)xls-个人理财产品信息(1 2
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个人理财资料一、判断题1、个人理财起源于20世纪30年代的美国。
(对)2、我国的个人理财服务出现在20世纪80年代后期。
(错)3、对于个人理财的经济效益原则,衡量其的绝对值指标是利润,相对指标是投资收益率。
(对)4、资产负债率<1,说明资产小于负债,此时净资产为负,资不抵债,存在财务危机。
(错)5、资产负债率等于1,说明资产等于负债,此时净资产为0。
(对)6、净现金流量若等于0,表示个人日常有一定的积累。
(错)7、资产负债表和现金流量表之间没有关系。
(错)8、资产-负债=净资产(对)9、广义的现金一般包括持有的现金以及可以随时用于支付的存款。
(错)10、狭义的储蓄概念指的是居民个人在银行或者其他金融机构的存款。
(对)11、本金数量越大,利率越高,存放期越长,则利息越多;反之,利息就越少。
(对)12、名义利率是指借贷契约或有价证券载明的利率。
(对)13、事前的实际利率指名义利率减去实际的通货膨胀率。
(错)14、消费信贷按担保的不同分为买方信贷和卖方信贷。
(错)15、消费信贷以消费性需求为目的。
(对)16、消费信贷以法人或组织为信用对象。
(错)17、投资根据对象不同,分为实物投资和金融投资两大类。
(对)18、设计投资组合时,必须遵循的原则:在风险一定的条件下,保证组合收益的最大化;在收益一定的条件下,保证组合风险的最小化。
(对)19、股票作为一种投资工具,其风险性较高,而收益性较低。
(错)20、股票按持有者不同可以分为普通股和优先股。
(错)21、股票和债券的发行主体是相同的。
(错)22、以租代购是房地产投资的方式之一。
(对)23、房地产投资不易于获得金融机构的支持。
(错)24、房地产投资回收期较短。
(错)25、等额本息还款适合资金不宽裕的购房者。
(对)26、保险人指受保险公司保障的人,保险公司赔付的保险金由其申领。
(错)27、无偿性是税收的特征之一。
(对)28、税收按照征收管理体系分类可分为中央税、地方税、中央和地方共享税。
数据来自钱先生网站开源免费,只保证当日有效,如有不符请以银行数据为准币种类型起售日期理财周期(月)说明发行银行产品名称产品编号投资金额预期收益率(%)C1136014000300000.007.0000人民币null12支持跨行购买华融湘江2014年融智理财•富盈计划14008号人民币理财产品A40236100000.006.4000人民币null6支持跨行购买南京银行聚富1405(1)苏174DXH14271100000.006.2000人民币null12支持跨行购买哈尔滨行丁香花理财智201409号三期PC14027000500000.006.1000人民币null12支持跨行购买徽商银行智慧理财创赢PC1402700014422050000.00 5.9500人民币null8支持跨行购买重庆银行长江·鑫利第220期DXH1426850000.00 5.9000人民币null3支持跨行购买哈尔滨行丁香花理财富201409号二期(教师节)14421950000.00 5.9000人民币null6支持跨行购买重庆银行长江·鑫利第219期哈尔滨行丁香花理财富201409号三期DXH1427050000.00 5.8000人民币null6支持跨行购买AW143350000.00 5.8000人民币null7支持跨行购买吉林银行安稳2014年第33期苏州银行金石榴惠盈140901M9号50000.00 5.8000人民币null9支持跨行购买HY140901M950000.00 5.8000人民币null12支持跨行购买苏州银行金石榴惠盈140902M12号HY140902M1FLZ1400371000000.005.8000人民币null4支持跨行购买平安银行平安财富-尊贵智慧资产管理类2014年37期人民币理财产品(中秋特别计划)A7205550000.00 5.7500人民币null12支持跨行购买南京银行珠1405(1)364网144216100000.005.7500人民币null1支持跨行购买重庆银行长江·鑫利第216期14421850000.00 5.7000人民币null2支持跨行购买重庆银行长江·鑫利第218期HY140902M650000.00 5.7000人民币null6支持跨行购买苏州银行金石榴惠盈140902M6号-新资金专享AY14002200000.005.7000人民币null6支持跨行购买上海农商福通鑫享事成Y14002期14421550000.00 5.6500人民币null1支持跨行购买重庆银行长江·鑫利第215期A7205150000.00 5.6000人民币null6支持跨行购买南京银行珠1405(1)182网13011203-1850000.00 