基金从业法律法规冲刺 (2)

基金从业资格考试法律法规押题特训押题特训二（100题）1、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时,以下做法正确的是( )。

A.在显著位置宣传基金管理人B.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动C."一站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动D.在网站首页上显示"比股票安全,比存款赚钱"正确答案：A题目解析：货币市场基金宣传推介的规定:不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。

2、对于道德与法律的关系,以下表述错误的是( )。

A.相比法律,道德的调整手段更多,但均不具有强制性B.法律的内容比较明确,道德没有特定的表现形式C.法律与道德的评价标准都是相同的D.法律实施主要依靠他律,道德实施主要依靠自律正确答案：C题目解析：一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛。

法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。

法律与道德的调整范围的不同,根本原因在于二者的评价标准存在一定的不同。

道德以价值判断,即以公认的是非、善恶、美丑、正邪等范畴为评价标准;而法律的评价标准不限于价值判断或者不直接反映价值判断。

3、基金管理公司的机构设置原则包括( )。

Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则Ⅱ.授权清晰原则Ⅲ.适时性原则Ⅳ.指导性原则A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正确答案：C题目解析：基金管理公司的机构设置原则包括:(1)相互制约和不相容职责分离原则;(2)授权清晰原则;(3)适时性原则。

4、关于货币基金的宣传推介,以下表述错误的是( )。

A.货币基金不保证一定盈利B.货币基金的投向为低风险资产,所以稳健性上约等于银行存款C.货币基金不承诺最低收益D.极端情况下,货币基金可能亏损本金正确答案：B题目解析：基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明,投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺练习题含答案讲解单选题（共20题）1. 目前国内的基金投资者有可能通过（）办理基金份额的认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务。

Ⅰ.期货公司Ⅱ.证券公司Ⅲ.证券登记结算公司Ⅳ.商业银行A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2. 基金招募说明书中不包含（）。

A.基金份额的发售日期和价格B.基金收益分配原则和执行方式C.风险警示内容D.基金管理人、基金托管人的基本情况【答案】 B3. 国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）A.投资者教育等同于投资咨询B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】 A4. 金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

A.交易工具的期限B.交割期限C.市场性质D.交易标的物【答案】 D5. 下列不属于基金销售机构促销策略的是（）。

A.派发各种宣传资料B.基金产品推介会C.费率打折D.设计不同费率结构【答案】 D6. （2016年真题）我国的政府基金监管机构是（）。

A.中国证监会B.基金业协会C.证券交易所D.证券业协会【答案】 A7. (2016年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划【答案】 C8. (2017年)下列关于基金的信息披露的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人和托管人均应制定专人负责管理信息披露事务B.基金管理人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告C.基金托管人职责终止时，经基金管理人书面同意，可以免除聘请会计师事务所对基金财产的审计D.基金管理人和托管人均应建立健全信息披露管理制度【答案】 C9. （）是指公司的董事、监事、高级管理人员的履职水平直接关系到广大基金份额持有人的利益。

2023年基金从业考前提分卷（二）-基金法律法规含解析一、单项选择题1.已发行股票的转让流通市场叫作股票的（）。

A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.主板市场2.职业道德与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.工作行为B.经济行为C.文化行为D.职业行为3.下列关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。

A.货币市场基金是暂时存放现金的理想场所B.风险低，流动性好C.以短期货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资4.基金销售机构的职责规范包括（）。

A.书面协议委托其他机构代为办理基金业务B.对基金客户进行身份识别C.基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料D.委托基金管理人开立基金销售结算专用账户5.基金管理人的（）是基金市场竞争的核心。

A.产品设计B.投资管理C.销售环节D.风险控制6.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）oA.储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率B.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置C.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境D.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性7.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（A.基金代销机构8.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额8.（）是决定公司内部控制运行方式和方向的关键，也是认识内部控制基本理论的出发点。

A.内部控制原则B.内部控制理念C.内部控制环境D.内部控制目标9.（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。

