![银办发[2007]126联网核查公民身份信息业务处理规定](https://img.doczj.com/imgfc/07k91xpq2yb2nm9pi8sr-c1.webp)
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银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) （银办发[2007]126号2007年5月21日）
第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。
第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。
第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。
第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查：
(一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。
(二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。
本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。
银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。
第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。
第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。
第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
第八条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚
假证件，相关业务处理方法如下：
(一)客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。
(二)客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。银行机构继续办理业务的，应详细登记客户的联系方式(如通讯地址、联系电话等，下同)，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应立即停办相关账户的支付结算业务。对于开户业务的，银行机构应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告；对于变更账户业务的，银行机构还应及时采取恢复原状、通知真实存款人等补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
(三)客户申请办理支付结算业务的，银行机构可根据法规制度规定及内部管理要求决定是否为该客户办理相关业务。银行机构如拒绝为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户。银行机构如暂停为该客户办理业务，应将核查结果明确告知客户，及时对相关个人的居民身份证的真伪进一
步核实，并根据核实情况决定是否继续办理业务。银行机构如继续为该客户办理相关业务，应详细登记客户的联系方式，并在办理业务后及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应及时采取适当的补救措施，并将有关情况向人民银行当地分支机构报告。
第九条银行机构为办理规定业务之外的其他业务而进行联网核查时，应区别相关银行业务的业务性质、客户类型、金额大小和风险程度等因素制定具体的联网核查业务处理方法，并将制定的业务处理方法向人民银行当地分支机构备案。
第十条同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应当重新进行联网核查。
第十一条银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向公安部门申请进一步核实。
客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明(格式见附)，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。
第十二条银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。
第十三条银行机构在办理规定业务时，因网络故障等原因不能正常进行联网核查的，可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务，但应对故障期间办理的规定业务进行登记，并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查。当个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致时，如能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件或经过进一步核实属虚假证件，银行机构应立即停止相关业务，并按有关规定终止与客户的业务关系或采取相应的补救措施。
第十四条银行机构应建立健全联网核查应急机制，确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。
第十五条银行机构应对联网核查获得的公民身份信息进行保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。银行机构不得将联网核查获得的公民身份信息用于办理银行业务之外的其他目的。
第十六条本规定由人民银行负责解释、修改。
第十七条本规定自联网核查系统运行之日起施行。
附
联网核查结果证明
一、提交核查的公民身份信息
姓名：__________________________________________公民身份号码：__________________________________
二、联网核查结果
(一)公民身份号码与姓名一致
与反馈的照片核对：1．相符2．不符3．未反馈照片
与反馈的签发机关核对：1．相符2．不符(应填写原签发机关和反馈的签发机关)
原签发机关：____________________________________反馈的签发机关：________________________________
(二)公民身份号码存在，但与姓名不匹配
(三)公民身份号码不存在
核查机构(公章)
年月日
发布部门：中国人民银行发布日期：2007年05月21日实施日期：2007年05月21日(中央法规)
联网核查公民身份信息系统操作规程(试 行) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联
网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
联网核查公民身份信息系统操作规程试行 集团标准化工作小组 [Q8QX9QT-X8QQB8Q8-NQ8QJ8-M8QMN]
