中国农业银行柜员现金箱管理规定

中国农业银行现金业务操作规程第一章基本规定第一条现金业务必须坚持“当日核对、双人管库、双人守库、双人押运、离岗必须查库（箱）”的原则，做到内控严密、职责分明。

实行复核制的，还要坚持“钱账分管、双人临柜、换人复核”。

第二条现金收付必须坚持“收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款”的原则。

第三条柜员办理现金业务必须在有效监控和客户视线以内，做到当面点准，一笔一清、一户一清。

第四条收付现金必须做到先点捆、卡把，核准封签，再散把点数；拆捆时，先确认每捆十把，再拆捆，做到现金实物与记账凭证或现金调拨单核对相符。

第五条坚持“一日三次碰库（箱）”制度。

营业前，柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符；中午休息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，碰数入库；下班签退前，柜员必须核对现金实物与“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，经坐班主任或主管审核无误后，双人加锁入库保管。

第六条每日日终平账，管库员应清点库房现金，与“营业网点现金余额统计表”的库房余额核对相符后，在统计表上签章。

第七条需进行款箱交接的，交箱前必须核对接箱人是否为被授权人，接箱时必须核对总箱数，检查款箱是否加锁、封123条是否完整无损等，并详细登记《箱包交接登记簿》，由交接双方签章。

第八条办理现金业务人员必须培训合格、持证上岗。

第二章现金收付第九条现金收入。

柜员受理客户交存的现金和现金收款凭证后，按下列程序操作：（一）审查现金收款凭证。

现金收款凭证必须要素齐全，填写正确清楚，大小写金额、凭证各联次金额一致，无涂改。

（二）初点。

按款项券别顺序点收，先点捆、卡把过大数，后点尾数，核对总数。

与现金收款凭证金额核对相符。

（三）清点。

现金按券别依次逐张清点细数并挑残、辨假。

款未点清前不准与其他款项调换和混淆。

清点中发现有误，当即向交款人声明，并可将凭证和款项一并退回客户。

（四）交易处理。

柜员选择相关交易进行处理，打印记账凭证，与现金收款凭证核对无误后，记账凭证加盖经办员、复核员名章；现金收款凭证加盖有关业务印章、经办员、复核员名章，回单联退客户，留存联附记账凭证后。

第三节金库管理一、基本规定（一）金库存放保管物品范围1、本外币现钞（含本外币票样、假币、现钞鉴别手册）。

2、贵金属。

3、农业银行持有或未发行的有价单证和已兑付未核销的有价单证（不含抵质押权证）。

4、柜员现金箱（柜员现金箱内放置的物品为现金、重要空白凭证、抵质押的有价单证、印章）。

5、特殊物品。

中心金库经主管金库的行长审批、支行库和网点库经主管运营管理的行长审批，特殊物品可入库保管。

（二）金库管理基本原则1、不相容岗位必须严格分离、相互制约。

2、遵循“双人管库、双人守库、双人押运”的原则。

3、现金出入库必须坚持“现金入库先收款后记账，现金出库先记账后付款”的原则。

4、坚持“钱账分管、换人复核”的原则。

5、现金调拨必须遵循“根据指令、见单调拨”的原则。

6、中心金库和支行库的门控坚持“三人分管分用、平行交接”的原则，网点库的门控坚持“双人分管分用、平行交接”的原则。

7、工作人员进入库房，必须执行“守库员审核把关”的原则。

（三）各级行应对所辖金库制定明确的营业时间、守库时间以及节假日营业时间安排，并报保卫部门备案。

（四）金库应建立严密的调拨、管库、守库、押运制度，不相容岗位严格分离并相互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形成正式的文字材料。

