反洗钱知识竞赛试题库（2017年）
一、填空（共28题）
1、金融机构应当按照规定向（中国反洗钱监测分析中心）部门报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
2、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的
反洗钱工作进行监督管理。
3、为了给反洗钱信息的分析、调查和侦查提供有关资料、信息的依据，金
融机构应当建立客户身份资料和( 交易记录）保存制度。
4、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本
法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施
的，由（该金融机构）承担未履行客户身份识别义务的责任。
5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当
予以（保密）；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
6、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了
解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关
系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控
制客户的自然人和交易的（实际受益人）。
7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑
问的，应当（重新识别客户身份）。
8、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制度。
在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更新客户身份资料）。
9、对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、
(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分
析。
10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信
息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
11、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被
代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和
可疑交易报告工作。
13、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为
客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。
14、金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善
保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、
监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
15、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。
16、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。
17、金融机构在履行反洗钱义务的过程中，发现涉嫌犯罪的，应及时以书面形式向（当地人民银行）或者（当地公安机关）报告。
18、2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。
19、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。
20、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（银行）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
21、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ 5 ）年。
22、金融机构应当依照法律法规建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（负责人）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
23、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（培训）和（宣传）工作。
24、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交大额交易报告。
25、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的(经常居住地) 。
26、中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（反洗钱报告机构）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。
27、国务院反洗钱行政主管部门是（），负责全国的反洗钱监督管理。
28.《中华人民共和国反洗钱法》自（2007年1月1日）起施行。
二、单选（共49题）
1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。
A、银行监督管理委员会
B、中国人民银行
C、公安机关
D、税务机关
2、未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ C ）
A.刑事处分
B.行政处分
C.纪律处分
D.经济处罚
3、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，并且致使洗钱后果发生的，处( C )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
A 5万以上50万以下
B 50万以上100万以下
C 50万以上500万以下
D 500万以上1000万以下
6、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。
A.5个工作日
B.15日
C.10个工作日
D.10日
4、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处( B )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款：
A 1万以上5万以下
B 20万以上50万以下
C 50万以上500万以下
D 500万以上1000万以下
5、根据《个人存款账户实名制规定》，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处以罚款外，情节严重的，可以并处（D），对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予（C）；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A、限期改正
B、拘役
C、纪律处分
D、责令停业整顿
6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。
A、一个月
B、三个月
C、半年
D、一年
7、根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（ C ）。
A、外国公民可将护照作为实名证件
B、临时身份证也是有效的实名证件
C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件
D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件
8、以下不属于“黑钱”来源的是 ( D )。
A、毒品交易所得
B、黑社会犯罪所得
C、走私收入
D、诚实守法经营所得
9、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。
A、客户身份识别
B、大额和可疑交易报告
C、可疑交易的分析
D、与司法机关全面合作
10、作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免( C )行为。
A、到金融机构存款
B、用真实姓名开立银行账户
C、将身份证借给他人使用
D、发现可疑的洗钱线索尽快举报
11、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户；
B、大额交易报告；
C、可疑交易的分析；
D、与司法机关全面合作。
12、以下说法错误的是：（ A ）
A 反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。
B 宣传方式可灵活多样
C 对中高级领导层的宣传包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。
D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。
13、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ A ）为客户办理业务。
A.中止
B.终止
C.停止
D.继续
14、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（ D ）。 A.保存5年 B.保存10年 C.按照会计档案管理规定 D.按最长期限保存
15、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ C ）。
A.核对
B.登记
C.核对并登记
D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件
16、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）
A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍调查
17、现代社会洗钱的一项特征是( B )
A.越来越萎缩
B.越来越专业化
C.越来越公开
D.越来越公益化
18、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。
A 大额交易报告
B 可疑交易报告
C 反洗钱综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告
19、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
A、24
B、48
C、60
D、72
20、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是：（D）
A、银监局
B、保监局
C、公安局
D、中国反洗钱监测分析中心
21、金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后的（C）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
A、2
B、5
C、10
D、20
22、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示( D)身份证件？
A、被代理人
B、代理人
C、银行工作人员
D、被代理人和代理人的身份证件。
23、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（B）。
A 身份证地址
B 经常居住地
C 户口簿地址 D临时居住地
24、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有关身份信息。
A、财政、国库
B、公安部门
C、工商管理部门
D、公安、工商行政管理
25、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）
A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
B 询问应当制作询问笔录。
C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。
