跟着基金经理学投资
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关于基金投资入门与实战技巧关于基金投资入门与实战技巧投资人人都是想要的,因为现在想要赚钱,但是投资有风险,千万不要以为很容易就可以赚到钱,很多赚到钱的投资者都是通过努力去学习知识的。
下面给大家带来基金投资入门与实战技巧,希望大家喜欢!基金投资入门与实战技巧关于实战的技巧主要有这几点,其中包含有:永远不能满仓重仓,保持五层仓上下这样才能进可攻退可守,在行情突变时你会派上大用场,而不是满仓只能硬抗;分批买入,轮换卖出。
不要因为突发性的好消息而改变原先的买进或卖出,因为能被我们看到的消息,都是已经很晚的,消息面行情一般都很短;勿在成交量大增之后买进,这样容易追高,也不在成交量大减之后卖出,这时候距离见底就不远。
其实,想要知道基金投资入门的方法,也是比较多的,在基金投资入门中,从成立到购买会有:基金成立日、基金募集期、基金存续期、基金单位、基金开放日、基金认购、基金申购、基金转托管、基金转换、非交易过户。
相关的这些知识,大家都要清楚知道啦,希望可以帮到大家!基金转换技巧有哪些基金转换是不少经验丰富的投资者在基金到期之后会选择到的方式,因为比起卖出基金,转换会有一些独特的优势。
但是在转换的时候,也需要掌握一定的技巧,这样能获得更多的利益。
如果相比赎回和再申购基金,基金转换一般在2个工作日就可以完成,还可以节约不少的时间。
基金转换技巧1、投资者应根据股市与债市的市场繁荣情况,在各类基金之间进行自由灵活转换。
2、投资者要注意不要太频繁的转换基金,这样会增加投资成本。
3、投资者不要盲目的在各种类型基金之间进行转换,这样可能会错过之前基金的盈利机会。
4、投资者在转换基金前一定要查询费率,不同的基金公司都会有不同的优惠措施。
5、投资者可以选择伞形基金进行转换,这样在转换时可以不用支付任何费用。
买一万基金一个月能赚一千吗基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。
主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,以及各种基金会的基金。
基金投资入门指南近年来,随着我国金融市场的不断发展,越来越多的投资者将目光投向了基金市场。
相比于其他投资品种,基金具有风险可控、分散投资等优点,成为投资者的热门选择。
然而,对于新手投资者而言,基金投资还存在一定的门槛,下面就为大家介绍一份基金投资入门指南,希望能够帮助到有意向的投资者。
一、了解基本概念在进行基金投资前,投资者首先需要了解一些基本概念,如什么是基金、基金经理、基金净值、基金分类、基金风险等。
了解这些基本概念有助于投资者更好的选择基金产品,规避投资风险。
二、选择品种基金市场上有许多不同的基金品种,如股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
针对不同的投资策略,选择适合自己的基金品种也至关重要。
同时,投资者也要关注基金公司的信誉度、基金规模、基金经理的业绩等信息,这些信息通常可以在基金公司官网、第三方基金评级公司等途径获得。
三、选择时间选择时间也是基金投资的关键一环。
投资者可以根据经济大环境、市场走势等因素判断出适合自己买入或卖出的时机。
对于长期投资者而言,可以选择定投策略,定期定额买入基金,长期持有,以期获得更高的回报。
四、控制风险投资基金同样存在一定的风险,投资者需要具备一定风险偏好,同时采取适当的风险控制策略。
可以通过合理配置投资组合、分散投资等方式降低风险,同时注意基金经理的投资风格和业绩,做好投资者选择和跟踪。
五、关注收益基金投资的收益并不是固定的,需要关注市场的变化和基金公司经营状况等因素。
