中国银行“双十禁”版

中国银行网上银行安全须知尊敬的中国银行网上银行客户，中国银行致力于为您提供优质及安全的网上银行服务。

为确保您的账户资金更加安全，网上交易更加可靠，在您使用中国银行的网上银行服务时，请您注意以下几点：登录正确网址访问中国银行网站时请直接输入网址登录，中国银行网址：登录真正的中国银行网上银行后您将看到您预留的欢迎信息。

请小心识别虚假网站，若有任何怀疑，请立即致电中国银行客户服务热线与我们联系。

保护好您的用户名和密码在任何情况下，中国银行不会向您查询密码。

在任何情况下都不要将您的密码告诉他人（包括银行员工或警方），不要轻信任何套取网上银行用户名（登录卡号）和密码的行为，不法分子可能通过电子邮件、信函、电话、手机短信等方式向您索要银行卡号、用户名和密码。

若有任何怀疑，请立即致电中国银行客户服务热线或通过网上银行系统提供的信件互动与我们联系。

密码避免选用容易猜测的数字或字母组合，例如您的出生日期、电话号码、汽车牌号等。

请尽量使用由数字和字母（大小写）组成的不易被破译的密码。

客户应避免使用同一个密码登入其它网上服务（ 例如用作连接互联网，或email密码等）。

请定期更改您的网上银行登录密码。

请不要将您的用户名和密码书写于纸张或卡片上，不要将您的用户名和密码告知任何人或在使用时接受陌生人的建议。

切勿向任何未能核实其身份或任何可疑网站提供个人资料（例如身份证件或护照上的数据、地址或银行账户等）。

请妥善保管您的动态口令牌（E-Token）及其他认证工具，如果不慎遗失，请立即与我行联系办理相关挂失、补办等手续。

网银操作中注意事项：不要在公共场所（如网吧、公共图书馆等）使用网上银行，以防止这些计算机可能装有恶意的监测程序，或被他人窥视。

请仔细查看欢迎页面上的“登入记录”和实际登录情况是否相符，以便于您及时发现异常情况。

以免被欺诈电邮或网站混淆或欺骗。

确保登录正确的中国银行网上银行。

可以在登录页面浏览器右下角的细小扣锁或钥匙标志上连按两次鼠标，以查阅网上银行数字证书的有关数据，也可以通过IE浏览器菜单“工具”Æ“选项”Æ “内容”Æ “证书”查看BOC证书的有效性。

中国银行股份有限公司网上银行个人服务业务规则(BOCNET)第一条在中国银行股份有限公司（以下简称中国银行）营业网点开立了长城电子借记卡、集中的贷记卡、准贷记卡及存折账户（普通活期、活期一本通、定期一本通）的客户可通过网上自助注册或营业柜台注册方式开通中国银行网上银行个人服务。

凡注册网上银行个人服务的客户均应按此业务规则办理网上银行业务。

第二条中国银行网上银行个人服务提供查询版、理财版和贵宾版服务。

查询版服务只能进行账户的查询，不能进行转账汇款、投资及支付等。

理财版和贵宾版服务为客户提供的服务功能包括：账户查询、转账汇款、跨境汇款、主动收款、私对公转账、信用卡、外汇买卖、国债买卖、基金买卖、黄金买卖、B股银证转账、第三方存管、银期转账、贵金属代理、中银理财计划、结构性理财、小额结售汇、贷款管理、跨行互联服务、网上支付及代缴费、自助关联账户等。

