封面专题COVER STORY https://www.doczj.com/doc/e315220446.html, 2012年3月005入世十年 中国的反醒
顾国建/文
中国加入世贸组织已经十年了，入世十年是中国现代史上经济发展最快的十年，国力达到了空前，成绩之伟大无容置疑。中华民族一直以来具有强烈的忧患意识，而忧患之中的反醒会使我们更加清晰中国在世界经济格局中的大战略。入世十年中国的反醒是什么呢？从商贸流通业来说最大的反醒应该就是“市场规则”的建立。中国加入世贸组织必须遵守一系列国际规则，而中国开放市场发展
市场经济时“市场规则”的建立是滞后的、市场规制是不严格的、市场秩序的遵守是缺乏社会约束力的。中国经济尤其是国内市场现在出现的许多问题中都可以看到“市场规则”缺失深刻的影响力。中国加入世贸组织从根本意义上说使中国不但是国际市场“市场规则”的遵守者，这种国际的市场规则也形成一种倒逼机制促使中国国内市场“市场规则”的建立，从而形成市场经济坚实的基础。反醒国内市场“市场规则”不健全的具体表现是必要的，这有助于我们对加快建立与健全国内市场“市场规则”的认识意义重大。
外资零售业进入中国市场缺乏统一
的市场准入制度
中国加入世贸组织，国内零售市场是当时为了延长对金融、电信、石油等行业的保护而率先开放的市场，但在实际的开放进程中其开放度和时间表要大得多和早得
多。按照中国入世的承诺，2004
年12月11日中国零售市场完全
对外资开放，但就在这一年（家
乐福进入中国不足十年）家乐福
超市已经在实质性的连锁企业中
销售规模达到了中国第一（而且
是整个中国零售企业中的第一），
许多外资零售企业在没有经过中
央政府审批的条件下在中国各地
开设了连锁店，而在各地的招商
引资的运动中外资的零售企业尤
其是世界500强企业得到了特别
的优惠，享受到了一系列的“超
国民待遇”，也就是说中国在开
放零售市场的时候几乎没有设立
按照市场公平原则的“准入制
度”，一时间在有些地区中优质的市场要素资源都优先配置给了本已十分强大的外资零售企业，所造成的市场结果是十分惊人的，如在中央政府的推动之下刚刚发展起来的中小连锁超市和一些传统零售业态大批地过早夭折了，给当时的社会就业和转型增加了相当的难度。家乐福超市在中国市场施行了后来严重损坏中国市场流通秩
序的“通道费”制度等，都是在缺乏“准入制度”下发生的。这其中最大的教训就是，发展市场经济必须开放
中国银行股份有限公司企业网上银行反洗钱工作指引 第一章总则 第一条为规范企业网上银行业务反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规性要求，有效防范相关产品或服务被利用成为洗钱工具的风险，维护我行声誉，根据《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》以及《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，结合我行企业网上银行业务的实际情况，制定本工作指引。 第二条本指引适用于中国银行境内分行及总行电子银行部在企业网上银行业务中的反洗钱工作。 第三条本指引所指企业网上银行业务是指为我行企业客户提供基于INTERNET的财务管理平台，在实现网上银行与后台业务系统自动联机处理的基础上，为客户提供实时高效的本、外币账户查询、转账、结算和支付等各种金融服务，以及财务管理、资金集中和现金管理等综合服务（包括总行版和分行版企业网银）。 第二章组织架构与职责 第四条总行电子银行部在总行反洗钱工作委员会领导下，开展对全辖企业网上银行产品线反洗钱工作的指导、管理培训和监督。各分行负责人是企业网银反洗钱工作的第一责任人，负责管辖范围内企业网银反洗钱的组织实施工作。 辖内各行电子银行部门或企业网上银行业务主管部门应设立专门的反洗钱工作岗位，建立岗位责任制，明确专人负责企业网上银行反洗钱工作；并积极配合本行反洗钱工作牵头管理部门，按照分级管理原则，对下属分支机构反洗钱工作进行指导、管理、培训和监督，
并强化反洗钱问责制。对企业网银反洗钱工作的落实情况应纳入本行绩效考核体系。 第三章企业网银反洗钱日常工作要求 第五条严格履行企业网银服务申请受理手续 1、根据《中国银行企业网上银行运营管理办法》和《中国银行企业网上银行申请受理工作流程》等有关规定，客户申请办理企业网银服务，必须按规定提供如下材料： （1）根据不同的企业网银服务类型，按规定提供填写完整的《中国银行企业网上银行客户申请表》（各类服务表格按需要选择填写）（2）根据不同的企业客户类型，按规定提供填写完整的《中国银行企业网上银行业务授权书》或《中国银行股份有限公司企业网上银行业务授权书（专用）》 （3）提供企业注册文件（营业执照、组织机构代码证或社团证、成立批文等）副本及复印件 （4）提供企业客户业务人员的身份证明材料（身份证、军官证等） （5）提供其它规定应补充的有关材料 2、根据《中国银行企业网上银行运营管理办法》和相关产品管理实施细则等有关要求，对企业客户（含事业单位、政府机关、使领馆等）提供服务，不得为个人客户提供企业网银服务（以个体户名义开户的除外）。 3、根据《中国银行企业网上银行运营管理办法》及《中国银行企业网上银行客户申请资料审核要点》的相关要求，各行应对客户申请资料进行合规审查，确保客户身份资料的真实性及合规性。 4、根据《中国银行企业网上银行运营管理办法》和《中国银行
