内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现模拟试题汇编

2024年内蒙古自治区巴彦淖尔市初级银行从业资格《个人理财》考试模拟试题及答案解析（试卷共145题，单选题90题、多选题40题、判断题15题）一、选择题1．小王利用手上5万元的闲置资金投资某基金产品，期限为3年，其年收益率为5％。

假设用复利计算，3年后小王获得的收益为（）。

A、15．75B、5．788C、0．75D、15．65答案：B解析：用复利计算是：FV=5×(1+5％)3=5．788(万元)。

2．个人生命周期中探索期的主要理财活动是（）。

A、偿还房贷，筹教育金B、量人节出，存自备款C、提升专业，提高收入D、收入增加，筹退休金答案：C解析：探索期年龄层为15～24岁，为求学及职场新人阶段，在此期间投资自己、提升专业，来提高未来的收入是最主要的理财活动。

3．下列不属于私募理财产品的是（）。

A、投资者超过200人的集合资产管理计划B、集合计划C、定向计划D、专项计划答案：A解析：证券公司发行，投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金纳入新《基金法》调整。

修订后的《证券公司客户资产管理业务管理办法》及《证券公司集合资产管理业务实施细则》规范的证券公司瓷产管理计划，无论集合计划、定向计划和专项计划，均为私募理财产品。

4．金融市场中介分为交易中介和服务中介，则按这种划分方式，下列机构中有一个机构的性质与其他机构不同，这一机构是（）。

A、深圳证券交易所B、美国标准普尔公司C、普华永道会计师事务所D、天元律师事务所答案：A解析：A项属于交易中介，其余各项属于服务中介。

5．（）年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。

A、2002B、2003C、2004D、2005答案：D解析：2005年12月，银监会允许获得衍生品业务许可证的银行发行股票类挂钩产品和商品挂钩产品，为中国银行业理财产品的大发展提供了制度上的保证。

内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列债券中，__的利率在偿付期限内可能会发生变化。

A．零息债券B．附息债券C．息票累计债券D．浮动利率债券2.货币市场基金的份额净值__。

A．固定在1元人民币B．随市场利率的上升而减少C．随市场利率的上升而增加D．随平均剩余期限的增加而增加3.__是基金管理公司最基本的一项业务。

A．基金的募集与销售B．投资管理业务C．基金运营D．投资咨询服务4.我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件，其中包括__。

A．基金申请报告B．基金合同草案C．基金托管协议草案D．招募说明书草案5. 下列关于基金管理人的说法，不正确的是__。

A．基金管理人的职责是实现资产的保值和增值，因此基金管理人的投资管理能力和风险控制能力很重要B．基金管理人对于投资者负有重要的信托责任C．基金管理人在基金运营中处于核心地位，只有基金管理人才有权发售基金份额，进行基金资产的投资管理D．基金管理人应根据投资指令，办理基金名下的资金往来6. 通过强制性信息披露，可以消除__等问题带来的低效无序状况。

A．道德风险B．逆向选择C．基金投资风险D．基金价格波动性7. 代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于__年。

A．10B．15C．20D．258. 基金销售机构应__。

A．不在同一时间代销多只基金B．关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C．为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D．在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供《投资人权益须知》9. 根据基金__的不同，可以将基金分为主动型基金和被动型基金。

A．运作方式B．投资对象C．投资目标D．投资理念10. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。

内蒙古2015年下半年基金从业资格：货币市场工具考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。

A．公司股B．国有法人股C．法人股D．国家股2、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有__。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10% B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的80%D．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量3、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施4、基金销售行业自律管理的方式主要有__。

A．制定行业自律规则和业务标准B．建立行业从业人员教育培训体系C．对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D．开展基金业宣传活动5、开放式基金的分红方式有__。

A．赋予份额期权B．现金分红方式C．股利分红D．红利再投资6、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。

内蒙古2024年下半年基金从业资格：最优资本结构考试试一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、商业银行超额储备的持有形式一般不包括A.股票B.基金C.短期国债D.高等级公司债券2、下列各因素中，会影响基金分红的因素包括A.基金分红政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行业投资集中度3、目前，深、沪证券交易所对封闭式基金的交易与股票交易一样实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为一（基金上市首日除外）。

A：5%B：10%C：15%D：20%4、、是投资过程中最重要的环节之一，也是确定投资组合相对业绩的主要因素。

A：资产配置B：股票投资组合管理C：债券投资组合管理D：基金绩效衡量5、为避开基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持一原则。