A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统10.下列证券具有到期日的是（）oA.普通股B.优先股C.债券D.存托凭证I1信息技术内部控制制度不包括（）A.内部资金对账制度B.门禁制度C.严格的授权制度D.内外网分离制度12.认购开放式基金通常的步骤不包括（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺测试卷含答案讲解单选题（共20题）1. 某基金销售机构在销售基金的过程中，以下行为正确的是（）A.可以对基金销售费用实行一定的优惠B.采取抽奖的方式进行基金销售C.采用奖励基金的方法进行激励D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平【答案】 A2. 根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（）。

A.销售人员能力B.信息管理平台建设C.持续营销能力D.盈利能力【答案】 D3. 基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括（）。

A.境外投资顾问主要负责人家庭背景B.境外托管人托管资产规模C.境外托管人办公地址D.境外投资顾问成立时间【答案】 A4. （2021年真题）某基金销售有限公司（以下简称该公司）主营依托互联网进行基金销售，该公司基金网于2017年12月10日推出一项名为“十全十美”的年终客户大回馈活动，活动持续10天。

活动期间，是在该公司基金网参加“十全十美”活动并将活动信息分享给好友的，即可获得相应数量货币基金份额，证监会派出机构对其进行现场检查时，发现以下事实：A.对相关高管及工作人员出具警示函B.责令该公司限期改正C.永久取消该公司基金销售业务资格D.责令对该批次宣传推介材料进行整改【答案】 C5. (2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C.基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求【答案】 C6. 按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

2021年基金从业资格考试《基金法律法规》冲刺卷（二)试题及答案您的姓名： [填空题] *_________________________________以下关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。

[单选题] *A.是一种专业理财的集合投资方式B.是一种集中风险的集合投资方式(正确答案)C.是一种组合投资的集合投资方式D.是一种分散风险的集合投资方式答案解析：证券投资基金是一种集中资金.专业理财.组合投资.分散风险的集合投资方式。

（）不是基金财务报表附注披露的主要容。

[单选题] *A.期末基金资产组合(正确答案)B.基金基本情况C.会计报表的编制基础D.重要会计政策和会计估计答案解析：基金财务报表附注的披露内容主要包括：基金基本情况，会计报表的编制基础，遵循会计准则及其他有关规定的声明，重要会计政策和会计估计，会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明，税项，或有和承诺事项，资产负债表日后非调整事项的说明，关联方关系及其交易，重要报表项目的说明，利润分配情况，期末基金持有的流通受限证券，金融工具风险及管理等。

3.基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行相应基本职责，其中有（）。

Ⅰ.积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险Ⅱ．实施充分且有代表性的合规风险评估和测试Ⅲ．制定并执行风险为本的合规管理计划Ⅳ．保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况 [单选题] *A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ(正确答案)答案解析：题干所述均为应当履行的基本职责。

合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行以下基本职责：(1)持续关注法律.规则和准则的最新发展，正确理解法律.规则和准则的规定及其精神，准确把握法律.规则和准则对基金经营的影响，及时为高级管理层提供合规建议。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺练习试题提供答案解析单选题（共20题）1. 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费B.过户费C.手续费D.认购费【答案】 D2. 一般来说，股东会依法可以行使的职权（）。

A.决定公司的经营方针和投资计划B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项D.以上都是【答案】 D3. 根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为()。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人【答案】 A4. QDII基金将其全部或部分资金投资于境外证券，（）可能会聘请境外投资顾问为其境外证券投资提供咨询或组合管理服务，（）可能会委托境外资产托管人负责境外资产托管业务。

A.基金管理人：基金管理人B.基金管理人：基金托管人C.基金托管人：基金管理人D.基金托管人：基金托管人【答案】 B5. 基金管理人应于基金（）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A.份额发售前3日B.合同生效当天C.合同生效的次日D.合同生效前3日【答案】 C6. （2016年真题）下列哪一项不属于基金服务提供的方式?（）A.电话服务中心B.邮寄服务C.上门服务D.互联网的应用【答案】 C7. 对私募基金管理人的监管，以下描述错误的是（）。

A.担任私募基金管理人无需中国证监会审批B.担任私募基金管理人应向基金行业协会履行登记手续C.担任私募基金管理人应向证监会履行登记手续D.对于私募基金管理人的内部治理结构没有强制性的监管要求【答案】 C8. 下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】 C9. 私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

