C15001 《证券公司柜台市场管理办法(试行)》介绍(2015)

证券公司柜台交易系统清算对账及差错处理管理办法模版【导言】证券公司柜台交易系统清算对账及差错处理管理，是证券公司内部管理的重要环节。

为保证证券公司内部管理的规范性和法律合规性，制定本管理办法，明确清算对账及差错处理的流程和责任，并对可能出现的风险进行预警和防范，为证券公司的运营和客户安全提供保障。

【第一部分：总则】一、为了规范证券公司柜台交易系统清算对账及差错处理工作，提升公司内部管理规范性和风险控制能力，特制定本管理办法。

二、本管理办法适用于证券公司柜台交易系统清算对账及差错处理工作。

三、证券公司柜台交易系统的清算对账及差错处理，应当遵循法律法规的规定、证券交易所的规则、自律规范和公司内部管理制度，保证证券公司内部管理的规范性和风险控制。

【第二部分：清算对账】一、理财产品交易清算对账1、证券公司应当按照证券交易所规定的时间要求，及时进行理财产品交易清算对账，对实际交易发生的资金、产品数量和费用等情况进行核对，并及时记录每笔交易的清算结果。

证券公司和客户应当按照清算结果进行资金和产品的划转等操作。

2、证券公司应当建立健全客户资金和产品的核算制度，监控客户资金和产品的交易情况，并及时核对客户的资金和产品余额，并对异常情况进行处理。

3、证券公司应当定期对理财产品交易清算对账的核算情况进行统计分析，向内部管理层和监管机构报告，为公司的内部管理和风险控制提供数据支持。

二、证券交易清算对账1、证券公司应当按照证券交易所规定的时间要求，及时进行证券交易清算对账，对实际交易发生的资金、证券数量和费用等情况进行核对，并及时记录每笔交易的清算结果。

证券公司和客户应当按照清算结果进行资金和证券的划转等操作。

2、证券公司应当建立健全客户证券和资金的核算制度，监控客户证券和资金的交易情况，并及时核对客户的证券和资金余额，并对异常情况进行处理。

3、证券公司应当定期对证券交易清算对账的核算情况进行统计分析，向内部管理层和监管机构报告，为公司的内部管理和风险控制提供数据支持。

XX证券有限责任公司柜台业务管理办法（试行）第一章总则第一条为促进XX证券有限责任公司（以下简称“公司”）柜台业务的健康发展，规范柜台业务开展，防范和控制相关风险，根据国家有关法律法规、中国证监会相关规章、中国证券业协会《证券公司柜台业务规范》及公司柜台业务发展战略和管理要求，制定本办法。

第二条本办法所称的柜台业务是指公司成为中证资本市场发展监测中心的机构间私募产品报价与服务系统（以下简称“报价系统”）的参与人，通过报价系统为投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的行为。

第三条公司从事柜台业务，应当遵循公平、自愿、诚信、尽责的原则，不得损害投资者的合法权益。

公司应加强投资者适当性管理，保证参与柜台业务的投资者具备必要的投资经验和风险承受能力，并向投资者充分揭示柜台交易的投资风险。

第四条本办法是确定公司柜台业务管理事项的基本规范性文件，公司将根据国家现行证券法律、法规、政策的修改以及公司相关政策和柜台业务调整的需要对本办法及时进行修订，公司各相关部门可根据本办法具体制定柜台业务各项运营管理制度和操作规程。

第二章组织架构和管理职责第五条公司柜台业务的决策与授权体系，按照公司经理层、业务决策机构、业务执行机构的三级体系来设立和运作。

第六条公司经理层负责批准开展柜台业务的基本制度和管理体系，确定公司开展柜台交易的整体业务规模和风险上限，授权业务决策机构在规模范围内开展业务。

第七条公司设柜台业务管理委员会，作为柜台业务的决策机构，接受公司经理层的领导，支持和协调公司柜台业务的开展。

在公司经理层授权范围内对柜台业务进行具体决策。

柜台业务管理委员会负责根据产品发行人和公司研究发展中心提供的产品说明书、产品合同、尽职调查报告及风险评估报告等相关资料，对公司拟发行、上柜的柜台交易产品进行审核。

审核内容包括对公司拟发行、上柜的柜台交易产品进行风险评估、质量评价和审查项目材料，确保材料不存在虚假记载、误导性陈述、或者重大遗漏，并出具审核意见。

第一章总则第一条为规范证券公司交易现场管理，确保交易活动的正常进行，防范交易风险，提高交易效率，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，结合我司实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我司所有交易现场，包括营业部、证券营业厅、自助终端等。

