基金业务试题201504

2015年证券投资基金真题及答案解析一、单选（60题，每题0.5分，共30分）1.公司型基金依据（）设立并营运。

A．基金招募说明书B．发起人协议C．基金合同D．基金公司章程答案：D解析：公司型基金依据公司章程设立，而契约型基金依据基金合同设立。

2.第一只ETF是在（）推出的。

A．澳大利亚B．美国C．英国D．加拿大答案：D解析：第一只ETF是在加拿大推出的。

3.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A．保险公司B．证券公司C．信托公司D．投资咨询公司答案：B解析：符合条件的基金公司和证券公司可做为QDII，在境内募集资金进行境外投资。

4.根据中国证监会2007年3月对开放式基金认（申）购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（）。

A．认购费＝净认购金额×（1－认购费率）B．认购费＝认购金额×认购费率C．认购费＝净认购金额×认购费率D．认购费＝认购金额×（1－认购费率）答案：C解析：认购费用＝净认购金额×认购费率。

5.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益。

A．T＋1B．T-1C．TD．T＋2答案：A解析：T＋1日，注册登记机构进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户。

6.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（）。

A．基金托管银行利益优先的原则B．基金份额持有人利益优先的原则C．基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则D．基金管理公司利益优先的原则答案：B解析：当基金当事人之间的利益发生冲突时，基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。

7.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（）。

A、股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成B、非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格C、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高D、开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中答案：D解析：每一个交易日股票基金只有一个价格。

2015年下半年天津基金基金从业资格：基金业务素质考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、证券投资基金一般在月末结转当期损益，按固定价格报价的货币市场基金一般__损益。

A．逐时结转B．逐日结转C．逐周结转D．逐月结转2、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是____的运行机制。

A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡3、基金监管部的日常持续监管方式主要有__。

A．现场检查B．随机抽查C．非现场检查D．重点检查4、下列关于货币市场和货币市场工具的说法，正确的有__。

A．货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被称为“现金投资工具”B．与股票市场相比，货币市场投资门槛通常很低，很适合一般投资者直接投资C．货币市场属于场外交易市场，交易主要由买卖双方通过电话或电子交易系统完成D．货币市场工具通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行5、基金市场营销的控制过程不包括__。

A．管理部门设定具体的市场营销目标B．制定市场营销计划C．衡量企业在市场中的销售业绩D．管理部门评估广告投入效果6、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B．参与市场的主体具有完全平等的权利C．监管部门执法必须公正D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险7、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本必须为实缴货币资本，且不低于__万元人民币。

A．1000B．1200C．2000D．30008、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%B．ETF的溢价率为102.5%C．ETF的折价率为2.5%D．ETF的溢价率为2.5%9、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强B．客户可得到多样化的客户服务C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D．只销售一家基金公司的产品10、基金性质的机构投资者包括__。

2015年广西基金从业资格基金的募集、交易与登记4考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。

A．5%B．10%C．20%D．30%2、基金信息披露的内容不包括__。

A．募集信息披露B．预期信息披露C．运作信息披露D．临时信息披露3、公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由____依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人4、买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍。

基金单笔最大数量应当低于____份。

A：10B：50C：100D：5005、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会6、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务，并构成__的运行机制。

A．相互排斥B．相互促进C．相互竞争D．相互制衡7、基金托管人的首要职责是____A：进行基金会计核算B：完成基金资金清算C：监督基金投资运作D：保证基金资产的安全，独立、完整、安全地保管基金的全部资产8、自律性组织包括__。

A．证券交易所B．证券公司C．证监会D．证券业协会9、证券投资基金的市场营销不包含的活动有__。

A．产品组合设计B．售后服务C．基金投资D．基金销售10、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括____A：期限在1年以内(含1年)的中央银行票据B：1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券11、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。