2022-2023年基金从业资格证《基金法律法规、职业道德与业务规范》考前冲刺卷②（答案解析）全文为Word可编辑，若为PDF皆为盗版，请谨慎购买！第I卷一.综合考点题库(共70题)1.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。

A.中国基金业协会B.中国证监会C.中国银监会D.基金管理人正确答案：B本题解析：新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。

2.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明正确答案：D本题解析：半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。

3.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%B.10%C.15%D.20%正确答案：B本题解析：《证券投资基金运作管理办法》规定开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。

4.保本基金从本质上讲是一种（）。

A.股票基金B.债券基金C.混合基金D.平衡基金正确答案：C本题解析：保本基金从本质上讲是一种混合基金。

5.下列关于封闭式基金的交易费用的说法中，错误的是（）。

A.佣金不得高于成交金额的0.3%B.佣金起点为5元C.交易不收取印花税D.基本交易费用固定正确答案：D本题解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。

6.下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.推介符合适用性原则的基金正确答案：D本题解析：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介绍基金产品；④协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷包括详细解答单选题（共20题）1. 下列属于价值型股票的是()。

A.趋势增长型股票B.持续增长型股票C.周期型股票D.蓝筹股【答案】 D2. 如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.30B.10C.15D.7【答案】 A3. 除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。

A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具B.购买不动产C.购买贵金属或代表贵金属的凭证D.购买实物商品【答案】 A4. 某基金重仓持有某股票，该股票因存在退市风险宣布长期停牌，基金公司拟对该股票调整估值价格，为了避免巨额赎回，该公司于3日后披露了调整价格的临时报告，以上行为违反了基金信息披露的（）。

A.及时性原则B.公平性原则C.准确性原则D.真实性原则【答案】 A5. 根据基金销售适用性要求，不属于基金销售机构推介基金管理人重要依据的是（）。

A.投资管理能力B.内部控制情况C.股东背景D.经营管理能力【答案】 C6. 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金代销机构D.基金份额持有人【答案】 C7. (2017年)法律既规定了相关的权利，也会规定相应的义务，而道德往往只规定义务方面的内容，并不要求对等的权利，这主要说明了道德和法律（）。

A.调整范围不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.表现形式不同【答案】 B8. 基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】 A9. 我国基金交易佣金征收的起点是（）元。

A.1元B.5元C.10元D.15元【答案】 B10. 下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

2023年基金从业资格考试《基金法律法规》提分卷（二）1. 【单选题】（江南博哥）QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。

Ⅰ境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ境外证券投资信息Ⅲ外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ投资顾问主要负责人变动信息A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅱ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、ⅢD. Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：QDII基金定期报告中的特殊披露要求为：①境外投资顾问和境外资产托管人信息。

②境外证券投资信息。

③外币交易及外币折算相关的信息。

2. 【单选题】下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

Ⅰ.基金管理人按照基金的资产规模获得一定比例的管理费收入Ⅱ.证券投资基金是投资人直接通过分散投资的一种投资方式Ⅲ.证券投资基金的投资人共享投资收益，共担投资风险Ⅳ.证券投资基金的财产独立于管理人和托管人的财产A. Ⅰ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅱ项表述错误：从本质上来说，证券投资基金是一种间接通过基金管理人代理投资的一种方式，投资人通过基金管理人的专业资产管理，以期得到比自行管理更高的报酬。

3. 【单选题】遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。

这说明了道德与法律的哪一方面的联系?( )A. 功能互补B. 相互促进C. 目的一致D. 内容转化正确答案：B参考解析：遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。

这体现了道德与法律相互促进的联系。

4. 【单选题】对公开募集基金销售活动的监管内容不包括（）。

A. 基金销售内容的监管B. 基金销售适用性监管C. 对基金宣传推介材料的监管D. 对基金销售费用的监管正确答案：A参考解析：对公开募集基金销售活动的监管主要涉及以下内容：(1)基金销售适用性监管；(2)对基金宣传推介材料的监管；(3)对基金销售费用的监管。