投资者应该定期查看基金净值、份额收益等信息,以便及时调整自己的投资策略。
六、合理调整在基金投资过程中,投资者不应一味追求高回报,也不应过度恐惧市场波动,应该始终保持理性思维,合理调整自己的投资组合,以达到收益最大化的效果。
总之,基金投资作为一种风险可控、分散投资的投资方式,有助于为投资者提供优质的投资产品。
但是,对于新手投资者而言,也需要充分了解基金市场的相关知识,选择适合自己的投资品种和投资策略,做好风险控制和收益的关注,以期获得更好的投资回报。
基金经理的五大投资技巧在金融市场中,基金经理是负责管理投资组合的专业人士。
他们的主要目标是为投资者创造良好的回报。
为了达到这个目标,基金经理需要运用一系列的投资技巧。
本文将介绍基金经理在职业生涯中经常使用的五大投资技巧。
一、深度研究基金经理在决定投资时需要进行深入研究。
他们通常会对潜在的投资标的进行综合分析,包括公司财务状况、市场竞争情况、行业趋势等。
通过综合各种信息和数据,基金经理能够更好地判断投资标的的价值和潜力。
二、风险管理基金经理需要具备出色的风险管理能力。
他们会通过分散投资、设置止损点和及时调整投资组合等方式来控制风险。
同时,基金经理还需要密切关注市场动态,及时调整投资策略以适应市场的变化。
三、长期投资基金经理通常采取长期投资策略。
他们相信,在时间的积累下,市场的不确定性会减少,投资回报会更加稳定。
因此,他们会选择那些具有长期增长潜力的优质资产进行投资,持有时间较长。
四、积极管理基金经理需要积极管理投资组合。
他们会密切关注市场走势和投资标的的变化,并根据市场情况进行相应的调整。
通过积极管理,基金经理能够更好地把握市场机会,优化投资组合的回报。
五、投资纪律基金经理必须具备严格的投资纪律。
他们需要在市场波动和投资压力下保持冷静,不受情绪的左右。
同时,基金经理还需要坚持投资原则和策略,并在投资决策上始终保持一致性。
综上所述,基金经理在投资过程中运用了许多关键的技巧。
深度研究、风险管理、长期投资、积极管理和投资纪律是他们丰富经验和专业知识的体现。
通过灵活运用这些技巧,基金经理能够更好地为投资者创造价值,并在竞争激烈的金融市场中取得成功。
基金投资从入门到精通基金投资是一种广泛应用于金融市场的投资方式,它为个人和机构提供了一种投资多样化的途径。
随着金融市场的发展和人们对财富增值的追求,越来越多的人开始关注和参与基金投资。
本文将从基金的定义、种类、投资策略、风险与回报等方面,介绍基金投资的基本知识和技巧,以助您从入门到精通。
一、基金的定义与种类基金是由投资者集资形成的一种金融产品,由基金管理人负责运作和管理资金。
基金的种类繁多,包括股票基金、债券基金、货币基金、混合基金等。
股票基金以投资股票为主要策略,能够获取股票市场的高回报;债券基金以投资债券为主要策略,相对较为稳健;货币基金以投资短期金融工具为主要策略,具有较低的风险。
二、基金投资策略1. 价值投资策略:重视优质、低估值的投资标的,追求长期回报。
2. 成长投资策略:重视快速成长的企业,追求高收益,同时承担较高的风险。
3. 指数投资策略:追踪特定指数的表现,以达到与市场表现基本一致的投资效果。
4. 择时投资策略:根据市场走势和经济预测,选择适当的投资时机进行买入和卖出。
三、基金投资的风险与回报基金投资既有风险也有回报。
市场风险是指由于市场涨跌引起的投资价值波动,包括行业风险、政策风险等。
而基金经理的能力、投资策略、基金管理人的声誉、基金规模等因素也会影响基金的回报。
基金投资的回报形式多样,包括资本增值和分红收益。
四、基金投资的基本技巧1. 确定自己的投资目标和风险承受能力,选择适合自己的基金类型。
2. 仔细研究基金的历史业绩、基金管理人的背景和经验,选择优秀的基金。
3. 分散投资,控制风险。
不要将全部资金投入到单一基金或单一行业。
4. 定期关注基金的投资情况,合理调整投资组合,避免盲目跟风。
