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一、金融市场概述1、金融市场通常是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及机制的总和2、金融市场四要素：主题、客体、信用中介、交易价格3、金融机构：存款性金融机构、机构投资者（非存款性金融机构）、中介机构4、按标的物划分，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场5、货币市场是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场（融资期限在一年以内的短期金融工具交易的市场）6、资本市场是指期限在一年以上的金融资产交易的市场二、货币市场1、商业票据市场：发行价格=票面金额-折扣金额；折扣金额=票面金额*贴现率*期限/360；发行方式：直接出售、间接出售；交易方式：背书、贴现、转贴现2、银行承兑汇票市场：交易方式：背书、贴现；发行方式：出票3、同业拆借市场（同业拆放市场）：金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
伦敦银行同业拆借利率LIBOR成为国际金融市场上的一种关键利率。
基准利率=同业拆借利率4、回购协议市场按交易方式不同划分封闭式回购（质押式回购）和开放式回购（买断式回购）。
利息=出售价*回购利率*回购期限回购价格=出售价+利息信用风险和市场风险5、大额可转让定期存单市场CDs 与定期存款不同：定期记名不可流通转让；定期金额不固定；定期利率固定；定期可以提前时支取损失较高利息6、短期政府债券市场一年以上为公债一年以下为国库券发行方式：贴现拍卖特点：违约风险小流动性强面额小收入免税7、货币市场共同基金MMF 特殊性即是投资主体也是投资工具三、资本市场股票市场（无期性权责性流通性风险性）发行方式：公募和私募债券市场债券利率=固定利率+通胀率+固定利率*通胀率投资基金市场根据组织形式分公司型基金和契约型基金按投资目标分收入型、成长型和平衡型四、外汇市场1、银行间市场（外汇批发市场、同业市场），是由外汇银行之间相互买卖外汇而形成的市场2、客户市场（外汇零售市场），是指外汇银行与一般顾客（进出口商、个人等）进行交易的市场3、汇水：远期汇率与即期汇率的差额，汇水升水表示远期外汇比即期外汇贵，贴水表示远期外汇比即期外汇贱，平价表示两者相等直接法：升水加即期汇率+升水间接法：升水减即期汇率-升水点数法：前大后小为贴水减即期汇率-贴水4、即期汇率套算：美元为基准货币美元为标价货币（交叉相除）美元即为标准又为标价（通边相乘）五、金融远期、期货和互换市场1、按交易方法及特点划分，金融衍生工具可分为金融远期合约，金融期货合约，金融期权合约，金融互换合约和结构化金融衍生工具2、金融衍生工具的基本特征（跨期交易）（杠杆效应）（高风险性）（合约存续的短期性）3、远期合约要素：交易主体、价格、期限、数量4、“3x6”是起算日和结算日之间为3个月，起算日至名义贷款最终到期日之间的时间为6个月5、金融期货合约包含（交易的标的物）（交易单位）（最小变动价位）（每日最高波动幅度）（标准交割时间）（初始保证金）6、标准交割月份，指各个交易所规定的期货合约交割的未来月份，又称合约月份。
金融工程学和金融市场学1.引言1.1 概述概述金融工程学和金融市场学是现代金融领域中两个重要的学科。
它们涵盖了金融市场、金融产品和金融工具的理论和实践，以及与其相关的数学、统计学和计算机科学等知识。
虽然这两个学科有一定的重叠，但它们又具有自己独特的特点和研究对象。
金融工程学主要研究金融工具的设计和创新，以及金融市场中的风险管理和金融衍生品的定价。
通过运用数学模型和计算机技术，金融工程学能够帮助金融机构和投资者更好地理解和应对金融市场中的复杂性和不确定性。
金融工程学的发展与金融创新密切相关，它为金融行业提供了新的工具和方法，促进了金融市场的发展和完善。
金融市场学则关注金融市场的运作和效率，以及投资者的行为和决策。
金融市场学主要研究金融市场的价格形成机制、交易规则和市场操纵等问题，以及投资者的投资组合选择和资产定价行为。
通过对金融市场的深入研究，金融市场学能够揭示市场中的非理性行为和市场失效现象，为投资者提供相应的投资策略和风险管理方法。
虽然金融工程学和金融市场学的研究对象不同，但它们又存在一定的联系和相互作用。
