地区公司项目交付区域
交付风险评估报告
一、项目概况：
地区公司项目批次（交付区域：xxxx）交付精装（毛坯）住宅（公寓/别墅/商铺）套，该批次交付面积㎡，合同交楼日期是年月日。至月日，本批次已经完成（未完成/未开始）初验/复验工作。
二、施工进度
分户进度
截止月日，分户总体施工进度达到%，属于施工进度正常（滞后、偏慢）范围，基本（不能）达到交付条件。具体进度如下：
10楼层公区
设施
大堂、电梯间、百叶风口、灯
具、开关等安
平均进度
说明：
1、进度正常值：各类别目前进度平均值达到90%以上；
2、进度滞后值：各类别目前进度平均值达到70-90%（不含70%、90%）；
3、进度偏慢值：各类别目前进度平均值低于70%；
4、目前进度值可参照《工程进度衡量指引》填写。
分户施工进度滞后/偏慢原因如下（进度正常不用分析）：
原因1：地产公司进度款结算缓慢，影响施工方积极性；
原因2：采购核价流程缓慢，材料、物资未能如期进场；
原因3：施工组织不给力，交叉作业衔接不到位；
原因4：设计图纸输出速度慢或图纸变更，影响施工进度；
原因5：现场施工人员少，不能满足施工进度需要；
……
分户施工进度滞后（偏慢）举例（进度正常须列举相对落后类别）
示例：因材料未能及时到场，厨房工程进度滞后，橱柜、灶台、洗菜盆等未安装；因施工方工作安排未能对一楼大厅进行施工，目前一楼大厅工人正在赶工。（文字描述说明+图片）
橱柜、灶台、洗菜盆等未安装一楼大厅仍在施工作业
……
公区进度
截止月日，公区总体施工进度达到%，属于施工进度正常（滞后、偏慢）范围，基本/不能达到交付条件。进度如下：
说明：
1、进度正常值：各类别目前进度平均值达到90%以上；
2、进度滞后值：各类别目前进度平均值达到70-90%（不含70%、90%）；
3、进度偏慢值：各类别目前进度平均值低于70%；
4、目前进度请参照《工程进度衡量指引》填写。
公区施工进度滞后（偏慢）原因如下（进度正常不用分析）：
原因1：地产公司进度款结算缓慢，影响施工方积极性；
原因2：设备招标采购核价流程缓慢，设备未能如期进场；
原因3：施工组织不给力，交叉作业衔接不到位；
原因4：设计图纸输出速度或变更，影响施工进度；
原因5：现场施工人员少，不能满足施工进度需要；
……
公区进度滞后（偏慢）举例（进度正常不用分析）
示例：园林园建包括园区道路和绿化小品、供配电包括设备安装与永电开通、给排水系统包括给水管网与排水管网等、土建包括各种设备房装饰与外墙、消防系统、智能化包括停车管理和监控系统都仍在大力施工阶段。（文字描述说明+图片）
监控未安装门口停车系统未施工排水管网施工中
三、工程问题分布
分户查验
本次查验过程中，户总共发现条问题，户均发现问题数条。其中类型、类型发现问题最多，占问题总数%。问题分类如下：
2、家电包括抽油烟机、燃气灶热水器、排气扇、消毒碗柜；
3、土建包括梁、柱、批荡层、空调孔、防水工程、地面/墙面/顶棚空鼓或裂缝等查验问题
4、装饰装修包括木地板、墙纸、涂漆色差、窗台、护栏、石材、石膏线、踢脚线等
5、给排水包括有关地漏堵塞、给排水管漏水、检修口等有关给排水的查验问题；
6、卫浴五金洁具包括淋浴隔断、马桶、镜子、洗菜盆、水龙头、角阀、锁具等。
7、弱电包含智能化、有线电视、网络、安防、消防等；
8、强电包括配有关电箱、等电位箱、电源插座、开关、灯具等查验问题；
9、门窗包括门和窗刮痕、锁具故障、不能关闭等，其他包括包括清洁、燃气等问题。
查验问题共性分析：
a.壁纸、墙体渗漏水、地面开裂、石材外观等土建、装修类问题较为突出（见图a）;
b.玻璃、户内门、外窗安装、橱柜衣柜等查验问题较多（见图b）；
c.精装房成品保护不足，石材和户内物品因刮擦受损问题较多（见图c）；
d.卧室查验发现问题最多，卧室问题占问题总数30%以上，空鼓、裂缝问题相对较少等（见图d）。具体如下图：
壁纸破损问题216条墙体渗漏水13处窗户把手问题96条门锁损坏问题113条图c图d
石材开裂问题101条护栏掉漆问题43户空鼓问题38条地面裂缝16条
客户关注点介绍：
防水工程：
在分户查验中，查验小组共发现个防水工程问题，防水问题主要体现在渗漏水，共涉及户，占土建问题数量%；防水问题主要分布在阳台、厨房、窗台、卫生间（屋面、外墙）等部位。
3栋1301单元厨房严重渗漏水5栋1002单元烟道渗水
空鼓、裂缝
本次查验中，查验小组共发现空鼓、裂缝问题个，问题点主要分布在地面（墙面、天花、窗台）等部位；此类问题共涉及户，占土建问题数量%。
2栋1501单元等10户大厅墙上鼓包4栋903单元等5户墙壁裂缝
墙纸、木地板
本次查验中，查验小组共发现墙纸、木地板问题个，涉及户主要体现在墙纸翘起、接缝较大，木地板接缝大、发黑等方面，此类占土建问题数量%。
2栋2001单元墙纸受潮翘起3栋1003单元木地板发黑
观感质量
本次查验，查验小组发现平整度差、装饰线不顺直、涂料色差等问题共个，主要出现在墙面、天花等部位。
2、公区查验
本次查验过程中，项目发现公区问题共条；其中公区查验问题最多的是系统、系统，共发现问题条，占问题总数%。公区查验问题类别分布如下：
公区系统存在问题（若某系统存在突出问题/困难难以解决请做好相关说明描述，若不存在突出问题可不写此项）：
土建系统
xx年x月承接查验前物业工程员工已将电梯机房墙面渗水严重，反映给地产工程部。地产回复可能因电梯机房上方为消防水箱，因防水问题，导致机房墙面漏水。该问题对现场电梯运行存在严重安全隐患。（文字描述说明+图片）
电梯机房墙面渗漏水严重
消防系统
xxxx年xx月承接查验发现消防系统处于瘫痪状态，消防水系统无压力,现场安全隐患严重。截止x月x日相关消防设施仍在调试完善中。（文字描述说明+图片）
消防系统主机故障，水管无压力
供配电系统
园林与配套
给排水系统
……
五、重要资料和生活设施情况
1、重要资料
2、
2、配套设施设备
六、风险评估
1、工程进度
分户工程平均进度达到%，达到（低于或高于）正常工程进度范围值，存在（不存在）延期交付风险；公区工程平均进度达到%，达到（低于或高于）正常进度范围值，存在（不存在）延期交付风险
2、工程质量
