2013年12月证券从业资格考试《证券投资基金》真题及详解[视频讲解]
一、单选题（每题0.5分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。）1．关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。
A．债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差
B．债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差
C．债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差
D．债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差
2．假设X股票的贝塔系数是Y股票的两倍，下列表述正确的是（）。
A．X的期望报酬率为Y的两倍
B．X的风险为Y的两倍
C．其他选项均不正确
D．X受市场变动的影响程度为Y的两倍
3．某投资人投资1000000元认购基金，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）。
A．990102
B．990399
C．990099
D．990003
4．（）主要用于衡量投资者持有债券变现难易程度。
A．利率风险
B．流动性风险
C．汇率风险
D．赎回风险
5．已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。
A．3%
B．2%
C．5%
D．4%
6．应计收益率为9%时，某5年期零息债券的价格为64.3928元，应计收益率为9.02%时期价格为64.3380元，则该债券的基点价格值为（）元。
A．0.0274
B．0.0200
C．0.0254
D．0.0548
7．目前，基金销售机构可以选择的支付结算机构是（）。
A．商业银行
B．中国证券登记结算公司
C．人民银行清算中心
D．信托公司
8．不属于中国证监会基金监管部的职责是（）。
A．对基金公司总经理任职资格进行审核
B．对基金从业人员实施资格管理和资格考试
C．对于有关基金的行政许可项目进行审核
D．草拟或指定基金行业的监管规则
9．2004年底，我国推出的首只交易型开放式指数基金（ETF）是（）。
A．上证180ETF
B．上证50ETF
C．深证100ETF
D．上证红利ETF
10．以下关于QDII基金的描述，不正确的是（）。
A．QDII基金的信息披露可同时采用中、英文，以中文为准
B．QDII基金的管理人员可聘请境外投资顾问
C．QDII基金一般直接由海外托管银行来负责境内，境外资产的托管业务
D．QDII基金可单独或同时以人民币、美元等主要外币计算并披露净值信息
11．关于货币市场基金的说法，正确的是（）。
A．货币市场基金可以投资于剩余期限小于397天的资产支持证券
B．货币市场基金债券正回购的资金余额在每个交易日均不得超过基金净值的20% C．从最近7日年化收益率指标看，在总收益不变的情况下，按日结转份额的收益率要低于按月结转份额的收益率
D．《证券投资基金运作管理办法》明确规定了我国货币市场基金的投资对象
12．（）阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。
A．基金募集
B．基金终止
C．基金运作
D．签署基金合同
13．对大多数投资者而言，风险承受力（）。
A．随年龄增大而增加
B．在生命周期内保持不变
C．不可估计
D．随年龄增大而降低
14．根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。
A．出资额债基金公司注册资本的比例最高且不低于29%的股东
B．出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东
C．出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东
D．出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东
15．对基金产品的未来收益进行预测属于（）。
A．需要事先向监管部门申请的事项
B．基金管理公司可自主决策的事项
C．法规许可的行为
D．基金信息披露的禁止行为
16．投资者的申购（认购）、赎回申请信息由（）汇总后传至基金的注册登记机构。A．投资者
B．销售机构
C．管理人
D．托管人
17．债券投资组合的指数策略和免疫策略区别在于（）。
A．前者常被使用，后者很少被使用
B．前者属于消极管理策略，后者属于积极管理策略
C．处理利率风险暴露的方式不同
D．假定的均衡交易价格不同
18．目前，在我国的证券投资基金估值中，通常按照（）对上市流通的有价证券进行估值。
A．最低价
B．最高价
C．均价
D．收盘价
19．基金管理公司的主要业务不包括（）。
A．基金的信息披露
B．基金的募集
C．基金投资管理
D．基金的评价
20．基金信息披露最主要的责任人是（）。
A．基金上市交易的证券交易所
B．基金管理人
C．基金注册登记人
D．基金托管人
21．基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理的业务有（）。
A．基金申购
B．基金认购
C．基金开户
D．基金赎回
22．投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统，自（）始，投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。
