编号：34210
书名：诈骗罪研究(刑事法学博士文库)
作者：张志勇
出版社：中国检察
出版时间：2008-4-1
入库时间：2008-5-14
定价：25
图书内容简介
本书以诈骗罪的概述与犯罪构成为逻辑起点，以诈骗罪的认定为主线，以诈骗罪的完善为终点，重点梳理、研究诈骗罪的疑难问题，以期在理论上有所突破与创新，为指导诈骗罪的司法实践、完善诈骗罪的立法，贡献绵薄之力。本书除导言外，共有八章内容，对诈骗罪进行系统研究。
导言部分，笔者阐释了诈骗罪的研究意义，介绍了诈骗罪的研究现状，论述了诈骗罪的研究方法和研究思路。本书的主要研究方法有三种：案例分析法、比较研究法与系统分析法。笔者综合运用这三种方法，对诈骗罪进行全景式的研究，系统地论述诈骗罪。
第一章诈骗罪概述，笔者就我国和外国诈骗罪的立法沿革、诈骗罪的立法模式、诈骗罪的概念等问题，作概要论述。首先介绍诈骗罪的立法沿革，总结旧中国与新中国诈骗罪立法之嬗变。其次介绍国外刑法关于诈骗罪的立法模式，总的来说有两种立法形式：一种是单一模式，即只概括规定一种诈骗罪，以包容社会生活中的所有诈骗犯罪现象。另一种是分立模式，即在普通诈骗罪之外，还另外规定了特别诈骗罪。我国1979年刑法采取单一模式，只概括规定了一种诈骗罪；1997年刑法则采取分立模式，除规定(普通)诈骗罪之外，另外规定了金融诈骗罪、合同诈骗罪、招摇撞骗罪等特别诈骗罪。比较两种立法模式，应该说是各有利弊，没有绝对合理的，只有相对合理的。我国目前关于诈骗罪的立法模式，总体来说还是比较科学、可取的，没有必要再增设新的罪名。最后分析了关于诈骗罪的各种概念的优劣，指出诈骗罪的概念应该既科学地揭示诈骗罪的内涵与外延，又符合刑法理论和司法实践，而且容易认定，便于操作。笔者所下的定义是：诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，使他人陷入错误，而骗得他人财物或财产性利益，数额较大或情节严重的行为。第二章诈骗罪的犯罪构成，论述诈骗罪的犯罪客体、诈骗罪的犯罪客观方面、诈骗罪的犯罪主体、诈骗罪的犯罪主观方面四个要件。首先，对传统的诈骗罪侵犯的客体——公私财物所有权，应作广义上的理解。它不仅包括公私财物，而且包括财产性利益。诈骗罪侵犯的客体，既可以是简单客体，又可以是复杂客体。犯罪客体实质上就是刑法上的法益，即犯罪客体的内容应当是刑法所保护的利益(法益)，而不宜表述为社会关系。诈骗罪侵犯的法益是财产所有权及其他本权，以及需要通过法定程序恢复应有状态的占有。诈骗罪的对象非常广泛，包括一切有价值的财物和财产性利益。财产性利益是诈骗罪的对象，具有合目的性与具体的妥当性；将财产性利益解释为财物，符合罪刑法定原则。其次，诈骗罪(既遂)在客观上必须表现为一个特定的行为发展过程：行为人实施欺骗行为——受骗人(被害人)陷入或者继续维持认识错误——受骗人基于认识错误处分(或交付)财产——行为人取得或者使第三者取得财产——被害人遭受财产损失。欺骗行为的对象(受骗人)，必须是具有在事实上或法律上处分该财产的权利或地位的人。欺骗的实质就是使受骗人陷入或继续维持处分财产的认识错误并进而处分财产。欺骗的内容可以分为两类：一类是就事实进行欺骗；另一类是就价值判断进行欺骗。欺骗行为既可以是语言、文字的陈述，也可以是举动的虚假表示；举动的虚假表示又可以分为明示的举动欺骗与默示的举动欺骗(默示的表示)。诈骗罪中的欺骗行为可以由不作为构成。根据受骗人事先是否存在认识错误，可以将欺骗类型分为两种：一种是在他人没有
任何认识错误的情况下，行为人使用欺骗的手段使他人陷入处分财产的认识错误；另一种是在他人已经由于某种原因陷入认识错误的情况下，行为人通过欺骗行为使他人继续维持处分财产的认识错误。不管是作为还是不作为，都存在这两种类型。欺骗必须达到一定程度。行为人实施欺骗行为是要让受骗人陷入错误然后交付财产。受骗人的错误与行为人的欺诈行为之间必须有因果关系。只有人才会陷入错误，机器不会陷入错误，也不可能成为诈骗的对象。处分行为，是指受骗人基于认识错误将财产转移给行为人或者第三者的行为。财产处分者必须是受骗人；如果处分不是基于认识错误，则不属于诈骗罪中的处分行为。受骗人处分财产，是指受骗人基于认识错误将财产转移给行为人或第三者占有。财产处分行为不限于法律行为，也包括事实行为。处分行为包括处分意思；处分行为是客观与主观的统一。处分行为的客观面是转移财产的占有，主观面是转移财产占有的意识。总体来说，应当从客观面与主观面两个方面判断受骗人有无处分行为。欺骗行为使对方处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人(受骗人)的财产受到损害。所谓行为人获得财产，包括两种情况：一是积极财产的增加；二是消极财产的减少。受骗人处分(或交付)财产的结果往往就会带来财产的损害。财产损害是构成诈骗罪必不可少的要件；对作为诈骗罪成立要件的财产损害，应该理解为是整体的或实质的财产损害，不能视为个别财产的损害。再次，法人(或单位)不可以成为诈骗罪的主体。最后，诈骗罪犯罪的故意包含认识和意志二要素，间接故意也可以构成诈骗罪。非法占有目的是诈骗罪的必备要素。非法占有目的，是指排除权利人，将他人的财物作为自己的所有物进行支配，并遵从财物的用途进行利用、处分的意思。非法占有目的由“排除意思”与“利用意思”构成，前者重视的是法的侧面，后者重视的是经济的侧面，两者的机能不同。前者的机能主要在于使诈骗罪、盗窃罪与一时使用他人财物的不可罚的骗用行为、盗用行为相区别；后者的机能主要在于使诈骗罪、盗窃罪与故意毁坏财物罪相区别。
笔者用三章的篇幅，系统论述诈骗罪的认定。它们分别是第三章诈骗罪与非罪的区分、第四章诈骗罪与特殊诈骗罪的界限、第五章诈骗罪与相关犯罪的界限。诈骗罪与非罪的区分是诈骗罪认定的基本点，诈骗罪此罪与彼罪的认定是诈骗罪研究的重点和难点。总结诈骗罪的认定，归纳如下：
一、影响诈骗罪定罪的主要要素是数额和情节。骗取公私财物或财产性利益必须达到数额较大或者情节严重的，才能构成诈骗罪。否则不构成诈骗罪，只能构成普通的民事欺诈行为。因此，是否达到一定数额，是区别诈骗罪与非罪的重要标准；情节严重也是认定诈骗罪的标准之一。诈骗与欺诈的概念，有本质上的区别。区分诈骗罪与经济纠纷的界限，主要看行为人有无非法占有公私财物或者财产性利益的目的。
二、诈骗罪与金融诈骗罪、合同诈骗罪、骗取出口退税罪的关系，是一般与特殊的关系，是普通法条与特别法条的关系，是包容竞合的法条竞合关系，完全适用金融诈骗罪、合同诈骗罪、骗取出口退税罪定罪处罚。诈骗罪与金融诈骗罪的区别主要表现在诈骗对象和诈骗手段上。金融诈骗罪的诈骗对象和诈骗手段都是法定的，而诈骗罪的诈骗对象和诈骗手段是概括式的。掌握金融诈骗罪侵害的对象和诈骗手段，就能区分诈骗罪与金融诈骗罪。区分诈骗罪与合同诈骗罪的关键在于诈骗行为是否发生在签订、履行合同过程中，利用合同的形式骗取公私财物或者财产性利益。或者说，是否是以合同这种交易的形式为名进行的。正确地认识和把握“合同”，诈骗罪与合同诈骗罪之间的界限就明晰可辨了。合同诈骗罪中的“合同”，应限定为符合合同法意义上的“合同”。但是，区分合同诈骗罪与诈骗罪时，不能简单地以有无合同为唯一标准。
三、诈骗罪与招摇撞骗罪、冒充军人招摇撞骗罪的关系，是一般与特殊的关系，是普通法条与特别法条的关系，是交叉竞合的法条竞合关系。冒充国家机关工作人员或冒充军人骗取职务、信任、政治荣誉、政治待遇，或者骗吃骗喝，或者骗取“爱情”等不包括财物或者财产性利益的非法利益时，按照刑法第279条、第372条的规定处罚。当冒充国家机关工作人员
或冒充军人骗取公私财物或者财产性利益数额较大时，招摇撞骗罪、冒充军人招摇撞骗罪与诈骗罪之间存在法条竞合的关系，应按照重法优于轻法的原则处理。行为人冒充国家机关工作人员或冒充军人既骗取非法利益，又骗取公私财物或者财产性利益，数额较大或者情节严重的，构成招摇撞骗罪或冒充军人招摇撞骗罪与诈骗罪，数罪并罚。冒充人民警察招摇撞骗，骗取他人财物或财产性利益，按照诈骗罪处罚，不再从重处罚。
