检查事实确认单被检查单位：
第三模块现场检查规程 目录： 1 模块说明 (3) 2现场检查程序流程图 (3) 3 具体操作要求 (9) 3.1检查准备阶段 (9) 3.1.1 检查立项阶段 (9) 3.1.2成立检查组 (10) 3.1.3拟定《现场检查方案》（附件3） (12) 3.1.4发出《现场检查通知书》（附件5） (13) 3.1.5检查前问卷（附件6） (14) 3.1.6收集检查有关资料 (15) 3.1.7开展检查前调查与分析 (15) 3.1.8拟定《进点会谈提纲》（附件7） (16) 3.1.9检查前培训 (16) 3.2检查实施阶段 (17) 3.2.1进点会谈 (17) 3.2.2实施检查 (18)
3.2.3编制《现场检查工作底稿》（附件13） (20) 3.2.4编制和发出《现场检查事实确认书》（附件14） (22) 3.2.5结束现场 (23) 3.3检查报告阶段 (24) 3.3.1分项目检查小结（附件15） (24) 3.3.2形成《现场检查事实与评价》（附件16） (24) 3.3.3与被查单位交换意见 (25) 3.3.4发出《现场检查事实与评价》 (26) 3.3.5形成《现场检查报告》（附件18） (26) 3.4 检查处理阶段 (29) 3.4.1《现场检查意见书》（附件20） (29) 3.4.2下达《现场检查意见书》程序 (29) 3.4.3《现场检查意见书》主要容 (29) 3.4.4《现场检查意见书》发出方式 (29) 3.4.5《现场检查意见书》生效 (29) 3.4.6制作《现场检查发现问题整改清单》（附件21） (30) 3.4.7监管函件的发出 (30) 3.4.8催收整改报告 (30) 3.4.9督促整改 (30) 3.4.10下达《行政处罚告知书》和《监管强制措施告知书》 (31) 3.5检查档案整理阶段 (31)
***银行信贷专项检查实施方案 立项单位或部门业务管理部立项时间2012年11月1日检查项目二0一二年信贷专项检查实施方案 检查对象各营业网点 检查目的 为了及时真实掌握我行信贷管理执行情况，了解和掌握各网点信贷员管贷水平，进一步提升防范信贷风险意识，落实岗位责任，确保我行信贷业务稳健运行。 检查内容 1、贷款资料编写顺序号是否符合规定。 2、借款人贷款申请的理由是否详细和充分，贷款用途和还款来源是否合理合法，特别关注是否存在编造虚假理由和使用虚假购销合同、虚假证明材料等骗取贷款的问题。 3、贷款贷前调查报告是否详实，是否依照客户信用评估的有关内容和标准，对借款人经营状况、发展前景、资信、贷款偿还能力等进行全面的分析和评价，对贷款的担保能力进行客观评估；是否对风险因素进行客观的评价，调查结论是否明确。 4、审查信贷资料前后是否衔接，是否存在用途、借款期限、借款金额等不符现象。 5、合同文本要素是否齐全，合同编号是否符合贷款业务管理办法，是否存在关键人未签字、盖章、压指印；合同、
检查内容借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清晰等问题。 6、贷后管理是否按要求及时进行贷后检查，贷后检查报告是否有借款人执行合同的情况，贷款的实际用途，分析借款人经营状况的变化情况、借款人的举债情况、偿还利息情况、抵押品的价值和保证人资信的变化情况。 7、贷款五级分类资料是否完整、分类是否准确，是否按要求进行分类。 8、大额贷款申报是否经审贷小组会议研究通过，贷款发放是否有上级行的批复、是否落实上级行审批意见；其他贷款是否经相关责任人签字后发放；贷款发放过程是否存在逆程序操作现象。 9、“三农”贷款发放是否符合“三农”贷款标准，是否将非农贷款纳入农业贷款管理。 10、贷款发放是否存在应采用受托支付而未采取受托支付的，采取受托支付是否有支付相关凭证，贷款支付是否填写委托书及支付申请。
一、设计变更 (一) 设计变更是工程施工过程中保证设计和施工质量,完善工程设计.设计变更是指设计单位对原施工图纸和设计文件中所表达的设计标准状态的改变和修改.由此可见,设计变更仅包含由于设计工作本身的漏项、错误等原因而修改、补充原设计的技术资料.设计变更费用一般应控制在建安工程总造价的 5%以内,由设计变更产生的新增投资不得超过基本预备费的 1/3.纠正设计错误以及满足现场条件变化而进行的设计修改工作.一般包括由原设计单位出具的设计变更通知单和由施工单位征得由原设计单位同意的设计变更联络单两种. 1、在建设单位组织的有设计单位和施工企业参加的设计交底会上,经施工企业和建设单位提出,各方研究同意而改变施工图的做法,都属于设计变更,为此而增加新的图纸或设计变更说明都由设计单位或建设单位负责. 2、施工企业在施工过程中,遇到一些原设计未预料到的具体情况,需要进行处理;因而发生的设计变更.如工程的管道安装过程中遇到原设计未考虑到的设备和管墩、在原设计标高处无安装位置等等,需改变原设计管道的走向或标高,经设计单位和建设单位同意,办理设计变更或设计变更联络单.这类设计变更应注明工程项目、位置、变更的原因、做法、规格和数量,以及变更后的施工图,经方签字确认后即为设计变更. 3、工程开工后,由于某些方面的需要,建设单位提出要求改变某些施工方法,或增减某些具体工程项目等,如在一些工程中由于建设单位要求增加的管线,再征得设计单位的同意后出设计变更. 4、施工企业在施工过程中,由于施工方面、资源市场的原因,如材料供应或者施工条件不成熟,认为需改用其他材料代替,或者需要改变某些工程项目的具体设计等引起的设计变更,经双方或三方签字同意可作为设计变更. (二)设计变更的签发原则 设计变更无论由哪方提出,均应由建设单位、设计单位、施工单位协商,经确认后由设计部门发出相应图纸或说明,并办理签发手续,下发到有关部门付诸实施. 但在审查时应注意以下几点： ①确属原设计不能保证质量、设计遗漏和错误以及与现场不符无法施工非改不可的,应按设计变更程序进行. ②一般情况下,即使变更要求可能在技术经济上是合理的,也应全面考虑,将变更以后产生的效益与现场变更引起施工单位的索赔所产生的损失,加以比较,权衡轻重后再作决定.
