《金融市场基础知识》真题精选

2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、金融租赁是指出租人收取一定租金，让渡一个时期固定资产（）的交易。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C2、反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（）。

A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值/息税前利润倍数【答案】 A3、下列企业融资方式中，属于间接融资的有（）。

A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅱ、Ⅲ、【答案】 A4、下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A5、中小金融机构和非金融机构是（）的间接结算成员。

A.网上交易市场B.商业银行柜台市场C.银行间债券市场D.交易所债券市场【答案】 C6、发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。

A.1年B.2年C.3年D.5年【答案】 C7、下列有关金融期权的表述正确的是（）。

A.①④C.①②③D.①②③④【答案】 C8、（）是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。

A.可转换公司债券B.收益公司债券C.可提前赎回债券D.附有选择权的公司债券【答案】 A9、短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（）年内还本付息的债务融资工具。

A.1B.3C.5D.10【答案】 A10、基金的募集一般要经过（）步骤。

A.①②③B.①③④C.②③④【答案】 D11、（）是金融机构开展风险管理的基础前提。

A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险应对【答案】 A12、按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A.国务院证券监督管理委员会B.中国证监会C.注册地中国证监会派出机构D.证券交易所【答案】 C13、开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求( )购回其所持有的开放式基金份额的行为。

证券从业资格考试《金融市场根底学问》试卷1、选择题(共50 题，每题1 分，共50 分)以下备选项中只有以下符合题目要求，不选、错选均不得分(1)投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令，称为( )。

A: 申报B: 成交C: 托付D: 开户解析: 投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。

在这种状况下，投资者向经纪商下达买进或卖出证券的指令．称为“托付”．(2)( )是指对证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。

A: 集合竞价B: 拍卖竞价C: 连续竞价D: 招标竞价(3)以下关于融资租赁的说法，错误的选项是( )。

A: 融资租赁业务是指出租人依据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购置租赁物，供给应承租人使用，承租人支付租金的交易活动B: 融资租赁具有融资、融物双重职能，涉及出租人、承租人、出卖人三方当事人C: 融资租赁是指出租人不仅要向承租人供给设备的使用权．还要向承租人供给设备的保养、保险、修理和其他特地性技术效劳的一种租赁形式D: 融资租赁与经营租赁的根本区分在于．融资租赁的出租人通常不担当租赁物的余值风险．而经营租赁的出租人肯定要担当租赁的余值风险(4)以下关于储蓄国债(电子式)与记账式国债不同之处的表述中，错误的选项是()。

A: 记账方式不同B: 发行利率确定机制不同C: 发行对象不同D: 流通或变现方式不同(5)保险公司次级债务的归还只有在确保归还次级债本息后，偿付力量充分率( ) 的前提下，募集人才能偿付本息。

A: 不低于100% B: 不高于80% C: 不低于70% D:不高于50%(6)以下选项中，属于证券公司定向发行债券要求的有( )。

A: 最近1 期期末经审计的净资产不低于10 亿元B: 最近1 年盈利C: 各项风险监控指标符合中国证监会的有关规定D: 最近3 年未发生重大违法、违规行为(7)( )不是场外交易市场。

A: 债券柜台市场B: 证券交易所C: 银行间债券市场D:代办股权转让市场(8)风险识别包括( )环节。

2024年金融市场基本知识试卷及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。

- [ ] A. 商品市场- [ ] B. 股票市场- [ ] C. 期货市场- [ ] D. 资金市场2. 下列哪个不属于金融市场的参与主体？- [ ] A. 银行- [ ] B. 企业- [ ] C. 政府- [ ] D. 个人投资者3. 股票市场主要是用于（）。

- [ ] A. 货币交易- [ ] B. 股权交易- [ ] C. 商品交易- [ ] D. 债券交易4. 金融市场的特点包括（）。

- [ ] A. 高风险- [ ] B. 高流动性- [ ] C. 低收益- [ ] D. 低杠杆5. 以下哪个不是金融市场的功能？- [ ] A. 资金融通- [ ] B. 风险管理- [ ] C. 资产重组- [ ] D. 货币发行二、简答题1. 请简要解释金融市场的分类和特点。

