2016年上半年青海省基金从业资格：证券投资基金概述考试试卷

2016年青海省基金从业资格：期货市场的基本功能考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、根据《证券投资基金管理公司督察长管理规定》，证券投资基金管理公司的督察长由__。

A．中国证监会委派B．总经理任命C．董事会聘任D．股东大会选举2、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。

A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B．目标客户群体抗风险能力相对较强C．投资门槛比基金高D．流动性比基金差3、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。

A．及时更新原有的客户记录B．定期向客户提供有用的信息服务C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D．针对市场变化及时提供新的服务和产品4、以下属于货币证券的有__。

A．商业汇票B．商业本票C．银行汇票D．金融债券5、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素6、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A．增长型基金B．收入型基金C．指数型基金D．平衡型基金7、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以__为基础计算的。

A．基金份额净值B．基金市场供求关系C．基金发行时的面值D．基金发行时的价格8、基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。

A．ETF的折价率为102.5%B．ETF的溢价率为102.5%C．ETF的折价率为2.5%D．ETF的溢价率为2.5%9、根据层次结构，证券市场可以分为__。

A．初级市场和次级市场B．发行市场和交易市场C．一级市场和二级市场D．股票市场和债券市场10、有价证券的特征包括__等方面。

A．流动性B．收益性C．风险性D．期限性11、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把__的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

2016年上半年重庆省基金从业资格：证券投资基金分类概述考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、独立董事任职时应具备的条件包括__。

A．直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职B．具有5年以上金融、法律或者财务的工作经历C．最近3年没有在拟任职的基金管理公司及其股东单位、与拟任职的基金管理公司存在业务联系或者利益关系的机构任职D．通过中国证监会组织的高级管理人员证券投资法律知识考试2、股东大会是股份公司的权力机构，由__组成。

A．持股5%以上的股东B．全体股东C．全体员工D．公司高级管理人员3、基金销售费用包括基金的__。

A．申购费B．认购费C．赎回费D．销售服务费4、按照规定，开放式基金的申购费率不得超过申购金额的__。

A．1%B．2%C．3%D．5%5、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为____A：银行存款、国债、公司债券、股票B：国债、银行存款、公司债券、股票C：股票、公司债券、国债、银行存款D：国债、银行存款、股票、公司债券6、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____A：代理机构B：中介机构C：无形机构D：有形机构7、基金的存款利息收入计提方式为__。

A．按日计提B．按周计提C．按月计提D．按季计提8、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．现值B．期望价值C．价值总和D．期望价格9、下列选项中，属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。

A．地理因素B．人口因素C．投资者心理因素D．投资者行为因素10、根据《证券法》规定，证券登记结算机构是__。

A．以规范交易为目的的法人B．社会团体法人C．不以营利为目的的法人D．以营利为目的的法人11、当基金管理公司总经理__时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。

A．最近1年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B．最近1年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C．向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D．所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续3年名次下滑12、考察基金经理投资哲学的要点有__。

青海省２016年基金从业:不动产投资考试题一、单项选择题（共25题,每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意)１、根据《证券投资基金法》,基金管理人职责终止的,基金份额持有人大会应当在＿＿个月内选任新基金管理人。

Ａ.３Ｂ．６C．9D．122、_＿的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程.Ａ．监察稽核控制B．资金清算流程控制C.销售决策流程控制D．基金内部环境控制3、内部环境控制中,应建立包括__等在内的风险评估体系,对内外部风险进行识别、评估和分析,及时防范和化解风险。

A．基金产品Ｂ．投资人风险承受能力C.基金收益D．运营操作4、基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的,中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__。

A.暂停履行职务B.出具警示函C.记入诚信档案D．建议公司或机构免除有关高管人员的职务5、2006年9月发布的___＿进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了询价制度。