附件1： 小额贷款公司基本情况调查表 小额贷款公司名称及地址：名称：县小额贷款股份有限公司； 地址：县双灵路1号御景园。 批准开业日期：年 11 月 7 日 工商登记日期：年 11 月 11 日 开业批复文号：桂金办函 (925) 工商营业执照号：（企） 832 （1-1） 核准业务经营范围：办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。 年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告） 是否受过税务、工商等其他部门的处罚无 高级管理人员情况： 高管情况：共 3 人，持证 0 人。 员工总数：共 8 人，其中财务 2 人，信贷 2 人，风控 1 人。
金融办现场检查通知书 金融办检年号 小额贷款公司： 兹指派下列人员于年月日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为日，必要时可顺延。检查范围和内容主要是： 请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。 检查组组长： 主查人： 检查组成员： 特此通知 年月日
现场检查进场会谈记录
附件4： 现场检查调阅资料清单 4
现场检查询问调查笔录编号：
现场检查工作底稿 编号： 被检查公司名称：县小额贷款股份有限公司 检查日期： 2012年8月24日 -25日 检查人员：、方浩复核人员： 检查项目：检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性 检查过程和事实评价：本次现场检查按照《通知》要求，对县小额贷款股份有限公司的内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司的相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。着重检查公司制度的执行情况。贷款发放的合法、合规性，财务数据的真实性。并对一些疑似问题与公司管理层和经办人员进行沟通。 总体评价：检查认为，该公司有完善的各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。 附件：
现场检查规程操作讲义(doc 61页)
第三模块现场检查规程 目录： 1 模块说明 (3) 2现场检查程序流程图 (3) 3 具体操作要求 (9) 3.1检查准备阶段 (9) 3.1.1 检查立项阶段 (9) 3.1.2成立检查组 (10) 3.1.3拟定《现场检查方案》（附件3） (12) 3.1.4发出《现场检查通知书》（附件5） (13) 3.1.5检查前问卷（附件6） (14) 3.1.6收集检查有关资料 (15) 3.1.7开展检查前调查与分析 (15) 3.1.8拟定《进点会谈提纲》（附件7） (16) 3.1.9检查前培训 (16) 3.2检查实施阶段 (17) 3.2.1进点会谈 (17) 3.2.2实施检查 (18) 3.2.3编制《现场检查工作底稿》（附件13） (20)
3.2.4编制和发出《现场检查事实确认书》（附件14） (22) 3.2.5结束现场 (23) 3.3检查报告阶段 (24) 3.3.1分项目检查小结（附件15） (24) 3.3.2形成《现场检查事实与评价》（附件16） (24) 3.3.3与被查单位交换意见 (25) 3.3.4发出《现场检查事实与评价》 (26) 3.3.5形成《现场检查报告》（附件18） (26) 3.4 检查处理阶段 (29) 3.4.1《现场检查意见书》（附件20） (29) 3.4.2下达《现场检查意见书》程序 (29) 3.4.3《现场检查意见书》主要内容 (29) 3.4.4《现场检查意见书》发出方式 (29) 3.4.5《现场检查意见书》生效 (29) 3.4.6制作《现场检查发现问题整改清单》（附件21） (30) 3.4.7监管函件的发出 (30) 3.4.8催收整改报告 (30) 3.4.9督促整改 (30) 3.4.10下达《行政处罚告知书》和《监管强制措施告知书》31 3.5检查档案整理阶段 (31) 3.5.1建立《现场检查档案》 (31) 3.5.2《现场检查档案》主要内容 (31)
附件： 现场检查格式文书格式之一 现场检查通知书 保监检…?号 ： 兹指派下列人员于年月日，对你单位进行现场检查，检查期暂定为天，检查范围和内容主要是。 请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。 检查组组长： 主查人： 检查组成员： 特此通知 （公章） 年月日
现场检查会谈记录 被检查单位：主谈人： 会谈地点： 会谈时间：年月日时分—时分检查组成员： 被检查单位会谈人员： 会谈内容： 检查组：被检查单位： 记录人：年月日
声明及承诺书 致：中国保险监督管理委员会/××××保监局 本人同意并按照中国保险监督管理委员会××检查组（“保监会/局检查组”）的要求，提供××××××公司（“公司”）的相关文件和材料，陈述公司的有关情况。本人郑重声明：本人及公司规定在本人职权范围内向保监会/局检查组提交的所有文件材料都是真实、准确、完整的，保证不存在任何虚假记载或者篡改、误导性陈述或者重大遗漏。本人完全明白作出虚假声明可能导致的后果，并对由此产生的后果承担相应的行政或者刑事法律责任。 公司：×××××××公司职位： 签名： 时间：
现场检查格式文书格式之四 中国保监会××××现场检查资料调阅清单被检查单位：
现场检查格式文书格式之五 中国保监会调查笔录 询问事由：___________________________________________________________被询问人：________________被询问人单位及职务：_____________询问人：__________________记录人：__________________ 时间：______________________地点：___________________________ 询问记录： 第页共页 被询问人签名：询问人签名：记录人签名：