2. 请解释金融市场的功能和作用。

3. 请列举金融市场的参与主体，并简要描述其作用。

4. 请解释股票市场的基本原理和运作机制。

5. 请解释期货市场的基本原理和运作机制。

三、分析题1. 请分析金融市场对于经济发展的重要性，并举例说明。

2. 请分析金融市场的发展对于个人投资者的影响，并提出建议。

3. 请分析金融市场的风险管理措施，并提出改进意见。

4. 请分析金融市场的监管机制和措施，并提出改善建议。

5. 请分析未来金融市场的发展趋势，并对个人投资者提出建议。

四、答案1. 选项 D2. 选项 B3. 选项 B4. 选项 B, C5. 选项 D二、简答题1. 金融市场可以根据交易方式和交易工具进行分类。

交易方式包括场内交易和场外交易；交易工具包括股票、债券、期货、衍生品等。

金融市场的特点包括高流动性、高风险、低杠杆和低收益。

2. 金融市场的功能包括资金融通、风险管理、资产重组和货币发行等。

金融市场通过提供融资渠道和投资机会，使资金能够从资金供给者流向资金需求者；通过交易工具和金融工具的创新，帮助投资者进行风险管理和资产重组；通过货币市场的运作，参与货币发行和调控。

2022年-2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共30题）1、送股时，将上市公司的( )转入股本账户。

A.资本B.留存收益C.收入D.实收资本【答案】 B2、（）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

A.公正原则B.监督与自律相结合原则C.保护投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 A3、商业银行的主要业务包括（）。

A.①②B.②③C.①②④D.①②③④【答案】 D4、股权类期权包括（）。

A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、IVD.II、III、IV【答案】 B5、量化分析法的主要约束有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、在中证规模指数中，为小盘指数的是（）。

A.中证100指数B.中证200指数C.中证500指数D.中证800指数【答案】 C7、传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则( )。

A.不利于出口而有利于进口B.不利于进口而有利于出口C.不利于出口，不影响进口D.不影响进口，不利于出口【答案】 A8、对风险管理的有效性进行检验的方法包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C9、我国证券公司监管制度包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C10、关于股票价值的说法错误的是( )。

A.股票的票面价值又被称为"面值"B.如果以面值作为发行价，被称为"平价发行"C.股票账面价值并不等于股票的市场价格D.股票的票面价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值【答案】 D11、（）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。

A.信息报送与披露制度B.业务许可制度C.分类监管制度D.合规管理制度【答案】 D12、下列情形律师事务所可以接受当事人委托的是（）。

2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于股票内在价值与市场价格之间关系的说法，正确的是（）。

I.股票的内在价值决定股票的市场价格：II.股票的市场价格决定股票的内在价值：III.股票的市场价格总是围绕其内在价值波动；IV.股票的内在价值总是围绕其市场价格波动A. I、II、IVB. I、IIIC. II、III、IVD. II、IV2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 收益公司债券与一般债券的不同点有（）。

I.利息只在公司有盈利时才支付Ⅱ.如果发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额不足支付债券利息时，未付利息可以累加，待公司收益增加后再补发Ⅲ.所有应付利息付清后，公司才可以对股东分红IV.没有固定到期日A. Ⅰ Ⅱ ⅢB. Ⅰ Ⅱ ⅣC. Ⅱ ⅢD. Ⅲ Ⅳ3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 证券发行上市保荐制度包括→ ←内容。

（）Ⅰ.发行人申请首次公开发行股票并上市应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人Ⅱ.保荐机构对公司在督导期间的不规范行为承担责任Ⅲ.保荐机构及保荐代表人对相关文件的真实性、准确性和完整性负连带责任Ⅳ.保荐机构要建立完备的内部管理制度A. Ⅰ、ⅡB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.(单项选择题)(每题 1.00 分) 股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。

Ⅰ.记名股票Ⅱ.普通股票Ⅲ.不记名股票Ⅳ.优先股票A. Ⅰ、ⅢB. Ⅱ、ⅣC. Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ5.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列（）不属于《证券法》对上市公司收购规定的内容。

