务、组合担保 服务、在线保函平台等，这些创新模式和产品有助于提高 银行保函业务的附加值和盈利能力，推动银行保函业务的 可持续发展。
诈行为。
各国相关法规与监管要求
各国法规差异
由于各国法律体系和监管环境存 在差异，因此各国对于银行保函 的法律规定和监管要求也有所不
同。
法规重要性
了解和遵守各国相关法规与监管要 求是开展国际保函业务的重要前提 ，也是保障业务合法性和安全性的 必要条件。
监管合作
在国际保函业务中，加强各国监管 机构之间的合作与沟通，有利于促 进业务规范发展，降低风险和不确 定性。

13
五、保函的开立
1. 直接开立
principal beneficiary
guarantor
Advising bank
14
2.间接开立
15
六、 银行保函的种类
投标保函Tender guarantee 投标保函是在以招标方式成交的工程建造 或者货物买卖等交易中，银行应投标方 的要求向招标方出具的保证投标方在投 标有效期内不撤标、不改标、在中标后 固定期限内签订合同或者提交履约保函， 如投标方违反以上条件，则由担保银行 向招标方赔付一定金额的书面承诺。 投标保函金额一般为投标金额的1％－5％。
32


后经商洽，双方同意：A公司执行第5份合同的发货义 务，同时，买方根据修改后的合同开立不可撤销跟单 信用证，即期议付信用证。为了保证单证相符，该信 用证主要条款由卖方拟定，且将该证的保证条款作出： "We hereby agree with the drawer, indorsers and bona fide holders of all drafts drawn under and in compliance with the terms of credits that such drafts will be duly honored upon presentation to the drawees. and the payment will be plussed additional payment for the amount of USD450000.00 under beneficiary's S/C No:95STxxxx on the collctions basis which was ensured by the applicant and agreed by the applicant and beneficiary."