中国入世的过程 世贸组织成立后，中国的复关谈判转为加入世贸组织的谈判。1995年7月11日，中国正式提出加入世贸组织的申请，自此从复关转为入世。同年11月，应中国政府的要求，“中国复关谈判工作组”更名为“中国入世工作组”。中国政府根据实际情况，多次重申了入世的基本立场，概括起来为以下三个基本原则：第一，根据权利与义务对等的原则承担与本国经济发展水平相适应的义务；第二，以乌拉圭回合多边协议为基础，与有关世贸组织成员方进行双边和多边谈判，公正合理地确定入世条件。第三，作为一个低收入发展中国家，中国坚持以发展中国家身份入世，享受发展中国家的待遇。 1996年3月，世贸组织中国工作组第一次正式会议在日内瓦召开，中国代表团出席了会议。同时，为加快经济建设及国内经济与世界经济接轨的速度，1996年4月1日和1997年10月1日，我国政府两次大幅度降低关税税率，逐步取消了各种名目繁多的非关税壁垒，在1998年4月中国工作组第七次会议上，中国代表团向世贸组织秘书处提交了一份近6 000个税号的关税减让表。但总体而言，这一阶段的工作组会议与双边磋商进展缓慢。 1999年后，中国入世进程明显加快。1999年4月，朱鎔基总理访美，与美国在市场准入谈判方面取得实质性进展，双方签署了中美双边协议中最重要的《中美农业合作协议》，并就中国加入世贸组织问题发表联合声明。然而1999年5月8日，以美国为首的北约轰炸了中国驻南斯拉夫大使馆，中国入世谈判被迫终止。1999年9月11日，江泽民主席和克林顿总统在新西兰亚太地区经济合作组织领导人非正式会议上举行会晤，同意两国恢复谈判。1999年11月10日，美国贸易代表团访华，与中国就中国入世问题进行双边谈判，最终在11月15
加入世界贸易组织（以下简称“入世”）是中国发展的一件大事。中国零点研究咨询集团在2001年进行的年度事件盘点中，入世曾以83.2%的入选率，力压申奥成功和911事件成为当年最受中国市民关注的事件。十年过去了，每个中国人都在感受入世带来的变化。那么，今天中国城市市民对于入世的看法又发生了哪些改变呢？ 2011年零点入世十周年系列调查显示：中国市民认为入世对中国经济发展的益处大于十年前预期，同比增加了15.2个百分点；但对于世贸组织本身的性质，市民界定比十年前更趋于中立，但并不妨碍市民对世贸组织的信赖（81.4%）。 改变一：入世对中国经济发展的益处大于十年前预期 零点在2001年中国入世后即在12城市进行的调查显示：市民对中国加入WTO的有利预期远超过不利预期，其中市民认为加入WTO将整体有利的比例为61.9%，中立态度为29.4%，而认为整体不利的仅为8.6%。 而在入世十年后，更有77.1%的市民认为中国入世利大于弊，这一比例比十年前增加了15.2个百分点，同时认为弊大于利的比例还略有下降，仅为4.9%。可以认为，中国在入世之后的经济发展，让当初对入世持中立或消极态度的市民开始转向积极。 在2001和2011年两次调查中，我们都发现了一个共同特征：即受过较好教育、职业地位较高和收入水平较高者，对入世的积极一面更为认可。其中，2011年高学历和高收入市民认为入世利大于弊的比例（79.2%，80.8%）分别比低学历和低收入高出了17.6和5.9个百分点。 2011年的调查还显示：分别有65%和25.1%的市民认为中国是世贸规则的被动遵守者和主动制定者。而认为中国是主动制定者中，有89%认为中国入世利大于弊，这一比例比被动遵守者高出13.3个百分点。 改变二：对世贸组织的性质界定比十年前更趋中立 入世十年给中国经济带来的益处不容否认。中国十年之间成为世界第二大经济体，入世对中国经济体制、贸易环境及竞争意识等方面的影响功不可没。本年度调查也显示，如果用百分制来表示入世对中国经济的影响，平均值达到了75分。从分布上看，近三成（26.6%）市民的打分都在80分以上。 但对于世贸组织本身，市民的心态已经不再是十年前的“一往情深”。市民对于WTO 组织性质的认知变得更加中立，诸如“全球化、国际化和世界性”（24.6%）、“公平竞争、互惠互利”（16.9%）、“协调确定成员国关系”（15.1%）等中性表述的认可程度都比十年前有所上升，而对于“对中国发展经济有好处”（8.9%）、“对中国经济文化影响大”（5.8%）等积极表述的认可程度则都出现了下降。 当然，对于世贸组织性质的认知变化并不代表市民对于世贸组织行为的否认，当前有81.4%的市民表示信赖世贸组织。因此，尽管1995-2010年，中国已经连续16年成为全球遭受反倾销调查最多的国家，但对于中国与其他国家的贸易摩擦，46.8%认为WTO的处理是公平的，还略高于认为不公平（43.5%）的比例。其实，市民的这种理性认识在最近两年一直较为明显，2010年零点对于美国对华征收惩罚性关税的市民调查中，也有四成人表示可以接受。