贵宾版另外提供VIP资讯服务。

中国银行将根据客户申请的服务和身份认证方式的不同提供不同的服务功能，且中国银行网上银行银行通过持续升级以提供不同的服务产品满足客户不断变化的金融服务需要。

通过网上自助注册的客户只能使用中国银行网上银行查询版个人服务。

注册成为中国银行网上银行个人服务贵宾版的客户是中国银行中银理财、财富管理和私人银行贵宾客户。

客户可以凭身份证明资料到柜台进行网银服务版本的升级。

跨行互联服务是依托于人民银行网上支付跨行清算系统向客户提供的银行之间的便捷服务功能，主要满足客户通过网上银行进行跨行账户信息的查询及跨行账户的资金实时划转。

跨行互联服务仅面向理财版和贵宾版客户提供服务，功能包括协议付款签约、协议查询签约、跨行账户查询、转账服务、在线服务、预约管理六项功能。

第三条中国银行网上银行个人服务提供24小时服务，但各具体服务项目应在相应系统开通时间内办理。

第四条使用中国银行网上银行个人服务的客户在首次使用网上银行时应注意：1. 通过柜台注册方式申请使用网上银行个人服务的，根据银行打印的服务凭条上的“网银登录用户名”登录后，客户必须设置本人使用的网银用户名（6-20位含有数字、字母的用户名）；通过自助注册方式申请使用网上银行服务的，在注册过程中设定本人使用的网银用户名。

《中国银行营业机构员工十个严禁》
（2013版）
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业。

《中国银行营业机构负责人十个严禁》（2013版）
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报。

中国银行股份有限公司个人网上银行风险提示一、不法分子可能冒充国家公检法机关、税务局、银监会、银行、电信公司等单位的工作人员或冒充您的亲友，以种种理由给您打电话实施诈骗，惯用手法包括但不限于：1、冒充公安机关或电信局工作人员：“您因电话欠费数额巨大，涉嫌洗钱。

为避免受到法律处罚，请您开通网上银行并将资金转入安全账户或进行网上资金监控。

”2、冒充银行工作人员：“您的银行卡或帐户信息被盗或泄露，并被人冒用产生大量费用，需要开通网上银行，以便公安部门对相关账户进行监控。

”3、冒充银监会、证监会、人民银行等国家机关工作人员：“您的信用卡已恶意透支，为修复您的个人信用，请您办理网上银行以进行个人信用评估。

”4、冒充第三方组织：“网上有拍卖或团购各种名画、珠宝、古董、数码产品等低价、紧俏商品的活动，为获得拍卖资格，请您开通网上银行以缴付保证金。

”二、犯罪分子在骗取您的信任后，会进一步引诱您：1、让您把网上银行用户名、密码告诉他，并反复索要动态口令（E-Token）密码。

2、让您在网银中预留他人（犯罪分子）电话号码。

3、让您将其他账户资金集中存入开通了网上银行的账户。

4、让您将账户资金转账至其他指定账户。

三、如遇上述情形，请保持冷静，切勿慌张，与家人亲友多商量。

向当地派出所、银行网点、电信营业网点工作人员当面询问，并掌握防范技巧：1、不向任何人透露您的网上银行用户名、密码和动态口令（E-token）密码。

2、不要向陌生人转账。

四、此外，请留意以下防范提示：1、不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。

2、电信和公安系统的电话并非一个总机，两个部门之间不可能实现电话转接。

3、公安民警、税务局工作人员不会打电话指导被害人如何转账、设密码。

公安部门也不会提供所谓的“安全账户”。

一旦上当，请及时拨打“110”电话或向附近派出所报案或拨打我行客户服务热线“95566”咨询。

同时，为预防电子银行欺诈，我行有权对可疑电子银行交易进行监控并确认，如果一天内无法及时联系到您，相关交易将不予执行，请务必保持在我行预留联系方式的畅通。

附件：典型案例学习材料目录一、对私业务 (1)二、对公业务 (7)三、其他业务 (17)对私业务一、网点员工违规代客购汇事件描述：某支行派驻业务经理执行日常业务检查时发现，一名员工与其直系亲属十多个账户存在资金往来。

经进一步调查发现，该名员工通过自己的账户代客户理财，包括购买黄金、基金、股票、外汇宝等；通过自己的网银账户为多个客户进行网上汇款，以帮助客户降低汇款费；为满足客户换汇需要，更利用自己和亲戚的购汇额度帮客户换汇。