A．股票B．基金C．短期国债D．高等级公司债券12、基金管理公司内部控制的基础是__。

A．控制环境B．风险评估C．控制活动D．信息沟通13、根据我国的相关规定，以下不属于私募证券的是__。

A．证券公司的资产管理产品B．基金管理公司的专户理财产品C．发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券14、适合于积极型投资者选择的基金品种是__。

基金考试试题及答案2015年基金考试试题及答案一. 单选题1.在美国，证券投资基金一般被称为：( )A. 共同基金B. 单位信托基金C. 证券投资信托基金D. 私募基金答案：A2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( )A. 市场供求关系B. 市场供求关系C. 基金单位净值D. 基金单位面值答案：A3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( )A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制.C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 对冲基金D. 契约型基金答案：B5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( )A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 对冲基金D. 契约型基金答案：A6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( )A. 指数基金B. 成长型基金C. 收入型基金D. 平衡型基金答案：C7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( )A. 股票基金B. 债券基金C. 债权基金D. 货币市场基金答案：D8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )A. 收入型基金B. 成长型基金C. 平衡型基金D. 指数型基金答案：D9.公认设立最早的投资基金是：( )A. 英国“海外及殖民地政府信托”B. 富来明创立的“苏格兰美国投资信托”C. 波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D. 麦哲伦基金答案：A10.我国第一只上市交易的投资基金是：( )A. 武汉证券投资基金B. 深圳南山风险投资基金C. 淄博乡镇企业基金D. 建业基金答案：C11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：( )A. 基金金泰B. 基金开元C. 华安创新证券投资基金D. 南方稳健发展证券投资基金答案：C12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为：( )A. 基金持有人B. 基金发起人C. 基金管理人D. 基金托管人答案：C13.以下投资策略属于债券互换策略的是：( )A. 子弹式策略B. 两极策略C. 免疫互换D. 税差激发互换答案：D14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资本为：( )A. 1000万元人民币B. 5000万元人民币C. 1亿元人民币D. 3亿元人民币答案：A15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录必须多长时间：( )A.3年以上B.5年以上C.10年以上D.15年以上答案： D16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：( )A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：C17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：( )A.基金发起人B.基金托管人C.基金持有人D.基金管理人答案：D18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发起人的实收资本最低应为：( )A. 1000万元人民币B.5000万元人民币C.1亿元人民币D.3亿元人民币答案：D19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是：( )A.基金契约B.发起人协议C.基金托管协议D.基金招募协议答案：A20.投资人接受基金契约中规定的权利与义务的依据是：( )A. 在基金契约上签字盖章B. 认购基金单位C. 签署个人授权委托书D. 在基金章程上签字盖章答案：C21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：( )A.50%B.80%C.90%D.100%答案：C22.采用网上发行和网下发行相结合的方式发行封闭式基金时，调换两种渠道的销售额度和比例的机制称为：( )A.“回拨机制”B.“回购机制”C.“比例配售”D.“时间优先机制”答案：A23.发行人和中介机构签订合同，由中介承销机构买入全部基金单位，然后承销机构再向投资者销售，如果未能将基金单位全部销售出去，则余下的基金单位由承销商自己持有.这种基金发行方式称为：( )A.基金承销B.基金代销C.基金包销D.敞开发售答案：C24.封闭式基金采用上网定价方式发行时，每份基金单位发行价格为( ).A.1.00元B.1.01元C.1.02元D.1.03元答案：B25.根据《开放式证券投资基金试点办法》规定认购费率不得超过申购金额的：( )A.1%B.2%C.5%D.7%答案：C26.封闭期结束后，为办理基金投资人申购、赎回、转托管、基金之间转换等交易业务，开放式基金每周至少有多少天为基金的开放日：( )下载文档。

1. 以下不属于金融市场的是（B）A.上海黄金交易所B.北京石油交易所C.中国外汇交易中心D.银行间同业拆解中心2. 以下属于投资概念的描述，错误的是（D）A.投资未来收益具有不确定性B.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间C.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率D.投资的产出会大于投入3. 按交易标的物分类，金融市场类别不包括（C）A.票据市场B.黄金市场C.艺术品市场D.外汇市场4. 关于公司型基金，以下表述错误的是（B）A.基金投资者是基金公司的股东B.依据基金合同成立C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权5. 关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（B）A.基金管理人必须定期披露基金投资运作情况，银行则不需要B.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户C.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证D.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定6.某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩。