A:《首次公开发行股票并上市管理办法》B：《上市公司证券发行管理办法》C:《上市公司收购管理办法》Ｄ:《证券发行与承销管理办法》6、证券投资基金＿_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来,委托基金管理人进行投资．Ａ．集合理财B．分散风险C．专业管理Ｄ．风险共担7、下列属于我国公司股东权利的有__.A．公司重大决策参与权B．对公司的经营管理提出质询C.持有的股份可以依法转让Ｄ.查阅公司章程8、契约型证券投资基金的投资者享有_＿。

A.投资管理决策权B．资产配置管理权C.基金资产保管权D．基金收益所有权9、目前，基金公司的架构基本上都是_＿。

Ａ.投资一体化B.营销一体化C．投资和营销一体化D．研发和营销一体化10、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A．长期性原则B．针对性原则C.强制性原则D.一致性原则11、“马萨诸塞投资信托基金＂是世界上第一只__基金.Ａ．封闭式Ｂ．开放式C.公司型D.契约型12、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%,则该公司不需具备的条件是_＿。

青海省2016年下半年基金从业:证券投资基金当事人考试题一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)1、证券投资基金具有__等特点。

A.组合投资B.信息透明C.专业管理D.共担风险2、下列基金份额净值的公式表示正确的是__。

A.基金份额净值=基金资产总值/基金总份额B.基金份额净值=基金负债/基金总份额C.基金份额净值=基金资产总值-基金负债D.基金份额净值=基金资产净值/基金总份额3、下列属于中国证监会职责的有__。

A.制定有关证券市场监督管理的规章和规则,依法行使审批或者批准权B.公布证券交易行情C.对证券市场信息披露情况进行监督检查D.制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施4、下列关于基金销售活动的说法,正确的有__。

A.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并在基金募集之前编制专项报告,予以存档备查B.基金管理人委托代销机构办理基金的销售,应当与其签订书面代销协议,约定支付报酬的比例和方式,明确双方的权利和义务C.基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况,在检查稽核季度报告中做专项说明,并报送证监会D.基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内,将代销协议报送中国证监会5、专业基金销售机构申请基金代销业务资格,其主要出资人必须是依法设立的持续经营______个以上完整会计年度的法人,注册资本不低于______万元人民币。

__A.3;2000B.3;3000C.2;3000D.2;20006、公司发行股票所筹集的资本属于____A:借入资本B:自有资本C:国有资本D:个人资本7、有限责任公司,经营规模较大的,设立监事会,其成员不得少于____A:一人B:三人C:五人D:十人8、银行理财产品相比于基金__。

A.可作为自身负债的一种受益凭证B.可以给投资者带来较为确定的利息收入C.流动性较差D.信息披露程度较低9、下列关于我国证券交易所竞价方式的说法,不正确的是__。

青海省上六个月基金从业资格: 互换合约之利率互换考试题本卷共分为1大题50小题, 作答时间为180分钟, 总分100分, 60分及格。

一、单项选择题（共50题, 每题2分。

每题备选项中, 只有一种最符合题意）1.企业资产净值是全体股东权益, 决定着股票__。

A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值2.初次公开发行股票定价方式是__。

A．询价方式B．协约定价方式C．上网竞价方式D．市价折扣方式3.我国初次颁布规范证券投资基金运作行政法规是__。

A．《证券法》B．《证券投资基金法》C．《证券投资基金管理暂行措施》D．《开放式证券投资基金试点管理措施》4.基金产品风险等级一般不包括__。

A. 高风险等级B. 中风险等级C. 低风险等级D. 无风险等级5.企业补充流动资金重要手段是__。

.A. 发行股票.B. 发行短期债券.C. 发行长期债券.D. 购置政府债.6.首家在香港地区开业内地期货企业分支机构是__。

.A. 中国国际期货香港企业.B. 香港中银集团.C. 格林期货香港企业.D. 南华期货香港企.7.代销机构应妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务有关其他资料, 保留期不少于__年。

