第十四章 国际金融机构和外国政府贷款的支付结算
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2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力自测提分题库加精品答案单选题(共60题)1、下列不属于贷款承诺业务的是()。
A.项目贷款承诺B.客户授信额度C.融资租赁D.开立信贷证明【答案】 C2、被评为()的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。
A.称职B.一般称职C.基本称职D.不称职【答案】 C3、依法从事商品期货经纪、期货投资咨询、资产管理业务的机构是()。
A.期货交易所B.期货公司C.期货业协会D.证券业协会【答案】 B4、中国银行业协会的主管单位是()。
A.国务院B.证监会C.国务院银行业监督管理机构D.中国人民银行【答案】 C5、下列说法正确的是( )。
A.定活两便储蓄存款的利息要比活期存款低B.个人通知存款可以按照储户需要随时支取C.教育储蓄存款的利息税税率为5%D.教育储蓄存款起存金额为50元【答案】 D6、下列关于权利质押的表述,正确的是( )。
A.应收账款出质后,不得转让B.票据的出质属于权利质押C.知识产权中的财产权出质后,出质人不得转让,但可以许可他人使用D.以基金份额、股权出质的,当事人只须移交相应份额,无须书面合同【答案】 B7、在商业银行代理证券资金清算业务中,二级清算业务是()。
A.法人证券公司与下属证券营业部之间的证券资金汇划业务B.各证券公司总部与证券登记结算公司之间发生的资金往来业务C.证券公司与客户之间的资金划转D.证券交易所交易会员与登记结算公司之间的资金往来【答案】 A8、英国国会通过了(),标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。
A.《反不正当竞争法》B.《反垄断法》C.《金融服务改革法案》D.《反泡沫公司法》【答案】 D9、关于审慎性监督管理谈话制度的作用,表述有误的是()。
A.使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况,并预测发展趋势,以便继续跟踪监管,提高监管效率B.有助于提高监管机构的权威C.确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理人员举行严肃认真的监管谈话,并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D.有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动,以确保其安全经营【答案】 D10、公司成立的日期是()。
国开(中央电大)本科《金融学(原货币银行学》网上形考(第一至十五章)试题及答案国开(中央电大)本科《金融学(原货币银行学》网上形考(第一至十五章)试题及答案说明:适用于财务管理、工商管理、会计学(统计系统方向)本科学员国开平台网上形考;资料包括第一章至第十五章自测试题及答案;形考比例占50%,期末纸质考试比例占50%。
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第一章自测试题及答案一、单选题 ( )属于贸易融资的行为。
信用证采取独资、合资或合作等方式在国外建立新企业的“绿地投资”属于( )投资。
国际直接投资从整体上看,( )是最大的金融盈余部门。
居民发行股票属于( )融资。
外源融资各经济部门的金融活动及其彼此间的平衡关系可以通过( )来反映。
资金流量表居民的赤字可以通过以下哪种方式弥补( )。
消费贷款居民进行储蓄与投资的前提是( )。
货币盈余现代金融体系建立的基础是( )。
A和B 现代社会中,不同的经济部门之间有的总体是盈余的,有的总体是赤字的,他们之间主要通过( )活动来实现平衡。
金融在市场经济条件下,发行( )是财政最常用、最普遍的筹措资金方式。
政府债券二、多选题广义的金融市场包括( )。
信贷市场;资本市场;货币市场;黄金市场;衍生金融工具市场企业财务活动与金融体系的关系体现在( )。
企业是金融机构的服务对象;企业是金融市场的最主要的参与者;企业财务活动对宏观金融总量与结构具有决定性影响以下对于利率描述正确的是( )。
利率是利息额与本金之比;利率是衡量收益与风险的尺度;利率是现代金融体系的基本要素;利率的高低会对借贷双方决策产生直接影响;利率是政府调节社会经济金融活动的工具以下反映居民部门参与金融活动的是( )。
在银行存款;投资股票;向民间钱庄申请贷款以下哪些是金融体系的基本要素( )。
货币;汇率;信用;利率;金融工具以下哪些是银行为企业提供的金融服务( )。
xxx村镇银行大额和可疑交易报告管理办法第一章总则第一条为防止违法犯罪分子利用我行支付结算进行洗钱活动,规范我行大额交易和可疑交易报告行为,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《xxx村镇银行反洗钱管理办法》等,制定本办法。
第二条通过建立反洗钱内控体系,按照中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,向反洗钱监测中心及有关部门报告大额和可疑交易情况。
大额交易,系指交易主体通过本行以各种结算方式发生的规定金额以上的交易行为。
可疑交易,系指交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。
