托管机构业务资格(银行、券商)

证券营业部申请ib条件
证券营业部申请IB（Introducing Broker）业务资格，需要满足以下条件：
1. 证券公司申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准。

2. 已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。

3. 全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。

4. 配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟开展IB业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员。

5. 已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度。

6. 具有满足业务需要的技术系统。

7. 中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。

证券公司申请IB业务，应当向中国证监会提交《介绍业务资格申请书》等规定的申请材料。

1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿）发布日期: 2013年3月15日2.非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定文号: 证监会公告15号发布日期: 2013年3月15日1.证券公司资产托管业务试行规定（征求意见稿）第一条为了规范证券公司资产托管业务，保护投资者合法权益，促进证券公司创新规范发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》等法律、行政法规，制定本规定。

第二条本规定所称资产托管业务，是指证券公司接受委托，为客户依法持有或者依法管理的资产提供保管、清算交割、估值核算、投资监督、合规监控、出具托管报告等服务的经营活动。

前款所称资产包括但不限于有限责任公司股权、股份有限公司股票、合伙企业财产份额、债券及其他债权、证券投资基金及其他信托财产、资产支持证券、金融衍生品、贵金属以及中国证监会认可的其他投资品种。

第三条证券公司开展资产托管业务，应当遵循安全、公平、公正、高效的原则，诚实守信、勤勉尽责，维护客户的合法权益。

第四条中国证监会及其派出机构依法对证券公司资产托管业务进行监督管理。

中国证券业协会对证券公司资产托管业务实行自律管理。

第五条证券公司开展资产托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得资产托管业务资格。

已经取得基金托管资格的证券公司，可以依法开展资产托管业务，无需另行取得资产托管业务资格。

第六条证券公司开展资产托管业务，应当符合下列条件：（一）具有良好的法人治理结构，完备的合规管理、内部控制和风险管理制度；（二）最近1个会计年度的年末净资产不低于10亿元，风险控制指标持续符合有关规定；（三）设有专门的资产托管部门，并与其他业务部门保持独立，具有相关业务经验的证券从业人员不少于5人；（四）具有独立开展资产托管业务的完备、安全、高效的信息技术系统；（五）最近三年无重大违法违规记录;（六）中国证监会规定的其他条件。

第七条证券公司申请资产托管业务资格,应当向中国证监会提交下列材料，同时抄送公司住所地中国证监会派出机构:（一）申请书；（二）业务实施方案；（三）资产托管业务制度；（四）开展资产托管业务的合规性审查报告；（五）中国证监会要求提交的其他材料。

