银行审查报告模板

银行信用风险排查报告银行信用风险排查报告（通用9篇）信用风险又称违约风险，是指借款人、证券发行人或交易对方因种种原因，不愿或无力履行合同条件而构成违约，致使银行、投资者或交易对方遭受损失的可能性。

银行信用风险排查报告篇1按照《陕县农村信用合作联社案件风险隐患排查活动实施方案》文件精神，为有力推进“合规提升年”活动深入开展，我社积极组织相关人员,进行全方面排查,现将本阶段自查结果汇报如下:一、成立专门领导小组。

为有力推进“合规提升年”活动深入开展，确保这次案件风险隐患排查活动取得实效，促进我社依法合规经营，及时发现和消除风险隐患，杜绝各类案件的发生，特成立案件风险隐患排查活动小组。

组长：成员：二、确定排查范围和重点。

本次案件风险隐患排查活动的排查范围：本次排查活动由社主任负责，具体组织实施，并接受监管部门及上级部门的指导，对我社全体员工进行全面排查，做到不漏一人。

本次案件风险隐患排查活动的排查重点为：一是排查是否存在员工利用农信社操作平台内外勾结盗用或挪用银行客户资金的行为;二是银行账户开立是否严格执行账户管理办法，印押证及对账管理是否规范;三是信贷业务是否严格执行“三个办法一个指引”，是否认真落实贷款“三查”制度，是否有因放松贷款条件引发违法骗贷和违法放贷行为;四是是否有农信社员工利用农信社平台参与社会非法集资活动。

三、排查具体情况(一)往来业务1.在办理往来业务中我们始终坚持“实时清算、随发随收、当日结平、信用社不垫款”的原则;2.设有专门的资金清算岗位，制定了严密的工作流程和风险防范措施，记账、复核、制单、送票、对账、会计主管以及事后监督各岗位人员分别设置，并相互制约;3.对操作员实行定期岗位轮换或强制休假制度，密押员设置的密码进行严格保密并定期更换;4.实行印、押、证三人分管;相关专用凭证按重要空白凭证进行管理和使用;5.定期对应解汇款、汇出汇款、应收应付等过渡性科目进行检查、清理，并掌握真实的交易背景及资金走向。

XXX银行支行反洗钱工作自查报告根据银发（2011）120号文件精神安排，我县支行结合本县邮政金融反洗钱工作实际，对县支行及辖区金融网点进行了反洗钱工作的自我检查，现将本次工作情况上报，不妥之处，请指正！一、反洗钱组织机构建设情况1、我行根据邮政金融网点人员变动及县支行实际人员情况，重新成立反洗钱工作领导小组，县邮政、支行管理人员以及储蓄所主任是反洗钱具体负责人，有效依法履行反洗钱职责，并监督各网点反洗钱工作正常运转。

2、反洗钱领导活动小组设在县支行综合办公室，确定专门反洗钱管理人员，进行本部门反洗钱培训、报表上报、自查等日常工作。

3、各个岗位工作人员均能够认真履行职责，能够按规定获取客户身份资料，对获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息严格保密。

二、反洗钱内控制度建设和执行情况1、加强内部控制制度建设。

县支行在行内及各个网点转发了《甘肃省银行业金融机构反洗钱工作指导意见》、《甘肃省银行业金融机构反洗钱考核评估办法》、《中国邮政储蓄银行甘肃省分行反洗钱实施细则》等相关制度，并责任到网点负责人落实制度学习、执行。

2、客户身份识别情况。

与客户建立业务关系或发生挂失等特定业务时，按照规定登记、审核、留存客户身份证件。

3、客户身份资料和交易记录保存情况。

客户身份资料及交易记录保存真实、完整，按照反洗钱规定期限保存，不存在反洗钱信息失泄密情况。

4、大额交易和可疑交易报告。

大额交易个人储蓄20万元以上、公司业务50万元以上和可疑交易报告按规定上报，数据采集完整，报告按照人行规定及时规范上报。

5、根据反洗钱风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等（转载自文秘家园，请保留此标记。

）级划分、登记、上报工作，强化洗钱监督，防范洗钱风险。

6、反洗钱非现场监管和现场检查。

按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反洗钱自查工作，并及时上报自查报告，对提出的反洗钱工作检查意见制定整改措施，及时整改并上报整改报告。