A. 收购的方式B. 公开发行证券的条件和程序C. 持有上市公司已发行股份达到5%书面报告和公告程序以及内容D. 协议收购的规定6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于债券发行主体的描述，错误的是()。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、下列表现形式属于操作风险的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C2、证券发行核准制实行（）审查。

A.公开B.公平C.公正D.实质【答案】 D3、（）对人民币债券发行利率进行管理。

A.财政部B.国务院C.国家外汇管理局D.中国人民银行【答案】 D4、下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（）。

A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B5、中小板综合指数的编制（）。

A.①③B.②③C.②③④D.①③④【答案】 C6、2016年，我国对QFII外汇管理制度进行改革，主要内容不包括（）。

A.放宽单家QFII机构投资额度上限B.简化额度审批管理C.进一步便利资金汇出入D.将锁定期从一年缩短为4个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%【答案】 D7、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）A.即期交易B.现券交易C.远期交易D.回购交易【答案】 C8、以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（）。

A.中间业务包括表外业务B.中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征【答案】 A9、《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向（）股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有【答案】 C10、我国证券市场监督管理的主要手段是()A.行政手段B.窗口指导C.法律手段D.经济手段【答案】 C11、按照中国证监会发布的《上市公司股东发行可交换公司债券试行规定》，可交换债券的期限最短为（），最长为（）。

A.6个月；1年B.6个月；6年C.1年；6年D.1年；10年【答案】 C12、下列关于证券承销与保荐业务的说法错误的是（）。

2024年证券从业资格-金融市场基础知识考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点押密题库(共100题)1.(多项选择题)(每题 1.00 分) 金融市场的配置功能具体表现在（）。

A. 资源配置B. 信息共享C. 财富再分配D. 风险再分配2.(单项选择题)(每题 1.00 分) 下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（）。

①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债③战争国债专指用于弥补战争费用的国债④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债A. ①②③④B. ①②③C. ①②④D. ②③④3.(单项选择题)(每题 1.00 分) 关于证券公司次级债务的说法，正确的是（）。

Ⅰ分为长期次级债和短期次级债务Ⅱ证券公司借入期限在2年以上（含2年）的次级债务为长期次级债务Ⅲ借入期限在3个月以上（含3 个月）2 年以下（不含2年）的次级务为短期次级债务Ⅲ短期次级债务不计入净资本A. ⅠⅡⅢⅣB. ⅠⅢⅣC. ⅠⅡⅢD. ⅡⅢⅣ4.(单项选择题)(每题 1.00 分)按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，会计师事务所申请证券资格的，会计师事务所上一年度业务收入不少于()万元，其中审计业务收入不少于()万元，以上业务收入和审计业务收入均指以会计师事务所名义取得的相关收入。

A. 8000；6000B. 8000；5000C. 6000；5000D. 5000；30005.(单项选择题)(每题 1.00 分) 金融债券的发行主体（）。

I.银行II.公司III.非银行金融机构IV.政府A. I、IIIB. I、II、IIIC. II、III、IVD. I、II6.(单项选择题)(每题 1.00 分) 某投资者持有的债券的票面利率为5%，通货膨胀率为3%，则不考虑其他因素，该投资者的实际收益率为（）。

A. 3%B. 4%C. 2%D. 8%7.(单项选择题)(每题 1.00 分) 根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，债券可分为（）Ⅰ.公募债券Ⅱ.贴现债券Ⅲ.附息债券Ⅳ.息票累积债券A. Ⅰ、Ⅱ、ⅢB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8.(单项选择题)(每题 0.50 分) （）是指为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台。

金融市场基础试题及答案一、单选题1. 金融市场的主要功能是：A. 资源配置B. 风险管理C. 信息传递D. 以上都是答案：D2. 下列哪项不是金融市场的参与者？A. 银行B. 保险公司C. 证券公司D. 超市答案：D3. 股票市场和债券市场属于：A. 货币市场B. 资本市场C. 外汇市场D. 商品市场答案：B4. 金融市场的交易对象是：A. 货币B. 金融工具C. 黄金D. 房地产答案：B5. 金融市场的交易方式包括：A. 现货交易B. 期货交易C. 期权交易D. 以上都是答案：D二、多选题1. 金融市场的基本功能包括：A. 资金融通B. 价格发现C. 风险转移D. 信息提供答案：ABCD2. 金融市场的分类方式有：A. 按交易工具类型B. 按交易期限C. 按交易场所D. 按交易主体答案：ABC3. 金融市场的监管机构可能包括：A. 中央银行B. 证券监管机构C. 保险监管机构D. 银行监管机构答案：ABCD三、判断题1. 金融市场是金融资产交易的场所，包括有形市场和无形市场。

