材料银行卡业务风险应急预案暂行样本

一、预案概述为保障银行业务的正常开展，提高应对突发事件的能力，确保客户资金安全和员工生命财产安全，特制定本预案。

本预案适用于银行在运营过程中可能遇到的各类突发事件，包括但不限于自然灾害、安全事故、网络安全事件、系统故障、客户投诉等。

二、预案组织架构1. 预案领导小组负责组织、协调、指导全行应急预案的实施，确保预案的顺利执行。

2. 应急指挥部由预案领导小组下设，负责具体指挥和协调应急处置工作。

3. 应急小组根据不同突发事件类型，设立相应应急小组，负责具体实施应急措施。

三、应急响应流程1. 紧急情况报告发现突发事件时，立即向应急指挥部报告，同时启动应急预案。

2. 应急响应应急指挥部接到报告后，立即启动应急响应程序，组织相关应急小组开展应急处置工作。

3. 信息发布应急指挥部负责对外发布突发事件信息，及时回应客户关切。

4. 应急处置根据突发事件类型，采取相应应急措施，确保业务正常运营。

5. 应急结束突发事件得到有效控制，业务恢复正常后，应急指挥部宣布应急结束。

四、应急措施1. 自然灾害应对措施- 确保营业场所安全，防止次生灾害发生；- 做好应急预案的演练，提高员工应急能力； - 配备应急物资，确保应急需要。

2. 安全事故应对措施- 立即启动应急预案，组织抢救受伤人员；- 报告相关部门，协助事故调查和处理；- 采取措施防止事故扩大。

3. 网络安全事件应对措施- 立即切断受影响系统，防止数据泄露；- 报告相关部门，协助网络安全事件调查；- 加强网络安全防护，防止类似事件再次发生。

4. 系统故障应对措施- 立即启动应急预案，组织抢修；- 通知客户，解释故障原因及恢复时间；- 优化系统，提高系统稳定性。

5. 客户投诉应对措施- 建立投诉处理机制，及时响应客户诉求；- 采取措施解决客户问题，提高客户满意度； - 加强员工培训，提高服务意识。

五、预案培训和演练1. 定期组织应急预案培训，提高员工应急意识；2. 定期开展应急演练，检验预案有效性；3. 针对突发事件，及时调整预案，确保预案的实用性。

ⅩⅩⅩⅩ农村信用社银行卡业务风险应急预案（暂行）一、总则（一）目的根据《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业突发事件应急预案>的通知》（以下简称“通知”），为防范ⅩⅩⅩⅩ农村信用社ⅩⅩ卡（借记卡）（以下简称ⅩⅩ卡）业务风险，规范业务操作，进一步提高ⅩⅩ卡安全管理，保障ⅩⅩ卡交易的正常运行和业务的健康发展，维护持卡人和农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，以下简称信用社和发卡社）的合法权益，以及提高ⅩⅩ联社应对ⅩⅩ卡业务管理突发事件的防御能力，依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》等有关规定，特制定本预案。

（二）依据本预案根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银行业监督管理委员会《关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》、《ⅩⅩⅩⅩ农村信用社ⅩⅩ卡（借记卡）章程（暂行）》和《ⅩⅩⅩⅩ农村信用社ⅩⅩ卡（借记卡）业务管理暂行办法》等法律法规和规章制度制定。

（三）适用范围本预案适用于ⅩⅩ联社、银行卡中心在指导办理和管理ⅩⅩ卡业务过程中出现各种突发事件的预防、预警和处置。

二、组织机构及职责按照灵敏高效的原则，在ⅩⅩ联社领导的统一领导下，结合ⅩⅩ卡业务的实际情况，成立ⅩⅩⅩⅩ联社ⅩⅩ卡应急处置小组,组长由主任担任，副组长由主管中心副主任担任，小组成员由卡中心主任、科技部、财务部、监察保卫部、风险管理部等负责人组成。

ⅩⅩ卡应急处置小组下设办公室，办公室设在银行卡中心，组长由主管银行卡中心的主任或副主任担任，副组长由银行卡中心主任担任，成员由银行卡中心人员担任，具体职责是对有关ⅩⅩ卡业务风险进行预测、监控，同时收集突发事件的有关信息，及时上报和处理。

三、ⅩⅩ卡业务风险处置预警机制的建立和完善（一）ⅩⅩ卡业务风险处置预警机制的建立ⅩⅩ卡业务分为内部风险和外部风险，涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、ATM设备管理等整个业务日常运行和管理，针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度，以防止某个或某几个环节发生突发事件给我ⅩⅩ农村信用社、持卡人和商户的利益受损，在出现ⅩⅩ卡业务风险隐患时能最大程度地减少损失。

一、前言为有效防范和化解银行业务风险，保障银行业务的稳健运行，维护金融市场的稳定，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本应急预案。

二、适用范围本预案适用于我行在经营活动中可能发生的各类业务风险，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等。