《中华人民共和国反洗钱法》试题及答案 1. . 根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立 ( ) ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A: 中国反洗钱监测分析中心 ( 正确答案 ) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2. 《反洗钱法》的立法宗旨是 ( ) ： A. 打击黑社会组织犯罪 B. 遏制贪污腐败现象 C. 打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪( 正确答案 ) 3. 《反洗钱法》所指的反洗钱是指 ( ) ： A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为 ( 正确答案 ) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4. 《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立
健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括 ( ) ： A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构 ( 正确答案 ) 5. 根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指 ( ) A. 中国人民银行 ( 正确答案 ) B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( ) 。 A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查 ( 正确答案 ) C. 征信管理 D. 公众查询 7. 司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于 ( ) A. 民事诉讼
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
入世十年对中国经济的影响我国自1986年7月11日提出复关申请，经过了两代领导人，在长达15年的谈判后，2001 年11 月10 日, 世界贸易组织总理事会批准中国加入WT O,中国正式成为WTO 第143 个成员国，获得了分享全球化的权利。这是WT O 和多边贸易体系历史上的重要时刻, 也是中国现代化进程中的重要历史时刻。2011年11月是中国加入WTO 满十周年的一个特殊年份，在这十年里中国进步入了另外一个更大的竞技场，在这个与世界经济相互竞争的十年里面，中国发生了许多改变。但是无论这些改变是利是弊，中国的崛起却不再是一个预言，它已是一个事实。而今天中国在世界上已经与美国和欧盟比肩，跻身世界经济三大巨头之列。中国目前是世界第二大经济体，是世界头号商品出口国。 下面就让我们来看一下，加入世贸组织后对我国的经济都有那些积极地影响！ 中国经历“黄金十年” “中国在过去十年里发生了举世无双、史无前例的变化。” ——美国前贸易代表巴尔舍夫斯基 中国常驻世贸组织代表团大使易小准表示，入世10年对中国来说是经济发展最好、最快的“黄金十年”，中国对外贸易最为活跃，成为跻身世界前列的贸易大国，在世界经济中的地位已经不容忽视。 “入世的核心价值表现为三方面：第一是提高了国际地位；第二是改善了发展的外部环境；第三是以开放促进了国内的改革。”中国
入世首席谈判代表龙永图说。 下面就让我们从几个方面来了解入世10年到底有那些积极的影响。 1.经济规模稳步提升，成为全球第二大经济体 入世后得益于开放的经济政策, 中国保持了较长时期的经济增长, 2000 年中国GDP 规模是9. 92 万亿元, 2001 年达到10. 97 万亿元, 2006 年达到21. 19 万亿元, 2009 年已经达到34. 05 万亿元。2009 年中国占世界制造业产值的17%, 超过了美国的16%,中国从入世之初的世界第九大经济体快速成长为第二大经济体、世界第一大出口国和世界第二大贸易国。而世行数据显示，2010年中国经济增长率超过10%，对世界经济增长的贡献率达到25%，连续两年成为全球经济增长第一引擎。 所以当2011年欧洲爆发债务危机时，世界齐刷刷地将目光瞄向了中国。这与两年前全球遭遇金融危机时的情形何其相似！指望中国拯救世界显然并不现实，但这个现象却明白无误地彰显了今日中国经济在世界的重要地位。 2．贸易规模快速提升, 成为全球第一大货物出口国 入世后中国贸易发展势头迅猛。2000 年中国出口额为2 492 亿美元, 2008 年达到1. 43 万亿美元, 2009 年仍然达到1. 2 万亿美元, 2010 年前11 个月中国出口额已经达到1. 42 万亿美元。在出口迅速扩大的过程中, 中国的进口也在迅速增加。2000 年中国进口额为2 250. 9 亿美元, 2009年上升到1 万亿美元, 2010 年前11 个