五、基金投资的注意事项1. 不要盲目追求高回报,要理性判断和评估基金的风险。
2. 注意基金的费用,包括管理费、销售费等,合理控制成本。
3. 谨防非法基金以及不法分销机构,选择合法合规的基金产品。
基金学习方法详解基金是一种重要的投资工具,能够帮助个人和机构实现财富增值。
然而,由于基金市场的复杂性和不确定性,很多刚入门的投资者可能感到困惑。
本文将详细介绍一些基金学习的方法,帮助投资者更好地理解和运用基金。
一、了解基金的基本概念和分类在开始学习基金之前,首先需要了解基金的基本概念和分类。
基金是由不同投资者共同出资,由专业基金经理负责管理和投资的资金池。
基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金等各种类型。
对于投资者来说,了解基金的分类可以帮助他们理解基金的不同特点和风险收益特征,从而更好地选择适合自己的基金产品。
二、学习基金的投资策略和运作机制基金的投资策略和运作机制是基金学习的重要内容。
了解基金经理的投资策略可以帮助投资者判断基金的投资风格和预期收益。
此外,了解基金的运作机制,包括基金份额、净值计算、买入和赎回等流程,可以帮助投资者更好地理解基金产品的运作方式,并能够根据自己的需求和目标做出相应的投资决策。
三、阅读相关书籍和报刊杂志阅读相关书籍和报刊杂志是提高基金学习的有效方法。
有很多经典的基金投资书籍可以帮助投资者了解基金的理论知识和实践经验。
此外,定期阅读基金相关的报刊杂志,如财经类杂志、投资类报纸等,可以帮助投资者掌握最新的市场动态和投资策略,提高对基金市场的洞察力。
四、参加相关培训和学习活动参加相关培训和学习活动是加强基金学习的有效途径。
可以选择参加基金公司或金融机构组织的基金投资培训班,或者参加基金协会的学习活动。
通过与行业专家和从业人员的面对面交流,投资者可以深入了解基金的运作机制和投资技巧,并在实践中提升自己的投资水平。
五、利用互联网资源进行学习互联网提供了丰富的基金学习资源,投资者可以利用互联网进行自主学习。
可以通过阅读基金公司的官方网站、基金评级机构的报告、投资者学习平台等渠道获取基金相关的信息和数据。
此外,还可以参与基金论坛、博客等社区平台,和其他投资者进行交流和分享经验,从中获取更多的学习和启发。
基金投资实操指南介绍投资基金是一种相对容易并且普遍的投资方式,它在各国的金融市场都有着广泛的参与者。
随着科技的进步和信息的传播更加便捷,任何人都有机会参与基金投资。
本文将为读者提供基金投资的详细实操指南,帮助他们更好地理解和掌握这一投资方式。
剖析基金投资在开始实操指南之前,让我们先来剖析一下基金投资。
基金是一种由投资者集资形成的投资组合,由基金经理负责运作。
通过投资基金,投资者可以间接投资于多种资产类别,包括股票、债券、期货、外汇等。
基金投资的好处包括分散风险、专业管理和流动性。
基金的种类繁多,包括股票基金、债券基金、货币市场基金、指数基金等。
每种类型的基金都有其特点和风险,投资者应该选择适合自己风险承受能力和投资目标的基金。
寻找合适的基金1.确定投资目标:在开始寻找基金之前,投资者应该明确自己的投资目标。
是为了长期资产增值还是短期获利?是为了收入增加还是退休计划?确定自己的目标后,可以更有针对性地选择合适的基金。
2.了解基金类型:投资者应该学习基金的各种类型和特点,以便更好地理解市场,并能够做出明智的投资决策。
比较常见的基金类型包括股票基金、债券基金、货币市场基金和指数基金。
每种类型的基金都有不同的风险和回报特征。
3.研究基金的历史表现:投资者应该研究基金的历史表现,了解基金的盈利能力和风险水平。
通过分析基金的过去表现,可以更好地评估其未来的潜力。
4.查看基金经理的经验和资历:基金经理的经验和资历对基金的表现有巨大影响。
