银行转账业务

银行转账规章制度范本第一条总则为了规范银行转账业务，保障转账业务的正常运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本规章制度。

第二条转账业务范围本规章制度适用于我行所有银行转账业务，包括网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道进行的转账业务。

第三条转账业务规定1. 客户进行转账业务时，应提供真实、准确、完整的个人信息和转账信息。

2. 客户应确保转账资金来源合法，不得利用转账业务进行洗钱、赌博等违法活动。

3. 客户在进行转账业务时，应遵守相关法律法规、规章制度，不得侵犯他人合法权益。

4. 客户应妥善保管好自己的银行账户信息、密码等，不得泄露给他人。

5. 客户在进行转账业务时，应仔细核对转账金额、收款人信息等，确认无误后再进行操作。

6. 客户如发现转账业务存在问题，应及时向我行报告，我行将尽快处理。

第四条转账业务处理1. 我行应按照客户提供的转账信息及时、准确地处理转账业务。

2. 我行在处理转账业务时，有权拒绝任何违法、违规的转账业务。

3. 我行在处理转账业务时，有权要求客户提供相关证明材料，以核实转账业务的合法性。

4. 我行应妥善保管客户的转账记录，保存期限不少于五年。

第五条转账业务费用1. 客户在进行转账业务时，应支付相应的转账手续费。

2. 转账手续费的收费标准应按照我行的相关规定执行。

3. 我行应提前告知客户转账手续费的收费标准，不得收取未告知的费用。

第六条违规处理1. 客户违反本规章制度的，我行有权采取限制转账额度、暂停转账业务等措施。

2. 客户违反本规章制度的，我行有权要求客户承担相应的法律责任。

3. 我行员工违反本规章制度的，我行将依法追究其法律责任。

第七条解释权本规章制度解释权归我行所有。

第八条生效时间本规章制度自发布之日起生效。

以上规章制度仅供参考，具体执行时请以各银行实际情况为准。

12月起银行卡转账有新规定啦转账方式调整为三种为规范受理终端管理，《通知》明确，任何单位和个人不得在网上买卖POS 机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。

银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。

对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

《通知》要求建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。

中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。

对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。

同时，建立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。

中国支付清算协会应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。

银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。

行内异地转账三个月后免费《通知》加强了对异常开户的审核，明确有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的;单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的;有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