金融工程学的研究成果可以为金融市场提供更高效的金融产品和交易方式，从而促进金融市场的发展和稳定。
而金融市场学的研究可以为金融工程学提供市场需求和市场运作的基础数据和背景，从而指导金融工程学的进一步发展。
未来，随着金融市场的不断发展和创新，金融工程学和金融市场学的研究将变得更加重要。
在全球化和信息化的背景下，金融工程学和金融市场学的研究成果将为金融机构和投资者提供更多的选择和机会，同时也带来了更多的风险和挑战。
因此，持续的研究和进一步的发展对于金融工程学和金融市场学来说都是至关重要的。
1.2文章结构1.2 文章结构本文将分为四个主要部分，分别是引言、金融工程学、金融市场学和结论。
在引言部分，我们首先对金融工程学和金融市场学这两个领域进行概述，介绍它们的背景和定义，以便读者对这两个概念有一个初步的了解。
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的主要功能是（）。
A. 融资B. 投资C. 风险管理D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 流动性B. 风险性C. 稳定性D. 收益性答案：C3. 货币市场和资本市场的主要区别在于（）。
A. 交易的金融工具B. 交易的规模C. 交易的期限D. 交易的参与者答案：C4. 股票市场属于（）市场。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：B5. 债券的面值通常是多少？（）。
A. 100元B. 1000元C. 10000元D. 100000元答案：A6. 下列哪项是金融市场的中介机构？（）。
A. 中央银行B. 投资银行C. 保险公司D. 以上都是答案：D7. 利率是衡量（）的指标。
A. 货币的时间价值B. 货币的购买力C. 货币的流动性D. 货币的稳定性答案：A8. 期权是一种（）。
A. 债权B. 债务C. 权利D. 义务答案：C9. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是答案：D10. 金融市场的监管机构通常负责（）。
A. 制定市场规则B. 监督市场行为C. 维护市场秩序D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的参与者通常包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 中央银行答案：ABCD2. 金融市场的类型包括（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 衍生品市场答案：ABCD3. 影响金融市场的因素包括（）。
A. 宏观经济政策B. 市场供求关系C. 投资者心理D. 国际政治经济形势答案：ABCD4. 下列哪些是金融市场的功能？（）。
A. 资金融通B. 价格发现C. 风险分散D. 信息传递答案：ABCD5. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 证券公司D. 保险公司答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。
金融市场学教案全套
第一章：金融市场基础知识
- 了解金融市场的定义及其分类。
- 掌握股票、债券、货币市场和期货市场的基本概念和交易方式。
- 了解金融市场的参与者及其角色。
第二章：股票交易
- 研究股票市场的组成及其特点。
- 掌握股票投资的基本原则和方法。
- 了解股票价格的影响因素和技术分析的基本知识。
第三章：债券交易
- 理解债券的基本概念和种类。
- 掌握债券投资的基本知识和方法。
- 了解债券定价的方法和因素。
第四章：货币市场
- 了解货币市场的组成及其特点。
- 掌握货币市场基金的投资知识和方法。
- 研究货币市场短期利率的计算方法和影响因素。
第五章：期货与期权市场
- 理解期货和期权的基本概念和分类。
- 掌握期货和期权市场的交易流程和交易策略。
- 了解期货和期权价格的形成机制和影响因素。
第六章：金融衍生品及其市场
- 研究金融衍生品和市场的基本概念和种类。
- 掌握金融衍生品的交易策略和分析方法。
- 了解金融衍生品的价格形成机制和风险管理方法。
第七章：金融市场监管与风险管理
- 了解金融市场监管机构及其职责。
- 掌握金融市场监管的法律法规和规章制度。
