基金从业考试《基金法律法规》
精选真题及答案（3）
1. 关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是( )。
A.采用金额认购方式
B.只能采用前端收费模式
C.都收取认购费用
D.采用份额认购方式
答案:A
2. 基金销售人员需由所在机构进行职业注册登记，未经( )聘任，任何人员不得从事基金销售活动。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案:D
解析:基金销售机构是指依法办理开放式基金份额的认购.申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。(1)直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式:一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台。(2)代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行.证券公司.期货公司.保险机构.证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。
3. 关于上市开放式基金( )的表述，错误的是()。
A.是一种本土化创新
B.可以在场外市场进行基金份额申购.赎回
C.不可以在交易所进行份额交易
D.具有的转托管机制与可以在交易所进行申购.赎回的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象
答案:C
4. 关于廉洁公正的要求，以下行为正确的是( )
A.利用基金财产为所在机构谋取利益
B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排
C.拒绝接受利益相关方的回扣
D.利用商业机会为大客户创造额外收益
答案:C
5. 基金半年度报告( )披露内部监察工作情况，年度报告()披露内部监察工作情况。
A.无须，无须
B.必须，必须
C.必须，无须
D.无须，必须
答案:D
6. 关于基金管理人董事会的合规职责，以下表述错误的是( )。
A.根据董事长的提名，由总经理决定合规负责人的聘任.解聘及薪酬事项
B.董事会审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对合规情况进行年度评估
C.批准公司合规管理部门的设置及其职能
D.董事会审议批准公司年度合规报告，对年度合规报告中反映出的问题，采取措施解决
答案:A
7. 基金销售机构应根据规定，监测客户现金收支或款项划转情况，及时向中国反洗钱检测分析中心报告。中国反洗钱检测分析中心是为( )履行组织协调国家反洗钱工作职责而设立的收集.分析.检测和提供反洗钱情报的专门组织。
A.中国银行保险监督管理委员会
B.中国人民银行
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证券监督管理委员会
答案:B
8. 基金公司管理层在公司年度总结大会上承诺把风险控制在经营管理的首要地位，体现了基金公司( )原则
A.全面性
B.独立性
C.最高性
D.权责匹配
答案:C
9. 关于开放式基金和封闭式基金的投资策略，以下表述错误的是( )
A.封闭式基金不能将全部资金进行长期投资
B.开放式基金强调流动性管理
C.开放式基金需要保留一定的现金资产
D.封闭式基金可以投资于流动性相对较弱的证券
答案:A
10. 关于开放式基金登记业务，以下描述正确的是( )
A.不可以由基金管理人办理
B.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
C.可以由基金管理人办理，也可以委托基金管理人认定的其他机构办理
D.只可以由基金管理人办理
答案:B
11. 以下特殊类型基金中，一般采用被动式投资策略的是( )。
A.基金中的基金(FOF)
B.交易所交易基金(ETF)
C.上市开放式基金(LOF)
D.QDII基金
答案:B
12. 进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例
答案:B
13. 以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是( )。
A.内置和外置兼有的"混合"模式
B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的"外置"模式
D.基金管理人自建登记系统的"内置"模式
答案:B
14. 关于普通投资者和专业投资者，以下说法正确的是( )
A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
B.符合转化条件的专业投资者可以自主选择转化为普通投资者，只需书面告知基金销售机构
C.自然人只能是普通投资者，普通投资者还包括部分法人机构
D.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
答案:B
15. 关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是( )。
A.基金份额持有人可参与基金投资运作
B.基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权
C.基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D.基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产
答案:A
16. 为避免造成不公平对待投资者的情况，某基金销售机构对所有投资投资者履行相同的适当性义务，该销售机构违反了基金销售适用性的哪一条指导原则?
