一、单选题
1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝
A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证
2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。
A. 大额交易和可疑交易报告
B. 现金交易报告
C. 财务报表
D. 业务报告
3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告
A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院
4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝
Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２
5.我国反洗钱信息中心是（ A ）
A.中国反洗钱监测分析中心
B.中国人民银行反洗钱局
C.中国金融情报中心
D.中国犯罪情报中心
6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。
A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下
C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下
7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
A.5万
B.10万
C.20万
D.50万
8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。
A．中国人民银或者检查机关报
B．上级主管单位或者所在单位领导
C．反洗钱行政主管部门或者公安机关
D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构
9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年
10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。
A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
C．2007年1月1日 D．2007年10月31日
11.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（B）万元以上的款项划转，属于人民币大额交易。
A．20 B．50 C．100 D．150
12.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。
A．1 B．2 C．3 D．4
13.单笔或者当日累计人民币交易（ B ）万元以上的现金缴存、现金支取、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，属于人民币大额交易
A．10 B．20 C．50 D．100
14.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后（C）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。
A．12 B．24 C．48 D．72
15.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A．了解客户B．大额现金交易报告
C．可疑交易的分析D．与司法机关全面合作
16.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”是指交易行为（C）以内。A．营业日每天发生5次以上，或者营业每日每天发生持续5天发上。
B．营业日每天发生4次以上，或者营业每日每天发生持续4天发上。
C．营业日每天发生3次以上，或者营业每日每天发生持续3天发上。
D．营业日每天发生2次以上，或者营业每日每天发生持续2天发上。
17.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪,第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？ D
A.2007年10月31日
B.2007年1月1日
C.2006年1月1日
D.2006年10月31日
18.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A
A.中国人民银行
B.公安部
C.中国反洗钱信息监测中心
D.国务院
19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B
A.10万元以上50万元以下
B.20万元以上50万元以下
C.30万元以上50万元以下
D.20万元以上40万元以下
20.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A
A.客户身份识别制度
B.大额交易报告制度
C. 交易信息保存制度
D.可疑交易报告制度
反洗钱知识竞赛标准化管理部编码-[99968T-6889628-J68568-1689N]
反洗钱知识竞赛 您的得分：92 分答对题数：46 题 问卷满分：100 分测试题数：50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2] 您的回答：C.贩毒。（得分：2） 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2] 您的回答：D.人民法院。（得分：2） 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行。 正确答案为：C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2] 您的回答：A.金融监管部门。 正确答案为：D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2] 您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2） 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2] 您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2） 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2] 您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2） 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行（得分：2） 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2] 您的回答：A.金融业（得分：2） 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2] 您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。（得分：2） 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2] 您的回答：C.负责人。（得分：2） 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2] 您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。（得分：2） 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2] 您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。（得分：2） 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2] 您的回答：A.法定义务。（得分：2） 15:客户身份识别又称:[分值：2] 您的回答：B.客户身份尽职调查。（得分：2）
12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（A ）的批准。 A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中国银行业监督管理委员会 D. 中国证券监督管理委员会 14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心 A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真 实身份 B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施
C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别 D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施 15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（D ）措施。 A. 向银行业监管机关报告 B. 上调客户风险等级 C. 持续跟踪监测 D. 冻结 19、反洗钱内部控制的核心是（B ） A. 确保反洗钱工作合规免责
B. 有效防范洗钱风险 C. 保障业务发展不受限制 D. 避免受到监管处罚 某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本 本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱 ABCD ABC 错 A. 未核对代理人张某的身份证 B. 未登记代理人张某的身份基本信息 C. 未留存代理人张某的身份证复印件 D. 未采取合理方式确认代理关系的存在
2019年最新反洗钱知识竞赛试题 一、单选题 1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自开始施行。 A、2007年1月1日 B、2007年3月1日 C、2007年5月1日 D、2006年10月31日 2、我国最先规定了洗钱罪。 A、修订后的新《宪法》 B、修订后的新《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 3、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是。 A、公安部 B、国务院 C、中国人民银行 D、财政部 4、我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是。 A、中国人民银行反洗钱局 B、中国人民银行调查统计司 C、中国人民银行支付结算司 D、中国反洗钱监测分析中心 5、目前，我国《刑法》(修正案六)规定的洗钱罪的上游犯罪有种。 A、4种 B、5种 C、6种 D、7种