四、抢劫罪、盗窃罪是违背被害人意思夺取财物，而诈骗罪则是欺骗被害人(受骗人)，使其产生瑕疵意思骗取其财物。诈骗罪与敲诈勒索罪虽然都是利用被害人的瑕疵意思而取得财物，但被害人产生瑕疵意思的原因不同：前者是因为受骗，后者则是由于受胁迫。诈骗罪与侵占罪的区别在于：诈骗罪是骗取他人占有之下的财物，存在夺取占有的问题；而侵占罪的财物是在行为人的占有之下，不存在夺取占有的问题。赌博诈骗，是指形似赌博的行为，输赢原本没有偶然性，但行为人伪装具有偶然性，诱使对方参加赌博，从而不法取得对方财物的行为。这种行为同样成立诈骗罪。发布广告的主体不符合虚假广告罪的主体条件，则不可能成为虚假广告罪的主体。在这种情况下，如果行为人骗取他人数额较大的财物或者财产性利益，应以诈骗罪论处；对于一些貌似虚假广告，而无推销商品或者提供服务可言，只是利用虚假广告的手段骗取财物的行为，应当以诈骗罪论处。诈骗罪与贪污罪的区别主要在于是否利用职务之便和侵犯的对象不同。贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。而诈骗罪不存在利用职务便利的问题，所骗取的财物不仅包括公共财物，也包括个人所有财物。区分诈骗罪与受贿罪的关键在于把握行为人的主观意图。如果行为人的主观目的是想利用职务之便为他人谋取利益，只是由于意志以外的原因而未达到这一目的，属于受贿；如果行为人的目的是骗取财物，并无为他人谋取利益的意图，其答应为他人谋取利益也只是虚假的谎言，则属于诈骗。如果行为人索取或收受他人财物而答应他人提出的自己根本不可能也不打算实现的要求，也属于诈骗。
五、行为人实施诈骗行为时，如果被害人与受骗人不具有同一性，属于三角诈骗。三角诈骗既具备诈骗罪的本质特征，又完全符合诈骗罪的构成要件。区别三角诈骗与盗窃罪(间接正犯)的关键在于：受骗人事实上是否具有处分被害人财产的权限或者是否处于可以处分被害人财产的地位。因此，正确理解和认定“处分行为”，是区分盗窃罪与诈骗罪的关键。诉讼诈骗是典型的三角诈骗，构成诈骗罪，应该按照诈骗罪定罪处罚。行为人盗窃、拾取他人的存折、储蓄卡、汇款单等债权凭证后，使用欺骗手段通过银行、邮电局等机构的职员取得财产，导致他人遭受财产损失的，属于三角诈骗，成立诈骗罪。但是，利用盗窃或者拾取的债权凭证通过自动取款机提取现金的，应当认定为盗窃罪。人是有意识的，人可以成为诈骗罪的对象；机器是无意识的，不能成为诈骗罪的对象。骗机器从而窃取财物的，只能构成盗窃罪。
第六章诈骗罪的犯罪形态，分别论述诈骗罪的停止形态、共犯形态和罪数形态。诈骗罪存在未遂形态、预备形态和中止形态。区分诈骗罪的既遂与未遂形态的标准，控制说比较科学、合理；诈骗罪既遂与未遂的区分，应以是否符合诈骗罪犯罪构成为标准。按照犯罪总额说的主张，应以共同犯罪的财物总额作为确定各共同犯罪人刑事责任的标准。按照主犯决定说，在诈骗罪共同犯罪中，以诈骗罪主犯的身份来定罪量刑。诈骗罪的牵连犯应该从一重罪处罚。诈骗罪的竞合犯指法条竞合，诈骗罪的法条竞合包括包容竞合与交叉竞合两种情况。对于每个诈骗行为都构成诈骗罪的是连续犯，在认定上只定一个诈骗罪，诈骗的次数和多次行骗的累计数额可以作为量刑的从重情节。诈骗罪的转化犯，既包括别的犯罪转化为诈骗罪，也包括诈骗罪转化为别的犯罪；既有刑法条文明文规定的诈骗罪转化犯，也有司法解释规定的诈骗罪转化犯。对于诈骗行为同时构成数罪的，应该数罪并罚。
第七章诈骗罪的刑事处罚，分别论述决定诈骗罪刑罚的因素和量刑。决定诈骗罪刑罚的因素，关键在于诈骗罪的数额和情节。关于个人诈骗罪的数额，笔者赞同“双重标准说”；关于共同诈骗罪的数额，笔者赞同“综合责任说”。犯罪成本不应计算在诈骗罪的数额内。我们可以参
照最高人民法院的司法解释，认定诈骗罪的“情节严重”或者“情节特别严重”。诈骗罪的量刑，首先，要准确适用三个量刑幅度；其次，要正确适用罚金刑和没收财产刑；最后，对于诈骗罪，有必要增设资格刑。
第八章诈骗罪的立法完善。我国刑法第266条尚不够完善，存在缺陷，主要表现在定罪标准、罪状表述和法定刑三个方面。应该从这三个方面加以完善：对诈骗罪的定罪标准进行重新界定，除突出犯罪数额在诈骗罪定罪中的重要作用外，其他影响诈骗罪定罪的情节也应当有所体现。具体可以采用“数额较大或者严重情节的”、“数额巨大或者有其他严重情节的”和“数额特别巨大或者有其他特别严重情节的”的规定方式。将诈骗罪的犯罪对象规定为“财物及财产性利益”。“诈骗”的罪状表述应修改为“以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，使他人陷入错误，而骗得财物或财产性利益”。突出诈骗罪的行为手段、主观目的，使其更具有操作性。完善诈骗罪的法定刑，将罚金刑明确为倍比制或者限额制罚金刑，增设剥夺从事一定的职业或营业的权利、剥夺从事一定活动的权利以及禁止从业等资格刑。
图书目录
内容摘要／1
导言诈骗罪研究的方法和思路／1
一、诈骗罪的研究意义／2
二、诈骗罪的研究方法／4
(一)案例分析／4
(二)比较研究／5
(三)系统分析／6
三、诈骗罪的研究思路／6
第一章诈骗罪概述／8
一、我国诈骗罪立法的历史考察／8
(一)旧中国诈骗罪立法之沿革／8
(二)新中国诈骗罪立法之嬗变／11
二、国内外诈骗罪的立法模式／14
(一)外国诈骗罪的立法模式／14
(二)我国诈骗罪的立法模式／16
(三)国内外诈骗罪立法模式之比较／17
三、诈骗罪的概念／18
(一)学术界对诈骗罪概念的不同表述／18
(二)诈骗罪概念的重新界定／20
第二章诈骗罪的犯罪构成／22
一、诈骗罪的犯罪客体／23
(一)诈骗罪的犯罪客体／23
(二)诈骗罪的法益／25
(三)诈骗罪的对象／36
二、诈骗罪的犯罪客观方面／45
(一)诈骗罪的客观构成要件／46
(二)行为人实施欺骗行为／48
(三)受骗人(被害人)陷入或者继续维持认识错误／56
(四)受骗人基于认识错误处分(或交付)财产／59
(五)行为人取得或者使第三者取得财产／68
(六)被害人遭受财产损害／69
三、诈骗罪的犯罪主体／72
(一)单位不是诈骗罪的犯罪主体／72
(二)如何认定群体性诈骗／74
四、诈骗罪的犯罪主观方面／75
(一)诈骗罪故意的内容／75
(二)间接故意可以构成诈骗罪／77
(三)如何认定诈骗罪的“非法占有目的”／81
第三章诈骗罪与非罪的区分／90
一、诈骗罪与一般诈骗行为的界限／90
(一)诈骗与欺诈的区别／90
(二)诈骗罪与一般诈骗行为的区别／91
(三)诈骗罪与普通经济纠纷的区别／93
二、三角诈骗的认定／95
(一)三角诈骗概述／95
(二)诉讼诈骗／99
三、新型诈骗行为的罪与非罪／110
第四章诈骗罪与特殊诈骗罪的界限／112
一、诈骗罪与金融诈骗罪／113
(一)诈骗罪与金融诈骗罪的区别概述／113
(二)诈骗罪与金融诈骗罪的认定分述／114
二、诈骗罪与合同诈骗罪／134
(一)诈骗罪与合同诈骗罪的区别／134
(二)诈骗罪与合同诈骗罪的具体认定／137
三、诈骗罪与招摇撞骗罪／142
(一)诈骗罪与招摇撞骗罪的区别／143
(二)诈骗罪与招摇撞骗罪的具体认定／144
四、诈骗罪与冒充军人招摇撞骗罪／149
(一)诈骗罪与冒充军人招摇撞骗罪的区别／150
(二)诈骗罪与冒充军人招摇撞骗罪的具体认定／151 五、诈骗罪与骗取出口退税罪／154
(一)诈骗罪与骗取出口退税罪的区别／154
(二)诈骗罪与骗取出口退税罪的具体认定／156
第五章诈骗罪与相关犯罪的界限／157
一、诈骗罪与盗窃罪／157
(一)诈骗罪与盗窃罪的区别／158
(二)诈骗罪与盗窃罪的具体认定／159
二、诈骗罪与侵占罪／180
(一)诈骗罪与侵占罪的区别／181
(二)诈骗罪与侵占罪的具体认定／181
三、诈骗罪与敲诈勒索罪／186
(一)诈骗罪与敲诈勒索罪的区别／186
(二)诈骗罪与敲诈勒索罪的具体认定／187
四、诈骗罪与赌博罪／191
(一)诈骗罪与赌博罪的区别／192
(二)诈骗罪与赌博罪的具体认定／192 五、诈骗罪与虚假广告罪／199
(一)诈骗罪与虚假广告罪的区别／199
(二)诈骗罪与虚假广告罪的具体认定／200 六、诈骗罪与贪污罪／204
(一)诈骗罪与贪污罪的区别／204
(二)诈骗罪与贪污罪的具体认定／205 七、诈骗罪与受贿罪／207
(一)诈骗罪与受贿罪的区别／207
(二)诈骗罪与受贿罪的具体认定／208
第六章诈骗罪的犯罪形态／212
一、诈骗罪的停止形态／212
(一)诈骗罪是否存在未遂形态／212
(二)诈骗罪是否存在预备和中止形态／213
(三)诈骗罪既遂与未遂的标准／214
二、诈骗罪的共同犯罪形态／216
(一)诈骗罪共同犯罪的定罪原则／216
(二)诈骗罪共同犯罪与身份／221
三、诈骗罪的罪数形态／222
(一)诈骗罪的牵连犯／222
(二)诈骗罪的竞合犯／224
(三)诈骗罪的连续犯／226
(四)诈骗罪的转化犯／227
