证券投资基金真题及答案
一单选题
1在美国，证券投资基金一般被称为：（）
A 共同基金
B.单位信托基金
C.证券投资信托基金
D. 私募基金
答案：A
2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（）
A.市场供求关系
B.市场供求关系
C.基金单位净值
D.基金单位面值
答案：A
3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（）
A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，
人之间相互监督、相互制约的机制.
C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D.基金管理人内部相互制约的制衡机制
答案：B
4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者
可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A.开放式基金
B.圭寸闭式基金
C. 对冲基金
D.契约型基金
答案：B
5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（）
A.开放式基金
B.圭寸闭式基金
C. 对冲基金
D.契约型基金
答案：A
6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投
资基金是：（）
A 指数基金
B.成长型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金
答案：C
7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市
场工具的证券投资基金是：（）
A 股票基金
B.债券基金
C.债权基金
D.货币市场基金
答案：D
8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基
金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（）
A.收入型基金
B.成长型基金
C.平衡型基金
D.指数型基金
答案：D
9.公认设立最早的投资基金是：（）
A.英国“海外及殖民地政府信托”
B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”
D.麦哲伦基金
答案：A
10.我国第一只上市交易的投资基金是：（）
A.武汉证券投资基金
B.深圳南山风险投资基金
C.淄博乡镇企业基金
D. 建业基金
答案：C
11.国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（
）
A基金金泰
B. 基金开元
C.华安创新证券投资基金
D.南方稳健发展证券投资基金
答案：C
12.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定,
开放式基金的设立主体为：（）
A.基金持有人
B.基金发起人
C.基金管理人
D.基金托管人
答案：C
13.以下投资策略属于债券互换策略的是：（）
A.子弹式策略
B.两极策略
C.免疫互换
D.税差激发互换
答案：D
14 .根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，拟设立基金管理公司的最低实收资
本为：（）
A.1000万元人民币
B.5000万元人民币
C.1亿元人民币
D.3亿元人民币
答案：A
15 ?我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人保存基金的会计账册、记录
必须多长时间：（）
A.3年以上
B.5年以上
C.10年以上
D.15年以上
答案：D
16.基金清算后的剩余资产归下列何者所有：（）
A.基金发起人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金管理人
答案：C
17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基
金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务：（）
A.基金发起人
B.基金托管人
C.基金持有人
D.基金管理人
答案：D
18.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金发
起人的实收资本最低应为：（）
A.1000万元人民币
B.5000万元人民币
C.1亿元人民币
D.3亿元人民币
答案：D
19.基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基
金募集方案等有关事项达成一致的协
议是：（）
A.基金契约
B.发起人协议
C.基金托管协议
D.基金招募协议
答案：A
20.投资人接受基金契约中规定的权利与
义务的依据是：（）
A.在基金契约上签字盖章
B.认购基金单位
C.签署个人授权委托书
D.在基金章程上签字盖章
答案：C
21.封闭式基金募集的资金小于该基金批准规模的多大比例时，该基金不能成立：（）
A.50%
B.80%
C.90%
D.100%
精品文档基金从业资格考试模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)以下哪些不是有价证券的性质：（） A. 期限性 B. 收益性 C. 流动性 D. 投机性 (2)按经济性质分，有价证券不包括以下哪一类：（） A. 存款 B. 股票 C. 债券 D. 基金 (3)证券投资咨询的机构应当有( )名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有一名取得证券投资咨询从业资格。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20
精品文档 (4)截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司 A. 50 B. 53 C. 58 D. 60 (5)央行发行央票是为了( )。 A. 筹集自有资本 B. 筹集债务资本 C. 调节商业银行法定准备金 D. 减少商业银行可贷资金 (6)证券法开始实施是( )。 A. 1997年 B. 1998年 C. 1999年 D. 2000年 (7)存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 6
