第三方财富管理系统公司管理系统成功案例、操作方法和诺亚模式解析汇报

诺亚财富管理中心诺亚财富管理中心——专业的财富管理机构随着市场经济的不断发展，人们对于财富管理的需求越来越强烈。

然而，对于普通人来说，做好财富管理并不是易事，需要有专业的机构来提供全面的服务。

诺亚财富管理中心作为一家专业的财富管理机构，致力于服务于广大投资者，为客户提供全方位的财富管理服务，在股票、基金、债券、外汇等多种投资领域都具有高超的投资经验和技巧。

一、公司简介诺亚财富管理中心是一家致力于为客户提供全方位财富管理服务的专业机构，成立于2012年。

公司总部设在上海，分别在北京、深圳、广州、成都、武汉、杭州、南京等城市设有分支机构。

公司由一批来自于银行、证券、基金以及保险等行业的金融专业人士组成，核心团队成员均具备足够丰富的从业经验和多年的理财经验，为客户提供财富管理方案，让每个人能够安心地享受财富增值的欣悦。

二、服务内容1.财富咨询为客户提供专业的财富规划，全面分析客户的财富状况、风险承受能力和投资偏好，帮助客户制定个性化的财富管理计划，同时提供定期的咨询服务，帮助客户进行合理的财富管理。

2.资产配置借助专业的理财工具，依据客户风险评价及投资目的，为客户提供定制化资产配置方案，提升客户的财富价值。

3.投资管理根据客户风险承受能力和投资偏好，为客户制定个性化的投资计划，并结合当前市场情况，对客户的投资组合进行动态管理和调整，以达到最优的投资收益和风险控制的目标。

4.财富保值对于客户已经获取的财富进行定期的跟踪、监控，进行风险控制和资产保全，制定风险控制和资产保全策略，让客户的资产保值有了更有效的保障。

三、公司特色1.专业团队公司拥有一支专业化、有经验、高水平的财富管理团队，业界公认的金融专业人士，为客户提供专业的财富管理方案，全面保障客户的投资收益。

2.全方位服务公司服务内容涵盖了财富咨询、资产配置、投资管理、财富保值等方面，让客户享受一条龙式的理财服务，减轻客户财富管理的负担。

3.合理费用公司遵循合理费用原则，不收取不合理的服务费用，让客户享受到财富增值的同时，能够降低管理费用的负担。

第三方财富管理公司成功案例操作方法和诺亚模式解析第三方财富管理公司成功案例、操作方法和诺亚模式解析美国时间11月10日，中国诺亚财富投资管理有限公司（代码“\OAH”）成功挂牌纽约证券交易所，诺亚财富总裁兼CEo汪静波在纽交所敲响了开市钟。

汪静波经常让员工自己问自己三个问题：做了没有做完了没有做好了没有“我崇尚持续改善，我觉得每一件事悄做完了都有改善的空间。

”据诺亚财富招股书披露，总裁兼CEO汪静波持有688.8万股，约占IPO后总股本的25. 2%,持股比例最高，市值1.38亿美元（折合人民币9. 17亿元）。

红杉资本中国基金持有590万股，市值1.18亿美元，三年时间翻了 23倍。

何伯权持有230万股，市值 4613万美元。

还有两人在诺亚财富中占有重要股权，一位是殷哲，持股约6. 1%, 一位是章嘉玉，约占8%股权。

12月2日，汪静波获得“2010中国年度女性创业人物”专项奖。

创业伊始，公司规模很小，在新上海国际大厦租了间办公室，16个人就在里面办公。

“也是12月过圣诞节的时候，我把公司所有人都叫到一起，我们讨论希望5年后成为什么样的公司，我提出5年做到10个亿，客户做到100个，我们要成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等等，我每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。

”注册资金300万，上海诺亚财富管理中心于2005年成立。

汪静波说，诺亚成功很大程度要归功于股东的选择，“我们选择的股东是非常好的，比如说何总，他非常重视团队培训，让我们不断去上课，公司收入500万，可能120万都会投在培训费用上。

我们非常关注团队的成长，这是何总带来的价值观。

”2007年3月，汪静波在上海展览中心参加理财1«览会，遇到红杉一位员工，“红杉当时投了个保险经济公司，我觉得像保险经济公司可以被投，那我们也是可以的，所以跟红杉的人聊了一下，结果沈南鹏对我们这个行业很懂，最重要是他对我们这个行业有思考，当他听到他下属讲这个事以后，当天就给我打电话了，他说我们见个面。