A.连续性B.有效性C.依法监管D.审慎监管6、基金销售费用包括基金的A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费7、下列关于股票性质的描述正确的是A.股票所代表的权利原来不存在B.股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C.股票是设权证券D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式8、基金监管部对基金销售的日常持续监管主要包括_。

A.对基金销售机构的资格审核B.对基金销售机构高级管理人员的资格审核C.对基金销售机构销售人员从业行为的监管D.对基金销售各环节的监管9、基金管理公司应依据基金合同的规定刚好、足额向_支付基金收益。

A.基金自律组织B.基金监管部门C.基金托管人D.基金份额持有人10、目前，基金公司的架构基本上都是A.投资一体化B.营销一体化C.投资和营销一体化D.研发和营销一体化11、《证券法》中对证券交易所的规定内容不包括一A：投资者开立证券账户的规定B：交易所的组织架构及从业人员的规定C：设立风险基金的规定D：证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则12、—在预料过程中的分析难度和预料的适当时间范围不同，也要求更高的预料技能，由此得到的预料结果在肯定程度上也更有价值。

2015年上半年内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A.基金资产净值B.投资组合报告C .份额净值D.份额累计净值2.基金管理公司的股东均应具备的条件有__。

A.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚3.封闭式基金买卖申报数量应当为____ 份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于_____ 万份。

__A．100；100B．1000；500C．500；100 D．500；10004.下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是__。

A.募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B.股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C.股票基金、债券基金申购以金额申请，赎回以份额申请D.货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定5.基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。

A.信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B.信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务D.年度报告的财务会计报告未经审计即予披露6.从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。

A.债权债务；信托；所有权B.所有权；债权债务；所有权C .所有权；债权债务；信托D.债权债务；所有权；信托7.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是__。

基金从业资格证之证券投资基金基础知识试卷附带答案单选题（共20题）1. 下列关于时间和贴现率对价值的影响，说法正确的是（）。

A.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越长，未来同等金额货币的价值越高B.未来人们拥有同等金额货币的时点距当前时间越短，未来同等金额货币的价值越低C.贴现率越小，货币当前的价值越小D.贴现率越小，货币当前的价值越大【答案】 D2. 关于投资政策说明书的制定，以下说法正确的有（）。

A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B3. 投资者买入某股票10000股，需缴纳的税费不包括（）。

A.过户费B.经手费C.证券交易监管费D.印花税【答案】 D4. 期货交易涉及的交易制度不包括（）。

A.信息披露制度B.对冲平仓制度C.保证金制度D.盯市制度【答案】 A5. 关于权证的标的资产与结算方式，有如下两种表述：A.Ⅰ正确，Ⅱ错误B.两者均错误C.Ⅰ错误，Ⅱ正确D.两者均正确【答案】 D6. 商业票据的特点主要有( )。

A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C7. 股票估值的内在价值法不包括（）。

A.股利贴现模型B.自由现金流量贴现模型C.超额收益贴现模型D.市盈率模型【答案】 D8. （）策略保证投资者有充足的资金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫B.或有免疫C.所得免疫D.总免疫【答案】 C9. 如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则X称为（）。

A.分布型随机变量B.连续型随机变量C.中断型随机变量D.离散型随机变量【答案】 D10. 已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。

市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（）。

A.3％B.2％C.9％D.4％【答案】 A11. （）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。

A.购买力风险B.政策风险C.汇率风险D.市场风险【答案】 C12. 如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。

内蒙古2024年下半年基金从业资格：现金流量表考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

）1、关于股东表决权，下列表述不正确的是A.一般股股东对公司重大决策参加权是同等的B.股东每持有一份股份，就有一票表决权C.一般股股东只能自己出席股东大会，不得托付他人代为行使表决权D.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定2、下列基金公司，投资者应重点关注的有一。

A.策略执行有力的基金公司B.风格显明的基金公司C.投资理念清楚的基金公司D.个别基金经理业绩突出的基金公司3、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设一个基金账户。

A. 1B. 2C. 3D. 44、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是A.实物债券B.凭证式债券C.记账式债券D.票券式债券5、基金销售中，_的手段之一为销售网点宣扬。

A.人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系6、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有A.公司股东状况B.公司经营状况C.公司的沿革状况D.公司董事会和监事会状况7、2024年9月，我国第一只开放式股票型基金—基金设立。

A.华安富利B.南方宝元C.华安创新D.南方避险8、下列免征营业税的收入有A.非金融机构买卖基金份额的差价收入B.金融机构买卖基金的差价收入C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入9、基金产品风险等级通常不包括_。