- 研究金融市场风险管理的方法和手段。
本教案全面系统地介绍了金融市场学的基本概念、交易方式、投资策略和风险管理等内容，可作为金融类专业本科生、研究生和从业人员的教学用书，也适用于广大投资者的金融学习和参考。
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场最基本的功能是（）。
A. 资本积累功能B. 风险分散功能C. 资源配置功能D. 价格发现功能答案：C2. 金融市场的参与者不包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：D3. 以下哪个不是货币市场工具？（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：C4. 以下哪个不是金融市场的中介机构？（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：D5. 以下哪个是直接融资的特点？（）A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：B6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 以上都是答案：D7. 以下哪个不是金融市场的分类方式？（）A. 按交易工具的期限B. 按交易的组织形式C. 按交易的地域D. 按交易的规模答案：D8. 以下哪个是金融市场的衍生工具？（）A. 股票B. 债券C. 期货D. 存款单答案：C9. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）A. 市场风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 操作风险答案：D10. 以下哪个是金融市场的交易方式？（）A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融市场的功能包括（）。
A. 资本积累B. 资源配置C. 风险分散D. 价格发现答案：ABCD2. 金融市场的参与者包括（）。
A. 政府B. 企业C. 居民D. 非金融企业答案：ABCD3. 货币市场工具包括（）。
A. 短期国债B. 银行承兑汇票C. 股票D. 商业票据答案：ABD4. 金融市场的中介机构包括（）。
A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 会计师事务所答案：ABC5. 直接融资的特点包括（）。
A. 融资成本较高B. 融资中介费用较低C. 融资效率较低D. 融资风险较低答案：BD三、判断题（每题2分，共20分）1. 金融市场是资金融通的场所。
《金融市场学》模拟试题一一、名词解释（每题5分，共20分）1、金融工具2、外汇3、证券公司4、汇票贴现二、判断正误题（先判断正误再说明理由，每题3分，共15分）1、一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。
2、一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率。
3、股票流通市场的核心是场内交易，股票交易市场的主要组织方式是证券交易所。
4、一般情况下，外国发生严重通货膨胀，汇率上升。
5、金融市场相对于经济发展的过度超前或滞后发展，都是不可取的。
三、单项选择题（下面各题所给的备选答案中，只有一项是正确的，将正确答案的字母填入括号内。
每小题2分，共20分）1、票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ A ）A、产生票据权利义务关系的原因B、票据产生的原因C、票据转让的原因D、发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因2、由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据是（C）A、支票B、本票C、汇票D、远期汇票3、在我国，证券公司在业务上必须接受（ A ）的领导、管理、监督和协调。