财富管理案例在当今社会，财富管理已经成为了许多人关注的焦点。

随着经济的发展和个人财富的增加，人们对于如何有效地管理自己的财富变得越来越重视。

在这篇文档中，我们将分享一个财富管理案例，希望能够给大家一些启发和帮助。

这个案例的主人公是一位年轻的职场新人，名叫小明。

小明在大学毕业后进入了一家知名企业工作，收入稳定，但由于缺乏财务管理的经验，他的财务状况并不是很理想。

在经历了一段时间的生活后，小明开始意识到自己需要对自己的财务进行有效的管理。

首先，小明意识到了理财的重要性。

他开始主动学习理财知识，阅读相关书籍和文章，了解投资、理财产品等方面的知识。

通过学习，他逐渐建立起了自己的理财观念和方法，明确了自己的财务目标和规划。

其次，小明开始进行资产配置。

他将自己的资金分为不同的部分，包括日常开销、紧急备用金、投资理财等。

他根据自己的风险承受能力和投资期限，选择了适合自己的投资产品，包括股票、基金、定期存款等。

通过资产配置，小明有效地降低了自己的投资风险，同时也提高了自己的投资收益。

另外，小明还注重了财务规划和预算管理。

他制定了自己的财务规划，包括长期规划和短期规划，明确了自己的收入来源、支出情况和储蓄目标。

他还制定了每月的预算计划，合理分配了自己的收入，避免了不必要的消费和浪费，提高了自己的储蓄水平。

最后，小明还注重了风险管理和保险规划。

他购买了适合自己的保险产品，包括人身保险、财产保险等，有效地降低了自己在意外情况下的风险。

他还建立了紧急备用金，以备不时之需，避免了因为意外情况而导致的财务困难。

通过这些努力，小明逐渐改善了自己的财务状况，实现了自己的财务目标。

他不仅提高了自己的财富积累，还提高了自己的财务管理能力，为自己的未来打下了坚实的基础。

在这个案例中，我们可以看到一个普通人通过努力学习和实践，有效地管理了自己的财富。

通过理财知识的学习和财务规划的制定，他成功地实现了自己的财务目标。

希望这个案例能够给大家一些启发，让大家意识到财富管理的重要性，提高自己的财务管理能力，实现自己的财务目标。

一、第三方理财市场简况✧1、发展历程与现状阶段一：起源阶段第三方理财起源于欧美,1998年引入**,2004年以诺亚财富成立为标志引入内地.阶段二：国内模式形成阶段第三方理财机构主要是"卖产品"模式,而非真正意义上的第三方理财"卖规划"模式,即以类固定收益信托产品代销业务为主.阶段三：政策调控阶段2014年5月,银监会出台"99号文细则",即《关于99号文的执行细则》,禁止信托公司委托非金融机构销售信托产品,也意味着明确禁止第三方理财公司销售信托产品,将第三方理财推向"卖规划"的"正道".阶段四：转型阶段<现状>目前国内第三方理财所处阶段,也就是"关于99号文的执行细则"出台后的阶段.该阶段第三方理财企业呈现出两种行为分化：1>中小企业代销转入地下政策出台后,中小第三方理财机构并未停止代销业务,而是将"代销模式"转入地下,或出现一些"代销模式变种",打监管插边球.同时业内有传闻,第三方理财机构将要颁发相应牌照,行业面临着洗牌,小作坊式的中小企业将面临大面积淘汰.2>大型企业"产品端"转型政策因素,导致十多家大型信托公司已成立了财富中心,进而对第三方理财客户造成较大分流.在这种背景下,诺亚财富、恒天财富、展恒理财等业内领导企业都已经开始转型.思路一：合作开发理财产品诺亚财富,优势在于原始积累的客户资源丰富,转型思路为合作开发理财产品,成为财富管理全产业链公司.传统的代销业务仍然保留,同时切入到理财产品发行领域,先后与其他机构合作发行了一系列产品,例如与阿里巴巴旗下阿里小贷公司的私募信贷资产证券化产品.思路二：寻找特色理财产品恒天财富、展恒理财等第三方理财机构,优势在于代销能力强,其主要思路是找到比较有特色的产品销售.✧2、市场规模分析企业数：约2000家.管理资产额：约1.3万亿元.市场规模：约260亿元.<以管理资产额2%计算>✧3、商业模式分析<1>行业以信托代销模式为主,纯第三方理财模式极少.<2>如今在"99号文细则"和"大资管时代"的冲击下,行业商业模式正处于探索与转型期.二、第三方理财领导企业简述✧1、诺亚财富诺亚控股成立于2003年,于2010年11月10日在美国纽交所上市<交易代码NOAH.NYSE>,是国内首家在纽交所上市的独立财富管理机构.公司定位于中国新一代的综合金融服务提供商,是拥有资产管理能力的独立财富管理机构,是中国独立财富管理行业的开创者和领导者.成立时间2003年上市时间2011年11月20日<纽交所：NOAH>管理资产额1502亿元人民币<2014年Q2>服务客户数量6万多名高净值人士经营情况2013年,公司销售收入为1.638亿美元,同比增长了88.9%；净利润为5143万美元,同比增长了125.3%.2014年Q2,公司净销售收入为7144万美元,同比增长了61.4%；净利润为2287万美元,同比增长了58.3%.中国总部**全国布局截至2014年6月末,诺亚财富已在**、、**、**、**等57个城市设有分支机构✧2、嘉信理财嘉信理财成立于1971年,是一家总部设在美国旧金山的金融服务公司,已成为美国个人金融服务市场的领导者.公司非常注重发展新的业务和新的商业模式,堪称业内创新典范.20世纪90年代中期,嘉信理财实现重大突破,创新性推出基于万维网的在线理财服务.成立时间1971年上市时间1987年<纽交所：SCH>2005年<纳斯达克：SCHW>管理资产额 1.65亿美元特点大部分业务通过互联网完成中国总部**全国布局国内分布主要在**✧3、翘华控股翘华集团翘华控股<集团>**<"翘华集团">直接控股6家在**注册的公司,在大陆主要立足于**,专注于金融、资源和投资行业的发展.未来计划：用2年的时间在**或者大陆主板上市,以及在全国30个重点城市财富管理中心.销售与基金顾问业务.中国总部**全国布局国内立足**,有**翘华投资**、**翘华投资管理**.同时,公司在**、、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**有金融产品分销中心.目标打造中港两地投融资的跨境金融平台✧4、百盛财富**百盛财富管理中心,成立于2007年2月,是**省第一家第三方理财公司.公司以家庭理财规划服务为核心,辐射证券投资、保险、房产、黄金、遗产等各类专项理财业务,为每一个人<家庭>提供一站式的理财顾问服务与跟踪维护.成立时间2007年2月中国总部****业务规划为客户制定理财规划,包括现金流、债务、税收、投资、保险、退休金、不动产以及业务延续性发展计划✧5、好买财富**好买信投资管理**<简称"好买财富">成立于2007年,是中国领先的第三方投资顾问公司,旗下全资子公司**好买基金销售**<简称"好买基金">拥有中国证监会颁发的首批第三方基金销售牌照.2012年12月,联想控股旗下的君联资本正式注资好买,成为好买财富的战略股东.2013年12月,好买财富获得腾讯B轮投资,全面提升面向客户的金融服务体验.