第三条营业部、各支行(以下简称各营业机构)应设立专门的反洗钱岗位,指定专门人员负责对大额交易和可疑交易报告工作。
总行计财运营部对各营业机构的大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
第四条本办法适用于各营业机构开展反洗钱报送工作。
第二章大额和可疑交易内容第五条下列交易属于大额交易:(一)单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
(三)自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
(四)交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。
客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由本行按照本条第(二)、(三)、(四)项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
内蒙古自治区财政性资金国库集中支付管理办法第一章总则第一条为了加强财政性资金管理与监督,提高资金运行效率和使用效益,保证财政国库管理制度改革工作顺利进行,根据法律法规和《内蒙古自治区财政国库管理制度改革试点方资》制定本办法。
第二条本办法适用于下列财政性资金的支付管理:(一)财政预算内资金。
(二)纳入财政预算管理的政府性基金。
(三)纳入财政专户管理的预算外资金。
(四)其它财政性资金。
属于统借统还的世界银行、亚洲开发银行等国际金融组织和外国政府贷款的支付,按照相关规定执行;其国内配套财政性资金的支付,按照本办法执行。
第三条所有财政性资金通过国库单一账户体系存储、支付和清算。
第四条国库单一账户体系由下列银行账户构成:(一)财政部门在同级人民银行开设的国库存款账户(简称国库单一账户);(二)财政部门在商业银行开设的零余额账户(简称财政零余额账户);(三)财政部门为预算单位在商业银行开设的零余额账户(简称预算单位零余额账户);(三)财政部门在商业银行开设的预算外资金财政专户(简称预算外资金专户);(四)经自治区人民政府和自治区财政厅批准或授权市财政部门开设的特殊专户。
第五条财政部门负责管理国库单一账户体系,任何部门和单位不得擅自设立、变更或撤销国库单一账户体系中的账户。
人民银行依据有关规定,加强对国库单一账户和代理银行的管理监督。
第六条财政性资金的支付原则上包括财政直接支付和财政授权支付两种方式。
财政直接支付是指财政部门向人民银行和代理财政业务的商业银行签发支付指令,代理银行根据支付指令通过与国库单一账户清算的办法将资金直接支付到收款人即商品供应商或劳务提供者等。
财政授权支付是指预算单位按照财政部门的批准的授权支付额度,向代理财政支付业务的商业银行签发支付指令,代理银行根据支付指令,在财政部门批准的用款额度内,通过与国库单一账户清算的办法将资金支付到收款人。
第七条代理银行与国库单一账户的资金清算,按照《内蒙古自治区财政国库集中支付银行清算办法》的规定办理。
《金融学》多选题复习题第一章货币与货币制度1、一般而言,货币层次的变化具有以下(ADE)特点。
A、金融产品创新速度越快,重新修订货币层次的必要性就越大B、金融产品创新速度越慢,重新修订货币层次的必要性就越大C、金融产品创新速度越快,重新修订货币层次的必要性就越小D、金融产品创新速度越慢,重新修订货币层次的必要性就越小E、金融产品越丰富,货币层次就越多2、在我国货币层次中,狭义货币量包括(AE)。
A、银行活期存款B、企业单位定期存款C、居民储蓄存款D、证券公司的客户保证金存款和其他存款E、现金3、在我国货币层次中准货币中是指(BCDE)。
A、银行活期存款B、企业单位定期存款C、居民储蓄存款D、证券公司的客户保证金存款E、其他存款4、信用货币包括(BCDE)。
A、金属货币B、电子货币C、纸币D、银行券E、存款货币5、货币发挥支付手段的职能表现在(ABCDE)。
A、税款缴纳B、货款发放C、工资发放D、商品赊销E、善款捐赠6、按国际货币基金组织的口径,对现钞的正确表述是(ACD)。
A、居民手中的现钞B、商业银行的库存现金C、企业单位的备用金D、购买力最强E、以上答案都对7、关于狭义货币的正确表述是(AD)。
A、包括现钞和银行活期存款B、包括现钞和准货币C、包括银行活期存款和准货币D、代表社会直接购买力E、代表社会潜在购买力8、货币发挥交易媒介功能的方式包括(ACD)。
A、计价单位B、价值贮藏C、交换手段D、支付手段E、积累手段9、币材一般应用具有(ABCD)的性质。
A、价值较高B、易于分割C、易于保存D、便于携带E、成本较低10、马克思从历史和逻辑统一的角度,将货币的职能排列为(ABCDE)。
A、价值尺度B、流通手段C、贮藏手段D、支付手段E、世界货币第二章货币制度1、贵金属不能自由输出输入存在于(DE)条件下。
A银本位制 B、金银复本位制 C、金币本位制 D、金汇兑本位制 E、金块本位制2、国际金币本位制的特点是(ACE)。
2022中级银行从业资格证《银行业法律法规与综合能力》能力检测试卷B卷附答案考试须知:1、考试时间:120分钟,本卷满分为100分。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分。
一、单选题(本题共90小题,每题0.5分,共计45分)1、下列关于金融犯罪说法错误的是()。