（五）金库应严格实行限额管理制度，合理安排库存限额，尽量减少非生息资产占用，超过规定上限要及时上缴上级金库、代理行或人民银行。

（六）金库各岗位应制定严格的上岗要求，且坚持轮岗和强制休假制度。

（七）金库检查按检查内容和部门分工分为业务检查和安全保卫检查。

运营管理部门主要负责业务检查，保卫部门负责安全保卫检查，主管行长（主任）负责综合检查。

（八）业务检查原则上应在金库的营业时间进行。

非营业时间原则上只查岗不进行业务检查，遇有特殊情况需要检查时，必须履行相关的检查手续后方可进行业务检查。

（九）禁止在金库内办理钞票兑换。

（十）金库管理应综合考虑不可抗力、突发事件、特殊情况等因素，制定有针对性的应急预案。

银行柜员现金管理规定一、总则1.1 为加强银行柜员现金管理，规范柜员现金操作行为，提高资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，制定本规定。

1.2 本规定适用于我行所有柜员及现金相关岗位人员。

二、现金领用与缴存2.1 柜员领用现金应遵循“按需领取、逐日清点”的原则。

2.2 柜员领用现金时，须由会计主管或其指定人员现场监督，确保现金数量准确。

2.3 柜员缴存现金时，应与当日业务流水进行核对，确保现金账款一致。

2.4 柜员不得私自留存、挪用现金，一经发现，严肃处理。

三、现金收付与清点3.1 柜员办理现金业务时，应认真审核客户身份，确认无误后进行现金收付。

3.2 柜员收付现金时，应遵循“一次点清、当面确认”的原则。

3.3 柜员应定期对现金进行清点，确保现金账款一致。

3.4 柜员在清点现金过程中，如发现长短款，应及时查明原因，并按相关规定处理。

四、现金保管与交接4.1 柜员应妥善保管现金，确保现金安全。

4.2 柜员交接班时，应将现金、重要空白凭证等物品进行清点、核对，确认无误后进行交接。

4.3 柜员不得将现金、重要空白凭证等物品私自带出柜台，一经发现，严肃处理。

五、监控与检查5.1 银行应建立健全现金管理监控体系，对柜员现金操作行为进行实时监控。

5.2 银行应定期对柜员现金管理情况进行检查，发现问题及时整改。

5.3 银行应加强对柜员的培训和教育，提高柜员现金管理意识和技能。

六、责任与处罚6.1 柜员应严格遵守本规定，如有违反，将按相关规定给予处罚。

6.2 柜员因违规操作导致资金损失的，应承担相应责任。

6.3 银行应建立健全责任追究制度，对现金管理不善的柜员及相关责任人进行严肃处理。

七、附则7.1 本规定自发布之日起实施。

7.2 本规定的解释权归银行所有。

7.3 如有未尽事宜，参照国家相关法律法规执行。

八、现金操作流程优化8.1 银行应定期对现金操作流程进行评估和优化，以提高工作效率和降低操作风险。

中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统营业机构运行管理办法》的通知文章属性•【制定机关】中国农业银行•【公布日期】2002.11.27•【文号】农银发[2002]170号•【施行日期】2003.01.01•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国农业银行关于印发《中国农业银行综合应用系统营业机构运行管理办法》的通知（2002年11月27日农银发[2002]170号）各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着中国农业银行综合应用系统（ＡＢＩＳ）在全行的广泛应用、相关程序优化的完成、统一会计凭证的使用和柜员制的进一步实施，原有的《中国农业银行综合应用系统营业网点运行管理暂行办法》已无法满足目前管理的需要。

为规范中国农业银行综合应用系统营业机构（简称营业机构）的运行管理，提高工作效率、优化劳动组合、强化内部控制，总行修订了《中国农业银行综合应用系统营业机构运行管理办法》（以下简称《办法》），现印发给你们，请认真贯彻执行，并就有关事项通知如下：一、此次修订的主要内容（一）结构上的主要变化。