存在问题：一是员工通过自己账户代客户理财，违反双十禁规定，为客户节省汇款手续费，贪图便利通过自己的网银账户为客户办理汇款，容易诱发挪用客户资金的风险，也不利于我行中间业务收益。

二是利用自己或亲属的购汇指标，帮助客户购买外汇，明显违反相关外汇管理规定。

三是柜台人员办理该名员工违规换汇业务，说明柜台人员风险意识不足、合规意识淡薄，罔顾我行规章制度和风险控制措施，不主动揭露违规行为，未能及时阻止风险隐患的演化发展。

改进要求：一是派驻业务经理应切实提高自身依法合规意识，同时发挥内控风险官作用带领队伍，带头执行我行规章制度和风险控制措施，坚决制止各种违规代客理财等行为，依法合规服务客户，在网点形成良好的合规氛围。

二是派驻业务经理应关注网点人员行为和思想动态异常情况，发现网点各类案件或重大风险隐患，须立即口头报告，如涉及保密问题的，须采取保密方式向上级运营部门、监保等部门报告，并视情况不向网点负责人报告。

三是增强员工的监督意识。

加强对员工的教育和宣传工作，让员工了解，监督是相互的，自己同样负有对网点负责人和派驻业务经理进行监督的责任和义务，鼓励员工敢于举报和揭示不良现象、违规事件，及时消除风险隐患。

二、未落实大额划转交易核实制度事件描述：某支行经办柜员在处理个人客户代办取款100万业务时，未查询账户资料及询问客户情况，就在传票写上“已大额核实”字样，交给派驻业务经理进行盖章，然后直接录入资料，提交集中授权中心核准通过。

合规知识题库中国银行股份有限公司湖南省分行目录第一部分判断题错误！未定义书签。

第二部分单项选择题错误！未定义书签。

第三部分多项选择题错误！未定义书签。

第四部分问答题错误！未定义书签。

第五部分案例分析题错误！未定义书签。

第一部分判断题1、业务经理对所在机构柜员工作职责、权限设置、制约失效或不相容岗位设置情况、是否存在“一手清”情况进行监督。

（√）2、凡发现假币时应按规定当场予以收缴，若应客户强烈要求可以予以退还。

（×）正确答案：凡发现假币时应按规定当场予以收缴，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。

收缴的假币，不得再交予持有人。

3、柜员离开工作岗位时，若因柜员未及时签退或未锁定屏幕而出现问题的，柜员应承担相应责任。

（√）4、持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可以在3个工作日内向人行或鉴定机构申请鉴定。

（√）5、抵质押品的置换。

业务部门不得擅自进行抵质押品的置换，须报省分行风险管理部审批，省分行授信执行部将根据风险管理部同意置换押品的批复文件办理相关手续。

（√）6、抵质押登记机关要求我行使用的其制式合同，合同文本须报法律合规部门审核。

（×）正确答案：合同文本无需报法律合规部门审核7、业务部门对示范合同商务或技术条款的修改无需报法律合规部门审核。

（√）8、单笔保证合同的签署日期应早于或等于借款合同的签署日期。

（×）正确答案：等于或迟于借款合同的签署日期9、借款人和担保人依法宣告破产、关闭、解散或撤销并终止法人资格，经对借款人和担保人进行追索后，未能收回的债权可以认定为呆帐。

