“一带一路”背景下西安金融业发展的SWOT的分析

2018年第1期【摘要】从我国西北地区来看，一带一路是中国同中亚、西亚、中东欧等国家共同建立的一个经济合作区域，大致在古丝绸之路的区域上。包括了中国西北部的陕西、甘肃、青海、宁夏、新疆五省区以及中西部的重庆、四川、云南、广西四省相关县市。众所周知，一带一路西北沿线城市在中国的这一部分，经济发展水平相对于东部地区有较大差距，金融发展比较滞后，且沿线诸多地区是贫困的农村，这些地区的金融发展就更加的滞后。因此，发展一带一路西北丝绸之路经济带并以此为契机，大力促进沿线地区普惠金融的发展，将会是一个双赢的局面。【关键词】一带一路；普惠金融；经济发展一、普惠金融的国内外发展现状（一）国外发展现状联合国在＂2005国际小额信贷年＂对普惠金融的定义做了这样的解释，能够有效、全方位地为社会所有阶层和群体提供服务的金融体系，另外联合国对普惠金融的特征还作了阐述即具有包容性，因为它是全方位地为社会各个阶层提供服务，并不是单纯为某些地区或者机构提供金融服务。美国教授BrigitHelms（2005）认为普惠金融应该是惠及普通人的金融，而非数量上的金融机构，政府应当要靠这样的金融体制去惠及普通人，并且应当构建一个全方位、多功能的普惠金融体系。Ramakrishana（2010）认为普惠金融的主要内容就是建立一套适当的、服务大众的金融服务体系。（二）国内发展现状早在改革开放之前，中国普惠金融就出现了农村信用社等形式的初级萌芽，但自90年代初才正式开启了其发展进程。参照国际经验、有关研究成果以及中国经济发展的特点，中国普惠金融实践历程迄今为止大致可以划分为公益性小额信贷、发展性微型金融、综合性普惠金融和创新性互联网金融四个阶段。我们知道，向被传统金融体系忽视的群体提供金融服务是建成小康社会的必要条件，经过多年的发展，中国普惠金融的发展取得积极成效，已收获了不少阶段性成果。1、出台普惠金融发展的政策措施。2、全面加快金融基础设施建设。3、不断加大金融改革创新力度。4、持续强化金融消费权益保护。二、一带一路战略下普惠金融的发展（一）总体目标与基本原则未来我国普惠金融发展要在一带一路战略的总体框架下进行，要实现贫困弱势群体在金融服务上不再被“边缘化”，将贫困弱势群体纳入国家金融体系的“合法”客户，使他们能够便捷地享受金融服务。普惠金融机构能够稳健经营，内控机制完善，具有财务可持续发展能力，能够长期提供低成本金融服务。整个国家拥有多样化的金融服务提供者，为客户提供多样化的金融服务选择。政府对金融机构开展有效的政策激励、引导和监管，市场力量得到充分发挥。那么为了实现我国普惠金融在一带一路战略下很好的发展，应该坚持三个基本原则，创新性原则、公平性原则和可持续性原则。（二）发展思路普惠金融发展要以促进我国一带一路发展作为总体目标，为保证该目标的实现，应遵循以下发展思路:（1）通过明确推动主体，加强战略部署，将普惠金融发展上升到国家整体改革高度，改变当前我国农村金融“双线”改革的思路，将这两部门的试点改革统一到发展我国一带一路建设这一总体目标中来。（2）通过以上战略部署、机构保障和政策环境三个方面的建设，降低普惠金融机构交易成本，形成良好的信贷机制，构建有效的风险防控机制和良好的社会责任机制。（3）实现普惠金融机构社会绩效与财务绩效的协调发展，最终实现我国经济快速、稳定发展的目标。三、结论结合以前相关文献及本文论述可以知道一带一路战略有利于我国经济的稳定及金融行业的快速发展，毫无疑问，一带一路战略的提出在普惠金融今后的发展进程中将起到不可估量的作用，面对现如今我国经济发展面临的各种问题，发展普惠金融已是迫在眉睫，那么如果想要普惠金融政策更好的发展，我们应该注重以下方面。一是从国家层面建立适应“一带一路”需要的长效融资机制，既要充分利用亚投行、丝路基金、金砖国家开发银行等“外部”资金支持基础设施建设，又要盘活“内部”资金，加大发展直接融资力度，完善多层次资本市场；；二是从商业银行方面推进产品服务与管理机制创新。