A．T+1
B．T+3
C．T+0
D．T+2
23．债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。
A．流动性偏好理论
B．久期的特性
C．理论期限结构的特性
D．套利原理
24．在证券投资组合的管理过程中，下列哪一个步骤的目的之一是发现那些价格偏离其价值的证券？（）
A．进行证券投资分析
B．确定证券投资政策
C．修正证券投资组合
D．构建证券投资组合
25．基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
A．10%
B．25%
C．33%
D．50%
26．我国基金监管的首要目标是（）。
A．保护投资者利益
B．推动基金业的规范发展
C．保护市场公平、效率和透明
D．降低系统风险
27．《证券投资基金评价意为管理暂行办法》规定，对基金、基金管理人单一指标排名的更新间隔不少于（）。
A．1年
B．6个月
C．1个月
D．3个月
28．开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理，也可以由其委托其
他机构代为办理。
A．基金投资人
B．基金发起人
C．基金管理人
D．基金托管人
29．基金销售前台业务系统基本功能不包括（）。
A．提供基金产品信息
B．提供基金管理人信息
C．提供交易清算、资金处理的功能
D．基金投资人风险承担能力调查
30．货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过（）。
A．50%
B．10%
C．20%
D．30%
31．根据《证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于下列哪项投资活动？（）A．证券承销
B．买卖国债
C．买卖企业债券
D．买卖股票
32．基金公司的（）是为基金投资运作提供支持，主要从事宏观、行业和上市公司投资价值研究分析的部门。
A．投资部
B．研究部
C．风险管理部
D．交易部
33．在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）元。
A．0.1
B．0.01
C．0.0001
D．0.001
34．目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。A．前一日
B．次日
C．前两日
D．当日
35．关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。
A．指数化投资策略以市场无效假设为基础
B．与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用较高
C．指数化投资策略虽然可能达到预期的绩效，但往往放弃了获得更高收益的机会或不能满足投资者对现金流的需求
D．指数化投资策略的弱点之一是债券投资者往往无法自己选择相应的指数作为参照物
36．基金合同所包含的重要信息不包括（）。
A．基金的投资基本要素
B．基金的运作方式
C．基金的投资方向
D．基金的持有人结构
37．保本基金的（）是到期时投资者可获得的本金保障比率。
A．安全垫
B．保本比例
C．安全边界
D．安全比例
38．按照主要投资对象不同，可将基金分为（）。
A．股票基金、债券基金、保本基金、ETF
B．成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金
C．股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金
D．股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金
39．同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。
A．均衡型基金
B．防御型基金
C．平衡型基金
D．收益型基金
40．（）在股票市场急剧下降或缺乏流动性时，加剧市场往不利方向运动。
A．投资组合保险策略
B．动态资产配置策略
C．恒定混合策略
D．买入并持有策略
41．以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。
A．为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法
B．对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题
C．海外基金的估值平频率最长为每周估值一次
D．基金资产估值的责任人是基金托管人
42．以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（）。
A．基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
