保单年检话术配套必修课件

客户名单收集－客户筛选－保单年检会邀约－年检会－促成－会后服务－索取转介
客户名单收集
老客户或准客户名单收集
客户筛选
筛选出仅购买过理财险或低额疾病险的客户
保单年检会邀约（自我介绍、说明原因或借口、提出邀约的具体要求）
林先生，您好！我是新华人寿XX支公司业务员艾新华，我们公司目前正在举办XX活动，主要是对客户的保单进行年检，而且还可以参加公司举办的大型抽奖活动。

后天晚上19:30点，正好有一场保单年检会，我已经向公司帮您申请了座位，您去听听肯定有收获，后天上午19:00点钟我来接你吧。

年检会
1、保单整理；
2、保单客户基础信息核实；
3、缴费和保单效力检查；
4、保险责任再次梳理，帮助客户进一步了解自身的保险利益其他客户权益介绍：
5、生存金累积生息与领取、保单贷款等
促成
林先生，您觉得刚才理财专家所讲保障理念和新产品，哪一点您印象最深？（无论客户答哪一点）正是基于这一点我为您量身定做了这份计划, 我们这款产品是目前市场性价比很高的产品，交费期比较适中，平平安安的话，未来还可以把资产完整地传给下一代，您说是不是，那我们一起来填一下资料吧，您平时抽烟......
会后服务
尊敬的嘉宾您好！非常感谢您在百忙之中参加新华保险保单年检会，祝您工作愉快、身体健康、万事如意！
索取转介
李姐，这是你的保单，它其实有多重价值，一方面属于长期的储蓄存折，也是紧急时侯的无偿援助证明，更是一份责任与远见。

您有没有它，表面上不会有区别，但感觉肯定不一样。

您现在应当更觉得从容和踏实。

这种感觉应该送给更多的人，您可以推荐三个最合适的同事或朋友吗？您放心，我绝对不会让给他们添麻烦，也不会给您丢脸。

（递上笔和纸）。

保单年检话术(总6页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--保单年检话术主话术您好，请问是XXX女士／先生吗你好，这里是中国平安保险公司客户服务中心。

根据保监委的规定，我公司将对我县所有的市民开展保单年检的活动，请问您的家人或亲戚朋友有没有买过寿险、车险、财产险的保单，请您携带家里所有的保险单，在明天下午的2点钟到我们的保单年检中心为您的保单进行检查。

请你记一下我们的年检中心地址好吗地址在石泉县滨江新城公交调度站隔壁，我们安排保单年检服务专员XXXXX为您服务，电话是XXXXXX，明天上午他会和您以电话或短信的方式确认时间和地点。

祝您平安XXXX女士／先生，再见！拒绝问题1、保单年检是怎么一回事请问您对保单利益清楚吗什麽时候领钱清楚吗磕磕碰碰的理赔做了吗受益人还是法定吗分红、万能利率提高了知道吗保单累积生息办了吗我们将抽调星级讲师花20分钟的时间告诉您应该注意的问题，请一定要准时。

2、没有保单哦，向您传达个信息，今年是平安成立24周年庆，为回馈社会，答谢新老客户，凡在石泉平安人寿投保的客户，均获得一次免费参加会议的机会，您只要带上您的保单和身份证参会，就可凭保单领取一份参会礼品。

同时现场会由著名理财师和您一起分享理财的经验，我们安排的时间是。

您看您哪一天方便过来呢受社会保障局委托，保监委规定要讲解社保和商业保险，您可以了解了解。

3、其他公司客户：社会责任群体尽社会责任，不分哪个公司4、没时间公司规定您家人带您的身份证过来办理也可以。

请您记一下服务专员的电话，让服务专员再给你安排好吗5、不相信我们石泉支公司的服务中心电话：6315158这也是在国家发生了这么多灾难以后，按保监委规定平安举行的一个保单维护和宣传保险的活动。