①.分户工程出现渗漏水问题条，户均条；空鼓条，户均条；裂缝问题条，户均条。因此该批次交楼不存在（存在）工程质量风险；
②.公区设备功能测试方面，供配电系统设备、给排水系统设备等安装后能（不能）正常使用，存在（不存在）交付风险；
③设计缺陷：x栋02单元主卧无设计空调机位（空调机位尺寸偏小）/空调孔洞未预留/厨房烟道孔未预留
3、营销承诺：由学区房变为非学区房/装修涂料有米黄色变为白色等……。
备注：空鼓、裂缝、渗漏单项问题户均大于2条，即存在较大质量风险；
七、风险总结
综上所述，本批次交楼批次存在（不存在）以上交楼风险，承接查验小组将与地产公司做好沟通协调，密切跟进相关情况，做好相关预案，防范交楼风险维护公司品牌。
附：《关于xxx处理预案》
XX地区公司XXX物业服务中心
年月日
项目社会稳定风险评估报告 社会稳定风险，广义上是指一种导致社会冲突，危及社会稳定和社会秩序的可能性，是一类基础性、深层次、结构性的潜在危害因素，对社会的安全运行和健康发展会构成严重的威胁。一旦这种可能性变成现实性，社会风险就会转变成公共危机。广义的社会风险是一个抽象的概念，它涵盖了生态环境领域、政治领域、经**领域、社会领域和文化领域的各种风险因素。在狭义上，社会风险是指由于所得分配不均、发生天灾、政府施政对抗、结社群斗、失业人口增加造成社会不安、宗教纠纷、社会各阶级对立、社会发生内争等社会因素引起的风险，仅指社会领域的风险。 该项目房屋征收补偿工作有可能引发矛盾纠纷，所以必须对其潜在风险进行先期预测、先期研判、先期介入、先期化解，在了解民情、反映民意、集中民智、珍惜民力的基础之上，实现科学决策、民主决策、依法决策，切实维护最广大人民群众的根本利益。 基于上述情况，房屋征收补偿办公室作为该项目组织实施单位，及时组建了评估工作领导小组和工作小组，入户调查研究,了解社情民意。同时向有关法律单位和个人咨询，广泛听取意见和建议。对**文化园道桥及园区房屋征收补偿项目进行了全面的、认真的社会稳定风险评估，形成社会稳定风险评估报告如下。 一、项目概况 二、房屋征收可能引发的社会稳定风险内涵及其成因 房屋征收引发的社会稳定风险，即政府在执行房屋征收决策、实施房屋征收的过程中给人民群众的生活、生产、财产等与其切实利益相关的各个方面造成的负面影响和损失的可能性。
房屋征收对征收范围的人群影响是多方面的：失去收益性物业、失去宅基地及住宅、原有生活方式和邻里关系改变、产生失落感、剥夺感等。另外，不同时间之间、不同区域之间、不同征收性质之间的不同补偿标准和方式，有可能导致群众对比甚至盲目攀比，造成误解，产生不公平感等。因城市房屋征收需要而迁出原居住地的被征收人，为了公共利益的需要，他们不得不离开家园，失去原有的生存空间，去适应一个新的未知环境。引发房屋征收社会稳定风险的原因，分析如下： 1、房屋征收的强制性 在我国现阶段，房屋征收是政府行为而不是市场行为，由政府发布公告，组织与实施，政府行为带有一定的强制性，这样做利于保证工程建设进度要求。房屋征收在对被征收人进行公平合理补偿的前提下进行，不以被征收人自愿为条件。其产生的负面作用也是不容忽视的。 2、被征收人对补偿的期望值过高 房屋的价值具有很强的区域性，不同的区位房屋价值相差显著。随着城市化的演进和城市的不断扩张，城市边界房屋升值明显，人民对房屋升值的预期加强，要价和附带条件越来越高。目前的房屋征收补偿标准，虽然实行的是市场价，但和被征收人不断增加的要求和欲望相比，补偿常常不能满足被征收人的要求。 3.房屋征收带来的破坏性 当人们房屋征收被征收、被迫迁移时，其原有的生活模式会受到影响，大量有收益的生产资料将会丧失，收入来源减少；教育和医疗保健等福利设施及服务短期内将有可能变化；社会关系网解体。这种破坏性将影响被征收人的生产生活水平的提高。 4、补偿不公平等其它原因 不同时间之间、不同区域之间、不同征收方式之间的不同补偿标准和方式，有可能导致群众相互对比甚至盲目攀比，造成误解，产生不公平感。另
（风险管理）风险评估报告 V
资金管理系统风险评估报告 2010年12月 天融信公司安全服务事业部
文档信息 分发控制
版权说明 本文件中出现的全部内容，除另有特别注明，版权均属北京天融信公司所有。任何个人、机构未经北京天融信公司的书面授权许可，不得以任何方式复制或引用文件的任何片断。北京天融信公司安全服务事业部负责对本文档的解释。 保密申明 本文件包含了来自北京天融信的可靠、权威的信息，接受这份文件表示同意对其内容保密并且未经北京天融信公司书面请求和书面认可，不得复制，泄露或散布这份文件。如果你不是有意接受者，请注意对这份文件内容的任何形式的泄露、复制或散布都是被禁止的。
目录 1简介5 1.1目的5 1.2范围6 1.3评估方法6 1.4评估工具选择6 2资产安全评估总结7 2.1资产评估对象及方法7 2.2漏洞严重级别定义7 2.3网络安全风险评估8 2.3.1网络拓扑结构说明8 2.3.2网络拓扑结构风险分析9 2.3.3网络与安全设备资产安全概述9 2.3.4网络与安全设备资产安全风险漏洞10 2.3.4.1外网防火墙－主（10.1.251.193）10 2.3.4.2外网防火墙－备（10.1.251.193）18 2.3.4.3内网防火墙－主（10.1.251.129）18 2.3.4.4内网防火墙－备（10.1.251.129）26 2.3.4.5SSLVPN（10.1.251.4）风险漏洞详细描述26 2.3.4.6安全认证交换机26