同时，对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。

银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

银行大额转账规定
大额转账是指一笔较大金额的资金转移，通常涉及到银行的风险管理、反洗钱等方面的政策与规定。

在国内，银行对于大额转账有严格的规定。

首先，银行对于大额转账需要开设专门的账户，一般为大额资金相关账户。

这类账户通常需要提供更详细的资料，如申请人的身份证明、资金来源证明等。

银行在开设此类账户时会进行审核和评估，确保账户的合法性和真实性。

其次，银行对大额转账有金额限制。

不同银行对于大额转账的金额限制不尽相同，一般而言会根据您的账户类型、证件类型等因素而定。

例如，某些银行规定个人大额转账最高限额为50万元，超过该金额需要提供更多的资料进行审核。

在实际转账过程中，银行会组织专门的团队对大额转账进行风险评估，包括对转账目的、资金来源等进行审核。

这是为了避免洗钱等非法活动，同时也是银行对客户资金安全的保障。

此外，大额转账通常需要理由明确，包括转账的具体用途等。

如果转账理由模糊或不合法，银行可能会拒绝转账或进行更加严格的审核。

在大额转账时，需要注意以下几点：
1. 提前了解银行的规定，确保满足开设大额资金账户的条件和限制。

2. 提供真实、准确的个人信息和资料，以便银行审核。

3. 转账前准备好相关的资金来源证明、转账用途等文件，以便在银行要求时提供。

4. 与银行保持良好的沟通与合作，如遇到任何问题或疑问，及时向银行工作人员咨询。

总之，大额转账是一项涉及到较大金额的资金转移活动，银行为了防范风险和确保资金安全，制定了相关的规定。

客户在进行大额转账时需要了解并遵守这些规定，配合银行的审核工作，确保资金的合法性和安全性。

长沙银行转账收费标准长沙银行作为湖南省内具有较高知名度和影响力的银行之一，其转账收费标准一直备受关注。

在日常生活中，我们经常需要进行转账操作，因此了解长沙银行的转账收费标准对我们选择合适的银行服务至关重要。

下面将详细介绍长沙银行转账收费标准的相关内容，希望能对大家有所帮助。

首先，长沙银行对于同行转账和跨行转账的收费标准是不同的。

对于同行转账，长沙银行实行免费政策，即客户在长沙银行账户之间进行转账时不收取任何手续费。

这对于经常在长沙银行办理业务的客户来说，无疑是一大便利。

而对于跨行转账，长沙银行会根据转账金额不同而收取相应的手续费。

一般来说，跨行转账的手续费是按照固定金额加上一定比例的方式来计算的，具体收费标准如下，转账金额在1000元以下的，收取2元的固定手续费；转账金额在1000元以上的，收取2元固定手续费外加0.1%的转账金额作为手续费。

这一收费标准相对来说比较合理，对于大额转账的客户来说，可以有效控制手续费的支出。

其次，长沙银行在转账收费方面还有一些特殊的政策。

例如，对于特定的客户群体，比如高级VIP客户或者是长期合作的大型企业客户，长沙银行会提供一定的优惠政策，比如减免一部分手续费或者是享受更低的优惠手续费。

这也是长沙银行为了更好地服务客户，提高客户满意度而采取的一项举措。

此外，长沙银行还会根据市场情况和竞争形势不断调整转账收费标准，以确保其在市场上的竞争力和吸引力。

总的来说，长沙银行的转账收费标准相对来说比较合理，针对不同的客户群体和不同的转账金额采取了不同的收费政策，既能保障银行的经营利润，又能满足客户的需求。

当然，客户在进行转账操作时，还需留意一些可能产生的其他费用，比如汇款手续费、查询余额费等，以免造成不必要的损失。

同时，长沙银行也建议客户在办理转账业务前，仔细阅读相关的收费政策和条款，以免产生不必要的纠纷和误解。

希望以上内容能够对大家了解长沙银行的转账收费标准有所帮助，也希望大家在日常生活中能够根据自己的实际情况选择合适的转账方式和银行服务，以便更好地管理个人财务和资金流动。

委托书银行转账范本尊敬的XX银行：我，XXX（以下简称“委托人”），现居住于XX省XX市XX区XX路XX号，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXX，特此委托我妻子/丈夫/儿子/女儿/父亲/母亲/朋友/同事/律师（以下简称“受托人”），现居住于XX省XX市XX区XX路XX号，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXX，代表我办理以下银行转账业务：一、转账金额本次委托转账金额为人民币XX万元整（大写：人民币玖拾玖万玖仟玖佰玖拾玖元整），币种为人民币。

二、转账对象本次转账对象为：XXX（以下简称“收款人”），现居住于XX省XX市XX区XX路XX号，身份证号码：XXXXXXXXXXXXXXXX。

三、转账账户1. 委托人账户信息：账户名称：XXX账户号码：XXXXXXXXXXXXXXXX开户银行：XX银行XX分行XX支行2. 受托人账户信息：账户名称：XXX账户号码：XXXXXXXXXXXXXXXX开户银行：XX银行XX分行XX支行四、转账时间受托人应在委托书的有效期内，尽快办理转账业务。

转账的具体时间由受托人根据实际情况自行决定。

五、授权范围1. 受托人授权在委托人的账户内向收款人的账户进行转账。

2. 受托人授权在办理转账过程中所需提供的文件、资料和证明，包括但不限于身份证件、转账授权书、合同协议等。

3. 受托人授权在转账过程中产生的相关费用，包括但不限于手续费、税费等。

六、委托书的有效期本委托书自签发之日起生效，有效期为XX个月，即自签发之日起至XX年XX月XX日止。

逾期无效。

七、其他事项1. 受托人在办理转账业务时，应严格遵守我国法律法规及相关规定，确保转账行为的合法性、合规性。

2. 受托人在办理转账业务时，应确保转账金额、转账对象和转账账户的正确无误。

3. 受托人在办理转账业务后，应向委托人及时报告转账情况，并提供相关转账凭证。

特此委托！委托人签名：____________________受托人签名：____________________签发日期：____________________注：本委托书范本仅供参考，具体内容请根据实际情况进行修改。