保险资金托管资格申请条件保险资金托管作为一项重要的金融服务活动，是指保险公司为保险资金委托给第三方机构进行管理和托管的过程。

保险资金托管资格是指第三方机构获得从事保险资金托管业务的资格，这项资格的获得需要符合一定的条件。

下面将详细介绍保险资金托管资格申请条件。

一、了解保险资金托管业务的基本概念和规定。

申请保险资金托管资格的机构首先需要了解保险资金托管业务的基本概念和相关规定，包括相关的法律法规、监管规定、操作规程等。

二、具备独立法人资格。

申请保险资金托管资格的机构必须具备独立法人资格，具有独立的法人地位和法人资格。

三、有良好的声誉和信誉。

申请保险资金托管资格的机构应具有良好的声誉和信誉，没有违法违规记录，具有一定的社会责任感和诚信度。

四、具备较强的财务实力。

申请保险资金托管资格的机构应具备较强的财务实力，有足够的资金和资产作为保证，确保能够承担托管资金的责任和义务。

五、具备专业的托管能力和技术。

申请保险资金托管资格的机构应具备专业的托管能力和技术，包括风险管理、资金运作、信息技术等方面的能力。

六、有完善的内部管理制度。

申请保险资金托管资格的机构应有完善的内部管理制度，包括组织架构、内部控制、风险管理等方面的规定和流程。

七、有合格的从业人员。

申请保险资金托管资格的机构应有合格的从业人员，在托管资金方面具有丰富的经验和专业知识。

八、确保资金安全和透明。

申请保险资金托管资格的机构应确保托管资金的安全性和透明度，建立完善的资金监管和风险控制体系。

九、遵守相关法律法规和监管规定。

申请保险资金托管资格的机构应遵守相关的法律法规和监管规定，不得违法违规从事托管业务。

十、有良好的合作态度。

申请保险资金托管资格的机构应具有良好的合作态度，愿意与保险公司和监管机构开展合作，共同维护市场秩序和保险行业的稳定发展。

十一、提供相关材料和报告。

申请保险资金托管资格的机构应提供相关的材料和报告，包括财务报表、风险评估报告、内部控制报告等。

[转载]关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴此博文包含图片(2012-03-21 14:55:15)转载▼标签：转载分类：水泥、建材、施工转载这一篇，进一步探讨兴业银行的同业业务。

令我心中有些不安的是，随着商业银行越来越庞大复杂，谁又能真正说清银行到底有多少存款和贷款呢？银行会不会通过IT系统创设出虚拟的资金进行周转呢？但愿我这只是杞人忧天。

原文地址：关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴作者：心悦向日葵[转载]关于兴业银行“资产托管业务”和“同业业务”的范畴兴业银行资产托管业务目前，兴业银行资产托管业务包括：证券投资基金、基金公司特定客户资产、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产、保险资金、集合资金信托、单一资金信托、合格境内机构投资者资产（QDII）、商业银行理财产品、产业投资基金、私募股权基金、直投基金、资产证券化资金、基本养老保险个人账户基金、账户监管类资产等多个业务门类。

兴业银行资产托管总规模近几年一直呈现持续增长态势，其中包括：信托计划保管、商业银行理财产品托管、基金专户理财托管以及证券定向资产管理托管。

兴业银行中间业务兴业银行的中间业务包括：证券交易结算资金存管、证券交易结算资金结算、B股清算业务、保险兼业代理、代理信托产品资金收付、信托理财业务、信托财产保管、代理签发银行承兑汇票、客户交易资金第三方存管。

兴业银行负债业务兴业银行的负债业务包括：同业存放、协议存款等。

兴业银行同业业务兴业银行同业业务是兴业银行独具的特色业务：负责与境内外金融同业合作，以金融同业客户为服务与合作对象，发挥综合业务联动，完善金融服务功能，延伸金融产品链条的各项资产、负债和中间业务，提供业务扩展平台和网络共享平台服务，与金融同业合作伙伴在产品、渠道、客户等方面开展全面合作。

目前兴业银行已与政策性银行、全国性商业银行、外资银行、地方性商业银行、信用社、登记结算公司、证券公司、基金管理公司、保险公司、信托投资公司、企业集团财务公司、期货公司、汽车金融公司、金融租赁公司等多达1,100 家境内外同业客户建立了各类业务合作关系，在银银合作、银证合作、银信合作领域创造了领先优势，具备多项创新业务资格，能够根据各类金融机构的不同需求提供专业高效的服务。

基金业协会关于托管银行资格要求全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：基金业协会是我国基金行业的管理和监管机构，负责制定和推动基金行业的健康发展。