2.3.4.7服务器区交换机27 2.3.4.8服务器区交换机配置27 2.3.4.9服务器区交换机风险漏洞详细描述27 2.4主机系统安全综合分析27 2.4.1Web服务器（10.1.251.68）28 2.4.1.1Web服务器（10.1.251.68）安全现状28 2.4.1.2Web服务器（10.1.251.68）风险漏洞详细描述31 2.4.2Web服务器（10.1.251.69）32 2.4.2.1Web服务器（10.1.251.69）安全现状32 2.4.2.2Web服务器（10.1.251.69）风险漏洞详细描述35 2.4.3Web服务器（10.1.251.70）36 2.4. 3.1Web服务器（10.1.251.70）安全现状36 2.4. 3.2Web服务器（10.1.251.70）风险漏洞详细描述39 2.4.4Web服务器（10.1.251.71）41 2.4.4.1Web服务器（10.1.251.71）安全现状41 2.4.4.2Web服务器（10.1.251.71）风险漏洞详细描述43 2.4.5Web服务器（10.1.251.72）45 2.4.5.1Web服务器（10.1.251.72）安全现状45 2.4.5.2Web服务器（10.1.251.72）风险漏洞详细描述48 2.4.6应用服务器（10.1.251.132）49 2.4.6.1应用服务器（10.1.251.132）安全现状49 2.4.6.2应用服务器（10.1.251.132）风险漏洞详细描述52
房屋拆迁社会稳定风险评估报告
房屋征收社会稳定风险评估报告 根据《国有土地上房屋征收与补偿条例》第十二条的规定,政府作出房屋征收决定前，应当按照有关规定进行社会稳定风险评估。社会稳定风险，广义上是指一种导致社会冲突，危及社会稳定和社会秩序的可能性，是一类基础性、深层次、结构性的潜在危害因素，对社会的安全运行和健康发展会构成严重的威胁。一旦这种可能性变成现实性，社会风险就会转变成公共危机。广义的社会风险是一个抽象的概念，它涵盖了生态环境领域、政治领域、经济领域、社会领域和文化领域的各种风险因素。在狭义上，社会风险是指由于所得分配不均、发生天灾、政府施政对抗、结社群斗、失业人口增加造成社会不安、宗教纠纷、社会各阶级对立、社会发生内争等社会因素引起的风险，仅指社会领域的风险。该项目房屋征收补偿工作有可能引发矛盾纠纷，因此必须对其潜在风险进行先期预测、先期研判、先期介入、先期化解，在了解民情、反映民意、集中民智、珍惜民力的基础之上，实现科学决策、民主决策、依法决策，切实维护最广大人民群众的根本利益。基于上述情况，***建设局作为该项目房屋征收部门，及时成立评估工作领导小组并组建了工作组，入户调查研究,了解社情民意。同时向有关法律单位和个人咨询，广泛听取意见和建议。对****工程建设房屋征收补偿项目进行了全面的、认真的社会稳定风险评估，形成社会稳定风险评估报告如下。
一、评估背景 依照国务院《国有土地上房屋征收与补偿条例》及其**省贯彻实施意见，会同***人大代表、政协委员、各办事处、辖区各派出所及市住房保障和房产管理局、***信访局、***发展和改革局、***市国土资源局等相关部门对*****工程的房屋征收社会稳定风险进行评估。 根据***省人民政府对《**市人民政府关于***相关工程征地拆迁补偿标准的请示》的批示精神及**市人民政府办公厅《关于印发**相关工程征地拆迁补偿安置方案的通知》（**办〔〕179号）等文件规定，**相关工程征收涉及******8个行政村，征地面积约2100余亩，拆迁住户5700余户，其中城镇居民3900余户、村民1800余户、企事业单位26家、商业铺面400余家，红线范围内房屋拆迁面积约193.78万平方米。根据《国有土地上房屋征收与补偿条例》及**省贯彻实施意见，组织有关部门召开**相关工程建设社会稳定风险评估会。 二、评估事项 ***相关工程建设社会稳定风险评估。 三、评估目的 经过社会稳定风险评估，广泛听取意见，推动项目顺利进行。预防纠纷及信访问题的发生，最大限度消除不稳定因素。 四、评估原则
企业风险评估报告项目风险管理习题 文档编制序号：[KK8UY-LL9IO69-TTO6M3-MTOL89-FTT688]
【最新资料,Word版，可自由编辑！】 《项目风险管理》习题1 一、单项选择题 1.用于衡量风险并据以确定风险的大小或高低的主要测算指标是（）。 A. 损失时间 B. 损失概率 C．损失程度 D．损失形式 2.风险管理允许项目经理和项目团队（）。 A．辨别项目风险 B．辨别不同风险的影响 C．计划合适的反应 D．以上都是 3.项目经理要求项目团队对其项目风险进行量化和评估，以下不能证明这样 做的好处的是（）。 A．彻底理解项目、相关风险、以及风险对项目各部分的影响 B．制订处理已经识别的问题的风险降低策略 C．保证所有已以识别的风险问题纳入项目计划编制 D．识别可能存在的替代方案 4.风险管理的过程可以描述为（）。 A．风险规划风险识别风险估计风险评价风险应对 B．风险识别风险规划风险估计风险评价风险应对 C．风险规划风险识别风险评价风险估计风险应对 D．风险规划风险识别风险估价风险应对风险评价 5.德尔菲法是风险识别一项重要的工具和技术，其最重要的特点是（）。 A．多次有控制的反馈 B．实名性
C．小组的统计回答 D．归纳性 6.最高级别的项目风险和不确定性与以下（）项目阶段有关。 A．概念 B．实施 C．收尾 D．项目后评价 7.下列哪项工具最适合衡量计划进度风险？（） A、CPM B、决策树 C、WBS D、PERT 8.在三个风险管理规划文件中起控制作用，并说明如何把风险分析和管理步 骤应用于项目之中的是（）。 A．风险管理目标 B．风险管理计划 C．风险管理行动 D．风险管理决策 9.风险识别工作不包括（）。 A．制定风险对策 B．确定风险条件 C．描述风险特征 D. 确定风险来源 10.检查情况、辨别并区分潜在风险领域的过程是（）。 A．风险识别 B．风险反应 C．总结教训和风险控制
安徽**医药有限公司 2017年度质量风险管理评估报告 报告编制部门：质管部 编制：2017年3月30日
目录 1.风险评估小组成员： 2.概述 2.1公司基本经营情况简介 2.2评估原则 2.3本次风险评估的目的 2.4本次风险评估的范围 3.内容 3.1风险的评价 3.2风险的控制 3.3风险的分析评价结果 4. 做好整改、控制风险 5.风险回顾 6.评估总结与建议