A、国务院证券委员会B、中国证监会C、中国人民银行D、财政部和国家计划委员会4、同业拆借市场上拆借资金的期限最长不超过（B）A、1天B、3天C、5天D、10天5、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（ A ）A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制6、再贴现是（ B ）A、中央银行的负债业务B、中央银行的授信业务C、中央银行的资产业务D、商业银行的授信业务7、短期国债的典型发行方式是（ C ）方式。
A、公募发行B、拍卖投标发行C、拍卖D、推销人员推销8、一般说来，发行量大的大公司企业宜用（D）的方式发行，对发行人来说较简单，在费用上体现规模经济。
A、私募B、公募C、直接公募D、间接公募9、股票行市的最大特点是（C）。
A、收益高B、风险大C、波动性较强D、变幻莫测10、（D）是投资者最关心的一个方面。
金融市场学试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 金融市场的基本功能是（）。
A. 资金的分配B. 风险的转移C. 信息的传递D. 以上都是2. 以下哪项不是金融市场的特点？（）。
A. 高效性B. 流动性C. 稳定性D. 灵活性3. 股票市场属于（）。
A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场4. 以下哪种工具不属于衍生金融工具？（）。
A. 股票B. 期货C. 期权D. 掉期5. 利率的变动对金融市场的影响是（）。
A. 无关紧要B. 影响有限C. 影响较大D. 决定性影响6. 以下哪个是金融市场的监管机构？（）。
A. 国家统计局B. 中国人民银行C. 教育部D. 国家税务总局7. 金融市场的参与者主要包括（）。
A. 政府B. 企业C. 个人D. 以上都是8. 以下哪个不是金融市场的风险类型？（）。
A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 政治风险9. 金融市场的交易方式主要有（）。
A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是10. 金融市场的定价机制通常依赖于（）。
A. 供需关系B. 政府规定C. 个人偏好D. 以上都是二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融市场的分类方式包括（）。
A. 按交易工具分类B. 按交易场所分类C. 按交易时间分类D. 按交易主体分类12. 金融市场的交易工具包括（）。
A. 股票B. 债券C. 存款D. 贷款13. 金融市场的监管目的主要包括（）。
A. 维护市场秩序B. 保护投资者利益C. 防范金融风险D. 促进经济发展14. 金融市场的参与者除了政府、企业和个人外，还包括（）。
A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 投资基金15. 金融市场的风险管理方法包括（）。
A. 风险分散B. 风险转移C. 风险对冲D. 风险规避三、判断题（每题1分，共10分）16. 金融市场是经济体系中的重要组成部分。
（）17. 金融市场的交易都是现货交易。
金融市场学教学大纲第一部分：介绍金融市场学1. 概述金融市场学的研究范围和意义- 金融市场学的定义和发展历程- 金融市场学对经济和金融领域的重要性2. 金融市场的基本特征和功能- 金融市场的定义和分类- 金融市场的参与主体和交易方式- 金融市场的核心功能和作用第二部分：金融市场的组成和运作1. 证券市场- 证券市场的定义和分类- 股票市场和债券市场的特点和功能- 证券发行、交易和投资的过程2. 金融衍生品市场- 金融衍生品的概念和种类- 金融衍生品市场的运作机制- 金融衍生品在风险管理中的应用3. 外汇市场- 外汇市场的定义和功能- 外汇市场的参与主体和交易方式- 外汇市场的运作机制和影响因素4. 银行间市场和货币市场- 银行间市场和货币市场的定义和特点 - 银行间市场和货币市场的交易品种 - 银行间市场和货币市场的运作方式第三部分：金融市场的监管与风险管理1. 金融市场的监管机构和法规- 金融监管机构的职责和作用- 金融市场监管的法律法规和规范要求 - 金融市场监管的国际合作与趋势2. 金融市场的风险管理- 金融市场的风险类型和影响因素- 风险管理的基本原则和方法- 金融市场的危机与应对措施第四部分：金融市场学的应用与发展1. 金融市场学在投资决策中的应用- 金融市场学对投资组合理论的贡献- 金融市场学在资产定价和风险管理中的应用 - 金融市场学对投资者行为和市场效率的研究2. 金融市场学的发展趋势和挑战- 金融技术革新对金融市场学的影响- 金融市场的国际化和创新化趋势- 金融市场学面临的挑战和未来发展方向结语：金融市场学教学的目标和方法- 金融市场学教学的培养目标和要求- 金融市场学教学的教学方法和评价方式- 金融市场学教学的展望和启示。
