公司培训材料之三-投融资业务

标题：融资专业知识培训——从初识到精通亲爱的参与者，欢迎您参加本次融资专业知识培训。

在接下来的时间里，我们将一起探索融资领域的奥秘，从初识融资的基本概念，到理解融资的流程，再到如何选择合适的融资方式，最后掌握融资谈判的技巧。

让我们一起迈向成功融资的彼岸。

一、融资基础知识首先，我们需要了解什么是融资。

融资是指企业或个人通过各种方式获取资金，以满足经营、投资或发展需求的过程。

常见的融资方式包括银行贷款、股权融资、债券发行、风险投资等。

二、融资流程接下来，我们将详细了解融资的流程。

首先，我们需要明确融资目的和资金需求；其次，根据需求选择合适的融资方式；接着，准备融资材料，如公司财务报表、商业计划书等；然后，进行融资谈判，达成协议；最后，资金到位后，进行资金使用和监管。

三、融资方式选择不同的融资方式有不同的特点和适用场景。

例如，银行贷款通常审批流程简单、利率较低，但条件较为严格；股权融资则适用于初创期或成长期的企业，能够获得资金和战略支持；而风险投资则更关注创新和成长潜力。

在选择融资方式时，我们需要结合企业实际情况和市场环境进行评估。

四、融资谈判技巧融资谈判是融资过程中至关重要的一环。

我们需要了解如何准备谈判、如何提出需求、如何回应条件、如何达成协议等技巧。

通过良好的谈判技巧，我们可以争取更有利的条件，确保企业的利益最大化。

最后，我们要提醒大家的是，融资并不是一蹴而就的过程，需要耐心和策略。

我们需要充分了解市场、评估自身条件、制定合理计划、保持良好的沟通和合作关系。

感谢您的参与，让我们共同迈向成功的融资之路。

如果您有任何疑问或需要进一步的帮助，请随时联系我们。

期待与您在本次培训中共同成长。

公司投融资情况汇报
尊敬的各位领导：
我谨向各位领导汇报公司最近一段时间的投融资情况。

在过去的几个月里，公
司在资本市场上取得了一系列进展，为未来发展奠定了坚实的基础。

首先，我们成功完成了一轮融资，融资总额达到了XX亿元。

这笔资金将主要
用于扩大公司的生产规模、提升研发能力以及加大市场推广力度。

通过这次融资，公司的资金实力得到了进一步增强，有利于支持公司未来的战略发展。

其次，公司与若干投资方进行了深入的合作洽谈，取得了一些重要的合作意向。

这些合作意向涉及到多个领域，包括技术合作、市场拓展、产品合作等。

这些合作意向的达成，将为公司未来的发展提供强有力的支持，有助于拓展公司的业务范围，提升公司的竞争力。

此外，公司还加大了对一些创新型企业的投资力度，通过参与这些企业的成长，为公司未来的发展储备了更多的技术和人才资源。

这些投资不仅有助于公司自身的创新发展，也有助于推动整个行业的技术进步和产业升级。

总的来看，公司在投融资方面取得了一系列重要进展，为未来的发展奠定了坚
实的基础。

我们将继续秉承务实创新的发展理念，不断加大对技术创新和市场拓展的投入，努力将公司打造成为行业领先的企业。

谨此报告，请各位领导审阅。

此致。

敬礼!。

投融资学习培训心得体会投融资培训学习心得为进一步拓宽公司投融资管理团队的运作思路，提升团队的整体业务水平，也为确保公司融资工作的顺利开展与项目运作资金的安全与顺畅提供强有力的人力资源支持，近期公司安排公司相关人员参加了由国家发改委培训中心举办的“十二五”时期重点领域投资项目申报、资金筹措、拓宽融资渠道及风险管控专题培训班。

此次培训班邀请了众多国内在项目投融资领域的著名专家学者，重点对地方政府可持续融资问题、地方政府融资平台创新融资案例分析、融资平台债券融资实务、可行性研究、项目核准及资金报告编写、项目风险管控等相关内容进行了精彩讲授。

在此过程中，参加培训的人员着重在公园未来BOT 项目的操作流程与风险控制方面得到了一些启示，也进行了一些思考：一、特许经营权期限的确定特许经营权期限是BOT 协议中的关键部分，其直接关系到公园与投资方的利益分配，如果期限偏长，则公园的利益受损；如果期限偏短，则影响投资方的利益，进而导致融资方式失败。

因此，在具体确定特许经营权期限的决策中，要具体考虑时间指标和经济指标，并可以主要从公园和投资方的特许经营期收益现值模型来考虑：投资方的特许经营期收益现值要不低于项目签订时各方认可的预期回报率；公园2 的特许经营期收益现值应该不小于零。