1.证券投资组合的期望收益率等于组合中证券期望收益率的加权平均值，其中对权数的表述正确的是( )。基金从业资格考试试题及参考答案 A.所使用的权数是组合中各证券未来收益率的概率分布 B.所使用的权数之和可以不等于1 C.所使用的权数是组合中各证券的投资比例 D.所使用的权数是组合中各证券的期望收益率 【答案】C 【解析】有n项资产A1，…,An构成资产组合A=w1A1+…+wnAn,其中wi是权数，为投资于资产Ai的资金所占总资金的比例,若Ai的期望收益率为ri，则资产组合A的期望收益率r为 r=w1+r1+…+wnrn。 2. 在某企业中随机抽取7名员工来了解该企业2013年上半年职工请假情况，这7名员工2013年上半年请假天数分别为：1、5、3、10、0、7、2。这组数据的中位数是( )。 A.3 B.10 C.4 D.0 【答案】A 【解析】对于一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值。例如，对于X的一组容量为5的样本，从小到大排列为X1，…，X5，这组样本中的中位数就是X5;如果换成容量为10的样本 X1，…，X10，由于正中间是两个数X5，X6，可用它们的平均数(X5+X6)来作为这组样本的中位数。本题中，该组数据从小到大的顺序为：0、1、2、3、5、7、10，居于中间的数据是3。v基金从业资格考试准考证 3. 企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是( )。 A.权责发生制 B.收付实现制 C.现收现付制 D.即收即付制 【答案】B 【解析】现金流量表，也叫财务状况变动表，所表达的是在特定会计期间内，企业的现金(包含现金等价物)的增减变动等情形。该表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流入和现金流出)为基础编制的。 4.关于单利和复利的区别，下列说法正确的是( )。 A.单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算利息 【答案】D基金从业资格考试真题 【解析】按照单利计算利息，只要本金在计息周期中获得利息，无论时间多长，所生利息均不加入本金重复计算利息;按照复利计算利息，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。 5.1年和2年期的即期利率分别为s1=3%和s2=4%，根据无套利原则及复利计息的方法，第2年的远期利率为( )。 A.2% B.3.5% C.4% D.5.01% 【答案】D 【解析】将1元存在2年期的账户，第2年末它将增加至(1+s2)2;将1元存储于1年期账户，同时1年后将收益(1+s1)以预定利率f贷出，第2年收到的货币数量为(1+s1)(1+f)。根据无套利原则，存在(1+s2)2=(1+s1)(1+f)，则f=(1.04)2/1.03-1=0.0501=5.01%。
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
基金从业资格考试题库历年真题练习题 一、单选题(共60题，每题0．5分，共30分。以下备选答案中只有一项最符 合题目要求，不选、错选均不得分) 1．与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。 A．所有权关系 B．债权债务关系 C．信托关系 D．合伙投资关系 2．1879年，英国公布（A），使投资基金脱离了原来的契约形态， 发展成为股份有限公司式的组织形式。 A．《股份有限公司法》 B．《投资基金管理办法》 C．《投资顾问法》D．《投资公司法》 3．开放式基金的买卖价格以（C）为基础。 A．市场供求关系 B．市场存款利率 C．基金份额净值 D．基金份额总额 4．下列各项中，不是基会合同的当事人的是（A）。 A．基金销售机构 B．基金份额持有人 C．基金管理人 D．基金托管人 5．以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成 的基金称为（B）。 A．指数基金 B．基金中的基金 C．伞型基金 D．信托投资单位 6．根据中国证监会对基金类别的分类标准，（B）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A．50% B．60% C．70% D．80% 7．个别证券特有的风险是（C）。 A．操作风险 B．系统性风险 C．非系统性风险 D．管理运作风险 网址：https://www.doczj.com/doc/dc12203943.html,/
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（C）。 A．5% B．8% C．10% D．20% 9．封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（B）人以上。 A．100 B．200 C．500 D．1000 10．通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（A）。 A．网上发售 B．网下发售 C．回拨机制 D．回购机制 11．根据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申购金额的（C）。 A．1% B．2% C．5% D．8% 12．由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替代属于（D）。 A．可能现金替代 B．禁止现金替代 C．可以现金替代 D．必须现金替代 13．关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是（A）。 A．注册资本不低于5亿元人民币 B．持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全 C．从事证券经营等金融资产管理业务 D．最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 14．考察基金产品线的内涵角度一般不包括（D）。 A．产品线的长度 B．产品线的宽度 C．产品线的深度 D．产品线的高度 15．下列不属于基金管理公司内部控制机制的是（A）。 A．风险控制制度 B．员工自律 网址：https://www.doczj.com/doc/dc12203943.html,/