(五)诈骗罪的数罪并罚／235
第七章诈骗罪的刑事处罚／237
一、决定诈骗罪刑罚的因素／237
(一)诈骗罪的数额／237
(二)诈骗罪的情节／245
二、诈骗罪的量刑／248
(一)诈骗罪的量刑幅度／248
(二)诈骗罪的财产刑／249
(三)诈骗罪的资格刑／249
第八章诈骗罪的立法完善／250
一、完善定罪标准／250
二、完善罪状表述／252
(一)诈骗罪罪状表述存在的问题／252
(二)诈骗罪罪状表述的完善／253
三、完善法定刑／254
(一)完善罚金刑／254
(二)增设资格刑／254
参考文献／260
后记／273
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诈骗罪成功案例：B某诈骗罪一审5年，刘律师二审改判为3年！ 作为公司的负责人Ｂ某每天需要管理公司的业务进账，进出金融机构办理公司业务转账是家常便饭。2010年2月19日，因某供应商已发货，需要及时支付货款。Ｂ某于是前往某处交通银行办理。在柜员机上，Ｂ某发现柜员机上有一张别人遗忘的银行卡。当时的情形，Ｂ某内心十分复杂。在权衡再三之后，B某铤而走险，在从卡中转出5万元至自己的银行卡之后，又从卡中转出5万至自己的卡中。因此，Ｂ某总共转账１０万至自己银行账户。在转账成功之后，Ｂ某心里一直担心。但是关于自己已经构成犯罪却浑然不知。失主在发现自己的被人转账之后，立即报警。经警方侦查，Ｂ某具有重大嫌疑。侦查人员前往B某办公场所，B 某在侦查人员的询问下立即将事情经过说了出来。当即B某被警方带走。B某涉嫌信用卡诈骗罪一案一审被判处有期徒刑5年，B某及其家属认为一审量刑过重，遂与一审辩护律师解除委托关系，改为委托本网律师刘平凡律师、连婕律师担任本案的二审辩护人。两位律师通过缜密细致的工作，最终使得B某成功减刑，二审改判三年。B某及其家属表示满意。刑事律师办案 一审控方意见 原公诉机关认为Ｂ某于２０１０年２月１９日在某区交通银行柜员机上见到失主Ａ某某遗失的银行卡一张，在自己贪念的支配下，先后两次从卡中转账，共获得赃款１０万元，给Ａ某某造成了极大的损失。其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第一百九十四条，以涉嫌信用卡诈骗罪依法向法院提起公诉。 一审法院认定Ｂ某构成信用卡诈骗罪，一审判处被告人Ｂ某有期徒刑五年。B某及其家属不服一审判决，于是委托本网专业刑事律师刘平凡律师、连婕律师代理二审辩护工作。两位律师在阅卷之后发现B某可能构成自首，而且通过被害人Ａ某某取得了Ａ某某的谅解，A某某出具了个人谅解的书面材料，通过基础性的工作，为B某争取减刑的辩护工作慢慢向前迈进。最终通过两位律师的工作，二审法院认定B某构成自首，且综合全案考虑予以减刑，最终B某获刑三年。 二审未公开审理该案，律师提交了二审辩护词，内容如下： 一审法院认定B某构成信用卡诈骗罪，辩护人表示没有争议，但是一审在一些事实上认定错误，导致上诉人B某一审量刑过重。 一、上诉人B某有自动投案的行为，应当认定为自首。 继2010年2月19日上诉人Ｂ某从他人遗忘在自动终端机的银行卡上转账之后，B某一直处在内心焦急不安之中。他深知自己的行为时一种暴露在银行摄像头、银行转账系统操作记录中的荒唐、滑稽的不合法行为，只是上诉人B某一直没有勇气来面对这个事实，承认错误。2010年3月1日，当公安人员出现在上诉人面前时，尚未被采取强制措施且未经依法讯问的B某变主动、彻底地交代了自己的不合法的行为。虽然这一行为没有登记在案，但这是确实存在的事实，完全符合自动投案的构成要件。 二、上诉人B某如实供述了自己的罪行，节约了司法资源。
【论文文献】保险诈骗罪浅析 论文范文 题目:保险诈骗罪浅析 编辑:司马小 【内容摘要】保险欺诈行为是伴随着保险商品的产生而产生的～其行为本身 严重侵害了保险人和广大保户的合法权益～也阻碍了我国保险业的健康发展～阻碍了保险在商品经济社会发挥其风险保障和融通资金职能作用。保险诈骗具有主体多元化、隐蔽性较强、犯罪黑数高、社会危害性大的特点。 保险诈骗罪的成因有社会环境和诈骗心理的原因～也有保险业管理制度的原因～同时～法律环境的相对不完善也是保险诈骗罪的成因之一。本文认为:现行《刑法》的规定～已经不能实现对这种状况的有效规制。同时提出如下立法建议～保险诈骗罪的目的性要件即“以非法占有保险赔偿金为目的”应在刑法中加以明文规定,对保险诈骗犯罪的行为特征应规定灵活条款,对保险诈骗犯罪应重视罚金刑的适用。 防范保险欺诈的关键在于社会舆论正确导向,社会有关方面协作预防,保险行业之间加强联系与合作以及提高保险从业人员的素质～保 险机构完善各项管理制度和查勘理赔流程以及建立完善保险诈骗罪的司法制度等。 关键词:保险欺诈,保险诈骗罪,犯罪构成,犯罪防范,立法完善随着我国改革开放的深入～保险作为社会保障体系的一个重要组成部分得到了迅速发展～对稳定企业经营、保障经济发展、安定人民生活～起到了十分重要的促进作用。但是～随着保险事业的发展～保险欺诈行为也凸显出来～并且成为当前保险业最大威胁之一。 一、保险诈骗犯罪的法律特征及犯罪构成
所谓保险欺诈～是指投保人、被保险人或受益人以骗取保险金为目的～以虚构保险标的～编造保险事故或保险事故发生原因～夸大损失程度～故意制造保险事故等手段～致使保险人陷于错误认识而向其支付保险金的行为。 同传统的经济诈骗相比～保险诈骗罪有其显著的法律特征: ,、犯罪主体多元化。 保险诈骗不仅涉及自然人～而且涉及法人,单位,。从当前的司法实践看～一些特大保险诈骗案往往由法人,单位,实施或参与实施。 ,、社会危害的多重性。 保险诈骗不仅侵犯了保险人的合法权益和整个社会的财产～破坏了国家的金融秩序～而且对他人的人身安全也构成了极大的威胁。如在人身保险中～有的投保人、受益人为了谋取巨额保险金而不惜铤而走险～故意杀害被保险人。 ？、诈骗数额巨大。 与其他民事欺诈不同～保险领域内的诈骗往往以巨额保险金为行为指向。这在团伙作案、集团作案、跨国作案、法人,单位,作案中表现得尤为明显～因而其危害性更为严重。 ,、具有极强的隐蔽性。 保险诈骗打着合法保险合同的幌子而制造假象～从中骗取赔偿金,保险人的经营对象遍及整个社会～难以对每个投保人都十分注意～保险诈骗在制造违法事件的时间上有选择性～只要在合同有效期内～随时都可以进行～所以它有极强的隐蔽性。 ,、犯罪黑数较高。 所谓犯罪黑数～指客观存在的犯罪活动中～没有被揭露或没有受到司法机关查处的比数。在所有诈骗行为中～保险诈骗犯罪的黑数是最高的。究其原因～除了本身具有极强的隐蔽性～在短时间内难以受到司
遇到合同纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.doczj.com/doc/ea11426706.html, 合同诈骗罪案例分析 随着中国市场经济的不断发展，利用签订合同诈骗钱财的案件大有愈演愈烈之势，不仅侵犯了他人财产权，扰乱了市场秩序，而且与经济纠纷极难区分与识别，因而成为司法实践中的一个热点问题。下面我们就来看一个合同诈骗罪案例分析，希望对大家能有所帮助！ 合同诈骗罪案例分析 陈某私开房产中介，2002年李某与其签订购房合同，由李某委托陈某代为购买位于西安市区某处房产，并向陈某支付了购房款20万元，作为购房资金。但陈某拿到钱后，并未按约定履行自己义务，而把李
某的购房款用于赌博，输得精光。后李某催其还款，但陈某避而不还。 律师分析：本案符合我国刑法关于合同诈骗罪的规定。 合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。 本罪构成要件 一.本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公私财物。 二.本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。 首先，根据中华人民共和国刑法第二百二十四条，本罪的诈骗行为表现为下列五种形式： (1)以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。 (2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。
