因公借款管理制度

第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。

第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。

第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。

第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。

（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。

（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。

（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。

第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。

（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。

（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。

（四）因工作需要，经批准的其他费用。

第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。

（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。

（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。

第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。

（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。

第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。

（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。

第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。

（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。

（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。

第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。

（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。

公司提供借款管理制度一、制度目的本制度旨在明确公司内部及对外借款的管理原则、程序和责任，以防范财务风险，保障公司资产安全，维护公司及其股东的合法权益。

二、适用范围本制度适用于公司所有部门及员工，在涉及公司内部借款或对外提供借款时，必须遵守本制度的规定。

三、管理原则1. 合法性原则：所有借款行为必须符合国家法律法规的规定。

2. 审慎性原则：借款前需进行充分的调查和评估，确保借款的安全性和必要性。

3. 公平性原则：借款条件应公平合理，不得损害公司利益。

4. 透明性原则：借款信息应对公司内部相关人员公开，接受监督。

四、借款程序1. 申请：借款人需填写借款申请表，详细说明借款原因、金额、期限等信息。

2. 审核：财务部门负责对借款申请进行初步审核，评估借款的必要性和还款能力。

3. 批准：根据借款金额的大小，由相应的管理层进行审批。

大额借款需提交至董事会审议。

4. 签订合同：借款双方签订借款合同，明确借款条款、利息、还款方式等。

5. 放款：财务部门在合同签订后，按照约定放款给借款人。

6. 监督：财务部门负责监督借款使用情况，确保资金用途符合申请时的目的。

7. 还款：借款人应按时还款，逾期未还的，按合同约定收取罚息。

五、责任与处罚1. 对于违反本制度的借款行为，公司将追究相关人员的责任，并根据情节轻重给予相应的处罚。

2. 财务部门如未能履行监督职责，导致公司损失的，将对相关责任人进行处理。

六、附则本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

如有与国家法律法规相抵触的地方，以国家法律法规为准。

公司银行借款管理制度一、目的和原则为规范公司银行借款行为，确保借款活动合法、合规，防范财务风险，提高资金使用效率，特制定本管理制度。

本制度遵循安全性、流动性和效益性相结合的原则，确保借款用于公司经营活动，不得挪用于其他非法用途。

二、借款条件和程序1. 借款条件：公司需具备良好的信用记录，具备还款能力，并提供必要的担保或保证。

2. 借款申请：由财务部门根据公司资金需求提出借款申请，并详细说明借款金额、用途、期限等信息。

3. 审批流程：借款申请需经过财务部门负责人审核，然后提交至总经理或董事会审批。

4. 合同签订：经审批同意后，与银行签订借款合同，明确借款的具体条款。

三、借款使用和管理1. 专款专用：借款必须按照合同约定的用途使用，严禁挪用。

2. 资金监管：财务部门应定期检查借款使用情况，确保资金安全。

3. 利息支付：按合同规定及时支付利息，避免违约。

四、还款管理1. 还款计划：制定详细的还款计划，确保按期还款。

2. 资金来源：确保还款资金的来源，不得因还款而影响公司的正常运营。

3. 提前还款：鼓励提前还款，减少财务费用。

五、风险控制1. 风险评估：在借款前，应对借款项目进行全面的风险评估。

2. 风险预警：建立风险预警机制，及时发现并处理可能导致违约的风险因素。

3. 应急预案：制定应急预案，以应对突发的资金链断裂等紧急情况。

六、监督和考核1. 内部监督：财务部门应定期对借款活动进行内部审计。

2. 外部监督：接受银行和监管机构的监督检查。

3. 绩效考核：将借款管理和使用效果纳入相关部门和人员的绩效考核。

七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。

2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。

公司借款借物管理制度一、目的和原则为规范公司内部借款借物行为，确保公司资产的安全与完整，根据公司财务管理和内部控制的需要，特制定本管理制度。

本制度以公正客观为原则，旨在明确借款借物的程序、责任与监督机制，确保每一笔借款借物都有明确的用途、期限和还款计划。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工，包括但不限于正式员工、临时员工以及管理层。