5.6000人民币null12支持跨行购买南充商业“熊猫理财”功夫系列D计划理财产品18期子产品AY14001200000.005.6000人民币null4支持跨行购买上海农商福通鑫享事成Y14001期平安银行平安财富-尊贵组合A资产管理类2014年43期人民币理财产品(中秋特别计划)ILZ1400431000000.005.6000人民币null1支持跨行购买AX1400250000.00 5.5500人民币null3支持跨行购买上海农商福通鑫享事成X14002期民生银行非凡资产管理126天增利第146期尊享款(中秋专享)1000000.005.5500人民币null4支持跨行购买FSAA14265W10000000.005.5500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理35天增利第146期尊特款(中秋专享)FSAA14265E50000.00 5.5000人民币null3支持跨行购买苏州银行金石榴惠盈140902M3号HY140902M3D7069250000.00 5.5000人民币null6支持跨行购买昆山农商珠联璧合-富尔乐182天D70692DLY14159750000.00 5.5000人民币null7支持跨行购买平安银行平安财富-和盈资产管理类2014年597期人民币理财产品230114361050000.00 5.5000人民币null12支持跨行购买浦发银行2014年第510期同享盈计划KLBSH0114050000.00 5.5000人民币null12支持跨行购买昆仑银行昆仑银行宝石1号(2014年第97期)1000000.005.5000人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理35天增利第146期尊享款(中秋专享)FSAA14265D23011436141000000.005.5000人民币null3支持跨行购买浦发银行2014年第514期同享盈计划中信银行慧赢1462号B14SD01231000000.005.5000人民币null12支持跨行购买A7204750000.00 5.4500人民币null3支持跨行购买南京银行珠1405(1)91网DLY14159950000.00 5.4500人民币null4支持跨行购买平安银行平安财富-和盈资产管理类2014年599期人民币理财产品DLY14159850000.00 5.4500人民币null6支持跨行购买平安银行平安财富-和盈资产管理类2014年598期人民币理财产品50000.00 5.4000人民币null1支持跨行购买HY1409H2M1苏州银行金石榴惠盈1409H2M1号-市民卡专享DXH1426750000.00 5.4000人民币null3支持跨行购买哈尔滨行丁香花理财富201409号五期平安银行平安财富-季添利(滚动)现金管理类2013年3期人民币理财产品CLX130********.00 5.4000人民币null3支持跨行购买13010603-2450000.00 5.4000人民币null6支持跨行购买南充商业“熊猫理财”功夫系列C计划理财产品24期子产品浦发银行2014年第509期同享盈计划230114360950000.00 5.4000人民币null6支持跨行购买B140A025050000.00 5.4000人民币null6支持跨行购买中信银行共赢14150A期对私2301143613300000.005.4000人民币null3支持跨行购买浦发银行2014年第513期同享盈计划23011436121000000.005.4000人民币null1支持跨行购买浦发银行2014年第512期同享盈计划中信银行慧赢1461号B14SD01221000000.005.4000人民币null6支持跨行购买南京银行珠1405(1)63网A7204450000.00 5.3500人民币null2支持跨行购买FSAB13008D1000000.005.3500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理5W理财产品周四尊享04款FSAA14266D1000000.005.3500人民币null2支持跨行购买民生银行非凡资产管理146期尊享款1000000.005.3500人民币null3支持跨行购买FSAA14267D民生银行非凡资产管理146期尊享款CLX14113350000.00 5.3000人民币null1支持跨行购买平安银行平安财富-灵活添利现金管理类2014年133期人民币理财产品天津银行2014汇富计划265期2014hf26550000.00 5.3000人民币null3支持跨行购买230114360850000.00 5.3000人民币null3支持跨行购买浦发银行2014年第508期同享盈计划B140A024850000.00 5.3000人民币null3支持跨行购买中信银行共赢14148期对私昆仑银行昆仑银行宝石1号(2014年第96期)50000.00 