商业银行现场检查的有效性和方法课程背景：检查是商业银行夯实管理基础、强化风险控制、提升内控水平的有效措施之一，是融事中、事后监督于一体，侧重于事后监督的一种手段。
多层级、多种类的业务检查在商业银行的风险控制体系中发挥着重要作用。
实践中，涉及银行的检查尽管种类繁多、形式丰富、侧重点各不相同，但它是不可取代的一项工作。
作为检查人员，树立“管风险、管内控、增加透明度”的理念非常必要。
作为一名合格的检查人员，检查中的“严格、专业、公正、高效”成为必要。
查什么？怎么查？发现问题如何处理？（怎么办？），如何能杜绝“屡查屡犯”现象？这给予检查人员一个持续研究和思考的问题。
“现场检查工作是一门艺术，但更多的是需要检查人员不断钻研、实践和总结”，这也正是开发该课程的本意所在。
课程收益：●撬动学员思考如何总结和提炼现场检查经验●帮助学员掌握检查方法和技巧●帮助学员重新梳理和完善现有检查表单课程时间：2天，6小时/天课程对象：业务检查人员、部门管理人员、运营主管、业务骨干等课程方式：课堂讲授+案例分析+小组讨论+行动学习+现场辅导和点评课程大纲第一讲：简述现场检查一、现场检查遵循的基本原则二、现场检查“八大”方法和“两项”技术三、现场检查流程（七大流程）1. 准备阶段1）确定检查重点2）现场检查前调查问卷的使用技巧2. 如何设计检查方案3. 把握检查实施阶段重点1）检查内容的基本方法2）执行检查程序流程四、掌握现场检查证据的要点1. 现场检查“四大”类别“十大”表现形式2. 获取处罚证据的现场检查要点第二讲：存款业务检查一、存款业务检查内容1. 制度方面（重点检查六点）2. 存款账户业务检查内容和重点（七点）3. 存款业务合法性和风险性检查（四点）二、存款业务风险点分析1. 存款业务涉及的风险2. 主要风险表现（十一点）3. 公司和个人存款业务的主要风险点三、检查要点1. 银行账户开立检查要点（七点）2. 检查方法（思路）四、现金收付业务1. 检查要点（19点）2. 检查方法五、大额和可疑资金交易1. 检查要点（7点）2. 检查方法六、违规案例分析1. 出现违规问题的7种方式2. 洗钱案例3. 票据诈骗案第三讲：会计结算业务检查一、检查的作用和目标二、银行要怎么做三、柜台业务检查技巧1. 检查的重点内容2. 柜面业务四大检查方式1）不同主体的检查2）不同范围的检查3）不同时间的检查4）不同地点的检查四、与柜面业务运营风险相关的常见检查形式1. 会计（运营）业务检查2. 风险排查3. 员工行为分析4. 突击检查五、内控制度检查1. 程序——五大点2. 岗位制约——两大内容3. 特别事项授权——两大重点4. 对账制度——八大点5. 重要物品管理6. 账户管理——九大点六、现金管理1. 检查要点2. 柜员尾箱管理风险点3. 尾箱发放4. 自动柜员机管理七、空白重要凭证管理检查和方法八、会计专用章管理检查和方法九、错账冲正和反交易业务检查和方法十、违规事件剖析案例分析小组讨论：检视现有检查清单十一、影响柜面业务运营风险管理的其他因素第四讲：其他1. 现行检查工作面临的困难与挑战2. 监督管理体系的作用3. 创新监督检查的方法和要求4. 银行该怎么做5. 检查关注的问题6. 按业务条线的量化分析7. 分析报告应具备的特点8. 报告撰写分享课程结束。