作为基金业协会的一项重要工作，对于托管银行资格要求的规定至关重要。

托管银行作为基金资产的监管和保管者，其稳健和可靠性直接影响着基金投资者的利益保障。

基金业协会对托管银行资格要求的规定必须严格并且细致，确保其符合监管标准并能够有效履行监管职责。

一、资本充足性要求基金业协会对托管银行的资本充足性要求十分严格。

只有资本充足的托管银行才能够在面对风险时保证基金资产的安全。

一般来说，托管银行的资本充足性要求应当不低于国家银行监管部门规定的最低资本要求，同时还需要符合基金业协会制定的特定资本充足性标准。

这样一来，托管银行才能够在各种复杂的市场环境下保障基金资产的安全。

二、风险管理能力要求基金业协会对托管银行的风险管理能力也提出了严格要求。

托管银行作为基金资产的监管者，需要有强大的风险管理团队和体系，能够有效识别和控制各类风险。

托管银行应当建立完善的风险管理制度和流程，设立专门的风险管理部门，并不断加强内部风险管理培训和教育。

只有具备强大风险管理能力的托管银行才能够及时应对各类风险事件，保障基金投资者的合法权益。

三、信息技术系统要求基金业协会对托管银行的信息技术系统也提出了一系列要求。

随着金融科技的不断发展，信息技术已成为金融机构的核心竞争力之一。

托管银行需要建立完善的信息技术系统，确保数据的安全和可靠性。

托管银行还需要建立定期检测和更新信息技术系统的机制，及时修复和阻止潜在的网络安全风险。

只有具备先进信息技术系统的托管银行才能够适应金融科技的发展趋势，保障基金资产的安全。

四、合规管理要求基金业协会对托管银行的合规管理也有着严格要求。

托管银行需要建立健全的内部合规管理体系，加强对基金资产的监管和保护。

托管银行应当依法合规开展业务，遵守相关法律法规和行业规范，积极配合监管部门的日常检查和审计工作。

终于有⼈说清楚了：托管⼈和券商两种结算模式对⽐学习还是要有需要有⼈逼认真的知识学习其实需要超强的耐⼒和纪律，我们希望通过组建⼀个学习群，把讲师拉⼊群，把爱学习的⼈聚集⼀起，通过⾼额奖学⾦激励等⽅式能够建⽴⼀个强约束的学习纪律。

【75%奖学⾦返还】资管及理财业务未来发展⽅向：坚持每天打卡30分钟，收获更多！具体活动详情：点击图⽚查看详情本⽂纲要第⼀部分：结算模式简析⼀、证券交易所交易证券的结算模式⼆、银⾏间市场的结算模式三、期货交易的结算模式第⼆部分基⾦试点券商结算模式⼀、券商结算模式与托管⼈结算模式的区别⼆、基⾦采取券商结算模式的依据和影响三、结语近期从证监会⼀系列的政策看，也逐步希望能打造⼀个完全在证监会风险管理框架范围内的交易、托管、结算封闭流程。

但是从实际的业务看，当前银⾏托管结算仍然是主流，资管的渠道银⾏代销绝对主⼒，只是交易环节必须通过交易所的交易单元，完全可控。

本⽂主要从基本知识普及⾓度解析交易所结算的模式对⽐。

第⼀部分：结算模式简析说到结算模式，会有⼈⾸先想到托管⼈结算模式和证券公司结算模式。

实际上，这两种结算模式，主要涉及的仅是在中国证券登记结算有限责任公司（中证登）结算的证券。

⽽除了中国证券登记结算有限责任公司外，还有中央国债登记结算有限责任公司（中债登）、上海清算所（上清所）及四家期货交易所（上海期货交易所（上期所）、郑州商品交易所（郑商所）、⼤连商品交易所（⼤商所）和中国⾦融期货交易所（中⾦所））。

所以，想要了解⼀个交易品种是怎么结算的，⾸先要了解其交易场所，然后才能知道对应的结算机构，乃⾄最终的结算⽅式。

其中为了⽅便对⽐银⾏间和交易所结算模式差异，本⽂第⼀部分的第⼆章对银⾏间的DVP结算模式做了简单介绍和对⽐。

具体交易结算品种分布如下：本⽂暂不去论述结算制度、⽅式本⾝，仅简单探讨各种结算模式对⾦融产品交易结算的影响。

从整个场内交易的流程⼤致可以分为：资⾦募集（⼀般募集专户）、托管、交易（包括接⼝规范、交易单元、投资指令、事前验资验券）、清算结算流程。

（证监会令第92号）证券投资基金托管业务管理办法（2013-4-2）日期：2013-08-14（证监会令第92号）第一章总则第一条为了规范证券投资基金托管业务，维护证券投资基金托管业务竞争秩序，保护基金份额持有人及相关当事人合法权益，促进证券投资基金健康发展，根据《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。