5.3000人民币null5支持跨行购买KLBSH01140B140A025150000.00 5.3000人民币null6支持跨行购买中信银行共赢14150B期对私哈尔滨行丁香花理财智201409号二期DXH14269100000.005.3000人民币null4支持跨行购买2301143611300000.005.3000人民币null1支持跨行购买浦发银行2014年第511期同享盈计划A7204150000.00 5.2500人民币null1支持跨行购买南京银行珠1405(1)35网230114360750000.00 5.2500人民币null2支持跨行购买浦发银行2014年第507期同享盈计划D7069050000.00 5.2500人民币null2支持跨行购买昆山农商珠联璧合-富尔乐63天D70690AE1400150000.00 5.2500人民币null5支持跨行购买上海农商福通E14001期AB14001100000.005.2500人民币null4支持跨行购买上海农商福通B14001期230114360650000.00 5.2000人民币null1支持跨行购买浦发银行2014年第506期同享盈计划2014hf26450000.00 5.2000人民币null2支持跨行购买天津银行2014汇富计划264期B140A024950000.00 5.2000人民币null3支持跨行购买中信银行共赢14149期对私中信银行共赢14150C期对私B140A025250000.00 5.2000人民币null6支持跨行购买A140A019150000.00 5.2000人民币null12支持跨行购买中信银行【推荐】惠益5号83期A140A019050000.00 5.2000人民币null12支持跨行购买中信银行【推荐】惠益5号82期B14SD01161000000.005.2000人民币null2支持跨行购买中信银行乐赢1492期对私AA1400150000.00 5.1500人民币null4支持跨行购买上海农商福通A14001期2014hf26350000.00 5.1000人民币null1支持跨行购买天津银行2014汇富计划263期包商银行鼎丰121003第28期YYFE12100350000.00 5.1000人民币null1支持跨行购买300466100000.005.1000人民币null2支持跨行购买招商银行鼎鼎成金 466 号上海银行点滴成金6个月W20140M635期A50000.00 5.0800人民币null6支持跨行购买W20140M63550000.00 5.0800人民币null6支持跨行购买上海银行点滴成金6个月W20140M635期BW20140M63550000.00 5.0500人民币null3支持跨行购买W20140M335上海银行点滴成金3个月W20140M335期AW20140M33550000.00 5.0500人民币null3支持跨行购买上海银行点滴成金3个月W20140M335期B50000.00 5.0400人民币null1支持跨行购买W20140M135上海银行点滴成金34天W20140M135期A50000.00 5.0400人民币null1支持跨行购买W20140M135上海银行点滴成金34天W20140M135期BDXH1426650000.00 5.0000人民币null1支持跨行购买哈尔滨行丁香花理财富201409号一期(网银)B140A024750000.00 5.0000人民币null1支持跨行购买中信银行【专属】共赢14147期对私招商银行鼎鼎成金 434 号30043450000.00 5.0000人民币null3支持跨行购买30043550000.00 5.0000人民币null4支持跨行购买招商银行鼎鼎成金 435 号南充商业“熊猫理财”稳利系列D计划理财产品20期子产品13031201-2050000.00 5.0000人民币null12支持跨行购买10000000.004.9500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理2W理财产品周二尊特02款FSAB12042ETLG140253500000.004.8500人民币null4支持跨行购买平安银行平安财富结构100%保本挂钩利率)资产管理类2014年253期人民币理财产品TLG140253 30046550000.00 4.8000人民币null1支持跨行购买招商银行鼎鼎成金 465 号30046750000.00 4.8000人民币null3支持跨行购买招商银行鼎鼎成金 467 号30046850000.00 4.8000人民币null3支持跨行购买招商银行鼎鼎成金 468 号TLG140255100000.004.8000人民币null3支持跨行购买平安银行平安财富结构100%保本挂钩利率)资产管理类2014年255期人民币理财产品TLG140255 