1．增加了人员职责和管理行职责两个方面的内容。

一方面，界定了柜员职责和主管职责，为营业机构落实人员职责，加强内控管理提供了依据。

另一方面，从县级支行、二级分行、一级分行三个层面明确了管理行职责，为加强营业机构运行管理建立了强有力的组织领导保障体系。

2．对总则、劳动组织和业务管理规定作了较大的修改。

（1）将总则中营业机构的设置调整到基本规定中。

（2）在劳动组织上，作了如下修改：一是将营业机构各级主管的设置调整到基本规定中，并加以细化；二是删减了营业机构实行柜员制的条件；三是分别对独立为客户提供服务的前台柜员及复核人员的职责和应承担的风险作了明确的界定。

（3）在业务管理上，删减了数据移植和柜员操作的规定，统一了各种手工登记簿，并从签到、日间操作和日终平账三个方面对营业管理作了补充规定。

附件1：中国农业银行柜员现金箱管理规定第一条为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，规范操作行为，制定本规定。

第二条柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。

本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。

第三条柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。

在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。

第四条柜员现金箱存放物品范围：（一）本外币现金；（二）重要空白凭证；（三）有价单证；（四）印章；（五）收缴的假币；（六）抵质押的有价单证；（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。

第五条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱或保险柜内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。

第六条办理现金业务且与金库不在同一地的营业机构，原则上应设立主出纳岗位。

设置3个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位；其他营业机构应根据人员劳动组合情况，报管辖行审定是否设立主出纳岗位。

设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。

专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。

当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。

主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。

中国农业银行营业厅现金箱管理规定第一章总则第一条本规定旨在规范中国农业银行各营业厅的现金箱管理工作，保障营业厅现金安全，提高工作效率。

第二条本规定适用于中国农业银行全国范围内的营业厅现金箱管理工作。

第二章营业厅现金箱的使用与保管第三条营业厅现金箱应根据营业厅的实际情况，合理配置数量，并统一编号。

第四条营业厅现金箱的使用应遵循以下原则：1. 只有经授权的工作人员才能使用现金箱。

2. 现金箱应根据需要进行调拨和交接，确保现金的安全和完整性。

3. 不得将现金箱内的现金私自取出或携带离开营业厅。

4. 现金箱的使用记录应及时准确地填写，确保随时能够查阅。

第五条营业厅现金箱的保管应遵循以下原则：1. 营业厅现金箱应妥善保管，防止被盗或滥用。

2. 现金箱应放置在安全可靠的地方，防止受潮、受热或受损。

3. 现金箱的存放位置应定期检查，确保安全无误。

4. 现金箱的钥匙应由专人保管，且定期更换。

第三章现金箱的巡检和清点第六条营业厅现金箱应定期进行巡检和清点，以确保现金箱内的现金数量与账面记录一致。

第七条巡检和清点应遵循以下程序：1. 由两名工作人员共同进行巡检和清点，相互核对。

2. 现金箱内的现金应一一清点，并与账面数据相对照。

3. 巡检和清点结果应详细记录，并签字确认。

第四章现金箱的报损和报废第八条发现现金箱损坏或存在其他问题应及时报告，并及时采取相应的解决措施。

第九条现金箱报废应经过审批程序，由专人进行处理并进行相应的记录。

第五章附则第十条对于违反本规定的工作人员，将依法严肃处理，必要时追究其法律责任。

第十一条本规定自颁布之日起开始执行，修订时另行发布。

中国农业银行临柜基本业务管理办法为规范临柜基本业务管理和操作,有效防控临柜操作风险,提升临柜操作效率，根据《企业内部控制基本规范》、《中国农业银行股分有限公司内部控制基本规定》、《中国农业银行会计基本制度(试行)》以及其他有关法律、规章规定，结合农业银行业务实际，制定本办法。

.本办法合用于农业银行对外营业机构，内部核算管理机构涉及相关业务可比照执行。

本办法是营业机构临柜业务管理和操作的基本规范，是制定具体业务和产品临柜操作规程的基础与依本办法所称“临柜基本业务"包括:(一)临柜公共流程管理和操作要求,包括：营业前准备、受理审核、业务审批、业务授权、营业终了处理、账表和档案管理等内容。