【法规分类号】 【标题】联网核查公民身份信息系统操作规程（试行） 【时效性】有效 【颁布单位】中国人民银行办公厅 【颁布日期】 【实施日期】 【失效日期】 【内容分类】资金管理 【文号】银办发（２００７）１２６号 【题注】 【正文】 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构（以下简称银行机构）和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： （一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 （二）监测不合规机构。 （三）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 （四）系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。 核查行一次可提交不超过5人的待核查信息。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。 第九条核查行采用批量核对方式进行联网核查的，应按相关接口规范制作批量核对请求文件，并将批量核对请求文件提交联网核查系统。 核查行可以文件名称、上报机构代码、核查机构代码等为条件，查询和下载批量核对结果。
银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) （银办发[2007]126号2007年5月21日） 第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。 第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行 联网核查。 第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查： (一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算 账户业务。 (二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。 本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。 银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核 查。 第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。 第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。 第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件， 银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 第八条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件， 相关业务处理方法如下： (一)客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办 理业务。 (二)客户申请办理个人银行账户业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。银行机构继续办理业务的，应详细
宝洁的图形推理只有15道题，都不难，都是旋转类的。 做宝洁的图形推理前要做两个准备，一是把前人的图形推理都看一遍，因为会有很多重复的题，这点要切记；二是找几个人蹲在电脑前帮你，因为你一定会遇到不会做的新题。 今天我做图形推理就还好有个行测很厉害的同学在旁边帮我。由于总共就15道题，所以尤其不能出错。 下面是我网申的截图，我会一一奉上答案解析。 选C，顺时针旋转45度
选A，每个纵列，以及每个横行，都有一个阴影图，且阴影部分是打横线的。只有A满足。 选A，每个横行都符合顺时针旋转45度的特征。
选D，数图形的边数，三个纵列分别符合4、6、8；6、8、10以及3、5、7的特征。 选E，两个特征，一是逆时针旋转45度；二是下面的双箭头会随着旋转交叉出现和消失。
选C，圆圈和梯形分别呈现不同特征，圆圈是顺时针旋转45度，依次出现在左、中、右；上、中、下。梯形是逆时针旋转90度。 选C，这题很简单，每个横行都有圆形、三角形和正方形，推出第二个横行的空白处一定是正方形，答案锁定在ACD。再由于每个横行的第三个图形都是上面阴影，推出选C。
选C，这个题目有一定的迷惑性，很多高手都会选A。此题的特征是，每个横行的一、二两个图形之间是顺时针旋转180度的关系，二、三两个图形之间是顺时针旋转45度的关系。整体旋转趋势是顺时针方向。另一个特征是靠外侧的箭头交叉出现和消失。 选E，此题较简单，旗帜、菱形、正方形都符合逆时针旋转45度角的特征。
选D，把母图拆分，每个小图形都符合逆时针旋转135度的特征。 选B，跟上图一样，母图拆分，每个小图形顺时针旋转90度。
联网核查公民身份信息系统操作规程
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构经过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其它操作适用本操作规程。 本操作规程所称其它操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可经过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可经过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构经过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构经过人民币银行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构经过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口
行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需经过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构经过联网核查系统进行批量核正确时间为每日7时至23时，进行其它操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的，应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。 核查行一次可提交不超过5人的待核查信息。 核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片和签发机关进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务。
1.以中间图为中心，两边图形有关系, 此题特点：共有三行三列 2.第一图形的边数是第二的倍数，或（和第三）边数之和或积 3.一图有两个图形的，两图形相互旋转 4.由几个图形组成一个图形，此题特点：空白图都是最后一个 5.图形的边数或角数相同，此题特点：每个图里面都有一或是两个图形 6.第一个图形减去第二，三，四个图形，剩下的进行旋转 7.第一行每个图形与第二行对应的图形差（或和）相等，第二行每个图形与第三图对应的 差（和）相等，此题特点：共有三行三列 8.在选项中找出与所给出的图形中不同的 9.第一项（或第二项）的某个部份成为下个图形的一部份 10.两个重复的图形，其中一个以45/90度旋转，另一个以90/180度旋转，此题特点：总 有三行三列 1. 选A：图形都是三条线 2.选B：第一个图边数是12，后1个是3和4而 3*4=12；第四个是9，后一个是3*3；下一个应该是6（12—9=9—6） 3.选A：圆的直线数：A+B=C B+C=D C+D=E....