这里所称的票据，主要指能作为担保凭证的金融票据，即汇票、本票和支票等。所谓其他产权证明，包括土地使用权证、房屋所有权证以及能证明动产、不动产的各种有效证明文件。 (3)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。 (4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。 (5)以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他但报财物为目的的一切手段。 (6)组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。
合同诈骗罪研究 摘要：合同诈骗罪之“合同”的范围、形式及诈骗罪与合同诈骗罪的界定等问题，已成为理论界争论的焦点。本文以李兵涉嫌诈骗一案为切入点，从合同诈骗罪的相关理论来评析李兵案成立合同诈骗罪的合理性。 关键词：合同诈骗罪；合同的范围和形式；诈骗罪 一、案情简介 被告人李兵，因涉嫌犯诈骗罪于2011年3月30日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。资阳市雁江区人民检察院以资雁区检刑诉（2011）123号起诉书指控被告人李兵犯诈骗罪，向资阳市雁江区人民法院提起公诉。 法院经审理查明：2009年年底，被告人李兵在并未承包金洋花园二期工程混凝土劳务工程的情况下，谎称自己在做该工程，与姜海口头达成合伙协议，骗取姜海2.5万元，涉嫌合同诈骗。 二、审判要旨 法院经审理认为：被告人李兵的行为已构成合同诈骗罪，数额较大。公诉机关指控被告人的该行为构成诈骗罪的罪名不当，不予支持。据此，根据《中华人民共和国刑法》之规定，判决如下： 一、被告人李兵犯合同诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金五千元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑七年，并处罚金十万元。决定合并执行有期徒刑八年，并处罚金十万五千元。二、对被告人李兵的违法所得69.146万元继续追缴，返还被害人。 三、法律评析 在司法实践中界定合同诈骗罪的罪与非罪，此罪与彼罪做法不一。李兵诈骗案中，被告人李兵的行为已构成合同诈骗罪。法院认定口头合同诈骗成立合同诈骗罪是否合理呢？依据我国《刑法》和《合同法》的相关规定，口头合同应该包括在合同诈骗罪所指的合同范围和形式之内，本案的定性正确。
（一）合同诈骗罪的合同范围和形式理论简要阐述 根据我国《刑法》第224条规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。1合同诈骗罪的主要特征是行为人利用合同这一手段骗取财物，因此，明晰合同诈骗罪中的合同、合同的范围和形式是认定该罪的关键。 对于合同诈骗罪中合同的范围，刑法学界众说纷纭。有观点认为，“合同诈骗罪中的合同，必须是能够体现市场秩序的合同，它应当包括所有书面形式的经济合同、民事合同。”2这一观点强调的市场经济秩序支持了笔者的观点。笔者认为要准确体现合同诈骗罪的本质特征，可以尝试以本罪的犯罪客体为标准来确定合同的范围。本罪是复杂客体，其中国家在市场经济中对合同的管理制度为主要客体，即该犯罪行为必定发生在市场经济领域中，并扰乱了市场秩序。由此可见，不存在于市场活动中的国家合同、调整行政管理关系的行政合同、不会扰乱市场秩序的赠与合同及调整身份关系的民事合同不属于本罪所指的合同。 就合同诈骗罪的合同的形式问题，主要涉及利用口头合同进行诈骗，是否可以直接按照合同诈骗罪定罪量刑的问题。根据我国《民法通则》和《合同法》的规定，当事人订立合同有书面形式、口头形式和其他形式。合同诈骗罪中的合同是否必须为书面形式？刑法理论界和实务存在着肯定论和否定论。否定论的理由：一，从订立口头合同的当时人双方的心理来看，对彼此人格的一种信任是签订合同的基础，合同本身并不那么重要。二，从合同的主体来看，单位是不能开口说话来表达意思的，但单位公章或者单位负责人签名是合同主体订立合同时的必要条件，因此，单位没有成为口头合同主体的可能。肯定论认为，“尽管口头合同的客观可见性较低，但是我国《合同法》明确规定了口头合同是合同的形式之一，将口头合同排除在合同诈骗的合同形式之外，既缺乏法律依据，又有违罪刑法定原则。”3从目前的司法实践来看，利用口头合同实施犯罪的行为愈演愈烈，如果将口头合同排除在合同诈骗罪的合同形式之外，无疑是不利于此类罪的犯罪预防和打击犯罪的。 1张明楷主编：《刑法学》，法律出版社，2007年版，455页。 2高铭暄、赵秉志主编：《21 世纪刑法学新问题研讨》，中国人民公安大学出版社，2001年版，300页。 3杨兴培、李翔主编：《经济犯罪和经济刑法研究》，法律出版社，2009年版，223页。
诈骗罪的认定与处罚 一、诈骗罪的犯罪构成 诈骗罪（中华人民共和国刑法第266条）是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。 本罪客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为。欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相，二者从实质上说都是使被害人陷入错误认识的行为。 根据刑法第266条的规定，诈骗公私财物数额较大的，才构成犯罪。根据2010年11月24日最高人民检察院第十一届监察委员会第49次会议通过最新司法解释，诈骗罪的数额较大，以三千元至一万元以上为起点。诈骗未遂，情节严重的，也应当定罪并依法处罚。此外需要注意的是，诈骗罪并不限于骗取有体物，还包括骗取无形物与财产性利益。根据刑法第2l0条的有关规定，使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出门退税、抵扣税款的其他发票的，成立诈骗罪。 二、诈骗罪与其他几个罪名的区分 （一）诈骗罪与冒充国家机关工作人员招摇撞骗罪的区别 冒充国家工作人员招摇撞骗犯罪，是指为谋取非法利益，假冒国家机关工作人员进行招摇撞骗活动，损害国家机关形象、威信和正常活动，扰乱社会公共秩序的行为。
这里规定的“冒充国家机关工作人员”，是指非国家机关工作人员假冒国家机关工作人员的身份、职位，或者某一国家机关工作人员冒用其他国家机关工作人员的身份、职位的行为。本款规定的犯罪，行为人冒充的对象必须是国家机关工作人员，如果冒充的是非国家机关工作人员，不构成本罪。这里的“招摇撞骗”，是指行为人为谋取非法利益，以假冒的国家机关工作人员的身份到处炫耀，利用人们对国家机关工作人员的信任，骗取地位、荣誉、待遇以及玩弄女性等。 根据情节轻重，对冒充国家机关工作人员招摇撞骗犯罪规定了两档处刑：１．一般情节的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利；２．情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑。所谓“情节严重的”，主要是指多次冒充国家机关工作人员进行招摇撞骗的；造成恶劣影响，严重损害国家机关形象和威信的；造成被骗人精神失常、自杀等严重后果的，等等。 另外，冒充人民警察招摇撞骗的，从重处罚的规定。 实践中，应当注意区分冒充国家机关工作人员招摇撞骗犯罪与诈骗犯罪的界限。诈骗犯罪骗取的对象只限于公私财物，并且要求财物达到一定的数额，侵害的是公私合法财产利益；冒充国家机关工作人员招摇撞骗犯罪骗取的对象主要不是财产，而是财产以外的其他利益，如地位、待遇等，侵害的主要是国家机关的威信和形象。如果行为人冒充国家机关工作人员为了骗取财物，应当以诈骗罪处罚。 （二）诈骗罪与借贷行为的界限 借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真
