证券投资基金代销业务资格申请材料的内容与格式

基金销售牌照申请条件和流程公募基金销售资格我国证券投资基金销售市场已经形成以商业银行销售为主，基金管理公司、证券公司、期货公司、证券投资咨询机构、保险公司、独立销售机构销售为辅的多渠道销售模式。

以下资格申请流程、申请材料接收部门及申请材料清单，适用于所有基金销售申请机构，包括商业银行、券商、期货公司、证券投资咨询机构、保险机构及独立基金销售机构。

至于各类申请机构的申请条件请见下文分别介绍。

资格申请流程拟申请基金销售业务资格的机构，登录证监会网站，进入“在线办事-基金公司数据报送”栏目申请材料在线填报，获取账号密码方式见《证券投资基金销售业务资格核准流程图》，在线填报完成后进行提交并在线打印书面材料，打印的书面材料加盖公章后连同附件一并报送申请机构工商注册所在地证监派出机构行政许可受理部门。

申请材料接收部门申请机构工商注册所在地证监会派出机构行政许可受理部门。

申请材料清单《证券投资基金销售业务资格申请表》及其表内列明的相应附件。

(电子报送+书面正本材料1份提交)主要法规依据《证券投资基金法》(2015修正)、《证券投资基金销售管理办法》(证监会令第91号，2013-3-15)、《关于实施<证券投资基金销售管理办法>的规定》(证监会公告[2013]19号)上述内容适用于下文各代销情形。

一、基金管理人直销基金管理公司&证监会批准的其他具备基金管理业务资格的机构根据《证券投资基金法》，公募基金管理人包括两类，一类是基金管理公司，另一类是证监会核准的其他机构，这就为后来的放宽公募基金管理人准入资格，拓宽准入主体埋下伏笔，之后商业银行、券商及其子公司、私募机构等均可以依照国务院及证监会有关主要股东条件的规定，申请公募基金管理人资格或受让公募基金管理公司股权。

基金管理公司条件基金法第十三条，设立管理公募基金的基金管理公司，应当具备下列条件，并经证监会批准：(一)章程;(二)注册资本：不低于人民币一亿元，且必须为实缴货币资本;(三)主要股东：应当具有经营金融业务或管理金融机构的良好业绩，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录;(四)取得基金从业资格的人员达到法定人数;(五)董监高具备相应的任职条件;(六)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;(七)有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风控制度。

证券投资基金售人员从业考试基金销售基础-7(总分：37.50，做题时间：90分钟)一、单选题(总题数：15，分数：11.00)1.基金管理人应当自收到核准文件之日起 ____ 个月内进行封闭式基金的发售。

（分数：1.00）A.1B.2C.3D.6 √解析：2.下列关于期权交易的说法，错误的是 ____ 。

（分数：0.50）A.期权又称选择权，是指其持有者能在规定的期限内按交易双方商定的价格购买或出售一定数量的基础工具的权利B.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式C.期权交易实际上是一种权利的单方面有偿让渡D.期权的买方承担买进或卖出的义务√解析：[解析] D项，期权的买方以支付一定数量的期权费为代价而拥有了这种权利，但不承担必须买进或卖出的义务；期权的卖方则在收取了一定数量的期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺。

3.____ 要求以最快的速度公开信息，体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2个工作日内披露临时报告。

（分数：1.00）A.公开性原则B.及时性原则√C.完整性原则D.准确性原则解析：4.属于体现基金信息披露形式性原则的是 ____ 。

（分数：1.00）A.及时性B.公平披露C.规范性√D.准确性解析：5.基金销售市场细分的原则中， ____ 要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

（分数：0.50）A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.识别原则√解析：[解析] 基金销售市场细分的原则中，识别原则是指每个细分市场有明显的区分标准，让销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务，以确保营销策略具有针对性。