4. 同第77题。答案D，是按第一个图形里面的方格是 5x5，接下来两个图形方框里都有5个格子，同理可得第四个图形里的方格是4x4，所以，图形里面有四个方格。 5. 答案是D：数下框里的直线数量，都是一致的，4条直线，然后就得到D是符合。 6. E：旗帜在转动。4个为一组。
7. E：转动 8. E：外面转，里面也转 9. C：每一列中：中图与下图叠合，去掉重复部分 10 同第21题D
11. 答案是D，第一行和第三行的大框的加黑小方格是10个，所以，第二行的应该也是10个小黑方格，那么只有D和E符合，此外第一行的有2个大框涂灰，第三行没有一个涂灰，那么第二行就应该只有一个大框涂灰，所以是D！ 12 A粗线，以中间正方形为中心两边的图形边数相同
联网核查公民身份信息系统突发事件 应急处置暂行办法 第一章总则 第一条为正确、高效处置联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)面临的突发事件,提高联网核查系统应对突发事件的能力, 防范风险, 依据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行)》(银办发[2007]126号)、《联网核查公民身份信息系统操作规程(试行)》(银办发[2007]126号)、《联网核查公民身份信息系统突发事件应急预案(试行)》(银发… 2007? 385号) 等法律法规,制定本办法。 第二条本办法适用于##农村信用社对联网核查系统突发事件的预防、预警、报告和处置。 第三条本办法所称突发事件是指以下三种情况: (一) 自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成联网核查系统或其节点的崩溃,严重影响联网核查业务的正常办理。 (二) 突发公共卫生事件、社会安全事件造成可用人力资源短缺, 严重影响联网核查业务的正常办理。 (三) 联网核查系统或其节点出现故障, 影响联网核查业务的正常办理,且业务恢复时间超过8小时。 第四条根据对联网核查业务的影响程度, 突发事件划分为特大事件、重大事件、较大事件和一般事件四个等级。 (一)出现以下情形之一的为特大事件:
1. ##农村信用社所有机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过48小时。 2. 全省农村信用社或10个以上地市(含所辖县,下同)农村信用社所有网点在进行联网核查相关公民身份信息时与公安部信息共享系统中公民身份信息出现严重误差,且恢复时间超过48小时。本办法所称公民身份信息出现严重误差是指##农村信用社联网核查公民身份信息在公安部信息共享系统中缺漏,或其准确率低于50%。(二)出现以下情形之一的为重大事件: 1. ##农村信用社所有机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务, 恢复时间超过8小时但不超过48小时(含48小时,下同) 。 2. 公安部信息共享系统中的公民身份信息出现严重误差, 恢复时间超过8小时但不超过48小时;##10个以下地市农村信用社所有网点在进行联网核查时与公安部信息共享系统中公民身份信息出现严重误差且恢复时间超过8小时。 (三)出现以下情形之一的为较大事件: 1. ##农村信用社部分地市辖内所有机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务,且恢复时间超过8小时。 2. ##农村信用社所有机构网点均不能以非接口方式正常办理联网核查业务且恢复时间超过8小时, 但全部或部分机构网点可以接口方式正常办理联网核查业务。
一、判断题 1、《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。（正确） 2、银行机构在办理规定业务时需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息。（正确） 3、银行机构在办理规定业务时不需当场办结的，应在办结相关业务后联网核查相关个人的公民身份信息。（错误） 4、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。（正确） 5、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。（正确） 6、因客户申请办理单位银行结算账户业务，银行机构为此而进行联网核查的，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。（正确） 7、同一银行机构网点如先前在为相关个人办理银行业务时已对其身