王爱林等犯集资诈骗、非法吸收公众存款、非法经营罪上诉一案刑事判决书 安徽省高级人民法院 刑事判决书 ［2009］皖刑终字第0112号 原公诉机关安徽省阜阳市人民检察院。 上诉人(原审被告人)王爱林，男，1958年2月14日出生于安徽省利辛县，汉族，小学文化，安徽旺达农业科技开发有限公司法人代表、董事长，原系阜阳市第三届政协委员，住阜阳市新天地小区10栋3单元606室。因涉嫌犯集资诈骗罪于2007年2月1日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 辩护人刘旭东，安徽民扬律师事务所律师。 上诉人(原审被告人)申超，男，1952年3月15日出生于安徽省阜阳市，汉族，大专文化，安徽旺达农业科技开发有限公司总经理，住阜阳市技术监督局后院16户。因涉嫌犯集资诈骗罪于2007年2月1日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 辩护人王锐，安徽华洋邦乘律师事务所律师。 上诉人(原审被告人)何振英，女，1951年1月25日出生于安徽省利辛县，汉族，初中文化，安徽旺达农业科技开发有限公司主管会计，住阜阳市新天地小区10栋3单元606室。因涉嫌犯集资诈骗罪于2007年2月1日被刑事拘留，同年3月9日被逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 上诉人(原审被告人)王群，女，1956年8月1日出生于安徽省阜阳市，汉族，大学文化，安徽旺达农业科技开发有限公司常务副总经理，住中国人民银行阜阳支行家属院。因涉嫌犯集资诈骗罪于2007年4月23日被逮捕。现羁押于阜阳市看守所。 辩护人林乐成，安徽弘大律师事务所律师。 上诉人(原审被告人)赵金超，男，1963年3月10日出生于安徽省临泉县，汉
最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释 （一九九六年十二月二十四日最高人民法院审判委员会 第８５３次会议讨论通过） 为依法惩治诈骗犯罪活动，根据《中华人民共和国刑法》（以下简称《刑法》）和《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》（以下简称《决定》）的有关规定，现就审理诈骗案件的几个具体问题解释如下： 一、根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。个人诈骗公私财物２千元以上的，属于“数额较大”；个人诈骗公私财物３万元以上的，属于“数额巨大”。 个人诈骗公私财物２０万元以上的，属于诈骗数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪“情节特别严重”的一个重要内容，但不是唯一情节。诈骗数额在１０万元以上，又具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”： （１）诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯； （２）惯犯或者流窜作案危害严重的； （３）诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的； （４）诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的； （５）挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的； （６）使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的； （７）曾因诈骗受过刑事处罚的； （８）导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的； （９）具有其他严重情节的。 单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗行为，诈骗所得归单位所有，数额在５万至１０万元以上的，应当依照《刑法》第一百五十一条的规定追究上述人员的刑事责任；数额在２０万至３０万元以上的，依照《刑法》第一百五十二条的规定追究上述人员的刑事责任。 对共同诈骗犯罪，应当以行为人参与共同诈骗的数额认定其犯罪数额，并结合行为人在共同犯罪中的地位、作用和非法所得数额等情节依法处罚。
大学毕业论文题目论合同诈骗罪
目录 内容摘要..................................................................第１页关键词 (1) 一、合同诈骗罪的概念和构成特征 (1) （一）合同诈骗罪的概念 (1) （二）合同诈骗罪的构成特征 (1) 二、当前我国合同诈骗罪的表现形式及形成原因 (4) （一）合同诈骗罪的表现形式 (4) （二）合同诈骗罪的形成原因 (4) 三、合同诈骗罪与其他诈骗罪及合同纠纷的区别 (6) （一）合同诈骗罪与诈骗罪的界限 (6) （二）合同诈骗罪与签订、履行合同失职被骗罪的关系 (6) （三）合同诈骗罪与合同纠纷的界限 (6) 四、预防和控制合同诈骗的对策 (7) （一）完善相关立法，加大法律的监督和惩治作用 (7) （二）认真调查对方有无能力履行合同的能力 (8) （三）加强企业内部管理，提高防范意识 (8) （四）建立一个良好的经济市场秩序 (8) 结束语 (9) 注释 (9) 参考文献 (9)
论合同诈骗罪 [内容摘要]近几年随着经济的发展和经济事务的增多，利用合同形式进行诈骗的案件在不断增加。针对这些新情况，一九九七年三月十四日，八届全国人大五次会议对1979年制定的《中华人民共和国刑法》进行了一系列重大修订，其中将合同诈骗罪单列出来，这是我国刑事立法的进步表现，也是我国刑事立法健全的重要标志。认识和掌握合同诈骗罪，如何预防合同诈骗是当前应当研究的课题。 [关键词]合同诈骗罪、构成、合同纠纷、预防 在所有的诈骗犯罪案件中，合同诈骗案件占有相当高的比例。随着社会主义市场经济建立和发展，合同在经济领域中起到了不可替代的桥梁作用，而犯罪分子利用合同实施诈骗行为非法占有他人财物，并利用合同诈骗的现象越来越多。为打击这类犯罪，弥补1979年刑法规定的不足，在1997年刑法中增加了合同诈骗罪。由于合同诈骗罪中涉及罪与非罪、此罪与彼罪的问题比较多见，目前司法实践中合同诈骗罪的认定和预防已成为热点和难点问题。 一、合同诈骗罪的概念和构成特征 （一）合同诈骗罪的概念 根据我国现行刑法第224条的规定，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。 （二）合同诈骗罪的构成特征 1、客体特征 合同诈骗罪侵犯的客体极为复杂，首先，合同诈骗罪的目的是通过合同的形式，非法占有他人的财物或财产所有权，利用欺骗的手段骗取合同对方当事人的财产，合同对方当事人应当包括个人和公司企业法人，因此本罪侵犯了合同对方当事人的财产所有权。其次,我国合同法是民法的重要组成部分，是市场经济的基本法律，它对于防范合同欺诈，维护公平、自由、安全、竞争的社会主义市场经济秩序，有着十分重要的作用。【1】本罪是通过订立合同的形式实施欺诈手段，骗取财物，严重影响了我国经济秩序。因此，合同诈骗罪侵犯的客体是国家对合
合同借款诈骗控告书 合同借款诈骗控告书 合同借款诈骗控告书范文一 控告人： 某某公司，住所地： 法定代表人： 被控告人： 李某身份证号： 被控告人： 陈某某身份证号： 被控告人： 张某某身份证号： 控告请求： 三被控告人涉嫌合同诈骗罪，请求公安机关对本案立案侦查，依法追求三被控告人刑事责任。 控告事实与理由： 被控告人李某、陈某某均系控告人派往XX分公司的管理人员，被控告人张某某系有限公司的法定代表人和实际控制人。201X年3月至201X年8月被控告人李某共向张某某借款人民币元; 年月至年月被控告人陈某某共向张某某借款人民币元，上述借款系被控告人李某、陈某某与张某某之间的个人借款。201X年8月、201X年12月控告人与张某某控制的XX公司签订了2份《购销合同》，约定由XX公司供应控告人施工的工程所需钢筋。后由于李某、陈某某无钱归还张
某某借款，张某某要求李某、陈某某利用控告人管理人员身份，在控告人与XX公司《购销合同》履行期间，以虚增供货钢筋数量的方式将李某借款元，陈某某借款中的元转化为XX公司提供给控告人的钢筋款，已达到非法占有控告人资金元的目的。李某、陈某某分别按照张某某的要求签收了相应的钢筋送货单，并出具了结账单，将上述个人借款元虚增为XX公司提供给控告人的钢筋款。现被控告人控制的XX 公司到控告人公司，以李某、陈某某出具的签收单和结账单要求控告人支付虚增钢筋款元。基于以上事实，控告人认为三被控告人以非法占有为目的，在控告人与XX公司《购销合同》履行过程中，采用虚增钢筋供货数量的方式，骗取控告人资金元，张某某到控告人公司要求控告人支付虚增钢筋款，该诈骗行为发生地为控告人公司住所地。因此三被控告人的行为已构成了刑法第224条第5款规定的以其他方法骗取对方当事人财物的合同诈骗罪。控告人为了维护自己的合法权益，打击犯罪，特向贵局提出控告，请求贵局依法追究三被控告人李某、陈某某、张某某合同诈骗罪的刑事责任。 此致 XX市公安局 控告人： 201X年3月23日 合同借款诈骗控告书范文二 控告人： 某某公司，住所地： 法定代表人： 被控告人：