6、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A、3 B、5 C、7 D、10 7、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 8、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的或者其他身份证明文件。 A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 9、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“ ”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 10、金融机构为自然人客户办理人民币单笔以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。 A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元 11、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、检察机关 B、其他金融机构 C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关
1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。 B. 错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 B. 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。 B. 错 4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。 B. 错 5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。 A. 对 6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 A. 对 7、金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。 A. 对 8、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。 A. 对 9、金融机构的境外分支机构对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常加Q-1009 1992 安心省心 居住地。? A. 对 11、如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 A. 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地域、业务（含金融?产品、金融服务）、行业（含职业）四类基本要素。 A. 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 B. 错 14、金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。 B. 错 15、金融机构在日常办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或者假名账户，但经高级管理层批准的客户除外。
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B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受 益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被 保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A．被保险人，受益人 B．投保人，被保险人 C．被保险人，申请人 D．投保人，申请人
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( 专人 )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( 合法审慎原则)、( 保密原则和与司法机关) 、(行政机关全面合作原则)。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（“了解客户制度”），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( 中国人民银行)。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（真实性）、（完整性）、（和合法性）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（开立账户）或者（.假名账户） 7．金融机构应当按照（安全）、（准确）、（完整）、（保密）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（本业务条线）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分）；构成犯罪的，移交司法机关依法追究（ . 刑事责任）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（法律）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（处置）阶段，（离析）阶段和（归并）阶段。 13．成立于1989年的（金融工作特别工作组）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（中国反洗钱监测分析中心），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（金融机构）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（反洗钱局）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（反腐倡廉），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告（可疑交易信息），配合司法机关打击洗钱等犯罪。 20．银行结算账户的开立和使用应当遵守法律，行政规范，不得利用银行结算账户进行（偷逃税款）、（逃废债务）、套取现金及其他违法犯罪活动。 21．《联合国打击跨国有组织犯罪公约》的宗旨是（促进合作），以便更有效地预防和打击跨国有组织犯罪。 22．严格控制现金的（激存）是反洗钱的关键环节。 二、选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A: 三年 B:5年 C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（ D ） A: 英国 B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位帐户和个人帐户之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ ABCD ） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式
反洗钱知识竞赛试题题库 1. 按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( ) 年。 A: 三年B:5 年C:10 年D:15 年 2. 世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是 ( ) A: 英国B: 法国C: 澳大利亚D; 美国 3. 我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( ) 。 A:20 万B:50 万C:100 万D:500 万 4. 洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A：洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B: 改变有关金钱的形式 C：洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D：洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5. 反洗钱现场检查程序一般包括( ) 的档案整理阶段。 A: 检查准备B: 检查实施C: ：检查报告D: 检查处理 6. 金融机构个分支机构应于每月初( ) 工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7. 我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A: 《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B: 《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》 8. 违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( ) 樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9. 根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A: 未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B: 未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D :未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10. 我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B: 是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11. 金融情报中心具备( ) 基本功能 A: 收集金融信息B: 分析金融信息C: 分发金融信息和分析结果D: 情报交流 12. 我国( ) 最先明确了洗钱属于犯罪。 A: 修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法D: 金融机构反洗钱规定 13. 金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( ) 正式实施 A:200年3月1日B: 2003 年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日 14. 公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级(含)以上公安局，人民检查院。人民法院签发的( )