中国人民银行令 〔2006〕第1号 根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。 行长周小川 二〇〇六年十一月十四日 金融机构反洗钱规定 第一条为了预防洗钱活动，规范反洗钱监督管理行为和金融机构的反洗钱工作，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本规定。 第二条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构： （一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行； （二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司； （三）保险公司、保险资产管理公司； （四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司； （五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。 从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用本规定对金融机构反洗钱监督管理的规定。 第三条中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。 第四条中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。 第五条中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责： （一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险
关于中国入世前后的分析 姓名:XXX 班级:XX XX XX 学号:XXXXXXXXX 通过对《国际贸易》的学习以及个人对经济形势的理解，我对我国进如WTO 前后出现的问题、面临的挑战以及要抓住的机遇进行浅淡的分析。 相关资料显示，自1992年以来，中国理论界从不同的视角展开了对中国加人WTO的利弊分析。中国加入WTO，循着对经济影响的深人化，必将对置于经济生活之上的文化生活、民族心理与情感、民族理性价值、人们的思维方式、社会文化结构、政治构造等多方面产生深刻的影响，并使之发生渐变或突变，这就迫切要求中国从政府到国民都必须以开放的心态，充分认识到加入WTO可能带来的冲击，并及时调整我们的观念与行为方式，完善我们的组织与管理制度，改进我们的组织与管理方法，变被动为主动，借此良好机遇，推动中国经济与社会全面进步。 中国加入WTO，首先面临着一个如何调整我们自身的经济观念、经济行为方式以适应国际市场的“游戏规则”的问题。市场经济有其自身特有的“游戏规则”，这已成为通识。中国加入WTO也就必须按照国际经济的通行“游戏规则”进行经济操作，这就是我们常说的按照“国际惯例”来行事。而蕴涵在WTO规则中的价值观念，与中国文化所具有的传统的价值观念存在着程度不同的差异，这就使得中国在对之适应的过，程中，会发生程度不同的冲突。而因种种差异所引发出来的冲突也将或强或弱地呈现出来，从而形成在很长一段时间内多元文化交织并存、相互渗透的文化生态，最终引发中国文化发生新的嬗变，这是不依任何个人意志为转移的文化演化的内在规则。基于这样的认识，我们如何在既遵循国际惯例获得经济发展的同时，又能够使中国传统的、合理的价值观念在新的冲击下，仍能够保持、发挥其积极的功能，从而构筑山中国新的文化空间，使中国传统文化在新的时代焕发出新的异彩。这将是一项历史性的课题。蕴涵于WTO 规则之中的价值观念体系与中国的文化体系中所蕴涵的价值观念之相悖的事实，决定着中国从形式上到内在实质上加入WTO必将有—段很长的路要走，必将经历—段文化与精神阵痛的过程。 首先，从经济的视角，明确我们的经济行为方式与西方经济人的行为方式及观念的差异，方可更有效地使我们的经济活动规范化，以更为良好的经济人形象介入到国际经济活动这个大系统中去。因为，西方的经济学家在总结、反思市场经济活动时，明确地揭示其市场经济的价值前提，这就是：理性经济人。它是市场经济发展起来的一个必要的观念前提与基础，在中国，理性经济人始终未能形成，并且在中国的文化中始终也没有给予纯粹经济人以适当的“合法”的文比空间，人们在观念上尚未对之给予恰当的认可。人们总是以“义”与“利”。在现在即以“经济效益”与“社会效益”的关系问题来评价经济人的社会化经济活动，从而使得经济人的活动与行为带有多重性。在进行经济活动、发生经济行为之时，其他与经济活动、经济行为无涉的因素也同时加入其中，这样使得中国经济人的行为带有程度不同的复合性，经济活动带有很多的“官方”色彩或非经济行为的色彩。其结果是经济活动没有得以充分的展开，其他与经济活动无涉的东西反而得到了不同程度的“展现”。同时，在这种理性经济人还没有成长起来的过程中所进行的诸多经济行为都或多或少带着人情的因素，政府替代企业做决定、保护主义色彩浓厚等积弊也就不可避免。这样，经济主体的经济目标在受到众多因素的干扰之