12月起银行卡转账有新规定啦转账方式调整为三种为有效遏制买卖账户和假冒开户的行为，全面推进账户实名制管理，《通知》明确规定，自12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。

此举旨在保护资金安全。

同时，为降低居民转账成本，《通知》明确，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。

据央行有关负责人解释，在当前电信网络新型违法犯罪活动中，不法分子转移诈骗资金的银行账户和支付账户，主要________于直接购买个人开立的.银行账户，诱骗一些群众出售本人的银行账户和支付账户;或者利用买到的居民身份证，伪装成开户者本人或者以亲戚朋友的名义虚构代理关系，到银行开户或者在网上开立支付账户。

因此加强实名制管理，对于个人方便管理账户，消除不必要的不常用的账户，对于不法分子来说，不能随意开立多个账户，转移诈骗资金。

行内异地转账三个月后免费实时到账让单位和个人享受高效、便捷的支付结算服务，也为违法犯罪分子快速转移资金提供了可乘之机。

通知明确，自12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。

同时，除向本人同行账户转账外，个人通过ATM转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，个人在24小时内可以向发卡行申请撤销转账。

央行相关负责人表示，电信网络新型违法犯罪中近一半受害人是在不法分子的诱骗下，通过ATM向诈骗账户转账，而其中又有很大一部分受害人是在不知情的情况下被不法分子引导在自助柜员机的英文界面中进行转账操作。

此举为既保证单位和个人正常资金转账需求，又最大限度地保障单位和个人资金安全。

同时，通知规定，自12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

建设银行转账到中国银行的流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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银行转帐一共有几种方式？
银行转帐是指用现金以外的所有关于帐务往来的，所以现金除外的所以方式都可以，银行转帐结算的方式较多，当前我国采用的结算方式主要有：支票、银行本票、银行汇票、商业汇票、汇兑、托收承付和委托收款等。

区别主要在于地域：同城用到的是支票，异地是不能用的，汇竞：（电汇、信汇）一般的，电汇业务花费的时间比信汇要短，而且安全，所以国际贸易付款结算时，通常使用电汇。

但由于电汇是要产生手续费的（目前农行网上银行转帐是不用任何费用的），那么使用其他票据可能就更方便及省钱了，如支票等。

银衍转账业务办理流程
银行转账业务办理流程通常包括以下步骤：
1. 登录银行网银或到柜台办理，首先，客户可以选择登录银行
的网上银行系统或亲自前往银行柜台办理转账业务。

2. 选择转账类型，在办理转账业务时，客户需要选择转账的类型，比如境内转账、境外转账、实时转账等。

3. 填写转账信息，接下来，客户需要填写转账信息，包括收款
人姓名、账号、开户行信息，以及转账金额等。

在填写转账信息时，务必仔细核对收款人信息，以免发生错误导致资金无法到账或者到
达错误的账户。

4. 确认转账信息，在填写完转账信息后，客户需要确认转账信
息的准确性，确保没有填写错误。

5. 输入支付密码或签名确认，在确认转账信息无误后，客户需
要输入支付密码或者签名确认转账操作，以确保转账操作的合法性
和安全性。

6. 等待转账到账，完成以上步骤后，客户需要等待银行处理转
账业务，通常境内转账会在当天或者次日到账，而境外转账则可能
需要较长的时间。

需要注意的是，不同银行的转账业务办理流程可能会略有不同，具体办理流程还需根据所在银行的规定和要求来进行操作。

另外，
对于境外转账业务，还需要关注外汇管理政策和相关规定，以确保
合规性。

希望以上信息能够帮助到你。

上海银行转账手续费标准上海银行转账手续费标准是指在上海银行办理银行转账业务时所收取的费用。

转账手续费是银行的一种服务费，用于覆盖银行为客户提供转账服务所产生的成本和风险。

下面将详细介绍上海银行转账手续费标准以及相关事项。

首先，上海银行根据不同类型的转账业务收取不同的手续费。

通常情况下，银行转账主要分为两类：行内转账和跨行转账。

行内转账是指在同一家银行或者同一家银行的不同分支机构之间进行的转账，属于相对简单和快捷的业务。

上海银行对于行内转账一般不收取手续费，这也是吸引客户选择上海银行的一个优势之一。

跨行转账是指在不同银行之间进行的转账。

相对于行内转账来说，跨行转账需要涉及不同银行之间的数据传输和对账核对，所以手续费相对较高。

上海银行对不同金额范围内的跨行转账收取不同的手续费，具体标准如下：1.小额跨行转账：对于转账金额在1万元以下的小额跨行转账，上海银行收取固定手续费，一般在2元至5元之间。