D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
26、（A）有调查可疑交易活动的权利。
A、中国人民银行及其省一级派出机构
B、中国人民银行总行、省和市级分支机构
C、银监会
D、证监会、保监会
27.当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应该报告大额交易。
A5万 1万
B1万 5万
C20万 1万
D50万 10万
28.金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务？( C)
A 现金汇款
B 现钞兑换
C 定期支领工资
D 票据兑换
29.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（B）报告
A发卡银行
B收单机构
C客户
D不需要报告
30.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告要素不全或错误的，发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知（B）内补正。
A 5天
B 5个工作日
C 10天
D 10个工作日
31.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（A）元以上（含）、外币等值（）美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应该报告大额交易。
A5万 1万
B1万 5万
C20万 1万
D50万 10万
32.下列表述中哪一句是错误的（B）
A金融机构应依法建立健全反洗钱内部控制制度
B 金融机构可以不设立反洗钱专门机构或制定内设机构负责反洗钱工作。
C 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
D 金融机构应当对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
4、
33.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部门核实客户的有
关身份信息。
A 财政、国库
B 公安部门
C 税务部门
D 公安、工商行政管理
34.金融机构应当在大额交易发生后（A）个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
A 5个工作日
B 10个工作日
C 15个工作日
D 3个工作日
35.下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是（C）
A 调查可疑交易活动时，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。
B 询问应当制作询问笔录。
C 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。
D 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
36.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A）
A.参与调查义务
B.配合调查义务
C.如实提供信息义务
D.不得拒绝和阻碍义务
37.对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（D）；其他法律另有规定的，适用其规定。
A 《刑法》
B 《民法》
C 《商业银行法》
D 《反洗钱法》
38.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）报告。
A 大额交易报告
B 可疑交易报告
C 反洗钱综合报告
D大额交易报告和可疑交易报告
39.金融机构提交的大额交易报告和可疑交易报告格式和填报要求由（B）规定？A中国银行业监督管理协会
B 中国人民银行
C 中国证券业监督管理协会
D 中国保险业监督管理协会
40．金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（B）
A 反洗钱部门负责人
B 金融机构负责人
C 监管部门负责人
D 直接负责的业务人员
41. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当（B）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A了解
B核对
C询问
D留存
42.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后（）个工作日内划分其风险等级
A、5
B、10
C、7
D、30
43.金融机构确定风险评级不得少于（）级。
A、2
B、3
C、4
D、5
44.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单，风险等级应设定为（）
A、低风险
B、高风险
C、中风险
D、较高风险
45.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪不包括（D）
A 毒品犯罪
B 贪污贿赂犯罪
C 金融诈骗犯罪
D 破坏公共秩序犯罪
46.客户多次涉及可疑交易报告，风险等级设定为（）
A、低风险、B高风险、C中风险 D、较高风险
47.对于保险费金额人民币（D）元以上或者外币等值（）美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A20万 1万
B2万 2千
C1万 1千
D20万 2万
48.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币(C )元以上或者外币等值( )美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
A20万 1万
B2万 2千
C1万 1千
D20万 2万
49.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币( B)元以上或者外币等值( )美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A20万 1万
B1万 1千
C2万 2千
D20万 2万
三、多选（共40题）
1、金融机构发生（AB）情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告。
A主要反洗钱内控制度修订
B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C单位迁址
D变更经营范围
2、保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括：(ABCD)
A销售 B承保 C批改 D理赔和资金收付
3、《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪包括（ABC）
A 毒品犯罪
B 贪污贿赂犯罪
C 金融诈骗犯罪
D 破坏公共秩序犯罪
3、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（A B C）
A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的
D、未按照规定识别客户真实信息的
4、下列哪些行为属于恐怖融资行为：（ ABCD ）
A. 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他财产
B. 以资金或者其他财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪
C. 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
D. 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产
5、金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万以上50万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万以上5万以下的罚款。（ABCDEFG）
A、未按照规定履行客户身份识别义务的
B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
E、违反保密规定，泄露有关信息的
F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，
6、金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的（B C）业务，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
A、转账
B、现金存款
C、现金取款
D、电汇
7、金融机构应该按照（ABCDE），划分客户风险等级。
A、客户特点
B、账户属性
C、地域
D、行业
E、业务
8、下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（BCDE）
A、客户办理大额交易
B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人
C、客户行为或者交易情况出现异常的
D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
E、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
9、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（ABCDE）
A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B、回访客户
C、实地查访
D、向公安、工商行政管理等部门核实
E、其他可依法采取的措施
10、洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式？（ABCD）
A、通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化
B、通过购买彩票进行洗钱
C、通过购买房产进行洗钱
D、通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
11、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？（AC ）
A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年；
B、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年；
C、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年；
D、交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。
12、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（ BD ）。
A、实名账户；
B、匿名账户；
C、真名账户；
D、假名账户。
13、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示( BC )的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
A、负责人；
B、代理人；
C、被代理人；
D、监护人。
14、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查。（ ABCD ）
A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
15、洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ）
A 洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。
B 改变有关金钱的形式
C 钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D 洗钱者能够控制洗钱的全过程。
16、不能作为实名证件使用的有（BCDE）。
A、临时身份证；
B、学生证；
C、机动车驾驶证；
D、介绍信；
E、法定身份证件的复印件。
17、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（ BCD ）。