（对）2. 金融市场只涉及货币的借贷，不涉及其他金融资产的交易。

（错）3. 金融市场的参与者包括个人、企业、金融机构和政府。

（对）4. 金融市场的交易方式仅限于现货交易。

（错）5. 金融市场的监管机构主要负责维护市场秩序和防范金融风险。

（对）四、简答题1. 简述金融市场的分类方式。

金融市场可以根据交易工具的类型、交易期限、交易场所和交易主体进行分类。

按交易工具类型可分为货币市场和资本市场；按交易期限可分为短期市场和长期市场；按交易场所可分为场内市场和场外市场；按交易主体可分为银行间市场、零售市场等。

2. 描述金融市场的主要功能。

金融市场的主要功能包括资金融通、价格发现、风险转移和信息提供。

资金融通功能使得资金从盈余者流向短缺者；价格发现功能通过市场交易形成资产价格；风险转移功能允许参与者通过金融工具转移风险；信息提供功能则通过市场交易传递经济信息。

2022年8月20证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题试卷第1题选择题（每题1分，共50题，共50分）1．属于金融机构类投资者的是（）。

A．中央银行B．企业集团财务公司C．中国证券金融股份有限公司D．中央汇金投资有限责任公司2．一般性货币政策工具不包括（）。

A．信用控制B．再贴现政策C．存款准备金制度D．公开市场业务3．在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。

A．中国结算公司B．中央集中存管C．第三方存管D．证券公司存管4．下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是（）。

A．交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制B．交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度C．银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制D．银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式5．现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为（）。

A．降低风险B．减少损失C．平滑收益D．创造价值6．下列各项中，属于股利政策的是（）。

A．股票分割B．送股C．增发D．资本公积金转增股本7．可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。

A．修正的美式期权。

B．大西洋期权C．欧式期权D．美式期权8．运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是（）。

A．组合化金融衍生品B．证券化金融衍生品C．复合化金融衍生品D．结构化金融衍生品9．下列关于市场风险的说法，错误的是（）。

A．套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法B．金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术C．市场风险通常源于交易对手或金融机构内部D．市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险10．下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是（）。

A．原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力B．商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等C．我国有汽油期货D．商品期货和期权交易规模持续快速增长11．下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。

金融市场基础知识真题库第1题单选题（每题0.5分，共40题，共20分）下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。

1.下列关于国际资金流动方式的说法，正确的是（\［单选题］*A.保值性资金的流动属于国际长期资金流动B.国际信贷属于国际短期资金流动C.国际间接投资属于国际短期资金流动D套利性资金的流动属于国际短期资金流动√解析：国际短期资金流动主要包括；1贸易资金的流动；2.套利性资金的流动;3.保值性资金的流动;4.投机性资金的流动。

2.下列关于直接融资的说法，错误的是（\［单选题］*A.通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置，发挥市场筛选作用B.直接融资和间接融资比例反映了一国金融体系配置的效率是否与实体经济相匹配C.我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中稳定直接融资比重，有利于提高实体经济健康稳定发展VD.直接融资和间接融资的比例反映了一国金融体系风险和分布情况解析：我国正处于转变经济发展方式、调整产业结构的经济转型期，在这个过程中提高直接融资重，特别是发展多种股权融资方式能够弥补间接融资的不足，也有利于提高实体经济的健康稳定发展。

3.关于全球金融市场的说法,错误的是（\［单选题］*A.伦敦外汇市场以非居民交易为主,反映出伦教外汇市场的高度国际化B.纽约联邦储备银行每日计算和发布成交额加权的有效联邦基金利率C.2007年,全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并成了金融业监管局，是证券业非自律性组织VD.目前，伦敦证券交易所集团业务涵盖伦敦证交所、意大利证交所、加拿大蒙特利尔证交所以及泛欧股票和衍生品平台Turquoise解析：2007年，全美证券交易商协会与纽约证券交易所监管委员会合并，成立金融业监管局，是证券业自律性组织，负责监管经纪商、交易商与投资大众之间的业务。