(二)临柜基本要素管理和操作要求，包括：现金、重要空白凭证、有价单证、临柜业务印章、临柜业务手工登记簿以及集中作业模式下的业务处理等，是制定具体业务和产品临柜操作规程的依据.部门职责业务和产品主管部门负责具体业务和产品操作规程制定、系统交易设计和优化 ,运营管理部门从可操作性和风险控制两方面进行审核和提出改进建议；运营管理部门负责临柜基本要素和公共流程的管理与优化。

临柜业务和产品操作流程设计和制度制定遵循“风险可控、操作高效、流程完整"的基本原则.风险可控是指业务和产品临柜操作流程和制度应符合内部控制和劳动组织的基本要求，将临柜操作风险控制到可接受的水平。

操作高效是指业务和产品临柜操作流程应当简洁顺畅，便于柜员操作。

流程完整是指业务和产品临柜操作制度应涵盖业务的各个环节，避免遗漏，并根据业务发展实际适时调整.主管准备(一)检查人员到岗情况及到岗人员的劳动组合是否符合“不相容岗位相分离”原则。

(二)通报前期工作中存在的问题及未了事项,安排重要工作事项,提示柜员做好营业前的各项准备工作。

(三)检查内部控制措施是否到位，出纳机具等设备是否正常运作.据(四)检查箱包出库或者接收情况。

(五)签到 ARMS 系统，及时查看并处理相关信息,确保 ARMS 系统全程监测 ABIS 业务.(六)其他需办理的事项。

附件1：中国农业银行柜员现金箱管理规定第一条为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，规范操作行为，制定本规定。

第二条柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。

本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。

第三条柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。

在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。

第四条柜员现金箱存放物品范围：（一）本外币现金；（二）重要空白凭证；（三）有价单证；（四）印章；（五）收缴的假币；（六）抵质押的有价单证；（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。

第五条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱或保险柜内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。

第六条办理现金业务且与金库不在同一地的营业机构，原则上应设立主出纳岗位。

设置3个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位；其他营业机构应根据人员劳动组合情况，报管辖行审定是否设立主出纳岗位。

设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。

专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。

当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。

主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。

中国农业银行出纳柜员制管理办法正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国农业银行关于印发《中国农业银行出纳柜员制管理办法》的通知（１９９５年６月２０日农银发〔１９９５〕１３９号）各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：现将《中国农业银行出纳柜员制管理办法》印发你们。

本办法是在总结试点行的基础上，修改原《中国农业银行出纳柜员制管理办法》（试行）后制定的。

请各行及早研究制定实施细则认真贯彻执行，并将执行中的情况和问题报告总行。

附：中国农业银行出纳柜员制管理办法第一条为适应农业银行向商业银行的转轨，加快出纳工作改革进程，达到优化劳动组合，简化操作环节，提高工作效率，改善服务质量，增强竞争能力的目的，根据农业银行出纳工作发展的要求，特制定本办法。

第二条出纳柜员制是指运用现代科技手段处理出纳柜面业务，实行柜员负责的工作制度。

它是一种高效、准确、便于操作、核算和管理的新的出纳工作方式，也是对农业银行出纳工作实行集约管理的有效手段之一。

第三条各级行要高度重视出纳柜员制的管理工作。

凡确定实行出纳柜员制的机构，都要成立由领导负责，会计出纳部门牵头，各有关部门参加的领导小组，负责研究制定实施规划、操作规程和管理办法等。

各级会计出纳部门要指定专人负责出纳柜员制的具体工作，确保柜员制工作顺利进行。

第四条实行柜员制的原则和条件：（一）必须坚持符合出纳业务发展需要和提高经济效益原则；（二）营业机构会计出纳基础工作必须达到会计达标升级标准三级以上；（三）优先在经济发达地区，同业竞争激烈，业务量较大的营业机构中实行；（四）柜员必须经过政治、业务素质考核；（五）柜员工作环境必须既能防范不测，又能便于顾客监督，柜员之间必须隔离，防止款项混淆；（六）实行柜员制的营业机构收、付款业务，必须全部使用微机处理，配齐出纳微机系统；（七）必须安装监控系统，对柜面业务操作全过程及安全情况进行监控、录像，配备先进出纳机具和防伪设备，以加快业务办理速度，增强安全性和准确性。