三、组织架构及职责1. 应急领导小组成立应急领导小组，负责全面协调、指挥、调度银行业务风险应急工作。

应急领导小组由行长担任组长，副行长、各部门负责人担任成员。

2. 应急工作小组应急工作小组负责具体实施应急措施，由风险管理部、信贷部、财务部、运营部等部门负责人组成。

3. 职责分工（1）应急领导小组：负责制定、修订、发布应急预案，组织、协调、指挥应急工作，监督、检查应急措施的落实情况。

（2）应急工作小组：负责具体实施应急措施，组织、协调、指挥各部门应对业务风险。

（3）各部门：按照职责分工，积极参与应急工作，及时报告业务风险情况，落实应急措施。

四、应急响应程序1. 风险预警（1）风险监测：各部门应加强对业务风险的监测，及时掌握风险动态。

（2）预警信号：当风险达到预警标准时，应及时发布预警信号。

2. 应急启动（1）应急领导小组根据风险预警情况，决定是否启动应急预案。

（2）应急领导小组向应急工作小组下达启动应急预案的指令。

3. 应急处置（1）应急工作小组根据应急预案，组织各部门开展应急处置工作。

（2）各部门按照职责分工，落实应急措施，共同应对业务风险。

4. 信息报告（1）应急工作小组应及时向上级监管部门和应急领导小组报告应急情况。

（2）各部门应按照要求，及时向应急工作小组报告业务风险情况。

5. 应急结束（1）当业务风险得到有效控制，应急领导小组决定结束应急状态。

（2）应急工作小组向各部门下达结束应急状态的指令。

五、应急措施1. 信用风险（1）加强信贷审批管理，严格信贷条件。

（2）加强贷后管理，及时跟踪借款人经营状况。

甘肃省农村信用社银行卡业务风险应急预案( 暂行)一、总则( 一) 目的根据《中国银行业监督管理委员会关于印发<银行业突发事件应急预案>的通知》( 以下简称”通知”) , 为防范甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) ( 以下简称飞天卡) 业务风险, 规范业务操作, 进一步提高飞天卡安全管理, 保障飞天卡交易的正常运行和业务的健康发展, 维护持卡人和农村信用社( 含农村合作银行、农村商业银行, 以下简称信用社和发卡社) 的合法权益, 以及提高省联社应对飞天卡业务管理突发事件的防御能力, 依据中国人民银行《银行卡业务管理办法》等有关规定, 特制定本预案。

( 二) 依据本预案根据中国人民银行《银行卡业务管理办法》、中国银行业监督管理委员会《关于加强银行卡安全管理有关问题的通知》、《甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) 章程( 暂行) 》和《甘肃省农村信用社飞天卡( 借记卡) 业务管理暂行办法》等法律法规和规章制度制定。

( 三) 适用范围本预案适用于省联社、银行卡中心在指导办理和管理飞天卡业务过程中出现各种突发事件的预防、预警和处理。

二、组织机构及职责按照灵敏高效的原则, 在省联社领导的统一领导下, 结合飞天卡业务的实际情况, 成立甘肃省联社飞天卡应急处理小组,组长由主任担任, 副组长由主管中心副主任担任, 小组成员由卡中心主任、科技部、财务部、监察保卫部、风险管理部等负责人组成。

飞天卡应急处理小组下设办公室, 办公室设在银行卡中心, 组长由主管银行卡中心的主任或副主任担任, 副组长由银行卡中心主任担任, 成员由银行卡中心人员担任, 具体职责是对有关飞天卡业务风险进行预测、监控, 同时收集突发事件的有关信息, 及时上报和处理。

三、飞天卡业务风险处理预警机制的建立和完善( 一) 飞天卡业务风险处理预警机制的建立飞天卡业务分为内部风险和外部风险, 涉及卡片管理、账户信息管理、交易数据安全、开卡、消费、取现、止付、销卡、商户拓展、 ATM设备管理等整个业务日常运行和管理, 针对以上风险建立严格的、有针对性的内部和外部检测、监督、控制管理及预测措施和制度, 以防止某个或某几个环节发生突发事件给我省农村信用社、持卡人和商户的利益受损, 在出现飞天卡业务风险隐患时能最大程度地减少损失。

一、总则第一条为加强我行银行卡风险管理，确保银行卡业务安全稳定运行，保障客户资金安全，维护我行声誉，根据《商业银行信用卡业务管理办法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。

第二条本预案适用于我行所有银行卡业务，包括但不限于借记卡、信用卡、预付卡等。

二、风险类型第三条银行卡风险主要包括以下类型：（一）欺诈风险：指利用银行卡进行非法交易、套现、盗刷等行为。

（二）系统风险：指由于系统故障、网络攻击等原因导致的银行卡业务中断或数据泄露。

（三）操作风险：指由于工作人员操作失误、管理不善等原因导致的银行卡业务风险。

（四）合规风险：指因违反法律法规、监管规定等原因导致的银行卡业务风险。

三、应急处置原则第四条发生银行卡风险事件时，应遵循以下应急处置原则：（一）迅速响应：一旦发现风险事件，立即启动应急预案，启动应急响应机制。

（二）分级处置：根据风险事件的严重程度，采取相应的处置措施。

（三）协同配合：各部门、各岗位应密切配合，共同应对风险事件。

（四）保密原则：对风险事件相关信息进行保密，防止信息泄露。

四、应急处置流程第五条应急处置流程如下：（一）风险事件报告：发现风险事件后，相关人员应立即向风险管理部报告。

（二）启动应急预案：风险管理部接到报告后，立即启动应急预案，通知相关部门。

（三）应急响应：各部门按照应急预案要求，开展应急响应工作。

（四）风险事件调查：对风险事件进行调查，分析原因，采取措施。

（五）恢复正常运营：风险事件得到有效控制后，恢复正常运营。

五、应急处置措施第六条应急处置措施包括：（一）欺诈风险：1. 立即冻结相关账户，停止交易。

2. 调查欺诈原因，采取措施防止类似事件再次发生。

3. 向客户通报情况，协助客户处理损失。

（二）系统风险：1. 立即启动应急系统，确保银行卡业务正常运行。

2. 检查系统故障原因，尽快修复。

3. 向客户通报情况，解释系统故障原因。

（三）操作风险：1. 立即暂停相关操作，调查原因。

一、总则1. 编制目的为确保银行在面临各种风险时能够迅速、有效地进行应急处理，最大限度地降低风险损失，维护银行正常运营和客户利益，特制定本预案。

2. 适用范围本预案适用于银行在经营活动中可能遇到的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等。