投资者应该了解基金经理的背景和过去的投资业绩,以便更好地评估他们的能力。
5.比较费用:投资者应该比较不同基金的费用结构,包括管理费和销售费。
较高的费用会降低投资回报,因此投资者应该选择费用较低的基金。
分散投资风险基金投资最大的优势之一就是能够分散投资风险。
通过将资金投入多种不同类型的基金或多只不同的基金,可以降低单一投资带来的风险。
以下是一些分散投资风险的常用方法:1.投资不同资产类别的基金:投资者可以选择不同类别的基金,如股票基金、债券基金、货币市场基金等。
基金投资策略基金投资是指投资者通过购买基金份额来参与证券市场投资的一种方式。
基金投资策略是指基金公司或基金经理为了实现投资目标而采取的投资方法和策略。
下面将介绍一些常见的基金投资策略。
一、价值投资策略价值投资策略是一种长期投资策略,基于股票或债券的内在价值来选择投资标的。
价值投资者通常寻找低估的股票或债券,相信市场定价会逐渐接近其内在价值。
他们更注重公司的基本面和财务状况,以及长期增长潜力。
价值投资策略的核心是买入低估的资产并长期持有,等待市场重新评估。
二、成长投资策略成长投资策略是一种关注高成长潜力股票的投资策略。
基于企业的盈利能力和市场前景,成长投资者寻找并投资那些有望在未来获得高收益的股票。
这种策略更加注重股票的市场表现、创新能力和行业领先地位。
成长投资者通常偏好高估的股票,相信其价值会随着盈利的增长而提高。
三、指数投资策略指数投资策略是一种基于跟踪市场指数的 passively managed(被动管理)策略。
投资者通过购买跟踪特定市场或行业指数的基金份额,实现对市场整体表现的投资。
指数投资策略相对简单,成本较低,投资者无需做出选择和调整,同时也能分散投资风险。
四、组合投资策略组合投资策略是一种综合考虑多种投资因素和策略的投资方式。
基金经理根据市场情况和投资目标,同时采取多种投资策略来管理基金投资组合。
这种策略的目标是通过整合不同投资因素和策略,实现风险分散、收益最大化。
常见的组合投资策略包括多元化投资、动态资产配置等。
五、市场定时策略市场定时策略是一种根据市场走势预测和调整投资组合的策略。
基金经理会根据市场的上涨或下跌趋势,适时增加或减少股票或债券的持仓比例。
这种策略的核心是根据市场的短期波动来选择买入或卖出时机,以达到更好的资产配置效果。
基金投资策略的选择应该根据每个投资者的风险承受能力、投资目标和时间跨度来确定。
多样化的策略可以帮助投资者实现资产的增值和风险的分散。
在选择基金时,投资者应该仔细研究基金的投资策略,并根据自身情况做出明智的选择。
基金经理的培训课程随着金融行业的发展和深化,基金行业也逐渐受到了更多的关注和重视。
这也使得基金经理的工作变得日益重要。
而为了更好地培训和提高基金经理的能力,各类培训机构提供了各种各样的培训课程。
本文将重点介绍一些基金经理的培训课程。
一、基金知识课程基金知识课程是基金经理必须掌握的一门课程。
在这门课程中,基金经理需要学习基金产品相关的知识,包括了基金投资的一般规则及制度、基金策略、投资组合的构建和调整、基金评级、基金监管规定等等。
基金知识课程的考核方式是通过答题、讨论和案例分析等形式进行。
二、基金风险管理课程基金风险管理课程是培训基金经理风险控制能力的核心课程。
在课程中,基金经理需要学习风险分析的基本方法和技巧、风险评估的常见模型、涉及到的各种风险类型等。
此外,如何有效地使用复杂的金融工具和金融衍生品来规避风险,也是课程中需要强调的内容。
基金风险管理课程的考核方式多是通过实践案例模拟、个人演讲、小组讨论等方式进行。
三、行为金融学课程行为金融学是一门非常重要的课程,因为它涉及到了投资决策中的情感和态度等问题。
在行为金融学课程中,基金经理需要系统地学习到人类行为和决策的心理学基础、投资过程中遇到的心理障碍和对策等。
此外,还需要掌握行为金融学的实验方法和技巧,以便在实践中更好地应用。