4.按交割方式,金融市场可分为（\［单选题］*A.交易所市场和场外交易市场B.货币市场和资本市场C.债务市场和权益市场D.现货市场和衍生品市场√解析：金融市场按交割方式分为现货市场和衍生品市场。

金融市场基础知识真题一、选择题（每题2分，共20分）1. 金融市场的基本功能包括以下哪项？A. 资源配置B. 风险管理C. 信息提供D. 所有以上选项2. 以下哪种不是金融市场的类型？A. 货币市场B. 股票市场C. 期货市场D. 零售市场3. 股票的面值通常代表什么？A. 股东的投票权B. 股东的收益权C. 股票的发行价格D. 股票的账面价值4. 债券的到期收益率与市场利率的关系是？A. 正相关B. 负相关C. 无关D. 先正相关后负相关5. 以下哪种工具通常用于对冲风险？A. 股票B. 债券C. 期货D. 货币6. 什么是期权合约？A. 一种购买或出售资产的权利B. 一种购买或出售资产的义务C. 一种购买或出售资产的承诺D. 一种购买或出售资产的保证7. 以下哪个不是金融市场的参与者？A. 投资者B. 银行C. 政府D. 零售商8. 什么是利率？A. 贷款的本金B. 贷款的利息C. 贷款的本金与利息之比D. 贷款的利息与本金之比9. 金融市场的效率是指？A. 交易的速度B. 交易的成本C. 信息的完全性D. 所有以上选项10. 以下哪个是金融市场的监管机构？A. 证监会B. 银监会C. 保监会D. 所有以上选项二、判断题（每题1分，共10分）1. 金融市场是金融资产交易的场所。

（对）2. 股票市场是金融市场的一部分，主要交易股票。

（对）3. 债券市场是金融市场的一部分，主要交易债券。

（对）4. 期货市场是金融市场的一部分，主要交易期货合约。

（对）5. 货币市场主要交易长期金融工具。

（错）6. 利率上升时，债券价格通常下降。

（对）7. 期权合约赋予买方购买或出售资产的权利。

（对）8. 金融市场的效率与信息的完全性无关。

（错）9. 金融监管机构的职责是保护投资者的利益和维护市场秩序。

（对）10. 零售商不是金融市场的参与者。

（错）三、简答题（每题5分，共30分）1. 简述金融市场的功能。

金融市场的功能主要包括：资源配置、风险管理、信息提供、价格发现等。

2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 下列哪个不属于货币市场工具？A. 国债回购B. 银行承兑汇票C. 股票D. 短期融资券答案：C2. 股票市场中，哪一种投资者最适合进行长期投资？A. 短线交易者B. 价值投资者C. 技术分析者D. 投机者答案：B3. 下列哪种金融衍生品是基于利率的？A. 股指期货B. 利率期货C. 外汇期货D. 商品期货答案：B二、填空题1. 股票市场中，投资者通过购买________来分享公司的利润和成长。