A.及时性原则
B.全面性原则
C.投资人利益优先选择
D.差异性原则
答案:D
17. 关于基金管理公司治理结构的独立董事制度，如下说法正确的是( )。
A基金管理公司董事会必须有独立董事，但人员和比例由基金管理公司章程自主决定
B基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例由基金管
理公司章程自主决定
C基金管理公司董事会不是必须有独立董事，如有独立董事，人员和比例应符合法规要求
D基金管理公司董事会必须有独立董事，且人员和比例应符合法规的要求
A.
B.
答案:D
18. 下列关于普通基金净值公告的表述中，正确的是( )
A.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每天的份额净值和资产净值
B.封闭式基金每周披露的信息应当包括资产净值和份额净值
C.封闭式基金每日披露的信息应当包括基金资产净值.份额净值和份额累计净值
D.开放式基金在开放申购和赎回前，应当披露每个开放日的资产净值.份额净值和份额累计净值
答案:B
19. 私募基金管理人应当按照合同约定，如实向投资者披露基金相关信息，不需要披露的事项是( )。
A.基金的销售机构及基金承担的费用
B.基金投资收益分配
C.基金的资产负债表
D.基金公司计提的风险准备金
答案:D
20. 保本基金将大部分资金投资于( )。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
答案:D
21. 基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司( )
A.独立性原则
B.全面性原则
C.最高性原则
D.适时性原则
答案:D
22. 销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有( )。
I可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ可能直接导致超过原始本金损失的事项
III因经营机构的业务或财产状况变化影响客户判断的重要是由
Ⅳ投资者适当性匹配意见
A.I.III.Ⅳ
B.I.II.III
C.II.III.Ⅳ
D.I.II.III.Ⅳ
答案:D
23. 关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是( )。
A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突
B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告
C.不得在不同基金资产之间进行利益输送
D.不得从事与投资人利益相冲突的业务
答案:B
24. 基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是( )
I.产品销售前应对客户进行风险评估
II.产品选择应主要满足客户的盈利需求
III.应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品IV.应向客户提供准确.完整的基金产品基本信息和特征
A.I.III.IV
B.II.IV
D.I.II.III.IV
答案:B
25. 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括( )。
A.证券投资咨询机构
B.商业银行
C.基金评价机构
D.保险公司
答案:C
26. 某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是( )。
A公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略
B风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责
C风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程
D公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略
A.
B.
答案:B
27. 某QDII基金披露的以下信息，错误的是( )
A.临时公告变更境外托管人
B.公告变更基金经理
C.临时公告圣诞节期间由于境外市场闭市，暂停申购和赎回
D.单独向重要客户及时披露全部股票和债券持仓明细【10-12题】2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。认为该基金销售公司的"XX号红包活动"存在以送现金红包方式销售基金的行为。某地方证券局要求该基金销售机构严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。Ⅰ采取申购费率打折的方式销售基金Ⅱ提示货币市场基金保本
答案:D
28. 证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的( )。
A.管理人.托管人和持有人
B.发起人.管理人和持有人
C.受益人.管理人和持有人
D.托管人.发起人和持有人
答案:A
29. 关于内幕信息，以下表述错误的是( )
A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息
B.内幕信息必须是来源可靠的信息
C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格
D.内幕信息必须是非公开的信息
答案:A
30. 对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构是( )。
A.基金注册登记机构
B.基金反洗钱检测分析中心
C.基金托管人
D.基金销售机构
答案:C
解析:基金托管人对基金管理人的投资运作具有监督职责的机构
31. 关于基金管理人的职责，以下说法正确的是( )。
A.基金管理人不得将基金份额的注册登记职能委托给其他服务机构
B.基金管理人可以将基金资产的投资运作委托给其它服务机构承担
C.基金管理人可以对基金份额持有人大会议事事项行使表决权
D.基金管理人可以将基金产品的设计职能委托给其他服务机构
答案:D
32. 关于开放性基金份额转换，以下表述错误的是( )。
A.基金份额转换一般采用已知价法
B.基金份额转换过程中通常还会收取一定的转换费
C.基金份额转换整体的综合费用较低
D.基金份额转换过程中投资者不需要先赎回已持有的份额
答案:A
33. 关于开放式基金的申购和赎回，以下表述正确的是( )
A.投资人交付申购款项，申购成立
B.投资人交付申购款项，申购确认