诈骗罪刑事判决书（）普刑初字第1089号导读：本文是关于诈骗罪刑事判决书（）普刑初字第1089号，希望能帮助到您！ 上海市普陀区人民法院 刑事判决书 （2011）普刑初字第1089号 公诉机关上海市普陀区人民检察院。 被告人段某 上海市普陀区人民检察院以沪普检刑诉[2011]1100号起诉书指控被告人段某犯诈骗罪，现已审理终结。 上述事实，被告人段某在开庭审理过程中亦无异议，且有被害人张某、李某、储某、石某的陈述，证人证言，同案犯胡某、谢某、闵某、程某的供述，银行卡历史明细清单，储蓄存款利息清单及提款凭证，刑事判决书，工作情况等证据证实，足以认定。 本院认为，被告人段某伙同他人以非法占有为目的，采用虚构事实，隐瞒真相的方法，骗取公民财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪，依法应予处罚。上海市普陀区人民检察院的指控成立。鉴于被告人段某到案后能如实供述自己罪行，其家属代为退赔赃款，依法可从轻处罚。但辩护人提出对段某减轻处罚的意见，不予采纳。公诉机关的量刑建议可予采纳。根据被告人的犯罪事实、性质、情节和对于社会的危害程度等情况，依照《中华人民共和国刑法》第二百六十六条、第二十五条第一款、第六十七条
第三款、第六十四条及《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条、《最高人民法院关于〈中华人民共和国刑法修正案（八）〉时间效力问题的解释》第四条之规定，判决如下： 一、被告人段某犯诈骗罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币六千元。 二、赃款、赃物依法追缴发还各被害人。 如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向上海市第二中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应当提交上诉状正本一份，副本一份。 审判长谢燕 人民陪审员陈卫宁 人民陪审员朱二珍 二〇一一年十二月二十日 书记员顾洁
论保险诈骗罪. 目录 论文摘要 (3) 一、保险诈骗罪犯罪构成 (4) 二、保险诈骗罪的司法认定 (7) 三、保险诈骗罪的成因 (8) 四、保险诈骗案的防范 (9) 注释 (11) 参考文献………………………………………………………………
(12) 论文摘要 随着保险事业的发展，保险诈骗行为也不断增多，并且成为当前保险业最大威胁之一。一些不法之徒不惜以杀人、放火为手段实施保险诈骗犯罪。不仅严重扰乱了保险业的发展进而危及人民所享有的保险福利，而且还会给国家造成重大的损失。为了遏制该类犯罪行为的上升趋势，1997年我国修订刑法时把保险诈骗罪收入新刑法，从而为打击破坏保险秩序的保险诈骗罪提供了切实的法律依据。根据中国刑法第198条的规定，所谓保险诈骗罪，是指行为人故意虚构保险标的、对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度、编造未曾发生的保险事故、故意造成财产损失的保险事故，或者造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取数额较大保险金的行为。 保险诈骗罪的犯罪构成：本罪的主体为特殊主体，即一般只能由投保人、被保险人或受益人构成。本罪在主观上必须是出于故意，其目的是非法占有保险金。本罪侵犯的客体是双重客体，即保险公司的财产所有权和国家的金融秩序。本罪的犯罪的特征有以下几个方面 1、本罪在主观上必须是出于故意，其目的是非法占有
保险金。2、投保人、被保险人或者受益人对发生保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金。3、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金。4、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金。5、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金。 [关键词] 保险制度保险金诈骗犯罪构成 保险制度已成为一种越来越重要的社会保障制度，它对于保证企业的正常生产经营，保障个人的生活安定，减少社会财富损失都具有重要意义。因此，保证保障制度不受侵犯，促进国民经济的持续发展和人民生活的安全成为法律保护的一项重要任务，一些不法分子利用保障制度上存在的不完善之处，进行诈骗活动给国家造成损失而且危及保险业的发展，近年来随着保险事业在中国的迅速发展，保险诈骗也随之产生，为打击此类犯罪，保护社会保障制度。中国新刑法典第198条规定了保险诈骗罪。保险诈骗罪是金融诈骗罪的一种，是指投保人、被保险人或者受益人故意虚构保险标的，或者对发生编造未曾发生的保险事故或故故意造成被保险人死亡、伤残或疾病，骗取保险金数额较大的行为。 一、保险诈骗罪的概念及其犯罪构成 根据我国刑法第198条的规定，所谓保险诈骗罪，是指
浅述合同诈骗罪的概念及构成特征 一、合同诈骗罪的概念 正确理解和把握合同诈骗罪的概念，是有效防范和惩治合同诈骗罪的前提。对于合同诈骗罪的概念刑法学界众说纷纭，莫衷一是，对合同诈骗罪的概念有不同表述，主要有以下三种观点： 1.以刑法第224条的规定为根据，认为合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在 签订、履行合同的过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。 2.以刑法经224耍规定和诈骗罪的传统定义为根据，认为合同诈骗罪是指以非 法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人数额较大财物的行为。 3.以合同诈骗罪的主客观特征为根据，认为合同诈骗罪是指以非法占为公私财 物为目的，根本没有履行合同的诚意，采取虚构事实或隐瞒真相等手段，通过签订经济合同，骗取数额较大的公私财物的行为。 上述几种观点都揭示了合同诈骗罪骗取他人财物的本质属性，并指出了合同诈骗罪是利用合同手段进行的诈骗犯罪，但都没有指出合同诈骗罪的另一本质特征，即破坏社会主义市场经济。笔者在结合上述概念的基础上将合同诈骗罪的概念定义为：“合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同的过程中，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取公私财物数额较大，破坏社会主义市场秩序的行为”。 二、合同诈骗罪的构成特征 犯罪构成理论在犯罪理论体系以及整个刑法理论体系中都占有核心地位。对于犯罪的成立与否，判断的惟一根据只能是行为是否符合犯罪构成。同样，判断某一行为是否构成合同诈骗罪，必须考察该行为是否符合合同诈骗罪的犯罪构成。因此，对合同诈骗罪构成要件的探讨是有效预防和惩治合同诈骗罪的基础。根据犯罪构成理论，结合我国刑法第224条，合同诈骗罪的构成要件包括以下几方面： 1、犯罪客体 合同诈骗罪侵犯的客体是复杂客体，包括社会主义市场交易秩序、国家合同管理制度和公私财物的所有权。社会主义市场交易秩序要求交易主体在符合市场交易规则及商业交易习惯的基础上进行自愿、平等、公正、合理的交易活动和行为，而合同诈骗行为在市场交易过程中违反诚实信用原则，滥用合同制度， 采取虚构事实、隐瞒真相的手段与对方当事人签订、履行合同，显然破坏了社会主义市场交易秩序和国家的合同管理制度。同时，行为人在签订、履行合同的过程中骗取了对方当事人的财物。因此，合同诈骗罪也侵犯了公私财物的所有权。 2、犯罪客观方面 合同诈骗罪的客观方面表现为签订、履行合同过程中，采取虚构事实、隐瞒真相的手段骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。具体包括以下几种行为方式；（1)以虚构的单位或冒用他人名义签订合同的；（2)以伪造、变造、作