证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金
C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C
浙江省2018年1月自考农村社会学试题 课程代码：00290 一、单项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1.下面社会学著作为李景汉发表的是( ) A.《清河：一个社会学的分析》 B.《定县土地调查》 C.《亩的差异》 D.《中国社会各阶层的分析》 2.中国农村社会学研究的最终目标是实现( ) A.农村社会现代化 B.农村工业化 C.农村城市化 D.农村城镇化 3.《农村社会》的作者是下列哪一位社会学家？( ) A.杨开道 B.言心哲 C.晏阳初 D.邹平 4.中国平民教育促进会认为，中国的基本缺点是( ) A.愚贫弱散 B.贫弱私散 C.愚贫私散 D.愚贫弱私 5.1983年9月在南京举行的江苏省小城镇研讨会上，费孝通做了一个长篇发言，题目叫做《小城镇，大问题》，他认为这是做一个______工作。( ) A.“开题” B.“破题” C.“证题” D.“拓题” 6.下列属于非正式社会角色的是( ) A.村长 B.村民组长 C.村民 D.亲戚 7.______是指男女依照社会风俗和法律的规定所建立的关系。( ) A.地缘关系 B.业缘关系 1
C.婚姻关系 D.血缘关系 8.由父母及其未婚子女所组成的家庭称为( ) A.核心家庭 B.主干家庭 C.联合家庭 D.其他家庭 9.______属于群众自治性组织。( ) A.基层党组织 B.乡镇办公室 C.乡镇派出所 D.村民委员会 10.我国农村实施的“统分结合，双层经营”体制的组织载体是( ) A.政治组织 B.村民自治组织 C.经济组织 D.事业组织 11.在西方社会学中，以韦伯为代表的______的社会分层理论，对中国社会分层标准的建立也具有一定的借鉴意义。( ) A.两分法 B.三位一体 C.四位一体 D.五位一体 12.按居民点分布状况和社区演变过程可将农村社区分为集散村和( ) A.集镇 B.集村 C.基层村 D.中心村 13.______是指国家和社会对农村中无劳动能力、无依靠、无经济来源的居民提供帮助和服务，使之能满足基本生活需要的一种社会保障制度。( ) A.农村社会保险 B.农村社会救助 C.农村社会福利 D.优抚安置 14.现阶段农村社会保障制度建设最大的制约因素是( ) A.管理约束 B.观念约束 C.经济约束 D.其他约束 15.农村社会变迁呈现两重性的特点，原因是由于( ) A.农村庞大的社会系统 B.农村相对封闭的格局和简单的社会结构 C.农村社会发展的不平衡性 D.农村经济发展的落后 16.始于20世纪80年代初的中国社会经济改革，是以农村实行______为突破口的。( ) A.家庭联产承包责任制 B.农村经济结构的调整 2
★基金从业资格考试真题_共10篇 范文一：基金从业资格考试真题9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 25.下列关于券商集合计划的说法，不正确的是()。 A.流动性比基金差 B.投资门槛比基金高 C.目标客户群体抗风险能力相对较强 D.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 26.下列金融产品中，信息披露程度最高的是()。 A.基金 B.银行储蓄存款 C.银行理财产品 D.券商集合计划 29.()是基金管理公司最基本的一项业务。 A.投资管理业务 B.基金募集与销售业务 C.基金行政业务 D.受托资产管理业务 31.()一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。 A.封闭式基金 B.公司型基金 C.开放式基金 D.契约型基食 33.根据中国证监会对基基金的分类标准，()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。 A.50% B.60% C.70% D.80% 34.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于()。 A.基金资产总值的90% B.基金资产净值的90%