份信息进行联网核查无误，那么以后该客户到本网点办理相关业务时均无需再对其身份信息进行联网核查。（错误） 8、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如当天在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。（正确） 9、同一银行机构网点在办理银行账户、支付结算业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义的，即使先前已对该客户的身份信息进行联网核查，也应当重新进行联网核查。（正确）10、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向人民银行或公安部门申请进一步核实。（错误） 11、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如对核查结果存在疑义的，可向公安部门申请进一步核实。（正确） 12、银行机构在对公民身份信息进行联网核查时，如客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。（正确） 13、当客户对联网核查结果或核实结果存在异议时，银行机构应耐心细致地做好解释说明工作，同时告知客户，客户可直接向公安部信息中心申请核实。（错误） 14、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向公安机关报案。（正确）
信用社（银行）联网核查公民身份信息系统业务培训 系统概述 ＃＃省农村信用社身份核查系统通过人民银行信息转接系统与公安部的信息共享系统相连。该系统负责将＃＃省农村信用社的各网点机构所发出的身份验证请求信息发送给公安部的信息共享系统，并负责接收返回的核查结果，然后将核查结果返回给各请求网点机构。系统功能 身份核查系统具有发送单笔核查请求、精确查询请求、批量核查请求、单笔反馈、批量反馈以及接收来自公安部信息共享系统的核查结果等功能。其中单笔核查、精确核查、单笔反馈采用实时模式，批量核查、批量反馈采用非实时模式。 名词解释 实时模式：在实时模式下，用户提交请求后立即返回核对结果。 非实时模式：在非实时模式下，用户提交请求系统提示“发送成功”仅表示人民银行信息转接系统已经收到该请求并不表示收到核对结果，当人民银行返回核对结果时系统会自动接收并处理，但不会提示操作员，操作员需要检查项目状态以确认结果是否返回。 注意事项 根据人行规定，系统所有身份证必须为18位身份证，如果操作员录入15位身份证，系统将自动转化为相应的18位身份证，所以用户在返回结果界面上看到的是经过转化的对应18位身份证信息。 系统提示“身份证不合法”表示该身份证号码不是合法的身份证号码，
可能由以下几种情况造成： ①身份证位数不是18位或15位。 ②身份证效验码不正确。 批量核查操作流程新建批量核查项目 批量核查明细录入 批量核查录入检查 批量核查信息发送 批量核查项目状态 批量核查明细管理 批量核查信息查询 如果操作员在执行“批量核查信息发送”交易提示“报文组装失败”或“项目没有准备好”。可能由以下几种情况造成。 项目没有核查明细 核查明细超过1000条 项目状态不为1 批量核查录入检查失败 该项目已经发送过 为了避免公民身份信息核查流于形式，综合业务系统在要进行身份证核查的交易进行了控制。同时为了方便操作员办理业务，系统在交易前和交易中分别进行了控制。 关于身份信息核查的范围 根据人行的有关要求，以下要求要求强制进行核查。
联网核查公民身份信息系统 介绍 2007年6月，人民银行会同公安部建成运行了联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统），连接了全国17万个银行机构网点。银行机构履行客户身份识别义务，按照法律、行政法规或部门规章的规定需要核对相关自然人居民身份证的，可通过该系统核查相关个人的姓名、公民身份号码、照片信息，从而方便、快捷地验证客户出示的居民身份证件的真实性。联网核查的基本方法是，银行机构在为客户办理业务时，向联网核查系统提交相关个人的姓名和公民身份号码。当系统核对一致时，反馈核对一致的提示以及相关个人的身份证照片；当公民身份号码存在但与姓名不匹配或者公民身份号码不存在时，系统进行相应的提示。 意义和作用 银行账户实名制是我国重要的金融基础制度安排，执行银行账户实名制是我国银行机构的一项法定义务。长期以来，由于银行机构普遍缺乏识别个人身份证件真伪的有效手段，难以对个人身份证件进行核查，因此不法分子利用虚假居民身份证骗取开立假名账户、假贷款等现象还时有发生。 建设和运行联网核查系统，是人民银行和公安部推动银行账户实名制切实落实的一项重要举措，得到广大银行机构的真诚欢迎和积极响应，意义重大、影响深远。一是有利于进一步落实银
行账户实名制，规范经济社会秩序。联网核查系统为银行机构识别客户身份、辨别身份证件信息真伪提供了一种权威、有效的手段，客观上将对不法分子骗取开立假名账户产生巨大的威慑和预防作用。二是有利于减少因账户假名或匿名造成的经济纠纷，遏制金融欺诈特别是针对普通百姓的金融诈骗，保护社会公众的资金安全和银行机构的合法权益，切实维护社会公众的根本利益。三是有利于银行机构完善基础管理制度，健全内控机制，降低经营风险，履行社会责任，持续健康发展。 开展情况 自2007年6月联网核查工作开展以来，联网核查工作得到了广大银行机构的欢迎以及社会公众的理解和配合。联网核查对不法分子伪造、变造身份证件办理银行业务起到了巨大的威慑作用，成功堵截了大量持假证开立账户、大额取现、挂失骗取存款、假名或冒名贷款等行为；银行账户实名制，使一些不法分子留下痕迹，使其在发现、打击和遏制金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，保护社会公众和银行资金安全，维护正常的经济金融秩序等方面发挥了重要作用，取得了明显的社会效益。 据不完全统计，截至2009年4月底，全国共发生联网核查业务约17亿笔，日均业务量达到400万笔。银行通过该系统发现客户出示虚假居民身份证的案例共12万起，其中4460多起具有违法犯罪嫌疑的案件已移送公安机关；身份信息可疑的相关个人自动放弃办理业务的事件近110万人次。