汽车行业入世前后对比 摘要 汽车工业曾长期是我国的幼稚产业。在我国加入世贸组织的谈判中，开放汽车市场是谈得最艰苦的内容之一。经过努力，有关部门为汽车工业争取到了宝贵的四年半的过渡期。加入WTO 前后，政府和汽车行业判断，由于中国汽车工业在研发能力、技术水平、成本价格、品牌建设等方面与发达国家存在巨大差距，国内外普遍认为汽车产业将是“入世”受冲击最大的产业之一。“入世”10年以来，社会主义市场经济体制已经基本建立，我国已形成了全方位、多层次、宽领域的对外开放新格局，开放型经济进入新阶段。受益于持续快速发展的国内经济和迅速扩大的国内市场，再加上有关部门和行业企业应对措施得力，汽车产销规模迅速扩大，竞争力明显增强，进口车市场占有率仍维持在较低水平。目前，汽车行业“入世”承诺已经全部履行完毕，国内市场已经完全开放，汽车产业面临的主要问题和矛盾已经由被动应对“入世”挑战转变为主动融入全球化进程，并加快转型升级和建设汽车强国。 关键词 汽车入世十年行业变化WTO 应对措施 正文 入世变化 “入世”以来，汽车产业无论是产销规模、自主品牌建设、对外贸易、产业结构调整等都取得了重大进展，取得了令人瞩目的成就：产业竞争力明显提高，产品技术水平日益和国际接轨，汽车产品的节能、安全、环保水平有了很大提高；主流中级及以下乘用车的价格已经达到或低于国际市场，汽车出口规模大幅提高；自主品牌建设也取得了重大进展，自主品牌轿车市场份额已经提高到了30%左右；汽车服务体系竞争力有了明显提高。这首先受益于加入WTO所推动形成的体制环境。在这种大的体制环境下，通过政府、行业等的共同努力，以及市场环境的改善，汽车产业才得到了快速发展。 (一)产销规模跃居世界第一，成为国民经济的重要支柱产业 “入世”以来，汽车产量从2001年的230万辆左右快速增长到2010年的1806万辆年均增速为24.2%，由2001年的全球第八位提高到2010年的全球第1位，并且未来将继续保持全球第一位。① 据中国汽车技术研究中心测算，2010年汽车行业实现工业总产值4.34万亿元，占全国规模以上工业总产值6.13%，实现工业增加值9972亿元，占GDP的2.51%；汽车行业直接和直接相关产业从业人员超过4000万人，占全国城镇就业人数的12%以上；汽车行业相关税收9500亿元，占全国税收总额的13%左右；汽车产业对机械、钢铁、电子、橡胶、石化、纺织、轻工、有色金属、建材等众多上游产业及金融、保险、销售、修理、拆解等众多下游服务行业表现出了巨大的带动效应。 (二)技术研发能力和产品技术水平明显提高 汽车行业通过自主开发、联合开发、技术引进等手段不断增强研发能力，自主创新取得明显成
中国银行股份有限公司个人金融业务反洗钱工作指引 （2007年制定、2009年修订） 第一章总则 第一条为规范个人金融业务反洗钱工作，切实遵循反洗钱合规要求，有效防范个人金融业务产品或服务被利用成为洗钱工具的风险，依据外部有关法律、法规、监管部门有关规定和内部反洗钱有关规章制度，结合中国银行个人金融业务条线的特点，制定本指引。 第二条本指引适用于中国银行股份有限公司境内各分支机构（以下简称“各级机构”）个人金融业务。 第二章个人存款业务 第三条开户管理 （一）个人账户必须以实名开立，存款人必须提供真实、合法和完整的有效证件，账户名称与提供的有效证件中存款人名称一致，对法律法规及我行反洗钱规定禁止交易的客户，不得为其开立账户。 （二）严格按照相关法律制度要求，加强对个人账户开立的审查，按
规定采取客户身份识别措施，核对客户的有效证件，登记客户身份基本信息，留存完整的有效证件的复印件或者影印件，不得为存款人开立匿名和假名账户。 （三）代理他人开立个人账户的，除应按照第（二）款规定对被代理人进行客户身份识别措施外，还应核对代理人的有效证件，登记代理人的姓名、联系方式、有效证件的种类和号码。 （四）单位集中代员工申请开立工资账户、养老金账户时，应采取核对客户有效证件，登记客户身份基本信息、留存有效证件复印件或影印件等措施，同时要求在相关协议中明确：单位在为员工代理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户的权利，不得变相为员工指定开户银行等条款。 （五）各级机构对客户实施准入审批，根据客户的行业或职业、所使用的银行产品或服务、客户来自或业务往来的国家或地区、客户是否外国政要以及客户身份基本信息等因素，将个人客户划分为三个风险等级：低风险、中风险、高风险。 1、以下客户应列入高风险客户： （1）客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。
中国加入世贸组织 图一 图二 经过长达15年的艰苦谈判，中国终于在2001年12月11日成为世贸组织的一员。正如漫画家方唐创作的新闻漫画《圆满》(图一，〈新民晚报〉，2001年)所表达的“没有中国参加的世贸组织是不完整的。”4年之后，2005年12月12日《第一财经日报》发表了李晓宜的作品《‘唱’所欲言》，漫画中，象征着中国的歌手一边演奏着刻有“汽车、纺织、国际化”字眼的手风琴，一边放声歌唱，作者想表达中国入世四年，痛苦并快乐着。 当初加入世贸组织，国人夹杂着兴奋与疑虑。转眼间，中国入世已过十周年，加入WTO 究竟给中国带来了什么呢？学者王振中认为，入世“加快了经济的增长、促进了观念的转变、推动了体制的改革、提高了人民的福祉。”中国在成为世界第二大经济体和最大出口国的同时，中国的市场意识、开放意识、公平竞争意识、法治精神和知识产权观念等新的理念更加深入人心。对于世界而言，中国加入世贸组织，有利于建立完整的世界贸易体系。同时，也使世界分享了中国经济增长、减低关税壁垒、市场准入的红利。如“在关税壁垒方面，中国进口商品关税总水平从2001年的15.3%降低到2010年的9.8%，其中农产品平均税率降至15.2%，工业品平均税率降至8.9%。”可以说，中国日益成为全球重要的“蛋糕制造者”。当然，市场的进一步开放，关税的大幅度减低，一些产业和企业将面临更大的竞争，贸易摩擦也会不断增加。但入世是我国顺应经济全球化，加快推进改革开放和社会主义现代化必然选择。 教师在讲述中国加入世界贸易组织的相关课题时，可让学生思考如下问题： 1.你能从图一、图二中提取到哪些主要历史信息？ 2.你是否认可图二作者对入世所持的态度？请给出你的理由？ 3.有学者认为入世“既加快了（中国）经济的增长、又促进了观念的转变。”，谈谈你对这句话的理解。 4.结合图一和所学知识，指出中国入世对世界产生哪些重大影响。 5.查找资料了解世贸组织的性质、宗旨，并简述世界贸易组织在经济全球化中的作用。 6.从国际、国内两方面分析中国加入世贸组织的原因。