下列做法合规的是（D）A.在交易方面，给该基金提供优先的成交机会B.任命投资总监兼任该基金经理，与原基金经理一起管理C.同向和反向交易D.研究员调研获得的深度报告，优先向该基金管理人提供7.私募基金管理人向中国基金业协会申请登记需要申报的信息，下列描述错误的是（A）A.高级管理人利害关系人的基本信息B.管理基金基本信息C.股东或合伙人基本信息D.高级管理人员基本信息8.基金管理人职责终止事由，下列不属于的是（C）A.依法撤销B.持有人大会解聘C.连续2年亏损D.依法取消基金管理资格9.申请开展基金销售业务的机构应（B）A.缴纳风险抵押金B.制定完善的资金清算流程C.具备符合资质的投资管理人员D.获得注册所在地人民银行分支机构的批准10.某基金公司不负有监管职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（D）A.无需主动向监管机构提供违法违规线索B.无需举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合C.立即向上级部门或者监管机构报告D.应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告11.基金管理人应当按照（C）的约定，向投资人收取销售费用A.基金销售协议B.理财服务协议C.基金合同D.基金资产托管协议12.某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。

2015年陕西省基金基础知识：基金的运作考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、考察基金经理操作风格的要点包括__。

A．基金经理持股集中度情况B．基金经理行业偏好情况C．基金股票周转率情况D．基金经理对净值波动的控制情况2、ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。

A．50% B．60% C．80% D．90%3、__主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。

A．前台业务系统B．后台业务系统C．后台管理系统D．监管系统信息报送和信息管理平台应用系统的支持系统4、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提B．按周计提C．按月计提D．按季计提5、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。

A．缘故法B．介绍法C．陌生拜访法D．公众宣传法6、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括__。

A．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本B．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2D．最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为7、投资组合管理中的核心环节是____A：投资风险控制B：投资组合风险预测C：资产配置D：资产风险控制8、与股票型基金相比，混合型基金的投资风险__。

A．相同B．较低C．较高D．无法比较9、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有__。

A．偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数B．偏离度的最高值C．偏离度的最低值D．偏离度绝对值的简单平均值10、__通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。

《证券投资基金》真题（有答案）2015年证券业从业资格考试《证券投资基金》真题一、单项选择题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。

以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。

) 1．将众多投资者的资金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。

A．集合理财B．组合投资C．风险共担D．分散风险2．（）是基金设立申报过程中须提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A．基金契约B．招募说明书C．托管协议D．代销协议3．ETF基金最早产生于（）。

A．英国B．美国C．中国D．加拿大4．证券投资基金的主要投资方向是（）。

A．实业B．上市公司的投资项目C．信贷D．有价证券5．基金评价的角度不包括（）。

A．对单个基金的分析和评价B．对基金经理的分析和评价C．对基金公司的分析和评价D．对基金行业的分析和评价6．以下几种基金，最不适宜长期投资的是（）。

A．货币市场基金B．股票基金C．债券基金D．混合基金7．增长型基金的基本目标为（）。

A．追求稳定的经常性收入B．追求资本增值C．追求超越市场表现的投资业绩D．经常性收入与资本增值兼顾8．从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。

A．公募基金和私募基金B．开放式基金和封闭式基金C．在岸基金和离岸基金D．公司型基金和契约型基金9．与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A．投资风险较高B．投资活动所受到的限制和约束少C．基金募集对象不固定D．采取非公开方式发售10．保本基金将大部分资金投资于（）。

A．股票B．货币市场工具C．衍生金融工具D．与基金到期日一致的债券11．根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日，基金净赎回申请超过基金总份额（）时，为巨额赎回。

