理财产品推介会(理财理念专场).ppt35页PPT

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STEP 3
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T HANK
汇报人：Xx 时间：2019年X月X日
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2019
理财产品介绍展示PPT模板
汇报人：Xx 时间：2019年X月X日

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埃里克森埃；里电克话森；；高电考话雷；锋高考雷锋 精神；看精来神是；建看立来撒是开建立撒开
年化收益 说明
04
申请购买 流程
埃里克森埃；里电克话森；；高电考话雷；锋高考雷锋 精神；看精来神是；建看立来撒是开建立撒开
理财产品介绍
Life isn't about waiting for the storm to pass. it's about learning to dance Life isn't it's about learning to dance
投资风险提示
Life isn't about waiting for the storm to pass. it's about learning to dance Life isn't it's about learning to dance
in the rain. in the rain.
投资风险提示
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Series 3 Series 2 Series 1
团队介绍
我们的团队
团队是指拥有共同目标，并且具有不同能力的一小群人有愈识的协 调行为或力的系统，这群人就如同人的五官一样，共同协作维持一 个人的生存，缺一不可。
我们是一支专业的团队。我们的成员拥有多年的信 息安全专业技术背景，来自国内知名安全公司的一 线骨干。 我们是一支年轻的团队。我们的平均年龄仅有26岁， 充满了朝气和创新精神。
在。
产品概述
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产品介绍
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2019年
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技术专利
专利名称
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技术专利
2014某某省 工业十强企业
公司简介
企业文化
企业理念
创新
坚持
团结
远见
决策
诚信铸就品质 创新引领未来

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4
3
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第四章
利率收益介绍
利率收益介绍
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产品优势及特点
80%
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新产品介绍
85%
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04
申购方式说明
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随“1”理财 生活无忧
月结算利率
5.00% 5.00%
5.20%
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月份 2011年11月 2011年12月 2012年1月 2012年2月 2012年3月 2012年4月 2012年5月 2012年6月 2012年7月
年化收益率 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.00% 5.20% 5.20%
保险年度末
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 至55岁 至65岁
低档利率 账户价值
100991 103545 106163 108848 111601 113569 115573 117612 119686 121798 145073 172795
中档利率 账户价值
103025 110079725781 112708 117886 123302 128966 134891 141088 147569 154349 241863 378998
国寿
618712 46721 12879 49202 11593 3737 9480 5680 1314
2012年8月市 场占比 22.7% 44.2% 40.5% 35.9% 49.9% 33.6% 49.5% 42.3% 54.5%
理财一号——新的理财方式
产品定位
这是一款保障资金安全、收益给力、费用优 惠的万能年金保险
-503238 —— -210686 -136928 -155341 -65310
35413 39976 38724 90537
规模排名
1 2 3 4 5 6 7 8
理财一号井喷
机构
总计 江苏 上海 浙江 黑龙江 深圳 天津 内蒙古 宁波

资手段，意为：上市公司向符合条件的特定投资者， 书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它没有牡丹的高贵，没有百合花的幽香，更没有玫瑰花那样高傲，它除了平凡，还是平凡。以至于客人来访，也无一夸赞过它，更没有谁欣赏它。
书房的角落，挺立着一株虎尾兰。它 没有牡 丹的高 贵，没 有百合 花的幽 香，更 没有玫 瑰花那 样高傲 ，它除 了平凡 ，还是 平凡。 以至于 客人来 访，也 无一夸 赞过它 ，更没 有谁欣 赏它。
投资环境
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积极稳妥化解产业过剩
帮助企业降低成本
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化解房地产库存
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某某投资管理有限公司

美国家庭
95%
50%
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
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1.3 理财决定命运 要过上幸福生活，需要多少钱？
【住房支出】 买房＋装修＋物业＝120万 【家庭用车】 15万＋1000×12月×10年＝39万
离开花香飘十里的栀子花，往前面走 走，就 会看到 优雅的 太阳花 。那些 太阳花 有五六 个花瓣 ，每个 花瓣都 是椭圆 形的， 像彩绸 一样薄 丶晶莹 剔透丶 异常鲜 艳。
【住房支出】 3000×12月×30年＝108万
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万 离开花香飘十里的栀子花，往前面走走，就会看到优雅的太阳花。那些太阳花有五六个花瓣，每个花瓣都是椭圆形的，像彩绸一样薄丶晶莹剔透丶异常鲜艳。
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惠珊精彩作品惠珊精彩作品
【养老支出】 10×3顿×2人×365天×20年＝43.8万
光辛苦赚钱，能行吗？
大约
359.8
万元
1.4 国内外家庭理财观念对比
一个值得我们关注的现象
中国家庭
95%
美国家庭
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
50%
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5%
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增加财富
闲置资金
安全性
投资定期银行储蓄、中长期国债、 债券基金、社会保险、储蓄型的 商业养老保险、企业债券、保本 型的银行理财产品、保本型的券 商理财产品等
收益性
投资股票、股票型基金、房地产、黄金、外汇、投资连结保险、非保本型的银行理财产品、非保本型的券商理财 产品、私募基金、QDII产品、收藏品等
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
期限 利率
活期(%) 3个月(%) 6个月(%) 1年(%)
0.3
1.35
1.55
1.75
三年(%) 五年(%)
2.25
2.75
4.4 股票
股票是股份公司发行的所有权凭证，是股份公司为筹集资金而发行给各个 股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。每股股票都代 表股东对企业拥有一个基本单位的所有权。
优势
保险具有最大诚信、公平性、
保障性、增值性、服务性等
特点；保险是社会保障体系 惠珊精彩作品惠珊精彩作品
的重要组成部分，同时也是
惠珊精彩作品惠珊精彩作品
金融三架马车之一。