所有需要借用公司资金或其他物资的行为都必须遵循本制度的规定。

三、管理职责1. 财务部门负责制定和维护借款借物管理制度，审核借款借物的申请，并负责记录和监督还款情况。

2. 各部门负责人需对本部门的借款借物行为进行初步审核，并负责督促借款人员按时归还款项或物品。

3. 总经理或授权管理人员负责对大额借款借物申请进行最终审批。

四、借款借物程序1. 提交申请：需要借款借物的员工应填写《借款借物申请表》，详细说明借款借物的原因、金额、期限等信息，并由所在部门负责人初审后提交至财务部门。

2. 审批流程：财务部门收到申请后，应对申请内容进行审核，必要时可要求提供相应的证明材料。

对于超出一定金额的借款借物申请，需上报至总经理或授权管理人员审批。

3. 签订协议：审核通过后，借款人应与财务部门签订《借款借物协议》，明确借款借物的金额、用途、期限、还款方式等条款。

4. 发放与记录：财务部门根据协议发放借款或借出物品，并在财务系统中记录借款借物的具体信息，确保账目清晰。

五、还款与归还1. 借款人应在约定的期限内归还借款或物品。

如有特殊情况需延期的，应提前向财务部门申请并获得批准。

2. 财务部门应在借款到期前提醒借款人还款，并跟踪还款情况，确保及时收回借款或物品。

3. 逾期未还的借款，财务部门应根据协议约定采取相应措施，如扣除工资、采取法律手段等。

六、监督与考核1. 财务部门应定期对借款借物情况进行审计，发现问题及时处理，并向管理层报告。

2. 各部门负责人应加强对本部门员工借款借物行为的管理，确保规范操作。

一、目的为了规范公司借款管理，确保资金安全，提高资金使用效率，降低资金风险，特制定本制度。

二、适用范围本制度适用于公司全体员工及公司各部门。

三、借款类型1. 因私借款：员工因个人原因需要借款，如生活困难、医疗费用等。

2. 因公借款：员工因工作需要，如出差、采购等。

3. 备用金借款：公司为应对突发事件，预先准备的应急资金。

四、借款流程1. 借款申请（1）员工因私借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等，并附上相关证明材料。

（2）员工因公借款：员工填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限、用途等，并附上相关证明材料。