农银规章〔2011〕149号关于印发《中国农业银行金库运营业务管理办法》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：随着我行以“三大集中”为核心的运营管理体系建设步伐的加快，金库业务进入快速发展阶段，特别是以“集中保管、集中清分、集中配送”为特征的现金中心等新模式、新职能的出现，对农业银行金库运营业务管理提出了新要求。

为此，总行对原《中国农业银行金库管理暂行办法》进行了修订，并更名为《中国农业银行金库运营业务管理办法》，现印发你们，请认真组织学习并遵照执行。

执行中如有问题和建议，请及时报告总行（运营管理部）。

附件：1．中国农业银行金库运营业务管理办法2．关于修订《中国农业银行金库运营业务管理办法》的说明二○一一年十月二十日主题词：运营管理金库运营业务通知抄送：各审计分局，苏州分行。

内部发送：办公室、财务会计部、资产负债管理部、风险管理部、内控与法律合规部、运营管理部、个人金融部、国际业务部、人力资源部、安全保卫部。

拟文部门：运营管理部附件1：（回文件）中国农业银行金库运营业务管理办法目录第一章总则第二章基本规定第三章组织架构与岗位职责第四章金库实物管理第五章调拨管理第六章清分配送管理第七章出入库管理第八章金库代理业务管理第九章金库运营业务外包管理第十章门控使用管理第十一章金库运营业务检查第十二章附则第一章总则（目录）第一条为加强中国农业银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法。

第二条金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所。

金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）。

（一）现金中心是指在一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所。

（二）分支库是指在二级分行或县支行设立的，为一定区域内的营业机构提供保管、配送现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的场所。

附件：中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）第一章总则第一条为加强和规范自助设备管理，提高自助银行业务的运营质量和综合效益，根据《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）等有关规定，特制定本规程。

第二条本规程适用于自动取款机、自动存款机、存取款一体机、自助服务终端等自助设备。

第三条本规程所称自助设备运营内容包括自助设备的到货验收、安装开通、密钥管理、巡检维护、现金管理、账务核对与差错处理、吞没卡处理、客户服务、风险防范、档案管理等。

第四条中国农业银行所辖各级机构在自助设备管理、运营过程中，必须执行本规程。

第二章机构及岗位职责第五条自助设备运营操作涉及机构和岗位主要包括支行、营业网点及支行设备管理员、支行安全保卫人员、营业网点负责人、营业网点设备管理员（以下简称网点管理员）、大堂经理等。

本规程主要对以上机构及岗位职责进行明确和规范。

总行、一级分行和二级分行的相关职责参照《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》（农银发[2009]325号）执行。

第六条支行职责（一）负责辖内自助设备管理，落实、监督、检查各项业务制度执行情况。

（二）负责落实自助设备管理员岗位责任制，设置支行设备管理员岗位，至少配备1名支行设备管理员。

第七条支行设备管理员职责（一）负责配合上级行做好辖内自助设备选址布局和安装验收等工作。

（二）负责辖内新增及迁址设备的安装调试、密钥申请、领取与保管、设备停运及各种事项申报；负责自助设备IP地址、设备型号等AIPS及ABIS参数的增加、删除、修改上报工作。

（三）负责辖内自助设备运营管理，组织设备巡检工作，保障设备稳定运行。

第八条支行安全保卫人员职责（一）负责自助设备现金的领取、上缴、解送等过程中现金及人员的安全保卫工作。

（二）负责组织自助设备巡查工作，检查自助设备及周边环境的日常安全，调阅自助设备监控录像，发现问题及时通知营业网点。

（三）负责处理各种自助设备风险案件，遇重大问题报告支行。

中国农业银行ATM现金箱管理规定
本文档制定了中国农业银行ATM现金箱的管理规定，以确保现金箱的安全和有效运营。

1. 目的
本规定的目的是为了规范中国农业银行ATM现金箱的管理，包括现金箱的安全存放、出入库管理、定期巡查和维护等方面，以保障现金箱的完好和现金的安全。

2. 现金箱的安全存放
2.1 现金箱应存放在安全可靠的地方，确保只有授权人员能够接触。

存放地点应配备适当的安全设施，包括监控系统、报警系统等。

2.2 现金箱的存放地点应定期进行安全检查和防范措施检查，确保无尘、无漏雨、无过度湿度等问题。

3. 现金箱的出入库管理
3.1 所有现金箱的出入库均须经过授权人员的审核和记录。

出入库信息应包括时间、数量、责任人等。

3.2 现金箱的出入库记录应保存一定时间，方便追溯和审查。

4. 定期巡查和维护
4.1 每台ATM现金箱应定期进行巡查和维护，检查现金箱的完好程度，确认无异状。

4.2 巡查和维护记录应详细记录巡查日期、巡查人员、发现问题、解决方案等内容。

5. 现金箱的维修和更换
5.1 如发现现金箱存在损坏或故障，应及时通知维修部门进行维修或更换。

5.2 维修和更换记录应详细记录维修时间、维修人员、维修内容等信息。

6. 其他规定
6.1 本规定的内容适用于中国农业银行所有ATM现金箱。

6.2 违反本规定的行为将受到相应的处罚和纪律处理。

以上内容为中国农业银行ATM现金箱管理规定的简要概述，详情请参阅正式规定文件。

银行营业室现金区管理办法第一章总则第一条为加强。

银行股份有限公司（以下简称“。

银行”）营业室现金区管理，保障安全，制定本办法。

第二条。

银行营业室分为现金区和非现金区。

现金区是指集中保管现金（本、外币现钞）、有价单证、重要空白凭证、金银、尾款包（箱）等物品，涉及现金业务的工作人员的工作场所。

除现金区以外的营业区域为非现金区。

第三条本办法适用于。

银行下辖的各支行。

第四条现金区工作人员主要包括支行行长、柜面业务分管行长、专兼职授权人员、出纳柜员、储蓄柜员。

第二章基本规定第五条营业室现金区和非现金区要区分管理。

第六条任何个人物品（包、衣物、个人现金等）均不允许带入现金区内。

第七条对外办理业务的现金区工作人员在营业时间内离开柜台时间不得超过30分钟。

如遇特殊情况需超过30分钟的，需行长或业务主管与之共同清点现金、凭证无误后上锁方可离开。

第八条现金区门钥匙由行长和当日安全员负责管理，非现金区工作人员未经批准不得进入，当日安全员有权询问并制止。

第九条可以进入营业室现金区的人员包括：（一）总行安全保卫部门人员凭相关事项凭证及证件进入。

如常规检查、110报警设备检查等。

（二）相关现金业务管理条线的检查人员（检查人员不得少于两人）。

进入现金区时需持总行保卫部开具的“检查通知单”、及本人工牌或身份证件。

（三）有正当理由的外来人员。

现金区内的各项设施维修、布设等需外来人员进入时，需经保卫部门审批，审批单上登记与保卫部门电话确认的时间及审批人。

并要求外来人员出示身份证件原件，留存复印件。

外来人员在营业室现金区内时，需支行指定专人全程陪同。

（四）任何非现金区工作人员进入现金区均须填写外来人员进入现金区登记簿。

第十条现金区内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放与工作无关的其他物品，严禁吸烟，使用火炉、电炉、油炉等。

第十一条现金区内要保持干净整洁，现金区内每名工作人员的库存现金要分开保管，以划分责任。

第十二条营业时间内，现金区的监控设施覆盖面要达到百分之百。

柜员尾箱管理的基本要求一、尾箱安全保密1.柜员尾箱应存放于安全、保密的环境，确保尾箱内的现金、重要单证和其他机密资料不被泄露。

2.柜员应严格遵守保密规定，不得将尾箱密码泄露给任何人。

3.若发现尾箱存在安全隐患或被盗，应立即向主管报告，并配合相关部门进行调查处理。

二、规范开箱流程1.柜员每天营业前必须按照规定的流程开启尾箱，确保现金、重要单证等物品的准确无误。

2.开箱过程中，柜员应遵循先检查后开箱的原则，确保尾箱及周围环境安全无异常。

3.营业结束后，柜员应按照规定流程关闭尾箱，并妥善保管尾箱钥匙。

三、定期对尾箱进行检查和清洁1.柜员应定期对尾箱进行检查，确保其外观整洁、锁具完好无损。

2.柜员应定期清理尾箱内的灰尘、杂物等，保持尾箱内部清洁卫生。

四、准确记录尾箱的存取情况1.柜员应准确记录每笔尾箱存取情况，确保现金、重要单证等物品的账实相符。

2.记录内容应包括：时间、操作人、物品名称、数量等信息。

3.每日营业结束后，柜员应核对记录与实际库存是否一致，发现异常应及时报告处理。

五、确保尾箱钥匙的安全保管1.柜员应将尾箱钥匙妥善保管，不得随意放置或借给他人使用。

2.若发现钥匙丢失或被盗，应立即向上级报告，并配合相关部门进行调查处理。

六、严格控制尾箱内的现金和重要单证1.柜员应按照规定将现金、重要单证等物品严格控制在尾箱内，不得私自挪用或违规操作。

2.对尾箱内的现金和重要单证应进行定期盘点，确保账实相符。

如发现异常应及时报告处理。

3.柜员不得将现金和重要单证私自带离工作场所，如确需带离，需按规定办理相关手续并接受监督。

七、对异常情况及时报告和处理1.柜员在管理尾箱过程中如发现异常情况如：尾箱被撬、物品丢失等应立即向上级报告并报警处理同时做好现场保护工作配合相关部门进行调查取证；若发生重大事项应立即向上级领导及部门汇报并视情况启动应急预案。

2.柜员在每日营业前应对自己的尾箱进行例行检查若发现异常如：物品数量不符、质量有问题等应立即向上级报告并妥善处理；同时应及时联系相关部门进行维修或更换。

ⅩⅩ银行柜员现金箱管理规定第一条为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，规范操作行为，制定本规定。

第二条柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。

本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。

第三条柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。

在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。

第四条柜员现金箱存放物品范围：（一）本外币现金；（二）重要空白凭证；（三）有价单证；（四）印章；（五）收缴的假币；（六）抵质押的有价单证；（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。

第五条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱或保险柜内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。

第六条办理现金业务且与金库不在同一地的营业机构，原则上应设立主出纳岗位。

设置3个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位；其他营业机构应根据人员劳动组合情况，报管辖行审定是否设立主出纳岗位。

设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。

专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。

当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。

主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。

附件1：中国农业银行柜员现金箱管理规定第一条为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，规范操作行为，制定本规定。

第二条柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。

本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。

第三条柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。

在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。

第四条柜员现金箱存放物品范围：（一）本外币现金；（二）重要空白凭证；（三）有价单证；（四）印章；（五）收缴的假币；（六）抵质押的有价单证；（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。

第五条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱或保险柜内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。

第六条办理现金业务且与金库不在同一地的营业机构，原则上应设立主出纳岗位。

设置3个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位；其他营业机构应根据人员劳动组合情况，报管辖行审定是否设立主出纳岗位。

设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。

专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。

当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。

主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。