A.零风险等级B.低风险等级C.中风险等级D.局风险等级10、基金托管人应当对基金管理人编制的_等公开披露的相关基金信息进行复核、审查。

A.基金资产净值B.基金份额申购、赎回价格C.基金定期报告D.定期更新的招募说明书当公司法定公积金累积额为公司—的百分之五十以上的，可不再提取。

2017年上半年内蒙古基金从业资格：终值、现值和贴现试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金管理公司编制的财务会计报表至少应包括__。

A．资产负债表B．利润表C．所有者权益(基金净值)变动表D．现金流量表2、对于指数型基金，一般从__等方面进行分析。

A．贝塔系数B．信用等级C．跟踪标的指数D．跟踪误差3、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售4、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。

A．流转税B．消费税C．增值税D．营业税5、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。

A．3B．5C．7D．106、____是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A：真实性原则B：准确性原则C：完整性原则D：及时性原则7、证券投资基金资产必须由__来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A．基金管理人B．基金发起人C．基金投资者D．基金托管人8、开放式基金的代销方式，应通过__等代销机构进行。

A．证券公司B．保险公司C．银行D．独立投资顾问9、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险B．市场风险C．系统性风险D．经营决策风险10、下列职权中，可以由监事会行使的是____A：检查公司财务B：制定公司的具体规章C：修改公司章程D：审议批准董事会的报告11、基金利润分配中涉及的基金的费用包括__。

A．管理人报酬B．托管费C．申购费用D．交易费用12、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币____ A：5000万元B：1亿元C：2亿元D：5亿元13、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。

内蒙古基金从业资格：中期票据考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。

A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会2、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明B．保证基金最低投资收益C．保护投资者利益D．降低系统风险3、根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%4、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体B．户外和公共交通广告C．移动电视媒体D．网站在线服务5、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费6、基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露7、一只基金在收益分配前的份额净值是1.23元，假设每份基金分配0.05元收益，在进行分配后基金的份额净值将会下降到。

____A：1.16元B：1.28元C：1.23元D：1.18元8、基金涉及的税收包括__。

A．营业税B．印花税C．所得税D．增值税9、对表现好的基金衡量会涉及到____的选择问题。

A：业绩计算时期B：操作策略C：风险水平D：比较基准10、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。

内蒙古2017年上半年基金从业资格：其他货币市场工具考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构类型包括__。

A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.专业基金销售机构2.上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。

A.10B.15C.20D.303.在基金营销组合的四大要素中，—的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品，提供持续服务。

A.产品B.费率C.渠道D.促销4.企业补充流动资金的重要手段是_。

A.发行股票B.发行短期债券C.发行长期债券D.购买政府债券5.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是__。

A.久期B.基金分红二已实现收益D.净值增长率6.为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。

A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构7.对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。

A.前台业务系统8.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统8.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%,基金份额面值为1元/份，则其认购份额为（）。

A.9852.14B.9852.22C.9857.14D.9857.229.根据《证券投资基金信息披露管理办法》，基金管理人应当在_,在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。

A.基金募集申请经中国证监会核准当日B.基金募集申请经中国证监会核准次日C.基金合同生效的当日D.基金合同生效的次日10.以下属于货币证券的有_。

江西省2024年基金从业资格：终值、现值和贴现考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、证券投资基金的严格监管、信息透亮的特点表现在__。

A．对基金业实行严格监管B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击C．强制性信息披露D．基金投资收益在扣除由基金担当的费用后的盈余全部归基金投资者全部，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行安排2、工程承包单位在购置生产设备时，应向__申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。

A．设计单位代表B．业主代表C．监理工程师D．上级主管部门3、下列关于股票性质的描述正确的是__。

A．股票所代表的权利原来不存在B．股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C．股票是设权证券D．股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式4、下列职权中，应当由股东会行使的是____A：主持公司的生产经营管理工作B：确定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程D：制定公司的详细规章5、依据《证券投资基金销售管理方法》的规定，可以从事基金代销业务的机构包括__。

A．证券投资询问机构B．证券公司C．专业基金销售公司D．商业银行6、投资者参加认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理状况。

A．T+1B．T+2C．T+3D．T+47、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，须要制度化、规范化的持续性服务。

A．服务性B．专业性C．持续性D．适用性8、债券的久期是指__。

A．债券本息支付的加权平均期限B．债券的票面到期时间C．债券的付息周期D．债券的价格波动9、下列关于LOF的说法，不正确的有__。

A．LOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B．买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍C．深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制D．投资者T日赎回资金，T+1日即可到账10、金融期货一般不包括__。