世界银行对中等收入国家的援助：独立评估机构（IEG）的审查报告工作方法文件一.开展评估的背景和动机1．中等收入国家（MIC）是国际舞台上的一支重要力量1。

这86个国家的人口几乎占到全世界人口的一半；全世界日收入不足2美元的贫困人口当中有近40%生活在这些国家。

在过去十年里它们的经济增长超过了世界平均水平，目前的总产出占全球的六分之一。

从全球范围来看，中等收入国家在减少贫困方面成效最为显著；这些国家显著拓宽了私人资本流入的途径，从而获得大量的私人资本流入。

通过诸如扩大贸易和外国直接投资等方式，这些国家对包括低收入国家（LIC）在内的邻国经济进步的影响日益明显。

中等收入国家掌握着某些地球上最重要的自然资源；与此同时其中几个国家也是世界上二氧化碳排放和能量消耗增长最为迅猛的国家。

2．中等收入国家的情况千差万别，面临严峻而多样的发展挑战。

近年来世界银行应如何帮助中等收入国家迎接这些挑战已成为大家争论的话题之一。

世界银行已经完成了两份以此为主题的报告（2001、2004）（作者：中等收入国家特别工作组）2，并编写了世界银行中等收入国家工作行动计划进展备忘录（2005）3。

利益相关者和外部评论员都对世界银行在中等收入国家工作中的作用问题提出了从重新参与到全面退出等各类改革意见。

3．独立评估机构的评估报告不同于现有的研究，但却是对现有研究的有益补充，因为它关注的是世界银行对中等收入国家援助活动所表现出来的发展效益。

评估报告将就以下三个方面从工作实践中总结经验教训：z首先，评估报告将对在中等收入国家实施的国家援助方案的结果进行评价。

它将试图理清在不同的国家环境下各种业务方式的发展效益——包括各类信贷和分析及咨询服务；z其次，评估报告将对世界银行运用知识共享满足中等收入国家需求这方面工作的作用做出评价；z第三，评估报告将对世界银行推动中等收入国家参与全球方案和问题解决的效益做出评价。

4．评估报告对受援国近来的发展经验进行了总结，这些研究成果有助于针对中等收入国家不同的需求和偏好确定未来援助方案的构成和规模。

尊敬的领导，各位同事：时光荏苒，转眼间一年又即将过去。

在这一年里，我作为银行信审部门的一员，始终秉持着严谨、专业的态度，认真履行职责，为银行的风险防控贡献了自己的力量。

现将我一年来的工作情况汇报如下：一、工作回顾1. 贯彻执行国家金融政策和银行规章制度我始终坚持学习国家金融政策和银行规章制度，不断提高自己的政策水平和业务能力。

在日常工作中，严格按照政策要求，对各类信贷业务进行审查，确保信贷资金安全。

2. 严格执行信审流程，提高工作效率我认真执行信审流程，对客户提交的资料进行详细审查，确保审查的全面性和准确性。

同时，加强与同事之间的沟通与协作，提高信审工作效率。

3. 严把风险关，确保信贷资金安全在信审工作中，我始终将风险防控放在首位，对客户的信用状况、还款能力、担保情况等进行全面审查，确保信贷资金安全。

4. 积极参与培训和业务交流，提高自身素质我积极参加各类培训和业务交流活动，不断丰富自己的业务知识，提高自己的综合素质，为更好地服务银行和客户做好准备。

二、主要工作成果1. 审查各类信贷业务，确保信贷资金安全在过去的一年里，我共审查信贷业务XX笔，涉及金额XX亿元。

通过严格审查，成功识别并防范了潜在风险，确保了信贷资金安全。

2. 优化信审流程，提高工作效率针对信审工作中存在的问题，我积极与同事探讨，提出优化信审流程的建议，并得到了采纳。

优化后的信审流程更加高效，工作效率得到了显著提升。

3. 提高客户满意度，树立良好形象在信审工作中，我始终以客户为中心，耐心解答客户疑问，为客户提供优质服务。

通过我的努力，客户满意度得到了提高，银行形象得到了树立。

4. 参与风险防控项目，提升风险防控能力我积极参与银行风险防控项目，如反洗钱、反恐怖融资等，通过项目实践，提升了自身的风险防控能力。

三、工作不足与改进措施1. 工作中存在一定程度的疏漏，需加强细节把控在信审工作中，我发现自己有时对细节把控不够严格，导致出现疏漏。

银行合规自查报告范文1500字(模板8篇)银行合规自查报告范文【篇1】在合规文化建立工作中，我行始终坚持“制度是保障、体系是根底、文化是根本”的合规建立方针，多措并举，多点开花，在合规经营上谋思划策，已初步获得了合规文化建立和业务经营齐头并进的良好场面。