一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告 A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院 4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 5.我国反洗钱信息中心是（ A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。 A.5万 B.10万 C.20万 D.50万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。 A．中国人民银或者检查机关报 B．上级主管单位或者所在单位领导 C．反洗钱行政主管部门或者公安机关 D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
中国入世十年关税变化（进口） 商务部长陈德铭：中国入世十年得大于失 据陈德铭介绍，这十年来中国的平均关税从15.3%下降至9.8%。同时，中国对世界开放了100多个服务贸易的部门，中国也经历了历史上规模最大的清理法律法规的工作，涉及3000多个法律法规。我们还学习运用国际贸易规则,建立可预见的对外贸易制度。我们将世贸组织的非歧视、透明度和公平竞争等原则用到了我们的经济制度中去,使我们这个社会更加重视市场意识、法治精神和知识产权保护意识等。 同时数据显示，在中国入世10年来，在这十年中，中国出口增长了4.9倍，进口增长了4.7倍，国民生产总值增长两倍多，这十年成为中国发展最好的时期之一。人均GDP由当初的800美元增长到2009年2500美元，年增长10％。中国在融入世界的进程中给各国带来互补和利益。去年中国货物贸易进口超过1.4万亿美元，成为世界第二大进口国，占世界贸易总量的10％，十年里中国吸收了7000多亿美元的外资，建立了34.7万个在华投资企业，各国企业在参与中国建设的同时，分享了中国市场成长的机会。此外，中国自己也开始走向世界，开始对外投资。十年前，中国对外投资不到10亿美元，而2010年中国对海外投资达到将近600亿美元。去年中国给43个最不发达国家单边实行关税免除，对95％的进口商品实行零关税，中国目前成为这些国家最大的出口目的地。 对于未来10年中国的开放政策，陈德铭指出，中国对外开放的国策不会变。他认为，现在有人说中国对外开放的步伐变慢了，希望中国对没有开放的领域进一步开放，比如有些现在没有开放的服务业领域。他表示，我们也正在打算进一步扩大开放领域，但是我们也希望其他国家能对等开放。他相信到2020年，中国会更加开放。 一季度贸易逆差情况将改变，逐步走向顺差 针对一季度我国出现10.2亿美元的贸易逆差，商务部部长陈德铭向记者表示，一季度出现贸易逆差是局部的，小范围的，不会改变在稳定出口的同时扩大进口的政策。他预计今后几个季度会改变小额逆差的情况，逐步走向顺差，但顺差的比例和幅度比去年有所改善。 海关总署日前发布今年一季度我国外贸进出口情况，今年一季度，我国累计出现10.2亿美元的贸易逆差，这是我国6年来首次出现季度贸易逆差。 对此，陈德铭指出，今年一季度小幅逆差既有长期以来鼓励进口的因素，又有国际局势动荡、大宗商品价格、原材料价格上涨等因素。此外，今年一季度进口的价格增长17%，出口价格仅增长了9%，进出口价格不同的上涨幅度，对小额贸易逆差起了很大的作用。 陈德铭预计，在今后的二、三、四季度，不排除有个别时期会出现小额逆差的情况，但总体来讲，未来中国的情况还是合理的、小幅的贸易顺差，但顺差的比例和幅度比去年有所改善。 中国加入WTO十年进口汽车关税变化情况
1、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理（错） 2、客户身份识别流程中的“留存”等同于客户身份资料和交易记录中的“保存”（错） 3、证券期货业金融机构必须利用计算机系统等手段辅助完成部分初评工作（错） 4、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性的大小唯一因素。（错） 5、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 6、各国对各类洗钱行为都规定了相同的罪名（错） 7、证券期货业金融机构思考直接确定代理机构确认的客户风险等级。（错） 8、将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势。