6.指数型基金当日买入的股票未按指数要求的收盘价成交，由此产生的跟踪误差属于 ____ 。

（分数：0.50）A.仓位型跟踪误差B.结构型跟踪误差C.交易型跟踪误差√D.费用型跟踪误差解析：[解析] 指数型基金的跟踪误差进行归因，大致可分为四类：①仓位型跟踪误差；②结构型跟踪误差；③交易型跟踪误差；④费用型跟踪误差。

中国证券业协会关于发布《证券投资基金评价业务自律管理规则(试行)》的通知文章属性•【制定机关】中国证券业协会•【公布日期】2010.01.11•【文号】•【施行日期】2010.01.11•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】证券,金融债券正文中国证券业协会关于发布《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》的通知各基金管理公司、基金代销机构、相关基金评价机构：为加强对证券投资基金评价业务自律管理，规范基金评价业务，保障基金投资人和相关当事人的合法权益，中国证券业协会（以下简称协会）根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》（以下简称《暂行办法》）和《中国证券业协会章程》、《中国证券业协会会员管理办法》等规定，制定了《证券投资基金评价业务自律管理规则（试行）》（见附件1，以下简称《自律管理规则》），经协会常务理事会表决通过并向中国证监会报备，予以发布实施。

现就有关事项通知如下：一、基金管理公司、基金代销机构应按照《暂行办法》、《自律管理规则》的有关规定公开引用基金评价结果；在第一批具备协会会员资格的基金评价机构名单公布后一个月以内，各基金管理公司、基金代销机构应撤换公司网站已经公开引用的非协会会员所发布的基金评价结果，停止印发含有非协会会员发布的基金评价结果的宣传材料。

二、基金评价机构取得协会会员资格或完成备案程序后，应对其以往的基金评价业务及评价结果进行自查，对于不符合《暂行办法》、《自律管理规则》的评价结果，应通过本机构网站等渠道予以公布。

三、自本《通知》发布之日起，协会开始受理基金评价业务相关申报材料。

符合《暂行办法》和《自律管理规则》规定的条件、拟申请入会或备案的基金评价机构，应当根据《基金评价业务申请材料的内容与格式》（见附件2）的规定向协会报送基金评价业务申请材料；拟申请入会的评奖媒体，应当根据《基金评奖业务申请材料的内容与格式》（见附件3）向协会报送基金评奖业务申请材料。

证券投资基金销售机构内部控制指导意见第一章总则第一条为了加强证券投资基金销售机构（以下简称“基金销售机构”）内部控制，促进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务，维护基金投资人权益，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第20号）等法律法规制定本指导意见。

第二条基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与监控措施而形成的系统。

本指导意见所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的发售、申购、赎回和转换等基金销售业务的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

为基金销售机构提供与基金销售业务相关服务的服务提供商就其参与基金销售业务的环节参照执行。

第三条基金销售机构内部控制的目标：（一）保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则。

（二）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全。

（三）利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

第四条基金销售机构内部控制应履行健全、有效、独立、审慎的原则：（一）健全性原则。

内部控制应包括基金销售机构的基金销售部门、涉及基金销售的分支机构及网点、人员，并涵盖到基金销售的决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在。

（二）有效性原则。

通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。

（三）独立性原则。

基金销售机构内各分支机构、部门和岗位职责应保持相对独立，权责分明，相互制衡。

（四）审慎性原则。

制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。

第五条基金销售机构应建立有效的内部控制制度,内容至少应包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。

第二章内部环境控制第六条基金销售机构应根据各自特点和业务需要建立科学、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。

2023年证券从业资格证考试报名材料
2023年证券从业资格证考试报名材料主要包括以下几项：
1. 证券从业资格证考试报名表：需要填写完整的报名表，并确保信息准确无误。