（√）10、重要空白凭证平常不一定存放现金尾箱，可以放在办公抽屉里上锁保管。

（×）正确答案：重要空白凭证必须视同现金保管。

11、在任何情况下都应该按照机构领导的指示办理业务。

（×）正确答案：在任何情况下都必须按规章制度办理业务。

【网银诈骗频发多家银行下调网银转账限额】今年以来，各地陆续发生多起网银用户被钓鱼网站诈骗案件。

从本月起，有多家银行开始下调网银单笔及每日累计的转账上限，其中中国银行下调比例超过九成，还有一些银行升级了网银安全控件。

专家提醒，只要认真核实所登录的银行网址及该银行的服务电话和短信号码，钓鱼网站就很难得逞。

中行近期向使用该行动态口令e-Token的用户发送了短信通知，从3月5日起下调网银转账限额，理财版客户进行行内或跨行转账汇款时，单笔最高限额由每日累计限额100万元、200万元调整到10万元、20万元；贵宾版客户进行行内或跨行转账汇款时，单笔最高限额及每日累计限额由5000万元调到25万元、50万元。

中行同时还新增网上银行手机交易码，即客户在使用用户名、密码、动态口令e-Token 向他人转账、电子支付等交易确认时，必须使用手机短信密码再次验证。

建行也在3月2日发布公告，从当日起调整个人网银盾客户转账类交易单笔限额，单笔限额50万元不变，每日累计交易限额由500万元调整到100万元。

稍早前，农行就调整个人网银盾客户的转账限额，原来客户凭网银盾转账不受单笔和每日累计金额限制，但是从2010年12月10日起调整为：单笔上限100万元，每日累计上限500万元。

除了下调转账限额外，还有多家银行近期对网银安全控件进行升级。

光大银行3月5日升级了个人网银系统，升级后，使用阳光令牌登录个人网银专业版初次进行资金变动类业务时，必须输入系统自动向客户手机发送的6位动态密码进行验证。

兴业银行则在3月8日对证书签名控件进行了升级，当日起，客户进入网上银行指令签名页面后，需更新签名控件以继续操作。

该银行还在3月5日推出电子银行统一安全认证体系，将“网银短信保护”升级为“电子银行短信口令”，适用于网上银行、电话银行、手机银行转账汇款等资金变动类业务。

中行派驻业务经理季度总结中行派驻业务经理季度总结「篇一」银行派驻业务经理内控案防履职心得自从担任派驻业务经理以来，我始终以“严抓内控案防、防范银行风险”为核心，以“合规经营”和“双十禁”为准绳，以派驻业务经理岗位职责为工作重点，认真做好日常监控、柜面业务指导和授权、内部控制防范、合规检查等各项工作，从而使所在网点的内控案防工作保持在较高水平，有效地防范了各类风险，确保了所在网点业务持续健康发展。

八年的内控职业生涯，让我深刻地意识到，“没有完美的制度”，“无论多么优秀的内控制度，如果得不到有效的执行，那也只能是摆设”。

那么，究竟怎样才能使内控案防工作深入人心，从而促进基层网点的健康发展呢？我认为，至少需做到以下五点。

一是正确处理好合规底线与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地稳健发展。

合规底线是什么？具体的业务有相应的规章制度的约束。

在银行日常工作中，对人的约束力，则是2013版的“双十禁”。

中国银行为了规范基层网点负责人和员工的行为，从而达到防范业务操作风险的目的，总结出负责人和员工严禁做的十条“禁令”，简称“双十禁”。

这是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。

在每次违法违纪违规的背后，都是由于具体的经办人员平时对合规没有正确认识，认为一些违规行为是小事，是对制度的灵活掌握，是对业务的变通。

等风险一旦暴露，悔之晚矣。

简单地讲，合规底线就是首先要遵守“双十禁”，并在具体规章制度的把控下，合规稳健发展业务。

二是坚持内控先行原则，自觉把合规内控建设摆在突出位置，按照“主动合规，人人合规”的总要求，牢固树立合规创造价值，坚持合规从每一笔业务做起，坚持做好每一天的内控案防工作，为各项业务快速健康发展护航保驾。

三是执行到位。

业务规章制度和操作流程是繁琐的，同一项业务，过了一段时间，操作也会有变化（询证函跨网点盖章2010、代父母交易2012配偶、网点负责人的大额交易行为自己给自己授权2014分行个金明确网点正副职100万以下相同权限）。