A．5%B．10%C．15%D．20%12．目前，我国股票型基金的认购费率大多在（）。

A．2%～2.5%B．1%～1.5%C．1%以下D．013．依照《证券投资基金法》的规定，提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

基金业务知识考试题库# 基金业务知识考试题库一、单选题（每题1分，共20分）1. 基金的英文简称是：A. ETFB. IPOC. LOFD. QDII2. 以下哪个不是基金的特点：A. 组合投资B. 风险分散C. 收益保证D. 专业管理3. 基金的托管人是指：A. 基金管理公司B. 基金托管银行C. 基金投资者D. 基金监管机构4. 开放式基金与封闭式基金的主要区别是：A. 基金规模B. 投资策略C. 基金费用D. 基金管理人5. 基金的申购和赎回价格通常以哪个价格为准：A. 市场价B. 净值C. 面值D. 发行价6. 基金的净值增长率是指：A. 基金资产总值的增长率B. 基金份额的增长率C. 基金单位净值的增长率D. 基金收益的增长率7. 基金的分红方式主要有：A. 现金分红和再投资分红B. 现金分红和股票分红C. 再投资分红和股票分红D. 现金分红和债券分红8. 基金的业绩比较基准通常是由：A. 基金管理人确定B. 基金托管人确定C. 基金监管机构确定D. 基金投资者确定9. 基金的资产配置通常包括：A. 股票、债券、现金B. 股票、债券、衍生品C. 债券、现金、房地产D. 股票、现金、黄金10. 基金的风险等级通常分为：A. 低、中、高B. 保守、稳健、积极C. 一级、二级、三级D. A级、B级、C级二、多选题（每题2分，共20分，多选或少选均不得分）11. 基金的类型包括：A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金12. 基金的运作费用包括：A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 赎回费13. 基金的收益来源主要包括：A. 利息收入B. 股利收入C. 资本利得D. 管理费收入14. 下列哪些因素会影响基金的业绩：A. 基金经理的选股能力B. 市场整体表现C. 基金的费用水平D. 投资者的买卖时机15. 基金的风险控制措施包括：A. 分散投资B. 风险预算C. 止损机制D. 杠杆操作三、判断题（每题1分，共20分）16. 基金的净值是基金资产净值与基金份额的比值。

2015年青海省基金从业之基金知识考试试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金销售人员应当熟悉所推介基金的__。

A．基金合同B．基金销售业务流程C．招募说明书D．产品特征2、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。

A．资本充足率必须达到监管要求B．必须设立负责基金代销业务的部门C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/33、我国封闭式基金的交收实行__交割、交收。

A．TB．T+1C．T+2D．T+34、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。

A．基金基础知识B．基金相关法律法规C．基金产品信息D．基金投资人信息5、股票风险的内涵是指预期收益的__。

A．确定性B．永久性C．不确定性D．可接受性6、我国第一只开放式基金是__，标志着我国基金业进入一个全新的发展阶段。

A．华安创新B．富岛基金C．南方积极配置基金D．华安现金富利基金7、基金销售人员应根据__推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

A．投资者的目标B．风险承受能力C．预期收益率D．投资偏好8、基金销售人员在向投资者推介基金时，应禁止__的行为。

A．诋毁其他基金销售机构B．接受投资者全权委托C．违规向他人提供基金未公开的信息D．账外暗中给予他人财物或利益9、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。

A：平均价B：收盘价C：开盘价D：预期收益的现值10、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是__。

A．主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B．2007年10月29日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C．中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D．中国投资有限公司的注册资本金为1000亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值11、由基金投资者直接支付的费用有____A：申购费B：交易佣金C：过户费D：托管费12、下列关于公司产品竞争能力的说法中，正确的是__。