5. 【单选题】开放式基金合同生效后每6个月结束之日起（）日内，将更新的招募说明书登载在基金管理人网站上。

基金从业资格考试法规考前冲刺讲义（一至三）1基金法律法规、职业道德与业务规范整书概况第一章金融市场、资产管理与投资基金1.1-以下不属于资产管理行业功能的是（）。

A．使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来2B．保证给投资者带来收益C．能够为市场经济有效配置资源D．给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效【考点】金融资产与资产管理【答案】 B【解析】资产管理行业功能和作用包括：（1）资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源；（ 2）资产管理行业创造出十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种需求，使资金的需求方和提供方能够便利地联系起来；（ 3）资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。

但资产管理行业不能保证投资者的收益。

故本题选择 B 选项。

1.2-投资基金主要是一种（）投资工具。

A．直接B．间接C．综合D．分散【考点】投资基金的定义【答案】 B【解析】本题考察投资基金的定义。

投资基金主要是一种间接投资工具。

故本题选择 B 选项。

1.3-投资基金的投资对象，以下说法正确的是（）。

【 2018 年 4 月】A．只能由合伙人大会讨论确定投资对象B．既可以投资于金融资产，也可以投资未上市交易的公司股权C．只能投资于金融资产D．只能由投资人大会讨论决定具体的投资对象【考点】投资基金的主要类别【答案】 B【解析】本题考查投资基金的投资对象。

投资基金的投资对象既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。

故本题应选 B 选项。

1.4-投资基金按照投资对象的不同进行分类，投资于房地产的投资基金属于（）。

A．另类投资基金B．私募股权基金C．对冲基金D．风险投资基金【考点】投资基金的主要类别【答案】 A【解析】本题考察投资基金的主要类别。

另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等，故本题选择 A 选项。

法规押题卷二（题目）单选题1.保本基金提供的保证类型一般不包括（）。

A本金保证B风险保证C红利保证D收益保证2.基金从业人员向客户推荐或销售基金的行为中，错误的是（）。

A充分了解客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息B充分了解客户的投资需求和投资目标C坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金D向所有人推荐或销售公司研发的股票基金3.我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括（）。

Ⅰ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会Ⅱ.基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委员会出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订《证券投资基金法》，中国证监会根据基金法制定一系列配套规则Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象Ⅳ.基金市场的主流品种从开放式基金，再到封闭式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现AI、IIBI、II、IIICI、II、III、IVDII、III、IV4.在宣传推介材料（），基金销售机构应当向监管部门报备相关材料。

A发布结束后3个工作日内B发布之日起5个工作日内C发布之日前3个工作日D发布之日前5个工作日5.关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（）。

A认购费一般高于申购费B认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日内确认C认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回D认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价可以赎回6.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A10秒钟B1分钟C30秒钟D5秒钟7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。

客户风险等级至少应当分为（）个等级。

A10B3C4D58.基金市场营销的特殊性包括（）。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺检测卷和答案单选题（共20题）1. （2016年真题）关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。

A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金【答案】 C2. 基金管理人应当在（）和（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B3. 基金销售客户服务的特点不包括（）。

A.专业性B.规范性C.综合性D.时效性【答案】 C4. 基金客户服务特点不包括（）。

A.规范性B.专业性C.时效性D.一次性【答案】 D5. 产品审批委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A6. 私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入基金业协会，应当先申请成为（）。

A.普通会员B.联席会员C.观察会员D.特别会员【答案】 C7. 封闭式基金至少每周公告（）次资产净值和份额净值。

A.1B.2C.3D.5【答案】 A8. 基金公司的督察长直接对（）负责。

A.股东会B.董事会C.监事会D.总经理【答案】 B9. 甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】 A10. （2016年真题）下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D11. 目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上，且对全球证券投资基金的发展有着重要的示范影响。

基金法律法规、职业道德与业务规范冲刺卷(考试时间60分钟,总分100分)题号一总分得分自觉服从监考员等考试工作 员管理，不得以任何理由妨碍监考员等考试工作 员履行职责，不得扰乱考场及其他考试工作地点的秩序。

保持“答题卡”面的清洁，不得折叠、破损。

考试结束前要离开考场的考生须先按答题卡、试卷、草稿纸从上到下的顺序平放在桌面上，再举手提出离场。

得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（ ）负责合规管理工作。

A、督察长B、总经理C、股东D、独立董事【答案】A【解析】基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。