中行网银给您更多中国银行个人网上银行介绍您是否有过在银行办理业务排队苦等的经历，或者因无暇顾及而错失获利机会的懊恼。

现在，您只需使用中国银行个人网上银行，就可以获得安全、优惠、丰富、便捷的金融服务，从此有更多的时间与朋友、家人和挚爱相伴，尽情享受美好生活。

服务特色：●交易更安全：中行网银通过三道防线（用户名、密码加图形验证码登录；登录后进行重要交易时需再次输入动态口令进行身份验证；进行第三方转账或网上支付交易时，在动态口令验证的基础上，再增加手机交易码验证）和九重防护措施（安全控件、中银e信、预留欢迎信息、登录保护、登录监控、交易限额控制、会话超时控制、关键账户信息屏蔽、安全退出按钮），确保客户资金和信息安全。

●服务更优惠：使用中行网银可免费获赠安全认证工具——动态口令牌，享受转账汇款、基金申购及定投费率优惠，更有网上支付特惠惊喜带给您。

●理财更轻松：提供全面而丰富的网银功能，包括账户查询、转账汇款、定期存款、通知存款、自助缴费、结售汇、信用卡、网上支付、理财直付、协议支付、跨行现金管理、贷款管理、养老金查询以及外汇、纸黄金、基金、证券期货、记账式国债、理财产品、贵金属代理等投资服务。

此外，为网银贵宾版客户提供营销信息、行业动态、专业分析报告等金融资讯服务。

●操作更便利：7*24小时服务、中英文双语界面、页面设计友好美观、网银地图帮助了解网银全貌、无需中银e令（即动态口令牌）即可进行账户查询。

服务功能：✧账户查询：您的长城电子借记卡、长城人民币信用卡、中银系列信用卡、活期一本通、定期一本通等关联到网银后，您可查询所有关联账户的余额、账户详情、交易明细。

此外，网上银行还会为您提供个人资产汇总报告，实现您对个人资产情况的全面把握。

✧账户自助关联：您可通过网银自助将本人的账户（长城电子借记卡、中银系列信用卡、长城信用卡、活一本、普活、定一本等）关联进网银，账户关联成功后可即时在银行账户功能中查询到此账户详情。

“双十禁”检查测试题说明一、测试对象检查（柜员）测试题库是以《中国银行营业柜员十个严禁》为基础，主要针对经办柜员、复核授权、业务经理等学习情况进行测试；检查（机构负责人）测试题库是以《中国银行营业机构负责人十个严禁》为基础，主要针对营业机构负责人的学习情况进行测试。

二、选取标准柜员检查测试题库和负责人检查测试题库的题型共四种：选择题、判断题、简答题、简述题。

每次测试抽取选择题10道，每题3分，共30分；判断题5道，每题6分，共30分；简答题2道，每题10分，共20分；简述题1道，20分。

选取具体试题时，应综合考虑对“双十禁”内容的覆盖面。

三、测试要求选取适当题量任意组成测试卷，对机构负责人与营业柜员分别选取各自的题型编制测试卷，对同一网点的测试人员，尽量采取A、B卷形式同时进行测试，对每个测试人员的成绩按照百分制打分，同时登记参加测试人员姓名、测试成绩。