基金考试题库及答案详解1. 基金基础知识- 什么是基金？基金是一种集合投资工具，由基金管理人管理，投资者通过购买基金份额参与投资，共同承担风险，分享收益。

- 基金有哪些类型？基金主要分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。

2. 基金法律法规- 基金管理人应遵守哪些法律法规？基金管理人应遵守《证券投资基金法》、《基金管理公司管理办法》等相关法律法规，确保基金运作的合规性。

- 投资者购买基金时应注意哪些法律风险？投资者在购买基金时应注意基金合同中的投资范围、费用收取、信息披露等条款，以及自身的风险承受能力。

3. 基金投资策略- 什么是资产配置？资产配置是指根据投资目标和风险偏好，将资金分配到不同类别的资产上，如股票、债券、现金等。

- 基金经理如何进行市场分析？基金经理通过宏观经济分析、行业分析、公司基本面分析等方法，评估市场趋势，制定投资策略。

4. 基金风险管理- 基金投资存在哪些风险？基金投资存在市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险。

- 如何进行风险控制？基金管理人通过分散投资、设置止损点、定期评估投资组合等方式进行风险控制。

5. 基金业绩评价- 基金业绩如何评价？基金业绩评价通常采用绝对收益、相对收益、夏普比率等指标进行评价。

- 投资者如何选择基金？投资者应根据基金的历史业绩、风险控制能力、管理团队等因素综合评价，选择适合自己风险偏好的基金。

6. 基金费用与税收- 基金有哪些费用？基金费用包括管理费、托管费、销售服务费等。

- 基金投资需要缴纳哪些税收？基金投资可能涉及的税收包括资本利得税、利息税等，具体税率和政策依据国家法律法规而定。

7. 基金信息披露- 基金管理人需要披露哪些信息？基金管理人需要定期披露基金净值、投资组合、业绩报告等信息。

- 投资者如何获取基金信息？投资者可以通过基金管理人的官方网站、基金销售平台等渠道获取基金信息。

8. 基金交易流程- 基金的申购和赎回流程是怎样的？投资者通过基金销售渠道提交申购或赎回申请，基金管理人根据申请执行交易，并在规定时间内完成资金结算。

基金考试试题一、选择题1. 基金的定义是什么？A. 一种投资工具，由投资者出资组成，专门用于某种特定目的的投资。

B. 一种贷款方式，由银行或其他金融机构提供给企业或个人。

C. 一种保险产品，用于分散风险，提供保障。

D. 一种政府发行的债券，用于筹集公共财政资金。

2. 开放式基金与封闭式基金的主要区别在于：A. 基金的运作方式B. 基金的收益分配方式C. 基金的申购和赎回机制D. 基金的投资策略3. 下列哪项不是基金投资的优势？A. 专业管理B. 风险分散C. 收益保证D. 流动性强4. 基金经理在进行资产配置时，通常会考虑哪些因素？A. 市场趋势B. 投资者风险偏好C. 基金的投资目标D. 所有以上因素5. 根据投资对象的不同，基金可以分为哪些类型？A. 股票型基金、债券型基金、货币市场基金B. 混合型基金、指数型基金、ETF基金C. 私募基金、公募基金、对冲基金D. 国内基金、国际基金、行业基金二、填空题1. 基金的净值（Net Asset Value，简称NAV）是指__________。