.A. 1..B. 1..C. 2..D. 2.8.在银行间债券市场中, 人民币债券交易交易方式有__。

.A．期权交易.B．回购交易.C．现券买卖.D．信用交.9.下列不属于证券服务机构是__。

.A. 证券交易所.B. 证券投资征询企业.C. 证券信用评级机构.D. 会计师事务.10.证券投资基金一种突出特点是透明度较高, 这重要得益于__。

.A．基金强制信息披露制度.B．基金从业人员较高专业水平.C．基金管理人员较高道德水准.D．基金管理人设置了内部流程控.11.赎回重要原则包括__。

.A. “确定价”原则.B. “未知价”交易原则.C. “金额申购、份额赎回”原则.D. “份额申购、金额赎回”原.12.基金信息披露义务人信息披露活动存在__现象时, 将被责令改正, 警告, 并惩罚款。

青海省2016年上半年基金从业资格：货币市场工具的特点模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题(共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意)1.基金托管人在保管基金财产时，无须_。

A.保证基金财产的安全B.对基金投资损失承担赔偿责任C.依法处分基金财产D.严守基金商业秘密2.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。

A.货币供应量宽松B.公司业绩稳定增长C.公司股息提高D.印花税税率提高3.下列关于基金分类的说法，正确的有_。

A.根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B.依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C.特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(10F)等D.根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金4.存在活跃市场的情况下，当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用—确定投资品种的公允价值。

A.发行日开盘价B.发行日平均价C.最近交易的市价D.发行日收盘价5.关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是_。

A.基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001 元人民币D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,自上市日第二个交易日起执行6.从反映的经济关系上来看，股票反映的是—关系，债券反映的是—关系，契约型基金反映的是—关系。

A.债权债务；信托；所有权B.所有权；债权债务；所有权C.所有权；债权债务；信托D .债权债务；所有权；信托7.债券和其他证券三大类，是按照—来分类的。

A.证券发行主体的不同8.是否在证券交易所挂牌上市交易C.募集方式的不同D.证券所代表权利性质的不同9.—是基金管理公司最基本的一项业务。

青海省2016年上半年基金从业资格：银行定期存款模拟试题本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.基金交易费中，由证券公司向基金收取的是__。

A．佣金B．过户费C．经手费D．证管费2.下列属于我国基金交易费用的有__。

A．印花税B．开户费C．过户费D．经手费3.在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。

A．基金合同B．基金招募说明书C．基金托管协议D．基金年度审计报告4.有价证券的特征包括__。

A．收益性B．流动性C．风险性D．期限性5. 资产证券化是以特定的__为基础发行证券。

A．资产池B．投资组合C．偿债资产D．债务池6. 下列关于中国证监会职责的说法，正确的有__。

A．负责行业性法规的起草B．负责监督有关法律法规的执行C．负责保护投资者的合法权益D．维持公平而有序的证券市场7. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。

A．家庭规模B．社会阶层C．家庭生命周期D．交通通信条件8. 行业发展状况分析和上市公司价值分析的是__。

A．投资部B．研究部C．交易部D．监察稽核部9. 政府和中央政府直属机构是证券发行的重要主体之一，但其发行证券的品种一般仅限于__。

A．股票B．债券C．开放式基金D．封闭式基金10. 关于现金比例变化法的说法，错误的是__。

A．通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B．较为直观C．通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D．市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好11. 首次公开发行股票的定价方式是__。

A．询价方式B．协商定价方式C．上网竞价方式D．市价折扣方式12. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。

A．封闭式基金和开放式基金B．契约型基金和公司型基金C．公募基金和私募基金D．主动型基金和被动型基金13. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

2016年4月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案（不完整）1.根据2014年《公开募集证券基金运作管理办法》的规定，下列符合混合基金的要求的是（）。

A.股票投资比例：65%～80%B.股票投资比例：80%～95%C.股票投资比例：85%～100%D.股票投资比例：0%～20%，债券投资比例80%以上【答案】A2.按照现行的税收政策，下列说法中正确的是（）。

Ⅰ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂免印花税Ⅱ.机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税Ⅲ.机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.只有ⅠD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B3.关于全球投资业绩标准（GIPS）规定的基金投资业绩计算法方法，下列表述中正确的是（）。