A、开户
B、放置
C、归并
D、离析
18、金融机构应履行的反洗钱义务包括（ ABCD ）。
A、建立客户身份识别制度
B、执行大额交易和可疑交易报告制度
C、建立客户身份资料和交易记录保存制度
D、建立健全反洗钱内控制度
19、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（ ABE ）
A、外国公民可将护照作为实名证件；
B、临时身份证也是有效的实名证件；
C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件；
D、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件；
E、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件。
20、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录
的(AB)，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
A、缺失
B、损毁
C、完整
D、保密
21、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，
按照规定了解客户的( ABC )。
A、交易性质
B、交易目的
C、交易的受益人
D、交易的资金风险
22、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过（AB）的方式向金融机构进行确认和核实。
A.电话
B.书面质询
C.约见金融机构高级管理人员谈话
D.现场检查
23、对于拒绝、阻碍人民银行检查的金融机构，人民银行可以（ABCD）
A、责令限期改正
B、情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
C、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接人员处一万元以上五万元
以下罚款
24、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCD
A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的
信息和资料
B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记
录信息和相关凭证
C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料
D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
25 以下关于临时冻结措施说法正确的有ABCD
A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案
C、临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算
D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
26、反洗钱岗位人员包括那些？（ ABCD ）
A 反洗钱工作负责人
B 反洗钱合规官
C 反洗钱合规专员
D 反洗钱情报专员
27、反洗钱培训对象包括哪些人员？（ ABCD ）
A 新员工
B 一线人员
C 中高级管理人员
D 反洗钱岗位人员
28、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责(ABCDE)：
A 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
B建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；
C按照规定向中国人民银行报告分析结果；
D要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
E经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料
29、中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管审批表》，经部门负责人批准后，通过（AB）告知被质询的金融机构。
A、电话
B、书面
C、微信
D、邮箱
30.反洗钱内控制度的主要内容有（）
A.建立内部控制环境
B.持续的员工培训计划
C.建立内部控制措施
D.制定反洗钱内部操作规程
31.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）性有疑问的，应当重新识别客户身份。
A 真实性
B 有效性
C 完整性
D 合法性
32.金融机构存在下列哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚（）
A 未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
B 违反保密规定，泄露有关信息
C 拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查资料。
D 按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
33.下列描述正确的有（）
A 金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
B 国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
C 国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。
D 中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作
34.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定依据的主要法律法规有：（）
A《中华人民共和国反洗钱法》
B《中华人民共和国中国人民银行法》
C《中华人民共和国反恐怖主义法》
D《中华人民共和国商业银行法》
35.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（）
A明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。
B严重危害国家安全或者影响社会稳定的。
C其他情节严重或者情况紧急的情形。
D以上皆不对
36. 金融机构应当对下列哪些恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。（）
A中国政府发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
B中国政府要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
C联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
D中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单
37.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，
应当（）
A核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B登记客户身份基本信息
C留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D不需要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
38.金融机构发生下列哪些情况，应当在发生后10个工作日内向中国人民银行或其分支机构报告。（）
A主要反洗钱内控制度修订
B反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更
C涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项
D其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项
39.《河北省银行业金融机构客户身份识别工作指引（试行）》规定，目前法定可接受的自然人客户有效身份证件有：（）
A中国公民居民身份证或临时身份证
B港澳居民往来内地通行证
C外国公民护照或外国人永久居留证
D机动车驾驶证
40.证券公司、期货公司在办理以下哪些业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：（ABCD）
A资金账户开户、销户、变更，资金存取等
B代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户
C交易密码挂失
D修改客户身份基本信息等资料
四、判断题（共132题）
1、反洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。（×）
2、金融机构进行客户身份识别、认为必要时，可以向公安和工商政管理等部门核实客户的有关身份信息。（√）
3、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（√）
4、调查可疑交易活动需要进一步核查的，经批准可以查阅、复制、抽走被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料，可以予以封存。（×）
5、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（√）
6、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（√）
7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供
一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（√）
8、《反洗钱法》的制定实施是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关
犯罪。（√）
9、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立
的同一户名下的另一账户内的活期存款应该作为可疑交易报告。(×)
10、典型的洗钱过程分为放置阶段、离析阶段和归并阶段。（√ )
11、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上
合法化的行为。（√）
12、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报
告，受法律保护。（√）
13、金融机构在与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，
应当及时更新客户身份资料。（√）
14、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有
疑问的，应当重新识别客户身份。（√）
15、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合
《反洗钱法》要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合《反洗钱法》要求的
客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（√）
16、国务院反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动时，调查人员少于2
人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（√）
17、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违
反规定向任何单位和个人提供。（√）
18、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每
笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（√）
19、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构只需提交一份大额交易报告。（X ）
20、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关