C.投资人递交申购申请，申购确认
D.投资人递交申购申请，申购成立
答案:B
34. 证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为( )。
A.价格形成方式的不同
B.交易场所的不同
C.组织运作方式的不同
D.期限的不同
答案:C
35. 基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括( )。
A.根据机构投资者的需求提供公募基金持仓明细月报
B.提示投资者注意投资基金的风险
C.征得投资者的同意后推介基金
D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易
答案:A
36. 收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于( )的赎回费。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案:D
解析:在基金合同.招募说明书中，基金管理人收取销售服务费的，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
37. 基金管理公司软件的使用应充分考虑软件的安全性.可靠性.稳定性和可扩展性，应具备( )等功能
Ⅰ.分权制约Ⅱ.访问控制Ⅲ.安全保护Ⅳ.故障恢复
A.ⅠⅡ
B.ⅠⅡⅢⅣ
C.ⅠⅢ
D.ⅡⅢⅣ
答案:B
38. 在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括( )。
A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金托管人的资本金规模
C.基金的历史规模和持仓比例
D.基金招募说明书所明示的投资方向.投资范围和投资比例
答案:B
39. 某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系。员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，因此可以确保投资者不发生亏损。针对甲乙两位员工的观点，以下正确的是( )
A.甲的观点错误，乙的观点正确
B.甲的观点正确，乙的观点错误
C.甲的观点错误，乙的观点错误
D.甲的观点正确，乙的观点正确
答案:C
40. 关于基金合同对基金份额持有人权利的约定，以下表述错误的是( )。
A基金份额持有人可参与基金投资运作
B基金份额持有人可要求召开基金份额持有人大会并对大会审议事项行使表决权C基金份额持有人可对基金管理人.托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为提起行政诉讼
D基金份额持有人可参与分配清算后的剩余基金财产
A.
B.
答案:A
41. 关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是( )。
A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据
答案:B
42. 某基金公司在对研究员的绩效考核时，将基金经理对研究员研究能力的评分作为( )
A.建立科学的投资管理业绩评价体系
B.建立研究与投资的业务交流制度
C.建立严密的研究工作业务流程
D.建立研究报告质量评价体系
答案:D
43. 基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是( )
A.股东会
B.投资决策委员会
C.总经理办公会
D.董事会
答案:B
44. 关于基金认购，以下说法错误的是( )。
A.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认
B.认购申请被确认无效的，认购资金将退回投资者资金账户
C.投资人办理认购申请时，需按照销售机构规定的方式部分缴款
D.一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销
答案:C
45. 某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册是的( )文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()
A.2019年2月28日
B.2018年5月31日
C.2018年8月31日
D.2018年3月31日
答案:C
46. 对于基金合同生效1年以上但不满10年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，以下说法错误的是( )
A.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告
B.计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则
C.如宣传推介材料公布日在下半年，还应当登载当年年初以来的业绩
D.应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
答案:C
47. 关基金职业道德教育，以下表述错误的是( )
A.应当引导基金从业人员实行自我监督，自我评价和自我行为调整
B.应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范
C.应当培养基金从业人员的基金职业道德观念
D.应当在进行基金职业道德教育的同时，强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障
答案:D
48. 投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资,基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金,a是公募货币基金,b是公募股票基金,c是私募股权基金,d 是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者,则以上4种基金可以向他推荐的有( )。
A.a.b.c.d
B.a.b.c
C.b.c.d
D.a.c.d
答案:A
49. 某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户信息的( )原则
A.安全第一
B.客户至上
C.专业规范
D.有效沟通
答案:A
50. 证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有( )。
A.一次性
B.效益性
C.适用性
D.灵活性
答案:C