2017年上半年湖北省基金从业资格：中央银行票据模拟试题

湖北省2017年上半年基金从业资格：投资组合管理模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、反映股票型基金经营业绩的指标中，__能全面反映基金的经营成果。

A．基金分红B．已实现收益C．份额净值增长率D．日每万份基金净收益2、以下属于基金销售操作风险的有__。

A．向他人提供基金未公开的信息B．投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险C．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险D．资金清算交收失误引起的风险3、组合型消极投资战略____A：重点是进行风险控制B：是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合C：可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中D：不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票4、封闭式基金的交易原则是__。

A．机构投资者优先B．价格优先，时间优先C．单笔交易量大者优先D．大宗交易优先5、2006年6月，中国证监会发布《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》，要求基金管理公司治理应遵循____利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。

A：基金管理人B：基金份额持有人C：基金托管人D：监管机构6、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。

A．证券交易量标准B．影响证券市场价格标准C．影响投资者决策标准D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响7、对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是__具备的功能。

A．前台业务系统B．自助式前台系统C．后台管理系统D．信息管理平台应用系统的支持系统8、一般来说，基金投资管理工作的起点是__。

A．投资决策委员会决定基金总体投资计划B．研究部门提供研究报告C．基金经理制订投资组合具体方案D．交易部依据基金经理的投资指令执行交易9、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。

湖北省2017年上半年基金从业资格证：QDII有关规定考试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、基金的系统性风险包括__。

A．政策风险B．利率风险C．通货膨胀风险D．基金公司的经营风险2、____ 是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。

A：证券业协会B：中国证监会C：中国银监会D：基金业委员会3、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的__所决定的。

A．跨期性B．杠杆性C．风险性D．投机性4、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。

A．深证100ETFB．华夏上证50ETFC．上证180ETFD．上证红利ETF5、一般情况下假设投资者是____，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A：风险厌恶B：风险偏好C：风险中性D：其他6、目前国内的封闭式基金主要投资于__。

A．股票资产B．债券资产C．货币资产D．混合资产7、基金交易费用的核算一般是按__计提的。

A．年B．季C．日D．月8、基金市场营销的控制过程不包括__。

A．管理部门设定具体的市场营销目标B．制定市场营销计划C．衡量企业在市场中的销售业绩D．管理部门评估广告投入效果9、普通股股东行使公司重大决策参与权的途径是参加__行使表决权。

A．监事会B．董事会C．股东大会D．公司职工代表大会10、在股票型基金业绩分析指标中，__是最主要的分析指标。

A．基金分红B．留存收益C．已实现收益D．份额净值增长率11、《证券投资基金运作管理办法》于____年6月29日由中国证监会颁布，于同年7月1日起实施。

A：2003B：2004C：2005D：200612、__是指在加强基金市场监管的同时，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理。

黑龙江2015年上半年基金从业资格：中央银行票据考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为__。

A．清算B．结算C．交收D．结账2.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品3.下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。

A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D．防范、减少基金会计核算中的差错4.衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是__。

A．现金比例变化法B．成功概率法C．二次项法D．夏普指数法5. 基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则B．针对性原则C．强制性原则D．一致性原则6. 我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规是__。

A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行办法》D．《开放式证券投资基金试点管理办法》7. 根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)8. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3B．5C．10D．159. 制定和执行交易计划。

A．研究部B．投资部C．交易部D．法律部10. 公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值11. 备兑权证通常由__发行。

2017年湖北省基金从业资格：中期票据考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.债券和其他证券三大类，是按照__来分类的。

A．证券发行主体的不同B．是否在证券交易所挂牌上市交易C．募集方式的不同D．证券所代表权利性质的不同2.下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。

A．银行理财产品B．银行储蓄存款C．基金D．券商集合计划3.下列机构可以参与证券投资的有__。

A．证券经营机构B．商业银行C．保险公司D．证券投资基金4.划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。

A．3B．5C．6D．105. 基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司6. 关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。

A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权7. 赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则B．“未知价”交易原则C．“金额申购、份额赎回”原则D．“份额申购、金额赎回”原则8. 股票具有的特征有__。

A．收益性B．流动性C．永久性D．参与性9. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。

A．基金投资人B．基金管理人C．基金托管人D．基金监管机构10. 基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3B．5C．10D．1511. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。

A．资产价值B．账面价值C．清算资金D．实际价值12. 下列各项中，属于基金面临的外部风险的是__。

A．经营风险B．管理水平风险C．职业道德风险D．合规风险13. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