C.基金资产总值的70% D.基金资产净值的70% 35.中国证监会自收到开放式基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。 A.3 B.5 C.10 D.15 36.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金管应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。 A.5 B.10 C.20 D.30 37.基金()是证券投资基金投资的起点。 A.募集 B.交易 C.登记 D.赎回 39.开放式基金的认购费用不得超过()。 A.3% B.2.5% C.10% D.5% 43.投资者申购、赎回基金成功后，注册登记机构一般在()日为投资者办理增加权益或减少权益的登记手续。 A.T+0 B.T+l C.T+2 D.T+3 47.关于基金管理费计提标准以下说法不正确的是()。 A.基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比 B.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高 C.目前我国大部分基金按照1.5%的比例集体基金管理费 D.指数化基金指数投资部分的管理费高于一般水平 49.以下关于封闭式基金的利润分配的说法错误的是()。 A.封闭式基金的利润分配，每年不得少于两次 B.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年分配 C.若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配 D.封闭式基金一般采用现金方式分红
证券资格考试投资基金真题及答案4 37．证券投资基金的当事人包括（）。 A．基金持有人 B．基金托管人 C．基金管理人 D．基金发起人 38．禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。 A．不公平地对待社保基金账户的资产 B．用社保基金委托资产从事信用交易 C．运用社保基金投资于其他证券投资基金 D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资 39．开放式基金的买入价可以是（）。 A．基金单位净值 B．基金单位净值减交易费 C．基金单位净值减赎回费 D．基金单位净值加交易费 40．证券投资基金的主要费用包括（）。 A．管理费 B．托管费 C．申购费 D．赎回费 E．交易佣金 F．过户费 41．以下属于基金托管人职责的有（）。
A．监督基金管理人的投资运作 B．复核．审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 C．出具基金业绩报告，提供基金托管情况 D．负责基金的信息披露事项 42．金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。 A．营业税 B．印花税 C．企业所得税 D．个人所得税 43．监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。 A．监察风险 B．信托风险 C．投资风险 D．流动性风险 E．业务运作风险 F．战略风险 44．金融资产风险包括（）。 A．市场风险 B．利率风险 C．信用风险 D．通货膨胀风险 E．流动性风险 45．在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）
A．无风险收益率 B．市场收益率 C．证券或投资组合的β系数 D．单个证券或投资组合的方差 46．投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。A．股票选择能力 B．内幕消息获得能力 C．市场时机的判断能力 D．操纵市场能力 47．资产配置决策大致可以分为三类（）。 A．战略性资产配置 B．战术性资产配置 C．资产混合管理 D．证券资产选择 48．法人应当具备如下条件（）。 A．依法成立 B．有必要的财产或者经费 C．有自己的名称．组织机构和场所 D．能够独立承担民事责任 49．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。 A．小公司效应 B．日历效应 C．低市盈率效应 D．被忽略的公司的效应
全国2018年1月高等教育自学考试 农村社会学试题 课程代码：00290 一、单项选择题（本大题共22小题，每小题1分，共22分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。 1．社会学产生于19世纪( ) A．一二十年代B．三四十年代 C．五六十年代D．七八十年代 2．在社会学发展史上，到20世纪初期，世界社会学研究的中心由欧洲转移到了( ) A．中国B．美国 C．日本D．俄国 3．第一届农村社会学世界大会召开于( ) A．1951年B．1957年 C．1964年D．1968年 4．英国社会学的奠基人是( ) A．迪尔凯姆B．赫伯特·斯宾塞 C．马克斯·韦伯D．巴特菲尔德 5．农村社会学产生于19世纪末20世纪初的( ) A．英国B．法国 C．美国D．德国 6．农村社会学与家庭社会学是( ) A．包含关系B．重合关系 C．种属关系D．交叉关系 7．在中国农村社会学史上，《定县社会概况调查》一书的主要作者是( ) A．费孝通B．梁漱溟 C．杨开道D．李景汉 8．我国农村人口现状的特点之一是( ) A．男性比例偏高B．女性比例偏高 C．机械增长过快D．自然死亡率偏高 9．家庭是社会的( ) 1