A.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规2、2006年10月制定的《商业银行合规风险管理指南》将违反银行业职业操守的行为视为()。
A.违法行为B.违规行为C.品行不端D.执业水平低下3、根据《票据法》的规定,汇票的()必须与付款人具有真实的委托付款关系,并且具有支付汇票余额的可靠资金来源。
A、出票人B、被背书人C、保证人D、承兑人4、下列行为不构成伪造金融票证罪的是()。
A.伪造、变造汇票、本票、支票B.伪造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证C.伪造信用证或者附随的单据、文件D.伪造申请贷款时提供给银行的财务报表5、要对涉嫌金融违法的银行业金融机构的账户进行查询,至少需要()负责人的批准。
A:银行业金融机构B:地市级银行业金融机构C:国务院金融监督管理机构D:省级金融监督管理机构6、下列对银行风险的分类不正确的是()。
A.按照风险主体划分,可以分为公司风险、个人风险、国家风险等B.按照遭受风险的范围划分,可以分为系统性风险和非系统性风险C.按照银行业务结构划分,可以分为资产风险、负债风险、中间业务风险D.按照诱发风险的特征划分,可以分为信用风险、财务风险、利率风险7、在计算资产利润率、资本利润率等指标时,一般采用()。
A. 利润总额B. 税前利润C. 税后利润D. 净利润8、下列选项中,()反映了一国和地区商品经济的发育程度和总体经济实力。
2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》选择题专练(13)一、单选题(80题)1.支付结算业务不包括()。
A.货币互换B.信用证C.汇款D.托收2.()是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。
A.金融期权B.期货交易C.期货合约D.金融期货3.商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。
( )A.正确B.错误4.由出票人签发.委托出票人账户所在的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的是( )。
A.本票B.支票C.汇款D.汇票5.个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。
下列说法正确的是()。
A.现钞可以随意兑换成现汇B.现钞不能随意兑换成现汇C.现汇买人价与现钞买入价总是相同的D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的6.银行( )是指银行间通过账户或有关货币当地清算系统,在办理结算和支付中用以清讫双边或多边债权债务的过程和方法。
A.交易业务B.中间业务C.清算业务D.支付结算业务7.以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责( )。
A.组织协调全国的反洗钱工作,负债反洗钱资金监测B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作8.封闭式基金()。
A.基金单位的买卖途径投资者可随时直接向基金管理公司购买或赎回基金,手续费较低B.基金规模的可变性基金单位是可赎回的C.基金的规模不固定D.适用于金融制度尚不完善、开放程度较低且规模较小金融市场9.( )又称利率敏感性缺口管理法,是利率风险管理的重要工具。
A.利率管理B.久期管理C.缺口管理D.资本管理10.行业组织是指同—行业内企业的组织形态和企业间的关系,其内容不包括( )。
省级单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法附件:省级单位财政国库管理制度改革资金支付管理办法第一章总则第一条为加强财政性资金管理与监督~提高资金运行效率和使用效益~进一步完善财政国库管理制度~保证财政国库管理制度改革向纵深发展~根据《山西省财政国库管理制度改革试点实施方案》、《省级单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理办法》及有关法律法规~制定本办法.第二条本办法适用于山西省省级预算单位下列财政性资金的支付管理。
包括:,一,财政预算内资金,,二,纳入财政预算管理的政府性基金,,三,纳入财政专户管理的预算外资金,,四,其他财政性资金.国家统借统还的世界银行、亚洲开发银行等国际金融组织和外国政府贷款的支付~按照相关规定执行,其国内配套财政性资金的支付~按照本办法执行。
第三条财政性资金通过国库单一账户体系存储、支付和清算。
第四条国库单一账户体系由下列账户构成:财政厅在中国人民银行太原中心支行开设的国库单一账1户,简称国库单一账户,,财政厅在商业银行开设的零余额账户,简称财政厅零余额账户,,财政厅为预算单位在商业银行开设的零余额账户,简称预算单位零余额账户,,财政厅在商业银行开设的预算外资金专户,简称预算外资金专户,,经省政府或财政部批准财政部门在商业银行或政策性银行开设的特殊专户~以及经省政府或财政部授权财政厅批准为预算单位在商业银行开设的特殊专户,简称特设专户,。
国库单一账户体系中的国库单一账户和预算外资金专户按专用存款账户管理。
第五条财政厅是持有和管理国库单一账户体系的职能部门~任何单位和部门不得擅自设立、变更或撤销国库单一账户体系中的各类银行账户。
中国人民银行太原中心支行按照有关规定~加强对国库单一账户和代理银行的管理监督.第六条财政性资金的支付实行财政直接支付和财政授权支付两种方式。