打击洗钱活动。（√）
21、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大
额交易报告和可疑交易报告。（√）
22、2007年1月1日施行的《中华人民共和国反洗钱法》将反洗钱的义务主体扩大到了证
券业和保险业。(√)
23、司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交
易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。 (√)
24、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门在履行反洗钱职责中获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱现场检查和行政调查。 (×)
25、任何单位和个人发现洗钱活动，均有权向反洗钱行政主管部门和公安机关举报。 (√)
26、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 (√)
27、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存10年。 (×)
28、金融机构在为客户办理业务时，如在规定期限内累计交易超过规定金额，但单笔交易低于规定金额的，可以不向反洗钱信息中心报告大额或可疑交易。(×)
29、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。 (√)
30、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。 (√)
31、只有国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构才具有反洗钱调查权。 (√)
32、在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于三人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。(×)
33、在进行反洗钱调查时，如果调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。 (√)
34、对可疑交易进行调查后仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。（√）
35、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，临时冻结不得超过七十二小时。 (×)
36、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法应给予行政处分。 (√)
37、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。 (√)
38、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在与客户建立业务关系或
者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的
身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对、登记。 (√)
39、洗钱通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。（√）
40、对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。(×)
41、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用《金融机构客户身份识别和客户身份
资料及交易记录保存管理办法》。（√）
42、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服
务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关
系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控
制客户的自然人和交易的实际受益人。（×）
43、金融机构应当采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交
易记录的缺失、损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息。（√）
44、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全
客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人
负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。（√）
45、金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律
规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保
存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，仍然要遵守本规定。（×）
46、政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用
合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务
关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次
性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值5000美元以上的，
应当识别客户身份。（×）
47、金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的登记使用人。（×）
48、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜
台方式的服务时，无需采取身份认证措施，无需采取相应的技术保障手段，无需
强化内部管理程序，无需识别客户身份。（×）
49、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客
户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（×）
50、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每年进行
一次审核。（×）
51、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以继续为客户办理业务。（ X）
52、检查可疑交易人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构无权拒绝检查。（X）
53、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（√）
54、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的银行卡，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行北京分行金融街支行报告。（√）
55、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（√）
56、金融机构及其分支机构的反洗钱部门负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）
57、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（√）
58、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（对）
59、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。（√）
60、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（√）
61、客户由他人代办业务的，金融机构可以不对被代理人的身份证件或其他身份证明文件进行核对。（X）
62、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人员谈话，要求其就履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（√）
63、金融机构对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少每年度进行一次审核。（X）
64、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。（√）
65、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。（√）
66、金融机构提供保管箱服务时，只需了解保管箱的保管人即可。（X）
67、中国人民银行省级以上机构调查可疑交易活动时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（√）
68、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（√）
69、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料和交易记录的，金融机构应当按最短期限保存。（X）
70、金融机构委托第三方识别客户身份的，应由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（X）
71、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当分别提交大额交易报告。（√）
72、金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。( X )
73、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。（√）
74、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。（√）
75、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经网点负责人的批准。（X）
76、洗钱活动虽然是一种犯罪，但并不会破坏资源的合理配置。（X）
77、金融机构为客户提供非柜台面对面方式的服务时，无需实行身份认证措施。（X）
78、中国依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（√）
79、金融机构拒绝、阻碍反洗钱调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上二百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（X）
80、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。（√）
81、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不得立即解除临时冻结。（×）
82、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（√）
83、利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注也是一种洗钱方式（√）