（3）备用金借款：各部门负责人根据实际需求填写《借款申请单》，详细说明借款原因、金额、还款期限等。

2. 借款审批（1）员工因私借款：由部门负责人审核，报人事行政部确认，经财务负责人核准后，借款人可办理借款业务。

（2）员工因公借款：由部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。

（3）备用金借款：由各部门负责人审核，报财务部核准，经总经理签字批准后，借款人可办理借款业务。

3. 借款发放借款人持批准后的《借款申请单》到财务部办理借款手续，财务部根据批准的金额发放借款。

4. 借款归还（1）员工因私借款：原则上在工资发放时予以扣除，对于无法一次扣除的，应按借款时约定的还款规定分批从个人工资中扣除。

（2）员工因公借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。

（3）备用金借款：借款人应在借款期限到期后，携带相关支付凭证到财务部归还借款。

五、职责与权限1. 各部门负责人负责对本部门借款申请进行审核，确保申请的真实性和合理性。

2. 财务部负责借款申请的审批、发放和回收工作，并对借款进行核算和监督。

3. 总经理负责对重大借款申请进行审批。

六、附则1. 本制度由财务部负责解释。

2. 本制度自发布之日起实施，原有规定与本制度不符的，以本制度为准。

职工因公借款管理制度
第一条为规范公司职工因公借款行为，确保公司资金安全，根据公司及国家相关规定，制定本制度。

第二条本制度适用范围：公司所有在职职工。

第三条职工应当遵守公司规定的各项贷款管理制度，不得违规操作。

第四条公司规定的职工借款用途包括但不限于：生活支出、医疗支出、紧急救助等。

第五条职工借款需提供相关材料，并填写借款申请表，经主管部门审批后方可放款。

第六条公司对职工的借款金额、期限、利息等进行严格管理，不得私自调整。

第七条职工借款还款方式，包括但不限于：工资代扣、银行转账等。

第八条职工如有特殊情况导致不能按期还款，需提前向主管部门申请延期还款。

第九条职工如无正当理由逾期还款，将会受到相应的纪律处分。

第十条职工借款管理应当建立相应的档案，以备查阅。

第十一条所有的借款行为应当符合国家法律法规和公司规定，不得违反风纪。

第十二条公司对违反借款管理制度的职工有权采取相应的惩罚措施，包括但不限于：扣发工资、停止借款资格等。

第十三条职工因公借款管理制度的解释权归公司财务部门所有。

第十四条本制度自颁布之日起实施，如有变动，公司将会进行相应通知。

以上为《职工因公借款管理制度》的内容，希望公司全体员工严格遵守，确保公司资金安全，营造和谐的工作环境。

员工借款管理制度_员工借款管理制度规定员工借款管理制度篇1一、目的为提高公司资金使用效益，规范公司员工借款的审批与管理，减少资金占用，特制定本制度。

二、借款范围暂借款是指因特殊用途的临时性借款，借款范围仅限于如下几种范围：1、差旅费借款(按销司规定严格执行);2、零星购物借款;3、备用金借款4、其他临时性借款。

三、借款原则“前帐不清，后借不准”四、借款程序和标准1、因公出差借款(按销司规定严格执行)：(1) 需借支差旅费时，应填写出差申请单、借款单，注明预借金额;(2) 经部门经理签批，报总经理审批;(3) 到财务部领款;(4) 财务部以出差申请单、借款单为借款依据;(5)因公出差借款限额原则上以住宿、交通工具支出标准，并以实际出差天数计算，超过限额需总经理特批。

2、对零星购物借款：(1)由采购部门填写采购申请单、借款单;(2)经部门经理签批，报总经理审批;(3)到财务部领款;(4)财务部以采购申请单、借款单为借款依据;(5)一般零星购物借款限额为1000元，超过时需总经理特批;3、对个人临时性借款：(1)一般不予借给，特殊情况经批准可借给;有借款尚未还清者，一律不准再借。

(2)借款人填写借款单，注明用途;(3)经部门经理签批，报总经理审批;(4)到财务部以请款单作为借款还款依据。

(5)一般个人临时性借款限额为1000 元。

由总经理批准;五、暂借款还款、报销期限：1、对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费;2、对借用备用金的部门、个人、定期(不定期)报销;3、对个人临时性借款，最长不超过2个月还款。

4、借款人应按规定期限及时报销或还款。

六、附则1、借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用;否则，应按情节轻重追究责任2、财务部门定期、不定期清理暂借款。

对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人;仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。

3、本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。

员工借款管理制度篇2(一)借款的制度通过借款制度，员工借款管理规定来规范员工的借款行为：.临时工能不能向企业借款问题，企业借款不还，不按规定的期限报销、还款，财务人员该如何处理，借款报销需要票据。