联网核查公民身份信息业务处理规定 第一章总则 第一条为规范我行联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，根据《中国人民银行办公厅关于印发〈银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）〉及〈联网核查公民身份信息系统操作规程（试行）〉的通知》、《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》、《中国人民银行办公厅关于做好全国存量单位银行结算账户法定代表人或单位负责人及代理人公民身份信息真实性核实工作的通知》等规定，特制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息（以下简称联网核查），是指通过联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证（以下简称身份证）所记载的姓名、公民身份号码、照片及发证机关等信息真实性的行为。 第二章基本规定 第三条联网核查的方式： （一）在核心业务系统使用相关交易进行联网核查； （二）直接登录联网核查系统进行联网核查； （三）通过人民银行账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统链接登录联网核查系统进行联网核查。 第四条联网核查的业务范围： 在办理以下银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的身份证，则应进行联网核查： （一）银行账户业务： 1、建立客户信息或修改重要客户信息（包括变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、法定代表人或负责人、授权代理人等）。 2、开立或变更单位银行结算账户。 3、开立个人银行结算账户（包括开立信用卡账户、理财账户、基金账户、代发工资账户等）。 4、开立个人储蓄账户（对于使用一本通的个人存款账户，只需在开立一本通账户时进行联网核查）等。
联网核查公民身份信息系统操作规程(试行) (银办发[]126号5月21日) 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)操作, 制定本操作规程。 第二条银行业金融机构(以下简称银行机构)和人民银行分支机构经过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其 它操作适用本操作规程。 本操作规程所称其它操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可经过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查, 人民银行分支机构可经过链接方式和直 接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下, 银行机构经过其综合业务系统操作员登录综 合业务系统进行联网核查。 在链接方式下, 银行机构或人民银行分支机构经过人民币银 行结算账户管理系统(以下简称账户管理系统)操作员或个人信用 信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数 据库, 然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下, 银行机构或人民银行分支机构经过联网
核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行, 以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行, 接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需经过联网核查系统进行下述操作, 应采用直接登录方式: (一)查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 (二)监测不合规机构。 (三)统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 (四)系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构经过联网核查系统进行批量核正确时间为每日7时至23时, 进行其它操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时, 应当正确选择业务种类, 并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。 第八条核查行采用单笔核对方式进行联网核查的, 应将待核查人的姓名、公民身份号码以及业务种类提交联网核查系统。
信用社联网核查公民身份信息个人业务处理细则 省联社各办事处，石家庄、沧州、衡水市联社： 为规范我省农村信用社联网核查公民身份信息个人业务办理，正确处理联网核查公民身份信息与个人业务办理之间的关系，切实提高全省农村信用社结算服务水平和质量，省联社根据有关规定制定了《省农村信用社联网核查公民身份信息个人业务处理细则（试行）》，现印发给你们，请转发辖内农村信用社认真遵照执行。