三是从监管方面强化“一带一路”的政策保障机制，在资本管理、风险容忍度等关键指标上实施差异化监管，推进小微企业融资服务体系建设，加快推进新型农村经营主体规范化管理。综上分析可以看出要想更好的发展普惠金融，一带一路的发展也至关重要。【参考文献】[1]李明贤、叶慧敏：《普惠金融与小额信贷的比较研究》，《农业经济问题》2012年第9期。[2]焦瑾璞.我国普惠金融现状及未来发展[J].金融电子化,2014(11):15-17.[3]谢红，巫才林，霍伟东．“丝绸之路经济带”国内省份对外开放与经济增长［J］．经济问题，2015(8):6－7．[4]王保忠，何炼成，李忠民，王铁山．金融支持“丝绸之路经济带”建设的重点方向及对策研究［J］．经济纵横，2015(5):62－65．[5]马广奇，王巧巧．“丝绸之路经济带”金融合作瓶颈与发展建议［J］．商业经济研究，2015(1):108－109．[6]于宁锴．建设“丝绸之路经济带”区域性金融中心研究［J］．新西部，2014(17):16－17．[7]厉无畏，许平．“丝绸之路经济带”上的金融合作与创新［J］．毛泽东邓小平理论研究，2014(10):1－8．一带一路视角下我国西北普惠金融的发展■李宏杰（新疆财经大学，新疆乌鲁木齐830012）金融

作者简介：杨晓晨（1991-），男，陕西西安人，西安工程大学硕士研究生，研究方向：管理创新；张靖（1975-），女，陕西西安人，西安工程大学思政部硕士生导师，研究方向：管理创新。基于SWOT分析的西安市创新驱动发展模式构建杨晓晨张靖（西安工程大学思政部，陕西西安710048）摘要：本文在现今国内外创新驱动模式研究的理论基础上，进一步丰富了创新驱动的涵义，指出创新驱动关键在于技术的自主研发，同时强调创新管理制度等多方面因素，对于创新驱动力的影响。在此基础上结合西安市创新驱动在理论和现实两方面的情况，利用SWOT分析法从优势、劣势、机遇、挑战四个方面对西安市创新驱动的影响要素进行分析。基于分析的实际情况，以协同理论为依托，构建了以市场为导向，产、学、研三方面相互作用的“TK”创新驱动发展模式。关键词：创新驱动；SWOT分析法；协同创新一、背景及基本概念现代科学技术的竞争愈演愈烈，全球经济发展呈现出依赖科学技术，人力资源等现代经济增长推动经济增长的趋势。利用创新驱动经济发展不可扭转的趋势。创新驱动概念最早由porter提出。本文所说的创新驱动是指以利用科技创新作为经济增长的驱动力，推动经济增长。在本文中，创新驱动的关键在于技术自主研发与创新管理制度。二、国内外及西安创新驱动基本现状在全球范围内，众多国家都在探索通过创新驱动推动城市发展。自上世纪九十年代以来，我国也大力提升国家创新实力推动城市发展。但仍不完善，存在诸多问题。西安是我国重要的科技创新城市，在科研人才，科研成果、基础设施等方面居全国前列水平。西安关于创新驱动的理论研究主要集中于西安市创新能力和评价体系的研究方面。西安通过创新驱动发展城市的步伐从未停止，取得了成就，但也存在许多问题亟待解决。三、西安市创新驱动的SWOT分析（一）西安市创新驱动的优势条件。（1）储备雄厚的科研力量及坚实的硬件基础。西安从科研人才上，还是科研基础上都在全国范围内占有优势。截止2013年，西安市拥有教育部拥有高校数量总计63所仅次于北京市、上海市处于全国领先水平。（2）经济发展的区域中心。西安市为西北地区经济发展的中心区域，对西北地区经济增长起着支柱作用。（二）西安市创新驱动的劣势条件。（1）企业与高校协同创新发展不足。西安地区的创新能力分布具有不平衡性，截止2011年，关于西安研究与实验发展（R&D）产出情况中，大专院校、科研院所与大中型企业所占西安市R&D产出分别为81.46%、10.99%、7.55%，分配及不均衡。在西安市科研活动中，企业专利申请数和专利授权数仍然与高校、科研院所差距较大。表明企业创新未能有效利用社会资源进行协同创新。