××年，我行主要业务开展创历史新高，人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托资产清收处置全面超额完成上级行下达的任务方案，存款存量和增量、贷款存量和增量、中间业务收入的同业市场份额均居四行首位，近三年来未发生一起经济刑事案件、严重违规违纪行为和责任事故。

我们的主要做法是：一、以宣传发动倡合规为了统一全行员工的思想认识，明确“培育合规文化”的重要性，树立“言行合规、操作合规、经营合规、管理合规”文化理念，××年××月，我行召开了全市农行合规文化建立活动启动大会，全面部署合规文化建立活动，引导广阔员工充分认识合规文化是立行之本、经营之本和企业文化重要组成局部的深化内涵，营造合规文化建立良好环境和气氛。

同时，我行制订下发了《××年—××年合规文化建立规划》和《××年合规文化建立施行方案》，市分行和各支行成立了合规文化建立领导组，详细负责抓好这次活动的领导、组织、指导、催促和检查工作，为合规文化活动扎实开展奠定了坚实的根底。

二、以加强教育学合规合规文化建立是一项系统工程，必须遵从“行为——习惯——文化”的途径。

为此，我行制订并贯彻施行了严格的学习方案和落实措施，全市农行统一实行周四集中学习制。

我行专门组织人员编写了《强化合规意识，辞别违规操作——防范案件和行为标准有关制度汇编及案例警示录》，精心编印了6000余套《执行力提升方案员工读本》单行本，分为“强化合规意识，辞别违规操作”、“自觉遵章守纪，远离违法犯罪”度，制定规划，把新知识、新政策、新制度的学习做为重点。

银行存款自查报告（共5则范文）第一篇：银行存款自查报告（共）银行存款自查报告8篇在当下社会，报告与我们愈发关系密切，不同的报告内容同样也是不同的。

一听到写报告马上头昏脑涨？以下是小编精心整理的银行存款自查报告，欢迎阅读与收藏。

银行存款自查报告1为贯彻落实朔州市银监办下发的《关于印发朔州银行业“制度执行年”活动实施方案的通知》中关于开展制度执行年自查自纠的通知精神以及行内对“制度执行年”内部控制自查工作的实施方案要求，我部门联合营业部、事后监督岗针对银行卡方面进行了风险排查工作，现将有关情况报告如下：一、自查工作的开展情况根据我部门针对银行卡业务自查的计划方案，开展了为期一个月的自查工作，通过对银行卡相关规章制度及业务办理操作流程的梳理，20xx年至今银行卡业务办理情况，自助机具银行卡使用情况，检查监督情况等方面的自查自纠，明确分工和职责，细化自查内容，建立问题台账，通过自查寻找问题，发现问题，解决问题。

二、规章制度及业务操作流程的梳理情况因我行使用晋城银行前台业务系统，所以我部门在晋城银行总行下发的《银行卡管理办法》及银行卡业务操作流程基础上，结合我行实际情况加以修改，认真梳理了《XXXXX银行银行卡业务风险防范管理办法》、《XX卡业务操作流程》《XXXXX银行取款机业务处理流程》、《XXXXX银行存取款机业务处理流程》、《XXXXX银行自助机具吞卡处理操作流程》《XXXXX银行自助发卡机业务管理办法》等制度及办法规范和约束发卡操作，并组织员工认真学习，做到业务拓展，制度先行，保证管理有依据，操作有规范，风险能控制。