柜员“十禁”检查测试题单位：姓名：成绩：一、选择题（要求从A、B、C、D中选取一个正确答案，使各题表述成立）1、严禁＿＿＿持有柜员卡/授权卡/密码,或在同一系统中同时持有柜员卡和授权卡；A. 超权限、复制、同时B. 复制、共用、超权限C. 不超权限、单独、共用、D. 复制、共用、不超权限2、严禁在未签退系统、未保管好.柜员卡/授权卡/密码、个人名章、业务印章＿＿＿重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；A. 传票、信息资料B.转迄章、交接记录C. 现金、有价单证、 D 工作证、资料柜钥匙3、严禁＿＿＿手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用；A. 未履行交接B. 已履行监交C. 未履行登记D. 已履行签字4、严禁利用客户账户过渡本人资金，或通过＿＿＿账户过渡银行/客户资金；A、别人/亲属 B. 客户/他人C. 本人/银行D. 本人/他人5、严禁代客签名、＿＿＿密码（代发薪业务除外）、操作电话/网上银行业务等；A.重置/修改B.设置/泄露C.修改/泄露D.设置/重置6、严禁＿＿＿保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件；A. 授权代客B. 直接代客C. 私自代客D. 指定代客7、严禁借银行名义＿＿＿代客投资理财；A. 擅自B. 独自C.亲自D. 私自8、严禁泄露客户＿＿＿；A.密码B. 资料C.签字D. 信息9、严禁＿＿＿经办＿＿＿的业务；A. 本人……自己……B. 他人……本人……C. 本人……他人……D. 自己……别人……10、严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到＿＿＿柜员业务。

金融保险中国银行新版网上银行迅速使用指南中国银行网上银行BO（金融保险）中国银行新版网上银行迅速使用指南中国银行网上银行 (BO中国银行新版网上银行迅速使用指南服务篇敬爱的客户朋友：中国银行网上银行服务自推出以来，壹直坚持以知足客户需乞降全方向提高客户服务为根本，不停追求产品的完美和创新，向您供给安全的账户管理、便利的投资渠道，为您带来超常的银行服务体验。

为使众多客户朋友更方便地认识中国银行新版网上银行的丰富功能、更简略地解决在网银使用过程中碰到的问题，我们特为您编写了《中国银行新版网上银行迅速使用指南 -- 个人服务篇》，希望为您的使用带来便利！如需认识更多更新的安全知识和常有问题解答，请登录新版网上银行“安全须知”和“常有问题” 栏目查问。

安全知识1.中国银行新版网上银行为我供给了如何的防备举措？1）三道防线保证网上银行用户的资本和信息安全第壹道防线：由网上银行用户名（ 6-20 位数字和英文字母）和密码（ 8-20 位数字和英文字母）构成的基础性防备。

在线注册网上银行的客户，仅需考证用户名和密码，即可实现对借记卡和其余关系账户（关系账户需到柜台办理）的查问，但为保障您的账户资本安全，您不可以使用转账、投资等波及账户资本改动的功能。

第二道防线：动向口令牌随机生成的动向口令（6位数字）。

动向口令牌（ E-Token ）是壹种内置电源、密码生成芯片和显示屏、依据特意的算法每隔壹准时间自动更新动向口令的专用硬件。

动向口令牌的使用十分简单，无需安装驱动，用户只需依据网上银行系统的提示，输入动向口令牌目前显示的动向口令即可。

动向口令又称壹次性密码，每 60 秒随机更新壹次，其长处在于壹个口令在认证过程中只使用壹次，下次认证时则改换使用另壹个口令，使得非法分子难以仿冒合法用户的身份，用户也不需要去记忆密码。

第三道防线：用户使用网上银前进行他人转账，投资服务的开通，基金、国债业务的开户，代缴费、用户名/密码找回等重要交易时，需再次输入动向口令进行身份考证。

中国银行内控规章制度中国银行内控规章制度【篇一：中国银行a分行内部控制制度执行力研究】中国银行xx分行内部控制制度执行力研究论文题目：学专继续教育学院会计班学号：姓名：103夜升26100509舒先菊导师：王俊秋定稿日期：年月日金融业是国民经济的命脉,股份制商业银行在金融业中占主导地位银行业作为一个高风险!高负债的行业,因其与整个国民经济的高度关联性,受到社会各界的高度关注,因此如何防范银行业风险和加强内部控制,己成为银行界和学术界共同研究的重要课题2006年12月我国银行业己经全面对外开放,入世过渡期己经结束,国际化竞争持续升级,我国各商业银行也加快了股份制改革的步伐。