这种类型的跨行转账相对简单，费用较低。

2.中额跨行转账：对于转账金额在1万元至10万元之间的中额跨行转账，上海银行收取一定比例的手续费，一般在0.1%-0.3%之间。

3.大额跨行转账：对于转账金额在10万元以上的大额跨行转账，上海银行收取一定比例的手续费，一般在0.05%-0.1%之间。

手续费比例随着转账金额的增加而逐渐降低，这也是为了鼓励客户使用上海银行进行大额转账。

需要注意的是，上海银行转账手续费标准可能会根据市场需求和政策法规的变化而进行调整。

客户在办理转账业务之前最好先查询最新的转账手续费标准以便进行合理的选择。

此外，需要提醒的是，上海银行并不会收取第三方支付平台（如支付宝、微信支付等）的转账手续费。

因为这些第三方支付平台依托于银行的基础设施和系统，所以转账过程中的费用是由第三方支付平台承担的，不需要额外向银行支付手续费。

总之，上海银行转账手续费标准根据转账类型和金额的不同而有所差异，适用于行内转账和跨行转账。

企业网上银行跨行转账柜面业务操作说明一、业务背景企业网上银行是指银行为企业客户提供的一种在线银行服务平台，可以通过该平台完成多种银行业务操作。

其中，跨行转账柜面业务是企业网上银行的一项重要功能，能够方便快捷地完成企业之间的跨行转账操作。

本文档将介绍企业网上银行跨行转账柜面业务的具体操作流程和注意事项，以帮助用户顺利完成相关操作。

二、操作流程1. 登录企业网上银行在开始进行跨行转账柜面业务之前，用户需要先登录企业网上银行。

打开浏览器，输入银行网址，进入企业网上银行登录页面。

输入正确的用户名和密码，点击“登录”按钮，即可成功登录进入企业网上银行的主界面。

2. 选择跨行转账柜面业务在企业网上银行的主界面上，用户可以看到多个功能选项。

选择“跨行转账柜面业务”功能，进入跨行转账柜面业务操作页面。

3. 填写转账信息在跨行转账柜面业务操作页面上，用户需要填写相关的转账信息。

包括：•转出账户：选择需要转出资金的账户。

•转入账户：输入转入资金的目标账户。

•转账金额：填写需要转账的金额。

•转账备注：可选填，填写转账的附加说明或备注信息。

填写完毕后，点击“确认”按钮。

4. 进行身份认证进行跨行转账操作需要进行身份认证，以确保操作安全。

根据网上银行的要求，用户需要输入动态口令或USB密钥等认证信息。

5. 确认转账信息在进行身份认证后，用户需要再次确认转账信息。

仔细核对转出账户、转入账户、转账金额等信息是否正确，确认无误后点击“确认转账”按钮。

6. 完成转账操作完成确认后，系统将会进行转账操作。

此时，用户需要耐心等待几秒钟，直至系统显示转账操作已成功。

同时，用户可以打印或保存转账凭证，作为操作的记录和凭证。

三、注意事项在进行企业网上银行跨行转账柜面业务时，用户需要注意以下事项：1.转账金额必须保证账户余额充足，否则转账将失败。

2.转账金额在一定范围内，需要输入正确的金额格式，避免输入错误。

3.转账操作需要进行身份认证，确保操作安全性。

农业银行公对私转账业务简述农业银行企业对个人转账业务有两种方式：一、农业银行企业网银对私转账；二、农行企业账户对个人转账。

下面会计学习网分别介绍这两种转账方式的具体流程是怎样的。

网上银行的方便性和便捷性越来越受到个人用户和企业用户的青睐，而企业用户一般网银转账主要针对企业用户，而对于企业需要转账给用户，也就是企业账户对私账户转账，可能相当比较少，但是也有部分用户需要这项服务，问题是可以解决的，方法也是有的，以下是中国农业银行针对企业网银给私人账户转账的介绍。