TLG140258500000.004.8000人民币null3支持跨行购买平安银行平安财富结构100%保本挂钩利率)资产管理类2014年258期人民币理财产品TLG1402581000000.004.8000人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理2W理财产品周二尊享02款FSAB12042D1000000.004.8000人民币null1支持跨行购买FSAB12033D民生银行非凡资产管理2W理财产品周四尊享01款Y201409030350000.00 4.7500人民币null4支持跨行购买营口银行“渤海通宝”之成长系列(2014)第123期理财产品10000000.004.7500人民币null1支持跨行购买FSAB12024E民生银行非凡资产管理1W理财产品周一尊特款FSAB12027E10000000.004.7500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理1W理财产品周三尊特款10000000.004.7500人民币null1支持跨行购买FSAB12030E民生银行非凡资产管理1W理财产品周五尊特款14200550000.00 4.7000人民币null2支持跨行购买重庆银行长江·积利第5期平安银行平安财富结构100%保本挂钩利率)资产管理类2014年252期人民币理财产品TLG140252 TLG14025250000.00 4.6500人民币null4支持跨行购买200000.004.6500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理2W理财产品周二高端02款FSAB12041BFSAB12032B200000.004.6500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理2W理财产品周四高端01款TLG14025750000.00 4.6000人民币null3支持跨行购买平安银行平安财富结构100%保本挂钩利率)资产管理类2014年257期人民币理财产品TLG140257 2014jf10850000.00 4.6000人民币null12支持跨行购买天津银行2014聚富计划108期民生银行非凡资产管理1W理财产品周一尊享款1000000.004.6000人民币null1支持跨行购买FSAB12024D1000000.004.6000人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理1W理财产品周三尊享款FSAB12027D1000000.004.6000人民币null1支持跨行购买FSAB12030D民生银行非凡资产管理1W理财产品周五尊享款Y201409030250000.00 4.5500人民币null3支持跨行购买营口银行“渤海通宝”之成长系列(2014)第122期理财产品50000.00 4.5000人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理2W理财产品周二普通02款FSAB12040A民生银行非凡资产管理2W理财产品周四普通01款50000.00 4.5000人民币null1支持跨行购买FSAB12031A2014jf10750000.00 4.5000人民币null6支持跨行购买天津银行2014聚富计划107期A7913550000.00 4.5000人民币null12支持跨行购买南京银行珠1407(2)364保Y201409030150000.00 4.4500人民币null2支持跨行购买营口银行“渤海通宝”之成长系列(2014)第121期理财产品200000.004.4500人民币null1支持跨行购买FSAB12023B民生银行非凡资产管理1W理财产品周一高端款200000.004.4500人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理1W理财产品周三高端款FSAB12026B2014jf10650000.00 4.4000人民币null3支持跨行购买天津银行2014聚富计划106期A7913450000.00 4.4000人民币null6支持跨行购买南京银行珠1407(2)182保50000.00 4.3000人民币null1支持跨行购买民生银行非凡资产管理1W理财产品周一普通款FSAB12022A50000.00 4.3000人民币null1支持跨行购买FSAB12025A民生银行非凡资产管理1W理财产品周三普通款A1409050000.00 4.3000人民币null2支持跨行购买华融湘江2014年融智理财稳益计划14090号南京银行珠1407(2)91保A7913350000.00 4.3000人民币null3支持跨行购买A1409150000.00 