管理资产额2014年上半年,分配本金和利息共计23.52亿元中国总部**产品线好买财富目前的产品线覆盖了公募基金、固定收益类信托、阳光私募基金、TOT、PE/VC、海外基金等,线上产品超过2000款.✧6、银创财富银创财富<中国>管理集团简称"银创财富",2009年成立于,是国内最早一批涉足高端财富管理的专业机构.成立时间2009年管理资产额管理及参与的资产规模数十亿元中国总部全国布局集团旗下拥有第一财富管理中心、第二财富管理中心、第三财富管理中心、**财富管理中心、**第一财富管理中心、**第二财富管理中心及**财富管理中心七家子公司和近500名专业理财顾问.2015年起集团将全面扩张,计划在**、**、**、**等地设立分支机构.产品线为国内高净值人群提供横跨信托、公募基金、私募基金、地产基金、艺术品投资基金、私募股权基金等全方位资产配置方案,满足客户多样化、个性化的理财需求.✧7、恒天财富恒天财富投资管理**<以下简称"恒天财富">成立于2011年3月,注册资本金5000万元,主要股东包括央企中国恒天集团旗下上市子公司经纬纺机<A股代码000666,H股代码00350>、国际顶级投资银行、境内金融控股集团以及管理层股东.公司总部设立于CBD,在全国设立有60余家分支机构,拥有2000人专业理财投资顾问团队.管理资产额2013年公司销售额为510亿元,成交客户2万余名,会员客户近万人,受到逾60万名高端客户的持续关注.中国总部全国布局恒天财富总部位于CBD,全国分公司已达60余家.产品线依托于强大的股东背景,凭借业内首屈一指的综合运营能力,恒天财富与国内近百家优质金融机构形成了稳定的战略合作伙伴关系,合作的投资领域涵盖房地产、矿产能源、金融股权质押、流动资金贷款、艺术品另类投资领域；并已形成以固定收益产品为主导、以阳光私募基金、政府有限合伙基金、资产管理计划等稳健收益类产品为补充的丰富产品供应线,是国内理财产品规模、期限、收益、类型最为齐全的服务平台.✧8、展恒理财展恒理财<MyFP>成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构.2011年获得优点资本<VantagePoint>的注资,公司的发展迈上了新的台阶.2012年,展恒成为首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构.2013年,展恒率先将发达国家成熟的投资顾问模式引入国内,搭建了中国投资顾问创业平台"财立方",通过向投资顾问提供专业、全面的培训支持和产品支持,惠及众多有创业热情的投资顾问及其有理财需求的客户人群,力求投顾、客户、展恒的"三赢".2014年,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照.成立时间2004年管理客户数管理客户数共计10000人左右中国总部全国布局以为中心,幅射全国大中城市✧9、海银财富海银财富是国内首批获得财富管理牌照的专业机构,并在2014年1月获得公募基金销售牌照.2010年,组建富有创新理财服务理念的专业团队,为中高端客户提供投资理财理念服务.2011年,中国首批获准"财富管理"**资质的金融机构.2012年,已在**、、**、**、**、**、**、**等八大城市设立分支机构.并进一步推进全国布局.2013年,荣获中国最具实力理财机构TOP10.全国成立十三家分公司.2014年,下属子公司《**海银基金》取得证券投资基金销售业务资格.管理客户数已服务客户万余人中国总部**全国布局目前在长三角、珠三角、渤海湾等经济发达地区建立分公司13家.✧10、瑞盈财富瑞盈财富是由国内著名企业家联手出资、资深金融服务团队经营管理的财富管理机构.瑞盈拥有完善的产品研究体系,并独创了象征阳光、生命、健康、丰收的"七彩风格"产品链,红橙黄绿青蓝紫,涵盖了从保本固定收益类、信托质押类、结构化优先及杠杆类、有限合伙及私募股权类等产品.瑞盈财富基本情况简表中国总部**全国布局公司总部在**,同时在、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**设有分公司.✧11、格上理财格上理财顾问**是国内领先的独立财富管理机构,成立于2007年11月,注册资本金2000万元.格上理财于2014年获得基金业协会颁发的证券投资基金管理人资格,正式成为金融机构.格上理财服务于中国高净值个人及机构投资者.聚焦于投资起点在100万元以上的金融产品.产品线涵盖信托产品、资管产品、阳光私募基金、地产基金、PE私募股权基金、海外基金.为投资者提供多维度的理财配置方案.✧12、展恒理财展恒理财<MyFP>成立于2004年,是国内首批独立财富管理机构.2011年获得优点资本<VantagePoint>的注资,公司的发展迈上了新的台阶.为高净值客户提供财富管理服务的私人银行业务是展恒的主要业务.2012年,展恒成为首批经证监会核准取得独立基金销售机构牌照的第三方理财机构.2014年,展恒旗下的资产管理平台弘酬投资获得中国证券投资基金业协会颁发的私募基金管理人牌照.近年来,大量城市商业银行等金融机构与展恒建立了深入的合作关系,展恒的机构服务团队致力于为提高金融机构的盈利能力贡献智慧和力量.成立时间2004年管理客户数管理客户数达数万人中国总部✧13、利得财富利得财富是国内最早成立,规模最大的专业财富管理机构之一,由实力雄厚的全国性综合投资集团发起,联合互联网领域、信托界、银行界、房地产界等业内精英翘楚共同组建.立足于为高净值客户提供持续稳健的财富增长,利得财富深入了解客户需求,协助规划财富目标、帮助客户制定财富策略.成立至今,已累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿,年均增长率超过100%.成立时间2008年1月管理资产额累计服务于万余名会员客户,为客户配置资产超过百亿中国总部**全国布局分公司已经遍及**、、**、**、**、**、**等地.✧14、安盈财富安盈财富是**独立的理财顾问机构,由国际、国内一批投资业、银行业、信托业及保险业专业人士组建而成.目前形成了汇集信托、基金、有限合伙、私募股权、保险等产品的产品平台,同时也提供资产管理和融资服务,提供行销培训和管理支持各分支机构.安盈财富基本情况简表管理资产额截止到2013年6月,安盈财务协助面额管理资产超过50亿元,累计服务高净值资产人士超过2000名.中国总部**全国布局分支机构遍及江门、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、**、花都、**、**、**等城市.✧15、高晟财富高晟财富<>投资管理**成立于2011年,核心团队均有多年海内外金融从业经验,金融服务范围包括银行、矿业、地产、信托、租赁、PE及投资银行等.针对个人客户,公司会在了解客户财富管理需求的基础上,提出专业的财富管理建议,包括但不限于信托理财建议.高晟财富基本情况简表中国总部全国布局在**、**、**、**、**、义乌、**、**、**设有分公司.。