中国银行于2004年先后成功在香港和上海上市，作为上市公司的xx分行，要想在国内外激烈的竞争环境中立于不败之地，除了在产品、服务、人才、信息等方面下功夫外，加强银行内部的管理控制也是十分重要的工作。

2009年6月，中国银监会副书记、副主席蒋定之同志在《采取得力措施，坚决遏制大型银行案件高发势头》的讲话中指出：截止2009年5月底，五家大型银行除交通银行未发生案件外，工、农、建、中四家银行共发生案件17起；其中中国工商银行2起，中国农业银行9起，中国银行4起，中国建设银行2起。

以上数据应该给中国银行xx分行敲响警钟，如何健全中国银行xx分行的内部控制体系，增强全行员工的内部控制执行力，防范内部控制执行案件，已经是中国银行xx 分行所面临的一个重要课题。

3.1 中国银行xx 分行的基本情况介绍.................................................................3.2 中国银行xx 分行内控制度执行存在的问题分析.........................................第四章提升中国银行xx 分行内部控制制度执行力的对策................................4.1 健全内部控制执行的组织管理机制，提升管理者的执行力 ........................4.2 改革监督考核机制，强化员工的执行力度 ....................................................4.3 完善内部控制制度，提高内控制度执行力的运作效率.............. .............. ......4.4 建立健全内部控制执行评价机制是保证内控执行力的重要手段 ................第五章结束语 (44)致谢........................................................................................................ .. (45)参考文献........................................................................................................ . (46)第一章引言1.1 选题背景自2000年我国加入世界贸易组织以来,我国加快了现代金融体制建设步伐国有商业银行更是积极探索和建立现代公司治理机制,提升赢利水平,加大不良资产的处理力度,通过国家注资加快了股份制改造和重组上市进程,以迎接!应对2007年我国金融业的全面开放。

中国银行营业机构员工十个严禁
2013版
一、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资、违规担保活动；
二、严禁向客户推荐、销售非我行发售代销的理财产品；
三、严禁代客保管密码、印章、存折/单/卡、身份证件、网银认证工具、票据、印鉴等；
四、严禁代客签名、设置/修改密码；
五、严禁违规使用业务印章；
六、严禁用个人账户过渡、归集客户资金；
七、严禁经办本人业务；
八、严禁将核心系统密码、外围系统用户号、个人名章交他人使用；
九、严禁违规查询、泄漏客户信息；
十、严禁赌博、经商、办企业;
中国银行营业机构负责人十个严禁2013版
一、严禁指使、授意员工违规办理业务；
二、严禁以任何形式组织或参与非法集资、民间融资活动；
三、严禁为企业、个人融资提供担保；
四、严禁用个人账户为客户过渡、归集资金；
五、严禁代客保管密码、印章、支付凭证等；
六、严禁违规代客投资理财；
七、严禁使用他人核心系统密码、外围系统用户号办理业务；
八、严禁允诺外部单位、个人利用营业场所从事非我行业务活动；
九、严禁利用职务便利谋取私利；
十、严禁对违法违纪行为、严重违规问题隐瞒不报、拖延上报;。

中国银行双十禁中国银行营业柜员十个“严禁”一、严禁将系统密码、用户号、个人名章交他人使用；二、严禁代客签名、设置/重置/修改/输入密码（代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；三、严禁私自代客户保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；四、严禁借银行名义私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；五、严禁在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证等物品情况下离柜/岗；六、严禁未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙（尾箱/ATM机箱）、生效合同等物品交给他人；七、严禁本人经办自己的业务；八、严禁非经办柜员到前台操作经办柜员业务；九、严禁利用客户/银行账户过渡本人资金，或通过本人/他人账户过渡客户/银行资金；十、严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密。