行为金融学课程的考核方式多是通过阅读和个人讨论、小组讨论等方式进行。
四、战略与风格选择战略与风格选择是基金经理培训课程中的另一个重要内容。
在这个课程中,需要学习基金策略、基金投资组合的构建和调整、基金评级、基金监管规定等。
基金经理需要熟练掌握各种投资策略,并且在不同的市场环境下选择最适合的投资策略。
战略与风格选择课程的考核方式也多样,包括答题、讨论、案例分析等方式。
总之,基金经理的培训课程丰富多彩,(如:基金知识课程、基金风险管理课程、行为金融学课程以及战略与风格选择等),为其提供了扎实的理论基础和丰富的实践能力。
基金经理通过学习不同的培训课程,不仅能够提升自身的知识和实际操作能力,更能够在实践中更好地应对市场情况,从而获得更高的投资回报。
基金投资的七个关键步骤助你走向成功随着金融市场的发展和投资理念的普及,越来越多的人开始将资金投入到基金市场中。
然而,对于初次涉足基金投资的人来说,可能面临着许多困惑和挑战。
本文将向大家介绍基金投资的七个关键步骤,帮助投资者更好地理解和规划自己的投资策略,从而走向成功。
1. 设定投资目标投资者在开始投资之前需明确自己的投资目标。
目标的设定应该具体、明确,并且可衡量。
例如,投资者可以设定短期目标、中期目标和长期目标,如一年内赚取一定收益,五年内实现财务自由等。
设定明确的投资目标可以有助于投资者选择适合自己的基金产品和制定合适的投资策略。
2. 了解基金产品在进行基金投资之前,投资者需要了解不同类型的基金产品。
基金类型包括股票基金、债券基金、货币基金等。
每种类型的基金都有其相应的风险收益特点,投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标选择适合自己的基金产品。
此外,投资者还需了解基金公司的信誉和管理团队等方面的信息,以便做出更明智的投资决策。
3. 分散投资分散投资是降低投资风险的重要策略之一。
投资者应该将资金分散投资到不同的基金产品和资产类别中,以平衡整体的投资风险。
通过将资金分散到不同的基金产品中,投资者可以获得更好的风险收益平衡,降低投资组合的波动性,并提高整体的投资回报。
4. 研究市场和基金在进行基金投资之前,投资者应该对市场和基金进行充分研究。
投资者可以关注经济动向、行业发展趋势和基金经理的投资策略等方面的信息,以便更好地把握市场机会和选择优质的基金产品。
同时,投资者还需要学习基本的财务分析和技术分析方法,以便更好地评估基金的价值和市场趋势。
5. 定期调整投资组合投资组合的定期调整是投资成功的关键之一。
随着时间的推移和市场情况的变化,投资者需要定期审查和调整自己的投资组合,以确保投资策略的有效性和适应性。
投资者可以根据市场状况和自身情况进行资产配置的调整,同时也可以根据基金的表现和业绩进行必要的换仓操作。
投资远航一位基金经理的投资笔记投资远航,在投资世界中,这是一个充满挑战和机遇的领域。
作为一位基金经理,我时刻为如何在复杂而变幻莫测的市场中寻找价值而努力着。
投资远航,意味着我们需要不断地学习、思考和创新,才能在投资的道路上勇往直前。
在过去的投资实践中,我深刻地认识到投资远航需要我们具备深度和广度兼具的能力。
深度,指的是我们需要对所投资领域有着深入的了解和分析,以便能够做出准确的判断和决策。
广度,则是指我们需要在不同的领域和行业之间进行深度的比较和交叉,以便能够找到真正的投资机会。
让我们深入探讨一下投资远航中的深度。
在我看来,深度不仅仅是对某一个行业或公司的了解,更需要我们能够洞察到行业和公司的本质,深刻地理解其中的逻辑和规律。
只有这样,我们才能在复杂多变的市场中做出明智的投资决策。
在投资远航中,深度的积累是需要时间和经验的,但也需要我们不断地进行学习和思考。
我们要谈论投资远航中的广度。