金融市场学金融市场学是研究金融市场运作规律和金融工具特性的学科，它涉及到金融市场的结构、功能、参与主体及其行为，以及金融工具的种类、定价和交易等内容。
金融市场是现代经济体系的核心部分，对于资源配置、风险管理和经济发展具有重要意义。
金融市场学的研究不仅能够帮助人们更好地理解和把握金融市场的运行机制，还能为投资者和政策制定者提供决策依据和参考。
金融市场的分类金融市场根据交易对象的性质可以分为货币市场和资本市场。
货币市场是短期金融市场，主要用于短期融资和短期债务融资，包括国库券市场、银行间拆借市场等。
资本市场则是长期金融市场，主要用于长期融资和长期投资，包括股票市场和债券市场等。
同时，金融市场还可以按照交易方式分为现货市场和衍生品市场，按照参与主体分为一级市场和二级市场等。
金融市场的参与主体金融市场的参与主体主要包括政府、金融机构、企业和个人等。
政府是金融市场的监管者和管理者，通过货币政策和财政政策来引导金融市场的发展。
金融机构包括银行、证券公司、保险公司等，它们是金融市场的中介机构，提供融资、投资和风险管理等服务。
企业和个人则是金融市场的实际参与者，通过融资、投资和风险管理来实现自身的财务目标。
金融工具的特性金融工具是金融市场的核心产品，包括货币、股票、债券、衍生品等。
不同的金融工具具有不同的风险收益特性，投资者可以根据自身的风险偏好和收益需求选择适合自己的金融工具进行投资。
金融工具的定价和交易是金融市场学研究的重点内容，它涉及到资产定价模型、市场效率假说、交易成本等理论。
金融市场的发展趋势随着全球化和信息技术的发展，金融市场正经历着快速变革。
数字化金融、互联网金融、区块链技术等创新正在为金融市场带来巨大的变革和机遇。
同时，金融市场的国际化程度不断提高，跨国资本流动、跨境金融监管等问题也日益凸显。
因此，未来金融市场学的研究将更加关注金融市场的全球化、创新和监管等方面。
总的来说，金融市场学是一门重要的学科，它不仅有助于理解金融市场的运作规律和金融工具的特性，还能帮助投资者和政策制定者更好地应对金融市场的挑战和机遇。
1、汇票:一个人向另一个人签发的，要求对方于见票时或可确定的时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面支付命令。
2、本票：一个人向另一个人签发的，保证即期或定期或在可以确定的将来的时间，对某人或其指定人或持票人支付一定金额的无条件书面承诺。
3、票据行为：出票、背书、承兑、保证、付款、追索//票据指出票人自己承诺或委托付款人，在指定日期或见票时，无条件支付一定金额，并可流通转让的有价证券。
票据分类：按信用关系不同，汇票、本票和支票；按到期的时间不同，即期票据和定期票据；按票据付款人的不同，商业票据和银行票据。
票据特征：①票据以无条件支付一定金额为目的②票据是一种无因债权证券③票据是一种设权证券④票据是一种可以流通转让的权利证书或流通证书⑤票据是一种要式证券⑥票据是一种返还证券。
4、同业拆借市场类型：银行同业拆借市场、短期拆借市场；利率及期限期限通常为1--2天为限，短至隔夜，多则1-2周，一般不超过一个月，少数接近或达到一年；这款按日计息，折息额占拆借本金的比例为“折息率”。
比较典型的同业拆借利率：伦敦银行同业拆借利率、新加坡银行同业拆借利率、香港银行同业拆借利率。
5、货币市场特点，分类：同业拆借市场、国库券市场、银行承兑汇票市场、商业票据市场、证券回购市场、可转让定期存单市场。
特点：①金融工具期限短，违约风险小②是批发市场③是无形市场④央行直接参与。
6、离岸和在岸货币市场，离岸货币市场指在发行国以外存放并进行交易,且不受货币发行国金融法令管制的货币.。
7、债券的定价原理，1：债券的市场价格与到期收益率呈反比关系。
即到期收益率上升时，债券价格会下降；反之，到期收益率下降时，债券价格会上升。
2：当债券的收益率不变，即债券的息票率与收益率之间的差额固定不变时，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。
即到期时间越长，价格波动幅度越大；反之，到期时间越短，价格波动幅度越小。