（）2、（ ）对公司的合规管理承担最终责任。

A、股东B、董事会C、督察长D、总经理【答案】B【解析】基金管理人董事会负责公司整体风险的预防和控制，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，可以下设合规与风险管理委员会，负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

董事会对公司的合规管理承担最终责任。

（）3、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（ ）。

①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③【答案】B【解析】股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

股东应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以获得收益。

按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。

（）4、（ ）不属于公司员工违反忠实义务的行为。

A、以任何行为欺骗任何公司现有或将来的客户B、对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质C、勤勉尽责，遵守公司章程D、参与任何操纵市场的行为【答案】C【解析】公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为：（1）以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户。

基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺测试卷附答案单选题（共20题）1. 我国上海、深圳证券交易所属于( )。

A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】 A2. ()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人【答案】 A3. 下列属于《基金中基金指引》规范的相关内容的有（）。

A.I、II、III、IVB.I、IIIC.II、IVD.I、II、IV【答案】 A4. 某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B 产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）A.投资者风险承受能力测评义务B.适当推荐产品义务C.投资者身份识别义务D.告知说明义务【答案】 D5. 关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位B.基金股东大会是基金的最高权力机构C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件【答案】 A6. 基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产B.编制中期和年度基金报告C.按规定召集基金份额持有人大会D.复核基金资产净值【答案】 B7. 张三是某私募基金管理人的基金经理，管理着三只私募基金，以下行为不符合基金从业人员职业道德中客户至上要求的是（）。

A.张三在个人账户证券交易前进行合规申报，并依照相关合规指示开展交易B.张三在买入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否属于关联交易征询合规部门意见C.张三按照三只私募基金的成立时间先后顺序依次下达买入某一股票的指令D.张三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年报，利润大幅预增，超市场预期，张三在年报披露后大量买入A公司股票【答案】 C8. 依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）A.都是契约型基金B.都是公司型基金C.大部分为公司型基金D.大部分为契约型基金【答案】 A9. 关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

冲刺训练题一1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是( )。

A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C5.封闭式基金每基金单位的面值是( )。

A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A6.我国绝大多数的封闭式基金按( )发行。

A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C基金管理人公告基金经理的变更是?7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的( )个工作日内公告。

A.30B.90C.60D.15[答] D8.基金管理公司应该在每周的( )公告上周结束时的资产净值。

A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A9.基金管理人公告基金经理的变更是( )。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C10.( )是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B冲刺训练题二1( )指基金发起人通过证券承销商发行基金。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D2.( )是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的`发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C3.采用( )方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

2022-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范考前冲刺试卷单选题（共20题）1. 基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.月度B.季度C.半年度D.年度【答案】 B2. 相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为（）。

A.销售合规性风险B.投资合规性风险C.信息披露合规性风险D.反洗钱合规性风险【答案】 A3. (2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 A4. 基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.建立完善的基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度B.建立并保管基金份额持有人名册C.负责基金份额的登记D.代理发放红利【答案】 A5. 基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易B.分级交易C.分散交易D.分层交易【答案】 A6. （2016年真题）以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用B.自动传真、电子信箱与手机短信C.电话服务中心D.“一对多”服务【答案】 D7. 投资基金是一种（）。

A.直接投资工具B.间接投资工具C.直接和间接相结合的投资工具D.混合投资工具【答案】 B8. 基金年度报告是基金的各类信息披露文件中信自量最大的文件，在会计年度结束后（）日内经过审计后予以公告。

A.10B.30C.60D.90【答案】 D9. 我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（）日，资金交割是在（）日完成。

A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】 A10. (2016年)下列哪一项属于基金职业道德教育的内容（）A.培养基金职业道德观念B.规范基金执业行为C.学习基金职业道德准则D.提升基金专业知识水平【答案】 A11. 审慎监管原则贯穿于基金（）的全过程，体现为基金监管机构对基金机构内部治理结构、内部稽核监控制度、风险控制制度以及资本充足率、资产流动性等方面的监管规制。