广度并不是要求我们面面俱到地了解所有的行业和公司,而是需要我们具备在不同领域和行业之间进行比较和交叉的能力。
只有通过广度的拓展,我们才能真正找到那些被市场低估的价值和机会。
广度的视野不仅可以帮助我们发现新的投资机会,还可以帮助我们在风险把控上更加全面和周密。
通过对投资远航中深度和广度的探讨,我们可以得出一个结论,即投资远航需要我们具备全面的能力和素养。
在这个过程中,除了要不断地进行深入的研究和分析,还需要我们具备对市场和行情的敏锐嗅觉,以便能够在第一时间发现投资机会。
在这篇文章中,我共享了我对投资远航的理解和观点,希望可以给你一些启发和帮助。
投资远航是一条充满挑战和机遇的道路,只有不断地学习和探索,我们才能够在这个领域中取得成功。
希望通过不断地积累深度和拓展广度,我们能够在投资远航中找到属于自己的风景,实现财富增长和价值创造。
在此,我对投资远航这个主题进行了全面的评估和深入的探讨,希望可以帮助你更好地理解这一概念。
跟着基金经理学投资跟着基金经理学投资在共同基金领域,经验弥足珍贵,一个经验丰富的基金经理懂得很多新人不懂的东西。
在观察了市场涨跌往复的周期后,老练的基金经理就知道如何去找寻投资标的,而无论市场是涨还是跌。
如1972年入行的基金经理James Stratton,年均回报率为4.2%;同为1972年入行的另两位基金经理Robert Bruce及Bernard Klawans,年均回报率分别为15.9%、2.4%。
上述几位基金经理都经历了上世纪80年代牛市和1987年的股灾,其所管理的基金规模都在1亿美元以下从2002年开始,他们已取得了29.67%的回报,而同期标普500指数则下跌10.96%。
这些基金有一些共同点。
首先,它们都是单一基金,或者说其基金家族中只有很少的姊妹基金;第二,它的规模并不大。
这两点之间存在着相关关系。
如何向这些基金经理学习?事实上,这些方法同样适用于国内A股市场,不少明星基金经理的投资理念及投资方法值得投资者学习。
细心的投资者可以通过很多种途径向这些共同基金或者其他基金学习到投资技巧。
例如,通过阅读定期基金报告和其他相关材料,你将不只接触到你的基金经理投资的股票的变动,更能和整个市场产生脉动。
你还可以听听到经理自己对市场环境、对未来市场以及特定股票和特定行业的看法。
全球经济疲软可能持续的时间比大多数人认为的可能更持久,所以投资保本就成了第一目标,获得超额收益将变得更加困难。
熊市其实对投资者而言也很有意义:淘汰效率低下的企业、创造投资价值(在市场低位的时候才具有投资价值)。
此外,看看基金经理每个季度做出的投资举动的变化,从中投资者可以得到很多信息。
可以帮助你知晓你所持有基金采用的投资方略,这反过来又可以提高自己的投资能力选只债基抵御通胀今年以来,大蒜、辣椒、绿豆、玉米等农产品价格大幅上涨,在网络上也催生了一系列的网络热词,在这些网络热词的背后,都联系着一个经济名词--通胀。
一时间,如何抵御通胀、战胜通胀甚至是利用通胀,成社会各界关注话题,对此,理财专家指出,债基是抵御通胀的有效工具。
"从指数来看,据我们统计,债券指数在过去的6、7年中,其实是战胜CPI的,长期来看,它肯定能战胜通胀的。
我们看海外一些表现比较好的债券型基金,比如说太平洋投资管理公司管理的PIMCO总回报基金,它过去20多年以来,它整个走势甚至超过了道琼斯指数,标普500指数走势。
"博时宏观回报拟任基金经理皮敏对债基抵御通货膨胀非常有信心。
债基抵御通货膨胀主要有两条途径。
第一条途径是通过分红能帮助持有人锁定收益,抵御通胀。
除此之外,债基稳定的收益率也是抵御通胀的有力法宝。
据统计,上半年,指基平均业绩为-22.65%,标准股票型基金平均业绩为-18.51%,偏股型基金平均业绩为-16%,灵活配置型基金平均业绩为-14.91%,仅债券型基金实现了正收益,63只一级债基平均业绩为2.04%,53只二级债券基金的平均业绩为1.08%。