信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析【正文】信托公司的财富管理案例解析成功案例分享与分析信托公司作为金融领域中的重要参与者之一，承担着为客户提供财富管理服务的重要责任。

随着市场竞争的加剧，信托公司需要不断创新和完善自身的财富管理策略，以满足客户的不同需求。

本文将分享并分析一些成功的信托公司财富管理案例，希望对相关从业人员和投资者有所启发。

案例一：养老金投资管理某信托公司通过创新的投资理念和策略，成功地为一位企业员工提供养老金投资管理服务。

根据客户的风险承受能力和投资期限，信托公司为其提供了多元化的投资组合。

通过分散投资于不同资产类别，如股票、债券、房地产等，信托公司为客户实现了稳定的回报，并在降低投资风险的同时保持了资产流动性。

在这个案例中，信托公司通过深入了解客户的需求，根据客户的风险偏好和投资目标量身定制了投资方案。

通过有效的风险控制和资产配置，信托公司成功地为客户实现了长期的财富增值。

案例二：家族财富传承规划一位富豪家族希望寻找一家信托公司来帮助他们进行家族财富传承规划。

该家族希望确保在资产传承过程中，实现财富的最大化并维护家族企业的长久发展。

为了满足客户的需求，信托公司为该家族制定了全面的财富管理计划。

通过收集并分析家族成员的资产情况、战略目标和个人需求，信托公司提供了多种选择，包括设立家族信托、家族办公室管理、资产配置与投资管理等。

通过实施有效的家族财富传承规划，信托公司为客户达到了财富稳定增长和家族企业的可持续经营提供了重要支持。

案例三：慈善信托管理信托公司在慈善领域也发挥着重要的作用。

某信托公司与一位慈善家合作，通过设立慈善信托，帮助其实现长期的慈善目标。

在这个案例中，信托公司依托其专业的慈善管理团队，通过资产管理和项目筛选，帮助客户实现了对教育、环境保护、贫困救助等方面的长期慈善目标。

通过与客户密切合作，信托公司根据客户的慈善愿望和发展理念，制定了长期的慈善计划，并提供了专业的监督和管理服务。

MemoFrom: 罗华庚To : 王冲Topic: 诺亚财富的竞争力简析Date: 2011.11.29一，诺亚财富简介诺亚财富的前身是湘财证券财富管理中心，创始人为王静波。

该中心于2005年从湘财证券独立，获取红杉资本（Sequoia Capital）的注资并于2010年在纽约证交所上市，股票代码NOAH。

盈利模式为免费为客户做理财规划、推荐合适的产品，然后从产品供应商那里收取佣金，目前开始嵌入产品设计等环节，也因此引发了关联信托公司和相关银行渠道的强烈反弹。

二，诺亚财富的特色1，诺亚财富的“行动组”：每个行动组由4-6个人组成，以整个团队去营销和服务客户，实现了专业分工，大大缩小了单个理财师的业务范围，减轻了新入职理财师的业务压力，提升了整体效率。