3：随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少；反之，到期时间越长，债券价格波动幅度增加，并且是以递减的速度增加。
4：对于期限既定的债券，由收益率下降导致的债券价格上升的幅度大于同等幅度的收益率上升导致的债券价格下降的幅度。
即对于同等幅度的收益率变动，收益率下降给投资者带来的利润大于收益率上升给投资者带来的损失。
5：对于给定的收益率变动幅度，债券的息票率与债券价格的波动幅度之间成反比关系。
即息票率越高，债券价格的波动幅度越小。
8、债券类型，1，按发行主体，政府债券、金融债券和公司债券2，按本金偿还方式，到期还本债券、偿债基金债券、分期偿还债券、通知偿还债券3，按利息支付方式，一般付息债券、分期付息债券、附息票债券、折扣债券、贴水债券4，按还本期限长短，短期债券、中期债券、长期债券5，按有无抵押担保，信用债券、担保债券6，按是否记名，记名债券、无记名债券7，按内含选择权，可赎回债券、偿还基金债券、可转换债券、附认股权证债券。
9、债券发行中标规则，债券发行价格，形式(1)平价发行(2)溢价发行(3)折价发行两部分组成：1、债券到期还本面额的现值；2、债券各期利息的年金现值。
计算公式如下：债券售价=债券面值/（1+市场利率） + Σ债券面值*债券利率/（1+市场利率）债券价格的影响因素，1，内部因素，期限、票面利率、提前赎回规定、税收待遇、流动性、违约风险。
2，外部因素，银行利率、市场利率、其他因素（通货膨胀水平及汇率风险）10、协方差：表示的是两个变量总体误差的方差，这与只表示一个变量误差的方差不同。
11、股票发行方式，1，公开发行、私募发行2，直接发行、间接发行。
12、*IPO价格形成过程，重组与估值准备、尽职调查与研究、预营销、路演与定价。
13、沪深300指数，沪深300指数是沪深证券交易所于2005年4月8日联合发布的反映A 股市场整体走势的指数。
沪深300指数编制目标是反映中国证券市场股票价格变动的概貌和运行状况，并能够作为投资业绩的评价标准，为指数化投资和指数衍生产品创新提供基础条件。
14、做市商机制，做市商制度就是以做市商报价形成交易价格、驱动交易发展的证券交易方式。
做市商对证券市场特点：1，提高流动性，增强市场吸引2,有效稳定市场，促进市场平衡运行3,具有价格发现的功能4,校正买卖指令不均衡现象5，抑制价格操纵。
15、记名与不记名股票，记名股票是指在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票记名股票的特点1、股东权利归属于记名股东2、认购股票的款项不一定一次性缴足3、转让相对复杂或受限制4、便于挂失，相对安全16、股东大会及重大事项，股东大会是公司的最高权利机关，它由全体股东组成，对公司重大事项进行决策，有权选任和解除董事，并对公司的经营管理有广泛的决定权。
职权1、决定公司的经营方针和投资计划。
2、选举和更换董事，决定有关董事的报酬。
3、选举和更换由股东代表出任的监事，决定有关监事的报酬事项，审议批准董事会的报告。
4、审议批准监事会的报告：审议批推公司的年度财务预算方案、决算方案。
5、审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案。
6、对公司增加或者减少注册资本做出决议。
7、对公司发行债券做出决议。
8、对股东向股东以外的人转让出资做出决议(本项为有限责任公司股东会议特有的职权)。
9、对公司合并、分立、解散和清算等事项做出决议。
10、修改公司章程，以及公司章程规定需由股东大会决定的事项。
17、基金投资人，基金投资人是指基金个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规允许或经中国证监会批准可以购买证券投资基金的其它投资者的合称。
基金投资风险，市场风险、管理风险、技术风险、巨额赎回风险、其他风险。
基金投资收费，基金的费用：指在基金销售和运作过程中发生的费用，这些费用最后由基金投资人承担，用来支付基金管理人、基金托管人、销售机构和注册登记机构等提供的服务。
两类：1，基金投资人直接负担的费用（申购费、赎回费、再投资费、转换费）2，基金运营费用（基金管理费、基金托管费、其他费用）18、即期外汇市场，即期外汇市场是指从事即期外汇买卖的外汇市场，又叫现汇交易市场。
汇率的标价方法，直接标价法、间接标价法、双向标价、美元标价法。