对于近期的CPI迭创新高,银行利率相对于物价指数出现的"负利率"现象,皮敏分析认为,从长期来看,因为货币发了很多,通胀压力确实很大;但从短期来看,比如说今年以内,负利率可能不会维持很长时间。
皮敏预计,短期通货膨胀不会维持上升趋势,估计在今年年内就可以看到见底回落的趋势。
基金定投的两大诀窍试问市场涨涨跌跌如何应付,且看基金定投为你分忧解难。
不过基金定投固然强调简单易学,但并不意味着没有妙招可循。
凡事只有掌握了个中诀窍,才能做到事半功倍游刃有余,基金定投自然也不例外。
越早定投,越早受益,是为诀窍一也。
投资者越早开始办理基金定投,就越能在理财成功的道路上领先一步。
定投的起点越早,复利效果也越大。
例如,同样是准备20万元留学教育资金,以上证指数过去实际收益率计算,假定孩子18岁高中毕业,如果孩子13岁时父母开始定投,期间为2003年1月至200 7年12月(复合年均收益率28.5%),每月需投1038元。
如果8岁时开始定投,期间为1998年1月至2007年12月(复合年均收益率15.8%),每月需投508元。
如果3岁时开始定投,期间为1993年1月至2007年12月,每月仅需投258元(复合年均收益率10.3%)。
越早开始定投,实现同样目标每月需要支出的金额越少,早定投晚定投,效果可大不一样哦。
后端收费,回报更佳,此乃诀窍二也。
本杰明·富兰克林说过:“不要小看一点点的费用,渗漏的水滴足以淹没整艘船只!”可见费用成本对长期收益的影响不可低估。
基金定投是理财长跑,短时间内后端收费定投与前端收费定投到期收益虽然差别不大,长时间累加却会产生想象不到的明显差异。
定投期限越长,总收益率差异越大。
基金诊断:反馈出4个投基误区1. 银行发什么买什么,不知道“挑三选四”。
在展恒理财提供基金诊断服务的客户中,购买了20-50只基金的客户非常多,在跟客户交流中了解到,有许多客户在购买基金时候自己的没有选择,银行发什么就买什么,基本不了解自己所要购买的基金,看到别人买什么自己就买什么,最后的结果是有的挣钱有的赔钱,收益不理想。
我们认为这是客户投资基金的误区,投资基金应该先了解,如果自己不够专业可以咨询专业机构,切不可盲目购买,购买前要对基金公司,基金经理,过往业绩,基金风格等都要详细分析,才能决定购买。
如果客户购买多只基金,就可能关注不过来,现在基金公司有六十多家,变化很多,基金经理经常更换,客户购买几十只怎么照看得过来,最后的收益肯定不理想。
2.坚持长期投资,亏钱了就拿着不动。
这是我们做基金诊断,遇到的另一类的客户,这类客户一般都在2007年底,股市很热的时候入市,去年股市的大跌后股票型基金一般都“套住了”,客户解释:你们理财的讲基金要长期持有;所以要坚持长期持有的略策,尤其亏钱的基金,要等解套才卖。
我们认为好的基金长期持有是对的,因为如果我们拿到了,像王亚伟的华夏大盘那种基金就是应该长期持有,但这种基金并不多,如果您不幸拿的基金,基金公司出现问题或这个经理能力不行,你还长期持有,那就是对自己的资产不负责任,我们知道许多基金公司的基金经理很年轻,还没有经历过一转大的牛熊市的洗礼,风险控制能力较差,如果您拿的是这种基金,不管现在亏不亏钱都应该转换成好的基金,这种好的基金会尽早就为我们挣到钱,而不是仅简单的长期持有。
举个例子:有许多基金今年大盘到3000多点基金净值就已经回到6000点的位置,但有些基金还亏20-30%,好的基金亏的时候比别人亏的少,涨的时候比别人涨的快,这才是好的基金。
另一个例子:张女士的基金在08年初大盘大跌的时候,在我们的指导下,把一部分股票型基金转换成了债券型基金,在08年底的时候,我们认为大盘已经没有风险,让张女士重新转换成了封闭式基金,到今年4月份张女士的基金就已经开始挣钱了,所以客户拿着不动的策略是一个误区。
3. 只看基金排名或星级评选买基金。