4.1000人民币null1支持跨行购买华融湘江2014年融智理财稳益计划14091号D7610350000.00 4.1000人民币null3支持跨行购买昆山农商珠联璧合-富尔乐保本91天D76103南京银行聚鑫4号B00011100000.003.5000人民币null3支持跨行购买TLG140256100000.000.5000人民币null1支持跨行购买平安银行平安财富结构100%保本挂钩汇率)资产管理类2014年256期人民币理财产品TLG140256TLG140254100000.000.5000人民币null12支持跨行购买平安银行平安财富结构100%保本挂钩股票)资产管理类2014年254期人民币理财产品TLG140254嘉实基金嘉实宝B519809 1.0021.34人民币2013-12-111支持跨行购买嘉实基金嘉实宝A519808 1.0020.61人民币2013-12-111支持跨行购买易方达基金易方达保证金B159002 1.0014.84人民币2013-03-291支持跨行购买159001 1.0014.22人民币2013-03-291支持跨行购买易方达基金易方达保证金A南方基金南方现金通B000494 1.00 5.38人民币2014-01-211支持跨行购买南方基金南方现金通C000495 1.00 5.36人民币2014-01-211支持跨行购买南方基金南方现金通A000493 1.00 5.33人民币2014-01-211支持跨行购买博时基金博时现金收益B000665 1.00 5.18人民币2004-01-161支持跨行购买070029 1.00 5.13人民币2011-12-281支持跨行购买嘉实基金嘉实安心货币B000010 1.00 5.03人民币2013-03-041支持跨行购买易方达基金易方达天天理B发售区域产品类型收益类型产品地址浮动收益/mrMoney/portal/Product/prodDetailPageV5/pid=FB0000226988. 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合规销售考题集第一部分管理制度单选题1.下列产品风险等级符合客户风险承受能力的是(D)。
A. 稳健型客户购买3R 以上的产品;B. 平衡型客户购买4R 以上的产品;C. 增长型客户购买5R 以上的产品;D. 激进型客户购买6R 的产品2.在同一天内,对同一客户可以进行几次风险承受能力测评?(A)A. 1次B. 2次C. 3次D. 无数次3.若客户超过(B)年未进行风险承受能力测评,则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力测评。
A. 半年B. 一年C. 两年D. 没有限制4.关于风险承受能力测评,以下说法错误的是(B)。
A. 若客户为首次进行风险承受能力测评,则应于交行网点完成,评估报告结果由客户及销售人员签字确认并由双方留存B. 若客户超过半年未进行风险承受能力评估,则须在网点或其网上银行重新进行风险承受能力评估,评估结果由客户签名确认;未进行评估的,销售人员不得再次向其销售个人理财产品C. 若在评估报告有效期内,客户发生可能影响自身风险承受能力情况或销售人员认为有必要对客户重新评估的,销售人员可为客户进行再次评估D. 销售人员不得在同一天内对同一客户进行重复评估5.假设某客户风险承受能力评估为2R,他不能购买以下(D)产品。
A. 产品风险定级为2R的汇添利B. 产品风险定级为3R的基金C. 产品风险定级为3R的券商集合理财D. 产品风险定级为3R的得利宝6.下列不属于个人理财产品后续服务阶段的是(D)。
A. 销售人员应及时跟踪客户的交易确认结果,对于交易失败信息,应主动及时地通知客户并进行原因解释B. 客户在咨询时,销售人员应积极配合及时提供相应产品运作情况,根据要求及时与客户沟通市场情况,产品运作情况和估值表现C. 产品到期、提前终止和信息变更等重要事项发生时,销售人员应根据总分行相关要求主动通知客户D. 根据客户的投资喜好推荐其他产品7.以下不属于我行销售人员的是(B)。
A. 私人银行顾问B. 大堂经理C. 客户服务经理D. 沃德客户经理8.除取得我行个人理财产品销售资格外,从事开放式基金推介、销售的我行销售人员还应取得的证书是(D)。
名称发行期发行人收益预期手续费
备注
汇添富基金管理有限公司
100万以下,0.6%;100万(含)-500万,0.4%;500万
(含)-1000万,0.2%;1000万以上(含),1000元/笔
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100万以下:
1.2%;100万
(含)-500万:0.8%;500万
(含)-1000万:0.2%;1000万(含)以上:1000元/笔
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