（对） 9、1995年3月18日，全国人民代表大会通过《中国人民银行法》，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。（对） 10、证券期货业机构在办理法人或其他组织授权他人办理时，要求核对、登记、留存法人或其他组织、法定代表人的身份证明文件或复印件。（对） 11、FATF创始国包括西方七国在内的15个国家一级欧盟欧洲委员会（对） 12、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审判（对） 13、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑（错） 14、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪（对） 15、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错） 16、上游犯罪分子“自洗钱”指的是上游犯罪分子利用自身开立的账户转移犯罪所得及其收益。（对） 17、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。（对） 18、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 19、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定（对） 20、上游犯罪各国认定存在差异，源于各经济体对于洗钱犯罪的打击力度和政策取舍（对） 21、推行客户身份识别制度重要的现实意义在于确认客户真是身份，构建真实、完整、全面的客户信息基础数据库，有效保护资金安全。（对） 22、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道（错） 23、证券期货业机构只需在开户、变更信息、存取款支取、销户环节进行客户身份识别（错） 24、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度（错） 25、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程（错） 26、金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意（对） 27、在我国，法人机构无法构成洗钱罪的犯罪主体（错） 28、2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。（错） 29、埃塔蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错） 30、证券期货业金融机构根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则（对）
国际 60 | ECONOMY International 事实表明，加入W T O 十年来，我国认真地履行了市场开放承诺，极大地推动了我国经济的市场化和国际化进程，展示了一个负责任的大国形象；我国努力与贸易伙伴建立和谐关系，在自身经济贸易快速增长的同时也为全球经济贸易发展做出巨大贡献。中国已经并将继续通过自己的发展与影响体现和实践着自己的国际责任。 入世十年来中国对外贸易蓬勃发展 加入W T O ，标志着我国对外贸易发展进入一个新阶段。我国主动抓住经济全球化和加入W T O 的机遇，集聚国际要素，积极融入世界生产体系，发展与世界各国和地区的经贸关系，实现与世界各国和地区的优势互补、利益共享。如今，我国已成为规模空前、增长迅速的新兴市场，在世界经济贸易中的地位发生根本性的历史转变。 进出口贸易快速增长 加入W T O 十年来，我国对外贸易蓬勃发展，增势更加迅猛。2002-2007年，我国进出口贸易以年均28.5%的速度增长，其中出口年均增长28.9%，进口年均增长27.3%，均远高于世界平均水平和其他主要贸易 中国入世十年的成就 体。贸易的高速增长带来对外贸易规模的迅速扩大。加入W T O 后，我国货物进出口额快速跃升，外贸额的增加几乎一年一个台阶。在高速增长的同时，我国贸易结构也在逐步优化，高附加值产品的贸易比重不断提高。 加入W T O 以来的十年，是我国对外贸易增长最快的十年，也是我国产业竞争力增强最快的十年。十年间（2001-2010年），我国出口规模增长了4.8倍，进口规模增长了4.7倍，我国产业在开放中也赢得更强的国际竞争力。作为经济社会发展的重要动力之一，我国对外贸易持续快速发展在拉动经济增长、促进就业、推动产业升级、增加财政收入、提高国际地位等方面的综合效益显著，极大地提高了我国的经济实力、综合国力及国际竞争力。从总量上看，我国已成为世界经济大国和世界贸易大国，并由一个低收入国家跃升至世界中等偏下收入国家行列。 在全球贸易中的地位不断提升1978年，我国货物进出口额仅占世界贸易总额的0.75%，排名世界第32位。加入W T O 以来，随着对外贸易快速增长，我国在世界贸易中的比重不断提高，在世界贸易 中的地位提升得最快。 在国际金融危机中，以中国、印度为代表的新兴经济体复苏较快，成为拉动亚洲及世界经济复苏的主要引擎，我国进出口占国际市场的份额得到巩固。