6、怎麽知道我的电话这是公司提供的，我们是针对所有的在我们公司留过联系资料的市民。

短信息（上午8:30发送）您好我是平安年检服务专员 XXXXX，请带保单 XXXX准时到石泉平安人寿保险公司办理保单年检。

•xxxx：寒暄，感谢你对我工作的支持，去年6月你在我这里买了万能（分红）保险，请问你对相关保险利益还记得清楚吗？•不太清楚•每年的5—8月是我公司的客户服务节活动，专门为客户整理保单，请你带上你的保单，我们免费为你做保单年检•年检是怎么回事啊？•这个年检关系到你的分红，理赔，帐户转换等相关利益，很重要，请务必带上你的保单过来，另外，来参加的客户，我们还将赠送一套价值188元的平安二十周年纪念小钱币•你好，最近平安服务升级，为我们的老客户开通一账通，开通以后，你可享受22项自助服务，特别你放在保险公司的钱能象银行一样使用灵活，查询方便，可以随时领分红的钱，返还的钱•需要你带上保单上我们公司来办一下手续针对保单年检会陌生客户预约话术业：你好！我是平安保险客户关怀人员，专门联系不能及时得到保险服务的客户，请问您或您的家人是否买过保险呢？A、客户答：有业：请问你购买的是哪家公司的保险？你对保险业务员的服务满意吗？A1、客户答：购买的是平安保险，目前有业务员在服务（或对业务员的服务满意）。

业：xx你选择了平安，xx。

再见。

A2、客户答：购买的是其他公司的保险，或购买了平安，（但无人服务或服务不满意）。

业：请问你对相关保险利益还记得清楚吗？业：我公司专门针对保险客户举办保单年检会。

解答大家保险中遇到的疑问，帮助大家解决售后服务中存在的问题，如地址变更，生存金领取，利益汇总和家庭财务如何安排等，对参加的客户，我们还免费赠送一套价值188元的平安20周年纪念钱币一份，请问你愿意了解参加吗？客户答：可以。

业：我们会派专业的服务老师上门帮你整理保单，递送邀请函来确认参会场次，上门时会出示工作证件，谢谢。

B：客户答：没有。

或不需要保单年检服务。

业：我公司现推出一款万能储蓄计划，这个计划每天存17元，即可拥有20-50万人身保障和医疗保障，存取自由，而且月月分红，目前年利益4.75%，如果你想了解这个计划，我们会有专业的服务人员，专门上门递送资料给您，请问您周一到周五白天还是晚上有空？（那周六或周日呢？）xx！xx幸福。

保单年检话术第一步—上门拜访、切入保单年检相关话术:张姐，您好～有一段时间没见您了，近段时间在忙些什么呀,(无论客户如何回答)喔，是这样呀～您看，最近我在公司也没闲着，刚刚培训学到了一套非常实用的保单年检方法。

今天来拜访您，就是想顺便也给老朋友提供提供专业服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查。

通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀～(出示公司七张保单宣传页)异议处理问:什么是保单年检,为什么要做保单年检呢,答:保单年检就是为客户的保单做一次整体全面的检查。

生活中大宗的商品都是要定期检查的，像汽车、电器等;人也需要定期的体检。

当然，保险也需要“体检”。

通过保单年检活动，客户能获知目前自身的保险保障情况，同时了解自己的保险需求，获得最新的保险资讯，还能变更已经发生变化的个人基本信息等。

所以说，张姐，保单年检是我们了解和维护自己保险权益的重要途径。

问:平安的保单年检有什么特色,答:中国平安在客户服务方面一直不遗余力。

保单年检作为平安精心准备的客户服务升级活动，我们所有参与保单年检的服务专员都经过严格培训的。

问:保单年检是不是很麻烦,答:一点也不麻烦。

您只要把家里所有的保单原件准备好。

我就能一一帮您整理、检视了。

第二步—整理保单、完善保障检视表流程:1.查询保单，获取客户保障信息2.整理保单，填写保障检视表注意事项:, 以家庭为单位,按照本人\配偶和子女分别记录保单资料, 在险种名称栏,要详细记录该保单的各险种简称与保额, 保障年限记录主险年限相关话术:张姐，您看，我把您和您爱人、还有孩子的保单统一整理在一张检视表上，以便您对自己的家庭保障一目了然。

根据您在我这里现有资料整理，我们对您现有的保障做一个统计判断，在意外方面……在重疾方面……在教育方面……在家庭方面……第三步—讲解保障缺口、提出保障需求流程:1.讲解已有保障下的各方面缺口，提出保障需求;2.计算各项保障缺口，做到“以理服人”;引入保障缺口张姐，一个完整的保障计划可以提供家庭收入的保障，使家庭生活花销可以持续，使生活品质不发生变化。