省农村信用社联网核查公民身份信息 个人业务处理细则（试行） 第一条为规范我省农村信用社联网核查公民身份信息个人业务办理，正确处理联网核查公民身份信息与个人业务办理之间的关系，切实提高全省农村信用社结算服务水平和质量，根据《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》、《中国人民银行公安部关于切实做好联网核查公民身份信息有关工作的通知》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，制定本细则。 第二条所有在我省农村信用社办理个人业务且需要进行联网核查该公民身份信息的，适用本细则。 第三条全省农村信用社网点在办理下述业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查： （一）个人银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户业务。 （二）支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。 本细则将应进行联网核查的业务统称为规定业务。全省各农村信
用社网点为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他业务时也可进行联网核查。 农村信用社在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 为个人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 第四条为个人办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。 第五条为个人办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，农村信用社应拒绝为该客户办理相关业务，并明确告知客户拒绝理由。 第六条为个人办理规定业务而进行联网核查时，当联网核查结
联网核查公民身份信息系统操作规程（试行） 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网 核查系统）操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构（以下简称银行机构）和人民银 行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进 行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式 三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接 登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合 业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行 结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）操作员或个人信 用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数 据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过 联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式 或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、
非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： （一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 （二）监测不合规机构。 （三）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 （四）系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日 7 时至 23 时，进行其他操作的时间为每日 7 时至 19 时。 第二章联网核查 第六条核查行进行联网核查时，应当正确选择业务种类，并向联网核查系统准确提交待核查人的姓名和公民身份号码。 第七条核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查。
1. 以中间图为中心，两边图形有关系 ，此题特点：共有三行三列 2. 第一图形的边数是第二的倍数，或（和第三）边数之和或积 3. 一图内有两个图形的，两图形相互旋转 4. 由几个图形组成一个图形，此题特点：空白图都是最后一个 5. 图形内的边数或角数相同，此题特点：每个图里面都有一或是两个图形 6. 第一个图形减去第二，三，四个图形，剩下的进行旋转 7. 第一行每个图形与第二行对应的图形差（或和）相等，第二行每个图形与第三图对应的 差（和）相等，此题特点：共有三行三列 8. 在选项中找出与所给出的图形中不同的 9. 第一项（或第二项）的某个部份成为下个图形的一部份 10. 两个重复的图形，其中一个以 45/90度旋转，另一个以 90/180度旋转，此题特点：总有三 行三列 Z?G 目◎紛@1? OCloOo 下一醤 选A :图形内都是三条线 ? @ e fe*Φ ■- >i-?-?- 3?∈t ≈ ?? [ Ll? /∕πτ. IdicI?Ldyihb?a∣?. !M?,^lfltAxτ?Eait i iιl?Kl≡C1?^?BLL ∣u