3. 预案编制原则（1）预防为主，综合防范；（2）分级负责，协同处置；（3）及时报告，快速反应；（4）依法合规，确保稳定。

二、组织机构与职责1. 领导小组成立银行风险应急处理领导小组，负责领导、协调和监督全行风险应急处理工作。

2. 小组成员及职责（1）组长：负责全面领导风险应急处理工作；（2）副组长：协助组长开展工作，负责组织协调相关部门；（3）成员：负责各自领域风险应急处理的具体实施。

三、风险分类及应对措施1. 市场风险（1）密切关注市场动态，及时调整投资策略；（2）建立风险预警机制，发现异常情况立即报告；（3）加强市场风险管理，控制投资规模和比例。

2. 信用风险（1）加强信贷管理，严格执行信贷政策；（2）完善客户信用评级体系，提高风险识别能力；（3）加强贷后管理，及时监控客户信用状况。

3. 操作风险（1）加强内部控制，完善操作流程；（2）提高员工风险意识，加强员工培训；（3）定期进行风险评估，及时发现和整改问题。

4. 流动性风险（1）建立流动性风险监测体系，确保资金来源充足；（2）合理配置资产，优化资产结构；（3）加强同业业务风险管理，确保流动性需求。

5. 声誉风险（1）加强舆情监测，及时回应公众关切；（2）树立良好企业形象，提升品牌知名度；（3）加强与监管部门、同业及客户沟通，维护良好合作关系。

四、应急处理流程1. 风险预警（1）发现风险隐患，立即启动预警机制；（2）向领导小组报告，启动应急预案。

2. 应急响应（1）领导小组召开紧急会议，分析风险情况；（2）各部门按照预案要求，迅速采取应对措施。

3. 应急处置（1）根据风险类型，采取相应处置措施；（2）加强信息沟通，确保应急处置工作有序进行。

一、前言为提高银行业务应急处置能力，确保银行业务安全、稳定运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及有关法律法规，结合我行业务特点，特制定本应急预案方案。

二、编制依据1. 《中华人民共和国银行业监督管理法》2. 《银行业金融机构应急预案管理办法》3. 国家及地方有关银行业务应急预案的规定4. 本行内部相关规章制度三、适用范围本预案适用于我行在经营活动中可能发生的各类突发事件，包括但不限于自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等。

四、组织机构及职责1. 应急领导小组（1）组长：由行长担任，负责全面领导和协调应急处置工作。

（2）副组长：由分管副行长担任，协助组长开展工作。

（3）成员：由各部门负责人组成，负责组织实施应急预案。

2. 应急指挥部（1）指挥长：由应急领导小组组长担任，负责应急处置工作的全面指挥。

（2）副指挥长：由应急领导小组副组长担任，协助指挥长开展工作。

（3）成员：由各部门负责人组成，负责具体应急处置工作。

3. 应急工作小组（1）通讯联络组：负责收集、传递、处理应急处置信息。

（2）现场救援组：负责现场救援、人员疏散、物资保障等工作。

（3）医疗救护组：负责现场医疗救护、伤员转运等工作。

（4）安全保卫组：负责现场安全保卫、秩序维护等工作。

（5）后勤保障组：负责物资供应、生活保障等工作。

五、应急处置流程1. 信息报告（1）发现突发事件后，立即向应急指挥部报告。

（2）应急指挥部接到报告后，立即启动应急预案。

2. 现场处置（1）通讯联络组负责收集、传递、处理应急处置信息。

（2）现场救援组负责现场救援、人员疏散、物资保障等工作。

（3）医疗救护组负责现场医疗救护、伤员转运等工作。

（4）安全保卫组负责现场安全保卫、秩序维护等工作。

（5）后勤保障组负责物资供应、生活保障等工作。

3. 信息发布（1）应急指挥部负责发布应急处置信息。

（2）通过媒体、网站、短信等渠道，及时向客户、员工和社会公众发布相关信息。

一、总则1. 编制目的为有效预防和应对银行卡风险事件，保障客户资金安全，维护银行正常经营秩序，依据国家相关法律法规及银行内部管理制度，制定本预案。

2. 适用范围本预案适用于我行所有银行卡风险事件，包括但不限于以下情况：（1）银行卡盗刷、欺诈事件；（2）银行卡信息泄露事件；（3）银行卡系统故障事件；（4）其他可能影响银行卡安全的突发事件。

3. 工作原则（1）预防为主，防治结合；（2）及时响应，快速处置；（3）客户至上，保护权益；（4）责任明确，协同配合。

二、组织机构及职责1. 领导小组成立银行卡风险应急处理领导小组，负责银行卡风险事件的整体协调、指挥和决策。

2. 办公室领导小组下设办公室，负责日常工作，包括：（1）收集、整理银行卡风险事件信息；（2）制定风险事件应对措施；（3）协调各部门开展应急处置工作；（4）负责风险事件善后处理。