1.风险评估小组成员： 质量风险管理评估小组成员职务姓名职责 组长XXX 组织成立风险评估小组，参与风险的识别、分析、制定控制措施及确认执行，负责对风险评估报告的进行审核批准。 执行组长XXX 起草风险评估方案，协助组长组织小组进行风险识别、评估并提出风险控制实施方案，报组长批准后，推动控制方案的执行，落实风险的沟通、回顾管理。 组员XXX 按风险评估方案进行风险识别、评估、沟通并提出 风险控制实施方案，报风险管理负责人批准后，推 动控制方案的执行，并进行监督落实。 XXX XXX XXX 2、概述： 2.1公司基本经营情况简介 公司经营范围包括中药材、中药饮片、中成药、化学原料药、化学药制剂、抗生素制剂、生物制品（除疫苗）、蛋白同化制剂、肽类激素、医疗器械及保健品等6870个品种，2014年销售总额12098万元。 公司秉承“质量缔造品牌品牌提升效益”的质量方针，依据质量方针，制定年度质量目标并按部门按岗位逐级展开，实行季度考核与年度评比相结合的方式，将质量目标层层落实到各基层岗位。公司董事长（法定代表人）本科学历，从事药品经营管理工作24年；公司质量负责人本科学历，从事药品经营管理工作12年，熟悉药品经营相关法律
“AA花园”第三方评估报告 一、评估目的 为了进一步提升物业服务企业品质，满足业主对物业服务的需求。“AA花园”第三方评估小组根据《物业管理条例》《物业服务合同》等法律法规及服务单位工作流程，本着“实事求是、查找不足、提出建议、持续改进”的思路，开展物业服务单位物业服务质量评估工作，以推动业主对物业服务公司的满意度及公司的整体形象在上台阶。 二、评估方法 此次评估采用现场检查、随机抽查、专项排查的方法及召开座谈会、查看资料等形式，对照《物业服务等级标准》进行检查。 三、评估标准 此评估（见附件一）共涉及8个方面30项内容。即岗位人员要求、安防资料档案、视频安全防范、出入口控制、停车管理、消防管理和隐患预防、对讲机使用规范、内部管控。涵盖了公司秩序维护部的整个流程以及业主所关心的焦点问题。 四、评估分析 此次评估，按其总得分折合百分比后计算。其中，符合项共20项，一般不符合8项，优秀2项，详见下表图：
据此分析，评估中的绝大部分项（67%）说明公司的秩序维护服务还是满意的；27%的服务内容需要进一步整改；7%的服务内容值得行业推广。 评估小组认为：针对“监控员熟练掌握设备设施的操作，信息传递及时、准确、记录清晰；在地下停车场入口处做好相关指引，对进入停车场的车主微笑问候，主动为业主刷卡”等优秀内容，应向企业乃至行业推广，服务人员切实做到了“想业主之所想、急业主之所急”，切实以业主困难为己任，让业主真切感受到了物业大家庭的温暖，从而进一步缩短了业主与物业服务之间的距离。
这一系列细节服务对评估小组及每一位亲身经历者来说，也是感慨颇多、深受启发。 针对岗位人员要求、安防资料档案、视频安全防范三项内容中，有大部分内容为一般不符合，尤其是突发应急反应机制测试，人员到位时间较长（5~6分钟到位），人员对讲机配备不够且部分损坏，严重影响处置效率是导致其得分偏低的原因。本小组认为公司还需要持续改进，并提出了以下建议： 1、加强人员培训、提高服务人员意识。对于秩序维护一般不符合的问题，是相关人员认识不到位，专业水平不高其影响服务质量的重要原因。因此，需要对一线操作人员进行更多的培训，提高服务意识和专业的服务水平，以保证秩序维护人员服务质量有本质上的提高。 2、加强应急演练、提高处理速度。关键是要制订切实可行的演练方案，让年制度计划与演练方案一致、落到实处。在演练过程中，要确保演练的每一个环节都能够不出现错漏，切实提高解决突发事件能力及业主的满意需求。 五、总结 不断提高服务质量，需要公司坚持不懈的长期努力。因此，公司要切实重视秩序维护服务工作，全面提升服务质量，真正成为一个让业主更加信赖、值得信赖的服务单位。期望公司能高度重视、加强改善、加强沟通、共创双赢。 本次综合评估结果为符合 “AA花园”第三方评估小组 秩序维护组
地区公司项目交付区域 交付风险评估报告 一、项目概况： 地区公司项目批次（交付区域：xxxx）交付精装（毛坯）住宅（公寓/别墅/商铺）套，该批次交付面积㎡，合同交楼日期是年月日。至月日，本批次已经完成（未完成/未开始）初验/复验工作。 二、施工进度 1.0分户进度 1.1截止月日，分户总体施工进度达到 %，属于施工进度正常（滞后、偏慢）范围，基本（不能）达到交付条件。具体进度如下：
1.2分户施工进度滞后/偏慢原因如下（进度正常不用分析）： 原因1：地产公司进度款结算缓慢，影响施工方积极性； 原因2：采购核价流程缓慢，材料、物资未能如期进场； 原因3：施工组织不给力，交叉作业衔接不到位； 原因4：设计图纸输出速度慢或图纸变更，影响施工进度； 原因5：现场施工人员少，不能满足施工进度需要； …… 1.3分户施工进度滞后（偏慢）举例（进度正常须列举相对落后类别）示例：因材料未能及时到场，厨房工程进度滞后，橱柜、灶台、洗菜盆等未安装；因施工方工作安排未能对一楼大厅进行施工，目前一楼大厅工人正在赶工。（文字描述说明+图片） 橱柜、灶台、洗菜盆等未安装一楼大厅仍在施工作业 ……
2.0公区进度 2.1截止月日，公区总体施工进度达到 %，属于施工进度正常（滞后、偏慢）范围，基本/不能达到交付条件。进度如下： 2.2公区施工进度滞后（偏慢）原因如下（进度正常不用分析）： 原因1：地产公司进度款结算缓慢，影响施工方积极性； 原因2：设备招标采购核价流程缓慢，设备未能如期进场；
原因3：施工组织不给力，交叉作业衔接不到位； 原因4：设计图纸输出速度或变更，影响施工进度； 原因5：现场施工人员少，不能满足施工进度需要； …… 2.3公区进度滞后（偏慢）举例（进度正常不用分析） 示例：园林园建包括园区道路和绿化小品、供配电包括设备安装与永电开通、给排水系统包括给水管网与排水管网等、土建包括各种设备房装饰与外墙、消防系统、智能化包括停车管理和监控系统都仍在大力施工阶段。（文字描述说明+图片） 监控未安装门口停车系统未施工排水管网施工中 三、工程问题分布 1.0分户查验 本次查验过程中，户总共发现条问题，户均发现问题数条。其中类型、类型发现问题最多，占问题总数 %。问题分类如下： 2、家电包括抽油烟机、燃气灶热水器、排气扇、消毒碗柜；