2. 基金的风险评级通常分为五个等级，分别是__________、低风险、中低风险、中风险、中高风险和高风险。

3. 基金的申购费率是指投资者在购买基金时需要支付的费用，通常以__________表示。

4. 基金的赎回费率是指投资者在赎回基金时需要支付的费用，通常以__________表示。

5. 基金的投资组合报告至少每__________个月公布一次，以便投资者了解基金的具体投资情况。

三、判断题1. 基金的收益与风险成正比，通常情况下，预期收益越高的基金，其风险也越高。

（）2. 投资者在购买基金时，不需要考虑自身的风险承受能力。

（）3. 基金公司可以随意更改基金的投资策略。

（）4. 货币市场基金主要投资于短期债券和货币市场工具，通常风险较低。

（）5. 指数基金的投资目标是复制或跟踪某个特定指数的表现。

（）四、简答题1. 请简述基金的运作机制。

基金考试题库1. 选择题1) 基金的主要投资对象包括以下哪些？A. 股票B. 债券C. 期货D. 房地产2) 以下哪个指标可以衡量基金的风险性？A. 收益率B. 市盈率C. β系数D. 毛利率3) 基金的资产净值是指？A. 在股市上的市值B. 基金公司股份净值C. 基金投资组合净值D. 基金的总市值4) 以下哪个机构负责监管基金市场？A. 中国证券监督管理委员会B. 中国人民银行C. 中国证券投资基金业协会D. 国家开发银行5) 跟踪指数基金的投资策略是？A. 通过研究选股挑选个股B. 追踪特定行业的股票C. 追踪特定市场指数的投资组合D. 通过换手率高的股票获取超额收益2. 判断题判断下列说法是否正确。

1) 基金份额可以在二级市场上交易。

[√]2) 股票型基金主要投资于股票市场。

[√]3) 基金经理是基金公司的法定代表人。

[×]4) 开放式基金可以随时买卖。

[√]5) 中国基金市场是一个高风险高收益的投资市场。

[×]3. 简答题1) 请简要描述开放式基金和封闭式基金的区别。

开放式基金：投资人可以随时申购和赎回基金份额，份额价格由基金资产净值决定。

封闭式基金：基金公司一次性公开发行一定数量的基金份额，投资人只能在一级市场上购买，无法随时赎回。

2) 基金经理的主要职责是什么？基金经理的主要职责包括制定投资策略、选择投资标的、管理投资组合、控制风险、追踪市场动态等。

3) 请简要介绍一下基金的风险管理措施。

基金的风险管理措施包括风险评估、风险控制、风险分散、止损策略等。

基金经理需要根据投资目标和市场环境，采取相应的风险管理措施来保障投资者的利益。

4) 什么是指数型基金？指数型基金是一种以某个特定市场或行业指数为投资标的的基金。

它的目标是尽可能准确地复制所选指数的表现，在投资组合的构建和调整上较为 passistantency，并追求与所选指数的收益基本一致。

5) 基金的收益是如何计算的？基金的收益主要通过股票和债券的价格变动以及分红派息等方式产生。

重庆省2015年基金从业资格纲要之股票基金4考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。

A．收益保底，超额分成B．利益共享、风险共担C．按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益2、销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有__。

A．基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法B．为基金投资人披露基金销售机构情况C．采取等效实名制的方式核实基金投资人身份D．设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额3、证券投资基金在我国香港被称为__。

A．共同基金B．单位信托基金C．集合投资基金D．证券投资信托基金4、国际上，开放式基金的销售主要分为直销和__两种方式。

A．分销B．承购包销C．余额包销D．代销5、下列说法错误的是____A：开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B：绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C：封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D：开放式基金一般每周或更长时间公布一次6、个人投资者从基金分配中获得的__，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴20%的个人所得税。

A．国债利息收入B．股票的股息收入C．企业债券的利息收入D．储蓄存款利息7、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的__。

A．营销能力B．资产管理规模C．投资和研究能力D．风险控制能力8、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。

A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户9、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

2015年下半年黑龙江基金法律法规：基金行业的运作环节考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列关于备兑权证的表述，正确的有__。

A．备兑权证通常会增加股份公司的股本B．备兑权证通常不会增加股份公司的股本C．备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D．备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票2、对个别基金绩效的衡量属于____A：内部衡量B：绝对衡量C：微观衡量D：基金衡量3、基金利润主要包括__。

A．利息收入B．投资收益C．公允价值变动损益D．其他收入4、____对基金管理人的估值结果负有复核责任。

A：基金注册登记结构B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构5、基金合同一旦中止，基金财产就进入____程序。

A：准备B：运作C：募集D：清算6、资产配置有两种类型，即__。

A．战略性资产配置B．战术性资产配置C．稳定性资产配置D．灵活性资产配置7、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素8、______是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的______赎回申请时，按正常赎回程序执行。