3. 各部门职责（1）风险管理部门：负责监测、预警银行卡风险事件，提出应对措施建议；（2）信息技术部门：负责银行卡系统安全防护，及时发现和修复系统漏洞；（3）客户服务部门：负责处理客户咨询、投诉，提供客户支持；（4）法律合规部门：负责风险事件的法律风险评估，提供法律支持；（5）其他相关部门：根据风险事件的具体情况，配合开展应急处置工作。

三、风险事件分类及预警1. 风险事件分类（1）一般风险事件：指可能对客户资金安全造成一定影响，但不会导致银行经营风险的事件；（2）较大风险事件：指可能对客户资金安全造成较大影响，可能导致银行经营风险的事件；（3）重大风险事件：指可能对客户资金安全造成严重损失，可能导致银行经营风险的事件。

2. 预警（1）风险管理部门根据风险监测结果，对可能发生的风险事件进行预警；（2）办公室根据预警信息，组织相关部门开展风险评估和应对措施制定。

四、应急处置流程1. 初步响应（1）风险管理部门接到风险事件报告后，立即向领导小组报告；（2）领导小组启动应急预案，成立应急小组；（3）应急小组根据风险事件情况，制定应急处置方案。

一、预案名称银行风险应急预案二、编制目的为提高银行风险防范和应急处置能力，确保在突发事件发生时能够迅速、有效地进行应对，最大限度地减少损失，保障银行及客户的利益，特制定本预案。

三、适用范围本预案适用于银行在日常经营活动中可能遇到的各类风险事件，包括但不限于自然灾害、人为破坏、网络攻击、系统故障、业务中断等。

四、组织机构与职责1. 预案领导小组（1）组长：行长（2）副组长：副行长（3）成员：各部门负责人职责：负责组织、协调、指导全行风险应急预案的实施。

2. 应急指挥部（1）指挥长：副行长（2）副指挥长：各部门负责人职责：负责应急响应的具体指挥和协调工作。

3. 应急救援小组（1）组长：安全保卫部负责人（2）副组长：各部门负责人职责：负责具体执行应急响应措施，开展救援工作。

五、应急响应程序1. 预警（1）信息收集：各部门负责人负责收集各类风险信息，及时上报至应急指挥部。

（2）风险评估：应急指挥部根据收集到的信息进行风险评估，确定应急响应级别。

2. 启动预案（1）应急指挥部根据风险评估结果，启动相应级别的应急响应预案。

（2）应急救援小组按照预案要求，迅速开展救援工作。

3. 应急处置（1）现场处置：应急救援小组根据现场情况，采取有效措施进行处置。

（2）信息报告：应急救援小组将处置情况及时上报应急指挥部。

4. 后期处置（1）损失评估：应急指挥部组织相关部门对损失进行评估。

（2）善后处理：根据损失评估结果，制定善后处理方案。

六、应急保障措施1. 人员保障：确保应急指挥部、应急救援小组人员到位，提高应急处置能力。

2. 资金保障：设立专项应急资金，确保应急响应工作顺利开展。

3. 物资保障：储备必要的应急物资，如急救药品、消防器材等。

4. 技术保障：确保信息系统稳定运行，保障数据安全。

七、预案管理与更新1. 预案管理：各部门负责人负责对本部门应急预案进行管理，确保预案的完整性和有效性。

2. 预案更新：根据实际情况，定期对预案进行修订和完善。

一、总则1. 编制目的为确保银行在面临突发事件时能够迅速、有效地进行应对，最大限度地减少损失，保障员工和客户的人身及财产安全，维护银行正常运营秩序，特制定本预案。

2. 编制依据依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《银行业突发事件应急预案管理办法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本预案。

3. 适用范围本预案适用于银行各分支机构在面临自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件时的应急处理。

二、组织架构与职责1. 应急领导小组（1）成立银行应急领导小组，负责组织、协调、指挥全行的应急管理工作。

（2）应急领导小组下设办公室，负责日常应急工作的组织、协调、监督和检查。

2. 应急工作小组（1）根据突发事件类型，成立相应的应急工作小组，负责具体事件的应对工作。

（2）应急工作小组成员由各部门负责人和业务骨干组成。

3. 应急职责（1）应急领导小组负责全行应急工作的组织、协调、指挥和决策。

（2）应急办公室负责日常应急工作的组织、协调、监督和检查。

（3）应急工作小组负责具体事件的应对工作，包括现场处置、信息报送、物资保障等。

三、应急响应1. 信息报告（1）发生突发事件后，各分支机构应立即向应急领导小组报告。

（2）报告内容包括：事件发生的时间、地点、类型、影响范围、损失情况等。

2. 现场处置（1）应急工作小组根据事件类型，迅速采取相应措施，进行现场处置。

（2）现场处置措施包括：人员疏散、安全警戒、物资保障、信息报送等。

3. 应急救援（1）根据事件情况，组织救援力量，开展救援工作。

（2）救援力量包括：内部救援队伍、外部救援队伍、专业救援队伍等。

4. 信息公开（1）及时向客户、员工和社会公众发布事件信息，避免谣言传播。

（2）信息发布渠道包括：官方网站、微信公众号、微博等。

四、后期处置1. 事件调查（1）对突发事件进行调查，查明原因，追究责任。

（2）调查内容包括：事件发生原因、处置过程、损失情况等。

2. 损失评估（1）对突发事件造成的损失进行评估，包括财产损失、人员伤亡等。

一、编制目的为有效预防和应对银行卡风险事件，保障客户资金安全，维护银行声誉，提高应急处置能力，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于以下银行卡风险事件：1. 银行卡盗刷、盗用事件；2. 银行卡信息泄露事件；3. 银行卡欺诈事件；4. 银行卡丢失、损毁事件；5. 银行卡异常交易事件；6. 银行卡业务系统故障事件；7. 其他银行卡风险事件。