信息科技外包风险管理评估报告 XXXXXXXXXX局: 根据指引的文件精神，XXXX有序开展了信息安全外包风险管理工作，XXXX领导对管理系统十分重视，采取相关措施防范信息科技外包风险，认真落实有关规定。现就xxxx年度信息科技外包风险评估情况做如下总结： 一、信息科技外包战略执行情况： （一）XXXX信息科技外包战略：XXXX以不妨碍核心能力建设、积极掌握关键技术为导向；保持外包风险、成本和效益的平衡；强调外包风险的事前控制，保持管控力度；根据外包管理及技术发展趋势，持续改进外包策略和措施为基本战略，通过学习银监会发布的各项制度，结合自身情况实施信息科技外包风险管理。在信息科技外包过程中充分利用评估、排查等手段，建立信息科技外包风险管理体制，明确外包风险管理组织架构以及具体的职责分工，推进对重大信息安全和服务持续性等重点环节的监督，促进信息科技外包风险管理长效性的发展。 （二）执行情况： 1.XXXX为防范信息科技外包风险计划制定专门的信息科技外包风险管理方案。XXXX根据实际情况进行分工，风险管理部负责风险辨识、协助自查、编写制度、制作报告，信息部负责系统监测、制度设定、以及系统数据评估和风险识别。
2.针对信息科技外包风险管理面临的风险，结合过往工作经验，XXXX根据外包商的注册资金、项目经验、企业延续性、过往合作关系等相关资质，在与外包商签订合作协议前对其风险等级进行初步评估，具体评估标准如下： 3. XXXX专门针对信息科技外包风险评估工作制定了《信息科技外包风险评级表》，根据外包商项目服务期间及后期验收的具体情况，结合自身信息科技专业知识，按季度对现有外包商进行风险评估，并将评估结果记入该表。风险管理部根据法律法规对风险评级表结果进行复核，撰写《信息科技外包风险管理工作评估报告》，提出管理意见向XXXX管理层和北京银监局汇报。 二、外包信息安全： （一）外包信息安全工作情况 1.信息安全组织管理：XXXX任命信息部XXX 为具体负责人，专职负责对外包商服务全过程进行管理。 2.日常信息安全管理：在人员管理上，认真落实《XX集团财务有限公司信息安全防护管理办法》的相关职责，实行“预防为主、综
XXXX医药有限公司 2015年一季度质量风险管理评估报告 报告编制部门：质管部 编制：2015年3月30日
目录 1.风险评估小组成员： 2.概述 2.1公司基本经营情况简介 2.2评估原则 2.3本次风险评估的目的 2.4本次风险评估的范围 3.内容 3.1风险的评价 3.2风险的控制 3.3风险的分析评价结果 4. 做好整改、控制风险 5.风险回顾 6.评估总结与建议
评比相结合的方式，将质量目标层层落实到各基层岗位。公司董事长（法定代表人）本科学历，从事药品经营管理工作24年；公司质量负责人本科学历，从事药品经营管理工作12年，熟悉药品经营相关法律法规，能够保证质量管理部门有效履行职责；具备丰富的药品质量管理工作经验，能独立履行质量管理职责。 公司设置人力资源部、采供部、质管部、财务部、营销部、信息部、仓储部、运输部，质量管理部负责从事质量管理、验收、养护等工作，现在员工12人，其中执业药师5人。公司成立专项小组开展质量管理体系内部评审、质量风险评估以及供货企业质量管理体系评审、购货企业质量管理体系评审等活动。 风险无处不在，在药品流通过程中，以下环节可能存在风险点：人员、质量体系、质量管理文件、采购、收货、验收、储存、销售、配送、退货、计算机系统、设施与设备。依据风险的识别、分析、评价、控制和回顾，我公司成立了以公司质量负责人为组长的质量风险管理领导小组，并对质量风险管理工作进行了管控。 2.2评估原则 风险评估是在风险识别的基础上，运用概率论或数理统计方法，对已经被识别的风险及其问题进行分析，通过分析确认将会出现问题的可能性有多大，出现的问题是否能够被及时地发现以及造成的后果等，参照预先确定的风险标准对风险进行评价。 在评估中应公平、公正、公开、客观、真实、全面，保障评估的有效性。 2.3本次风险评估的目的 建立有效的质量风险管理，及时解决公司经营过程中的各种药品
潍柴重机股份有限公司关于山东重工集团财务有限公司 2017年风险评估报告 根据深圳证券交易所《主板信息披露业务备忘录第2号——交易和关联交易》的要求，潍柴重机股份有限公司通过查验山东重工集团财务有限公司（以下简称“重工财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》及重工财务公司相关情况等资料，并审阅了重工财务公司的月度财务报表，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，具体情况报告如下： 一、重工财务公司基本情况 重工财务公司是经中国银行业监督管理委员会银监复[2012]269号文件批准成立的非银行金融机构。2012年6月11日取得《金融许可证》（机构编码：L0151H237010001），并于同日领取了《企业法人营业执照》（注册号：370000000004163）。 根据2017年12月26日《山东银监局关于山东重工集团财务有限公司增加注册资本及调整股权结构的批复》（鲁银监准〔2017〕449号），重工财务公司于2017年12月27日完成山东省工商行政管理局股权变更登记，重工财务公司注册资本及股权构成如下：（一）山东重工集团有限公司出资6亿元人民币，占重工财务公司注册资本的37.5%； （二）潍柴动力股份有限公司出资5亿元人民币(含1000万美
元)，占重工财务公司注册资本的31.25%； （三）潍柴重机股份有限公司出资2亿元人民币，占重工财务公司注册资本的12.5%； （四）山推工程机械股份有限公司出资2亿元人民币，占重工财务公司注册资本的12.5%； （五）陕西法士特齿轮有限责任公司出资1亿元人民币，占重工财务公司注册资本的6.25%。 法定代表人：申传东 注册及营业地:山东省济南市燕子山西路40-1号 经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借；承销成员单位的企业债券；有价证券投资（股票二级市场投资除外）；成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。 二、重工财务公司内部控制制度的基本情况 （一）控制环境 重工财务公司已按照《山东重工集团财务有限公司章程》中的规定建立了股东会、董事会和监事会，并且对董事会和董事、监事、高级管理层在内部控制中的责任进行了明确规定。重工财务公司法人治