(2)创新外资投资发展速度迟缓。西安市R&D经费内部支出中呈现出主要依靠政府资金和企业自身资金态势，利用外来资金的效率不高。截止2011年大专院校R&D经费内部支出中境外资金1002万元，占总支出的0.35%科研院所R&D经费内部支出中境外资金1814万元，占总支出0.17%大中型企业R&D经费内部支出中境外资金363万元，占总支出的0.06%。西安的外资投资比例较小，对于西安市创新能力发展给予的发展贡献不大。（三）西安市创新驱动的机遇。国家自主创新战略框架下政策、措施对西安市构建创新驱动发展模式提供了有利的条件。其中“大西安”规划是国家进行西部大开发的具体举措。在“大西安”规划中其目标中提到未来大西安将成为国家重要的科技研发中心、全国重要的高新技术产业和先进制造业基地。这为西安市进行创新驱动发展提供了具体可行的政策基础。“丝绸之路”经济带建设的新机遇下，加强多领域合作为西安提高自身创新能力，实现城市发展模式的转变，起着重要的推动作用，也将成为当前西安进行创新驱动模式发展最为直接的推动力。（四）西安市创新驱动的挑战。（1）全球范围内日益激烈的市场竞争。国际竞争愈演愈烈，虽然国家实力整体上升，但中国仍然扮演者“世界工厂”的角色，世界范围内关键技术仍然被个别发达国家所垄断。（2）产业结构在创新驱动过程中的调整。西安市在未来创新驱动发展的过程中，面临产业结构调整可能带来的经济震荡，从2005年到2013年9年间，三大产业所占GDP比重并没有明显变化，分别平均保持在4.50%、43.30%、52.20%,如何打破这种状态，实现经济结构调整，尤其是第三产业中高新技术产业的大幅增长成为西安市发展创新驱动的关键所在。四、西安市“TK”创新驱动发展模式的构建本文所建构的适用于西安的创新驱动发展模式主要依据协同理论。协同理论是研究复杂开放系统各子系统间相互竞争、相互合作关系的自组织理论。而协同创新，就是要使创新各个要素之间有序的排列和结合，使在协同创新中整体功能要大于各个部分功能之和。根据对西安市创新驱动因素的SWOT分析，在分析了西安市创新驱动中的优势、劣势、机遇和挑战四方基于SWOT分析的西安市创新驱动发展模式构建

科技创新导报2016 NO.27Science and Technology Innovation Herald创新管理

科技创新导报 Science and Technology Innovation Herald107“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”简称为“一带一路”，它是我国的国家顶层发展战略，借助既有的区域合作平台，充分依靠与周边国家既有的双多边机制，积极发展与沿线国家的经济合作伙伴关系，协同打造全方位的利益共同体、命运共同体和责任共同体。陕西西安是古代丝绸之路的起点，在“一带一路”建设背景下，陕西要立足自身在新形势下坚持开放发展理念，大力发展装备制造业，要鼓励和支持有实力的企业走出去跨国经营，积极参与国际产能合作，在全球范围内布局供应链和产业链，打响陕西品牌。中国西电集团是陕西输变电装备制造业的典型代表，如何借助“一带一路”发展战略带动输变电装备制造业走出国门，实现以中国西电为代表的陕西输变电装备制造业跨越式发展是该文重点论述的问题。1 中国西电概况中国西电集团公司前身是西安电力机械制造公司，是一家以骨干企业群和科研院所为核心，集研发、制造、服务等为一体的大型企业集团，公司主导产品为高压、超高压及特高压交直流输配电设备。我国输配电行业建设历史进程中，中国西电屡次承担促进输配电装备技术进步和为国家重点工程项目提供关键设备的重任。其产品多次应用于330 kV、500 kV超高压交流输电工程，750 kV、1 100 kV特高压交流输电工程，正负100 kV直流输电工程，正负500 kV超高压直流输电工程，正负800 kV特高压直流输电工程及“三峡工程”、“西电东送”等国家重点工程项目提供了成套输配电设备和服务，设备全部成功投入运行。