三、应急预案组织架构1. 应急领导小组：由行长担任组长，各部门负责人为成员，负责全面领导和协调应急处置工作。

2. 应急处置小组：由风险管理部、客户服务部、技术部等部门负责人组成，负责具体实施应急处置措施。

3. 应急协调小组：由办公室、人力资源部等部门负责人组成，负责协调各部门间的沟通与协作。

四、应急处置原则1. 及时性原则：在发生银行卡风险事件后，立即启动应急预案，迅速采取有效措施，控制风险蔓延。

2. 安全性原则：确保客户资金安全，防止损失扩大。

3. 协调性原则：各部门间密切配合，形成合力，共同应对风险事件。

4. 保密性原则：对风险事件相关信息进行保密，防止信息泄露。

五、应急处置流程1. 风险事件报告：发现银行卡风险事件后，相关部门立即向应急领导小组报告，并提供详细情况。

2. 应急启动：应急领导小组根据风险事件情况，决定是否启动应急预案。

3. 应急处置：应急处置小组按照预案要求，采取以下措施：a. 立即停止相关银行卡交易，防止风险扩大；b. 封锁涉嫌银行卡，防止盗刷、盗用；c. 密切关注事件进展，与客户保持沟通，了解客户诉求；d. 技术部门进行系统排查，查找风险根源；e. 与公安机关、监管机构等相关部门进行沟通协作。

4. 应急结束：风险事件得到有效控制，客户资金安全得到保障后，应急领导小组决定结束应急预案。

六、后期处理1. 风险事件调查：对风险事件进行全面调查，查明原因，追究责任。

2. 客户赔偿：根据相关规定，对受损客户进行赔偿。

3. 改进措施：针对风险事件，完善银行卡风险管理制度，加强风险管理。

一、总则第一条为加强银行卡风险管理，保障客户资金安全，维护银行声誉，根据《中华人民共和国商业银行法》、《银行卡业务管理办法》等相关法律法规，结合本行实际情况，制定本预案。

第二条本预案适用于本行银行卡业务领域，包括但不限于信用卡、借记卡、预付卡等。

第三条本预案的宗旨是：预防为主，防治结合，快速反应，高效处置，确保银行卡风险事件得到及时、有效控制。

二、组织机构与职责第四条成立银行卡风险应急领导小组，负责银行卡风险事件的应急管理工作。

组长：行长副组长：副行长、风险管理部经理成员：各部门负责人、业务骨干第五条应急领导小组职责：（一）制定和修订银行卡风险应急预案；（二）组织、协调、指挥银行卡风险事件应急处理工作；（三）对银行卡风险事件进行评估，提出应对措施；（四）组织开展应急演练，提高应急处置能力；（五）向监管部门报告银行卡风险事件。

第六条部门职责：（一）风险管理部：负责银行卡风险监测、评估、预警和应急处置工作的组织实施；（二）业务运营部：负责银行卡业务流程的优化，确保业务安全、合规；（三）信息技术部：负责银行卡系统安全防护，保障系统稳定运行；（四）客服中心：负责客户咨询、投诉处理，提供应急服务；（五）其他相关部门：根据职责分工，协助应急领导小组开展应急处置工作。

三、风险类型与应对措施第七条银行卡风险类型：（一）账户盗刷风险；（二）信息泄露风险；（三）欺诈风险；（四）系统故障风险；（五）业务违规风险。

第八条银行卡风险应对措施：（一）账户盗刷风险：1. 加强账户安全管理，提高密码复杂度，设置密码有效期；2. 加强风险监测，及时发现异常交易；3. 建立应急预案，快速冻结账户，协助客户挽回损失。

（二）信息泄露风险：1. 加强网络安全防护，防止信息泄露；2. 定期开展信息安全培训，提高员工安全意识；3. 建立信息泄露应急预案，快速响应，降低损失。

（三）欺诈风险：1. 加强客户身份验证，防止冒名办卡；2. 建立欺诈风险预警机制，及时发现并防范欺诈行为；3. 开展反欺诈宣传，提高客户风险防范意识。

一、总则1. 编制目的为提高银行风险管控能力，保障银行资产安全，维护银行稳定运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本预案。

2. 编制依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行风险管理办法》、《银行业金融机构全面风险管理指引》等。

3. 适用范围本预案适用于我行在经营活动中出现的各类风险事件，包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险等。