四川易尔通药业有限公司 质量风险评估报告 报告起草人：胡丽起草日期：2016.12.25报告审核人：审核日期： 报告批准人：批准日期：
、评估时间及流程安排： 四川易尔通药业有限公司计划于2016年12月15-2016年12月30日开展质量风险评估的活动，由质管部组织，各部门积极参于。 （一）时间安排： 第一阶段（2016年12月15日） 1、制定风险评估方案，对药品进销存等环节中的质量风险进行广泛信息收集。 2、确定参加此次风险评估工作的人员及职责。 3、制定评审要求、标准、风险评估的方法和可接受标准。 4、依据新版GSP勺要求，收集的风险点进行打分，确定风险等级。 5，制定风险控制措施和预防措施 第二阶段（2016年12月20日）根据制定风险评估方案，对药品进销存等环节中的质量风险点在采取风险控制措施和预防措施后的风险评估，对各部门的风险点再次确定风险等级。 第三阶段（2016年12月25日）由质管部根据评估结果起草本次质量风险评估报告，经质量副总批准后完成此次质量风险评估活动。 （二）风险评估的范围和目标范围：质管部、采购部、销售部、综合办公室、财务部、储运部目标：按照新版GSP勺要求，通过本次质量风险评估活动，对来源于药品的采购、收货、验收、储存、养护、出库复核、运输配送和售后保障等环节的风险进行评估。并通过风险控制措施把风险控制到可接受范围内。 （三）风险评估勺总体思路为了确保药品勺安全有效，控制药品经营管理过程中勺各种质量风险，避免质 量事故勺发生，公司结合自身经营实际情况，制定了质量风险管理制度。该制度包括风险评估、风险控制、风险沟通和风险评审核四个部分。经过风险识别、风险分析和风险评价三个阶段，评估出需要重点关注勺重大质量风险，通过切实有效勺控制措施，实现企业勺质量管理目标。 二、风险评估的过程 （一）组织体系建立及运行情况 建立质量风险管理制度，成立质量风险管理小组，负责主持和协调质量风险评估工作。质量风险管理小组负责对识别出的风险进行专业的评估。
三峡广场物业评估报告 第一部分项目概况 三峡广场景观文化MALL位于沙坪坝地区三角碑商贸中心的核心地段，东起三角碑转盘，西至家湾天桥，北与文化广场、双巷子步行街相连，历史文化名人广场、绿色广场。它是锦绣三峡广场的组成部分之一，是目前市最大的地下商业步行系统，同时是集景观、文化、商业为一体的全新形态的商业单位。 第二部分市场环境分析 一、项目区位条件评估 1、区位条件： 市是中国继、、之后的第四个直辖市，同时也是最大的直辖市，的城市特征是多核心式城市结构，即通常所讲的组团式城市群所形成的特大城市。由于嘉陵江、长江和众多山丘的分割，自然地把分割为沙坪坝组团区、家坪组团区、南坪组团区、解放碑组团区、观音桥组团区等，每个组团区均有独立的中心区，各个组团区的中心有完备的商业系统、政治系统，由于各组团区相距较远，区域消费大约有90%在各组团的中心区。
根据相关理论，每个城市中心区域的人流、物流、资金流、信息流的分布是不均衡的，它们在城市中心区域的某个部位形成聚集点，亦为结节点。它比一般中心区域的土地有更大的活动强度，从而更具有吸引力。它一般为一片围不大的繁华街区式商业中心，在此除聚集了大量的专业商店和综合性百货公司外，还汇聚了饮食、邮政、影剧院、银行、保险、交通等服务部门，其来往人流、车流量很大，其周围的街口、广场也是城市的交通枢纽。 三角碑地区是沙坪坝区的经济、文化、交通中心，备受区委、区政府的重视，并被规划成为市除解放碑商圈外的市第二商圈。该区域集中了数个城市广场，广场间以商业步行街相连，其间已分布着知名的百货公司、专业商店、银行、酒店、影院等，是目前沙坪坝区的消费集中区和繁华商业中心，尤其是经过近几年的高速发展，其在市中心商圈的地位已直逼与解放碑商圈。 三峡广场景观文化MALL正位于三角碑商业中心区的核心地段，其横贯东西的地理位置具有重要的商业口岸价值，它像一根纽带将目前三角碑地区现有的城市广场连为一体，同时与南北向的中心商业步行街相辅相成，将目前各大商业场所串连形成体系，从而形成目前乃至西南地区最大城市中心的步行商业系统。 三峡广场景观文化MALL建成及投入使用，将使三角碑商业中心区的规模堪与王府井大街、上京路、路相比美，该区域独有的景观文化商业价值使其具有极强的影响性、显著性和辐射力，也使三峡广场景观文化MALL所在地段具有极高的商业口岸价值。
风险评估报告 为了切实从源头上预防，减少消除建设工程影响社会稳定的隐患，规范工程建设管理，确保建设项目的顺利实施，根据《黑龙江省社会稳定风险评估实施办法》，我们作为项目实施单位及时组建了评估工作小组，对房产维修与供暖中心供热、物业项目可能引发的矛盾纠纷及潜在风险进行先期预测和研判，现将社会稳定风险评估报告如下。 一、评估基本情况 1、项目名称：供热、物业工程社会风险评估 2、项目位置：呼中区房产维修与供暖中心 3、项目时间：集中供热2008年末开始，2011年9月成立呼中区惠民物业有限公司 4、项目涉及区域：居民6092户，商服293户，外驻单位23户，林业局所属62户，总供暖面积58万多平方米。 5、项目内容：呼中房产维修与供暖中心，主要负责呼中区域的供热和物业工作，现对房屋维修和供暖中心项目存在社会风险进行评估。 二、开展评估工作情况 根据风险评估工作有关要求，成立了评估维稳小组并展开以下工作： 1、成立评估维稳小组，建立分工协作机制，制定风险评估方案。 组长：苏岩山 副组长：刘明发，李伟东 成员：潘亚臣，景润文，林严 2、邀请区域居民和社会人士到项目现场查看了解，初步判断项目风险源及相关利益群体，确定风险调查范围，制定调查方案和调查方法，主要采取问卷调查和入户走访的方法进行； 3、对调查结果进行汇总分析，梳理各类风险，全面分析论证； 4、针对不同风险因素，结合项目建设的实际情况，制定相应的化解和应对措施。 三、查找出的风险隐患 根据项目实际情况，查找出存在的主要安全隐患有施工安全隐患和运营安全