诈骗罪详解 一、诈骗罪的概念 诈骗罪（刑法第 266 条）是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法， 骗取数额较大的公私财物的行为。 二、诈骗罪的犯罪构成 （一）诈骗罪的客体要件 本罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。例如：拐卖妇女、儿童的，属于侵犯人身权利罪。 诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。 其对象，也应排除金融机构的贷款。因本法已于第193 条特别规定了贷款诈骗罪。 （二）诈骗罪的客观要件 本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相；从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是，在具体状况下，便被害人产生错误认识， 并作出行为人所希望的财产处分，因此，不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与 将来的事实，只要具有上述内容的，就是一种欺诈行为。如果欺诈内容不是使他们作出财产 处分的，则不是诈骗罪的欺诈行为。欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度， 对自己出卖的商品进行夸张，没有超出社会容忍范围的，不是欺诈行为。欺诈行为的手段、 方法没有限制，既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈；欺诈行为本身既可以是作为，也可以是不作为，即有告知某种事实的义务，但不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识，行为人利用这种认识错误取得财产的，也是欺诈行为。根据本法第300 条规定，组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信骗取财物的以诈骗罪论处。 欺诈行为使对方产生错误认识，对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致；即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。在欺诈行为与对方处分财产之间， 必须介人对方的错误认识；如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产，就不成立诈骗罪。欺诈行为的对方只要求是具有处分财产的权限或者地位的人，不要求一定是财物的所有人或占有人。行为人以提起民事诉讼为手段，提供虚假的陈述、提出虚伪的证据，使法院作出有利于自己的判决，从而获得财产的行为，称为诉讼欺诈，成立诈骗罪。 成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分，财产处分包括处分行为与处分意识。作出这样的要求是为了区分诈骗罪与盗窃罪。处分财产表现为直接交付财产，或者承诺行为人取得财产，或者承诺转移财产性利益。行为人实施欺诈行为，使他人放弃财物，行为人拾取该财物的，也应以诈骗罪论处。但是，向自动售货机中投入类似硬币的金属片， 从而取得售货机内的商品的行为，不构成诈骗罪，只能成立盗窃罪。 欺诈行为使被害人处分财产后，行为人便获得财产，从而使被害人的财产受到损害， 根据本条的规定，诈骗公私财物数额较大的，才构成犯罪。根据有关司法解释，诈骗罪的数 额较大，以2000 元为起点。但这并不意味着诈骗未遂的，不构成犯罪。诈骗未遂，情节严 重的，也应当定罪并依法处罚。需要研究的是，行为人使用欺诈方法骗取财物，但同时支付 了相当价值的物品时，是否成立诈骗罪?有人认为诈骗罪所造成的损害是指被害人整体财产 的减少，故上述行为不成立诈骗罪；有人认为是被害人个别财产的丧失，故上述行为仍然成 立诈骗罪；还有人认为诈骗罪是对信义诚实的侵害，不要求发生财产损害。我们认为，诈骗罪是对个别财产的犯罪，而不是对整体财产的犯罪。被害人因被欺诈花 3 万元人民币购买3万元的物品，虽然财产的整体没有受到损害，但从个别财产来看，如果没有行为人的欺诈， 被害人不会花 3 万元购买该物品，花去 3 万元便是个别财产的损害。因此，使用欺诈手段使他人 陷入错误认识骗取财物的，即使支付了相当价值的物品，也应认定为诈骗罪。 诈骗罪并不限于骗取有体物，还包括骗取无形物与财产性利益。根据本法第2l0 条的有关规定，使用欺骗手段骗取增值税专用发票或者可以用于骗取出门退税、抵扣税款的甚他发票的，成立诈骗罪。 （三）诈骗罪的主体要件
遇到刑事问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.doczj.com/doc/ea11426706.html, 2017合同诈骗控告书范本 就算是签订了合同的交易，也有可能是作假的，不少人就遇到了合同诈骗的事情，导致自己有直接的经济损失。一旦有遇到合同诈骗的情况，就需要通过法律来解决，下面是小编介绍的2017合同诈骗控告书范本。 2017合同诈骗控告书范本 控告人：徐某某 控告人：李某 被控告人：张某某 控告事由： 1、对被控告人涉嫌诈骗的行为立案侦查，并依法追究其刑事责任; 2、责令被控告人分别归还而控告告人的欠款。 事实与理由： 2017年5月，控告人徐某某通过同学叶某某介绍，得知被控告人能够安排参加就业面试，工作内容是机场地勤，但张某某称参加面试要交36000元，徐某某认为张某某是学校招生办的老师，应该不会欺骗学生。2017年5月，在位于北京市顺义区马坡附近的农业银行将36000元整打入了被控告人张某某的银行账户中。打款时，张某某随行，并写有收条一张，承诺如面试不过，则一周内退还所有费用。 在2017年6月底至7月初时，徐某某参加了一次面试，但没有通过，张某某也没有退还任何费用。直至2017年底，张某某推荐徐某某参加另一次面试，工作内容竟然是办理会员卡，徐某某拒绝参加。2017年，张某某有另外介绍徐某某参加面试，虽然工作地点实在机场，但是工作内容仍然不属于地勤。 2017年7月起，控告人徐某某要求被控告人张某某退还费用，但是以家中老人生病等种种理由予以推脱。在2017年11月、12月俩个月，被控告人张某某每月各归还1000元，共计2000元，剩余33000元至今未还。 经过了解得知，张某某以同样的方式欺骗了控告人李某某。2017年9月中旬，控告人李某受到被控告人张某某的电话，声称可为其安排春秋航空公司乘务员的工作，但要求其支付120000元，并承诺如果办不成全额退款。鉴于张某某在招生办负责工作，出于对张某某的信任，2017年10月，李某将12万元汇入了张某某的账户。张某某利用签订协议的形式掩饰其非法目的的诈骗控告人李某的财产。在汇款后，张某某通知李某到春秋航空公司的招聘网站上填写资料，之后就让李某等面试通知。李某在没有收到春秋航空公司的面试通知的情
杨杰、阎天等犯诈骗罪一审刑事判决书发布日期：2016-01-05浏览：35次 浙江省绍兴市中级人民法院 刑事判决书 （2015）浙绍刑初字第51号公诉机关浙江省绍兴市人民检察院。 被告人杨杰。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月28日被取保候审，同年7月31日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人刘海军，安徽皖大律师事务所律师。 被告人阎天。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月28日被取保候审，同年7月31日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人张新，安徽皖大律师事务所律师。 被告人吴启兵。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月28日被取保候审，同年7月31日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人刘刚，安徽神州行律师事务所律师。 被告人汪才辉。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月28日被取保候审，同年7月31日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。