4. 编制原则（1）预防为主、防治结合；（2）统一领导、分级负责；（3）快速反应、高效处置；（4）信息公开、责任到人。

二、组织机构及职责1. 领导机构成立银行风险管控应急领导小组，负责组织、协调、指挥和监督风险管控应急工作。

2. 小组成员应急领导小组下设办公室，负责日常风险管控应急工作的组织实施。

3. 职责（1）应急领导小组：负责全面领导风险管控应急工作，制定风险管控应急措施，协调各部门、分支机构共同应对风险事件。

（2）应急办公室：负责应急工作的组织实施，包括信息收集、分析、报告、预警、处置等。

（3）各部门、分支机构：按照职责分工，积极配合应急办公室开展风险管控应急工作。

三、风险识别与评估1. 风险识别（1）信用风险：包括借款人违约、担保人违约、信贷资产质量下降等；（2）市场风险：包括利率风险、汇率风险、股票市场风险等；（3）操作风险：包括内部操作失误、外部欺诈、技术故障等；（4）流动性风险：包括存款流失、贷款集中到期等；（5）声誉风险：包括负面新闻、客户投诉等。

2. 风险评估对识别出的风险进行评估，包括风险发生的可能性、风险损失程度、风险暴露时间等。

四、预警与报告1. 预警（1）建立风险预警系统，对各类风险进行实时监测；（2）根据风险程度，发布不同级别的风险预警信息。

2. 报告（1）发生风险事件时，立即向应急领导小组报告；（2）应急领导小组根据风险事件情况，向相关部门和分支机构通报。

五、应急处置1. 启动应急程序（1）发生风险事件时，应急领导小组立即启动应急程序；（2）应急办公室组织相关人员赶赴现场，开展应急处置工作。

一、预案名称《XX银行突发事件应急处置预案》二、编制依据1. 《中华人民共和国突发事件应对法》2. 《中华人民共和国银行业监督管理法》3. 《银行业突发事件应急预案》4. 相关行业规范和标准三、预案目的为有效预防和应对银行突发事件，保障员工、客户和银行资产的安全，维护银行正常经营秩序，制定本预案。

四、适用范围本预案适用于XX银行及其分支机构的各类突发事件，包括但不限于自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等。

五、组织架构1. 成立突发事件应急处置领导小组，负责全行突发事件应急处置工作的统一领导和指挥。

2. 设立突发事件应急处置办公室，负责具体实施应急处置工作。

3. 明确各部门、各岗位的应急处置职责。

六、预防和预警机制1. 建立预防预警制度，定期开展风险评估和隐患排查。

2. 建立预警系统，实时监测各类风险信息。

3. 及时发布预警信息，指导各部门、各岗位采取相应措施。

七、突发事件等级界定1. 一级突发事件：对银行造成严重影响，可能引发系统性风险的事件。

2. 二级突发事件：对银行造成较大影响，可能引发局部风险的事件。

3. 三级突发事件：对银行造成一定影响，可能引发个别风险的事件。

八、应急响应1. 一级突发事件：启动全面应急响应，由领导小组负责指挥，各部门、各岗位按照预案要求迅速行动。

2. 二级突发事件：启动局部应急响应，由应急处置办公室负责指挥，相关岗位按照预案要求迅速行动。

3. 三级突发事件：启动现场应急响应，由现场负责人负责指挥，相关人员按照预案要求迅速行动。

九、处置措施1. 确保人员安全：迅速组织人员撤离危险区域，确保员工、客户和银行资产安全。

2. 保障业务连续性：尽快恢复受影响业务，确保银行正常运营。

3. 信息公开：及时发布突发事件相关信息，回应社会关切。

4. 调查处理：对突发事件原因进行调查，追究相关责任。

十、后期处置1. 总结经验教训：对突发事件处置工作进行总结，完善应急预案。

2. 责任追究：对应急处置工作中失职、渎职行为进行责任追究。

一、编制目的为确保银行卡业务安全、稳定运行，提高应对银行卡风险事件的能力，最大程度地降低风险损失，保障客户利益，特制定本预案。

二、适用范围本预案适用于本行银行卡业务因各种原因导致的风险事件，包括但不限于账户被盗用、银行卡欺诈、系统故障、网络安全事件等。

三、组织机构及职责（一）应急领导小组1. 组长：行长2. 副组长：副行长、首席信息官3. 成员：风险管理部、运营管理部、客户服务部、技术部、法律合规部、保卫部等部门负责人（二）应急工作小组1. 指挥中心：负责应急工作的总体协调和指挥。