B. 2 C. 3 D. 1 (8)1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。这也是世界上第一个( )。 A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金 C. 股票基金 D. 封闭式基金 (9)( )指基金委托人以《证劵投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。 A. 基金账务的复核 B. 基金头寸的复核 C. 基金资产净值的复核 D. 基金对财务报表的复核 (10)证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。 A. 1 000万 B. 2 000万
1.股权投资协议回购条款事先设定的触发条件通常包括( )。Ⅰ.投资方对目标企业的投资战略发生改变Ⅱ.目标企业未达到事先设定的业绩目标Ⅲ.目标企业在一段时间内未能成功实现IPOⅣ.目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ 答案：A 解析：事先设定的触发条件通常包括目标企业未达到事先设定的业绩目标、目标企业在一段时间内未能成功实现IP0、目标企业出现了导致实际控制权发生转移的重大事项等。故本题选A选项。 2.政府引导基金本身( )从事股权投资业务。基金从业考试历年真题答案及解析 A.直接 B.不直接 C.前两者都可以 D.前两者都不行 考点：母基金 答案：B 3.私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的( )措施。 A.监管 B.结合 C.防护 D.隔离 答案：D 解析：私募基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的隔离措施。故本题选D选项。 4.私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的( )。基金从业考试真题 A.职业操守和专业胜任能力 B.职业道德和学历水平 C.公职业操守守和学历水平 D.职业道德和专业胜任能力 答案：A 解析：《私募投资基金管理人内部控制指引》第11条规定，私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。故本题选A选项。 5.及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，是私募基金管理人中内部控制要素的( )。 A.内部监督 B.内部环境 C.控制活动 D.风险评估 答案：D 解析：风险评估：及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。故本题选D选项。 6.( )通过购买基金份额，享有基金投资收益。( )依据法律、法规和基金合同负责基金的经营和管理操作。( )负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。基金从业资格证真题
证券投资基金真题及答案 一单选题 1在美国，证券投资基金一般被称为：（） A 共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2?封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A.市场供求关系 B.市场供求关系 C.基金单位净值 D.基金单位面值 答案：A 3 ?证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 三方当事B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产， 人之间相互监督、相互制约的机制. C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者 可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（）
A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：B 5?发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A.开放式基金 B.圭寸闭式基金 C. 对冲基金 D.契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投 资基金是：（） A 指数基金 B.成长型基金 C.收入型基金 D.平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市 场工具的证券投资基金是：（） A 股票基金 B.债券基金
C.债权基金 D.货币市场基金 答案：D 8?指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基 金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A.收入型基金 B.成长型基金 C.平衡型基金 D.指数型基金 答案：D 9.公认设立最早的投资基金是：（） A.英国“海外及殖民地政府信托” B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D.麦哲伦基金 答案：A 10.我国第一只上市交易的投资基金是：（） A.武汉证券投资基金 B.深圳南山风险投资基金 C.淄博乡镇企业基金 D. 建业基金 答案：C
证券资格考试投资基金真题及答案4 37．证券投资基金的当事人包括（）。 A．基金持有人 B．基金托管人 C．基金管理人 D．基金发起人 38．禁止社会保障基金投资管理人从事的活动包括（）。 A．不公平地对待社保基金账户的资产 B．用社保基金委托资产从事信用交易 C．运用社保基金投资于其他证券投资基金 D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资 39．开放式基金的买入价可以是（）。 A．基金单位净值 B．基金单位净值减交易费 C．基金单位净值减赎回费 D．基金单位净值加交易费 40．证券投资基金的主要费用包括（）。 A．管理费 B．托管费 C．申购费 D．赎回费 E．交易佣金 F．过户费 41．以下属于基金托管人职责的有（）。