诺亚仿照嘉信理财的模式，将技术含量较高的工作全部转入公司后台，通过客户服务中心与客户及时沟通，发布产品信息，接受投诉信息，从而尽可能的避免了因为单个理财师“暴力营销”造成的信息失真。

与此同时，客户感到诺亚财富团队的价值，提高了对诺亚品牌的忠诚度，减少了对单一理财师的依赖，即使理财师离职，也能够继续维持客户关系。

2，诺亚的扩张：诺亚财富扩张速度迅猛：其第二季度净营收为2330万美元，较上年同期增长199.1%。

从具体营收结构来看，来自于一次性佣金的净营收为1800万美元，较上年同期增长204.6%；来自于循环服务费的净营收为530万美元，较上年同期增长178.4%。

第二季度运营利润率为45.3%，高于去年同期的30.4%。

归属于公司股东的净利润为890万美元，较上年同期增长367.4%；净利润率为38.4%，高于去年同期的24.6%。

与此同时，注册客户数量从去年年底的1.63万增长到2.23万多，合作机构由40家增加到65家，分公司数量由39家增加到了45家。

3，诺亚财富的产品线：诺亚财富的产品线包括固定收益类的信托产品，浮动收益类的PE和保险三大类。

第三方理财成财富新管家“31万户———中国内地拥有百万美元金融资产的家庭数量，居全球第五”、“23.4％———过去5年中国内地家庭金融资产的年均复合增长率，居全球之首”、“ 2.5万亿美元———2006年底中国内地家庭金融资产总额”，来自波士顿咨询公司10月30日发布的全球财富报告中的这三个数据，清楚地表明，中国内地的富有家庭数量和家庭金融资产总额在迅速增加，理财市场空间巨大。

对理财市场这一大蛋糕虎视耽耽的，不仅仅有金融大鳄，也有正处于起步阶段的一支生力军———第三方理财机构。

日前，美国最大的风险投资机构红杉资本宣布注资国内最大的第三方理财机构———诺亚财富管理中心。

此举预示着中国内地的第三方理财将迎来更广阔的发展空间。

那么，第三方理财服务的市场定位是什么？优势何在？发展中还存在哪些问题？内地刚起步最近，“第三方理财”这个词眼又开始被人频频提及。

国内最大的“独立理财顾问机构（第三方理财机构）”———诺亚财富管理中心，于10月24日成功获得美国最大的风险投资机构红杉资本将近500万美元的注资，这使得人们开始将目光聚焦诺亚，聚焦第三方理财，并津津乐道于其未来的发展前景。

第三方理财，在如今的中国，听起来还颇有几分时尚意味，但许多国人对它的确切涵义并不了解。

然而，在国外，第三方理财已经有了多年的发展历史，并且形成了较为成熟的市场体系。

第三方理财最早出现在美国、加拿大等国家，中国香港的第三方理财市场在10年前起步，中国台湾则是最近三年才开始培训专业的理财规划师，而内地的第三方理财服务则还处在起步阶段。

业界人士认为，第三方理财是金融服务经纪市场发展的必然结果。

它一般是指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务基于中立的立场，不代表任何机构，如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益；这种理财规划服务涉及范围广泛，包括投资规划、风险管理规划、税收筹划、现金规划、消费支出规划、养老规划和财产分配与传承规划等方面，以客户个性化、多元化和长期的理财需求为根据，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。

诺亚财产研究及对我司高端业务的借鉴一、诺亚财产归纳综合及生长历程1、2003年8月，汪静波和她在湘财证券的同事筹建起了国内证券公司第一个私人银行部——湘财证券诺亚财产治理中心。

彼时，国内理财市场还处于萌芽状态，汪的创业团队并没有‘第三方理财’的看法，其时所能想到就是想要为小我私家客户提供一个一站式的金融办事平台。

2、2005年8月，湘财证券公司改制，汪及其团队被迫自立门户，汪静波在其私人金融总部的底子上创建了上海诺亚财产治理中心。

随之而来遇到的最大一个困难是：之前的湘财证券诺亚财产治理中心是依托于湘财证券，如今独立出来是否会一如既往得到客户的信任?所以这个阶段，公司的重点是维护和客户之间的干系，且逐渐引入独立第三方理财照料办事理念，了解客户需求，以独立客观的态度筛选产物，提供适合于客户的理财解决方案。

3、2007年3月，汪静波和红杉中国执行合资人沈南鹏首次晤面，两个月之后，红杉资本对诺亚财产的首期注资额为500万美元，约占其总股本20％。

在注资同时红杉资本也为诺亚财产注入了先进、成熟的理财办事看法和运营模式，使得诺亚财产作为独立理财照料机构快速生长壮大，从而真正地在中国创建公信、专业、稳健的私人理财办事体系。

当年8月，诺亚财产办事4000多位高净资产客户，治理资产凌驾50亿元。

当年8月，诺亚财产办事4000多位高净资产客户，治理资产凌驾50亿元。

4、2008年，诺亚在全国16个都市创建分支机构，主要会合在长三角、珠三角和渤海湾地区，理财筹划师近200位，办事的高净资产客户过万名，配置资产到达100亿元。

2009年，分支机构到达28个，筹划理财师近300位，配置资产到达300亿。

凭据诺亚财产官方微博最新消息透露，截止2010年9月底，诺亚已在30余个国内大中都市设立了分支机构。

5、2010年11月10日，诺亚财产在纽交所上市，此次IPO共刊行840万份ADR，每ADS刊行价为12美元，融资逾1亿美元。

中国第三方财富管理机构建议案例中国经济经过几十年的高速发展，涌现出大量的中产阶层和富裕阶层。

根据招商银行和贝恩公司联合发布的《2019中国私人财富报告》，在2018年末中国高净值人群的数量达到197万人，共持有61万亿元人民币的可投资资产，高净值人群人均可投资资产约3080万元人民币。