2. 技术支持组：负责银行卡系统故障、网络安全事件的排查、修复和恢复。

3. 客户服务组：负责处理客户咨询、投诉和纠纷，保障客户权益。

4. 法律合规组：负责应急事件的法律合规工作，提供法律支持。

5. 风险管理组：负责评估风险事件的影响，制定应对措施。

6. 运营管理组：负责银行卡业务的正常运营，确保应急事件不影响业务开展。

四、应急预案启动条件1. 银行卡系统故障，影响客户正常使用。

2. 银行卡被盗用，造成客户资金损失。

3. 银行卡欺诈事件，涉及金额较大或影响恶劣。

4. 网络安全事件，威胁到银行卡业务安全。

5. 其他可能对银行卡业务造成重大影响的事件。

五、应急处置流程（一）应急响应1. 确认风险事件发生后，立即启动应急预案。

2. 应急领导小组召开紧急会议，分析事件原因，制定应对措施。

3. 各应急工作小组按照职责分工，开展应急处置工作。

（二）信息通报1. 向上级监管部门报告风险事件。

2. 向客户通报风险事件及应对措施。

3. 向媒体发布风险事件信息。

（三）事件处理1. 技术支持组排查、修复系统故障，确保系统正常运行。

2. 客户服务组处理客户咨询、投诉和纠纷，保障客户权益。

3. 法律合规组提供法律支持，协助处理法律事务。

4. 风险管理组评估风险事件的影响，制定应对措施。

5. 运营管理组确保银行卡业务的正常运营。

（四）事件结束1. 风险事件得到有效控制，系统恢复正常运行。

一、总则第一条为加强银行卡风险防控，保障客户资金安全，维护银行声誉和业务稳定，根据国家相关法律法规和银行业监管要求，结合本行实际情况，制定本预案。

第二条本预案适用于本行因各类风险事件导致的银行卡风险应急处置工作。

第三条本预案的宗旨是：预防为主，防治结合，快速响应，妥善处置，最大限度减少损失，维护客户权益和银行稳定。

二、风险类型及应对措施（一）系统故障风险1. 风险描述：银行卡系统发生故障，导致客户无法正常使用银行卡。

2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。

- 停止系统使用，进行故障排查，确保系统安全稳定。

- 向客户公告故障情况，解释原因，提供替代服务。

- 故障排除后，尽快恢复系统运行，恢复正常业务。

（二）信息泄露风险1. 风险描述：银行卡信息被非法获取，导致客户资金损失。

2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。

- 停止泄露信息的使用，防止信息进一步扩散。

- 向客户发送短信或电话通知，告知信息泄露情况，建议客户采取措施保护资金安全。

- 调查信息泄露原因，采取措施防止类似事件再次发生。

（三）欺诈风险1. 风险描述：客户银行卡被他人冒用，导致资金损失。

2. 应急措施：- 立即启动应急预案，成立应急小组，由相关部门负责人担任组长。

- 立即冻结被冒用的银行卡，防止资金进一步损失。

- 向客户发送短信或电话通知，告知银行卡被冒用情况，协助客户采取措施保护资金安全。

- 调查冒用原因，采取措施防止类似事件再次发生。

三、应急响应流程（一）预警阶段1. 监控系统实时监测银行卡风险事件，发现异常情况立即预警。

2. 相关部门接到预警后，立即报告应急小组。

（二）应急响应阶段1. 应急小组立即召开会议，分析风险情况，制定应急处置方案。

2. 按照应急处置方案，各相关部门迅速行动，开展应急处置工作。

（三）恢复阶段1. 确保风险事件得到妥善处置，恢复正常业务。

一、总则1. 编制目的为有效预防和应对银行业可能发生的各类突发事件，保障银行业务正常进行，最大限度地减少损失，维护客户、员工和金融机构的合法权益，特制定本预案。

2. 编制依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》等相关法律法规。

3. 适用范围本预案适用于银行业在经营活动中可能发生的各类突发事件，包括自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等。

二、组织机构与职责1. 成立应急指挥部应急指挥部负责全行的突发事件应对工作，下设办公室、信息组、现场处置组、综合协调组、后勤保障组等。

2. 办公室职责（1）负责应急指挥部日常工作和文件收发、整理、归档；（2）负责突发事件信息的收集、汇总、上报；（3）负责应急物资的采购、储备和调配；（4）负责应急演练的组织和实施。

3. 信息组职责（1）负责突发事件信息的收集、核实和上报；（2）负责与相关部门、客户、媒体的沟通协调；（3）负责发布突发事件信息。

4. 现场处置组职责（1）负责突发事件现场的应急处置；（2）负责指导、协调各部门开展现场救援和处置工作；（3）负责对突发事件现场进行勘查、调查和取证。

5. 综合协调组职责（1）负责协调各部门、单位开展应急工作；（2）负责协调应急资金、物资的调配；（3）负责应急工作的监督检查。

6. 后勤保障组职责（1）负责应急物资的采购、储备和调配；（2）负责应急车辆、设备的维护和保养；（3）负责应急现场的医疗保障。

三、应急响应1. 紧急响应（1）突发事件发生后，应急指挥部应立即启动应急预案，组织各部门、单位开展应急处置工作；（2）现场处置组应迅速赶赴现场，开展救援和处置工作；（3）信息组应及时收集、核实、上报突发事件信息；（4）综合协调组负责协调各部门、单位开展应急工作。

2. 常态恢复（1）突发事件得到有效控制后，应急指挥部应组织各部门、单位开展常态恢复工作；（2）现场处置组负责现场勘查、调查和取证；（3）信息组负责发布突发事件信息。

农商行银行卡业务突发事件应急预案第一章总则第一条为有效处置农商行银行卡业务突发事件，防止风险扩散和蔓延，降低突发事件危害，保障银行卡业务健康发展，根据《农商行重大突发事件应急预案》（农信发〔〕16号）有关规定，制定本预案。

第二条本预案所称突发事件，是指银行卡业务经营管理中突然发生的，影响业务持续开展，需要采取应急处置措施应对的事件。

第三条应对银行卡业务突发事件应遵循以下原则：（一）健全机制。

要建立协调有序的应急管理机制，主动开展应急管理工作，不断改进应急预案和相关协调机制。

（二）明确职责。

应明确各机构（部门）在应急管理工作中的职责，以保障银行卡业务连续性为目标，以落实和完善应急预案为基础，全面加强银行卡业务应急管理工作；（三）预防为主。

应建立和完善银行卡业务突发事件风险防范体系，对可能导致突发事件的风险进行有效地识别、分析和控制，减少重大突发事件发生的可能性；（四）处置高效。

应提供充分的资源保障，确保突发事件发生时反应快速、报告及时、措施得力、操作准确，降低突发事件可能造成的损失；（五）保守秘密。

对涉及机密级以上（含机密）或商业秘密的事项应严格遵守保密法规，不得泄漏。

第四条本预案适用于全省农商行，包括农商行联合社（以下简称“省联社”），忻州、运城、吕梁市农村信用合作社联合社（以下简称“市联社”），县（市、区）农村信用合作联社、农村合作银行和农村商业银行（以下统称“县级行社”）。