✓ 主流理财工具介绍
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财保险是集呆险保障及投资功能于一身的新型保险产品 ，经营投资类保险的保险公司充分利用其规模投资优势及投 资专家为保户争取最大的投资利益。目前在我国开展的理财保险险种主要有分红保险、投资连结保险和万能保险。通 过保险进行理财，是指通过购买保险对资金进行合理安排和规划，防范和避免因疾病或灾难而带来的财务困难，同时 可以使资产获得理想的保值和增值。
✓ 平衡人生
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
人生风雨无常，遇到困境时，财富大部分时候起着决定性作用，会帮助你度过难关
高昂房价
事业变动 投资陷阱
健康恶化 通货膨胀
退休养老
人生可能遭遇 的困境
意外突降
高额教育 费 婚姻解体
遗产争执
✓ 为什么要学习理财
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
理财规划·理财产品介绍会·保险产说会·理财讲座
实际上理财的范围很广，理财是理一生的财也就是个人一生 的现金流量与风险管理。包含以下涵义:
理财是理一生的财，不仅仅是解决燃眉之急的金钱问题而已。理财是现 金流量管理，每一 一个人一出生就需要
用钱，也需要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一一个人都 需要理财。理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量
优势基金分为封闭式基金和开放式基金，基金作为机构投 资者,拥有交易成本低、专家理财、资金雄厚等特点，与 一般散户相比,能够避免个股风险,收益较为稳健。
缺点基金投资的对象包括股票、债券等金融工具 ,能够分 享股市的收益。其风险主要取决于基金投资对象的情况。 如股市大跌，基金一般也会亏损。
✓ 主流理财工具介绍

选择
购买
银行 操作
归还 本息
由银行担保和代理金融操作，为客户提供的 不同收益和期限的专业理财服务。
BANK FINANCING 19
为什么要用银行理财产品？
从产品本身来看 从经营方法来看 从市场需求来看
BANK FINANCING 20
产品本身具有优势
与存款相比 与债券相比 与股票相比 与收藏相比
优势 国外金融市场发达，可获得稳定高收益
BANK FINANCING 35
Company Logo
结构型理财产品
固定收益部分
保障一个固定收 益理财产品的买 卖。
结构性组成
特点
期权部分
用期权与金融衍 生产品挂钩
优势
既能保障保本低收益，又有可能获得高收益
BANK FINANCING 36
BANK FINANCING 37
对理财的错误观念
节俭才能生财 富人才会投资 投机损人利己 银行才是正道
4
生命周期理论 理论基础
现代理财理论
BANK FINANCING 5
现代理财观念 现代理论证明，不投入使用的钱是死钱，能够 快速周转增值的资产才有活力。
BANK FINANCING 6
资金效用最大化
规避风险
为什么理财？ 减少损失
特点
可随时申购和赎回，流动性类似储蓄
优势
投资期短，交易灵活，安全性高
BANK FINANCING 33
国内资本市场类理财产品
✓风险高，利润率大，投资时间较长
✓ 适合拥有较多闲置资金并且风险容忍度高的客户
BANK FINANCING 34
代客境外理财类理财产品
特点
用人民币投资境外金融市场获得收益， 但有数量限制

最后一根救命稻草！
李嘉诚
整理版课件
别人都说我很 富有，拥有很多财 富。其实真正属于 我个人的财富是给 自己和亲人买了充 足的人寿保险。
36
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家庭理财
整理版课件
1
什么是理财？
•是炒股 买基金 投资房产 炒黄金 买外汇 、 再买几幅外国油画 ？
有效的资产配置就是理财了吧？
•通过长期有效的金融资产配置，达到规避 风险、资产保值、财务自由的目标
整理版课件
2
理财 其实是种生活方式
年轻是资本，年老是财富，将资本转化成财富是一辈子的 事
•广义上，理财不仅是资产的保值增值和财务规划，更是 一种习惯、生活方式，是一辈子的事。
到补充。
整理版课件
股票 房地产 黄金 期货
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股
定义
票
特征
股票是股份有限公司在筹集 资本时公开发行的、用以证 明投资者的股东身份和权益 、并据此获得股息和红利的 有价证券。
• 不可偿还性 • 参与性 • 收益不确定 • 流通性好 • 风险性较高
整理版课件
18
期
定义
货
分类
期货交易指双方通过买卖期 货合约并根据合约规定的条 款，约定在未来某一特定时 间和地点，以某一特定价格 买卖某一特定数量和质量的 商品的交易行为。
13
13
保命钱
包括自己的养老金，子 女教育费用等。一般家 庭至少应该保留3-5年的 生活费用作为保命钱。 而且保命钱应该随着年 龄的增长，越存越多， 到你退休的时候，应该 有20年的生活费用（考 虑通货膨胀的因素）。 考虑投资收益固定，收 益率中等、安全为重点。