__A．部分延期赎回；全部B．部分延期赎回；部分C．接受全额赎回；全部D．接受全额赎回；部分9、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括__。

A．承诺收益或承担损失B．报中国证监会备案C．预测收益率D．明确提示风险10、证券市场的形成主要得益于__。

A．社会化大生产和商品经济的发展B．股份制的发展C．信用制度的发展D．国家政策的支持11、《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现的新变化有__。

A．实现从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越B．基金业监管的法律体系日益完善C．基金行业对外开放程度不断提高D．基金业市场营销和服务创新日益活跃12、《关于进一步促进境外上市公司规范化运作和深化改革的意见》要求H股公司应有____独立董事。

1.客户在8月15日开通一笔基金定投, 约定的扣款日为15日, 则客户首次定投扣款时间为（C）A. 8月15日B. 8月16日C. 9月15日D. 8月28日2.以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）A. 投资期数B. 成功期数C. 终止日期D. 终止期数3.以下哪项为固定收益类基金（ABCD）A. 货币基金B. 纯债型债券基金C. 一级债债券基金D. 二级债债券基金4.货币基金的赎回到账时间为（B）A. T+0B. T+1C. T+2D. T+35.根据基金份额是否固定, 基金分为（AB）A. 封闭式基金B. 开放式基金C. 公募基金D. 私募基金6.根据募集方式的不同, 基金分为（AB）A. 公募基金B. 私募基金C. 契约型基金D. 公司型基金7、以下哪种基金为股票型基金？ DA. 指数型基金B. QDII基金C. 保本基金D. 大盘成长类基金8、基金的当事人包含以下（ACD）A. 基金份额持有人B. 基金销售机构C. 基金管理人D. 基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？A. 60%B. 70%C. 80%D. 90%10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）A. 利率风险B. 信用风险C. 提前赎回风险D. 通货膨胀风险11.货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）A. 基金净值B. 日每万份基金收益C. 预期收益率D. 最近7日年化收益12.投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A. 网点B. 手机银行客户端版C. 个人网银USBKey版D. 个人网银动态密码版13.手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A. 基金签约B. 风险等级评估C. 基金定投D. 变更分红方式14.个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A. 基金签约B. 风险等级评估C. 基金赎回D. 基金账户销户15.个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）A. 身份证B. 借记卡C. 个人有效身份证件D. 户口本16.以下说法哪项是错误的（AC）A. 办理基金签约时可以使用我行存折。

基金考试题库及答案一、单选题1. 基金管理公司的主要业务不包括以下哪一项？A. 基金募集B. 基金销售C. 基金托管D. 基金投资答案：C解析：基金管理公司的主要业务包括基金募集、基金销售和基金投资，而基金托管业务通常由商业银行等金融机构承担。

2. 以下哪一项不是基金的特点？A. 组合投资B. 风险分散C. 个人操作D. 专业管理答案：C解析：基金的特点包括组合投资、风险分散和专业管理，而个人操作并不是基金的特点，基金是由专业的基金管理人进行操作的。

3. 基金的分类不包括以下哪一项？A. 开放式基金B. 封闭式基金C. 私募基金D. 公募基金答案：C解析：基金的分类包括开放式基金、封闭式基金、公募基金和私募基金，其中开放式基金和封闭式基金是按照基金的交易方式分类，公募基金和私募基金是按照基金的募集方式分类。

4. 基金的净值是指什么？A. 基金的总资产B. 基金的总负债C. 基金的总资产减去总负债后的余额D. 基金的总资产除以基金份额答案：D解析：基金的净值是指基金的总资产除以基金份额，即每份基金的价值。

5. 以下哪一项不是基金投资的风险？A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D解析：基金投资的风险包括市场风险、信用风险和流动性风险，操作风险通常是指基金管理公司在运作过程中可能面临的风险。

二、多选题1. 基金的监管机构包括以下哪些？A. 中国证监会B. 中国银保监会C. 中国人民银行D. 国家外汇管理局答案：A解析：基金的监管机构是中国证监会，负责对基金行业的监管和规范。