反洗钱知识竞赛试题 （测试时间45分钟，请在答题纸上作答） 一、单选题（共20题，每题2分，共40分） 1、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。 A. 3年 B.5年 C.10年 D.15年 2、国务院反洗钱行政主管部门设立（ D ）中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。 A.合规法律 B.稽查 C.检查 D.反洗钱信息 3、国务院反洗钱行政主管部门是（ C ） A．中国银行业监督管理委员会 B．中国证券监督管理委员会 C．中国人民银行 D．中国保险监督管理委员会 4、下列不是《反洗钱法》中所指的金融机构的（ ABCD ） A．商业银行 B．政策性银行 C．信用合作社 D．保险公司 5、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（ A ）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。 A．负责人 B．合规负责人 C．法律负责人 D．反洗钱负责人 6、金融机构未按照规定的履行反洗钱义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，以下哪项不属于反洗钱法规定处罚的内容（ C ） A．未按照规定建立反洗钱内部控制制度的 B．未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的
C．未按照规定报送反洗钱工作情况的 D．未按照规定对职工进行反洗钱培训的 7、任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（ D ）举报。 A.中国证劵业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 C.检查机关 D.中国人民银行或者公安机关 8、下列属于《大额交易和可疑交易报告管理办法》认定的大额交易的是（ C ） A. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金缴存、现金支取 B. 单笔或当日累计人民币交易金额10万元以上现金汇款、现金汇票 C. 单笔或当日累计人民币交易金额20万元以上现金汇款、现金汇票 D. 法人之间单笔20万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转 9、大额交易和可疑交易报告管理办法》的“频繁”是指交易行为营业日每天发生（）次以上，或者营业日每天发生持续（）天以上。 A.2 B.3 C.5 D.7 10、金融机构应当在大额交易发生后的（ C ）个工作日内，及时向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.2 B.3 C.5 D.7 11、金融机构应当在可疑交易发生后的（ D ）个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。 A.5 B.3 C.7 D.10 12、（ A ）对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。 A. 中国人民银行 B. 中国人民银行及其分支机构 C. 中国保险监督管理委员会
附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表
D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索
反洗钱知识测试题 （考试时间：分钟） 单位：姓名：得分： 一、选择题（每题5分，共60分，每题至少有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分） 1、人民银行颁布的反洗钱“一个规定”和“两个办法”是指：（ ACD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《人民币银行结算帐户管理办法》 C、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 D、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 2、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》将洗钱规定为：将（ABCD）或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 A、毒品犯罪 B、黑社会性质的组织犯罪 C、恐怖活动犯罪 D、走私犯罪 3、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币大额支付交易？（ ABC ） A、法人、其他组织和个体工商户（统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转； D、个人储蓄账户5万元以上的现金支取。 4、根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于人民币可疑支付交易？（ ABCD EF ） A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出； B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付； D、企业日常收付与企业经营特点明显不符； E、资金收付流向与企业经营范围明显不符； F、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。
2018年新整理反洗钱知识竞赛试题附全部答案试题一 一、单选题 1、中国人民银行设立（B ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、反洗钱局 B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构 2、《中华人民共和国反洗钱法》于（ C）通过。 A、2006年9月1日 B、2006年10月1日 C、2006年10月31日 D 、2007年1月1日 3、（B ）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。 A、金融机构 B、海关 C、边防部队 D、公安部门 4、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ A ）年。 A、5 B、１0 C、15 D、２0 5、单笔或者当日累计人民币交易（C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、１０ B、１５ C、２０ D、２５ 6、国务院反洗钱行政主管部门或者其（B ）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。 A、县一级 B、省一级 C、地市一级 D、以上都对
7、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由（ B ）承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、该客户自身 D、该金融机构与第三方 8、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ B ）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 A、1 B 、2 C、3 D 、4 9、《反洗钱法》规定的临时冻结不得超过（A ）。 A、48小时 B、24小时 C、3天 D、1周 10、金融机构在大额交易发生后的（B ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 11、金融机构在可疑交易发生后的（D ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A、3 B、5 C、7 D、10 12、国务院反洗钱行政主管部门根据（B ）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。 A、法律 B、国务院 C、行zd规 D、规章 13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所用的“短期”是指( B ) A、3个工作日以内，含3个工作日 B、10个工作日以内，含10个工作日 C、5个工作日以内，含5个工作日
反洗钱 一、单项选择题（25道题,共25分） 1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。 A.2 B.5 C.7 D.10 2. （）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行 3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。 A.登记人 B.使用人 C.实际使用人 D.代理人 4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。 A.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年 C.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理部门 D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息 5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。 A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准 B.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易 C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符 6. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》除第十一、十二、十三条规定的情形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（）提交可疑交易报告。 A.中国反洗钱监测分析中心 B.公安机关 C.检察机关 D.国务院反洗钱行政主管部门 7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。 A.执行客户身份识别制度的情况 B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况 C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况 D.中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息 8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。