隐患两大类。 1、安全施工风险分析 （1）风险内容 项目开发建设及维修过程中是否存在施工安全保障。 （2）风险分析 本中心业务主要为供热中心建设和管道铺设维修，以及区域内房屋维修，在项目建设和维修过程中确实存在安全风险。尤其是现在项目已经建设并在运营，我中心的主要任务是负责维修，如居民区内的供热管道维修和房屋维修。由于项目所处区域住户较多，地面施工会造成相关的路面破坏和噪音污染，有可能存在噪音过大等扰民情况，带来一定的社会治安风险。 所以，我们要求所有施工都必须认真做好施工组织设计方案，严格落实各项安全防护措施。只有这样才能确保项目维修建设的施工安全。 （3）风险评估 综上分析，本中心项目安全施工风险发生概率很低，在问卷调查和入户走访过程中，居民对正常维修可能造成的临时路面破坏和噪音问题也表示理解和支持，项目开展的影响程度较小，认为该风险属于低风险。 2、项目运行安全风险分析 （1）风险内容 项目运行过程中的突发状况是否存在安全保障。 （2）风险分析 由于供热系统的稳定运行依靠电力和水力的支撑，面对可能存在的断电断水等突发状况，锅炉得有相应的应急措施，保证设备的正常运行和区域的正常供暖。 因此，中心的锅炉设备由专人轮值看护，并配备了储备水源和发电设备，若遇突发状况，将能够迅速反应并解决问题。 （3）风险评估 综上分析，项目运行中的风险应对有系统保障，能够做到及时反映及时解决，项目运行对居民正常的生产生活的影响程度较小，认为该风险属于低风险。 3、综合评估 根据以上风险分析，对单因素风险进行整理汇总，编制形成本中心项目主要
风险管理自我评估报告 格式 Company number：【WTUT-WT88Y-W8BBGB-BWYTT-19998】
（公司全称） XXXX年度风险管理自我评估报告注册地址： 董事长： 总经理： 报告撰写人： 联系电话： 总经理签字： 公司盖章：
一、整体风险评估 1、整体风险评估（低、中、高） ?公司面对的主要风险 ?公司风险管理的有效性 ?董事会和高级管理层的管理质量和审慎程度?应关注的问题 2、整体风险发展趋势（下降、稳定、上升） ?经济发展情况 ?市场环境 ?经营策略和计划 ?兼并、收购计划和机会 ?法律和监管变化 二、单项风险评估 （一）信用风险 1.评估 2.内在风险水平（低、中、高） 信贷组合 ?产品类型 ?信贷余额和增长 ?信贷评级分布
?产品和行业多样性 ?借款人组成 ?大额风险集中度 ?贷款期限分布 ?不良贷款的水平和发展趋势 ?拨备充足性 ?担保覆盖率 ?同业比较 ?对主要信贷产品的描述 非信贷业务 ?非信贷业务的资产余额和复杂性 ?银行同业业务 ?证券投资、交易和承销 ?信用支持（例如为客户提供担保） ?资本市场工具和衍生交易工具 3.风险管理水平（强、可接受、弱） 董事会和高级管理层的监控 ?董事会和高级管理层对本公司各类业务的内在风险识别和了解程度 ?董事会和高级管理层根据风险偏好制定和审批相关风险的政策和程序，实施风险管理的情况
?董事会和高管层对各类风险的计量方法的了解掌握程度，对新业务有关风险的评估和审批情况 ?董事会和高管层对各类风险管理资源配备的充分性 政策、程序和限额结构的有效性 ?针对不同风险类别所制定的政策、程序和限额结构，这些政策、程序和限额结构是否得到了相关管理层的审查和批准 ?政策中对业务活动权责的规定情况 ?合规性监测程序的制定和实施情况，包括由公司内独立部门(如内审部门、合规部门)对所有政策、程序和限制所进行的合规性检查 风险计量、监测和管理报告系统 ?用于计量和监控各类风险的主要假定条件、数据来源和程序是否得当、是否有充分的分析和文档记录，是否具备持续检测其可靠性的系统 ?在各类风险识别、计量、监测和控制中所采用的量化方法、技术手段 ?各类风险管理的报告路线、频率和报告内容，向董事会及风险管理委员会、管理层及风险管理部门提供报告的及时性和完整性情况 内部控制和审计 ?内控机制与公司各类风险和内在风险水平的匹配情况
质量风险评估报告 起草（签名/日期）： 审核（签名/日期）： 批准（签名/日期）：
一、概述 质量风险管理是指贯穿产品生命周期的药品质量风险评估、控制、沟通和审核的系统过程。GSP的基本原则与药品质量风险管理的目标相一致。药品经营企业作为质量风险管理主体，在药品经营环节实施GSP过程中，通过运用质量风险管理的方法，正确识别质量风险、评估质量风险，科学控制质量风险，达到降低质量风险危害程度的目的，从而发挥质量风险管理对企业GSP贯彻实施的保证作用，进一步确保所经营药品的质量，切实保障公众用药的安全有效。 本报告的方案通过预先主动地制定方法以识别和控制在药品流通过程中存在的潜在质量问题，达到防范风险，预防质量事故的目的。 二、目的 通过质量风险分析评估，评估公司现有的质量管控措施是否全面，必要时完善相关管控措施，明确公司的风险控制策略。 三、范围 药品经营质量与企业组织机构、人员、管理制度与职责、过程管理、设备设施等诸多要素共同整合的复杂过程，任何一个要素发生问题都会影响所经营药品的质量，引发药品质量风险。 药品风险来源复杂，有人为因素，也有药品本身的“两重性”因素。人为因素可导致假药、劣药经营、药品质量问题、标识缺陷和包装质量问题、用药差错问题等，多属可控制风险；药品属性因素包括药品天然风险，其中包括药品已知风险和未知风险。已知风险包括药品已知不良反应和已知药物相互作用等，属可控制风险； 药品未知风险包括药品未知不良反应，非临床适应症患者使用，未试验人群的应用（如孕产妇、婴幼儿、老年人、肝肾功能障碍者等，他们一般被排除在临床试验入选标准之外），多属不可控制风险。 本风险分析包含组织机构、人员资质，管理制度与职责、设备设施、药品采购、药品检查、药品验收、药品储存、药品销售、药品运输等过程，主要是针对可控风险，不可控风险不在本报告的方案之内。