三、银行卡业务办理的自查情况至20xx年3月，我行发行“XX卡”XX张。

（1）针对银行卡的开销户、挂失、冲销、补卡等风险类交易，严格按照《XXXXX银行银行卡业务风险防范管理办法》等规章制度进行风险检查，通过检查挂失登记台账、客户办卡留存账户资料，发卡机发卡后留存回单，发现柜员在办理业务过程中基本按照我行规定进行办理，还存在部分身份证件不清晰，客户信息填写不完整的情况均已进行记录并要求整改。

个人贷款业务贷前调查的十个重点及调查报告模板1、借款人的基本情况（姓名、年龄、受教育程度、职务等）、社会背景、家庭背景、婚姻状况如何？借款人的素质、品德和性格如何？是否有家庭责任感？家庭是否和睦？有无不良嗜好？有无违法犯罪记录？健康状况？家庭成员素质如何？2、借款人借款用途是什么？用途是否合理、合法？贷款理由是否充分？配偶对借款及借款用途知情吗？是否支持？3、借款人的收入状况如何？是否有较强的赚钱能力？收入的来源和数额可靠吗？收入稳定性如何？第一还款来源是否能够支撑还贷？分析还款来源的可靠性。

4、客户户籍在哪里？在当地是否有房产？有几部车？何时购买？在本地居住了多久？居住稳定性如何？从事现职几年？稳定性如何？了解借款人的负债、家庭开支情况。

5、了解借款人在当地的社会声誉，了解借款人个人征信记录如何？以往重视个人信用记录吗？以往还款记录如何？向供应商了解其履约情况？向税务部门了解纳税情况。

6、了解借款人发展历程及从业经历、前期投入，综合评估借款人的管理能力和从业经验，7、借款人对融资成本在意吗？主动询问过月供多少吗？有还款计划和安排吗？客户配合度如何？8、了解借款人能提供的担保，并对相应担保对债权的保障力度进行评估。

9、综合分析如果客户不还款，违约成本多大？10、是否对客户充分履行了告知义务吗？客户的借款资料完整性、一致性和合规性如何？个人类贷款调查报告个人类贷款调查报告内容必须包括以下七个方面：1、客户基本情况及主体资格。

2、客户资产情况及负债情况。

3、客户收支财务状况、经营情况及经济效益情况。

4、申贷金额、用途、还款方式。

5、保证或抵押情况分析。

6、贷款风险评价。

7、调查结果和结论。

每方面的具体内容和注意点如下：一、借款人基本情况XX，男，汉族，今年XX 岁，身份证号码是，文化程度XX，家庭X 口人，联系电话为X，户籍所在地是XX，现居住地在XX。

妻子×××，今年XX 岁，身份证号码是，文化程度，目前从事×××（职业）。

2023年银行员工工作自查报告模板（10篇）关于2023年银行员工工作自查报告模板（10篇）其实写银行的自查报告并没有想象中那么难，在现在社会，报告使用的频率越来越高，我们在写报告的时候要避免篇幅过长。

下面是小编给大家整理的2023年银行员工工作自查报告模板，仅供参考希望能帮助到大家。

2023年银行员工工作自查报告模板篇1根据贵局《关于对辖内银行业金融机构服务收费情况进行现场检查的通知》的相关要求，我行认真开展了自查工作。

现将自查情况汇报如下：一、对各项收费项目进行梳理。

根据中国银监会、中国人民银行、国家发改委联合下发的《关于银行业金融机构免除部分服务收费的通知》的要求，我行积极响应，结合我行现有的各项中间业务收费项目进行认真梳理，对照《通知》要求免除的11类34项服务收费项目逐项清理，我行涉及到收费的只有第七类已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)。

二、进行系统改造保障业务平稳运行。

20__年__月__日，技术部门针对取消工资帐户年费和小额帐户管理费进行了系统改造。

程序已于20__年7月1日更新到生产系统，从系统中硬控制正式开始免收已签约开立的工资账户、退休金账户、低保账户、医保账户、失业保险账户、住房公积金账户的年费和账户管理费(含小额账户管理费)费用。