2. 身份证原件及复印件：需要提供有效的身份证原件及复印件，身份证需在有效期内。

3. 学历证明：需要提供学历证明原件及复印件，如高中毕业证书、大专或以上毕业证书等。

4. 电子版照片：需要提供近期一寸或二寸的免冠照片，电子版照片要求为1寸的正面免冠证件照片，蓝色底或白色底，像素为358441，格式为JPEG 或JPG。

此外，根据不同地区和考试科目的要求，可能还需要提供其他相关材料。

具体报名材料要求以当地考试院或证券业协会发布的报名公告为准。

投资基金委托业务授权书授权委托书尊敬的投资基金管理机构：本人（姓名）、（身份证号码）、（联系电话）、（通讯地址），特此授权并委托贵机构为本人进行投资基金业务操作，具体事项如下：一、基本信息1. 委托事项：投资基金业务2. 委托人：（姓名）3. 委托日期：二、委托内容1. 基金账户开立及维护：委托贵机构协助本人办理基金账户开立和相关维护操作，并提供相应的基金投资服务。

2. 资金划转：委托贵机构代为处理本人在投资基金过程中的资金划转事宜，包括但不限于资金的充值、提现、转入、转出等操作。

3. 基金产品选择和投资：委托贵机构根据本人的风险承受能力、投资目标和需求，为本人选择适合的基金产品，并根据本人的指示进行买入、卖出等投资操作。

4. 信息查询与报告：委托贵机构提供本人投资基金的相关信息查询服务，并及时向本人发送投资情况报告、基金净值及市值报告等。

三、授权事项1. 帐户密码：本人授权贵机构为本人设定并管理基金账户相关密码及其他安全措施，包括但不限于交易密码、查询密码等。

本人对密码及其他安全措施的保管责任和风险由本人承担。

2. 交易权限：本人授权贵机构依据本人的授权委托进行买卖基金份额、划款等交易操作，并自愿承担由此产生的风险和责任。

3. 风险警示：本人已充分了解投资基金的风险性质，并自愿承担投资风险带来的潜在损失。

贵机构的工作人员在履行职责过程中提供的任何投资建议和意见仅供参考，本人定期关注和自行判断基金市场行情。

四、授权期限本次授权有效期为自委托人签署之日起至（日期）止，期限届满时视为本次授权自动终止。

如本人需终止授权事项、解除委托关系或对委托内容进行调整，应提前书面通知贵机构。

五、风险提示任何投资都存在风险，投资基金也不例外。

本人已知悉投资基金可能存在的风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、利率风险等。

本人愿意承担因基金投资而产生的潜在风险和损失。

六、其他约定事项1. 本人同意贵机构通过电话、短信、邮件及其他方式向本人发送投资基金相关信息及市场活动信息。

证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定第一章总则第一条为了规范证券投资基金销售业务的信息管理，提高对基金投资人的信息服务质量，促进证券投资基金销售业务的进一步发展，根据《证券投资基金法》及《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售管理办法》），制定本规定。

第二条本规定所称的证券投资基金销售业务信息管理平台（以下简称“信息管理平台”），是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。

本规定所称的基金销售机构，是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。

第三条信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则，并且满足以下要求：（一）具备本规定所列示的各项基金销售业务功能，能够履行法律、法规规定的相关责任人的义务；（二）具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制，保障基金投资人资金流动的安全性；（三）具备基金销售费率的监控机制，防止基金销售业务中的不正当竞争行为；（四）支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用；（五）具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制；（六）能够为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。

第四条基金销售机构从事和基金销售有关的活动，应当按照本规定的要求建设、改造和管理相关信息系统。

第二章前台业务系统第五条前台业务系统主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，分为自助式和辅助式两种类型。

辅助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。

自助式前台系统，是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统，包括基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。