业务简述：农业银行企业客户可通过网上银行向全国的个人人民币账户付款，包括一次向单笔或批量向个人账户付款。

适用对象：需要向个人的人民币账户付款的企业客户。

特点优势：收款对象广泛。

可向全国各家商业银行的个人人民币账户付款。

支付方式多样。

可以进行单笔支付，也可以进行批量支付，企业可以根据需要灵活选择。

资金到账迅速。

收款方为全国农行账户时，资金实时到账；收款方为他行账户时，若通过下拉菜单方式维护的收款方账户，资金实时到账，通过手工录入方式维护的收款方，第一次转账需要银行进行人工补录处理，以后也可实时到账。

开办条件：在我行开立单位结算账户的企业到开户网点柜面注册智锐版企业网银后，需另行在开户网点柜面申请开通此功能。

服务时间：单笔对私支付功能可为企业客户提供7×24小时服务，批量对私的服务时间为每日7：30时—20：30时。

功能结构：注意事项：工资、奖金类交易不能使用财务支付功能。

单笔支付的收款方信息可以通过“收款方管理”菜单进行维护，也可以在交易的时候通过“登记”窗口操作进行维护。

在新建单笔支付时，提交后系统校验农行收款方账户号和账户名一致性。

更多阅读：企业网上银行公对私转帐？1、开通代发，可单笔或批量从公向私转账。

制单操作：1）单笔：选择代发代扣——代发制单——输入收款人姓名、账号、金额——确定；2）批量操作：首先将拟代发文件制作成格式为“账号+金额+姓名+.。

农商行转账手续费标准全文共四篇示例，供读者参考第一篇示例：农村商业银行作为农村金融服务的主体之一，在各项金融服务中扮演着非常重要的角色。

而在日常的金融服务中，转账业务更是广大客户经常需要使用的一项服务。

在进行转账业务时，除了需要关注转账的安全性外，还需要了解转账的手续费标准，以便更好地掌握自己的经济支出。

接下来，我们将就农村商业银行转账手续费标准进行详细介绍。

一、常见转账方式及手续费标准1. 网银转账：网银转账是目前最为常见的转账方式之一，通过互联网银行可以方便快捷地实现转账操作。

一般而言，网银转账的手续费取决于转账的金额大小，手续费比例一般在0.1%左右。

若转账金额为1000元，则手续费为1元。

2. 柜台转账：柜台转账是客户到银行柜台办理转账业务，由柜员为客户办理转账操作。

柜台转账的手续费标准一般较为固定，一般为2元/笔。

不过，在柜台转账时可能会涉及到附加费用，例如邮电费等。

3. ATM转账：ATM转账是通过自动取款机进行转账操作，具有便捷性和灵活性。

ATM转账的手续费一般介于1元至2元/笔之间，具体取决于银行的政策。

4. 短信转账：通过手机短信进行转账也是一种便捷的转账方式。

短信转账的手续费一般为1元/笔，但也可能会因转账金额而异。

5. 手机银行转账：手机银行转账是在手机银行客户端进行转账操作，手续费一般为1元/笔。

以上是农村商业银行常见的转账方式及其手续费标准，客户可以根据自己的实际需求选择适合的转账方式，以便更好地进行资金管理。

1. 转账手续费的收取标准转账手续费的收取标准是由银行根据实际情况和市场需求而设置的，旨在维护银行业的正常运营和资金流动。

农村商业银行一般会根据转账的金额大小和支付渠道等因素来决定手续费的收取标准，以确保客户的资金安全和服务质量。

在进行转账操作时，客户需要遵守银行的相关规定，包括手续费的具体收取标准、转账的时间和地点、转账的限额等。

客户需要提前了解银行的规定，以免发生不必要的纠纷和误解。

建设银行企业银行转账操作流程是一个相对复杂的过程，涉及多个步骤和注意事项。

以下是对这一流程的详细解析，帮助更好地理解和操作。

一、开通企业网银在进行企业银行转账之前，首先需要开通建设银行企业网银服务。

这需要前往建设银行柜台进行办理，提供企业营业执照、组织机构代码证等相关资料，并按照银行要求进行网银操作员的管理和授权。

二、安装网银助手为了确保企业网银的安全性和稳定性，需要安装建设银行网银助手。

该软件可以帮助企业网银用户修复浏览器设置、自动安装安全控件等，保障交易的顺利进行。

三、进入企业网银系统安装好网银助手后，打开浏览器，进入建设银行企业网银登录页面，输入用户名、密码等信息，即可进入企业网银系统。

四、选择转账业务在主菜单中，选择“转账业务”选项，即可进入转账业务流程。

该菜单下包括“单笔转账”、“批量转账”、“预约转账”等不同转账方式，用户可根据实际需求选择相应的转账方式。