2017年上半年重庆省基金从业资格：中央银行票据试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.结合紧密的行动方案。

A．行动方案B．组织结构C．决策和奖励制度D．人力资源和企业文化2.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有__。

A．封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公众节假日除外B．封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C．买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍D．沪、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制3.连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B．接受全额赎回C．暂停接受赎回申请D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告4.《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金发生巨额赎回时，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的__。

A．10%B．30%C．50%D．60%5.目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品6.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。

A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高7.下列不属于证券服务机构的是__。

湖北省2016年上半年基金从业资格：中央银行票据考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；52、我国第一只具有保本特色的基金是__。

A．招商安泰系列基金B．华安现金富利基金C．南方避险增值基金D．南方宝元债券基金3、如果某债券型基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券型基金的份额净值约__。

A．减少4%B．增加24%C．增加4%D．增加20%4、基金公司的风险控制能力包括对__的控制。

A．投资风险B．市场风险C．系统性风险D．经营决策风险5、认购权证实质上是一种股票的__。

A．短期看涨期权B．短期看跌期权C．长期看涨期权D．长期看跌期权6、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。

基金产品线的内涵不包括____A：产品线的长度B：产品线的宽度C：产品线的高度D：产品线的深度7、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费8、基金____对其资产按规定进行估值。

A：每日B：每周C：每月D：每季9、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。

__A．365；365B．365；397C．397；365D．397；39710、我国基金监管的目标包括__。

A．保护基金投资者的合法利益B．保证市场的公平、效率和透明C．防范和降低系统性风险D．推动基金业的规范发展11、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。

A．过往业绩B．从业经验C．投资理念D．操作风格12、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

湖北省2017年上半年证券从业资格考试：金融衍生工具概述考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.商业汇票属于__。

A．商品证券B．有价证券C．资本证券D．货币证券2.投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人，其拥有权益股份达到或者超过该公司已发行股份的5%但未达到__的，应当编制简式权益变动报告书。

A．10%B．15%C．20%D．25%3.在集合资产管理计划中，下列不需要客户承担的义务有__。

A．按合同约定承担投资风险B．不得非法汇集他人资金参与集合资产管理计划C．按照合同约定支付管理费、托管费及其他费用D．根据合同约定参与和退出集合资产管理计划4.国家股的主要资金来源不包括__。

A．现有国有企业改组为股份有限公司时的净资产B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D．发行社会公众股获得的资金5. 股票的发行采取溢价发行的，其发行价格由__确定。

A．发行人B．承销的证券公司C．中国证监会D．发行人与成效的证券公司协商6. 关于基金会计核算，下列说法错误的是__。

A．会计主体是基金管理公司B．会计分期细化到日C．会计年度为公历每年1月日至12月31日D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债7. 下面给出关于清算的四种解释，其中错误的是__。

A．指一定经济行为引起的货币资金关系的应收、应付的计算B．指公司、企业结束经营活动，收回债务，处置分配财产等行为的总和C．企业与企业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划D．银行同业往来中应收或应付差额的轧计及资金汇划8. 深圳证券交易所目前的回购交易品种有__个。

基金从业考点：中央银行票据2017基金从业考点：中央银行票据导语：中央银行票据(Central Bank Bill)是中央银行为调节商业银行超额准备金而向商业银行发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券，大家跟着店铺一起来看看中央银行票据的考试知识点吧。

1.中央银行票据的概念中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。

其前身为l993年中国人民银行发行的两期共计200亿人民币的中央银行融资券，该融资券主要为解决当时中央银行缺少可用于公开市场操作的债券的困难。

2002年9月，中国人民银行将公开市场业务中未到期的正回购转化为中央银行票据，真正的中央银行票据出现。

2003年4月起，中央银行票据正式有规律地滚动发行。

目前，中国人民银行公开市场业务操作室每周二、周四分别发行l年期和3年期中央银行票据，确定价格的`方式则采用利率招标和数量招标。

流通在市场上的中央银行票据期限还包括3个月、6个月和远期票据，其中以1年期以下的央票为主。

2.中央银行票据产生的原因中央银行票据产生的原因主要有两方面。

其一，自2001年加入WT0后，我国经常项目与资本项目的双顺差呈现出加速增长的势态，外汇储备爆发式增长。

由于我国的汇率制度和企业的结售汇制度，央行不得不在外汇市场上购买外汇，被动投放基础货币。

为了控制货币供给，央行通过发行中央银行票据冲销购汇带来的货币供给的扩张，一定程度上缓解了国内流动性过剩的压力。

其二，我国的国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过80%，l年期的短期国债占比不到10%。