第三条交易现场管理应遵循以下原则：（一）依法合规：严格遵守国家法律法规和行业规定，确保交易活动的合法性、合规性。

（二）风险控制：建立健全风险管理体系，防范和控制交易风险。

（三）服务至上：以提高客户满意度为目标，为客户提供优质、高效的服务。

（四）规范操作：严格执行操作规程，确保交易活动规范、有序。

第二章交易现场管理职责第四条交易现场管理职责分为以下几类：（一）交易部门职责：1. 负责交易现场的组织、协调、监督工作；2. 负责交易现场的设施、设备维护与管理；3. 负责交易现场的安全保卫工作；4. 负责交易现场的人员培训与考核。

（二）营业部职责：1. 负责交易现场的业务操作和管理；2. 负责交易现场的客户服务与沟通；3. 负责交易现场的日常巡查与整改。

（三）员工职责：1. 遵守国家法律法规和公司规章制度；2. 严格执行操作规程，确保交易活动规范、有序；3. 负责交易现场的设施、设备使用与维护；4. 负责交易现场的安全保卫工作。

第三章交易现场管理措施第五条交易现场管理措施包括以下几方面：（一）设施设备管理：1. 定期检查交易现场的设施、设备，确保其正常运行；2. 对损坏的设施、设备及时维修或更换；3. 做好设施、设备的清洁、保养工作。

（二）安全保卫：1. 设立安全保卫制度，明确安全责任；2. 定期开展安全巡查，及时发现和消除安全隐患；3. 加强与公安、消防等部门的沟通协作，确保交易现场安全。

（三）业务操作管理：1. 严格执行交易操作规程，确保交易活动规范、有序；2. 对交易过程中的异常情况，及时处理并报告；3. 加强对交易员、客户经理等人员的培训，提高业务水平。

证券公司柜台市场管理办法（试行）第一章总则第一条为促进证券公司柜台市场规范发展，保护投资者合法权益，维护柜台市场秩序，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等制定本办法。

第二条证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。

第三条证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得侵害投资者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取不正当利益。

第四条证券公司在柜台市场开展业务，应当按照法律、行政法规、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)规定、行业自律规则等建立投资者适当性管理制度，做好投资者准入、投资者教育等工作，不得诱导投资者参与与其风险承受能力不相适应的交易。

证券公司应当采取有效措施确保在柜台市场交易的私募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承诺私募产品的持有人数量符合相关规定。

第五条证券公司应当建立健全柜台市场产品管理制度，对产品进行集中管理，并对产品合规性和风险等级进行内部审查。

证券公司在柜台市场开展业务，应当建立健全柜台市场业务管理、合规管理和风险管理等制度，保障柜台市场安全、有序运行。

第六条证券公司应当依照本办法开展柜台市场业务并接受中国证券业协会（以下简称“协会”）的自律管理。

协会委托中证资本市场发展监测中心有限责任公司（以下简称“市场监测中心”）建立机构间私募产品报价与服务系统（以下简称“报价系统”）,为柜台市场提供互联互通服务。

第二章发行、销售与转让第七条除金融监管部门明确规定必须事前审批、备案的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私募产品，直接实行事后备案。

在柜台市场发行、销售与转让的私募产品应当依法合规，资金投向应当符合法律法规和国家有关政策规定。

第八条在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不限于以下私募产品：（一）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品；（二）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通过证券公司发行、销售与转让的产品；（三）金融衍生品及中国证监会、协会认可的产品。

国泰君安证券股份有限公司柜台交易业务管理办法（试行）第一章总则第一条为了规范公司柜台交易业务，保护投资者的合法权益，防范业务风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司柜台交易业务规范》及其他相关法律法规的规定，特制定本办法。

第二条本办法所称柜台交易，是指公司与合格投资者在公司柜台交易系统中的交易以及为合格投资者之间在公司柜台交易系统中的交易提供服务。

第三条公司柜台交易产品是指经国家有关部门或其授权机构批准或者备案的非交易所上市的各类基础柜台交易产品和金融衍生品。

第四条本办法所称产品发行人，是指柜台交易产品的最初创设者，包括理财产品的管理人、金融衍生产品和金融衍生工具的创设人等。

第五条公司从事柜台交易业务须按有关规定向中国证券业协会报备。

第六条公司从事柜台交易业务，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得利用非公开信息谋取不正当利益。