第二条本办法所称证券投资基金（以下简称基金）托管，是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人，按照法律法规的规定及基金合同的约定，对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。

第三条商业银行从事基金托管业务，应当经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）和中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）核准，依法取得基金托管资格。

其他金融机构从事基金托管业务，应当经中国证监会核准，依法取得基金托管资格。

未取得基金托管资格的机构，不得从事基金托管业务。

第四条基金托管人应当遵守法律法规的规定以及基金合同和基金托管协议的约定，恪守职业道德和行为规范，诚实信用、谨慎勤勉，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。

第五条基金托管人的基金托管部门高级管理人员和其他从业人员应当忠实、勤勉地履行职责，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。

第六条中国证监会、中国银监会依照法律法规和审慎监管原则，对基金托管人及其基金托管业务活动实施监督管理。

第七条中国证券投资基金业协会依据法律法规和自律规则，对基金托管人及其基金托管业务活动进行自律管理。

第二章基金托管机构第八条申请基金托管资格的商业银行（以下简称申请人），应当具备下列条件:（一）最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定；（二）设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；（三）基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；（四）有安全保管基金财产、确保基金财产完整与独立的条件；（五）有安全高效的清算、交割系统；（六）基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统；（七）基金托管部门配备独立的托管业务技术系统，包括网络系统、应用系统、安全防护系统、数据备份系统；（八）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（九）最近3年无重大违法违规记录；（十）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

银行资产托管业务【关于银行资产托管业务发展的建议】关于银行资产托管业务发展的建议随着中国经济增速变缓，实体经济融资需求疲弱，资产不良问题日益显现，商业银行都在积极寻找既能带来利润增长又风险可控的业务增长点。

伴随着国内资本和货币市场双双呈现出快速发展态势，在政策鼓励的背景下，凭借低资本消耗、对中间业务收入的拉动作用，资产托管业务正成为商业银行转型的重要抓手，进入高速发展时期。

一、资产托管业务对银行的重要意义（一）资产托管业务能够带来存款沉淀托管业务最基本的服务是资产保管，由托管人对托管资产及所产生的资本利得等进行监督管理，保证被托管资产的安全性与独立性。

所以在资产运作过程中，资产管理人会因为产品的实际用途必须符合相关监管规定和协议约定，会留存部分闲置资金，而这部分资金又常以活期存款的形式存放在账户内，且多具有成本低、资金量大、稳定性高的特点。

在当前商业银行存款普遍理财化的大趋势下，这部分衍生的低息存款更显得弥足珍贵。

当前国内资本市场快速发展，越来越多的政府和企业通过直融发债、产业基金等手段进行融资，按照相关规定，这些业务需要进行监管。

近期上市公司也比较活跃，通过股票质押回购、定向增发等多种手段进行融资。

许多企业因为项目合作需要第三方资金监管。

这些客户一直是银行竞相争取的优质客户，直接营销他们存款的难度较大，但是通过托管服务，却能相对容易地获得可观的存款沉淀。

（二）托管业务能够有力拉动公司、投行、同业、零售、国际等多项业务。

托管可以成为银行高价值客户的入口，通过为客户提供托管服务获取向客户提供其他业务交叉营销的机会，甚至获取客户产业链上下游机构营销成为银行客户，形成综合收益贡献。

（三）托管业务能够带来稳定的中间业务收入作为典型的中间业务，托管业务资本消耗少，能有效地提升非息收入占比，且不受限于银行自身的资本情况，是商业银行轻资产转型的一个重要方向。

二、关于资产托管业务发展的建议为进一步推动资产托管业务的发展，我们应充分发挥我行托管业务现有优势，顺势而为，进一步做大做强。

券商机构业务类型
券商机构业务类型涉及证券交易、投资银行、资产管理等多个领域。

其中，证券交易是券商机构最主要的业务类型之一，包括股票、债券、基金等证券品种的交易和交易服务。

投资银行是指券商机构为企业和政府提供策划、评估、融资等服务的业务类型。

资产管理则是指券商机构为客户管理资产的业务类型，包括公募基金、私募基金、资产托管等服务。

此外，券商机构还涉及衍生品交易、清算结算、研究分析等业务类型，综合起来，构成了券商机构的全面业务板块。

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境外托管人所需满足的条件
摘要：
一、境外托管人的概念及重要性
二、境外托管人所需满足的条件
1.净资产和资本充足率符合有关规定
2.设有专门的基金托管部门
3.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
4.有安全保管基金财产的条件
5.有安全高效的清算、交割系统
6.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施
7.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
正文：
境外托管人是指在境外承担基金托管业务的机构。

托管人在基金运作中具有重要的法律和行政责任，因此，对其资格有严格的要求。

首先，境外托管人需要满足净资产和资本充足率的要求，这是保障其业务稳定运行的基础。

其次，托管人应当设有专门的基金托管部门，专门负责基金托管业务的运营和管理。

此外，托管人还需要拥有取得基金从业资格的专职人员，其数量应达到法定标准。

这些专职人员将负责基金财产的安全保管和清算交割等业务。

同时，托管人应具备安全保管基金财产的条件，以及安全高效的清算、交割系统。

为了保证基金托管业务的顺利进行，托管人还需要具备符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施。

最后，托管人应建立完善的内部稽核监控制度和风险控制制度，确保基金托管业务的合规性和安全性。

综上所述，境外托管人需要满足一系列严格的条件，才能承担基金托管业务。

这些条件包括净资产和资本充足率、基金托管部门、专职人员、安全保管基金财产、清算交割系统、营业场所及设施、内部稽核监控制度和风险控制制度等。

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料银行业法律法规与综合能力第三章 银行主要业务知识点：托管业务● 定义：包括资产托管和代保管业务。

● 详细描述：① 资产托管业务：是指具备托管资格的商业银行作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委托资产托管合同，履行托管人相关职责的业务。

主要包括证券投资基金托管、保险资产托管、QFII、QDII、社保基金托管等。

② 代保管业务：是银行利用自身安全设施齐全等有利条件设置保险箱库，为客户代理保管各种贵重物品和单证并收取手续费的业务，包括露封保管业务、密封保管业务，二者区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。

例题：1.下列选项中，属于商业银行托管业务范围的是（）。

A.代保管业务B.代理证券业务C.个人理财业务D.票据发行便利正确答案：A解析：托管业务包括资产托管业务和代保管业务。

B属于代理业务，C属于理财义务，D属于承诺业务。

2.露封保管业务与密封保管业务的区别是()。

A.露封保管业务在办理保管时需要将保管物品交给银行时进行密封，注明保管期限、名称、种类、数量、金额等，而密封保管业务保管业务进行密封后就可以交送银行保管B.露封保管业务的保管物品不需要注明保管物品名称、数量种类等信息，而密封保管业务在寄存时要加住这些信息C.露封保管业务和密封保管业务的主要区别在于密封保管业务在保管物品交送银行时先加以密封D.露封保管业务和密封保管业务的主要区别是密封保管业务在保管物品交送银行后加以密封，并注明相关信息正确答案：C解析：代保管业务还包括露封保管业务和密封保管业务。

两者在办理保管时都注明保管期限和保管物品的名称、种类、数量、金额等，区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。

3.以下属于商业银行代保管业务的有（）。

A.基金托管业务B.出租保险箱C.露封保管业务D.密封保管业务E.银行保函业务正确答案：B,C,D解析：包括露封保管业务、密封保管业务和出租保险箱。