中国银行营业机构负责人十个“严禁”一、严禁将系统密码、个人名章交他人使用；二、严禁使用他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作；三、严禁私自代客保管存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品四、严禁擅自出具存款证明、存款开户证实书、担保承诺函等资信证明；五、严禁授意、指使下属违规处理业务；六、严禁干预业务经理履行职责；七、严禁截留费用、虚报支出、套取现金、设立各种形式的小金库；八、严禁个人经商、或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商等活动；九、严禁泄露客户信息、可疑交易调查等银行商业秘密；十、严禁对发生违法违规案件、突发事件、责任事故等重大事项隐瞒不报或者拖延上报。

2022年中国银行员工工作心得体会2022年中国银行员工工作心得体会1时光荏苒，转眼间，我已经进入中国银行六个月了。

从盛夏到寒冬，在这短短半年的时间里，我学到了很多，下面将我一年的学习情况汇报如下：入职的第一课从入职培训开始。

尽管入职培训的时间安排相当紧凑，但是入职培训对于我们新人有着重要的意义。

通过入职培训，我了解到了中国银行的企业文化，学习了银行个金、公司、国结的基本知识，培养了团队意识，认识到了沟通交流的重要性。

入职培训让我受益匪浅。

经过短暂的入职培训，我在永丰路支行开始学习柜面业务。

刚刚开始上柜操作时，我总感觉手忙脚乱，对于客户的提问也显得不知所措。

在师傅和同事们的帮助和指导下，我虚心地学习请教，认真地做笔记，很快我学会了存取款、挂失、外汇买卖、存款证明的开立等各项柜面基本业务。

与此同时，我也认识到银行柜面业务看似简单重复，但实则需要柜员细心、耐心、有责任心：细心地处理每一笔业务，耐心地服务每一位客户，时时刻刻谨记工作的责任，对每一位客户负责。

银行业归根结底属于服务性行业，而对于银行来说，各个网点则是为客户服务的第一窗口，其服务质量的好坏对银行的发展有着至关重要的作用。

因此，做好“文优”工作就显得格外重要。

在工作中，我时刻将“文优”的重要性放在心上，微笑待人，礼貌用语，想客户之所想，忧客户之所忧，以客户为中心，力争做到让客户高兴而来，满意而归。

要做好柜面工作，各项技能必须达标。

对于我来说，点钞、计算器、中文录入、个金业务每一项技能都需要练习。

在网点同事的帮助下，在综管部的训练指导下，在自己的刻苦努力下，我的技能水平渐渐提高，柜面办理业务的效率也随之提高了。

技能水平的高低完全取决于练习的刻苦程度，因此，在今后的工作中，我将继续苦练技能，力争不断提高。

在银行工作在风险，因此，认真执行和遵守各项规章制度就显得格外重要，这也是责任心的体现。

作为柜员，我严格按照“双十禁”的要求进行工作。

无论是业务的办理过程，还是图章、凭证使用保管，都严格按照要就执行。

2021-38银行防范要求
作为2021年第38周的银行防范要求，以下是一些可能的举措和要求：
1. 加强网络安全防护：银行应加强网络安全设施，包括加密通信、入侵检测和防火墙等，以保护客户账户和敏感信息的安全。

2. 强化身份验证：银行需采用多重身份验证方法，如密码、指纹、视网膜扫描等，以确保客户身份的准确性和安全性。

3. 加强内部控制：银行应建立健全的内部控制机制，包括审计、风险管理和员工行为监控等，以减少内部操作风险和人为失误。

4. 加强反洗钱和反恐怖融资措施：银行应遵守相关法律法规，建立并落实反洗钱和反恐怖融资措施，包括客户身份验证、交易监测和报告等。

5. 定期安全演练：银行应定期进行安全演练，测试应急响应能力和应对措施，并及时修订和改进安全策略。

6. 加强员工培训：银行应提供有针对性的培训课程，加强员工对安全风险的认识和应对能力。

以上是一些可能的银行防范要求，具体要求可能因地区和国家而异，还需要根据当地的法规和监管要求进行调整和执行。