A．初级群体B．次级群体 C．趣缘群体D．弱势群体 10．人类从群婚向个体婚过渡的主要家庭形式是( ) A．血缘家庭B．对偶家庭 C．普那路亚家庭D．一夫一妻家庭 11．由一对夫妻及未婚子女组成的家庭是( ) A．联合家庭B．直系家庭 C．单亲家庭D．核心家庭 12．从性质上说，我国农村基层群众性自治组织是( ) A．农村党支部B．村民委员会 C．乡镇人民政府D．公安派出所 13．兼具城乡两方面特点，起着城乡之间纽带、桥梁作用的社区是( ) A．散村B．集村 C．小城镇D．市辖区 14．根据一定的标准将社会成员划分成不同的等级和层次是( ) A．社会分层B．社会流动 C．社会整合D．社会变迁 15．按照四分法，可以将文化划分为( ) A．智能文化、物质文化、规范文化、精神文化 B．智能文化、认知文化、规范文化、精神文化 C．认知文化、物质文化、规范文化、精神文化 D．物质文化、规范文化、智能文化、认知文化 16．社会保障的基本内容包括( ) A．社会救助、社会保险、社会治安B．社会救助、社会保险、社会福利 D．社会保险、社会福利、社会治安D．社会福利、社会治安、社会救助 17．社会控制的对象是( ) A．社会行为B．社会规范 C．社会秩序D．社会稳定 18．现代意义上的社会保障事业产生于( ) A．北美B．欧洲 C．日本D．中国 19．在社会发展理论流派中，现代化与社会成长理论的最有代表性的学者是美国的( ) 2
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题(本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求) 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求( )。 A.较高 B.适中 C.较低 D.极高 标准答案： b 2、证券投资基金诞生于( )。 A.美国 B.英国 C.德国 D.法国 标准答案： b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向( )申购或赎回实现流通的。 A.基金托管人 B.基金受托人 C.基金管理公司 D.证券交易市场 标准答案： c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。 4、时间加权收益率反映了( )在不取出的情况下的收益率，其计算将不受分自影响。
A.分红再投资 B.1元投资 C.100元投资 D.基金份额净值投资 标准答案： b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为( )。 A. 0.0001元 B.0.001元 C.0.1元 D.0.01元 标准答案： b 6、基金招募说明书的内容不包括以下( )方面。 A.风险警示内容 B.基金份额发售方式 C.基金合同摘要 D.基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案： d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期;(2)基金管理人、基金托管人的基本情况;(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要;(4) 基金份额的发售日期、价格、费用和期限;(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称;(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所;(7)基金管理 人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例;(8)风险警示内容;(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。
证券投资基金真题及答案 一．单选题 1．在美国，证券投资基金一般被称为：（） A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．私募基金 答案：A 2．封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A．市场供求关系 B．市场供求关系 C．基金单位净值 D．基金单位面值 答案：A 3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制． C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（） A．开放式基金
B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金 答案：B 5．发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A．开放式基金 B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金 答案：A 6．以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A．指数基金 B．成长型基金 C．收入型基金 D．平衡型基金 答案：C 7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A．股票基金 B．债券基金 C．债权基金
D．货币市场基金 答案：D 8．指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A．收入型基金 B．成长型基金 C．平衡型基金 D．指数型基金 答案：D 9．公认设立最早的投资基金是：（） A．英国“海外及殖民地政府信托” B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D．麦哲伦基金 答案：A 10．我国第一只上市交易的投资基金是：（） A．武汉证券投资基金 B．深圳南山风险投资基金 C．淄博乡镇企业基金 D．建业基金 答案：C 11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（） A．基金金泰