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共 90题） 1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD） A. 《金融机构反洗钱规定》 B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD） A. 以防为主 B. 打防结合 C. 密切协作 D. 高效务实 3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD） A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的 B. 客户行为或者交易情况出现异常的 C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD） A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务 B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题 C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动 D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系 5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存 A.有效身份证件 B.其他身份证明文件的复印件或影印件 C.客户的金融交易 D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料 6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB） A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人 B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人 C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人 D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人 7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC） A.确认客户真实身份
反洗钱知识竞赛标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]
反洗钱知识竞赛 您的得分：92 分答对题数：46 题 问卷满分：100 分测试题数：50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2] 您的回答：C.贩毒。（得分：2） 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2] 您的回答：D.人民法院。（得分：2） 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行。 正确答案为：C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2] 您的回答：A.金融监管部门。 正确答案为：D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2] 您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2） 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2] 您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2） 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2] 您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2） 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行（得分：2） 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2] 您的回答：A.金融业（得分：2） 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2] 您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。（得分：2） 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2] 您的回答：C.负责人。（得分：2） 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2] 您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。（得分：2） 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2] 您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。（得分：2） 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2] 您的回答：A.法定义务。（得分：2） 15:客户身份识别又称:[分值：2] 您的回答：B.客户身份尽职调查。（得分：2）
2019年最新反洗钱知识竞赛试题 一、单选题 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日 2、我国最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 5、目前，我国《刑法》(修正案六)规定的洗钱罪的上游犯罪有种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元 11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关
2019反洗钱考试试题及答案 一、判断题（正确的划√，错误的划×）： 1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√） 2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√） 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√） 4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√） 5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×） 6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√） 7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定
是否作为大额交易上报。（×） 8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×） 9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×） 10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×） 11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×） 12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×） 13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×） 14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×） 15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√） 16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
精选考试类文档，如果需要，请下载，希望能帮助到你们！ 2020反洗钱知识竞赛题库（含答案） 一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
反洗钱知识竞赛试题题库 1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( ) 年。 A: 三年B:5 年C:10 年D:15 年 2. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( ) A: 英国B: 法国C: 澳大利亚D; 美国 3. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( ) 。 A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4. 洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A：洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D：洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 反洗钱现场检查程序一般包括( ) 的档案整理阶段。 A: 检查准备B: 检查实施C: ：检查报告D: 检查处理 6. 金融机构个分支机构应于每月初( ) 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7. 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A: 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B: 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》 8. 违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( ) 樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9. 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D :未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B: 是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11. 金融情报中心具备( ) 基本功能 A: 收集金融信息B: 分析金融信息C: 分发金融信息和分析结果D: 情报交流 12. 我国( ) 最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定 13. 金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( ) 正式实施 A:200年3月1日B: 2003 年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日 14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理
反洗钱知识竞赛试题题库 1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( ) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括( )的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6.金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备( )基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( )正式实施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