财政直接支付是指由财政厅向人民银行太原中心支行和代理银行,系财政国库管理制度改革中~由财政厅确定的、具有办理财政性资金支付业务的商业银行~下同,签发支付指令~代理银行根据支付指令通过国库单一账户体系将资金2直接支付到收款人,即商品或劳务的供应商等~下同,或用款单位,即具体申请和使用财政性资金的预算单位~下同,账户。
2021反洗钱竞赛在线训练9您的姓名: [填空题] *_________________________________义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。
按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少()名受益所有人。
[单选题]A.1(正确答案)B.2C.3D.5有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与“中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单”相关的,应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时,以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。
这里的“立即”是指不超过业务发生后()小时。
[单选题]A.12B.36C.24(正确答案)D.48牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守,同时,具有()年以上合规或风险管理工作经历,或者具有所在行业()年以上工作经历。
[单选题]A.3,5B.5,8C.5,10(正确答案)D.3,8义务机构与来自FATF发布的高风险国家或地区名单所列的客户进行交易时,首先应()。
[单选题]A.采取交易限制措施B.采取与高风险相匹配的强化身份识别措施(正确答案)C.中止为客户办理业务D.提交可疑交易报告对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控,若可疑交易活动持续发生,各银行业金融机构和支付机构则需()提交报告。
[单选题]A.定期或额外(正确答案)B.不定期C.持续D.不间断既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当()。
[单选题]A.分别提交大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)B.提交大额交易报告,视情况提交可疑交易报告C.提交可疑交易报告,视情况提交大额交易报告D.提交可疑交易报告后,大额交易已在可疑交易中,无须再提供大额交易报告金融机构应按照客户的特点或账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。
2023年中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷B卷附答案单选题(共50题)1、由中国境内注册的公司发行,直接在美国纽约上市的股票叫做( )。
A.B股B.H股C.N股D.A股【答案】 C2、()是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。
A.骆驼评级体系B.ARROW评级体系C.“腕骨”监管指标体系D.风险评级体系【答案】 A3、()是促进银行业的合法、稳健运行,维护公众对银行业的信心。
A.银行业监督管理的原则B.银行业监督管理的目标C.银行业监督管理的方法D.银行业监督管理的职责【答案】 B4、中国反洗钱监测分析中心由( )设立。
A.中国银行业监督管理委员会B.财政部C.中国人民银行D.国家外汇管理局【答案】 C5、某银行信贷员办理其父亲所经营公司的一笔贷款时,做法正确的是()。
A.自行拒绝办理B.可与其他客户一样处理C.公平对待,不必向银行披露其亲属关系D.向银行管理层报告其亲属关系,并申请回避【答案】 D6、()是指经银监会批准在中华人民共和国境内依法设立并具有经营贷款业务资格的银行金融机构A.贷款人B.借款人C.融资人D.融券人【答案】 A7、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的有关要求,金融债券发行人应在发行前5个工作日,将有关文件报()。
A.国家发展改革委员会B.财政部C.中国证券业监督管理委员会D.中国人民银行【答案】 D8、商业银行每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过()。
A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】 D9、我国正在推行的一套人民币货币市场基准利率指标体系是( )。
A.TiborB.ShiborC.Loborbor【答案】 B10、以下不是监事会监督手段的是( )。
A.列席会议、检阅文件、检查与调研;监督评测、访谈座谈B.非现场检测C.现场抽查D.提名风险管理部门负责人【答案】 D11、商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门,负责具体制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法,以确保实现()。