2021年金融市场基础知识单选题与答案解析(52)

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析2一、单选题(共60题)1.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。

A：金融服务机构B：证券服务机构C：金融咨询机构D：证券咨询机构【答案】：B【解析】：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所。

2.机构投资者的特点有（）。

Ⅰ．投资管理专业化Ⅱ．投资资金规模化Ⅲ．投资行为规范化Ⅳ．投资结构组合化A：Ⅰ、ⅡB：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC：Ⅰ、Ⅱ、ⅣD：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：B【解析】：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：（1）投资资金规模化。

（2）投资管理专业化。

（3）投资结构组合化。

（4）投资行为规范化。

3.中国银行保险监督管理委员会成立时间是（）年。

A：2015B：2016C：2017D：2018【答案】：D【解析】：2021年3月17日十三届全国人大一次会议通过了《国务院机构改革方案》决定了组建中国银行保险监督管理委员会。

4.从2002年第2期至今，凭证式国债的发行期限为（）。

A：—年B：半年C：一季度D：—个月【答案】：D【解析】：凭证式国债的发行期限。

5.（）时间段为上海证券交易所开盘竞价阶段。

A：9：15—9：20B：9：15—9：25C：9：20—9：30D：9：15—9：30【答案】：B【解析】：每个交易日9:15—9:25是上海证券交易所开盘竞价阶段。

6.交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间为（）。

A：办理过户的前一交易日B：办理过户交易日当日C：办理过户交易日后一日D：买卖双方可自由协商确定【答案】：D【解析】：交易所市场发行国债实行场外分销时，国债认购款的支付时间和方式由买卖双方在场外协商确定。

7.经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（）。

2021年证券从业资格考试真题及答案解析考试科目：《金融市场基础知识》1.A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（）。

A、偏股型基金B、股票基金C、混合型基金D、债券基金答案：B解析：考查股票基金的概念并与相似概念辨析。

根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

2.混合型基金是指同时投资于股票与债券的基金，该类基金由于资产配置比例不同，风险收益差异较大。

一般可以根据资产配置的不同将其分为（）。

①偏股型基金②偏债型基金③股债平衡型基金④灵活配置型基金A、①②③B、②③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：考查混合型基金的分类。

3.根据《证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于（）投资或者活动。

①承销证券②向他人贷款或者提供担保③从事承担无限责任的投资④买卖其他基金份额A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：考查对于公募基金财产的监管。

4.下列关于债券基金的说法不正确的是（）。

A、债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金B、债券基金适合于稳健型投资者C、当市场利率下调时，债券基金收益将下降D、在我国，根据规定，80％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金答案：C解析：债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。

在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

由于债券的年利率固定，这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。

债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。

5.基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的基本法律文件。

基金合同的主要披露事项包括（）。

①募集基金的目的和名称②基金运作方式③基金份额发售日期④基金份额持有人A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：考查基金合同的披露事项，还包括基金份额的价格、费用原则，基金份额持有人和基金托管人的权利和义务、基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式以及给付赎回款项的时间和方式，基金收益分配原则，费用提取及支付方式，投资方向和投资限制，净值计算方式和公告方式等。

2021年证券从业资格《金融市场基础知识》必做试题100道及答案详解一、单项选择题1、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。

A、30%B、50%C、60%D、80%正确答案：D解析：本题考查证券自营业务。

证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。

2、信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起（），向中国证监会报送年度报告。

A、30日内B、3个月内C、4个月内D、7个工作日内正确答案：C解析：本题考查信息报送制度。

信息报送制度即证券公司要根据相关法律法规，应当自每一个会计年度结束之日起4个月内，向中国证监会报送年度报告。

3、（）新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度。

A、2004年1月B、2005年7月C、2008年1月1日D、2006年1月1日正确答案：D解析：本题考查我国证券公司的发展历程。

2006年1月1日，新修订的《中华人民共和国证券法》实施，进一步完善了证券公司设立制度。

4、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A、10%B、20%C、30%D、50%正确答案：A解析：本题考查合格境外机构投资者。

单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。

5、合资证券公司开始出现是在（）。

A、内资散户时代B、内资机构投机时代C、内外资机构投资者多元化起步时代D、内外资机构投资者多元化时代正确答案：C解析：本题考查我国证券市场投资者的结构及演化。

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析7一、单选题(共60题)1.下列不属于可交换债券与可转换债券区别的是（）。

A：发行主体不同B：权利载体不同C：用于转股的股份来源不同D：转股对公司股本的影响不同【答案】：B【解析】：可交换债券与可转换债券具有类似的特征，也有以下明显的区别：1．发行主体不同可交换债券的发行主体是上市公司的股东，而可转换债券的发行主体是上市公司本身。

2．用于转股的股份来源不同可交换债券的股份来源是发行人持有的其他公司已发行在外股份，而可转换债券的股份来源通常是发行人本身未来将发行的新股。

3．转股对公司股本的影响不同可转换债券的转股会使标的股票总股本扩大，而可交换债券的转股不会影响标的股票总股本的数量。

2.（）及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

A：中国证监会B：国务院C：财政部D：中国证监会与财政部【答案】：A【解析】：为了加强对证券、期货投资咨询活动的管理，保障投资者的合法权益和社会公共利益，经国务院批准，国务院证券委员会于1997年12月发布《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。

3.截至2021年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（）。

A：纽约期货交易所B：上海期货交易所C：大连商品交易所D：郑州商品交易所【答案】：B【解析】：截至2021年末，上海期货交易所成为全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场。

4.中证200指数为（）。

A：大盘指数B：大中盘指数C：中盘指数D：中小盘指数【答案】：C【解析】：中证200指数为中盘指数。

5.宏观审慎监管与货币政策的关系（）。

①二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济②二者的监管途径中均包含资产负债表③宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充④宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上A：①②B：②③C：③④D：①④【答案】：A【解析】：注意第3.4项错误第3项，需要宏观审慎监管的补充为正确，题目中写的是需要货币政策的补充第4项，价格和产出为正确，题目中写的是投入和产出宏观审慎监管与货币政策联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济；宏观审慎监管是控制过度资产负债表收缩导致的社会成本的监管努力，而资产负债表的传导渠道正是货币政策传导的重要渠道，1、2正确。

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析18一、单选题(共60题)1.利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种股票分析方法是（）。

A：基本分析法B：技术分析法C：量化分析法D：定性分析法【答案】：C【解析】：考查量化分析法的概念。

2.相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（）。

A：主板市场B：中小板市场C：全国中小企业股份转让系统D：券商柜台市场【答案】：A【解析】：相对于创业板市场，主板市场是资本市场最重要的组成部分。

中小板市场属于主板市场。

券商柜台市场属于场外市场。

3.（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A：信用风险B：流动性风险C：市场风险D：操作风险【答案】：B【解析】：考查流动性风险的概念。

4.以下（）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

A：自销B：全额包销C：余额包销D：代销【答案】：D【解析】：代销的定义，指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出_售的股票全部退还给发行人的承销方式。

5.（2021年真题）证券公司为期货公司提供中间介绍业务，是指证券公司接受相关委托，介绍客户参与（）买卖并提供相关服务的业务活动。

A：证券B：股票C：期货D：基金【答案】：C【解析】：证券公司为期货公司提供中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。

6.（2021年真题）股票具有（）等特征。

Ⅰ收益性Ⅱ风险性Ⅲ流动性Ⅳ永久性A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB：Ⅰ、Ⅲ、ⅣC：Ⅰ、Ⅱ、ⅢD：Ⅱ、Ⅳ【答案】：A【解析】：股票作为证明股东所持有公司股份的凭证。

具有以下特征：收益性、风险性、流动性、永久性和参与性。

7.股票平价发行时，面值和发行价的关系是（）。

A：发行价高于面值B：发行价等于面值C：发行价低于面值D：发行价可能高于面值，也可能低于面值【答案】：B【解析】：考查股票发行价格与面值的关系。

2021年7月证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及答案解析一、单选题1、“金融加速器”理论认为()A.金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况B.货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖实体经济上的一层面纱C.金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响D.未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导等作用，货币能影响实体经济答案：C解析：20 世纪90 年代，伯南克和格特勒提出了“金融加速器”理论，揭示了经济周期和金融周期两者之间反馈循环的微观机制。

该理论认为，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦，这些摩擦会产生“加速器”效应并放大对实体经济产出的动态影响。

【考点】金融服务实体经纪高质量发展的要求【章节】第二章第一节了解2、关于企业直接融资，下列说法错误的是()。

A.定向增发不会直接影响公司原股东利益B.公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的成本筹集到所需要的资金C.公开增发可以扩大股东人数，分散股权D.发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段答案：A解析：非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。

这种增资方式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。

【考点】上市公司再融资的途径【章节】第三章第一节熟悉3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是()。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露答案：D解析：B 正确，上市公司配股，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。

2021年金融市场基础知识单选题与答案解析30一、单选题(共60题)1.（2021年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（）。

Ⅰ零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息Ⅱ附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类Ⅲ可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券Ⅳ息票累积债券规定了票面利率A：Ⅰ、Ⅱ、ⅢB：Ⅱ、Ⅲ、ⅣC：Ⅰ、Ⅱ、ⅣD：Ⅱ、Ⅳ【答案】：D【解析】：注意：选项Ⅲ，可以根据合约条款推迟支付定期利率的“息票累积债券”被称为缓息债券，息票累积债券表述错误，应当是附息债券零息债券。

零息债券也被称为零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。

通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。

附息债券。

附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。

按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。

有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。

息票累积债券，与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。

2.（2021年真题）上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市推荐指引》中指出，根据科创板定位，推荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领域包括（）Ⅰ、新一代信息技术领域Ⅱ、高端装备领域Ⅲ、大型风电领域Ⅳ、新材料领域A：Ⅰ、ⅢB：Ⅰ、Ⅱ、ⅣC：Ⅱ、Ⅲ、ⅣD：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】：D【解析】：重点推荐六大领域的科技创新企业包括：一是新一代信息技术领域，二是高端装备领域，三是新材料领域；四是新能源领域，五是节能环保领域，六是生物医药领域。

大型风电属于新能源领域。

3.根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。

2021年4月全国证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题及详细答案解释第1题选择题(每题1分，共39题，共39分)下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分.1、使用市盈率倍数估值需要关注使用盈利数据，对于该盈利数据，( )所指的财务区间最不常用A、最近一个完整会计年度的历史数据B、预测年度的盈利数据C、最近三个完整会计年度的历史数据平均值D、最近12个月的数据答案：C解析：使用市盈率倍数法估值时，一个需要注意的问题是，使用哪一时期的盈利数据。

对于盈利数据，通常我们会面临三种选择：一是最近一个完整会计年度的历史数据：二是最近12个月的数据：三是预测年度的盈利数据。

2、下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是(）A、保值性资金的流动属于国际长期资金流动B、国际信贷属于国际短期资金流动C、国际间接投资属于国际短期资金流动D、套利性资金的流动属于国际短期资金流动答案：D解析：国际短期资金流动主要包括贸易资金的流动、套利性资金的流动、保值性资金的流动以及投机性资金的流动四种类型。

3、我国的证券登记结算制度不包括(）A、结算证券和资金的专用性制度B、分级结算制度和结算参与人制度C、无负债结算制度D、证券实名制答案：C解析：证券登记结算制度：1.证券实名制2.货银对付的交收制度3.分级结算制度和结算参与人制度4.净额结算制度5.结算证券和资金的专用性制度4、关于场外交易市场的特征，下列说法错误的是()A、信息披露要求较低B、监管较为宽松C、只能采用做市商模式D、挂牌标准相对较低答案：C解析：场外交易市场的特征：(1)挂牌标准相对较低，通常不对企业规模和盈利情况等进行要求。

(2)信息披露要求较低，监管较为宽松。

(3)交易制度通常采用做市商制度。

5、中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权，是指其持有沪深交易所上市公司()股股票，行使质询建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理.A、1B、1000C、10000D、100答案：D解析：持股行权，是指投服中心持有沪深交易所每家上市公司一手股票，行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利，通过发挥示范作用，引领中小投资者主动行权、依法维权，规范上市公司治理。

2021年证券从业资格证《金融市场基础知识》试题及答案一、单选题(1)在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C.→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C.表示的是()。

A: 消费B: 货币价格C: 股票价格D: 财富答案:A解析: 消费的英文是Consume，C表示消费。

(2) 基金一般反映的是()。

A: 债权债务关系B: 信托关系C: 所有权关系D: 借贷关系答案:B解析:股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。

(3) 证券业协会监事长由()。

A: 中国证监会指定B: 监事会在当选的监事中选举产生C: 会员单位推荐产生D: 会员大会选举产生答案:B解析:中国证券业协会章程规定，中国证券业协会监事由会员单位推荐，经会员大会选举产生，监事长由监事会在当选的监事中选举产生。

(4) 按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为()。

A: 可分型与综合型B: 可分离型与非分离型C: 独立型与分离型D: 独立型与非独立型答案:B解析:按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。

(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。

(5) 证券公司从事自营业务时，()属于内幕交易行为。

A:与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量B: 违反规定委托他人代为买卖证券C: 内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券D: 假借他人名义或者以个人名义进行自营业务答案:C解析:常见内幕交易包括以下行为：(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券。

(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易;(3)非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或者建议他人买卖证券。

2021年金融市场基础知识考试题2021年金融市场基础知识考试题一、单项选择题每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分1.金融市场以为交易对象。

A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期。

A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是的实施。

A.法定存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制4.下列选项中，不属于货币市场的是。

A.同业拆借市场B.票据市场C.回购市场D.债券市场5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是。

A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于。

A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是。

A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场8.金融市场的核心内容是。

A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门9.信托市场的主体是。

A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为。

A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁11.长期资本流动的主要方式不包括。

A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指。

A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动13.下列选项中，属于资本流出的是。

A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少14.金融市场最重要的参与者是。