因此，中国人民银行无法通过国债市场实现短期的、大规模的公开市场业务操作。

而央票弥补了我国国债期限不合理的缺点，为公开市场操作提供了有效的市场工具。

3.中央银行票据的特征中央银行票据市场的参与主体只有中央人民银行及经过特许的商业银行和金融机构。

中国人民银行通过与商业银行进行票据的交易改变商业银行超额准备金的数量(商业银行一般会配合中国人民银行的行为)，从而影响整个市场的货币供给水平。

湖北省2017年上半年证券从业资格考试：发行市场和交易市场考试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.完全负相关的证券A和证券B，其中证券A标准差为40%，期望收益率为15%，证券B 的标准差为20%，期望收益率为12%，那么证券组合25%A+75%B的标准差为__。

A．0B．5%C．10%D．20%2.2005年12月1日，A公司收盘价为HK＄6.20，某机构投资者预期A公司股价将上涨。

当天，A公司3月份期货报价为HK＄6.50，该投资者按此价格买入1手(合约乘数为1000)，缴纳保证金800港元。

3月1日现货报价为HK＄8.50，3月份期货结算价为HK＄10.50。

当即平仓，则该项投资的投资回报率为__。

A．200%B．250%C．287.5%D．500%3.认股权证自上市之日起存续时间为__。

A．3个月以上12个月以下B．4个月以上18个月以下C．5个月以上15个月以下D．6个月以上24个月以下4.利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括__。

A．借贷资金市场利率水平B．筹资者的资信C．债券期限长短D．资金使用方向5. 关于清算与交收的联系，下列说法正确的是__。

A．从时间发生及运作的次序来看，先交收，后清算B．从内容上看，清算与交收都分为证券与价款两项C．从处理方式来看，投资者由证券交易所代为清算、交收D．证券公司之间可以互相交收6. 以下关于连续竞价的申报价格，正确的是__。

A．某只股票上一交易日收市价格为10元，当日申报价格为11.5元B．某B股股票上一交易日收市价格为10元，当日申报价格为11.5元C．某基金上一交易日收市价格为3元，当日申报价格为3.5元D．某国债前一笔成交价为101元，申报价格为110元7. （）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

湖北省2017年证券从业资格考试：金融债券与公司债券试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.下列收入中要征收企业所得税的有__。

A．基金买卖股票、债券的差价收入B．基金从证券市场上获得的股票利息、红利收入C．企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入D．企业投资者买卖基金单位获得的差价收入2.根据相关规定，上海市场在B股的清算过程中，如境内参与人备付金账户余额不足以完成当日交收而出现透支，中国结算上海分公司将每天按透支金额的__收取罚金。

A．0.1B．0.2C．0.4D．0.53.向参与网下配售的询价对象配售的，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）。

A．10%B．20%C．30%D．40%4.下列不属于部门规章的是__。

A．《上市公司收购管理办法》B．《上市公司证券发行管理办法》C．《证券发行与承销管理办法》D．《证券法》5. 完全预期理论认为，下降的收益率曲线意味着市场预期短期利率水平会在未来__。

A．上升B．下降C．无关D．保持不变6. 不属于按购并双方的行业关联性划分的是__。

A．要约收购B．混合收购C．横向收购D．纵向收购7. __是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。

A．平衡型基金B．交易所交易的开放式基金C．货币型基金D．指数型基金8. 当公司不打算为筹资花费太多成本，但愿意为使用资本支付一定固定代价时，较为合适的融资方式是__。

A．发行债券B．发行普通股C．未分配利润融资D．发行优先股9. 证券组合管理的具体内容包括__。

A．计划、选择、执行、监督B．计划、分析、选择、监督、评价C．计划、分析、选择时机、修正、评价D．计划、选择时机、选择证券、监督10. __的分类依据是优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分享。

.中央银行学模拟试题及答案一、单选题（每题1分, 共10分）1. 一般性货币政策工具的根本特点在于（）A. 针对总量进行调节B. 从质和量两个方面进行的调节C. 针对特殊经济领域采用的信贷调节D. 以行政命令对信用活动进行直接控制2. 研究货币政策的作用机制就是要以（）为中心。

A. 目标变量B. 中介变量C. 操作变量D. 货币变量3．以下指标中, （）能更准确地体现货币流动性的强弱．A. MO/M1B. M1/M2C. M1/M0D. M2/M14．偿债率是指一国还债额占多年该国外汇总收入的比率, 以不超过（）为界。

A. 20%B. 25%C. 33%D. 50%5. 国际收支差额最狭义的定义是（）A基本差额B经常项目差额C贸易差额D总差额6. 我国中央银行的金融市场利率主要是指（）A. 再贴现利率B. 储蓄存款利率C. 银行间拆借利率D. 准备金存款利率7．从发展趋势来看, 越来越多的国家把货币供给量的控制重点（）A. 从M0转向M1B. 从M1转向M2C. 从M2转向M3D. 从M1转向M1＋M28．在我国公开市场操作的交易方式, 除了回购还采用（）方式。

A. 买卖B. 回购C. 发行D. 再回购9. 下列属于中国人民银行负债的是（）A. 对中央政府债权B. 对存款货币银行债权C. 对非货币金融机构债权D. 中央政府存款10. 菲利普斯曲线划分为长期和短期的区别在于（）.A. 短期是一条水平线, 而长期会变成垂直线。

B. 短期是一条垂直线, 而长期则变成水平线。

C. 短期是一条向左上方倾斜的曲线, 而长期是一条垂直线。

D．短期是一条垂直线, 而长期是一条向左上方倾斜的曲线。

三、多选题（每题2分, 多选、少选、错选不得分, 共30分）1. 中央银行“三大法宝”之一的再贴现政策的局限性是（）A．再贴现率的提高, 可能使再贴现率较低的银行立即陷入流动性困境B. 调整贴现率的告示效应有时并不能准确反映中央银行货币政策的意向C. 利用再贴现率的调整来控制货币供给量的主动权并不完全在中央银行D．再贴现政策较为细微, 技术性较强, 需要以较为发达的证券市场为前提E. 市场利率与再贴现率中间的利差易随市场利率的变化而发生较大的波动2. 中央银行的选择性货币政策工具主要包括（）A. 消费者信用控制B. 证券市场信用控制C. 不动产信用控制D. 利率控制E. 优惠利率3. 以下对我国的利率的三个层次描述正确的是（）A. 第一层次为中央银行基准利率B. 第二层次为金融机构法定存款和贷款利率C. 第三层次为金融市场利率D. 目前仍实行计划为主的利率管理体制E. 利率市场化将是一种必然区趋势4．外部时滞的长短, 主要取决于（）A. 政策的操作力度B. 对金融调控能力的强弱C. 中央银行决策水平的高低D. 金融部门对政策工具的弹性大小E. 企业部门对政策工具的弹性大小5．中央银行对汇率的管理是通过以法定汇率代替自由汇率, 其一般形式有: （）A. 基本汇率B. 双重汇率C. 差别汇率D. 歧视汇率E. 复汇率6. 中央银行金融市场监管的一般原则有: （）A. 强制性原则B. 全面性原则C. 效率性原则D. 及时性原则E. 公开、公平、公正原则7. 下列各学派对货币政策有效性分析的结果描述正确的是（）A. 古典学派认为货币政策和所有的政府干预都是无效的B. 早期凯恩斯主义者认为货币政策在危机时是完全无效的C. 货币学派货币政策在短期和长期均是无效的D. 新凯恩斯主义认为货币政策是有效的E. 合理预期学派认为货币政策在短期内是有效的, 但在长期内却是无效的8．操作指标是中央银行通过货币政策工具能够有效准确实现的直接政策变量, 以下可视为操作指标的有（）A. 基础货币B. 法定储备C. 超额储备D. 借入储备E. 非借入储备9．在中央银行的下述业务中, 属于资产业务的项目有（）。

湖北省2017年上半年基金从业资格之基金知识(2)考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、下列基金经理中，更容易有良好的中长期业绩回报的是__。

A．风格稳健的B．任职稳定、不经常变动公司的C．在各种不同市场环境中都有较出色表现的D．任职期较长的(通常不低于3年)2、____中，卖出交易所上市债券于成交日确认债券差价收入，并按应收取的全部价款与其成本.应收利息和相关费用的差额入账A：股票差价收入B：债券差价收入C：债券利息收入D：证券买卖差价收入3、基金管理公司的__负责向交易部下达投资指令。

A．研究部B．投资部C．投资决策委员会D．监察稽核部4、金融期货一般不包括__。

A．商品期货B．股票期货C．货币期货D．股票指数期货5、基金销售监管的公平原则是指__。

A．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B．基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C．对监管对象给予公正的待遇D．依法履行监管职权6、根据《公司法》，有限责任公司注册资本的最低限额为人民币__万元。

A．2B．3C．5D．107、____是基金在一定时期内全部损益的总和，包括记入当期损益的公允价值变动损益。

A：本期利润B：本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额C：期末可供分配利润D：未分配利润8、自律性组织包括__。

A．证券交易所B．证券公司C．证监会D．证券业协会9、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

A．规范性B．专业性C．服务性D．适用性10、我国基金销售监管的具体目标包括__。

A．保证市场的公平、效率和透明B．保证基金最低投资收益C．保护投资者利益D．降低系统风险11、处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为__。

A．以长期投资的权益投资工具为主B．以偏进取的平衡资产配置为主C．以偏保守的平衡资产配置为主D．以固定收益工具为主12、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。

2017年安徽省基金从业资格：中央银行票据模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、__的规范要求销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金于同日划往总部统一的基金销售专户，实现日清日结。

A．会计系统内部控制B．资金清算流程控制C．销售决策流程控制D．基金内部环境控制2、商品证券是具体包括__。

A．提货单B．购物券C．仓库栈单D．运货单3、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。

A．操作风格B．从业经验C．投资能力D．过往业绩4、基金销售适用性指导原则中，__是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A．全面性原则B．客观性原则C．及时性原则D．投资人利益优先原则5、根据《证券投资基金法》，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括__。

A．上市申请未通过国务院证券管理机构的核准B．合同期限为8年C．募集金额为1亿元人民币D．基金份额持有人为1500人6、基金管理公司内部控制的基础是__。

A．控制环境B．风险评估C．控制活动D．信息沟通7、《证券法》规定，证券的代销、包销期限最长不得超过__天。

A．30B．60C．90D．1808、关于基金销售监管的公开、公平、公正原则，下列说法错误的是__。

A．基金市场必须要有充分的透明度，要实现信息的公开化B．参与市场的主体具有完全平等的权利C．监管部门执法必须公正D．促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险9、为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费率将统一按____为基础收取。

2017年上半年湖北省基金从业资格：利率期限结构和信用利差考试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、下列选项中，属于股票型基金分析指标的是__。

A．贝塔系数B．久期C．跟踪误差D．信用等级2、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有__。

A．基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B．基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C．基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D．担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构的核准3、投资指令经风控部门审核，可以起到__的作用。

A．防止基金经理决策的随意性与道德风险B．避免出现投资失误C．提高交易效率D．实现决策人与执行人相分离4、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是（）。

A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金份额总值 D．基金份额净值5、计算基金份额净值的收益率指标有__。

A．到期收益率B．时间加权收益率C．年化收益率D．几何平均收益率6、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。

A．财务诊断B．风险评价C．资产配置D．理财规划7、我国基金市场的监管主体是____A：中国证监会B：中国银监会C：证券交易所D：中国证券业协会8、基金投资咨询机构的作用有__。

A．建议、策划作用B．优化基金选择C．深入挖掘基金信息D．加强投资者教育9、下列描述不正确的是__。

A．基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动B．基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务C．基金份额持有人作为基金合同的当事人，与基金合同终止后的事项无关D．基金份额持有人有按规定支付托管费的义务10、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。

湖北省2017年基金从业资格：存托凭证模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值2.下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有序的证券市场3.__不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A．基金资产净值B．投资组合报告C．份额净值D．份额累计净值4.下列关于货币市场基金风险指标的说法，不正确的有__。

A．我国法律法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过180天B．除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20% C．货币市场基金不能投资于剩余存续期限超过397天的浮动利率债券D．货币市场基金财务杠杆的运用程度越高，其潜在的风险越高5. 有价证券的特征包括__。

A．收益性B．流动性C．风险性D．期限性6. 深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点为5元，且不得高于成交金额的__。

A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%7. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A．1 B．5 C．10 D．208. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为__。

A．认股权证和备兑权证B．认购权证和认沽权证C．美式权证和欧式权证D．股权类权证和债权类权证9. 根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。

A．法律形式B．运作方式C．投资目标D．投资对象10. 根据中国证监会的有关规定，基金认(申)购费率将按__为基础收取。

A．认(申)购份额B．净认(申)购份额C．认(申)购金额D．净认(申)购金额11. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。

2017年上半年湖北省基金从业资格：期货市场的交易制度考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金托管人内部控制制度的原则包括__。

A．合法性原则B．完整性原则C．审慎性原则D．独立性原则2、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从__明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。

A．前台业务系统和自助式前台系统B．后台管理系统C．信息管理平台应用系统的支持系统D．监管系统信息报送3、契约型证券投资基金反映的是____A：所有权关系B：债权债务关系C：委托代理关系D：信托关系4、根据资产配置的不同，混合基金分为__、__和其他基金三种类型。

A．配置型基金B．灵活组合型基金C．公募基金D．货币市场基金5、以下属于基金销售操作风险的有__。

A．向他人提供基金未公开的信息B．投资者开户时审核证件、资料不严导致的风险C．销售人员处理投资者申请出现差错引起的风险D．资金清算交收失误引起的风险6、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的__。

A．跨期性B．杠杆性C．联动性D．高风险性7、商业银行申请基金代销业务资格，应当具备的条件有__。

A．有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施，基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试，测试结果符合国家规定的标准B．制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度C．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历D．有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施8、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

2017年上半年湖北省基金从业资格：中央银行票据试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。

A．开放式基金B．封闭式基金C．公司型基金D．契约型基金2.股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的__。

A．股息B．等额资产C．等额资金D．红利3.基金销售机构进行市场细分的直接细分依据包括__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素4.根据投资目标的不同，基金可以分为__。

A．契约型基金与公司型基金B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金C．主动型基金和被动(指数)型基金D．交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF)5. 根据《证券投资基金法》，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的__以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

A．60%B．70%C．80%D．90%6. __不属于基金净值公告中需要披露的信息。

A．基金资产净值B．投资组合报告C．份额净值D．份额累计净值7. 基金托管人是（）权益的代表。

A．基金管理人B．基金公司C．基金份额持有人D．证券公司8. 基金份额净值等于__除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值9. 以下属于基金监管部日常持续监管内容的有__。

A．对基金销售机构及高级管理人员的资格审核B．对基金销售机构日常经营活动的监管C．对基金销售机构销售人员从业行为的监管D．对基金销售机构基金销售各环节的监管10. 基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费11. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。

2017年湖北银行从业资历考试考前冲刺卷（3）•本卷共分为2大题50小题，作答时刻为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共25题，每题2分。

每题的备选项中，只要一个最契合题意）1.某商业银行为了追讨某项告贷，共花费银行10万元人民币，终究收回金额为90万元人民币，该笔违约告贷的违约危险露出为100万元人民币，则该笔告贷的违约丢失率为__。

A．5%B．15%C．20%D．25%参考答案：C[解析]依据违约丢失率核算公式：丢失/违约危险露出，即：10+10=丢失，违约丢失率为：20/100=20%。

2.已知某商业银行的中心存款额为400亿元，流动性财物为100亿元，告贷平均额为800亿元，则该银行的融资需求为__亿元。

A．400B．500C．100D．-100参考答案：B[解析]第一步，先求出该银行的融资缺口=告贷平均额-中心存款额=800-400= 400，第二步核算出，该银行的融资需求=融资缺口+流动性财物=400+100=500。

3.我国商业银行职工违法行为导致的操作危险首要会集于__，归于多发危险。

A．内部人作案B．内外勾结C．外部人作案D．内部人作案和内外勾结作案参考答案：D4.期权费有两部分组成，即__。

A．外在价值和时刻价值B．外在价值和危险价值C．内涵价值和危险价值D．内涵价值和时刻价值参考答案：D5.正态随机变量X的观测值落在距均值的间隔为2倍规范差范围内的概率约为__。

A．50%B．32%C．95%D．68%参考答案：C6.违约概率模型剖析归于现代信誉危险剖析计量办法，下列模型不归于违约概率模型剖析的选项是__。

A．RiskCale模型B．Logit模型C．CreditMonitor模型D．KPMG模型参考答案：B7.下列关于信誉评分模型进行危险剖析根本进程，排序正确的选项是__。

1．依据历史数据进行回归剖析，得出各相关权重以表现其对这一类告贷人违约的影响程度 2．依据相关经历或相关性剖析，确认某一类别告贷人的信誉危险首要与哪些经济或财政要素有关，模拟出特定方式的函数联系式 3．依据核算出的数值，衡量潜在告贷人的信誉危险水平，给予告贷人相应评级并决议告贷与否 4．将归于此类其他潜在告贷人的相关要素数值带人函数联系式或核算出一个数值A．1-2-4-3B．1-4-2-3C．2-1-4-3D．2-4-1-3参考答案：C8.在组合危险限额办理中确认本钱分配的权重时，不需求考虑__要素。