反洗钱知识竞赛试题 （测试时间45分钟，请在答题纸上作答） 一、单选题（共20题，每题2分，共40分） 1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A. 3年 B.5年 C.10年 D.15年 2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 A.合规法律 B.稽查 C.检查 D.反洗钱信息 3、国务院反洗钱行政主管部门是（ C ） A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会 4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ） A．商业银行 B．政策性银行 C．信用合作社 D．保险公司 5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A．负责人 B．合规负责人 C．法律负责人 D．反洗钱负责人 6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（ C ） A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C．未按照规定报送反洗钱工作情况的 D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的 7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报。 A.中国证劵业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.检查机关 D.中国人民银行或者公安机关 8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ） A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取 B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票 C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票 D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。 A.2 B.3 C.5 D.7 10、金融机构应当在大额交易发生后的（ C ）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.2 B.3 C.5 D.7 11、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.5 B.3 C.7 D.10 12、（ A ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 A. 中国人民银行 B. 中国人民银行及其分支机构 C. 中国保险监督管理委员会
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日
保险业反洗钱考试题库及答案 引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。下面是小编为大家整理的反洗钱考试题库及答案，希望对大家有所帮助。 一、选择题(每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分) 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：( ACD ) A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将(ABCD)或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易? ( ABC ) A、法人、其他组织和个体工商户(统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付; B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付; C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转; D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易? ( ABCD EF )
A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出; B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符; C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付; D、企业日常收付与企业经营特点明显不符; E、资金收付流向与企业经营范围明显不符; F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。 5、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于大额外汇资金交易? ( ABDE ) A、某储户在同一天内缴存美元现金两次，各8000元和7000元; B、某企业一次结汇现金2万美元; C、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达20万美元; D、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达11万美元; E、某企业当天进行非现金资金收付交易累计达60万美元; F、某个人当天进行非现金资金收付交易累计达5万美元。 6、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，下列哪些外汇交易属于可疑外汇资金交易? ( ABCD ) A、居发个人在境内将大量外币现金存入银行卡，在境外进行大量资金划转或撮现金的; B、企业外江账户没有提取大量外币现金，却有规律地存入大量外币现金的; C、居民个人外汇账户频繁收到境内非同名账户划转款项的; D、企业通过其外汇账户频繁大量发生以票汇方式结算的出口收汇的; E、境内企业以境外法人或自然人名义开立离岸账户。 7、根据《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》，金融机构应当注意下列哪些涉嫌洗钱的外汇资金交易? ( ABCDE ) A、外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合;
一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告 A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院 4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 5.我国反洗钱信息中心是（ A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。 A.5万 B.10万 C.20万 D.50万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。 A．中国人民银或者检查机关报 B．上级主管单位或者所在单位领导 C．反洗钱行政主管部门或者公安机关 D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
2021年保险业反洗钱知识竞赛抢答题库及答案 （共100题） 1、金融机构反洗钱内部控制具有一定的独立性，与高管的管理风格、企业文化、风险意识等因素无关。（错） 2、金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 3、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，在同行条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。（对） 4、保险公司评估人员应在内部风险评估基础上，将客户投保的保险产品的内部风险等级作为外部风险评分的参考因素，初步确定客户风险等级。（对） 5、保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定独立性，具有足够条件获取、行使洗钱管理职能。（对） 6、与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体，行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。（对） 7、金融机构反洗钱内部控制制度应凌驾于金融机构经营管理等基本活动之上才能达到预期效果。（对）
8、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名、而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体制则对各种洗钱行为规定了统一的罪名。（错）9、保险业金融机构按照反洗钱规定需要保存的客户交易记录仅限纸质介质，不包括电子数据。（错） 10、埃格蒙特集团石由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（对） 11、保险机构洗钱风险的包括客户自身属性所形成的风险以及产品和服务自带的风险（错） 12、保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依调查机构要求，不得向任何单位和个人提供。（错） 13、检查单位应当在规定的时限内对检查组出具的《执法检查事实认定书》等文书进行确认，认为所列明的问题不属实的，应当及时与检查人员进行沟通，提出书面反馈意见，并附相应的书面证据资料，以便检查组进行核实。（对） 14、可疑交易报告是指按照规定的标准、范围及程序，报告达到规定金额的交易信息的行为。（错） 15、通过贩毒、走私、军火贸易、人口贩卖等有组织犯罪获取非法收益，是恐怖主义的资金支持唯一来源。（错） 16、投保人对被保险人无可保利益，是财险业务在投保承保环节需要进行风险监控的点。（对） 17、系统数据库中账户管理、客户信息、报表管理、交易信息等内
反洗钱知识竞赛 您的得分：92 分答对题数：46 题 问卷满分：100 分测试题数：50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2] 您的回答：C.贩毒。（得分：2） 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2]您的回答：D.人民法院。（得分：2） 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行。 正确答案为：C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2] 您的回答：A.金融监管部门。 正确答案为：D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2） 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2] 您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2） 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2] 您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2） 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行（得分：2） 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2] 您的回答：A.金融业（得分：2） 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2] 您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。（得分：2） 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2] 您的回答：C.负责人。（得分：2） 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2] 您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。（得分：2） 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2] 您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。（得分：2） 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2]
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家著名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度）
10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对） 13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对）