2. 基金的投资者包括以下哪些？A. 个人投资者B. 机构投资者C. 基金管理公司D. 基金托管银行答案：A, B解析：基金的投资者包括个人投资者和机构投资者，基金管理公司和基金托管银行是基金的运营机构，不是投资者。

3. 基金的运作费用包括以下哪些？A. 管理费B. 托管费C. 销售服务费D. 业绩报酬答案：A, B, C解析：基金的运作费用包括管理费、托管费和销售服务费，业绩报酬是基金管理公司根据基金业绩收取的费用，不属于运作费用。

2015年浙江省基金从业资格基础知识：投资管理业务控制考试题一、单项选择题(共25题,每题2分，每题的备选项中,只有1个事最符合题意）1、根据运作方式的不同，基金可以分为__.A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金2、基金托管人内部控制制度的原则包括__.A．合法性原则B．完整性原则C．审慎性原则D．独立性原则3、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是__。

A．投资管理风险B．通货膨胀风险C．职业道德风险D．公司治理风险4、商品证券是具体包括__。

A．提货单B．购物券C．仓库栈单D．运货单5、在____方式下,证券机构只需尽最大努力推销基金,并不对基金的销售状况承担任何责任.A：自销B：代销C:承销D：包销6、根据《证券投资基金评价业务管理暂行办法》的规定，对基金、基金管理人评奖的评奖期间不得少于（）个月。

A．3＆nbsp;B．6＆nbsp;C．9&nbsp；D．127、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则,强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A：基金管理人B：基金份额持有人C：基金托管人D:监管机构8、下列机构属于证券市场服务机构的有__。

A．证券交易所B．证券公司C．证券登记结算机构D．证券业协会9、基金销售市场细分的原则中，__要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。

A．易入原则B．可测原则C．成长原则D．识别原则10、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有__。

A．基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B．未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例11、在计算基金业绩时,__越高，说明基金的投资效果越好。

《投资基金》2015年真题解析及答案与解析之多选题二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。

以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。

）1．基金信息披露形式方面应遵循的基本原则包括（）。

A．易得性原则B．易解性原则C．真实性原则D．规范性原则2．封闭式基金的基金合同内容不包括（）。

A．基金管理人的基本情况B．给付赎回款项的时间和方式C．基金份额的赎回程序D．基金份额的申购程序3．证券投资基金市场营销与有形产品营销相比，其特殊性体现在（）。

A．持续性B．专业性C．适用性D．服务性4．基金托管人对基金管理人投资运作的监督，主要包括（）。

A．基金投资比例监督B．基金投资策略监督C．基金投资范围监督D．基金投资品种监督5．资产管理人开展特定客户资产管理业务，不得通过（）等媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案。

A．证券公司网站B．基金管理公司网站C．广播D．报刊、电视6．基金信息披露义务人包括（）。

A．召集基金份额持有人大会的基金份额持有人D．资本市场没有摩擦B．基金托管人C．基金代销机构D．基金管理人7．以下属于基金利润来源中“其他收入”项目的有（）。

A．ETF替代损益B．基金获得的赔偿款C．权证行权损益D．公允价值变动损益8．当“影子定价”与“摊余成本法”确定的货币市场基金资产净值的偏离要素的绝对值达到或超过0.5%时，管理人应采取以下（）信息披露措施。

A．在半年度报告中披露偏离度信息B．编制并发布临时报告C．请监管机构核准D．与托管人协商会计处理，将偏离度调整到0.5%以下9．目前，我国对（）买卖基金份额，暂免征收印花税。

A．企业B．基金公司C．商业银行D．个人10．基金上市交易公告书应披露的事项包括（）。

A．基金合同摘要B．基金财务状况C．基金的募集与上市交易安排D．基金托管人意见11．证券投资基金持有人持有证券的上市公司的如下行为中，需要证券投资基金进行会计核算的有（）。