反洗钱知识竞赛试题题库 1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存( )年。 A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是( ) A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国 3.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为( )。 A:20万 B:50万 C:100万 D:500万 4.洗钱的过程具有以下哪些特征( ) A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5.反洗钱现场检查程序一般包括( )的档案整理阶段。 A:检查准备 B:检查实施 C:：检查报告 D:检查处理 6.金融机构个分支机构应于每月初( )工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。 A:3 B:5 C:10 D15 7.我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约( ) A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是( )樟树市支行。 A:工商银行 B:农业银行 C:中国银行 D:建设银行 9.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚( ) A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10.我国反洗钱工作有哪些重要意义( ) A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11.金融情报中心具备( )基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流 12.我国( )最先明确了洗钱属于犯罪。 A:修订后的新宪法。 B: 修订后的新刑法 C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定 13.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在( )正式实施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日
一、单选题 1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证 2.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（ A ），受法律保护。 A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 3.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，应向（ A ）报告 A．中国人民银行当地分支机构 B．当地公安机关 C．当地检察机关 D．当地法院 4．中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（ D ）人。否则，金融机构有权拒绝 Ａ.５Ｂ.3 Ｃ.１Ｄ.２ 5.我国反洗钱信息中心是（ A ） A.中国反洗钱监测分析中心 B.中国人民银行反洗钱局 C.中国金融情报中心 D.中国犯罪情报中心 6.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 C．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 7.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（A）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。 A.5万 B.10万 C.20万 D.50万 8.任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（C）举报。 A．中国人民银或者检查机关报 B．上级主管单位或者所在单位领导 C．反洗钱行政主管部门或者公安机关 D．中国银行业监督管理委员会、中国证券业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构 9.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。A．五年 B．八年 C．十年 D．十五年 10.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日
反洗钱考试-题库答案 一、判断题 1、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国台湾等经济体对各种洗钱行为规定了统一罪名。（对） 2、FATF（四十项建议）建议身份资料和交易记录保存至少十年。（错）（至少五年） 3、现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动的常见表现形式。（对） 4、对洗钱犯罪“明知”的认定需要结合被告人的认知能力、供述等主客观因素进行综合分析。（对） 5、金融机构经评估论证后，自行确定的风险评估标准或风险控制措施的实施效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》或其中某项要求，即可决定不遵循本指引或其中某项要求，但应书面记录评估论证的方法、过程及结论。（对） 6、中国否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体。（对） 7、埃格蒙特集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会。（错）（沃尔夫斯堡集团是由12家着名的国际大型银行组织的银行业协会，埃格蒙特集团不是） 8、为了便于反洗钱工作资料的及时调取和更新，证券期货业机构应尽可能实现相关资料数据的纸质化保存，并进行有效的规范化管理。（错）（非纸质化） 9、反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。（错）（核心措施是可疑交易报告制度） 10、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体及其工作人员必须履行的法定义务。（对） 11、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则，按照风险程度分配资源。（对） 12、证券期货业金融机构依据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发【2013】2号），确立客户洗钱风险评估和分类的工作原则。（对）13、洗钱者明知道是犯罪收益而清洗，“明知”指的是知道，不包括可能知道。（错） 14、客户身份识别的留存目的只是防止客户身份资料和交易记录缺失、损毁、防止泄露，以还原真实交易过程。（错） 15、我国最高立法机关2012年12月在《刑法修正案中》，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（对） 16、随着洗钱犯罪的集团化、组织化和国际化发展，上游犯罪范围将不断扩大。（对） 17、在我国，若是上游犯罪查证属实，但尚未依法宣判的，不影响对洗钱罪的审批。（对） 18、中国的《反洗钱法》，即是一部反洗钱组织法，也是一部反洗钱行为法。 19、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的资金监测。（对） 20、根据《刑法》规定，个人犯洗钱罪的，最高可判20年有期徒刑。（错） 21、洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。（错） 22、在我国，客户身份识别是反洗钱法律制度的强制性要求，是反洗钱义务主体
金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位：姓名：成绩： 说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上；
B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当
反洗钱知识竞赛 您的得分：92 分答对题数：46 题 问卷满分：100 分测试题数：50 题 1:最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益[分值：2] 您的回答：C.贩毒。（得分：2） 2:在我国,哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚[分值：2]您的回答：D.人民法院。（得分：2） 3:在我国,哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行。 正确答案为：C.公安部门。 4:哪个部门是专职的反洗钱部门[分值：2] 您的回答：A.金融监管部门。 正确答案为：D.金融情报中心。 5:根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括:[分值：2]您的回答：D.金融机构以及其他单位和个人（得分：2） 6:根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报:[分值：2] 您的回答：B.反洗钱行政主管部门（得分：2） 7:任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括:[分值：2] 您的回答：C.中国人民银行或者公安机关（得分：2） 8:《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指:[分值：2] 您的回答：A.中国人民银行（得分：2） 9:在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:[分值：2] 您的回答：A.金融业（得分：2） 10:金融机构负责反洗钱工作的应当是:[分值：2] 您的回答：B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。（得分：2） 11:金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:[分值：2] 您的回答：C.负责人。（得分：2） 12:金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括:[分值：2] 您的回答：B.配备必要的管理人员和技术人员。（得分：2） 13:按照反洗钱法律规定,金融机构应:[分值：2] 您的回答：C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查。（得分：2） 14:对客户开展反洗钱宣传是金融机构:[分值：2]