三、下发相关文件。

已经将相关通知、文件下发到各支行、网点。

四、自查情况及发现的问题。

生产系统上线后，我部抽查了部份网点进行电话访谈，网点人员未反映减免的账户有收费情况，同时在行内环境的模拟系统中进行相关操作测试，在操作中未发现相关收费情况。

关于密码挂失费问题。

《通知》第四条要求对“密码修改手续费和密码重置手续费”实行免收费。

鉴于之前对“密码重置和密码挂失的关系”存在理解上的歧义，因此误认为“密码挂失费”不在免收费范围内，所以自查之日前仍在收取。

五、下一步整改措施。

银行授信审查审批管理暂行办法模版银行授信审查审批管理暂行办法第一章总则第一条为规范银行授信审查审批工作，提高银行授信管理水平，保护银行资产，根据国家有关法律、法规、规章和行业自律制度，结合银行授信业务的实际情况，制定本《银行授信审查审批管理暂行办法》（以下简称“本办法”）。

第二条银行授信指银行向客户发放贷款、承销证券、融资租赁、担保业务等信用业务活动。

第三条银行授信业务应遵循公开、公平、公正、合法和安全的原则，应当根据客户的信用状况、还款能力和项目的风险状况进行审查和评估。

第四条银行授信审核应当遵守准确、全面、及时和保密的原则。

银行授信审核人员应当严格遵守国家有关法律、法规、规章和行业自律制度，不得出现利益输送行为，确保审核工作的公正性和科学性。

第五条银行授信审查审批应当坚持风险管理的原则，根据授信业务的不同风险特征和客户类型，提高对风险的认识，加强对风险的控制，降低风险损失。

第六条银行授信审查审批应当坚持人性化和专业化的原则，注重客户需求和市场需求的结合，适度满足客户的授信需求，为客户提供一流的服务和意见。

第七条本办法适用于国内各类银行机构的授信审查审批工作。

第二章审核机构第八条银行授信业务审核机构应当具备相应的资质和人员，完全独立的风险审查和授信审批职能，并有完善的内部审核机制。

银行授信业务审核机构应当有专业、稳定的工作人员，对工作过程中发现的问题和风险，及时作出处理和反馈。

第九条银行授信业务审核机构应当按照客户类型、项目类型等划分成等级和分类审核机构，每一级和分类审核机构应当设立相应的职级和人员标准，以保障审核工作的公正、透明和专业化。

第十条银行授信业务审核机构应当与银行同级别的内部审计、风险管理、法律事务部门建立紧密联系，形成信息共享、风险协调和后备措施等机制。

第三章审核程序第十一条银行授信审核的程序应当包括客户资料初审、尽职调查、授信风险评审、授信额度的制定、授信方案的论证、虚假情况的追查等环节。

对公账户检查报告模板概述对公账户检查报告模板是为了方便银行、审计机构或相关单位对对公账户进行检查，以及报告相关检查结果而设计的文档。

本文档旨在提供一个常见的对公账户检查报告模板，方便各单位使用。

检查目的本次对公账户检查的目的是确保公司对公账户的合法性、规范性和安全性。

通过检查，我们可以发现账户管理中存在的问题，提出解决方案，提高账户管理水平。

检查程序对公账户检查程序主要包括以下步骤：1.准备工作：确定检查对象、检查范围，获取检查所需材料。

2.初步审查：对准备工作所准备的材料进行初步审查，确定重点检查内容。

3.现场检查：深入到现场，进行实地检查。

4.检查总结：对检查结果进行整理和总结，提出问题，并汇总形成检查报告。

检查内容对公账户检查内容主要包括以下几个方面：1.户名：检查对公账户户名是否与公司名称一致。

2.开户行：核实开户行名称和开户行主体是否符合规定。

3.账号：检查账号是否规范、有效。

4.账户余额：检查账户余额是否正确、稳定。

5.其他：检查账户的资金划转情况，对账单的真实性等。

检查结果对公账户检查结果分为两个方面：1.优点：对检查结果中的优点进行肯定和总结，在日后的工作中再加以充分发挥。

2.不足之处：对存在的不足之处进行相应的分析和简单的解决方案的提出，防范问题发生。

检查报告模板样本对公账户检查报告项目检查结果户名与公司名称一致开户行开户行名称和开户行主体符合规定账号账号有效账户余额10万元其他资金划转情况正常，对账单真实结束语通过对公账户的检查，可以及时发现问题，确保公司账户的正常运作和资金的安全性。

利用本文档提供的对公账户检查报告模板，可提高检查效率，减少检查漏检的可能性，提升检查工作的水平。