辩护人李权峰，安徽安天行律师事务所律师。 被告人李某甲，湖北省安陆市。因涉嫌犯诈骗罪于2015年5月22日被刑事拘留，同年6月6日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人季慧娈，浙江大公律师事务所律师。 被告人吴某。因涉嫌犯诈骗罪于2014年12月17日被刑事拘留，2015年1月22日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 指定辩护人刘文虎，浙江国大律师事务所律师。 辩护人郭伟俊，内蒙古上都律师事务所律师。 被告人李某乙（化名“刘瑶瑶”）。因涉嫌犯诈骗罪于2014年11月14日被刑事拘留，同年12月15日被逮捕。现羁押于绍兴市上虞区看守所。 辩护人丁哲瑜，浙江五洋联合律师事务所律师。 浙江省绍兴市人民检察院以绍检公一刑诉（2015）49号起诉书指控被告人杨杰、阎天、吴启兵、汪才辉、李某甲、吴某、李某乙犯诈骗罪，于2015年7月24日向本院提起公诉。本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省绍兴市人民检察院指派检察员傅琳英出庭支持公诉，各被告人及辩护人到庭参加诉讼。期间因检察机关建议补充侦查，本院决定延期审理。现已审理终结。 浙江省绍兴市人民检察院指控：
保险诈骗罪的特征及认定 来源 :未知作者:佚名 q 日期:10-07-06 一、保险诈骗罪的概念 保险诈骗罪是指保险人、被保险人或者受益人, 以非法占有为目的, 违反保险法律法规, 采取虚构事实、隐瞒真相的方法,骗取数额较大的保险金的行为。 二、保险诈骗罪的特征 (一客体特征 本罪的客体为复杂客体, 即国家的保险制度和保险公司的财产所有权。保险制度由一系列调整保险行为的规范组成。这些规范包括《保险法》、《保险管理暂行规定》、《家庭财产保险条款》、《船舶保险条款》、《简易人身保险条款》、《机动车辆保险条款》等。保险诈骗罪通过违反这些规范, 构成对保险管理制度的侵犯。同时, 保险诈骗罪还侵犯了保险公司的财产所有权。保险诈骗罪以非法占有为目的, 其犯罪对象是保险公司的保险金, 保险金虽然来源于保险人交纳的保险费, 但是投保人一旦将保险费交给保险人, 这笔保险费就属于保险公司的财产, 只有出现合同所约定的事件或保险事故时, 才有权获得保险金, 行为人以虚构事实、隐瞒真相的方法, 骗取数额较大的保险金, 显然侵犯了保险公司的财产所有权。 (二客观特征 本罪的客观方面表现为违反保险法律法规, 用虚构事实、隐瞒真相的方法, 骗取数额较大的保险金的行为。首先,保险诈骗犯罪以违反保险法律、法规为前提。违反保险法律、法规,最重要的是违反了《保险法》, 《保险法》明文规定了对各种保险诈骗活动,构成犯罪的,要追究刑事责任。其次,根据《刑法》第一百九十八条第一款的规定,保险诈骗罪在客观方面还表现为五种情形:
1. 投保人故意虚构保险标的, 骗取保险金。投保人故意虚构保险标的, 是指投保人违反了法律的诚实信用的原则, 在签订保险合同时, 故意虚构了一个根本不存在的保险对象, 与保险人订立保险合同。其目的是有意骗取保险金。 2. 投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假原因或者夸大损失的程度, 骗取保险金。保险公司对保险赔偿责任的承担是有条件的, 并非对任何原因引起的一切保险事故承担赔偿。保险合同中的责任条款, 具体规定了保险公司承担责任的保险事故范围, 同时在保险单上还具体规定了免责条款。而“ 编造虚假的原因” 是指行为人编造使保险人承担保险赔偿责任的虚假原因, 从而骗取保险赔偿。“ 夸大损失程度” 是指行为人对发生的保险事故, 故意夸大保险标的的损失, 从而获得更多的保险金的行为。行为人具有上述两种行为之一即可成立。 3. 投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故,骗取保险金。指投保人、被保险人或受益人在未发生保险事故的情况下, 虚构事实, 谎称发生保险事故, 骗取保险金的行为。这里的保险事故是指保险合同约定的保险责任范围内的事故。 4. 投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故,骗取保险金的。“ 故意造成财产损失的保险事故” ,是指财产保险的投保人、被保险人,在保险合同的有效期内,故意人为地制造保险标的出险的保险事故,造成财产损失,骗取保险金的行为。 5. 投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病,骗取保险金。这种诈骗犯罪主要体现在人身保险中,人身保险除个别具有储蓄性质的险种外,一般都以被害人的死亡、伤害或发生疾病为赔偿条件。因此, 行为人就采取杀害、伤害等方法故意造成人身事故,致使被保险人死亡、伤残或者生病, 以取得保险金。除上述规定的五种情形外, 《刑法》规定, 保险诈骗罪的成立,还必须骗取财物数额较大。 (三主体特征 本罪的主体是特殊主体,包括订立保险合同的当事人或关系人,即投保人、被保险人、受益人, 因为保险诈骗犯罪的发生有其特殊性, 非保险合同的当事人或关系
合同诈骗罪相关问题研究- 诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行的过程中采取各种虚构事实的方法，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。诈骗罪是伴随着制度的产生、发展而出现的一种新型诈骗犯罪现象。特别是随着商品经济的迅速发展，作为经济交往的手段，在我国经济生活中的地位和作用日趋重要。与此同时，利用进行诈骗的现象也日渐突出，案件数量逐年增加。由于这类犯罪以合法的形式出现，具有相当的复杂性、隐蔽性和欺骗性，不同于传统诈骗罪的特点，又与纠纷、民事诈欺等交织在一起，在实践中极难认定。因此，本文结合司法实践针对诈骗中存在的一些疑难问题进行探讨，以期对实践有所帮助。 一、合同诈骗罪的犯罪对象 合同诈骗罪侵犯的客体是双重客体或复杂客体，理论界对此没有异议。该罪侵犯的客体包括国家对合同的管理制度和公司财产的所有权。合同诈骗罪的对象是对方当事人的财物。这里的对方当事人，即与之签订合同的另一方当事人，既可以是自然人，也可以是法人，还可以是不具有法人资格的其他组织。财物的种类多种多样，诸如生产资料、生活资料、动产、有形财产、多数无形财产、合法取得的财产、非违禁品都能成为合同诈骗罪的对象是毋庸置疑的。这里主要探讨的是不动产、无形财产中的知识产权、非法取得的财产、违禁品是否能成为合同诈骗罪的对
象问题。 对于不动产能否成为包括诈骗罪在内的财产犯罪的对象问题，自古罗马法以来就是刑法理论争议的问题，但从近现代以来各国刑事立法发展情况看，将不动产纳入财产犯罪之对象的做法越来越普遍。如《日本刑法》第235条之2专门规定了侵夺不动产罪；《意大利刑法典》第631条将“意图占有他人不动产之全部或一部，而移动或变动境界者” 规定为犯罪；我国台湾地区《刑法》第320条第2项也规定了窃占不动产罪。在我国刑法学界，有学者提出，盗窃、抢劫罪犯罪对象一般说来不能包括房屋等不动产，而诈骗、侵占的犯罪对象则包括不动产。（注：周振想主编：《刑法学教程》，中国人民公安大学出版社1997年版，第525页。）应该说，尽管在司法实践中骗取不动产犯罪案件极其少见，但从理论上说，骗取不动产是完全可能的，而且，刑法也没有将不动产排除在合同诈骗罪对象之外，所以笔者认为合同诈骗罪的对象可以包括不动产。 无形财产中的专利权、商标权和著作权等知识产权不能成为合同诈骗罪的对象应当是没有疑义的。因为这类财产虽然也要依附于一种有形的载体之上，但是行为人骗取了有形的知识产权载体，却并不意味着权利原有人就失去了对这些知识产权的所有权。至于行为人骗取这些知识产权给权利人的权利造成的侵犯，完全可以以侵犯知识产权罪来追究刑事责任。当然，通过签订、履行合同而骗取此类知识产权的载体数量较大拒不退还