H'∣O 令IICIQ OOoOo 下一鬻 膽器干 SW■词??w 13?. t CoP-I-HiW w i?H 占屯“葩二C H C IIV E. OH ??2 ?B,? 串華博术? CrIMiImN DnvfMfrt NtllWCιi< IfH.W A???ff? I 呼Il > ∣a Ia^IB- ' ∣0, IB IBA IB LD IBLl 101?Q2∣,3∣?? EIH 3 Im 亞I-1I汽曙…I T B M - ~ U?WJJS1!M 1! 选B:第一个图边数是12,后1个是3和4而3*4=12 ;第四个是9,后一个是3*3;下一 个应该是 6 (12—9=9 —6) 3. JCft ?J∣ Mi^ iE*ηp ?flia?) UKrl *Viφ Q - €> ②-?? ◎PΦ.5_-^- ?L - J?- IyHP ∣,∣,Ti? l°di￡K!：l.d￥lbfaheiT, -M*!t lHtA.X,E?EαiMιl Fkslad^4-l!'lKl.L ?uu Dl:43
二、批量核对的处理 非接口方式的处理 接口方式的处理 （一）非接口方式的处理 具体的核查方法 核对信息的提交 核对信息的审核 核对结果的处理 核对结果的查询 1、核对信息的提交 操作员成功登录联网核查系统后，联网核查系统提供两种批量核对请求文件上报方式： 一种是反馈照片的批量核对请求文件上报 一种是不反馈照片的批量核对请求文件上报。 在进行批量核对请求文件上报方式时，要求选择反馈照片的批量核对请求文件上报方式。在特殊情况下，如认为不需要反馈照片，可选择不反馈照片的批量核对请求文件上报方式。 在反馈照片的批量核对请求文件上报方式下，操作员录入批量核对请求文件（反馈照片）的路径与名称。其中文件的路径只能采用选择方式，不可以手工录入，且仅支持后缀为“zip”的文件。在此方法下，在生成请求文件时，必须严格控制文件中的核对请求记录数不得大于200条。 （2）不反馈照片的批量核对请求文件上报 在不反馈照片的批量核对请求文件上报方式下，操作员录入批量核对请求文件（不反馈照片）的路径与名称。其中文件的路径只能采用选择方式，不可以手工录入，且仅支持后缀为“zip”的文件。在此方法下，生成的请求文件大小不得超过5M（文件的大小上限系统可以设置）。 2、核对信息的审核 操作员提交信息后，系统检查批量核对请求文件后缀是否为“ZIP”的压缩文件，文件大小是否在规定的范围以内。联网核查系统对人民银行分支机构提交的批量核对请求文件进行文件级校验，对请求文件错误的，联网核查系统将予以退回，不作处理。 3、核对信息的处理 联网核查系统将对公安部返回的批量核对请求文件的核对结果生成核对结果文件。核对结果文件中记录着核对数量、核对一致数量、核对不一致数量，并详细记录所有原录入姓名、原录入身份号码、签发机关、核对结果。核对结果包括逻辑核对结果和格式核对结果，其中逻辑结果包括“公民身份号码与姓名一致，且存在照片”、“公民身份号码与姓名一致，但不存在照片”、“公民身份号码存在，但与姓名不匹配”、“公民身份号码不存在”；格式结果包括对文件文头、字段长度、字段值表示等的核对结果。 4、核对信息的查询 联网核查系统为操作员提供查询和在线下载核对结果文件的功能。操作员进入“批量核对请求文件登记信息查询”，选择相应的查询条件，包括：文件名称、文件处理状态、文件生成日期、文件上报日期、上报机构代码、上报用户代码、报送方式等，系统根据查询口径显示相应的查询结果。 （二）接口方式的处理 具体的核查方法 核对信息的提交 核对信息的审核
【法规分类号】 【标题】联网核查公民身份信息系统操作规程（试行） 【时效性】有效 【颁布单位】中国人民银行办公厅 【颁布日期】 【实施日期】 【失效日期】 【内容分类】资金管理 【文号】银办发（２００７）１２６号 【题注】 【正文】 第一章总则 第一条为规范联网核查公民身份信息系统（以下简称联网核查系统）操作，制定本操作规程。 第二条银行业金融机构（以下简称银行机构）和人民银行分支机构通过联网核查系统核查相关个人的公民身份信息以及进行其他操作适用本操作规程。 本操作规程所称其他操作是指疑义信息反馈、核查日志查询、统计分析、系统管理等操作。 第三条银行机构可通过接口方式、链接方式和直接登录方式三种方式进行联网核查，人民银行分支机构可通过链接方式和直接登录方式两种方式进行联网核查。 在接口方式下，银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查。 在链接方式下，银行机构或人民银行分支机构通过人民币银行结算账户管理系统（以下简称账户管理系统）操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库，然后链接到联网核查系统进行联网核查。 在直接登录方式下，银行机构或人民银行分支机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查。 以接口方式进行联网核查的银行机构称为接口行，以链接方式或直接登录方式进行联网核查的银行机构称为非接口行，接口行、非接口行和进行联网核查的人民银行分支机构统称核查行。 第四条银行机构和人民银行分支机构如需通过联网核查系统进行下述操作，应采用直接登录方式： （一）查询核查日志、疑义信息核实情况、批量核对请求文件登记信息和批量反馈请求文件登记信息。 （二）监测不合规机构。 （三）统计核查业务量、操作员数量和疑义信息反馈量。 （四）系统管理。 第五条银行机构及人民银行分支机构通过联网核查系统进行批量核对的时间为每日7时至 23时，进行其他操作的时间为每日7时至19时。 第二章联网核查