在海外市场上，中国西电的产品和技术已成功进入了美国、西欧、澳大利亚、新加坡、香港等发达国家和地区市场，目前共出口80多个国家和地区。2 中国西电SWOT分析2.1 面临的机遇“一带一路”战略与相关国家合作的重点领域是基础设施建设，其中电力领域合作是重要内容，主要工作是推进沿线国家跨境电力与输电通道互联互通，升级改造区域电网。“一带一路”沿线国家经济发展相对滞后，电力潜在需求旺盛，行业市场发展潜力巨大。输配电设备制造企业加大在上述国家技工贸投入，增强与当地企业合作，将为电力企业带来很大的市场机遇空间，同时也是带动国内电力装备制造业经济发展，化解产能过剩的有效途径。“一带一路”战略随着电力互联互通的推动产生了新的需求机遇，包括德国、美国在内的全球众多国家和地区都在使用中国西电的产品，市场框架涵盖世界四大洲、五大区，在东南亚、南亚乃至中东和非洲地区享有盛誉。“一带一路”沿线64个国家中绝大多数也正是中国西电的传统海外电力市场。2.2 面临的威胁中国输配电制造企业在“一带一路”沿线国家部分市场存在着无序竞争现象。随着工程总承包业务比重的快速增长，不仅在电力设备装备制造厂，设计院、工程建设企业、电力企业在东南亚、非洲、中亚地区都出现过度竞争。彼此之间互相压价、低价中标现象依然存在，如此下去，势必对各类企业的产品推广、生存发展都将带来负面影响。2.3 自身优势建设互联互通的电网是落实“一带一路”战略的重要举措，而特高压输电网是电力系统的输电高速公路。特高压设备是国内输变电制造企业进入国际市场大门的金钥匙。中国是世界上第一个建立完整特高压交直流标准体系的国家，中国建立的750 kV、1 100 kV、正负800 kV特高压交直流标准电压已成为国际标准，在该项国际标准体系中中国国家电网公司拥有20项技术标准主导权。在特高压产业链中，中国西电是唯一一个同时参与交、直流线路供货的输变电设备制造商，拥有多项发明专利和核心技术，在技术层面具有明显竞争优势。2.4 劣势在电力装备领域，前苏联、中东欧、北非等地区均有自己的电力装备技术标准，这些标准和国内标准不同，只有通过试验认证获得入网许可、销售许可，我国的电力装备才能进入当地市场，所需时间长，程序繁琐，相应的造成产品成本DOI：10.16660/ki.1674-098X.2016.27.107“一带一路”背景下中国西电SWOT分析及战略选择戴川 (西安财经学院商学院 陕西西安 710100)摘 要：文章主要针对陕西省输变电设备制造业的代表中国西电集团进行研究，通过SWOT方法分析中国西电在“ 一带一路”国家顶层发展战略背景下面临的发展机遇以及来自现实外部环境中的威胁，综合自身优势和劣势，结合“ 一带一路”战略的实施中国西电应采取增长型发展战略，建议实施拓展市场、加快入网许可、提高设备成套性、加强合作等措施。关键词：“一带一路”战略 输变电 装备制造业中图分类号：F12 文献标识码：A 文章编号：1674-098X(2016)09(c)-0107-02科技创新导报2016 NO.27Science and Technology Innovation Herald创新管理

科技创新导报2016 NO.27Science and Technology Innovation Herald创新管理

科技创新导报 Science and Technology Innovation Herald107“丝绸之路经济带”和“21世纪海上丝绸之路”简称为“一带一路”，它是我国的国家顶层发展战略，借助既有的区域合作平台，充分依靠与周边国家既有的双多边机制，积极发展与沿线国家的经济合作伙伴关系，协同打造全方位的利益共同体、命运共同体和责任共同体。陕西西安是古代丝绸之路的起点，在“一带一路”建设背景下，陕西要立足自身在新形势下坚持开放发展理念，大力发展装备制造业，要鼓励和支持有实力的企业走出去跨国经营，积极参与国际产能合作，在全球范围内布局供应链和产业链，打响陕西品牌。