公司借支与报销管理制度
我们需要明确借支与报销的基本概念。

借支是指员工因公出差或其他工作需要，暂时从公司预支一定金额的资金，而报销则是员工在工作中产生的合理费用，通过提交相关凭证向公司申请的费用补偿。

我们来详细解读这份管理制度范本：
一、制度目的
本制度旨在规范员工的借支与报销行为，确保每一笔支出都有明确的用途和合理的依据，防止财务风险，提高工作效率。

二、适用范围
本制度适用于公司全体员工，特别是经常需要进行差旅、采购等业务的人员。

三、借支管理
1. 借支条件：员工因公务需要预支款项时，必须提供详细的出差计划或项目预算。

2. 借支流程：员工需填写借支申请表，由直属上级审批后，提交至财务部门进行审核，审核通过后方可借款。

3. 借支限额：根据职位和工作性质设定不同的借支限额，超出限额需特殊审批。

4. 借支归还：员工应在规定时间内完成报销手续，归还借支款项。

四、报销管理
1. 报销条件：员工在工作中产生的合理费用，需提供合法有效的原始凭证。

2. 报销流程：员工需填写报销单，并附上相关凭证，经直属上级审批后，提交至财务部门进行复核，复核通过后予以报销。

3. 报销时限：员工应在费用发生后的一个月内完成报销手续，特殊情况需提前说明。

4. 报销标准：公司将根据国家相关规定和行业标准设定报销标准，超出部分原则上不予报销。

五、监督管理
1. 财务部门负责监督本制度的执行情况，定期对借支与报销情况进行审计。

2. 对于违反制度规定的行为，公司将视情节轻重给予相应的处罚。

六、附则
本制度自发布之日起实施，如有变动，以公司最新规定为准。

第一章总则第一条为规范公司员工因公借款行为，保障公司资金安全，提高工作效率，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体员工因公借款的相关事宜。

第三条员工因公借款应遵循合法、合规、节约、高效的原则。

第二章借款范围及用途第四条员工因公借款范围包括但不限于以下事项：（一）参加公司组织的培训、考察、交流等活动；（二）执行公司委派的临时性工作任务；（三）因公出差、公务接待等产生的费用；（四）其他经公司领导批准的因公借款事项。

第五条借款用途应当符合国家法律法规、公司规章制度及财务管理制度，不得用于个人消费。

第三章借款申请与审批第六条员工因公借款，需向财务部门提交以下材料：（一）借款申请表；（二）借款用途说明；（三）相关费用预算；（四）其他相关证明材料。

第七条财务部门对借款申请进行审核，审核内容包括：（一）借款事项是否符合本制度规定；（二）借款用途是否合法合规；（三）借款金额是否合理；（四）借款期限是否合理。

第八条经审核同意的借款申请，由财务部门办理借款手续。

不同意借款的，应向申请人说明理由。

第九条借款申请经财务部门审核通过后，需报公司领导审批。

审批通过后，财务部门办理借款手续。

第四章借款管理与还款第十条借款人应按照借款用途使用借款，不得挪用、侵占或借机谋取私利。

第十一条借款人应按照借款协议约定的期限、金额和方式还款。

第十二条借款人如需提前还款，应提前向财务部门提出申请，经批准后办理还款手续。

第十三条借款人如未按时还款，财务部门有权采取以下措施：（一）要求借款人支付逾期利息；（二）通报公司领导，由公司领导对借款人进行批评教育；（三）情节严重的，追究借款人的相关责任。

第五章附则第十四条本制度由公司财务部门负责解释。

第十五条本制度自发布之日起实施。

第十六条本制度如有未尽事宜，由公司领导会议研究决定。

公司借款报销管理制度
为保障公司财务管理的透明性和规范性，特制定以下借款报销管理制度：
一、借款流程
1. 员工需因公出差或临时工作需要预支款项时，应填写借款申请单，明确借款原因、金额及预计还款日期。

2. 借款申请须经直接上级审核同意后，提交至财务部门复审。

3. 财务部门根据公司财务状况和预算情况，对借款申请进行审批，并办理借款手续。

4. 员工领取借款时，应签署借款协议，明确借款金额、用途、还款日期等条款。

二、报销流程
1. 员工完成出差或相关工作任务后，应在规定时间内整理相关票据和报销单据。

2. 报销单据应包括出差报告、费用明细、发票等证明材料，按照公司规定的格式和要求填写。

3. 报销申请须经过直接上级审核，并附上相应的支出证明文件。

4. 财务部门对报销申请进行复核，确认费用的真实性和合规性后，办理报销手续。

三、借款还款
1. 员工应在约定的还款日期前归还借款，如有特殊情况需延期还款，应提前向财务部门申请并获得批准。

2. 财务部门应在员工还款后及时更新账目，并出具还款收据。

四、违规处理
1. 对于未按规定程序办理借款、报销的员工，公司将视情节轻重给予相应的纪律处分。

2. 如发现虚假报销、挪用公款等行为，公司将依法追究责任，并要求赔偿经济损失。

五、其他事项
1. 本制度由财务部门负责解释和修订，以确保其时效性和适应性。

2. 本制度自发布之日起生效，原有相关规定与之不一致的，以本制度为准。