2009年，我国超越德国成为世界第一大出口国，占世界出口总额的9.6%，同年还取代德国成为仅次于美国的世界第二大进口国，占世界进口总额的8.0%。2010年，我国出口及进口占世界的比重进一步提升，其中出口比重升至10.4%（美国为8.4%，德国为8.3%），进口比重提高到9.1%（美国为12.8%，德国为6.9%）。作为出口世界第一、进口世界第二的贸易大国，我国已成为世界各国重要的贸易伙伴，我国对外贸易正在深刻影响着世界贸易的趋势。 改革开放特别是加入W T O 后，通过进出口贸易，我国与世界各国实现了产品、服务和信息的互通，促进了世界经济的发展和国际贸易的繁荣，加速了国际经贸关系的调整。后危机时代，随着经济全球化发展的深入，世界经济格局的深刻调整，我国在继续发挥全球主要制造中心作用的同时，将逐步成为国内市场规模位居世界前列的国家，扮演起全球产品购买者的角色。 文/陆 燕
中国银行沈阳分行反洗钱监测与分析系统操作手册 一、业务术语和系统主要界面 1、业务术语： 交易： 是指反洗钱系统从本系统以外的业务系统中采集的业务数据。采集结果显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中。交易信息若有缺失，由交易行在“交易与案例”模块的“验平填补”界面负责填补。目前系统采集等值100美元以上的交易。 案例： 是指将采集到的交易数据按反洗钱系统内设规则筛选出的结果，即大额案例和可疑案例。案例中包含一条或数条交易，可理解为案例是交易的集合。筛选出的案例显示在客户行的反洗钱系统“交易与案例”模块→“案例操作”子模块→“公用池”中。案例由客户行处置。 公用池： 是指展示大额和可疑案例的平台。公用池中的案例分配到用户后，才能进行添加交易、甄别、报送的操作。 用户池： 是指柜员对大额和可疑案例进行处理的平台，包括甄别、生成报告等。 分配： 分配通常是将公用池中的案例分发给本人或其他用户的操作。公用池中的案例经分配后进入被分配用户的用户池。同时，分配也可将本人用户池中的案例分发到其他用户的用户池中。 报文： 是指将需要报送的公用池中的案例，经过“分配”、“填入缺失信息”、“生成报告”等三个动作再经后台批处理产生的XML文件。报文显示在反洗钱系统“报文与回执”模块的“报文查询”中。 回执： 是指将报文报送人行后，人行对报文是否成功报送反馈给我行的结果。回执类型有三种，分别是正确回执、错误回执、补正回执。需修改的回执（错误回执、补正回执）由客户行负责修改。 客户行： 是指为客户建立客户信息的机构。一个客户在中行系统内的客户号是唯一的。 账户行： 是指根据已有客户号为客户开立账户的机构。账户行可以是客户行，也可以是客户行以外的中行其它机构。 交易行： 是指为客户做业务的机构，交易行、客户行、账户行可以是一个机构，也可以是二个或三个机构，对临时客户系统默认首家交易行为客户行。 交易采集： 是指将业务系统中的交易数据采集到反洗钱系统的过程，某笔（或某类）交易是否能采集到的唯一验证依据，是客户行（非交易行）的反洗钱系统“交易与案例”模块的“交易历史”中，是否能根据交易流水号等条件查询到该笔交易。若查询不到，我们可以说该笔交易未采集到。“交易历史”界面显示的交易是本网点客户开立在中行系统内的任一账户发生在中行系统内任意一家机构的交易。即交易由客户行归集，体现人行以客户为监测对象的要
入世十年服装行业的发展历程 加入世贸组织十年，中国企业整体在国际舞台上越舞越热之时，不同行业却在经历着冰火不同天的考验。人民币升值、劳动力短缺、国际金融市场动荡共同考验着中国企业，得到的答卷却并不相同。其中，服装行业则是一波三折。 2011年的这个时候谈论世贸组织，至少在服装行业中不是一个很热的话题。当企业在世贸组织框架下生产经营已经习惯成自然，并将种种规则内化为企业日常标准时，服装行业在一波三折中画出了一道起伏的上升曲线。 以宁波服装为例，2011年10月2 3日，宁波服装节已然成为这座城市的名片。服装是宁波最大的名片，几乎任何服装这里都有生产，从加入世贸组织到现在，宁波的服装行业已经适应了国际市场的竞争。 2001年加入世贸组织之时，服装行业被认为将是中国获益最大的行业之一。十年之后，变化正在不经意间发生。十年前的时候，大家都关心这件事，谈论这件事，现在很多企业都快把这件事情忘记了，宁波服装行业已经融入了世贸组织体系，习惯了在这个框架内的运作，当世贸组织规则不再成为关注对象的时候，证明企业已经适应了。 无论是宁波还是其他中国服装出口地，在加入世贸组织之前，出口配额曾经是多数企业跨不过去的槛，而之后，针对中国纺织服装产品出口设立的各种反倾销调查杂音不绝，生命力强盛的服装产业逶迤前行。加入世贸组织之后出口配额没有了是最重要的，23类纺织产品，之前一般都是要配额的，没有配额限制，在国际市场上竞争变得公平。 反倾销不可怕，练好内功才是关键，这是宁波服装行业共识。纺织服装行业可以说是最能适应世贸组织规则的，在国际上影响力是最大的，生产能力和技术含量提高最快的，服装是最后产品，优势是上游行业逐渐积累起来的。 事实上从整个纺织服装行业来讲，针对中国企业的众多反倾销调查主要目标是化纤行业，而不是成衣制造。为什么会这样?因为世界需要中国的服装而不是中国的化工产品，涤纶是流水线生产的，工业化程度高得多，而生产服装最主要的是熟练工人，这是中国服装行业未来几年最大的优势。