答案：股票2. 金融市场可以分为________和资本市场两大类。

答案：货币市场3. ________是指在金融市场上，资金的供给者通过购买金融资产来获取收益。

答案：投资者三、判断题1. 股票价格的波动只受到公司业绩的影响。

（×）2. 金融市场的有效性越高，投资者获取超额收益的可能性越小。

（√）3. 央行通过调整存款准备金率来影响货币市场的流动性。

（√）四、简答题1. 请简述金融市场的功能。

答案：金融市场具有资金集聚、风险分散、价格发现、流动性提供等功能。

2. 请解释什么是金融衍生品。

答案：金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，例如股票、债券、商品、汇率等。

五、案例分析题案例：某投资者在2019年底持有某股票，预期2020年该公司业绩将持续增长，因此计划在2020年进行长期投资。

1. 请分析该投资者的投资策略是否合理，并说明理由。

答案：合理。

该投资者基于对公司业绩增长的预期进行长期投资，符合价值投资的原则。

2. 假设在2020年，该股票价格受到疫情影响出现大幅波动，请给出该投资者的应对策略。

答案：投资者可以考虑在股票价格波动期间进行分散投资，降低持仓比例，以降低风险。

同时，可关注公司业绩的实际变化，若公司业绩仍保持增长，可继续持有或适当加仓。

金融市场基础学问2024年真题（整理版）一、单项选择题（本大题共50小题，每小题1分，共50分。

只有一个选项符合题目要求）第1题港股通交易以港币报价，投资者以（）交收。

A.港币B.美元C.欧元D.人民币第2题典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。

A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构第3题一般来说，中心银行在证券市场上买卖有价证券属于其（）业务。

A.投资性B.融资性C.公开市场操作D.收益性第4题一般性货币政策工具属于对货币（）的调整。

A.总量B.规模C.流通时间D.流通速度第5题我国证券交易所的证券交易实行（），一般投资者只能托付会员间接进行交易。

A.代理制B.托付制C.代销制D.经纪制第6题资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务阅历的评级从业人员应当不少于（）人。

A.5B.10C.20D.30第7题中国证券业协会理事任期（）年，可连选连任。

A.2B.3C.5D.4第8题在我国，证券交易公司为满意承销股票、证券等特定业务流淌性资金需求，借入期限在（）的次级债务为短期次级债务。

A.3个月及以上，2年以下（不含2年）B.1个月及以上，1年以下（不含1年）C.1个月及以上，2年以下（不含2年）D.3个月及以上，1年以下（不含1年）第9题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加（）。

A.SB.WC.DD.N第10题证券公司借入的长期次级债，应当按肯定比例计入（）。

A.注册资本B.总资本C.净资本D.净资产第11题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在（）个月内不得上市交易或转让。

A.10B.12C.24D.36第12题我国创业板在深圳交易所开市的时间为（）年10月。

A.2024B.2024C.2024D.2024第13题国际结算银行是一个旨在加强各国（）与国际金融机构合作的组织。

A.中心银行B.清算机构C.银行业协会D.证券交易所第14题在美国，可将（）视为无风险利率。

金融市场基础知识-真题题库及答案解析第1题：证券登记结算制度实行证券（）。

A.代持制B.实名制C.代理制D.经纪制第2题：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.20%B.10%C.40%D.30%第3题：投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托（）来进行的。

A.上海证券交易所或深圳证券交易所B.中国证券业协会C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司D.证券经纪商第4题：我国国有资产管理部门或其授权部门持有（），履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。

A.国有股B.法人股C.限售股D.流通股第5题：在我国证券交易所的证券交易中，不受10%涨跌幅限制的是（）。

A.已上市A 股B.已上市B股C.首日上市的证券D.已上市基金第6题：取得证券执业证书的人员，连续（）年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。

A.2B.4C.3D.5第7题：金融债券是指（）依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

A.银行及非银行金融机构B.大型国企C.上市公司D.地方政府第8题：证券市场监管原则中，（）要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。

A.公开原则B.诚信原则C.公正原则D.公平原则第9题：一行三会构成了中国金融业（）的格局。

A.同业监管B.混业监管C.多重监管D.分业监管第10题：金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和（）匹配原则，避免误导投资者和错误销售。

A.产品分级B.产品规模C.客户风险D.产品收益第11题：下列不属于我国证券交易所场内市场的是（）。

A.中小板B.创业板C.主板D.新三板第12题：融券保证金比例是指客户融券卖出时支付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为（）。

A.融券保证金比例=保证金/（卖出证券数×卖出价格）×100%B.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×卖出价格）×100%C.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×证券市价）×100%D.融券保证金比例=保证金/（融券卖出证券数量×收盘价）×100%第13题：关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。

2023年证券从业资格《金融市场基础知识》考试历年真题摘选附带答案第1卷一.全考点综合测验(共20题)1.【单选题】我国创业板市场于（）在深圳证券交易所正式启动。

A.2010年B.2004年C.2009年D.2007年2.【单选题】《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向()股东配售，且配售比例应当相同。