我国已成为全球第二大财富管理市场。

一、第三方财富管理行业的现状在国内的财富管理行业主要由银行系(包括银行理财部门、银行成立的理财子公司和针对高净值人群的私人银行)、其他金融机构(包括券商资管、保险资管、公募基金、信托等)、第三方财富管理机构三部门构成。

第三方财富管理机构主要是指那些市场上独立的金融服务者，它们不代表银行、保险等金融机构，而是根据客户的具体资产情况，客观地分析其财务状况和增值需求，包括资产构成、投资方向、投资偏好等内容，由此判断所需投资工具，并为其提供综合性的理财规划及财富管理服务。

其概念起源于美国、加拿大等西方国家，中国内地在2005年左右起步。

第三方财富管理机构可分为9类：1、券商系：其代表为诺亚财富(其创始成员来自于湘财证券私人金融总部)；2、互联网金融系：其代表为宜信财富；3、信托系：其代表为脱胎于中融信托财富中心恒天财富，以及中植系旗下的大唐财富、新湖财富和高晟财富；4、保险系：其代表为平安集团旗下的陆金所；5、地产系：其代表为钜派投资(其第一大股东为易居中国是“中国第一房产代理商”)和鸿坤财富(鸿坤集团旗下公司)；6、私行系：其代表为秋实财富(其创始人张秋林曾任中信银行私人银行总经理)；7、基金系：其代表为广运财富(其背后是国内最大的政府产业基金-广州基金)；8、基金代销系：其代表为天天基金网、好买财富、盈米基金、长量基金等；9、咨询数据服务系：其代表为格上财富和朝阳财富；二、第三方财富管理机构的经营模式在初期，第三方财富管理机构以转介绍模式运营(即仅为客户推介其他机构的产品)。

2013年证监会正式出台《证券投资基金销售管理办法》允许持有代销牌照的公司除了可以在监管银行下设立代销募集专户募集客户资金拥有客户账户系统之外，还可以销售基金和其他金融产品。

再谈为什么线下财富管理公司基本都骗局四年前，我写过一篇关于财富管理公司的文章，随着最近各类线下财富管理公司跑路倒闭，最近被很多人翻出来，改了个变体叫《为什么线下财富管理公司都会存在一定的问题》连接：http://bbs.jx.vc/forum.php?mod=viewthread&tid=56；这篇文章原文叫《也谈第三方财富管理》，其实更多还是分析当初诺亚为代表的第三方财富管理公司，预言财富管理公司很难生存，诺亚的未来一定是实现资产管理公司的转型，并不能用来证明线下财富管理公司都会存在一定问题的这个逻辑，不过把这个行业大概做了个介绍，也值得大家看看，里面很多对这个行业的看法，基本上也得到验证了。

今天我来谈谈，为什么线下财富管理公司基本都是骗局这个观点，那是因为我大概三四年前论断的所谓私募债权基金，也就是类信托模式（采取有限合伙的方式）发放的债权基金，基本到了高发性的倒闭破产期，直接带来了线下财富管理公司的崩盘，两者有一定的关系，因为很多线下在卖的产品都是这类有限合伙的所谓债权基金为主。

金融还是一个有逻辑的市场，会短期非理性，但长期来看，理性一定会回归，就如同几年前大家都觉得互联网金融会颠覆整个颠覆那个，每个都打鸡血一样，不知道现在还有几个人会这么想。

理性回来的时候，大家都会冷静思考。

在谈这个之前，我先给P2P申个冤，随着大大、快鹿、中晋出事，一堆关于P2P跑路的新闻又被放在一起讨论问题，看到市面上一堆傻逼媒体写的什么看好你的钱，最新P2P跑路名单之类的标题，就忍不住骂两个字傻逼。

这个世界我一直觉得，你不懂可以不说话，但是你不懂还整天胡说，每天在哪里哗众取宠，就真心让人感到不耻了，讨论问题前提是对基本的事实要有充分的认知，然后才可能讨论，否则就是傻逼骂街，赶紧滚远点。

事实上，从过去几个大的案子上来看，e租宝勉强跟P2P有点关系，因为打过P2P的旗号宣传过，某些行业组织也邀请过这家公司，也有一些专家站台过，但是从商业模式本质来看，这家公司跟P2P 其实还真是没有什么特别直接的关系，至于大大集团，中晋，那就跟P2P一点毛关系都没有，人家从头到尾都在线下开设门店募集资金，从没线上什么事情，而且他们也从未声称过自己是P2P，他们其实是目前国内典型的所谓第三方财富管理公司，把这些公司跟P2P合在一起谈，压根就是基本常识不懂的表现，或者就是别有用心。

第一章总则第一条为规范第三方财富管理公司的运营管理，确保公司合规经营，维护客户合法权益，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工，以及与公司业务相关的合作伙伴。