五、填写收款方信息在选择转账方式后，需要填写收款方的账号、户名、开户行等相关信息。

这些信息必须准确无误，否则可能导致转账失败。

同时，根据不同转账方式，可能还需要提供其他相关信息，如用途、备注等。

六、确认转账信息在填写完收款方信息后，系统会显示完整的转账信息供用户核对。

务必仔细核对信息是否准确无误，避免因信息错误导致不必要的麻烦。

核对无误后，点击“确认”按钮，即可完成转账操作。

七、复核转账信息完成转账操作后，需要由企业网银的复核员对转账信息进行复核，确保转账信息的准确性和完整性。

复核员在复核过程中，需要仔细核对各项信息，并在复核通过后进行确认操作。

如果发现任何问题或错误，可以及时进行纠正和修改。

八、确认收款方信息除了在转账时核对收款方信息外，为了确保交易的准确性，还需要在转账完成后与收款方进行确认。

通过电话、短信或其他方式，与收款方核实账户信息、转账金额等信息是否正确。

如果出现问题或错误，需要及时联系建设银行客服进行处理。

九、打印交易凭证完成转账操作后，务必打印交易凭证并妥善保存。

银行转账代发科目主要涉及“应付职工薪酬”和“银行存款”。

1.当企业通过银行转账代发工资时，首先需要将应付给员工的工
资计入“应付职工薪酬”科目。

这是一个负债类科目，用于核算企业根据有关规定应付给职工的各种薪酬。

2.实际发放工资时，企业通过银行转账将工资款项从企业的银行
账户划转到员工的个人银行账户，这时需要记入“银行存款”科目。

这是一个资产类科目，用于核算企业存入银行或其他金融机构的各种款项。

具体的会计分录如下：
1.计提工资时：
借：管理费用（或销售费用、生产成本等，根据员工所在部门确定）
贷：应付职工薪酬——工资
2.实际发放工资时：
借：应付职工薪酬——工资
贷：银行存款
此外，如果企业需要代扣员工的个人所得税、社保等费用，还需要在发放工资时进行相应的会计处理。

例如，代扣个人所得税时，需要记入“应交税费——应交个人所得税”科目；代扣社保费用时，需要记入“其他应付款——社保”等科目。

这些代扣款项在实际支付时，再从企业的银行账户中划转出去。

12月起银行卡转账有新规定啦转账方式调整为三种为规范受理终端管理，《通知》明确，任何单位和个人不得在网上买卖POS机(包括MPOS)、刷卡器等受理终端。

银行和支付机构应当对全部实体特约商户进行现场检查，逐一核对其受理终端的使用地点。

对于违规移机使用、无法确认实际使用地点的受理终端一律停止业务功能。

《通知》要求建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。

中国支付清算协会、银行卡清算机构应当建立健全特约商户信息管理系统，组织银行、支付机构详细记录特约商户基本信息、启动和终止服务情况、合规风险状况等。

对同一特约商户或者同一个人控制的特约商户反复更换服务机构等异常状况的，银行和支付机构应当审慎为其提供服务。

同时，建立健全特约商户黑名单管理机制，将因存在重大违规行为被银行和支付机构终止服务的特约商户及其法定代表人或者负责人、公安机关认定为违法犯罪活动转移赃款提供便利的特约商户及相关个人、公安机关认定的买卖账户的单位和个人等，列入黑名单管理。

中国支付清算协会应当将黑名单信息移送金融信用信息基础数据库。

银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户;已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起10日内予以清退。

行内异地转账三个月后免费《通知》加强了对异常开户的审核，明确有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的;单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的;有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

同时，对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。

银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。

银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。