A．监督基金管理人的投资运作 B．复核．审查基金管理人计算的基金资产净值及基金价格 C．出具基金业绩报告，提供基金托管情况 D．负责基金的信息披露事项 42．金融机构法人买卖基金单位应缴纳的税收，其税种包括（）。 A．营业税 B．印花税 C．企业所得税 D．个人所得税 43．监察稽核的内容主要针对基金与基金管理公司所面临的风险，主要包括（）。 A．监察风险 B．信托风险 C．投资风险 D．流动性风险 E．业务运作风险 F．战略风险 44．金融资产风险包括（）。 A．市场风险 B．利率风险 C．信用风险 D．通货膨胀风险 E．流动性风险 45．在运用资本资产定价模型时，我们要估计下列参数（）
A．无风险收益率 B．市场收益率 C．证券或投资组合的β系数 D．单个证券或投资组合的方差 46．投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（）。A．股票选择能力 B．内幕消息获得能力 C．市场时机的判断能力 D．操纵市场能力 47．资产配置决策大致可以分为三类（）。 A．战略性资产配置 B．战术性资产配置 C．资产混合管理 D．证券资产选择 48．法人应当具备如下条件（）。 A．依法成立 B．有必要的财产或者经费 C．有自己的名称．组织机构和场所 D．能够独立承担民事责任 49．下列哪些可以被视为市场异常的现象（）。 A．小公司效应 B．日历效应 C．低市盈率效应 D．被忽略的公司的效应
证券投资基金真题及答案 一．单选题 1．在美国，证券投资基金一般被称为：（） A．共同基金 B．单位信托基金 C．证券投资信托基金 D．私募基金 答案：A 2．封闭式基金价格的主要决定因素是：（） A．市场供求关系 B．市场供求关系 C．基金单位净值 D．基金单位面值 答案：A 3．证券投资基金运作中的制衡机制指的是：（） A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制． C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D．基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4．事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：（） A．开放式基金
B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金 答案：B 5．发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（） A．开放式基金 B．封闭式基金 C．对冲基金 D．契约型基金 答案：A 6．以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：（） A．指数基金 B．成长型基金 C．收入型基金 D．平衡型基金 答案：C 7．主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：（） A．股票基金 B．债券基金 C．债权基金
D．货币市场基金 答案：D 8．指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：（） A．收入型基金 B．成长型基金 C．平衡型基金 D．指数型基金 答案：D 9．公认设立最早的投资基金是：（） A．英国“海外及殖民地政府信托” B．富来明创立的“苏格兰美国投资信托” C．波士顿“马萨诸塞投资信托基金” D．麦哲伦基金 答案：A 10．我国第一只上市交易的投资基金是：（） A．武汉证券投资基金 B．深圳南山风险投资基金 C．淄博乡镇企业基金 D．建业基金 答案：C 11．国内第一只契约型开放式证券投资基金是：（） A．基金金泰
基金从业考试《基金法律法规》 精选真题及答案（3） 1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。 A.采用金额认购方式 B.只能采用前端收费模式 C.都收取认购费用 D.采用份额认购方式 答案:A 2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D 解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。 3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。 A.是一种本土化创新 B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回 C.不可以在交易所进行份额交易 D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象 答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( ) A.利用基金财产为所在机构谋取利益 B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排 C.拒绝接受利益相关方的回扣 D.利用商业机会为大客户创造额外收益 答案:C 5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。 A.无须，无须 B.必须，必须 C.必须，无须 D.无须，必须 答案:D 6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。 A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项 B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估 C.批准公司合规管理部门的设置及其职能 D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决 答案:A 7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。 A.中国银行保险监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国证券投资基金业协会 D.中国证券监督管理委员会 答案:B 8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