前台业务系统通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能。

华西证券有限责任公司证券投资基金代销业务操作流程第一章总则 (3)第二章基金代销业务概况 (3)第三章资金账户 (5)第四章基金账户类业务流程 (6)第一节基金账户的开立 (6)第二节基金账户的登记 (10)第三节基金账户的取消登记 (11)第四节基金账户的注销 (12)第五节基金账户的资料变更 (14)第六节基金账户的查询 (17)第七节基金账户的挂失（解挂）补办 (18)第八节基金账户和基金份额的冻结、解冻 (20)第五章基金交易类业务流程 (20)第一节基金认购、申购业务 (20)第二节基金赎回业务 (25)第三节基金分红 (28)第四节基金转托管业务 (30)第五节基金非交易过户业务 (32)第六节基金转换业务 (35)第七节基金定期定额申购业务 ........ 错误!未定义书签。

第六章业务复核和差错处理 .. (36)第七章附则 (37)附件 (38)证券投资基金投资人权益须知 ......... 错误!未定义书签。

开放式基金账户注册／登记申请表 .. (42)开放式基金账户注销／取消登记申请表 (43)开放式基金账户资料变更申请表 (44)开放式基金账户查询申请表 (46)开放式基金账户挂失（解挂）补办申请表 (47)开放式基金认购/申购申请表 (49)开放式基金委托撤单申请表 (50)开放式基金赎回申请表 (51)开放式基金转托管申请表 (52)开放式基金非交易过户申请表 (53)开放式基金转换申请表 (55)开放式基金定期定额申购申请/变更表 .. 错误!未定义书签。

第一章总则第一条为了规华西证券有限责任公司（以下简称“本公司”）证券投资基金代销业务的运作和销售人员的行为，确保本公司证券投资基金代销业务合规、顺利地开展，根据《证券法》、《证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售机构部控制指导意见》和国家其他相关法律、法规的规定，结合本公司业务的实际情况以及各基金管理公司“开放式基金业务规则”，特制订本操作流程（以下简称本流程）。

xx银行代销私募投资基金管理办法第一章总则第一条为进一步规范和促进我行私募投资基金代理销售（以下简称“代销”）业务，防范该业务可能会给我行带来的声誉风险，促进我行代理销售业务健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《中华人民共和国证券法》等法律；《证券投资基金销售管理办法》、《证券公司客户资产管理业务管理办法》、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》、《证券投资基金管理公司子公司暂行规定》、《私募股权基金管理办法（草案）》、《期货公司资产管理业务试点办法》、《信托公司管理办法》、《信托公司资金信托管理暂行办法》、《商业银行中间业务暂行规定》、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》、《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》、《xx银行代销业务管理办法》及其它相关规章、行政法规、我行相关制度，特制定本办法。

第二条本办法所称私募投资基金代销行为是指我行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构（以下统称国务院金融监督管理机构）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构（以下简称合作机构）委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向客户推介、销售由合作机构依法发行的私募投资基金的代理业务活动。

代销业务包括但不限于通过营业网点及网上银行、电话银行、手机银行等电子渠道向客户开展营销宣传、推介，办理开户、销户等帐户业务，购买（参与）、赎回（退出）等交易业务，以及售后服务等。

第三条按实现形式划分，私募投资基金一般包括基金专户、基金专项资产管理计划、证券集合资产管理计划、保险资产管理计划、期货资产管理计划；集合信托计划及其它形式。

从产品起点上是指上述形式中起点为100万元以上人民币或等值外币的代销金融产品。

第四条代销私募投资基金业务不构成银行的资产和负债。

法律上，我行对代销私募投资基金不承担监督管理和投资计划执行的责任，对因代销私募投资基金的信用、市场等风险造成的任何损失不承担责任。

《证券公司代销金融产品管理规定》要点解读一、证券公司代销金融产品业务相关材料一览（一）《证券公司代销金融产品管理规定》（草案）反馈意见及处理情况通报机构监管情况通报2012年第12期，2012年11月12日（二）业务资格审核指南证监会网站机构部栏目（三）证券公司销售金融产品统计报表CISP二、关注要点：（一）关于调整范围1、与代销基金规定的关系若证券公司仅代销基金，取得基金代销资格即可；若还要代销其他金融产品，还需要代销金融产品业务资格2、与商业银行理财产品，保险产品销售监管规则的关系按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定以外，还要遵守银监、保监的规定。

（二）关于业务资格1、第三条证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监会的规定，取得代销金融产品的业务资格。

证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

关注要点：资格条件申请材料2、具体要求最近2年未因重大违法违规行为而受到处罚，最近1年未被采取重大监管措施，或因涉嫌重大违法违规正受到有关机关或者行业自律组织调查的情形有拟负责申请增加业务的高级管理人员和适当数量的拟从事申请增加业务的就业人员信息系统安全稳定运行，最近1年未发生重大事故；与申请增加业务有关的信息系统符合规定取得经营证券业务许可证且持续经营已满1年，再次申请增加业务种类的，距前次申请获批超过6个月现有业务经营管理状况良好法律、行政法规和证监会的其他要求3、申请材料目录：（1）申请表（格式文本附后）（2）股东（大）会关于变更业务范围的决议（3）与申请增加业务有关的业务管理制度，合规管理制度和风险控制制度文本（涉及增加代销金融产品业务的，相关制度的内容应当覆盖委托人资格审查，金融产品尽职调查和风险评估，销售适当性管理、资料保管、人员培训，客户回访、客户投诉和突发事件的处理等）（4）公司最近2年合规运行情况的说明详细说明最近2年是否因违法违规行为受到处罚，最近1年是否被采取重大监管措施，是否因涉嫌违法违规正受到有关机关或者行业自律组织调查等情形。

2010年证券投资基金《第六章基金的市场营销》练习试题总分：141分及格：0分考试时间：100分一、单项选择题（共54题，每题1分。

以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分）(1)基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（）的内容。

(2)（）是基金营销部门的一项关键性工作。

只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

(3)（）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。

(4)（）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

(5)（）是满足投资者需求的手段。

(6)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本；高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（）完整会计年度。

(7)关于基金销售宣传内容，以下说法不正确的是（）。

(8)存在以下（）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。

(9)下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。

(10)关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（）。

(11)以下不是证券投资基金营销特殊性的是（）。

(12)下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（）。

(13)存在以下（）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。

(14)营销环境中的（）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。

(15)人们的金融产品选择依赖的（），主要有心理上的和个人自身的因素。

(16)（）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。

(17)基金产品线的（），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。

证券投资基金模拟试题二答案一、单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入空格内）1．封闭式基金的交易价格主要受（C ）的影响。

A．投资基金规模大小B．上市公司质量C．二级市场供求关系D．投资时间长短2．投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（D ）。

A．封闭式基金B．公司型基金C．契约型基金D．开放式基金3．以下对于封闭式基金与开放式基金区别的叙述，不正确的是（ B ）。

A．存续期限不同B．基金份额面值不同C．影响基金价格的主要因素不同D．收益与风险不同4．（ D ）是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规，为我国基金业的规范发展奠定了规制基础。

A．《中华人民共和国证券法》B．《开放式证券投资基金试点办法》C．《中华人民共和国证券投资基金法》D．《证券投资基金管理暂行办法》5．子基金之间可以进行相互转换的基金是（ D ）。

A．股票基金B．债券基金C．货币市场基金D．系列基金6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B ）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A．50％B．60％C．70％D．80％7．在（ A ）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A．境内，境外B．境内，境内C．境外，境外D．境外，境内8．偏股型混合基金中股票的配置比例一般为（ B ）。

A．20％~40％B．50％～70％C．40％～60％D．70％～90％9. 如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（ D ）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A．7 B．10C．15 D．3010. 开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ B ），并应当归人基金财产。

A．10％B．25％C．30％ D.40％11. 出现巨额赎回时，如果基金管理人决定部分延期赎回，其当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（ C ）。

目录第一章总则 (1)第二章基金代销业务管理职责 (2)第三章基本规定 (5)第四章开办条件 (6)第五章基金柜台交易规则 (6)第六章基金代销业务风险控制 (12)第七章代销基金合作机构准入管理 (13)第八章基金自助交易管理 (13)第九章附则 (13)第一章总则第一条为规范证券投资基金代理销售业务，维护投资者的合法权益，防范交易风险，促进业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券投资基金法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等国家有关法律法规，特制定本办法。

第二条本办法所称的证券投资基金（以下简称基金），是指基金份额总额不固定、基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。

第三条本办法所称的证券投资基金代销业务（以下简称基金代销业务）是指经中国证监会和中国银监会批准，银行受基金管理人委托，代为办理基金单位的认购、申购和赎回、转换等业务。

第四条银行基金代理销售系统是以总行为基金代理销售系统后台，外联注册登记机构和基金管理公司，内联各分支行代销网点基金销售前台的代理销售系统。

第五条基金代理销售业务的管理原则：授权经营、分级管理、联网运作、风险控制。

（一）授权经营开办基金代理销售业务的分行需经总行个人金融部审批。

（二）分级管理基金代理销售业务的管理实行总行、分行和代销网点三级管理。

（三）联网运作基金交易通过代理销售系统的总行、分支行代销网点实现实时交易。

（四）风险控制对基金代理销售业务的各操作环节实行三道防线制，严格监督基金代理销售的全过程。

第六条本办法适用于银行基金代理销售业务的各级管理机构和代销网点。

第二章基金代销业务管理职责第七条基金的代理销售业务实行总行、分行和代销网点分级管理。

各级行要明确相关业务部门职责，落实专人负责，加强对代销基金业务的指导、管理和监督检查工作。

第八条总行相关部门管理职责（一）总行个人金融部职责1. 负责与基金管理公司的业务联系，开展并加强基金投资者教育。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

A．指数基金B．增长型基金C．收入型基金D．平衡型基金答案：D解析：根据投资目标可以将基金分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金。

其中，平衡型基金是既注重资本增值又注重当期收入的基金。

2. 买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易新公布的收费标准，该交易佣金应为（）。

A． 0元C． 0.75元D． 10元答案：B解析：按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%（深圳证券交易所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点5元，由证券公司向投资者收取。

本题中，200×1.50×0.25%＝0.75元＜5元，所以该交易佣金应为5元。

3. （）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

A． 1995B． 1997C． 1998D． 1999答案：B解析：1997年11月，当时的国务院证券委员会颁布了《证券投资基金管理暂行办法》，为我国证券投资基金业的规范发展奠定了法律基础。

4. ETF上市交易后，其管理人应在（）向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单。

A．每日开市前C．每月D．不定期答案：A解析：ETF上市交易后，其管理人应在每日开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

5. 我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。

A．中国证监会B．中国银保监会C．中国证券业协会D．中国人民银行答案：A解析：我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

证券投资基金代销业务管理办法范文第一章总则第一条为规范证券投资基金代销业务，维护基金投资者权益，保护市场稳定，根据《证券投资基金法》及相关法规，制定本办法。

第二条凡从事证券投资基金代销活动的机构及其从业人员，应当遵守本办法。

第三条证券投资基金代销机构应当依法办理代销业务的相关许可手续，并严格按照相关规定开展代销活动。

第四条证券投资基金代销机构应当建立健全风险管理体系，规范代销业务的操作流程，确保代销业务的合规性和安全性。

第五条证券投资基金代销机构应当建立健全投资者适当性管理制度，确保代销产品符合投资者的风险承受能力和投资目标。

第六条证券投资基金代销机构应当建立健全合规监管制度，加强对代销业务的监督和管理，及时发现和纠正违规行为。

第七条证券投资基金代销机构应当进行定期的内部自查和外部风险评估，发现问题及时整改，防范市场风险。

第八条证券投资基金代销机构应当保护客户隐私，不得泄露客户信息，非法获取客户信息或将客户信息用于其他目的。

第九条证券投资基金代销机构应当加强员工培训和业务知识更新，提高从业人员的专业素质和业务水平。

第二章代销业务的申报审批第十条证券投资基金代销机构在开展代销业务前，应当向相关监管机构申报，取得相应的资格和许可。

第十一条代销机构申报时应提交以下材料：1.代销机构注册登记证明；2.代销机构组织机构及从业人员名册；3.代销机构风险管理体系和内部控制制度；4.代销机构投资者适当性管理制度；5.代销机构合规监管制度；6.代销机构运营能力和风险承受能力证明；7.代销机构其他相关材料。

第十二条监管机构收到申报材料后，应当在规定时间内进行审批。

审批通过后，发放相关许可证书。

第十三条代销机构须定期向监管机构报送代销业务的经营情况，并配合监管机构进行业务检查和审计。

第三章代销业务的投资者适当性管理第十四条证券投资基金代销机构在接受投资者委托前，应当对投资者进行风险承受能力评估，确保产品的风险与投资者的风险承受能力相匹配。

《招募说明书的内容与格式》《证券投资基金信息披露内容与格式准则》----第5号《招募说明书的内容与格式》第一章总则第一条根据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)及其他有关规定，制定本准则。

第二条凡在中华人民共和国境内募集证券投资基金(以下简称"基金")的基金管理人，在申请募集基金时，应当依照本准则编制招募说明书。

开放式基金在合同生效后，还应于每六个月结束之日起的四十五日内按本准则更新招募说明书，更新内容截至每六个月的最后一日。

第三条基金管理人应当按照本准则的要求披露招募说明书，保证招募说明书的内容真实、准确、完整，并就其保证承担相应的责任。

第四条基金管理人编制招募说明书应将所有对投资人作出投资判断有重大影响的信息予以充分披露，并充分披露投资于基金的风险，以便投资人更好地作出投资决策。

凡对投资人作出投资决策有重大影响或有助于其作出决策的信息，无论本准则是否有规定，均应予以披露。

本准则某些具体要求确不适用的，经报中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)同意后，管理人可作出合理调整和变动。

第五条招募说明书自首次公告之日起生效。

第六条招募说明书经中国证监会核准后方可公告。

开放式基金招募说明书更新后，基金管理人应当提前十五日将更新的招募说明书和托管人复核意见报中国证监会备案，并就有关更新内容提供书面说明。

第七条招募说明书不得登载任何个人、机构或企业的祝贺性、恭维性或推荐性的题字、用语及任何广告、宣传性用语。

第八条招募说明书中的数字应采用阿拉伯数字。

除有特别说明外，货币单位应为人民币元。

第二章招募说明书第一节招募说明书摘要第九条首次募集的基金可以不披露本节内容。

第十条基金管理人应当编制《招募说明书摘要》(以下简称《摘要》)。

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 目前，我国的证券投资基金均为（）。

A．契约型基金B．公司型基金C．封闭式基金D．开放式基金答案：A解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。

2. 资本市场的基础是（）。

A．充足的资金B．信息披露C．资金增值D．高效的交易平台答案：B解析：资本市场的基础是信息披露，监管的主要内容之一就是对信息披露的监管。

3. 基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A． 1%B． 10%C． 5%D． 15%答案：C解析：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。

4. 基金从业人员与其所在机构之间是（）关系。

A．协议代理B．委托代理C．法定代理D．指定代理答案：B解析：基金从业人员与其所在机构之间是委托代理关系或雇佣关系，基金机构是委托人或者雇主，基金从业人员是受托人或者雇员。

5. 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）工作日内向中国证监会提交更新材料。

A． 1B． 3C． 5D． 10答案：C解析：申请材料受理后，相关内容不得随意更改。

申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。