有一部分客户喜欢每天看基金排名,用网上的星级评选来买基金,但结果往往是,你买了以后这种基金就涨的不好了,这种基金下跌时候往往跌的很快,造成了客户只能被动持有。
我们认为网站上的星级评选只能代表过去,比较说上半年重仓小盘股的基金上涨,所有这些基金排名总靠前,如果您买上了,二季度基金风格发生了转变,持有大盘蓝筹股的基金长的好了,那么你买的基金垦定涨的不行了,因为我们的投资,是投资的未来而不是过去,我们要寻找将来能给我们挣到钱的基金,这要我们去仔细研究和挑选。
比如中邮核心优选这只基金,它07年涨的很好您买了它,但08年它几乎是跌的最多的,所以我们在投资的时候一定要结合大趋做选择,大盘到高位的时候,选择比较稳健风格的基金,大盘跌到比较低的位置,再选择比较积进型的基金,这样我们的基金投资才能取得比较好的收益。
4. 喜欢买新发的基金。
许多客户喜欢买新基金,认为新基金一元钱便宜,其实这同样是投资基金的一个误区,因为新发的基金,看不到过往业绩,无法评估好坏,如果遇到上涨新基金要有建仓期,无法充分享受上涨的收益,如果是下跌,这个基金要建仓,你直接就会出现亏损,如果选择老基金我们可以找一个适合的时间段再购买,我们认为只有那些创新型基金才可以考虑买新基金,其它的基金买新不如买老基金。
有的客户认为,有的好基金已经几块钱净值认为太贵了,但这恰恰是一个误区,这只基金长期累积净值高,说明这只基金过去业绩优秀,所以我们投资基金要选择正确的方法,做到理性投资。
ETF联接基金与ETF有何异同ETF联接基金与市场上已经存在的ETF有何异同,投资者在两者之间该如何选择呢?后者可在二级市场购买前者不可误区:联接基金就是“公募型FOF”?很多投资者认为联接基金就是“公募型FOF”,但实际上,目前已经发售或者打算发售的国内ETF联接基金仅仅投向一个固定目标ETF,与目标ETF的收益非常相近,且作为被动型的基金,联接基金并不具备套利功能。
ETF联接基金还可以在银行渠道进行购买。
并且,1000份的申购下限也降低了投资门槛,相比FOF 基本在万元以上的申购起点显得相当“亲民”。
费率:ETF联接基金大于ETF按照证监会的规定,为避免重复收费,基金管理人和托管人不得对ETF联接基金资产中投资目标ET F的部分计提管理费和托管费。
以华安上证180ETF为例,其90%以上的资产部分豁免管理费和托管费,剩下部分基金资产的基金管理费率为0.5%、托管费率为0.1%。
但即使免去90%仓位部分的管理费和托管费,这部分资产在申购、赎回目标ETF时是需要收取费用的,而当投资者再在银行渠道申购、赎回ETF联接基金时,又会产生新的申购赎回费用,形成“双重费用”。
在申赎费率方面,以即将发行的易方达深证100联接基金为例,当资金总额在100万元以下时,其认购费率为1%,申购费率为1.2%,赎回费率为0.5%;其对应的ETF在资产额高于50万元、低于100万元时,认购费率为0.5%,前端申购费率为0.5%,赎回费率为0.5%。
适合购买的人群:风险偏好不高的投资人。
坚持资产配置,选取覆盖面广的优质指数基金作为核心资产的投资人。
习惯银行渠道,长期进行定投等有计划的投资行为的投资人。
两者的相同点:ETF与ETF联接基金都是指数基金。
ETF与ETF联接基金跟踪同一指数。
两者的不同点:ETF可在二级市场买卖,ETF联接基金不可以。
ETF投资标底的是指数成分股,ETF联接基金直接投资ETF。
ETF申购赎回门槛较高(通常下限为上百万份),ETF联接基金门槛低(通常下限为1000份)。
什么是ETF联接基金ETF联接基金是指将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一标的指数的ETF,密切跟踪标的指数表现,追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化,采用开放式运作方式的基金。