远期汇率标价方法：一种是直接标出远期汇率的实际价格，另一种是报出远期汇率预计期汇率的差价，即远期差价，也称远期汇水。
外汇的定义，外汇是以外币表示的用于国际结算的支付凭证。
外汇市场的层次划分，交易的业务层次：一，银行与客户间的外汇、二，银行同业间的外汇交易、三，银行与中央银行间的外汇交易。
参与者（纵向层次）：第一层，进出口商，他们是外汇的最终使用者和供应者。
第二层：外汇银行，他们在外汇供应者和适应这之间起着媒介作用。
第三层：外汇经纪商，外汇银行通过他们平衡银行内部外汇的流入与流出。
第四次：中央银行，他在一国总的外汇供求失衡时，运用国家外汇储备，起着“最后贷款者”的作用。
参与者（横向层次）：外汇银行--外汇经纪人--顾客--中央银行。
19、看涨期权（买入期权）特征，投资者买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会上涨，如果判断正确，按协议价买入该项资产并以市价出卖，可赚取市价与协议价之间的差额；如果判断失误，则损失期权费。
20、期货的三大风险防范机制，基差风险、标的物风险、交割制度风险。
防范：一是熟悉期货交易规则、期货交易软件的使用以及期货市场的基本制度，控制由于对交易的无知而产生的风险。
二是进行仓位和止损控制。
每日结算制度会带来短期资金压力，投资者要学会抛弃股票市场满仓交易的操作习惯，控制好保证金的占比，防止因保证金不足被强行平仓的风险。
不可抱侥幸心理硬扛或在贪婪心理驱使下按自我感觉逆趋势加仓。
三是做好合约到期的风险控制。
由于股指期货存在到期日，投资者一方面要把握股指期货合约到期日向现货价格回归的特点，另一方面，要注意合约到期时的交割问题。
四是坚持纪律，不能把套期保值做成投机交易。
套期保值者要根据自己的资金状况或股票投资规模制定相应的套期保值计划。
套利者一般是风险厌恶者，其追求的是资金的稳健增长，不可一时冲动改变自己的投资策略进行单向的投机，导致押注似的盲目下单。
21、金融期货与期权的异同，区别：①基础资产不同，凡金融期货都可做金融期权，但金融期权未必可做金融期货交易，世纪中有期货期权却无金融期权期货。
②交易者权利与义务的对称型不同，期货对称期权不对称。
③履约保证不同，金融期货交易双方交保证金，金融期权交易中期权出售者才缴纳保证金。
④现金流转不同，金融期货成交时无现金收付，但成交后逐日盯市，交易双方因价格变动导致保证金流转；期权成交时，取得权利已方向出售方支付权利金，但成交后，除到期履约，双方无现金流转。
⑤盈亏特点不同，金融期货双方都无权违约，也无权要求提前交割或推迟交割，只能通过反向对冲了解头寸，交易双方的盈亏都是无限的；期权交易双方盈亏上具有不对称性。
⑥套期保值的作用与效果不同，金融期货以放弃相应的收益为代价规避风险，而期权可以通过锁定收益规避损失。
22、远期利率协议（FRA）的定义，指交易双方为了规避未来的利率波动风险，或者为了在未来利率波动上进行投机的目的而在订立协议时预先商定，同意从未来某一商定的时期开始，在某一特定时期内按协议利率借贷一笔数额确定的某货币表示的名义本金的协议。
23、权益证券性质，有限清偿责任、投票权、剩余请求权24、金融市场定位，1，市场经济下的诸生产要素市场，金融市场是整个市场体系的有机构成部分。
2．金融市场同其他各种市场的关系金融市场是货币资金或金融商品交易的场所，也是资金融通的场所。
它主要是进行货币借贷以及各种票据、有价证券、黄金和外汇买卖的场所。
通过金融市场的交易活动，沟通资金供求双方的关系，实现资金融通。
金融资产收益性，金融机构类型划分，(1)按照金融机构的管理地位，可划分为金融监管机构与接受监管的金融企业。
(2)按照是否能够接受公众存款，可划分为存款性金融机构与非存款性金融机构。
(3)按照是否担负国家政策性融资任务，可划分为政策性金融机构和非政策性金融机构。
(4)按照是否属于银行系统，可划分为银行金融机构和非银行金融机构；按照出资的国别属性，又可划分为内资金融机构、外资金融机构和合资金融机构；按照所属的国家，还可划分为本国金融机构、外国金融机构和国际金融机构。
25、直接和间接金融工具，直接金融工具是指在直接融资活动中所使用的工具，如企业、政府或个人发行和签署的商业票据、公债和国库券、企业债券和股票以及抵押契约等。
间接金融工具是指在有金融中介参与的间接融资活动中使用的工具，如银行券、存款单、银行票据和保险单等。
有效市场假说（EMH）：市场价格充分反映了所有相关的信息。