最新国家开放大学电大《乡村社会学》期末题库及答案 考试说明：本人针对该科精心汇总了历年题库及答案，形成一个完整的题库，并且每年都在更新。该题库对考生的复习、作业和考试起着非常重要的作用，会给您节省大量的时间。做考题时，利用本文档中的查找工具，把考题中的关键字输到查找工具的查找内容框内，就可迅速查找到该题答案。本文库还有其他网核及教学考一体化答案，敬请查看。 《乡村社会学》题库及答案一 一、单项选择题（每题2分．总计30分。每题只有一个正确答案，请将你认为正确的答案序号填入题后的括号内） 1．乡村社会学产生于19世纪末20世纪初的( )。 A．日本 B．中国 C．美国 D．德国 2．乡村社会成员的主体是( )。 A．乡村居民 B．农民 C．小商人 D．乡镇企业工人 3．-位村干部与乡镇干部、其他村干部和村民等人建立的角色关系，叫( )。 A．复式角色 B．角色丛 C。实际角色 D．自致角色 4．人们通过直接的社会联系和心理沟通所结成的、人际关系比较亲密的社会共同体是( )。 A．初级社会群体 B．社会群体 C．次级社会群体 D．社会组织 5．由父母与一对已婚子女及孙子女等组成的家庭是( )。 A．核心家庭 B．联合家庭 C．主干家庭 D．其他家庭 6．关于社会组织内部分层、权力分等、分科设层、各司其职的组织结构形式和管理方式是( )。 A．家长制 B．泰罗制 C．法约尔的管理理论 D．科层制 7．乡村基层政权组织的主体是( )。 A．乡镇党委会 B．乡镇人民政府 C．村党支部 D．村民委员会
8．人类社会最原始的关系是( )。 A．血缘关系 B．地缘关系 C．业缘关系 D．趣缘关系 9．当前我国乡村城镇化的道路选择是( )。 A．严格控制大城市，重点发展中等城市，有选择发展小城市 B．适度发展大中城市，合理发展小城市 C．大力发展各类城市，特别是大中城市 D．以大中城市为龙头，以小城镇为主体 10.根据一定的标准把人们划分为高低有序的若干等级层次的过程及现象称为( )。 A．社会分化 B．社会分层 C．社会流动 D．社会变迁 11.调查人员从一个社会中抽出一些熟悉社区情况的人们为评判员，让他们按事先规定的高低层次对社区成员进行分类的方式是( )。 A．主观法 B．声誉法 C．客观法 D．评判法 12.由于社会关系或环境失调，致使社会主体或部分成员的正常生活或社会进步发生障碍，从而引起人们的关注，并需要运用社会力量加以解决的问题是指( )。 A．经济问题 B．政治问题 C．民族问题 D．社会问题 13.到2000年底我国绝对贫困人口仍有( )。 A．3000万 B．3500万 C．4000万 D．4500万 14.社会保障的实质是(+ )。 A．经济保障 B．政治保障 C．思想保障 D．社会保障 15.在社会现代化进程中，各国可能有不同的起点，不同的条件和社会制度，但现代化的道路相同，这种观点属于( )。 A．依附理论 B．趋同理论 C．均衡理论 D．后工业社会论 二、多项选择题（每题3分。总计15分。每题有两个或两个以上正确答案，错选、多选、少选均不得分，请将你认为正确的答案序号填入题后的括号内）
基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
(4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
基金从业资格考试试题答案
基金从业资格考试试题答案 基金从业资格考试真题、模拟题尽收其中，千名业界权威名师精心解析，精细化试题分析、完美解析一网打尽！在线做题就选针题库： （选中链接后点击“打开链接”） 56.招募说明书的主要披露事项是( )。 A.募集基金的目的和基金名称 B.风险警示内容 C.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则 D.基金运作方式 【答案】B 【解析】招募说明书的主要披露事项： (1)招募说明书摘要。 (2)基金募集申请的核准文件名称和核准日期。 (3)基金管理人和基金托管人的基本情况。
(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。 (5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。 (6)基金份额申购和赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。 (7)基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。 (8)基金资产的估值。 (9)基金管理人和基金托管人的报酬及其它基金 运作费用的费率水平、收取方式。 (10)基金认购费、申购费、赎回费、转换费的费率水平、计算公式、收取方式。 (11)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。 (12)风险警示内容。 (13)基金合同和基金托管协议的内容摘要。
【考点】基金募集信息披露 57.基金销售人员的禁止性规范不包括( )。 A.不得进行虚假或误导性陈述 B.不得片面夸大过往业绩 C.不得预测所推介基金的未来业绩 D.不限制以个人名义接受投资者的款项 【答案】D 【解析】基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其它经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项。 【考点】基金销售机构人员行为规范 58.基金管理人办理基金份额的申购，能够收取( )。 A.认购费