2020年基金考试试题库及答案 一. 单选题 1.在美国，证券投资基金一般被称为：( ) A. 共同基金 B. 单位信托基金 C. 证券投资信托基金 D. 私募基金 答案：A 2.封闭式基金价格的主要决定因素是：( ) A. 市场供求关系 B. 市场供求关系 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值 答案：A 3.证券投资基金运作中的制衡机制指的是：( ) A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制 B. 投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制. C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制 答案：B 4.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：( )
A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：B 5.发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：( ) A. 开放式基金 B. 封闭式基金 C. 对冲基金 D. 契约型基金 答案：A 6.以追求当期高收入为基本目标，以能带来稳定收入的证券为主要投资对象的证券投资基金是：( ) A. 指数基金 B. 成长型基金 C. 收入型基金 D. 平衡型基金 答案：C 7.主要投资于大额可转让定期存单、银行承兑汇票、商业本票等货币市场工具的证券投资基金是：( ) A. 股票基金 B. 债券基金 C. 债权基金 D. 货币市场基金 答案：D 8.指按照某种指数构成的标准，购买该指数包含的证券市场中的全部或部分证券的基金，其目的在于达到与该指数同样的收益水平的基金是：( )
2009 年基金基础知识考试真题及答案（1）发表日期：2009-12-6 来源：中国基金从业资格考试网一．单选题 [在线考试] 1。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为 A. 共同基金 B .单位信托基金 C?证券投资信托基金 D.私募基金 答案：B 2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是______________ A. “收益保底，超额分成” B. “利益共享、风险共担” C. 按“先进先出法”实现收益和风险 D. 获取无风险收益答案：B 3。开放式基金价格的主要决定因素是 ______________ 。 A. 市场供求关系 B. 市场存款利率 C. 基金单位净值 D. 基金单位面值答案：C 4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是 __________________ 。 A. 证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任； B. 证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。 C. 证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。 D. 证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案：B 5。目前，我国的证券投资基金主要是 _______________ A. 公司型基金 B. 契约型基金 C. 单位信托基金 D. 对冲基金答案：B 6。以保障资本安全、当期收益分配、资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是___________________ 。 A. 指数基金
证券投资基金历年真题及答案四 （一）单选题 1、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。 A、基金托管人 B、基金受托人 C、基金管理公司 D、证券交易市场 2、基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。 A、基金净资产 B、基金总资产 C、基金投资额 D、基金流动资产额 F、开放式基金 3、证券投资基金不包括（）。 A、封闭式基金 B、开放式基金 C、创业投资基金 D、债券基金 E、股票基金 4、根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。 A、股票基金 B、国债基金 C、债券基金 D、指数基金 5、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。 A、对冲基金 B、套利基金 C、指数基金 D、国际基金 6、根据运作特点划分的证券投资基金不包括（C ）。 A、成长型基金 B、收入型基金 C、期权基金 D、平衡型基金 7、第一家证券投资基金诞生于（B ）。 A、美国 B、英国 C、德国 D、法国 8、（C ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。 A、基金规模 B、基金收益率 C、基金资产净值 D、基金赎回率 9、证券投资基金的发起人不可以是（C ）。 A、信托投资公司 B、证券公司 C保险公司 D、基金管理公司 10、每个基金发起人的实收资本不少于（B ）。 A、2亿元 B、3亿元 C、4亿元 D、1亿元 11、基金管理公司的发起人可以是（B ）。 A、保险公司 B、证券公司 C、商业银行 D、金融咨询公司 12、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（A ）。 A、1000万元 B、1500万元 C、2000万元 D、3000万元 13、基金管理公司发起人的实收资本不少于（C）。 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元 14、基金会计帐册、报表和记录的保存年限在（ C）。 A、10年以上 B、20年以上 C、15年以上 D、5年以上 15、基金管理公司治理结构中不包括（D ）。 A、董事会 B、监事会 C、股东大会 D、消费者 16、基金管理公司的独立董事不少于（B ）。 A、2人 B、3人 C、4人 D、5人 17、基金管理公司的独立董事的人数占董事会的比例不得低于（B ）。 A、1/4 B、1/3 C、1/2 D、1/5 18、我国封闭式基金不允许以下列价格发行（B ）。 A、溢价发行 B、折价发行 C、平价发行 D、面值发行 19、根据我国的规定，封闭式基金的存续时间不得少于（）年，最低募集数额不得少于（）亿元： C A、10，5 B、5，10 C、5，2 D、10，10 20、我国封闭式基金的发行期限为（ C）。 A、4个月 B、2个月 C、3个月 D、1个月
基金从业资格考试历年真题及答案 一、单选题（本大题共60小题，每小题0.5分，共30分。以下各小题以给出的4个选项中，只有一项最符合要求） 1、资源配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求（）。 A. 较高 B. 适中 C. 较低 D. 极高 标准答案：b 2、证券投资基金诞生于（）。 A. 美国 B. 英国 C. 德国 D. 法国 标准答案：b 解析：证券投资基金是证券市场发展的必然产物，在发达国家已有百年的历史。证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。 3、开放式基金是通过投资者向（）申购或赎回实现流通的。 A. 基金托管人 B. 基金受托人 C. 基金管理公司 D. 证券交易市场 标准答案：c 解析：投资者投资于开放式基金时，他们可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
4、时间加权收益率反映了（）在不取出的情况下的收益率，其计算将不 受分自影响。 A. 分红再投资 B. 1元投资 C. 100元投资 D. 基金份额净值投资 标准答案：b 解析：时间加权收益率反映了1元投资在不取出的情况下（分红再投资）的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收 益率的标准方法。 5、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）。 A. 0. 0001 元 B. 0. 001 元 C. 0. 1 元 D. 0. 01 元 标准答案：b 6、基金招募说明书的内容不包括以下（）方面。 A. 风险警示内容 B. 基金份额发售方式 C. 基金合同摘要 D. 基金持有人结构及前十名基金持有人 标准答案：d 解析：基金招募说明书应当包括下列内容：（1）基金募集申请的核准文件名称和核准日期；（2）基金管理人、基金托管人的基本情况；（3）基金合同和基金托管协议的内容摘要；（4） 基金份额的发售日期、价格、费用和期限；（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；（6）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的
基金销售考试试题及答案 单项选择题 1.以下关于有价证券的说法，错误的是（）。 A．本身没有价值B．持有者可凭券获得一定的收入 C．是实际资本的一种形式D．是分配和筹措资金的手段 2.货币证券主要包括（）两大类。 A．固定收益证券和变动收益证券B．商业证券和银行证券 C．金融证券和非金融证券D．上市证券和非上市证券 3.证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的（）特征。A．期限性B．收益性C．流动性D．风险性 4.证券市场发展的新特点不包括（）。 A．融资证券化B．投资者个人化C．交易所公司化D．证券市场网络化 5.1999 年11 月4 日，美国国会通过（），标志着金融业分业制度的终结 A．《商业银行法》B．《格拉斯—斯蒂格尔法案》 C．《金融服务现代化法案》D．《金融服务法案》 6.证券业协会的权力机构是（）。 A．理事会B．会员大会C．股东大会D．董事会 7.股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是（）。 A．有价证券B．要式证券C．证权证券D．资本证券
8.股票的市场价格围绕着股票的（）波动。 A．票面价值B．账面价值C．清算价值D．内在价值 9.合约双方按约定价格，在约定日期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是（）。 A．期货B．远期C．期权D．互换 10. 股票价格指数期货是（）。 A．以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易 B．以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易 C．以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易 D．以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易 11. 公开原则的核心要求是（）。 A．实现法律地位平等B．保障合法权益 C．实现机会均等D．实现市场信息的公开化 12. 上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。 A．以股票流通股数为权数，按加权平均法计算B．以股票发行量为权数，按简单平均法计算 C．以股票发行量为权数，按加权平均法计算D．以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 13. 由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这样的风险称为（）。A．经营风险B．系统风险C．非系统风险D．财务风险 14. 下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为（）。
1.2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由( )统一行使股权投资基金监管职责。 A.中国证券投资基金业协会 B.中国证监会 C.中国证券业协会 D.中国期货业协会 【答案】B基金从业资格考试 【解析】2013年6月，中央编办发出《关于私募股权基金管理职责分工的通知》，明确由中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)统一行使股权投资基金监管职责。 2.当前我国已成为全球第( )大股权投资市场。 A.一 B.二 C.三 D.四 【答案】B 【解析】经过多年探索，我国的股权投资基金行业获得了长足的发展，市场规模增长迅速。当前，我国已成为全球第二大股权投资市场。 3.股权投资基金行业有力地推动了( )在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。基金从业资格证 A.直接融资和资本市场 B.直接融资和基金 C.间接融资和资本市场 D.间接融资和基金 【答案】A 【解析】股权投资基金有力地促进了创新创业和经济结构转型升级，股权投资基金行业有力地推动了直接融资和资本市场在我国的发展，为互联网等新兴产业在我国的发展发挥了重大作用。 4.股权投资基金的运作流程是其实现( )的全过程。基金从业资格考试报名 A.基金增值 B.资本增值 C.资金增值 D.以上都不对 【答案】B 【解析】股权投资基金的运作流程是其实现资本增值的全过程。 5.与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是( )。 A.募资 B.投资 C.管理和退出 D.以上都是 【答案】D 【解析】与资本流动相对应的股权投资基金运作的四个阶段是募资、投资、管理和退出。 6.下列关于私募股权投资基金运行流程的描述不正确的有( )。 A.首先应进行项目寻找与项目评估，之后进行融资并获取出资承诺 B.首先应进行融资并获得出资承诺，之后进行项目寻找与项目评估 C.私募股权基金的第二阶段是投资决策 D.私募股权基金的第三阶段是投资管理 【答案】B
基金基础知识考试真题及答案 39。建立基金品牌的最重要的因素是____________。 A.基金营销 B.基金个性 C.基金业绩 D.基金产品和服务的能见度 答案：C 40。后端收费属于___________，只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。 A.销售费用 B.管理费用 C.惩罚性收费 D.托管费 答案：A 41。基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止________。 A.按市价高于配股价的差额估值 B.按该股的市价估值 C.按配股价估值 D.暂不估值 答案：A 42。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照________的比例计提
基金管理费。 A.1％ B.1.5％ C.2％ D.2.5％ 答案：B 43。相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是__________。 A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责 B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B 44。下列哪个文件属基金定期报告__________。 A.基金资产净值公告 B.开放式基金公开说明书 C.基金持有人大会决议 D.澄清公告 答案：A 45。英国证券投资基金的监管模式是： A. 基金行业自律模式
B. 法律约束下的公司自律管理模式 C. 政府严格管理模式 D. 政府监管与行业自律相结合模式 答案：A 46。基金监管“三公原则”中的公开原则是指___________。 A. 公开监管机构全部业务活动内容 B. 要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C. 市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D. 监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案：B 47。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段________。 A.法律手段 B.行政手段 C.经济手段 D.教育手段 答案：B 48。资产组合理论的提出者是________。 A.哈里马科维兹 B.威廉夏普 C.斯蒂芬.罗斯 D.尤金. 法玛
1、国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担( )，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。基金从业资格考试历年真题及答案 A.企业进出口 B.企业变更任务 C.重大专项任务子企业的股权转让 D.法人责任 正确答案是：C 解析：国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担重大专项任务子企业的股权转让，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。 考点：国有股权非上市转让的特殊要求 2、国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担( )，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。基金从业考试 A.企业进出口 B.企业变更任务 C.重大专项任务子企业的股权转让 D.法人责任 正确答案是：C 解析：国家出资企业应当制定其子企业股权转让管理制度，确定审批管理权限。其中，对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担重大专项任务子企业的股权转让，须由国家出资企业报同级国资监管机构批准。基金从业资格报名费 考点：国有股权非上市转让的特殊要求 3、国有企业股权非上市转让交易的正式信息披露时间不得少于( )个工作日。 A.5 B.10 C.15 D.20 正确答案是：D 解析：国有企业股权非上市转让交易的正式信息披露时间不得少于20个工作日。 考点：国有股权非上市转让的特殊要求基金从业资格考试报名条件 4、清算退出主要有两种方式()。 Ⅰ.破产清算 Ⅱ.解散清算 Ⅲ.合并清算 Ⅳ.募集清算 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 正确答案是：A 解析：清算退出主要有两种方式：破产清算、解散清算。Ⅳ没有募集清算这个说法。 考点：清算退出 5、上市交易的股票(含A、B股)实行价格涨跌幅限制，即在一个交易日内，除上市首日证券外，上述证券的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过()。 A.5%
基金从业资格考试题库模拟试题及答案 一、单项选择题(共80道，每题0.5分；下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。) (1)下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (2)债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (3)以下不属于基金管理人信息披露的围的是( )。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露
D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9 D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义( )。 A. 汇率风险
B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的( )在指定报刊和管理人上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于( ) A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年
(9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)( )行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A. 违规承诺收益或承担损失 B. 对证券投资业绩进行预测 C. 虚假记载 D. 误导性述 (11)以下哪种基金最适合厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资？( ) A. 股票基金 B. 混合基金 C. 货币市场基金 D. 主动型基金
答案与解析 《证券投资基金基础知识》真题（一） 1.答案：C 解析：略。 2.答案：C 解析：信用风险指的是投资面临的交易对手无法按时偿还本息带来的风险。 3.答案：B 解析：基金管理公司应及时编制并对外提供的真实、完整的基金财务会计报告包括年度、半年度、季度和月度报告。 4.答案：C 解析：所有者权益可以直接从资产负债表中获得；经营活动产生的现金流量可以直接从现金流量表中获得；净利润可以直接从利润表中获得。净资产收益率＝净利润/所有者权益，该指标是通过对相关财务报表中的数据进行计算获得的，而不能直接获得。 5.答案：C 解析：1）×100%＝×47.72%。 6.答案：C 解析：在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益，故A错误；在计算收益率时应当包含已经实现的和未实现的回报以及损失并加上收入，故B错误；不同期间的回报率必须以几何平均方式相连，故D错误。 7.答案：B 解析：大宗商品可大批量买卖，具有同质化、可交易等特征，并且具有天然的通胀保护功能。 8.答案：B 解析：利息倍数＝息税前利润/利息，反映的是企业长期偿债能力。 9.答案：D 解析：债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则当期收益率就越接近到期收益率，故D 错误。 10.答案：B 解析：证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管、结算服务。 11.答案：被动型基金管理的主要目标是将跟踪误差控制在一定范围内，主动型基金管理的主要目标是跑赢业绩比较基准。 解析：D 12.答案：D 解析：对于交易所停止交易的非流通品种，如果因为持有股票而享有配股权，且在配股除权日至配股确认日期间配股价低于收盘价，按收盘价高于配股价的差额估值。配股价等于或高于收盘价，则估值为零。 13.答案：A 解析：如果基金的贝塔系数大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金；如果基金的贝塔
证券从业资格考试——《投资基金》真题（五）1.按照对未来股利支付的不同假定,股利贴现模型 可以分为很多类型.下列表述中不属于股利贴现模型的是(). 1: A:现值增长模型[对] 2: B:固定增长模型[错] 3: C:三阶段股利贴现模型[错] 4: D:随机股利贴现模型[错] 2.以下关于基金管理公司办事处说法正确的是（）。1: A：办事处不得从事经营性活动[对] 2: B：办事处经公司授权可以从事公司经营范围以内的经营性活动[错] 3: C：办事处经中国证监会批准可以从事公司经营范围以内的经营性活动[错] 4: D：办事处的法律责任有公司承担[对] 3.利率期限结构的完全预期理论认为（）。 1: 流动溢价是对投资者承担额外的流动性风险的补偿[错] 2: 远期利率是对未来短期利率的无偏差的估计值[对] 3: 市场对未来利率变动方向的预期会反映在利率曲线的斜率上[对] 4: 利率曲线的斜率为负时，市场预期短期利率会下降[对] 4.关于基金托管人的内部控制，下列哪项说法是错误的（）。 1: 基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开[错] 2: 基金托管人应以自己名义代基金开立账户[对] 3: 基金托管人应行严格的岗位分离制度[错] 4: 基金托管人应建立会计复核制度[错] 5.假设上证A股指数上周上涨了10%,本周下跌了10%,下列说法正确的是(). 1: A:两周累计收益率为零[错] 2: B:两周累计上涨1% [错] 3: C:周累计下跌1% [对] 4: D:两周累计收益率无法计算[错] 6.证券投资基金资产依其形态的不同分为（）。1: 现金类资产[对] 2: 证券类资产[对] 3: 其他类资产[对] 4: 固定资产[错] 7.基金托管人内部控制的目标是（）。 1: 保证基金保值增值[错] 2: 保证托管资产的安全完整[对] 3: 维护持有人的权益[对] 4: 保障基金托管业务安全、有效、稳健运行[对] 8.依照《证券投资基金法》的规定，封闭式基金转 为开放式基金应当召开基金份额持有人大会审议，并取得参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。 1: A:30% [错] 2: B:50% [错] 3: C:1/3 [错] 4: D:2/3 [对] 9.根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的条件包括（）。 1: 基金份额总额超过核准的最低募集份额总额[错] 2: 基金份额总额达到核准规模的60%以上[错] 3: 基金份额总额达到核准规模的80%以上[对] 4: 基金份额持有人人数达到10000人以上[错] 10.如果证券市场是有效市场,那么这个市场的特征是(). 1: A:未来事件能够被准确地预测[错] 2: B:价格能够反映所有相关信息[对] 3: C:证券价格由于不可辨别的原因而变化[错] 4: D:价格不起伏[错] 11.在预测到股票市场将进入繁荣期时,基金经理通常会(). 1: A:降低基金的现金持有比例[对] 2: B:提高基金组合的贝塔值[对] 3: C:提高基金组合的贝塔值[对] 4: D:降低基金组合的贝塔值[错] 12.发达国家的证券投资基金分类包括(). 1: A:股票基金[对] 2: B:债券基金[对] 3: C:混合基金[对] 4: D:货币市场基金[对] 13.关于证券投资组合的方差，以下描述中正确的是（）。
基金从业资格考试真题及答案 一、单项选择题(共 80 题，每题 0.5 分)以下各小题所给出的 4 个选项中，只有 1 个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。 1.按()的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 A.证券购买主体 B.证券承销主体 C.证券发行主体 D.证券销售主体 2.以下关于货币证券的说法正确的是()。 A.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券 B.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币管理权的有价证券 C.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币支配权的有价证券 D.货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币使用权的有价证券 3.证券是指各类记载并代表一定权利的()。 A.商品凭证 B.法律凭证 C.货币凭证 D.资本凭证 4.公募证券是指发行人通过中介机构向()公开发行的证券。 A.不特定的社会公众投资者 B.特定的机构投资者 C.特定的社会公众投资者 D.原有的证券持有人 5.证券市场服务机构不包括()。 A.证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构 B.会计师事务所、律师事务所 C.证券信用评级机构 D.证券交易所 6.证券业协会属于()。 A.证券监管机构 B.证券市场中介机构 C.自律性组织 D.证券服务机构 7.股票按股东享有权利的不同，可以分()。 A.普通股募和优先股票 B.记名股票和无记名股票 C.有面额股票和无面额股票 D.份额股票和比例股票
8、()指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票 A.红筹股 B.蓝筹股 C.外资股 D.国家股 9.以下关于记名股票的说法不正确的是()。 A.是在股票票面和股份公司的股东名册上记载股东姓名的股票 B.股份有限公司向法人发行的股票应当为记名股票 C.股份有限公司向发起人发行的股票可以另立户名 D.公司发行的股票可以为记名股票，也可以为无记名股票 10.以下关于债券的叙述错误的是()。 A.发行人是借入资金的经济主体 B.投资者是出借资金的经济主体 C.发行人需要在一定时期付息还本 D.债券反映了发行者和投资者之间委托代理关系，而且是这一关系的法律凭证 11.债券票面上的基本要素不包括()。 A.债券的票面价值 B.债券的到期期限 C.债券的票面利率 D.债券的持有人名称 12.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为()。 A.股票 B.公司债券 C.商业票据 D.金融债券 13.()的利率在最低票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整。 A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.附息债券 14.中央政府债券也称国债，通常由一国()发行。 A.中央银行 B.财政部 C.公益机构 D.证券监管机构
证券投资基金真题及答案 一）单选题 1．开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。 A．基金托管人 B．基金受托人 C．基金管理公司 D．证券交易市场 2．基金届满即为基金终止，对基金资产进行清产核资后的（）按投资者出资比例分配。A．基金净资产 B．基金总资产 C．基金投资额 D．基金流动资产额 E．开放式基金 3．证券投资基金不包括（）。 A．封闭式基金 B．开放式基金 C．创业投资基金 D．债券基金 E．股票基金 4．根据投资对象的不同，证券投资基金的划分类别不包括（）。 A．股票基金 B．国债基金 C．债券基金 D．指数基金 5．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。 A．对冲基金 B．套利基金 C．指数基金 D．国际基金 6．根据运作特点划分的证券投资基金不包括（）。 A．成长型基金 B．收入型基金 C．期权基金 D．平衡型基金
7．第一家证券投资基金诞生于（）。 A．美国 B．英国 C．德国 D．法国 8．（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。A．基金规模 B．基金收益率 C．基金资产净值 D．基金赎回率 9．证券投资基金的发起人不可以是（）。 A．信托投资公司 B．证券公司 C．保险公司 D．基金管理公司 10．每个基金发起人的实收资本不少于（）。 A．2亿元 B．3亿元 C．4亿元 D．1亿元 11．基金管理公司的发起人可以是（）。 A．保险公司 B．证券公司 C．商业银行 D．金融咨询公司 12．拟设立的基金管理公司的最低实收资本为（）。 A．1000万元 B．1500万元 C．2000万元 D．3000万元 13．基金管理公司发起人的实收资本不少于（）。 A．1亿元 B．2亿元 C．3亿元 D．4亿元