第二章组织机构及职责第五条省联社设立银行卡业务突发事件应急处置领导小组（以下简称“省联社应急领导小组”）。

组长由省联社分管银行卡业务的领导担任，成员包括省联社各部门、直属中心（以下简称“部门”）的主要负责人。

省联社应急领导小组为非常设机构，组成人员相对固定并随工作岗位变化和银行卡业务突发事件情况及时调整。

主要职责包括：（一）制定全省农商行银行卡业务突发事件应急预案；（二）统一领导和指挥全省农商行银行卡业务突发事件应急处置工作；（三）决定启动、终止本预案；（四）及时向省联社重大突发事件应急处置领导小组报告银行卡业务突发事件；（五）其他应当履行的职责。

一、预案名称银行风险应急处置预案二、编制目的为确保银行在面临各类风险时能够迅速、有效地采取应对措施，最大限度地减少损失，维护银行稳健经营，特制定本预案。

三、适用范围本预案适用于银行在经营活动中可能遇到的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险、声誉风险等。

四、预案组织领导（一）领导小组1. 组长：行长2. 副组长：分管副行长3. 成员：各部门负责人（二）领导小组职责1. 负责组织、协调和指导全行风险应急处置工作。

2. 研究制定风险应急处置方案，并监督实施。

3. 定期对风险应急处置工作进行评估和改进。

五、风险类型及处置措施（一）市场风险1. 风险描述：因市场波动导致银行资产价值下降或收益减少。

2. 应急措施：- 密切关注市场动态，及时调整投资策略。

- 加强市场风险监测，提高风险预警能力。

- 建立风险对冲机制，降低市场风险敞口。

（二）信用风险1. 风险描述：借款人违约或信用等级下降导致银行资产损失。

2. 应急措施：- 加强信贷风险管理，严格执行信贷审批制度。

- 建立风险预警机制，及时识别和化解信用风险。

- 加强与借款人的沟通，督促其履行还款义务。

（三）操作风险1. 风险描述：因内部流程、系统故障、人为错误等原因导致银行损失。

2. 应急措施：- 优化内部流程，提高操作效率。

- 加强信息系统安全管理，确保系统稳定运行。

- 加强员工培训，提高风险防范意识。

（四）流动性风险1. 风险描述：银行流动性不足，无法满足客户取款等需求。

2. 应急措施：- 建立流动性风险预警机制，提前识别风险。

- 加强流动性管理，确保流动性充足。

- 建立流动性应急资金池，应对突发流动性需求。

（五）法律风险1. 风险描述：因法律问题导致银行遭受损失。

2. 应急措施：- 加强法律合规管理，确保经营活动合法合规。

- 建立法律风险预警机制，及时识别和化解法律风险。

- 建立法律纠纷应急处理机制，有效应对法律纠纷。

一、总则1. 编制目的为确保银行业务连续性，降低突发事件对银行业务的影响，保障客户、员工的生命财产安全，维护银行形象和社会稳定，特制定本预案。

2. 编制依据依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国突发事件应对法》等相关法律法规，结合银行实际情况，制定本预案。

3. 适用范围本预案适用于银行业在运营过程中发生的各类突发事件，包括自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等。

二、组织架构1. 成立应急指挥部应急指挥部是银行应急工作的最高决策机构，负责全面领导、协调和指挥应急工作。

2. 设置应急工作组根据突发事件类型，设置相应的工作组，如火灾应急工作组、自然灾害应急工作组、公共卫生事件应急工作组等。

3. 明确各部门职责各部门按照职责分工，负责应急工作的具体实施。

三、应急响应程序1. 信息报告（1）突发事件发生后，相关部门应立即向应急指挥部报告。

（2）应急指挥部接到报告后，及时向全体应急人员通报。

2. 应急响应（1）应急指挥部根据突发事件情况，启动应急预案，组织开展应急响应工作。

（2）应急工作组根据职责分工，迅速开展应急行动。

3. 应急处置（1）根据突发事件类型，采取相应措施进行处置。

（2）对可能波及的周边区域进行评估，采取必要措施保障周边区域安全。

4. 信息发布（1）应急指挥部负责对外发布突发事件信息。

（2）信息发布应遵循及时、准确、真实、公正的原则。

四、应急保障措施1. 人力资源保障（1）组建应急队伍，定期进行应急演练。

（2）明确应急队伍人员职责，提高应急队伍实战能力。

2. 物资保障（1）储备应急物资，如消防器材、防护用品、救援设备等。

（2）确保应急物资的及时补充和更新。

3. 技术保障（1）建立应急通信系统，确保应急信息畅通。

（2）利用信息技术手段，提高应急响应效率。

4. 资金保障（1）设立应急资金，确保应急工作顺利开展。

（2）合理调配资金，确保应急资金的有效使用。

五、预案管理1. 预案修订根据银行业务发展、法律法规变化、应急工作实际情况，及时修订本预案。