A.假如直接的买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，在计算已扣除费用的收益时，必须从收益中减去估计的买卖开支B.按照现行的GIPS规定，基金公司必须至少每季度一次计算组合群收益C.必须采用经现金流调整后的时间算术平均收益率D.计算投资组合的收益时，必须以期初资产值加权平均【答案】B4.从2001年7月2日起，银行间债券市场现券交易采用的交易模式是（）。

A.溢价交易B.竞价交易C.全价交易D.净价交易【答案】D5.关于风险与收益的关系，以下表述正确的是（）。

A.投资组合A过去一年的收益高于投资组合B,那么投资组合A的风险高于投资组合BB.高风险投资组合的风险和历史收益率呈正相关关系C.高风险投资组合的预期收益率一般高于低风险投资组合D.投资组合A的风险高于投资组合B，那么投资组合A的已实现收益也高于投资组合B【答案】C6.我国场内股票交易产生的过户费，其最终收取机构是( )。

A.证券交易所B.中国证券登记结算有限公司C.证券结算风险基金D.中国证监会【答案】B7.假设甲方与乙方均委托丙方作为双方的交易结算代理人；某日甲方买入股票150万元；卖出股票120万元；买入债券360万元，卖出债券450万元；乙方买入股票400万元；卖出股票300万元；买入债券80万元，卖出债券50万元；则结算参与人丙方在逬行分级结算原则下，与中国结算公司资金交收金额是（）。

青海省2016年上半年基金从业：利率期限结构理论考试试卷一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金D．基金管理人和基金托管人2、股票的内在价值就是股票未来收益的__。

A．当前价值B．期望价值C．价值总和D．期望价格3、我国第一只以债券投资为主的债券基金是__。

A．银华优选B．华安富利C．南方避险D．南方宝元4、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。

A．2B．3C．5D．75、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过____个月。

A：1B：2C：3D：46、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括__。

A．未履行报送手续B．在规定时间到期前一天报送资料C．基金宣传推介材料和上报的材料不一致D．基金宣传推介材料违反《证券投资基金销售管理办法》及规定的其他情形7、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。

__A．1/3；3B．1/3；5C．1/2；3D．1/2；58、关于个人投资者投资基金的税收，下列说法不正确的有__。

A．投资者从基金分配中获得的股票股利收入由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税B．基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，不代扣代缴个人所得税C．对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D．目前个人投资者投资基金暂免征收印花税9、中国证监会的主要职责包括__。

A．依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B．负责监督有关法律法规的执行C．维持公平而有序的证券市场D．依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为10、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是__。

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第1题：（）是包含对通货膨胀补偿的利率。

A：名义利率B：实际利率C：通货膨胀率D：无风险利率答案：A解题思路：实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率高本题考查的重点：名义利率与实际利率的表达方式第2题：在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是（）。

A：均值B：标准差C：中位数D：方差答案：C解题思路：中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值。

中位数能够免疫极端值的影响，较好地反映投资策略的真实水平，尤其适用于收入这类偏斜分布的数值型数据。

本题考查的重点：随机变量的数字特征及描述性统计量第3题：面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（）元。

A：55.84B：56.73C：59.21D：54.69答案：A解题思路：零息债券只有在期末才有现金流入，流入金额为面额即100元。

则该债券目前的价格为：本题考查的重点:复利的计算第4题：营运效率可以反映企业资产的管理质量和利用效率，下列对于营运效率指标的分析正确的是（）。

A：资产收益率是应用最为广泛的衡量企业盈利能力的指标之一B：存货周转率越大，说明存货销售、变现所用的时间越长，存货管理效率越低C：应收账款周转率越大，说明应收账款变现、销售收入收回的速度所需的时间越长D：销售利润率低对企业不利答案：A解题思路：B项，存货周转率越大，说明存货销售、变现所用的时间越短，存货管理效率越高；C项，应收账款周转率越大，说明应收账款变现、销售收入收回的速度所需的时间越短；D项，当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。

青海省2016年基金从业资格：货币市场工具的特点考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。

A．基金资产总值B．基金资产净值C．基金公允价值D．基金资产估值?2、关于股票的市场价格，下列表述正确的有__。

A．从长期看，股票的市场价格由股票的内在价值决定B．股票的市场价格由市场交易量决定C．股票的市场价格一般是指股票在一级市场的发行价格D．股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征3、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的__。

A．1%B．3%C．5%D．10%4、基金销售监管是基金市场监管体系中不可缺少的组成部分，其意义表现在__。

A．维护基金市场的良好秩序B．提高基金市场效率C．保护基金投资人合法权益D．活跃基金市场5、现场检查主要侧重对销售机构__进行检查。

A．财务状况B．人力资源C．内部控制D．资格许可6、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。

A．印刷媒体B．户外和公共交通广告C．移动电视媒体D．网站在线服务7、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括__。

A．设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B．向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C．准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D．评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉8、__是指将应分配的净利润折算为等值的新的基金份额进行基金分配。

A．股票分红B．现金分红C．红利再投资D．分红配股9、基金是____信托的一种。

A：商业信托B：金融信托C：民事信托D：公益信托10、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，下列说法不正确的是__。

2016年基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》考点归纳第九章投资风险的管理与控制【过关练习】一、单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）1.根据现代组合理论，能够反映投资组合风险大小的定量指标，除了组合的方差外，还有（）。

A.相关系数B．Beta系数C．利率D．Alpha系数【答案】B【解析】贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。

2.下列哪项不属于市场风险？（）A．经济周期性波动风险 B.利率风险C．购买力风险D．信用风险【答案】D【解析】市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险。

市场风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

3.因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于（）。

A．操作风险 B.政策风险 C.流动性风险D．信用风险【答案】B【解析】政策风险是指因宏观政策的变化导致的对基金收益的影响。

宏观政策包括财政政策、产业政策、货币政策等，都会对金融市场造成影响，进而影响基金的收益水平。

调整存款准备金率属于货币政策。

4.下列不属于信用风险管理的主要措施的是（）。

A．建立针对债券发行人的内部信用评级制度B．建立交易对手信用评级制度C．建立严格的信用风险监控体系D．加强对场外交易的监控【答案】D【解析】信用风险管理的主要措施包括：①建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理；②建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新；③建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。

基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控。

D项是市场风险管理的主要措施之一。

5.（）通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况。

A．事前指标B．事后指标C．下行风险D．风险价值【答案】A【解析】风险指标可以分成事前和事后两类。

2016年青海省基金从业资格：资本资产定价模型考试试卷本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）1.__是基金管理公司最基本的一项业务。

A.基金的募集与销售B.投资管理业务C.基金运营D.投资咨询服务2.基金销售机构系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存__年。

A．3B．5C．10D．153.__可能导致交易型开放式指数基金（ETF）的收益率与跟踪指数的收益率之间存在跟踪误差。

A.抽样复制B.现金留存C .完全复制D.基金费用4.根据《证券投资基金法》规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起__个月之内作出核准或不予核准的决定。

A．3B．6C．9D．125.“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。

A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金6.基金信息披露的内容不包括__。

A.募集信息披露B.预期信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露7.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。

A．50%B．60%C．80%D．90%8.我国目前只能由__担任基金管理人。

A.商业银行B.基金管理公司C.基金注册登记机构D.证券公司9.某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为1.1000元，期间分红0.3000元/ 份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为__。

A．8.33%B．9.09%C．16.67%D．18.18%10.目前，我国基金管理的主管机关是__。

A.中国证监会B.中国银监会C.中国人民银行D.证券交易所11.基金托管人需要对__出具意见。

A.基金公司财务报告B .基金财务会计报告C中期基金报告D.年度基金报告12.根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。

2016年上半年青海省基金从业资格：不动产投资模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为__。

A．债券利息固定B．债券有固定的本金偿还期C．债券价格波动小D．债券品种多2、基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从__中列支。

A．基金管理费B．基金托管费C．基金交易费用D．基金运作费用3、关于基金管理人和基金托管人的税收，下列说法正确的是__。

A．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税B．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税C．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收企业所得税D．基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定不征收营业税4、根据《销售人员执业守则》，基金销售人员应遵守以下__行为规范。

A．在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思B．在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户C．在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者D．可以自行打折销售基金5、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A．证券市场价值B．证券化率C．证券市场指数D．证券种类6、债券发行的定价方式以__最为典型。

A．一般询价方式B．公开招标C．上网竞价方式D．协商定价方式7、世界上最早、最有影响的股价指数是__。

A．道-琼斯股票价格平均指数B．金融时报指数C．日经指数D．纳斯达克指数8、根据证券投资基金相关法律法规，基金销售人员从事基金销售活动应禁止以下__行为。

A．诋毁其他基金销售机构B．接受投资者全权委托C．违规向他人提供基金未公开的信息D．账外暗中给予他人财物或利益9、《证券投资基金评价业务管理暂行办法》发布的意义包括__。

青海省2016年上半年基金从业资格:衍生工具的定义模拟试题本卷共分为1大题50小题,作答时间为180分钟,总分100分,60分及格。

一、单项选择题(共50题,每题2分。

每题的备选项中,只有一个最符合题意)1.制定和执行交易计划。

A.研究部B.投资部C.交易部D.法律部2.下列各项,不属于基金托管人应当具备的条件的是__。

A.总资本和资本充足率符合有关规定B.设有专门的基金托管部门,取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D.有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度3.下列关于基金销售流程的说法,不正确的是__。

A.基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B.基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C.基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D.基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议4.关于基金管理人,下列认识错误的是__。

A.在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司承担B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人需要承担基金估值、会计核算等多方面的职责D.基金管理人是基金的募集者和管理者5. 根据运作方式的不同,基金可以分为__。

A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.公募基金和私募基金D.主动型基金和被动型基金6. 为保证本金安全或实现最低回报,保本型基金通常会将大部分资金投资于__。

A.与基金到期日一致的债券B.股票C.衍生工具D.活期存款7. 基金销售机构应__。

A.不在同一时间代销多只基金B.关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C.为投资人办理基金销售业务手续时,识别客户有效身份D.在投资人开立基金交易账户时,向投资人提供《投资人权益须知》8. 深证券交易所公布的收费标准,封闭式基金交易佣金起点为5元,且不得高于成交金额1的__。

2016年上半年北京基金从业资格：证券投资基金的类型考试试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。

一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

本大题共30小题，每小题2分，60分。

)1、在二级市场的基金净值报价上，通常LOF的报价频率要__ETF。

A．高于B．低于C．等于D．不低于2、公募基金的会计责任主体是__。

A．基金管理人B．基金托管人C．证券投资基金D．基金管理人和基金托管人3、下列关于基金销售活动的说法，正确的有__。

A．基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并在基金募集之前编制专项报告，予以存档备查B．基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务C．基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在检查稽核季度报告中做专项说明，并报送证监会D．基金管理人应当自签订代销协议之日起7日内，将代销协议报送中国证监会4、基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告__A．基金销售机构违规使用基金销售专户B．基金销售机构挪用投资人资金或基金资产C．基金代销机构同时销售多只基金D．基金销售中出现的其他重大违法违规行为5、销售业务流程控制的内容不包括____A：制定完善的资金清算流程B：建立科学的基金产品评价体系C：制定《投资****益须知》D：制定客户服务标准6、下列各项中，__属于基金首次募集披露的信息。

A．基金份额上市交易公告书B．基金合同C．基金年度报告D．基金份额发售公告7、目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。

A．资产结构化理财产品B．利率结构化理财产品C．股权结构化理财产品D．挂钩不同标的资产的理财产品8、基金管理人和代销机构应建立健全相关制度，包括__。