中国西电集团是陕西输变电装备制造业的典型代表，如何借助“一带一路”发展战略带动输变电装备制造业走出国门，实现以中国西电为代表的陕西输变电装备制造业跨越式发展是该文重点论述的问题。1 中国西电概况中国西电集团公司前身是西安电力机械制造公司，是一家以骨干企业群和科研院所为核心，集研发、制造、服务等为一体的大型企业集团，公司主导产品为高压、超高压及特高压交直流输配电设备。我国输配电行业建设历史进程中，中国西电屡次承担促进输配电装备技术进步和为国家重点工程项目提供关键设备的重任。其产品多次应用于330 kV、500 kV超高压交流输电工程，750 kV、1 100 kV特高压交流输电工程，正负100 kV直流输电工程，正负500 kV超高压直流输电工程，正负800 kV特高压直流输电工程及“三峡工程”、“西电东送”等国家重点工程项目提供了成套输配电设备和服务，设备全部成功投入运行。在海外市场上，中国西电的产品和技术已成功进入了美国、西欧、澳大利亚、新加坡、香港等发达国家和地区市场，目前共出口80多个国家和地区。2 中国西电SWOT分析2.1 面临的机遇“一带一路”战略与相关国家合作的重点领域是基础设施建设，其中电力领域合作是重要内容，主要工作是推进沿线国家跨境电力与输电通道互联互通，升级改造区域电网。“一带一路”沿线国家经济发展相对滞后，电力潜在需求旺盛，行业市场发展潜力巨大。输配电设备制造企业加大在上述国家技工贸投入，增强与当地企业合作，将为电力企业带来很大的市场机遇空间，同时也是带动国内电力装备制造业经济发展，化解产能过剩的有效途径。“一带一路”战略随着电力互联互通的推动产生了新的需求机遇，包括德国、美国在内的全球众多国家和地区都在使用中国西电的产品，市场框架涵盖世界四大洲、五大区，在东南亚、南亚乃至中东和非洲地区享有盛誉。“一带一路”沿线64个国家中绝大多数也正是中国西电的传统海外电力市场。2.2 面临的威胁中国输配电制造企业在“一带一路”沿线国家部分市场存在着无序竞争现象。随着工程总承包业务比重的快速增长，不仅在电力设备装备制造厂，设计院、工程建设企业、电力企业在东南亚、非洲、中亚地区都出现过度竞争。彼此之间互相压价、低价中标现象依然存在，如此下去，势必对各类企业的产品推广、生存发展都将带来负面影响。2.3 自身优势建设互联互通的电网是落实“一带一路”战略的重要举措，而特高压输电网是电力系统的输电高速公路。特高压设备是国内输变电制造企业进入国际市场大门的金钥匙。中国是世界上第一个建立完整特高压交直流标准体系的国家，中国建立的750 kV、1 100 kV、正负800 kV特高压交直流标准电压已成为国际标准，在该项国际标准体系中中国国家电网公司拥有20项技术标准主导权。在特高压产业链中，中国西电是唯一一个同时参与交、直流线路供货的输变电设备制造商，拥有多项发明专利和核心技术，在技术层面具有明显竞争优势。2.4 劣势在电力装备领域，前苏联、中东欧、北非等地区均有自己的电力装备技术标准，这些标准和国内标准不同，只有通过试验认证获得入网许可、销售许可，我国的电力装备才能进入当地市场，所需时间长，程序繁琐，相应的造成产品成本DOI：10.16660/ki.1674-098X.2016.27.107“一带一路”背景下中国西电SWOT分析及战略选择戴川 (西安财经学院商学院 陕西西安 710100)摘 要：文章主要针对陕西省输变电设备制造业的代表中国西电集团进行研究，通过SWOT方法分析中国西电在“ 一带一路”国家顶层发展战略背景下面临的发展机遇以及来自现实外部环境中的威胁，综合自身优势和劣势，结合“ 一带一路”战略的实施中国西电应采取增长型发展战略，建议实施拓展市场、加快入网许可、提高设备成套性、加强合作等措施。关键词：“一带一路”战略 输变电 装备制造业中图分类号：F12 文献标识码：A 文章编号：1674-098X(2016)09(c)-0107-02