银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定测试题 一、单选 1.银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向报案。 A.公安机关 B.人民银行 C.银监局 D.海关 答案：A 2.银行机构应建立健全（）机制，确保联网核查和各项规定业务的正常、合规开展。 A.内控管理 B.联网核查应急 C.合规管理 D.客户身份识别 答案：B 3.客户对联网核查结果提出疑问的，银行机构应向其出具（），并告知客户可自行到被核查人常住户口所在地公安机关进行核实。 A.联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明 B.联网核查结果 C.不出具任何证明 D.联网核查审定说明书 答案：A 4.同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，应如何处理？
A.重新进行联网核查 B.可不再对其进行联网核查 C.登记身份信息 D.留存身份证件复印件 答案：B 5.同一银行机构网点在办理规定业务时，如对先前获得的相关个人的公民身份信息的真实性存在疑义，应如何处理？ A.可不再对其进行联网核查 B.登记身份信息 C.重新进行联网核查 D.留存身份证件复印件 答案：C 二、多选 1.银行机构可通过（）进行联网核查。 A.综合业务系统接入联网核查系统 B.人民币银行结算账户管理系统 C.个人信用信息基础数据库 D.直接登录联网核查系统进行 答案：ABCD 2.银行机构在办理（）人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查： A.银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行
中国人民银行办公厅 二00七年五月二十一日 附件1 银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定(试行) 第一条为规范银行业金融机构(以下简称银行机构)联网核查公民身份信息业务处理，进一步落实银行账户实名制，促进社会征信体系建设和反洗钱工作开展，维护正常的经济金融秩序，依据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》等法律、法规和部门规章，制定本规定。 第二条本规定所称联网核查公民身份信息(以下简称联网核查)，是指通过联网核查公民身份信息系统(以下简称联网核查系统)核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的行为。 第三条银行机构可通过其综合业务系统接入联网核查系统，通过人民币银行结算账户管理系统或个人信用信息基础数据库等系统登录联网核查系统，或直接登录联网核查系统进行联网核查。 第四条银行机构在办理下述人民币银行业务时，如法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证，则应进行联网核查： (一)银行账户业务，包括开立、变更个人储蓄账户、个人银行结算账户、单位银行结算账户业务。 (二)支付结算业务，包括票据结算业务、银行卡结算业务、汇兑等业务。 本规定将应进行联网核查的银行业务统称为规定业务。 银行机构为加强内部管理，在办理除规定业务之外的其他银行业务时也可进行联网核查。 第五条银行机构在办理规定业务时，需当场为客户办结的，应当场联网核查相关个人的公民身份信息；不需当场办结的，应在办结相关业务前联网核查相关个人的公民身份信息。 第六条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符，可按照相关规定继续办理业务。 第七条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。 第八条银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，相关业务处理方法如下： (一)客户申请办理单位银行结算账户业务的，银行机构应暂停为该客户办理业务，同时，将核查结果明确告知客户，并及时对相关个人的居民身份证的真伪进一步核实。如其居民身份证经核实确属虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理业务，反之，可按相关规定继续办理业务。 (二)客户申请办理个人银行账产业务的，银行机构可继续为该客户办理业务。银行机构无论是否继续办理业务，均应将核查结果明确告知客户。银行机构