基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
一、名词解释 1. 高尔宾：威斯康星州立大学经济系主任,他对农村社会学的主要贡献集中在两个方面: 一是与他人一起发现 和提出邻居区域群体关系的社会生态学研究；二是使农村社区的经验研究成为可能。他1915年发表的《一个农业社区的社会剖析》研究报告中提出了交易概念，第一次以此为依据划定了具体的农村社区。他的成果被认为是首创的合乎科学的、有系统、有分析的农村社会学研究，是农村社会学在美国成为一门独立学 科的标志。 2. 现代农业：现代农业是相对与传统农业而言，指用机械化、自动化手段装备的，采用生物学、化学、物理 学科研究成果，运用管理科学和电脑等管理设备的农业，是农业 发展的最新阶段。中国当前正处于传统到现代农业的过渡阶段。 3. 差序格局：社会学家费孝通先生在研究中国乡村结构时提出的概念，旨在描述亲疏远近的人际格局，如同 水面上泛开的连晕一般，由自己延伸开去，一圈一圈，按离自己距离的远近来划分亲疏。即“每一家以自己的地位作为中心，周围划 出一个圈子，这个圈子的大小要依着中心势力的厚薄而定”“以己为中心，像石 子一般投入水中，和别人所联系成的社会关系不像团体中的分子一般大家立在一个平面上的，而是像水的波纹一样，一圈圈推出去，愈推愈远，也愈推愈薄”，这样一来，每个人都有一个以自己为中心的圈子，同时又从属于以优于自己的 人为中心的圈子。 4?剪刀差：剪刀差指的是一种价格差距。剪刀差是指工农业产品交换时，工业品价格高于价值，农产品价格低于价值所出现的差额。因用图表表示呈剪刀张开形态而得名。具体地说，是指在工农业产品交换过程中，工业品的价格高于价值而农产品的价格低于价值的不等价交换。把不等价交换的变化趋势画成图表 ，呈现出剪刀状张开，故称剪刀差。如果价格背离价值的差额越来越大，叫扩大剪刀差；反之，叫缩小剪刀差。 5. 权力贫困：阿马蒂亚?森认为，对贫困问题的认识，不能仅停留在收人层面，而应该 立足于贫困者的生存状态。对贫困的关心应该更重视对穷人福利的关心（绝对贫困），而不是简单的对他们与其他人收人差距的关心（相对贫困）。进一步讲，森认为毋需区分绝 对贫困与相对贫困，无论何种贫困状态，其本质都是一样的，都是由于权利的缺乏或 者其他条件的不足造成的。贫困绝不仅仅是收人低下的外在表现。为此，森创立了权利贫困理论与方 法。 6. 文化扶贫：文化扶贫既是从文化和精神层面上给予贫困地区以帮助，从而提高当地人民素质，尽快摆脱贫 困。传统的扶贫主要是从经济物质上进行辅助，而贫 困地区要改变贫穷落后的面貌，既要从经济上加强扶持，更需要加强智力开发。 扶贫不仅要扶物质，也要扶精神、扶智力、扶文化。 7. 农村社会控制：广义上指社会及其组织的群体运用社会规范以及与之相适应的手段和方式，对农村社会成 员的社会行为及价值观念进行指导和约束，对农村社会关系进行调节和制约的过程。狭义上指社会及其组织和群体对农村中越轨 行为和思想的预防、阻止及处罚的措施和实践过程。 8. 城乡统筹：城乡统筹是以城市和农村一体发展思维为指导，以打破历史和制度设计形成的城乡二元结构为 出发点，立足城市发展，着眼农村建设，以最终实 现城乡差距最小化、城市和农村共同富裕文明为目的的一项系统工程。 9. 城镇化：指农村人口不断向城镇转移，第二、三产业不断向城镇聚集，从而使城镇数量增加，城镇规模扩 大的一种历史过程，它主要表现为随着一个国家或地区社会生产力的发展、科学技术的进步以及产业结构的调整，其农村人口居住地点向城镇的迁移和农村劳动力从事职业向城镇二、三产业的转移。城镇化的过程也是各个国家在实现工业化、现代化过程中所经历社会变迁的一种反映。
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。
2020年基金考试试题库及答案 一. 单选题 1.在美国，证券投资基金一般被称为：( ) A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( ) A. 市场供求关系 B. 市场供求关系 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值 答案：A 3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( ) A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制. C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )
A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：B 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( ) A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( ) A. 指数基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( ) A. 股票基金 B. 债券基金 C. 债权基金 D. 货币市场基金 答案：D 8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )