《个人理财》训练习题和答案

1 目 录

第一章个人理财理论和计算基础................................................................................ 2

一、单选题............................................................................................................. 2

第二章 现金规划.......................................................................................................... 9

一、单项选择题..................................................................................................... 9

二、多项选择题................................................................................................... 10

三、判断题........................................................................................................... 11

四、简答题........................................................................................................... 11

五、案例分析....................................................................................................... 12

六、结合自己的实际情况完成以下工作........................................................... 13

第三章 消费规划........................................................................................................ 14

一、 单项选择题................................................................................................. 14

二、 多项选择题................................................................................................. 18

三、 判断题......................................................................................................... 20

四、案例分析....................................................................................................... 21

第四章 教育规划...................................................................................................... 21

第一单元 习题..................................................................................................... 21

第二单元练习和思考........................................................................................... 22

第五章 保险规划........................................................................................................ 25

第六章 投资规划........................................................................................................ 30

第七章 退休规划........................................................................................................ 38

第一节习题........................................................................................................... 38

第二节习题........................................................................................................... 40

第八章财产分配与传承规划...................................................................................... 44

一、单项选择题................................................................................................... 44

三、判断题........................................................................................................... 63

第九章 个人理财规划建议书的编写........................................................................ 64

一、单项选择题................................................................................................... 64

二、多项选择题................................................................................................... 66

参考答案 ..................................................................................................................... 69

第一章 个人理财理论和计算基础..................................................................... 69

第二章 现金规划................................................................................................. 69

第三章 消费规划................................................................................................. 75

第四章 教育规划................................................................................................. 76

第五章 保险规划................................................................................................. 78

第六章 投资规划................................................................................................. 78

第七章 退休规划................................................................................................. 79

第八章 财产分配与传承规划............................................................................. 82

第九章个人理财规划建议书的编写................................................................... 86

2 第一章个人理财理论和计算基础

一、单选题

( ) 1.个人理财中，收入可概括分为哪两类？

(A)现金收入与非现金收入 (B)工作收入与理财收入

(C)正职收入与兼差收入 (D)薪资收入与红利收入

( ) 2.下列何者并非理财规划的目的？

(A)提高生活水平 (B)平衡一生的收支差距

(C)回馈社会 (D)满足个人的基本生活需求

( ) 3.有关金融从业人员的道德标准及行为纪律，下列叙述何者正确？

(1)理财规划人员可基于交叉营销之需要，将客户基本数据转介其它部门同事

(2)理财规划人员可以间接暗示的方式，将客户未公开消息告知第三者

(3)理财规划人员可基于产品特性，强调并大肆宣传此产品的过去绩效

(4)理财规划人员于提供商品时，若该商品与理财规划服务系不可分，在无妨害公平竞争之虞时，可建议客户购买该商品

( ) 4.理财规划的过程可区分为下列五个步骤，哪一个顺序比较合理？