第三条公司坚持客户至上、合规经营、专业服务的原则，致力于为客户提供全面、专业、个性化的财富管理服务。

第二章组织架构与职责第四条公司设立董事会、监事会、经营管理层和各部门，明确各部门职责。

第五条董事会负责公司战略决策、重大投资和重大人事任免等事项。

第六条监事会负责对公司财务、业务进行监督，确保公司合规经营。

第七条经营管理层负责公司日常运营管理，组织实施董事会决策。

第八条各部门按照职责分工，具体负责各自业务领域的工作。

第三章客户管理第九条公司建立客户信息管理系统，确保客户信息真实、准确、完整。

第十条公司对客户进行分类管理，根据客户风险承受能力、投资偏好等因素，为客户提供相应的理财服务。

第十一条公司与客户签订书面合同，明确双方权利义务，确保客户知情权。

第十二条公司对客户进行持续跟踪服务，定期评估客户投资状况，提供专业建议。

第四章产品管理第十三条公司建立产品管理体系，确保产品合规、安全、透明。

第十四条公司对产品进行风险评估，确保产品与客户风险承受能力相匹配。

第十五条公司对产品进行持续监控，发现风险及时采取措施。

第五章风险管理第十六条公司建立健全风险管理体系，确保公司业务稳健运行。

第十七条公司对业务流程、内部控制、信息系统等方面进行风险评估，及时发现和消除风险隐患。

第十八条公司对员工进行风险管理培训，提高员工风险意识。

第六章内部控制第十九条公司建立健全内部控制制度，确保公司业务合规、稳健运行。

第二十条公司对关键岗位实行岗位分离、相互制约，防止利益冲突。

第二十一条公司对业务流程进行审计，确保业务合规。

第七章人员管理第二十二条公司建立人才引进、培养、考核、激励机制，吸引和留住优秀人才。

第二十三条公司对员工进行定期培训和考核，提高员工业务水平和综合素质。

诺亚财富企业分析报告1.引言1.1 概述诺亚财富是一家知名的金融科技公司，总部位于中国上海。

公司致力于为客户提供全方位的财富管理和投资服务，涵盖股票、基金、债券、外汇等多种投资工具。

本报告旨在全面分析诺亚财富的企业背景、经营情况和财务状况，为投资者和利益相关方提供全面的了解和评估。

通过对公司的深入剖析，我们希望能够为投资者提供可靠的决策依据，并为公司未来的发展和规划提出建设性的意见和建议。

1.2 文章结构文章结构部分的内容应该包括对整篇文章的结构安排和各部分的内容概述。

可以按照以下内容组织文章结构部分：文章结构部分本报告主要分为三个部分：引言、正文和结论。

引言部分主要对诺亚财富企业分析报告进行概述，介绍文章的结构和目的。

正文部分包括三个主要部分：公司背景、经营情况分析和财务状况评估。

公司背景部分将介绍诺亚财富的发展历程、业务范围和市场地位；经营情况分析将对公司的经营情况进行详细分析，包括市场竞争、业务模式和发展潜力等方面；财务状况评估将对公司的财务数据进行系统评价，包括财务报表分析、偿债能力和盈利能力等方面。

结论部分将对整篇文章进行总结，对诺亚财富的发展前景进行展望，同时提出建议和意见，为读者提供参考。

1.3 目的目的部分的内容：本报告的目的是对诺亚财富企业进行全面分析，通过对公司背景、经营情况和财务状况的分析，以便对其未来发展提出专业的建议。

通过本报告，我们希望能够深入了解诺亚财富企业的经营状况和财务状况，为投资者、管理者和其他相关人士提供有益的参考，帮助他们更好地了解诺亚财富企业的运营情况和未来发展前景。

同时，本报告也旨在提供对诺亚财富企业发展的展望，并给出相应的建议，为公司未来做出更明智的决策。

2.正文2.1 公司背景诺亚财富成立于2011年，总部位于中国上海，是一家综合性的财富管理服务提供商。

公司旨在为个人和机构投资者提供各种财富管理产品和服务，包括资产配置、投资管理、个人理财规划等方面的服务。

诺亚财富：从小舟到航母作者：王宇航来源：《商界评论》2017年第09期2005年，刚刚放完产假回来的汪静波，迎接她的是一份裁撤通知。

从2001年开始，近4年的大熊市让汪静波所在的湘财证券亏损严重，风雨飘摇之际，由她负责的，成立不到两年的私人银行部上了裁撤名单。

汪静波携团队被迫创业。

搬离湘财证券，新团队在上海租了间办公室，注册了诺亚财富（以下简称诺亚），就像《圣经》里面记载的诺亚方舟一般，新公司重新承载起了这个团队与梦想。

这年圣诞节，汪静波把所有人都叫到一起，讨论诺亚的未来，“我希望5年后，诺亚能做到10个亿，客户做到100个，并成为业界的人才吸铁石、行业最被追捧、客户最信赖的公司等”。

为了勉励自己，汪静波每年都把这个愿景重新抄在笔记本上。

但当时的她一定没有料到的是，中国第三方财富管理的“荒原”之上，诺亚财富在5年的时间内，就完成了从原始积累、快速扩张，到资本整合、公司上市的全流程，成为了第三方财富管理行业龙头。

诺亚“用服务”造舟这个时候的第三方理财市场，说是“荒原”一点也不为过。

银行、保险、基金、信托、外汇等行业机构作为理财市场的主要玩家，在2005年都还在第一波生长期。

以第三方的姿态，在财富管理领域创业，汪静波和诺亚就要与这群巨大的对手一起比拼实力与速度。

初生的诺亚显然是比不了的，汪静波给诺亚的核心定位就两字：服务。

这一时期的中国理财机构大都高高在上。

以基金为例，产品大都卖给机构大客户，而国外基金客户主要是个人。

市场的实际情况是，一大批中小企业主已经积累了一批财富，投资、理财、保值增值等的需求正在酝酿。

汪静波以往工作中所接触的很多中高端私人客户，实际上并未得到良好的金融服务。

他们和大多数人一样，在银行排长长的队等待办理业务。

有需求就一定会有市场，诺亚要做的就是，用开一个VIP通道似的服务吸引这群客户。

公司成立初期，为了找客户，汪静波和合伙人殷哲，在最初的大半年时间里，每周主持三场宣讲，邀请老客户听听他们打算做什么。

第三方财富管理进入寡头时代文/本刊记者 陈希琳经济形势和政策调整之下，第三方财富管理面临转型之痛，行业剧变成为大概率事件，重新洗牌、寡头分化已经在路上。

在过去，有很多机构搭上“中国取得高速经济增长”的顺风车，使得财富管理这座冰山隐藏在水下的部分渐渐显现，而接下来要面对的，就是在经济的低迷期，财富何处安放的问题。

获利陷阱很多优秀的财富管理人正面临着一个恶性循环，他们的出发点大多是怎样从财富管理业务中最大获利。

而这可能是一个最大的陷阱。

“在我看来，这是一个错误的出发点。

以利润为导向的公司首要考虑的是运营业务、产品利润、投资机会以及如何‘经营’这个生意，而客户的利益则被放在了不那么重要的位置。

带着这样的思维，将会以一个低黏性的客户群作为起始，大多是以交易为导向的客户群体。

”诺亚财富相关负责人王盼盼向《经济》记者表示，这将演化为一个恶性循环，当客户利益未被照顾到，客户黏性降低，客户可投资资产占有率降低，这将导致不稳定的客户经理平台，并造成业务的低盈利性。

“财富管理不是一门生意，资产管理不是一项业务——而是一项以客户利益为出发点，专业度高的服务。

”王盼盼表示，利润应该是财富管理机构每天最后考虑的一件事。

“如果我们每天在工作开始前都问自己，我的客户将从中获得什么，今天我做了什么能使我们的客户短期乃至长期获益，那么其他的事都会理所当然地发生。

”客户将更满意，黏性将加强，理财师平台将更稳定。

利润会自然地产生，但这并不是因为它是一个目标或者最终结果，而是作为一个财富管理人所付诸的行动而获得的相应回报。

可以说，所有的从业机构都面临着一个共同的问题：如何能够很好地实现客户利益、机构利益和财富顾问自身利益的平衡。

对此，展恒理财董事长闫振杰向《经济》记者表示，对于机构和顾问而言，未来的利润来源不再是单纯的代销产品的返佣，给客户的配置也不再是以“产品售卖”为导向。

盈利的关键在于机构的研究能力和理财顾问的专业度能否真正做到优化客户资产配置，会员的增值服务是否能令客户满意。

[财富管理小感] 小三方财富管理公司财富管理小感财富管理在现如今的各大银行中优势己经越来越明显，随着近几年的不断调息，很多客户己经不再满足于银行的定期利率而转向理财、基金、期货等高收益类产品。

一场变革是不可避免的，我们**农商行也正面临着这一重大转折点。

我们推出了理财产品，保险基金业务，我们鼓励员工考取各类资格证书，我们着手培养新型人才为这一场硬仗打下坚实的基础。

在这个急速转变的过程中我们忽略了我们的零基础，虽然我们有很多持证人员，也开展了各种培训，但事实上对于我们每天在办理的理财基金等业务作为销售人员自己都不是很理解。

我们只知道有理财了，预期利率是多少，风险怎样，就开始销售了，我们对这些产品只是一些表象的知识，并没有理解，也没有真正意识到会存在什么风险，一旦出现了一些波动，我们不知道应对方法，这么说可能太极端，但我感觉我们只是销售的机器缺少了自我思考的能力。

我们急于想发展更多的客户，想寻求更多的资源，但自身的能力还没有达到，我们有证，但又有多少人真正的接触过理财、基金、保险，有买卖过，有感觉过当中的操作流程，有切身体会过当中存在的风险。

只有我们自身对产品有深入的了解过，当客户来咨询时我们才能从容的应对，合理的给客户介绍适合的产品。

工欲善其事必先利其器，我们不缺客户，不缺资源，因为我们的体系让我们在**这片区域占领了绝对的优势，但怎么能让客户信任我们，怎么去留住这些资源，我们首先要做的是提高自身的专业能力，要让客户信任我们，给他们适合的产品和恰当的建议，各大行的理财产品利率虽有高低但也相差无己，让客户信任我们银行，首先是信任我们个人，我们的的专业知识，服务态度才是让客户选择我们的根本原因。

虽然我行对财富销售人员也在积极的培训管理，但我们对这方面的知识还是很缺乏，对一些财经信息，经济动态不甚了解，除却系统的培训，我们自己也要下意识地培养起关注财经信息，了解经济动态，组建一个团队，分享财经知识。

再者我认为一些理财基金保险的销售应该与传统的业务分离开来，有一定的区域标识，能有时间和客户详细的介绍，而不是急着签字、急着销售、急着办理下一个客户的业务。