A.全部股东B.配售当日登记在册的C.股权登记日登记在册的D.目前登记在册的所有3.【单选题】股票本身没有价值,但股票是一种代表( )的有价证券。

A.转让权B.财产权C.债权D.资金权4.【单选题】货币期货又称()。

A.股票期货B.外汇期货C.债券期货D.利率期货5.【单选题】目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。

A.征收4%B.暂不征收C.征收1%D.征收2%6.【单选题】在我国证券交易所的证券交易中,不受10%涨跌幅限制的是()。

A.首日上市的证券B.已上市基金C.已上市B股D.已上市A股7.【单选题】QDII 基金份额净值应当至少（）计算并披露一次。

A.每旬B.每周C.每月D.每个工作日8.【单选题】根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为( )。

A.一般合伙企业B.有限合伙企C.股份有限公司D.有限责任公司9.【单选题】一般来说,下列基金中,管理费率最低的是()。

A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.认股权证基金10.【单选题】我国创业板在深圳交易所开市的时间为()年10月。

A.收益性B.风险性C.流动性D.保本性11.【单选题】证券业协会会员大会的执行机构是()。

A.董事会B.理事会C.监察委员会D.专业委员会12.【单选题】中央汇金投资有限责任公司于2010 年在全国银行间债券市场成功发行两支人民币债券属于( )。

A.政府支持机构债券B.金融债券C.中央银行票据D.国债13.【单选题】根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的()。

2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、按照《全国社会保障基金投资管理暂行办法》规定，社保基金的投资范围不包括（）。

A.买卖地方政府债B.银行存款C.买卖国债D.具有良好流动性的金融工具【答案】 A2、股票市场融资的特点有（）。

A.①②B.①④C.③④D.①③【答案】 A3、竞价的结果不包括（）。

A.全部成交B.继续成交C.部分成交D.不成交【答案】 B4、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（）。

A.上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关于上市公司证券发行的相关规定B.上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同C.上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例进行配售D.上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行股公告中披露【答案】 D5、我国货币市场基金不得投资于剩余期限高于（）天的债券。

A.463B.400C.397D.497【答案】 C6、（2021年真题）下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（??）A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资【答案】 A7、下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。

A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C.高科技企业更易于在主板上市D.主板市场上市条件比较低【答案】 A8、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

2020年金融市场基础知识测试题及答案一、选择题1. 金融市场是指（）。

- A. 国内金融制度- B. 金融机构的总称- C. 资金供求关系的市场- D. 金融资产的市场- 答案：C2. 以下哪个不属于金融市场的基本功能？- A. 资金融通- B. 风险管理- C. 资金调控- D. 资金投资- 答案：C3. 证券交易市场是指（）。

- A. 股票市场和债券市场- B. 期货市场和外汇市场- C. 金融衍生品市场- D. 所有上述市场- 答案：D4. 以下哪个不属于金融市场的分类？- A. 股票市场- B. 期货市场- C. 外汇市场- D. 保险市场- 答案：D5. 以下哪个不属于金融市场的参与者？- A. 个人投资者- B. 金融机构- C. 政府机构- D. 企业员工- 答案：D二、判断题1. 金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。

（）- 答案：正确2. 股票市场是金融市场的一种分类。

（）- 答案：正确3. 期货市场是金融市场的一种分类。

（）- 答案：正确4. 外汇市场是金融市场的一种分类。

（）- 答案：正确5. 金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。

（）- 答案：正确三、简答题1. 请简要说明金融市场的基本功能。

金融市场的基本功能包括资金融通和风险管理。

资金融通是指通过金融市场，将闲置资金从供给方转移到需求方，实现资金的有效配置和利用。

风险管理是指金融市场通过各种金融工具和衍生品，帮助投资者分散风险、保护资产，实现风险的有效管理和控制。

2. 请简要说明股票市场和债券市场的区别。

股票市场是指公司股票的买卖市场，股票代表了公司所有权的一部分，投资者通过买卖股票来分享公司的盈利和增长。

而债券市场是指债券的买卖市场，债券是借款人向债权人发行的一种债务凭证，投资者通过购买债券成为债权人，债券投资的回报主要来自债券利息。

3. 请简要说明金融市场的参与者。

金融市场的参与者包括个人投资者、金融机构和政府机构。