第二章决策与授权机制第七条公司开展柜台交易试点业务的决策与授权机制，按照董事会——业务决策机构——业务执行部门——分支机构的四级体制设立和运作。

第八条公司董事会是柜台交易业务的最高决策机构，制定公司柜台交易业务发展战略，审议批准柜台交易业务的年度业务规模和风险限额总额。

第九条公司投融资管理委员会负责审定柜台交易业务的年度自有资本金投入。

公司风险管理委员会负责审议公司柜台交易业务投资规模、风险限额、授权等事项，对柜台交易业务风险管理重大事项进行审议与决策。

第十条公司场外市场业务委员会，负责在授权范围内对柜台交易业务进行决策和管理。

第十一条场外市场部作为公司柜台交易业务的授权部门，全面负责柜台交易业务运作、组织、管理职责，确保公司柜台交易业务的有序、顺利开展。

第三章产品管理第十二条公司柜台交易产品实施严格的准入和退出管理。

第十三条公司柜台交易产品上柜前需由产品发行人提交产品上柜申请文件，第三方的产品上柜前还需由第三方产品发行人与公司签订产品上柜协议。

证券股份有限公司柜台市场结算管理办法(2016年11月修订)第一章总则第一条为规范证券股份有限公司（以下简称“我司”）柜台市场业务结算管理，防范结算业务风险，保障我司柜台市场业务安全高效运行，依据《证券法》、《公司法》等有关法律、行政法规，及我司有关管理制度，制定本办法。

第二条证券柜台市场是指公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。

第三条本办法适用于通过我司办理柜台市场业务中所需的结算及结算服务的活动。

第四条投资者进行柜台交易业务的，应委托及授权我司办理柜台交易业务的登记、托管、交易、结算的事项，并应充分知晓、认可并同意遵守柜台市场的登记结算等事宜的相关安排。

第五条我司收到投资者委托后，集中交易柜台系统应验证买方资金账户，柜台市场经纪业务子系统（以后简称“经纪业务系统”）应验证卖方证券账户，如卖方证券余额不足或买方资金不足，不予受理。

第六条我司柜台交易业务的结算遵循集中统一、规范有序、服务高效的原则。

第二章账户体系第七条柜台市场的账户体系是在我司现有客户资金第三方存管账户体系的基础上建立，用于完成柜台交易的登记托管与结算。

第八条客户资金账户（投资者）：由投资者申请，我司为投资者在集中交易柜台系统开立的，用于其柜台市场业务的资金账户，与投资者在存管银行开立的客户交易结算资金管理账户一一对应。

客户已在公司开立资金账户的，不再另开资金账户。

我司通过该账户对投资者的柜台市场产品买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。

第九条理财账户：在我司E账通开立的用于簿记客户通过第三方支付、总对总银证转账等方式划入我公司的非三方存管资金。

我司通过该账户对投资者的柜台交易产品买卖交易进行前端控制，进行清算交收和计付利息等。

第十条柜台市场产品账户（投资者）：由投资者申请，我司为符合柜台市场业务条件的合格投资者开立柜台市场产品账户，用以记录投资者的私募产品份额持有、变动及权益派发情况。

自律管理柜台市场管理办法
自律管理柜台市场管理办法
第二十五条证券公司应当通过与报价系统联网的方式实现业务信息的.互联互通，信息范围包括但不限于私募产品基本情况、交易信息和登记结算信息等。

第二十六条证券公司应当向协会报送柜台市场业务年度报告以及重大事项报告。

证券公司应当在每个会计年度结束之日起4个月内报送柜台市场业务年度报告，内容包括但不限于：柜台市场业务总体情况、交易、登记结算、投资者适当性管理、风险及合规管理等。

柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等产生重大影响的事项，证券公司应当在该事项发生后1个交易日内向协会报告，并于3个交易日内提交重大事项报告，内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。

第二十七条协会可以对证券公司柜台市场进行现场检查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合，并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。

第二十八条证券公司及其相关人员违反自律规则的，协会将视情节轻重采取自律惩戒措施，并记入诚信信息管理系统；存在违反法律、法规行为的，移交中国证监会或者其他有权机关依法查处。

证券股份有限公司柜台市场业务合规管理办法第一章总则第一条为保障公司柜台市场业务合规管理的有效性，保障柜台市场依法合规进行，根据《证券公司合规管理试行规定》、《证券公司合规管理有效性评估指引》、《证券公司柜台市场业务规范（试行）》、《机构间私募产品报价与服务系统管理办法(试行)》、《证券股份有限公司柜台市场业务管理办法》、《证券股份有限公司合规管理试行办法》等有关规定，制定本办法。

第二条本办法所称柜台市场业务合规管理，是指公司制定和执行柜台交易业务合规管理制度，建立合规管理机制，采取信息隔离措施，开展合规考核及合规问责，防范合规风险的行为。

第三条公司柜台市场业务合规管理覆盖公司柜台交易业务的各个环节，确保柜台市场业务严格遵循有关法律法规、规章、规则和公司相关制度开展，并采取信息隔离措施切实防范不当利用非公开信息进行交易的行为以及柜台市场业务与公司其他业务之间的利益冲突。