论物业服务品质评价 论物业服务品质评价 一、影响物业管理服务质量的因素 (一)客户感知因素 物业管理行业属于服务行业，其产品就是服务。服务产品因其无形性、不可储存性、差异性与产用同步性而在质量评价上完全不同与实体产品的质量评价。服务质量评价更多取决于顾客的感知，属于主观范畴。物业管理服务质量归根到底由顾客说了算。而物业管理的顾客，由于每个人知识、生活背景、价值观都不尽相同，对某项服务的敏感度也不同，有时甚至加上感情的因素对管理公司服务的品质认知，会有相当大的差异，所以经常发生住户之间为管理公司的服务品质认定相互发生争执。再加上很多物业管理企业根本不具备管理客户关系、管理顾客感知因素的意识与能力，根本不懂得什么是关键时刻，什么是排队理论，甚至根本不知道什么是顾客感知质量，因而对物业管理在社会评价中的形象更是雪上加霜。 (二)物业公司管理因素 服务品质好坏与公司的管理制度、教育训练等都有很深的关系。目前管理公司在品质上无法稳定的主要原因是: 1、员工流动率高。 公司员工流动率高的原因有很多如薪资、福利、管理制度、工作场地环境等。不论何种原因离职，流动大，服务人员对顾客永远是陌生的，顾客的需求无法了解，感情无法建立，工作场地环境不能熟悉，服务品质就无法稳定。 2、教育训练 物业管理工作的内容是多元的，需要有清洁、绿化、消杀、消毒、垃圾处理、治安、消防、强电、弱电、动力、能源、车辆、建筑结构、建筑材料、力学、通讯、网络等各种专业技术支持，才能真正做好服务工作。而物业管理属于微利行业，成本是物业管理企业必须考虑的要素。人力配置精良是物业管理企业成功运作的关键。而一位优良的现场服务人员如果要能充分了解及操作专业服务的工作，必需要给予周详的教育训练。目前物业管理从业者由于流动率高，如果依正规的教育训练完成后再派驻服务，会给企业造成成本增加的风险;所以管理公司一方面要迅速补齐缺员的缺口另一方面要降低成本，于是只能让新进人员到职场接受在职训练，边服务边训练，如此可以降低因流动而成本增加风险也可以训练工作人员确实了解职场的环境。但如此一来训练的时间加长，也增加了服务品质无法立即提升的风险。 3、人为的变量 由于物业管理的服务项目很多但仍以人为服务的主体，以人为服务主体的服务品质变量极大。一个人的学识、人际背景、价值观、家庭环境、身体状况、心理状况、气候、心情、
潜在失效模式及后果分析（FMEA） 一种物业管理风险评估及防范的简单有效方法 （简介） 目前，物业管理行业迎来了它的黄金期，同时也到了高风险期，物管业已从最初的无风险期步入高风险期。仅以深圳为例，深圳每年丢车1700辆，价值10亿元，损失多由物业公司承担。 物管的风险有项目风险、经营风险、事务性风险及紧急事件处理等几个方面，其风险具有公开性、广泛性、随意性及不可预见性为主要特点，物业管理企业对业主提供的服务产品，如何进行风险运作评估和防范，当对新的服务产品推出和提供现有服务产品时，如何制定宁防一万，不出万一的预防措施，而不是出现了问题，在去亡羊补牢。这正是：潜在失效模式及后果分析（英文Potential Failure Mode and Effects Analysis缩写FMEA）所研究的问题。 一、F MEA起源和发展 世界上首先采用FMEA这种概念和方法的是在20世纪60年代中期的航天工业，进入20世纪70年代，美国的海军和国防部相继应用和推广这项技术，并制定了相关的标准。20世纪70年代后期应用在美国汽车工业，1995年引进中国汽车行业。FMEA还广泛应用于其他行业，如粮食、卫生、运输、燃气等，2004年引进并应用于物业管理行业。 二、服务产品FMEA的概念、目的 什么是FMEA，FMEA是在服务产品设计阶段，对构成服务产品的子系统、每个环节，逐一进行分析，找出所有潜在的失效模式，并分析其可能的后果，从而预先采取必要的措施，以提高服务产品的质量和可靠性的一种系统化的活动。 FMEA是一组系统化的工作，其目的是：发现、评价服务产品设计中潜在的失效与可能的后果，找出能够避免或减少这些潜在失效发生的措施，将上述过程文件化。具体作用如下： 1．提高服务的质量、服务的可靠性和安全性； 2．针对失效可能产生的各个方面评价服务的设计； 3．持续地减少失效的频度或持续地减少失效的后果； 4．防止现有的、潜在的服务失效到达顾客处； 5．失效的风险顺序量化以引导采取措施； １
（公司全称） XXXX年度风险管理自我评估报告 注册地址： 董事长： 总经理： 报告撰写人： 联系电话： 总经理签字： 公司盖章：
一、整体风险评估 1、整体风险评估（低、中、高） 公司面对的主要风险 公司风险管理的有效性 董事会和高级管理层的管理质量和审慎程度 应关注的问题 2、整体风险发展趋势（下降、稳定、上升） 经济发展情况 市场环境 经营策略和计划 兼并、收购计划和机会 法律和监管变化 二、单项风险评估 （一）信用风险 1.评估 2.内在风险水平（低、中、高） 信贷组合 产品类型 信贷余额和增长 信贷评级分布
产品和行业多样性 借款人组成 大额风险集中度 贷款期限分布 不良贷款的水平和发展趋势 拨备充足性 担保覆盖率 同业比较 对主要信贷产品的描述 非信贷业务 非信贷业务的资产余额和复杂性 银行同业业务 证券投资、交易和承销 信用支持（例如为客户提供担保） 资本市场工具和衍生交易工具 3.风险管理水平（强、可接受、弱） 董事会和高级管理层的监控 董事会和高级管理层对本公司各类业务的内在风险识别和了解程度 董事会和高级管理层根据风险偏好制定和审批相关风险的政策和程序，实施风险管理的情况 董事会和高管层对各类风险的计量方法的了解掌握程度，对新业
务有关风险的评估和审批情况 董事会和高管层对各类风险管理资源配备的充分性 政策、程序和限额结构的有效性 针对不同风险类别所制定的政策、程序和限额结构，这些政策、程序和限额结构是否得到了相关管理层的审查和批准 政策中对业务活动权责的规定情况 合规性监测程序的制定和实施情况，包括由公司内独立部门(如内审部门、合规部门)对所有政策、程序和限制所进行的合规性检查风险计量、监测和管理报告系统 用于计量和监控各类风险的主要假定条件、数据来源和程序是否得当、是否有充分的分析和文档记录，是否具备持续检测其可靠性的系统 在各类风险识别、计量、监测和控制中所采用的量化方法、技术手段 各类风险管理的报告路线、频率和报告内容，向董事会及风险管理委员会、管理层及风险管理部门提供报告的及时性和完整性情况 内部控制和审计 内控机制与公司各类风险和内在风险水平的匹配情况 组织架构中是否有明确的权责划分来对政策、程序和限额的正确实施进行监控，主要监控手段 财务、运营和监管报告是否可靠、准确、及时，有关例外事件的