以此原则取得的特许经营期一般是一个范围区间，具体的期限确定还取决于签订项目时双方的谈判博弈。

二、创造良好的项目建设环境BOT 模式并不是灵丹妙药，由于其内在的许多不确定性因素和风险，如果缺乏必要的支持性条件，此类项目是无法取得成功的。

BOT 项目的建设需要参与方的积极配合才能取得成功，公园应当研究BOT 项目适用的法律文件，积极为项目建设提供各种条件，帮助项目承办人完成准备工作，为项目的建设创造良好的外部环境。

三、项目运营管理模式BOT 项目完工后，投资方可以直接管理项目，也可采用委托代理方式管理项目。

在项目经营和管理上，公园和投资方的目标取向存在差异，容易引发一些矛盾。

目录杭州华略介绍《中小企业融资实务运作》课程投融资讲师-冯鹏程杭州华略内训杭州华略优势杭州华略企业管理咨询公司介绍华略咨询自2003年成立以来，一直致力于为中国企业提供管理培训与管理咨询服务。

把“帮助中国成长型企业正规化与持续化，让中国企业倍受世界人们尊敬”作为公司使命，把“成为中国内训业的沃尔码”作为企业的愿景。

未来的华略不但要切实为企业提供实惠、实战、实效的内训服务，还要成为一家大型的知识服务商，真正让企业管理更加更省心、省力、省钱。

公司拥有雄厚的师资力量，不仅拥有清华大学、北京大学、浙江大学、上海交通大学等知名学府的资深教授，更是汇聚了一批有着多年大型企业管理实战经验的精英，随时准备着为您提供最专业、最优质的高效咨询培训服务。

我们的培训不满足于学员的掌声，我们更在乎企业内在的改变；我们的训练不在于知而在于行，或许有的内容您都知道了，但是我们是要让您做到---没有知行合一的训练，就没有培训的真正价值。

多年来，华略遵循“尊严源于品质、卓越源于用心”的理念，公司获得广大客户的好评。

其中，公司领军人物蒋小华先生被称之为中国战略执行第一人；华略的“咨询式内训”服务模式被誉为“真正的企业内训专家”；2007年华略荣获“中国管理咨询行业十大影响力品牌”；公司领军人物蒋小华先生也荣获“中国管理咨询行业十佳杰出人物”，2009年蒋小华荣获“华人讲师500强”称号。

相对华略公司的使命与愿景来说，每一天都是一个新的起点。

我们的足迹遍布全国各地，如上海、哈尔滨、重庆、成都、昆明、南宁、广州、深圳、南京、长沙、福州、格林锡尔等、服务过的企业有世界500强公司，如国家电网、中国移动、工商银行...同时有中国批发市场第一品牌：中国小商品城集团公司、中国农业第一品牌：北大荒集团公司（黑龙江农垦总局）、中国西部最大的证券公司：西南证券、中国最大的拉链生产企业之一：伟海拉链、中国最大的袜子生产企业之一：梦娜袜业，中国混凝土输送设备、履带起重设备的领军企业：三一重工。

公司投融资管理制度一、引言公司投融资管理制度是为了规范公司内部投融资活动，保护公司和投资人的利益而制定的一系列规章制度。

本制度的目的是确保公司的资金安全，提高投融资效率，减少风险。

本文将详细介绍公司投融资管理制度的相关内容。

二、融资决策1、融资决策程序（1）明确融资需求：公司各部门根据业务发展的需要，确定融资的目的、规模和期限。

（2）融资方案制定：融资部门结合公司发展战略和市场情况，制定详细的融资方案，并提交给高层领导审批。

（3）风险评估和控制：融资部门进行全面的风险评估，确定风险控制措施，并及时报告给高层领导。

（4）决策和批准：高层领导结合融资方案和风险评估报告，做出最终决策并批准。

（5）实施和监督：融资部门及相关部门按照决策和批准内容执行，并进行监督和反馈。

2、融资方式（1）银行贷款：公司可根据资金需求向银行申请贷款，贷款利率和期限根据市场情况确定。

（2）发行债券：公司可发行债券以融资，债券的利息和期限根据市场情况确定。

（3）股权融资：公司可通过发行股票或引入战略投资者等方式融资，具体方案需经股东会议审议通过。

（4）其他方式：公司可根据特定情况选择其他融资方式，但需经过相关程序审批。

三、投资决策1、投资决策程序（1）项目筛选：投资部门按照公司战略规划，对各类投资项目进行筛选，确定可行性项目。

（2）尽职调查：对选定的投资项目进行全面的尽职调查，包括市场调研、财务分析、风险评估等。

（3）投资方案制定：根据尽职调查结果，制定详细的投资方案，并提交给高层领导审批。

（4）决策和批准：高层领导结合投资方案和风险评估报告，做出最终决策并批准。

（5）实施和监督：投资部门及相关部门按照决策和批准内容执行，并进行监督和反馈。

2、投资审批权限（1）项目投资额在500万元及以下的由总经理审批；（2）项目投资额在500万元至2000万元的由董事会审批；（3）项目投资额超过2000万元的由股东大会审批。

