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融资管理制度第一章总则第一条为全面加强公司（以下简称集团）融资管理，规范各类融资行为，发挥资金集中一贯优势，降低融资成本、控制融资风险。
根据国家有关金融证券法规、政策、集团章程及其他有关规章制度，并结合集团的实际情况，特制定本制度。
第二条本制度所称融资主要是指集团因流动资金周转或长期资产投资需要向集团外融通资金（包括但不限于通过金融机构为媒介进行的间接融资活动，如：银行信贷、非银行金融机构信贷、融资租赁、项目融资贷款等。
以及直接面向资金提供者的直接融资，如：股权融资、保险债权融资、发行短期融资券、中期票据及私募债等直接债务融资工具等及其他的创新融资）的行为。
本制度所称的融资管理，是指对集团融资立项、融资方案的可行性分析、融资决策、融资执行及融资效果评价的系统管理。
第三条集团融资管理的目标和原则目标：优化债务结构、降低资金成本、提高运营效益、确保资金链安全，为公司战略规划实施和业务发展提供资金保障。
原则：公司实行“集中管理、按需融资、平衡匹配、降低成本、控制风险”的融资原则，坚持多渠道筹集资金，统筹安排融资计划，严格控制债务风险，确保流动性和灵活性。
（一）集中管理原则：集团总部及各成员公司的融资需求，需统一纳入集团的年度融资计划，由集团财务管理部负责集中管理和组织实施。
（二）按需融资原则。
根据集团年度投资和资金预算制定相应融资计划和方案，按照融资计划进行融资，保证集团整体融资的时效性与有序性。
（三）平衡匹配原则。
集团在开展融资活动时，应充分注重多种融资方式和融资工具的协调运用、融资期限与投资期限结构的匹配等，优化集团整体财务结构。
同时，应规范融资行为，诚信融资，保证融资用途与资金投向的一致。
（四）成本与风险控制原则。
集团在开展融资活动时，必须紧密跟踪市场利率的走势变化，采取必要措施规避成本上升风险，控制融资风险和降低融资成本。
第四条本制度适用于集团总部及各成员公司。
本制度所称“成员公司”，是指投资集团有限公司对之行使主要经营管理权的集团下属各级全资或控股公司。
融资部管理制度详细版第一章总则第一条目的和背景融资部是公司融资活动的主要部门，其职责是有效组织和管理公司的融资工作。
为了规范融资部的工作流程、提高融资效率，制定本管理制度。
第二条适用范围本管理制度适用于公司融资部所有成员，包括管理人员和融资人员。
第三条基本原则1. 依法合规：在融资活动中，严格遵守相关法律法规，确保公司融资合规性。
2. 诚实守信：融资部成员应本着诚实、守信的原则开展工作，不得利用职务之便谋取私利。
3. 高效运作：优化工作流程，提高融资效率，确保融资项目顺利进行。
第四条融资部职责1. 研究和制定公司融资策略。
2. 开展融资项目的市场调研和风险评估。
3. 寻找各类融资机构和投资方，建立合作关系。
4. 策划和组织融资活动，拟定融资方案。
5. 负责与融资项目相关的文件起草和合同谈判。
6. 监督和管理融资项目的执行过程，及时反馈进展情况。
7. 提供融资相关的信息和建议，为公司决策提供支持。
第二章组织结构第五条组织架构融资部设有部长，副部长，融资人员等岗位，具体人员设置根据实际需要确定。
第六条职责分工1. 部长：负责制定和实施公司融资策略，协调融资部各项工作。
2. 副部长：协助部长开展融资工作，并负责部门内部的协调和管理。
3. 融资人员：负责开展具体的融资项目，包括市场调研、合作洽谈、方案拟定等工作。
第三章融资流程第七条项目立项1. 项目立项流程：融资部成员首先应对融资项目进行评估和分析，并提交立项申请，经审批后方可进入下一步工作。
2. 立项申请包括但不限于项目概述、市场分析、风险评估等内容，要求详实、准确。
第八条市场调研1. 市场调研目标：通过市场调研，了解融资项目在市场上的发展情况，项目可行性以及可能存在的风险。
2. 市场调研方法：融资人员可以通过市场调查、行业分析、竞争对手研究等方式来进行市场调研，以获得准确的市场信息。
第九条合作洽谈1. 合作洽谈对象：根据市场调研结果，融资人员选择与项目最匹配的融资机构或投资方进行洽谈。
融资管理制度
融资管理制度是指一个组织或企业在进行融资活动过程中所遵守的规则和程序，旨在规范融资行为、保护投资者利益、确保资金稳定和可持续发展。
1. 融资决策流程：明确融资决策的程序和权限，确保融资决策的科学性和合规性。
2. 融资目标和策略：明确融资的目标和策略，如融资规模、融资用途和融资期限等，以满足企业的经营发展需求。
3. 融资申请和审核：规定融资申请的流程和要求，设立融资审核机构，对融资申请进行审核。
4. 融资方式和工具：确定融资的方式和工具，如股权融资、债权融资、银行贷款、发行债券等，根据企业自身情况选择适合的融资方式。
5. 资金使用和监管：规定资金使用的范围和条件，建立资金监管机制，确保融资资金的使用合法合规。
6. 融资风险控制：建立融资风险评估和控制机制，制定风险防范措施，降低融资风险。
7. 融资信息披露和透明度：规定融资信息的披露要求，确保投资者和利益相关方能够及时了解融资情况。
8. 融资后续跟踪和评估：建立融资后续跟踪和评估机制，及时监测融资效果，做出调整和改进。
融资管理制度的建立和执行对于企业的融资活动非常重要，可以提高融资效率和透明度，降低融资风险，保护投资者利益，并为企业长期稳定发展提供有力支持。
公司融资管理制度一、融资管理目标二、融资决策委员会公司设立融资决策委员会，由公司高层管理人员组成，负责审批和决策公司的融资方案。
融资决策委员会应确保融资活动符合公司的整体战略规划和发展方向，并对融资方案进行全面评估和风险分析。
三、融资方式与渠道公司可以通过不同的融资方式和渠道来获取资金，如银行贷款、债券发行、股权融资等。
公司需根据自身实际情况和市场环境选择最适合的融资方式和渠道，并在融资合同中明确规定资金用途、利率、还款期限等重要条款。
四、融资风险管理公司应建立完善的融资风险管理体系，包括融资评级和风险控制制度。
公司需对不同融资项目进行评级，确定风险等级，并采取相应的措施进行风险管控，如设置担保物权或要求相关方提供抵押物等。
五、融资合规管理公司在进行融资活动时，必须遵守国家法律法规和监管机构的要求。
公司需建立合规管理制度，确保融资行为符合法律规定，并定期进行合规性检查和审计。
六、融资信息披露公司应及时、全面、准确地向股东、投资者和监管机构披露与融资相关的信息，包括融资计划、融资进展、融资成本等。
公司需建立健全的信息披露制度，明确披露的内容、形式和时间，并确保披露信息的真实性和完整性。
七、融资监督与审计公司设立融资监督与审计部门，负责对公司的融资活动进行监督和审计。
该部门应独立、中立地履行职责，对公司的融资活动进行全面检查和审计，及时发现和纠正可能存在的问题和风险。
八、融资绩效评估公司需对融资活动的绩效进行定期评估，包括融资额度、融资成本、融资用途等方面。
绩效评估结果作为公司融资管理的重要参考，可以帮助公司优化融资方案和提高融资效率。
以上是关于公司融资管理制度的主要内容，公司应根据自身情况进行具体的制度设计和实施，以确保公司融资活动的合规性、风险可控性和效益性。
融资管理制度第一章总则第一条为规范本企业融资行为，加强融资管理，降低融资成本，防范融资风险，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和国有企业实际情况，制定本制度。
第二条本制度适用于本企业及其下属各级子公司的融资活动。
第三条融资活动应遵循以下原则:1.合法合规原则:融资活动必须遵守国家法律法规，符合国有企业章程和内部管理规定。
2.市场化原则:积极适应市场化要求，灵活运用各种融资方式，拓宽融资渠道。
3.风险可控原则:严格控制融资成本和财务风险，确保企业稳健经营。
4.效益优先原则:优化融资结构，提高资金使用效率，实现国有企业资产保值增值。
第二章融资政策与原则第四条企业应根据国家宏观经济政策和金融市场形势，结合企业发展需要，制定合理的融资政策。
第五条企业应遵循“总量平衡、结构合理、成本最优、风险可控”的融资原则，合理安排融资规模和融资结构。
第三章融资需求评估第六条本企业应根据企业战略规划和经营计划，定期评估融资需求，确定融资规模和期限。
第七条融资需求评估应考虑企业现金流状况、资产负债率、盈利能力等因素，确保融资活动与企业财务状况相匹配。
第四章融资方式与选择第八条本企业应根据融资需求和金融市场环境，选择适当的融资方式，包括但不限于银行贷款、债券发行、股权融资、信托融资等。
第九条在选择融资方式时，应综合考虑融资成本、融资速度、融资期限、融资条件等因素，选择最有利于企业的融资方式。
第五章融资申请与审批第十条本企业应按照内部管理规定，建立融资申请与审批流程，确保融资活动的合规性和有效性。
第十一条融资申请应包括以下内容:融资目的、融资方式、融资规模、融资期限、融资成本等。
第十二条融资申请应经过企业内部审批程序，包括但不限于财务部门、审计部门、风险管理部门等部门的审核和批准。
第六章融资资金使用监管第十三条企业应建立融资资金使用监管机制，确保融资资金按照约定的用途使用，防止资金挪用和浪费。
第十四条融资资金的使用应与企业经营计划和财务预算相匹配，确保资金使用的合规性和有效性。
融资管理制定规章制度一、总则为规范公司内部融资活动，确保公司融资管理工作的有序进行，制定本规章。
二、融资管理的基本原则1、风险控制原则。
融资管理必须坚持风险控制原则，确保公司融资活动不会因融资风险导致公司财务危机。
2、合规合法原则。
公司融资活动必须遵守国家有关融资管理的法律法规，并按照公司章程和股东会议的相关决议执行。
3、效率原则。
公司融资管理应当高效、迅速，确保融资活动的顺利进行。
三、融资管理的组织架构公司设立融资管理部，负责公司融资活动的组织和管理。
融资管理部由总经理直接领导，设立融资部门和风险管理部门，分别负责融资事务和风险控制工作。
四、融资管理的流程1、融资计划制定阶段。
融资管理部应当根据公司的经营需求和融资需求，制定年度融资计划，并向股东会议报告。
2、融资方案设计阶段。
融资管理部根据融资计划，设计不同的融资方案，包括债务融资、股权融资等。
3、融资落实阶段。
融资管理部与金融机构协商融资方案，达成融资协议，签署融资合同。
4、融资执行阶段。
融资管理部根据融资合同的约定，履行融资义务，确保融资项目按时完工。
五、融资管理的具体规定1、债务融资规定。
公司应当合理安排债务融资，控制债务比率，确保公司资金的充裕。
2、股权融资规定。
公司应当根据需要，适时进行股权融资，募集资金支持公司的经营发展。
3、联合融资规定。
公司可以与其他企业或金融机构合作进行联合融资，共同分担融资风险。
4、风险控制规定。
公司应当建立健全的风险管理体系，加强对融资风险的监控和控制。
5、审计监督规定。
公司应当定期对融资项目进行审计监督，确保融资活动的合规性和效率性。
六、融资管理的责任制度1、融资管理部门负责公司融资计划的制定和执行，负责融资风险的识别和控制。
2、其他部门应当配合融资管理部门的工作，积极参与公司融资活动，确保融资计划的顺利实施。
3、股东会议应当对公司融资计划进行审议和决策，确保公司融资活动符合公司整体发展战略。
七、融资管理的监督与评估公司董事会负责对公司融资活动进行监督和评估，定期审查公司融资计划和融资执行情况。
融资管理制度
融资管理制度是指企业为了有效规范和管理公司融资活动而制
定的一系列制度和规定。
融资管理制度的目的是确保企业融资活动
的合规性、风险控制和资源有效利用。
1. 融资政策：明确企业融资的原则、目标和策略，规定融资的种类、额度、期限等基本要求。
2. 融资流程：规定企业融资的申请、审批、发放和监控流程，确保融资活动按照规定程序进行。
3. 风险管理：制定风险评估制度，对融资项目可能存在的风险进行评估和控制；建立风险防控机制，包括担保措施、风险分散、
风险监控等。
4. 资金管理：规定企业对融资资金的使用、监管和流动性管理，确保资金的有效利用和风险控制。
5. 内部控制：建立内部控制制度，包括融资合同的签订和履行、融资项目的审计和监督等，确保融资活动的合规性和内部控制的健
全性。
6. 报告和监控：规定融资相关数据的报告和监控频率、内容和方式，及时了解融资活动的进展和风险状况。
7. 绩效评估：建立绩效评估机制，对融资项目的效果和成果进行评估，为融资决策提供参考依据。
融资管理制度是企业融资管理的基础，通过制度的规范和执行，可以有效地管理企业的融资活动，保障企业的融资安全和利益最大化。
融资后怎么管理制度融资是企业发展过程中的重要一环，通过融资可以帮助企业扩大规模、优化产品和服务、提升竞争力等。
然而，一旦获得了资金投入，企业也需要建立和完善相应的管理制度，以确保资金的有效利用，并实现可持续发展。
管理制度是指企业为实现各项经济目标设定的规则、程序和标准，它是对企业内部各种活动的规范和控制。
在融资后，企业需建立起相关的管理制度，以确保融资资金的合理使用，提高企业管理效率和业务水平。
以下是融资后公司需要注意的几个管理制度方面：1. 资金管理制度融资后，公司首要的管理制度之一就是资金管理制度。
资金是企业生存和发展的血液，如何合理管理和运用资金至关重要。
企业需要建立健全的资金管理流程，包括资金筹集、使用、监控和审计等环节，确保资金的安全和有效利用。
资金管理制度应当包括定期资金预算、资金监管机制、内部审计和财务报告等规定，以保证公司的经济活动合法、规范和透明。
同时，企业还需建立起风险控制机制，确保资金的安全性和流动性，防范各种经营风险。
2. 内部管理制度除了资金管理外，公司还需要建立完善的内部管理制度，包括人力资源管理、生产管理、市场营销、财务会计等方面。
内部管理制度应当规范企业各部门之间的协作和沟通，建立明确的岗位职责和权责分工，提高工作效率和质量。
在融资后，企业通常会经历快速发展阶段，此时内部管理面临更大的挑战。
因此，建立规范的内部管理制度是企业发展的关键，它可以帮助企业有效地组织和调配资源，实现高效生产和服务。
3. 战略管理制度融资后，企业需重新审视自身的定位和发展战略，调整公司的经营方向和目标。
在这一过程中，建立战略管理制度是至关重要的，它可以帮助企业建立长远的发展战略，有效应对市场竞争和变化。
战略管理制度应当包括市场调研、竞争分析、战略制定和实施等环节，以确保企业的战略目标得以实现。
在制定战略计划时，企业需要考虑到企业内外部环境的因素，分析公司的优势和劣势，确定长期发展方向，提高企业的竞争力。
融资管理制定规章制度第一章总则第一条：为了规范和加强企业的融资管理工作，保障企业健康稳定发展，根据《公司法》等相关法规，制定本规章制度。
第二条：本规章制度适用于公司内部融资管理活动，包括银行贷款、债券发行、股权融资等各类融资活动。
第三条：企业董事会负责融资管理工作的监督与决策，财务部门负责具体的融资操作执行，公司领导成员对融资工作负总责。
第四条：公司融资管理应当依法合规，风险可控，合理适度，确保融资活动的顺利进行。
第五条：本规章制度内容包括融资决策、融资申请、融资审批、融资监督等方面具体管理规定。
第二章融资决策第六条：公司在制定融资计划时，应当充分考虑公司发展战略、财务状况、市场环境等因素，从长远角度出发确定融资规模和方式。
第七条：融资决策应当经过董事会讨论并达成一致意见，重大融资决策应当提交股东大会审议。
第八条：公司应当及时向相关部门和人员通报融资决策结果，确保融资工作的顺利推进。
第三章融资申请第九条：公司各部门如需进行融资活动，应当向财务部门提出融资申请，详细填写融资申请报告。
第十条：融资申请报告应当包括融资目的、融资额度、融资用途、融资方式等内容，并经过部门负责人签署。
第十一条：财务部门对收到的融资申请报告进行初步审核，符合要求的报告提交给董事会审议。
第四章融资审批第十二条：董事会对部门提交的融资申请报告进行审议，经过充分讨论后做出是否同意的决定。
第十三条：融资审批通过后，财务部门应当按照融资方案的要求，与相关金融机构或投资者进行谈判、签订协议。
第十四条：融资协议签订后，财务部门应当及时向相关部门和人员通报融资情况，确保融资工作顺利进行。
第五章融资监督第十五条：公司应当建立健全的融资监督机制，监测融资资金的使用情况，确保融资资金用于规定的用途。
第十六条：财务部门应当每月对融资资金的使用情况进行汇总报告，向董事会和公司领导层做出汇报。
第十七条：公司应当定期进行财务审计，审计部门应当对融资活动进行审计，发现问题及时报告并提出整改意见。
融资管理制度一、背景融资是企业发展的重要手段之一，对于企业的发展和扩张具有重要的意义。
然而，融资活动也带来了一定的风险和挑战，因此需要制定一套科学有效的融资管理制度，以确保企业在融资过程中能够合理、安全地进行资金运作。
二、目的本制度的目的在于规范和管理企业的融资活动，促进企业融资工作的稳定、高效和可持续发展，保护企业和投资者的合法权益。
三、范围本制度适用于企业内部所有融资活动的管理，包括但不限于债务融资、股权融资、银行贷款等。
四、融资管理流程1. 融资需求确定根据企业发展规划和资金需求，确定准确的融资金额、期限和用途，并做好充分的准备工作。
2. 融资方案设计制定融资方案，包括融资方式、融资渠道、融资成本等，并进行风险评估和合规审查。
3. 融资申请提交按照融资方案，将融资申请文件提交给相关部门或机构，并按时提供相关材料和信息。
4. 融资审批和洽谈针对融资申请，进行初步的风险评估和可行性研究，并与融资机构进行洽谈和协商，最终确定融资方案和条件。
5. 融资合同签署根据融资审批结果，制定融资合同，并确保各方在合同签署前充分理解和同意合同的条款和条件。
6. 资金募集和调用在融资合同生效后，按照合同约定的方式和时间，向融资机构募集并调用资金，并及时报告融资情况。
7. 融资后续管理对融资过程中的各种风险和问题进行监测和控制，及时调整和完善融资管理措施，确保融资工作的正常进行。
五、融资管理的责任和权力1. 融资部门负责制定和执行融资管理制度，负责融资活动的组织和实施，并对融资结果负责。
2. 风险管理部门负责对融资活动中的各类风险进行评估和控制，提供风控建议和措施，并参与融资审批和合同签署。
3. 财务部门负责融资资金的募集、调用和使用，进行融资情况的报告和监督，并负责与融资机构的沟通和协调。
4. 法务部门负责融资合同的起草和审查，确保合同的合法性和有效性，并监测融资过程中的法律风险。
5. 内部审计部门负责对融资活动的合规性和效益进行审计，定期向企业高层汇报审计结果，提出改进意见。
一、总则(一)为了规范***地产及下属各中心、各公司(项目部)的融资流程，保证正常的资金供应量，降低融资成本，减少融资风险，提高资金使用效益，确保资金安全及财务目标的实现，特制定本管理制度。
(二)本办法所指的融资，仅包含债务资本融资。
1.债务资本融资是指以负债方式借入并到期偿还本息的方式融集资金，按方式可分为：借款融资、信用融资、应付债券与融资租赁等；融资对象包括银行与非银行金融机构、股东及其他特定的单位及个人。
1.1借款融资是指通过与银行、非银行金融机构，股东及其他特定个人借入一定款项，在合同与协议约定的时间内还本付息的一种融资方式；按借款的时间长短可分为：短期借款（一年以内），中长期借款（一年以上）；按方式分为：承兑汇票、流动资金贷款、开发贷款、委托贷款、专项贷款、股东借款或其他借款等；1.2应付债券是指按照国家证券管理法规的相关规定，经相关审批机构审批同意后，向社会公众公开发行的一种约定还款期限、收益水平并到期归还本息的一种融资方式；1.3融资租赁（长期应付款）是指通过依法成立的融资租赁公司，融回经营所需的租赁物，并在协议约定的该租赁物使用的大部分时间内按期支付租赁费的一种融资方式。
(三)融资原则：集中管理、统一筹措；规模适度、结构合理；期限合理、长短兼顾；综合权衡、降低成本；适度负债、防范风险。
(四)凡有合作方的公司，除按本办法的规定履行相关审批手续外，还应根据合作方的要求完成相关的审批手续。
二、管理部门及职责(一)***地产财务中心在股东会、董事会的授权范围内，负责***地产及下属公司（项目部）的融资管理，财务中心资金部（以下简称“资金部”）是融资活动的具体管理部门，履行以下职责：1.拟定融资管理办法、目标与原则；2.拟定***地产融资需求及计划，履行股东会、董事会审批手续；3.拟定具体融资方案，负责搜集相关的融资资料，履行相关的报批手续；4.负责具体办理各项融资活动；5.负责融资平台的搭建，渠道的拓展与维护；6.负责可抵押资产及对内、对外担保的统一管理。
(二)***地产下属各中心、公司（项目部）有义务积极配合资金部，完成各公司（项目部）的融资工作，并履行以下职责：1.参与本公司（项目部）融资方案的拟定；2.配合提供融资所需资料(含可行性研究报告、项目基础资料、项目相关证照、公司（项目部）基础资料、相关合同等与融资相关的资料)，并协助其完成内部审批手续；3.配合资金部完成融资所需合同、协议、担保等相关手续的办理；4.配合资金部完成提款、用款、付息、还本等事宜的办理；5.就融资过程中的各种问题与资金部沟通，协调解决；6.配合资金部完成融资渠道的拓展与关系的维护。
三、借款融资的办理程序(一)借款融资的一般规定1.***地产及下属各公司（项目部）的对外借款由资金部统一管理；2.资金部根据经营与投资对资金的整体需求，结合各公司（项目部）的盈利情况，财务状况与资源情况，拟定融资需求、融资计划，提交财务中心总经理、***地产总经理初审；3.经***地产总经理初审通过后，报***地产董事会评审，评审通过后形成股东会决议或董事会决议；4.借款融资计划审批通过后，涉及银行或非银行金融机构的由资金部牵头、各承贷公司（项目部）配合办理，其他融资由各公司（项目部）具体办理。
资金部负责协调与监督各公司（项目部）融资计划的执行。
(二)开发贷款办理流程及相关规定1.***地产下属各公司（项目部）的开发贷款由资金部牵头组织办理。
2.营销中心及各经办公司应在承贷项目开发方案确定后一周内，向资金部提交融资所需的资料(含：可行性研究报告、公司及开发项目的基础资料、项目相关证照、项目的投资概算及成本资料、项目的对外宣传资料、相关合同等)。
3.资金部在收集到项目资料后，在一周内整理完成报送银行与非银行金融机构所需的资料(含可行性研究报告及投资概算、抵押物情况、借款申请、公司及项目基础资料)，并填报开发贷款方案评审表履行相关的报批手续、经审批同意后方可对外报送。
（《开发贷款方案评审表》见F/ZXDC/FC-18）4.开发方案对外报送后、由于特殊原因需调整开发方案，各中心及公司（项目部）应在第一时间内通知资金部，资金部应及时分析可能造成的影响，认为需要重新提交资料的，由经办公司（项目部）及营销策划中心在3个工作日内重新提供变更后的相关资料、及变更后的可行性研究报告。
5.开发贷款方案审核通过后，由资金部牵头与意向银行或非银行金融机构申请办理开发贷款事宜。
6.对外报送的融资资料，必需在资金部内勤处留存备案一份。
7.资金部应与银行或非银行金融机构积极沟通，协调解决融资过程中的各种问题，把握融资的进度，***地产各中心及经办公司（项目部）应积极协助资金部，及时传递项目进展情况和提供相关资料，确保在计划的条件与时间内取得授信批复。
8.授信批复取得后，资金部应根据***地产的资金情况及承贷项目的进展情况，确定开发贷款的提款时间与金额，并填报《开发贷款提款申请审批表》，经资金部负责人、财务中心总经理、***地产事业部总经理评审后，报董事会审批，通过后形成股东会决议与董事会决议。
（《开发贷款提款申请审批表》见F/ZXDC/FC-19）9.经审批同意提款后，由资金部牵头与银行或非银行金融机构沟通合同的签订、担保的办理等事宜，各中心及承贷公司（项目部）应积极协助办理借款合同、担保合同的签订，抵押、质押等担保手续的办理，同时各经办公司（项目部）负责配合资金部完成提款所需资料的准备。
10.提款所需资料经财务中心总经理审核后，方可向银行或非银行金融机构提交，资金部应积极沟通协调，确保在计划的时间内实现放款。
11.在贷款放款后，资金部应积极与银行或非银行金融机构沟通协调用款事宜，***地产各中心及经办公司（项目部）应积极协助，提供用款所需的各种资料。
12.资金部应积极协调开发贷款使用过程中的各种问题，***地产各中心及各经办公司（项目部）应积极配合办理开发贷款利息结算及其他费用的支付事宜。
13.资金部应根据项目的进展情况，结合借款合同的相关约定，统筹好贷款归还所需资金的准备与归还时间的把握；同时填报《开发贷款还款申请审批表》，经公司（项目部）负责人审核后，经由资金部负责人、财务中心总经理、***地产事业部总经理评审后，报董事会审批，形成股东会与董事会决议。
（《开发贷款还款申请审批表》见F/ZXDC/FC-20）14.开发贷款办理的其他规定：14.1所有向银行或非银行金融机构报送的股东会决议、董事会决议、借款协议、担保协议等法律文件必需报***地产法律事务部评审，通过后方可向其报送；14.2开发贷款经办人员应在开发贷款放款，或者贷款情况发生变动后的一个工作日内向资金部报送更新后的负债情况表；（负债情况表格式及要求，参见财务中心报表模板。
）14.3在开发贷款的申报、放款、用款、计息、还款过程中，资金部应与各中心、各公司（项目部）宣传口径保持一致，涉及到公司情况、项目开发计划、项目进展、销售情况、财务状况等信息时，各经办公司（项目部）应与资金部提前沟通，经得同意后方可对外进行介绍。
开发贷款办理流程图(三)其他借款的办理流程1.开发贷款以外的其他融资（含股东借款、其他特定对象的借款等）由各公司（项目部）自行拟定融资方案；2.经公司（项目部）负责人审核后，由资金部、财务中心总经理、事业部总经理评审后，上报董事会审批，通过后形成股东会或董事会决议；（《其他借款融资方案评审表》见F/ZXDC/FC-21）3.审批通过后由各公司（项目部）具体办理借款事宜，资金部负责监督方案的执行；4.若涉及需办理委托贷款事宜的，由资金部牵头，各公司（项目部）协助办理。
四、担保管理（一）***地产及下属各公司（项目部）可担保资源由资金部统一协调管理，各公司（项目部）不得在未经允许的情况下向任何企业提供担保（含资产抵押、股权质押、信用担保等）。
（二）各公司（项目部）向任何企业提供担保的，由资金部牵头办理，经担保公司（项目部）负责人审核、财务中心总经理，事业部总经理评审，通过后报董事会审批、审批同意后形成股东会、董事会决议。
（三）审批通过后，担保公司（项目部）负责配合资金部办理相关事宜（含担保合同的签订、他权证的办理、担保的解除等）。
（四）各公司（项目部）应向资金部报送可抵押资产情况表，在相关内容发生变化后的一个工作日内向资金部报送更新后的报表电子版，若无变化，则随同每个月的会计报表，在5个工作日内报送电子版本，10个工作日内报送纸质的报表。
（可抵押资产情况表格式及要求，参见财务中心会计报表格式与报送要求。
）五、融资渠道的管理（一）资金部根据***地产的战略规划，负责融资渠道的拓展及合作银行或非银行金融机构的选择。
（二）资金部负责现有融资渠道的维护工作，积极与各银行或非银行金融机构保持沟通与来往，传递***地产的各种战略方针，投资发展方向，企业文化、经营理念、经营业绩、项目进展等，逐步建立一批值得信赖、愿意与***地产共同发展的战略合作金融机构。
（三）资金部应积极与各银行或非银行金融机构进行沟通，掌握最新的金融政策及办理程序，形成融资信息库，并定期进行分析与预测，向董事会提交相关的分析报告。
（四）各中心、各公司（项目部）应积极配合财务中心拓展融资渠道，维护银企关系。
六、融资风险管理（一）融资计划与方案的选择应充分考虑以下因素：1．以未来经营与投资对资金的需求，确定融资的时间、规模；2．充分考虑偿还能力，全方位衡量收益状况和偿还能力，做到量力而行；3．对融来的资金、具有吸取和消化的能力；4．融资期限要适当。
（二）制定的融资计划与方案，在发挥财务杠杆作用同时，将资产负债率控制在合理的范围内，***地产合并后的资产负债率应控制在50%的范围内为宜。
（三）融资效益的决定性因素和重点是融资成本，应充分论证不同融资方案的可行性，承贷项目的息税前利润率与内含报酬率应大于资金供方的期望收益率。
（四）资金部负责监督资金流向和测算未来现金流量，合理安排各项借款的偿还时间、计划好偿还借款的资金来源。
（五）应建立融资风险管理机制，定期编报融资活动执行与风险评估报告。
七、罚则（一）***地产下属各中心、各公司（项目部）应严格按照本办法的相关规定开展融资活动，对违反本管理办法，未对***地产造成经济或名誉损失的，财务中心有权责令其整改，并可对责任人处以50—500元罚款。
（二）***地产及下属各中心、各公司（项目部）应按照本办法的规定，与资金部一同拟定融资计划，报送融资方案，并配合办理本公司的融资工作，对违反本管理办法，未造成经济或名誉损失的，财务中心有权对责任个人处以300－1000元罚款。
（三）***地产各公司（项目部）应按本办法的规定，报送负债情况表与可抵押资产情况表，对不按要求报送的责任个人，财务中心有权对其处以50-500元的罚款。