第四条公司法律合规部具体负责公司柜台市场业务的合规管理工作，主要职责为：（一）建立和完善柜台市场业务合规管理制度；（二）对柜台市场业务的规章制度、柜台市场业务客户协议、风险揭示书及重大决策等进行合规审查；（三）按监管部门的要求和公司的规定，对柜台市场业务经营情况开展合规检查，并及时向有关部门反馈报告；（四）密切关注有关柜台市场业务法律法规的变化，并要求相关部门对相关制度等进行修改完善；（五）负责协助柜台市场部处理柜台市场业务相关法律诉讼事务。

第二章合规管理机制第五条公司遵循合规、健全、有效和审慎原则，建立健全公司柜台市场业务合规管理机制。

第六条法律合规部加强对柜台市场业务的合规管理，审核与柜台交易业务相关的管理办法、操作流程以及与柜台交易产品相关的协议文件等。

第七条法律合规部组织实施有关柜台市场业务信息隔离墙措施，业务相关部门严格执行防止内幕交易、防范可能发生的利益冲突。

第八条制定针对柜台市场业务的反洗钱管理制度，组织实施各项反洗钱工作，执行柜台市场业务客户的反洗钱监控，发现异常情况，及时向监管部门进行报告。

证券公司柜台交易业务规范第一条为规范证券公司柜台交易行为，保护投资者合法权益，防范证券公司风险，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》，制定本规范。

本规范所称柜台交易，是指证券公司与特定交易对手方在集中交易场所之外进行的交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的行为。

证券公司进行柜台交易，应当遵守本规范，但按照其他市场规则进行柜台交易的除外。

证券公司柜台交易的产品包括经国家有关部门或其授权机构批准、备案或认可的在集中交易场所之外发行或销售的基础金融产品和金融衍生产品。

证券公司进行柜台交易，应当具备中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）批准的与所开展业务相适应的资格条件。

证券公司与特定交易对手方进行柜台交易的，应经证监会批准可从事证券自营业务；证券公司为投资者交易提供服务的，应经证监会批准可从事证券经纪业务。

证券公司进行柜台交易，应当遵守有关法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得欺诈、误导投资者，不得利用非公开信息谋取不正当利益。

证券公司进行柜台交易，应当建立柜台交易管理制度，对交易产品和投资者的选择、交易的决策与执行、与交易有关的登记结算、交易的记录与信息披露等事项作出明确规定。

证券公司应当健全合规管理制度，对柜台交易实施有效的合规管理，保障柜台交易依法合规进行，切实防范不当利用非公开信息进行交易的行为以及柜台交易与公司其他业务之间的利益冲突。

证券公司应当健全风险管理制度，持续评估因柜台交易而持有的各类金融产品的市场风险和投资者的信用状况，采取有效的风险管理措施，将持有的风险敞口控制在可承受范围内。

参与柜台交易的投资者应当是合格投资者。

证券公司应当建立投资者适当性管理制度，并符合中国证券业协会（以下简称协会）投资者适当性管理的相关规定。

证券公司在进行柜台交易前，应当采取有效措施了解投资者的身份、财产与收入状况、信用状况、金融知识、投资经验、风险承受能力等情况。

第八条证券公司进行基础金融产品柜台交易，应当遵守销售、交易基础金融产品的有关规定。

《证券公司监督管理条例》(全文)第一条为了加强对证券公司的监督管理，规范证券公司的行为，防范证券公司的风险，保护客户的合法权益和社会公共利益，促进证券业健康发展，根据《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)、《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)，制定本条例。

第二条证券公司应当遵守法律、行政法规和国务院证券监督管理机构的规定，审慎经营，履行对客户的诚信义务。

第三条证券公司的股东和实际控制人不得滥用权利，占用证券公司或者客户的资产，损害证券公司或者客户的合法权益。

第四条国家鼓励证券公司在有效控制风险的前提下，依法开展经营方式创新、业务或者产品创新、组织创新和激励约束机制创新。

国务院证券监督管理机构、国务院有关部门应当采取有效措施，促进证券公司的创新活动规范、有序进行。

第五条证券公司按照国家规定，可以发行、交易、销售证券类金融产品。

第六条国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。

国务院证券监督管理机构的派出机构在国务院证券监督管理机构的授权范围内，履行对证券公司的监督管理职责。

第七条国务院证券监督管理机构、中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构应当建立证券公司监督管理的信息共享机制。

国务院证券监督管理机构和地方人民政府应当建立证券公司的有关情况通报机制。

第二章设立与变更第八条设立证券公司，应当具备《公司法》、《证券法》和本条例规定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。

第九条证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。

证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。

证券公司股东的出资，应当经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所验资并出具证明;出资中的非货币财产，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

在证券公司经营过程中，证券公司的债权人将其债权转为证券公司股权的，不受本条第一款规定的限制。

第十条有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：(一)因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年;(二)净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%;(三)不能清偿到期债务;(四)国务院证券监督管理机构认定的其他情形。