四、风险控制1、风险评估（1）市场风险：对市场环境进行分析和评估，预测市场变化对公司投融资活动的影响。

投融资项目材料汇报
尊敬的投资人，
感谢您对我们项目的关注与支持。

为了更好地向您介绍我们的项目，我们特别整理了以下材料，希望能够对您有所帮助。

一、项目概述
在这部分，我们将对项目的背景、目标以及市场需求进行详细的描述，包括了项目所处的行业、问题或痛点及解决方案，并突出我们的竞争优势。

二、市场分析
在这部分，我们会向您展示当前市场的规模、增长潜力以及竞争格局，以及我们选择目标市场的原因和定位策略。

三、商业模式
我们将详细解释我们的商业模式，并阐述收入来源、成本结构、盈利模式以及未来的发展计划。

四、团队介绍
我们会向您介绍我们的核心团队成员，包括创始人、高管团队以及专业顾问，并强调他们的背景和专业能力。

五、市场营销策略
在这一部分，我们会向您详细解释我们的市场推广、品牌建设和用户获取策略，并展示我们的市场营销预算和计划。

六、财务数据
我们会提供项目的财务数据和预测，包括收入、成本、盈利能力和财务指标。

此外，我们还会向您展示我们对投资的使用计划和回报预期。

七、风险与挑战
这部分中，我们会坦诚地介绍项目可能面临的风险与挑战，并提供相应的解决方案和风险控制措施。

八、投资要求
最后，我们将明确提出我们的投资需求，并说明投资金额、股权结构、退出机制等具体要求。

我们希望以上材料能够为您提供对我们项目的全面了解。

如果您有任何疑问或需要更多信息，请随时联系我们。

谢谢！
此致
敬礼。

项目投融资基础知识一、什么是融资：融资是企业或个人在自身发展和创业过程中,或在产品开发和市场推广过程中，通过银行、金融机构、外资机构、投资公司、其他企业和个人等渠道和媒介，以股权形式和债权形式取得适量的资金,满足自身发展的一种途径。

二、企业融资的合作形式:企业融资所采取的合作形式主要有两种：1、股权融资：企业或个人以一定量的固定资产、土地、厂房设备、拥有自主知识产权的专利技术，及少量流动资金入股,投资方以资金来参股、入股的合作形式。

股权融资多常见于高新技术企业、农业深加工和养殖、种植项目，多采用中外合资或合作双方共同出资成立公司的形式.股权融资所要确定的主要问题是，投资方的持有股份的比例问题，及投资方是否参与企业的经营管理。

2、债权融资：企业或个人通过固定回报、借贷的形式，筹集资金，到期还本付息的合作形式。

债权融资常见于个人、房地产、基础设施建设、石油、化工、交通、运输、冶金、矿产等大型或综合型项目.债权融资所要确定的主要问题是企业借款的还款期限，一般情况下还款期以3-5年较为适宜，某些大型基础设施建设和房地产项目可超过8年。

另外债权融资还要询问企业所能承受的还款利率，一般民间借款利率要比银行同期存款利率高2-3个百分点。

3、风险投资：风险投资主要是针对高新技术、IT、计算机、软件、电子商务或网络信息技术、生物、医药等新兴行业，及少量具有高增长率的传统行业,风险投资是以种子资金、高风险、高回报为前提的投资行为，投资方一般采用股权合作,待企业发展到一定阶段回购股权来实现超额赢利。

但国内风险投资机构的资金投入十分有限，一般前期很少超过2000万元人民币。

预期风险投资一般适用于技术含量较高的客户，需要询问客户持有技术的先进性、竞争情况等,要告诉客户风险投资商在投入资金的同时可以利用自身资源和市场推广经验，委派专业人才协助企业经营管理和开拓市场。

三、企业资金的主要用途：1、固定资金:是指企业需要的土地、厂房、设备、人员支出等固定的资金投入，一般常见于企业改扩建项目、房地产项目、生产加工项目等.一般企业的固定资金投入比较大，也比较常见。