XXXX农村商业银行股份有限公司 合规检查管理办法 第一章总则 第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。 第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。 第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。 第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 第二章职责与权限 第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。 第六条合规管理部检查组成员分工 （一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。 （二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。 （三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。 第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。 第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。 第三章内容与要求 第九条合规检查的范围 对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。 第十条检查的方法和要求 （一）调取电子数据，进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行
检查。核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。 （二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。 （三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。 （四）据检查内容，调阅相关资料。 （五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。 （六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。 （七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。 （八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。 （九）严格执行检查纪律。要严于职守，不徇私情，不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。 （十）做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。 第四章合规检查管理流程 第十一条合规检查立项 （一）确定规检查项目 合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,依据国家有关的金融法律法规、方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。 （二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。 （三）成立合规检查组 1．合规管理部根据检查项目成立检查组，确定检查组组长、主检查人，和检查组成员。 2．检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成员的分工；与被检查对象协调重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。 3．项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、收集、分析被检查对象的
XX年县农村信用社稽核审计工作总结 XX年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸实施。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，勤俭办社、艰苦奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。 一、稽核审计工作成绩及基本做法 （一）完善岗位责任制，落实稽核包片责任。 1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。 2、年初制定了《XX年稽核审计工作安排意见》，对全年
序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹安排，作到稽核审计工作年度有总体安排意见，季度有分段实施部署，月度有进度和考核，作到任务明确。 3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出具体的安排，并组织实施到位；每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。 （二）规范检查行为，细化检查内容。 1、规范稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照《陕西省农村信用社稽核审计工作管理办法》和《陕西省农村信用社稽核审计工作质量控制办法》规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。 2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营
XXXX装饰有限公司工程变更单样本（一） 工程名称合同编号 地点日期 变更内容设计师确认 由于的原因，兹提出工程变更（内容详情见附件）。 附件： 甲方负责人签字： 乙方负责人签字： 日期：
XXXX装饰有限公司工程变更单样本（二） 工程内容变更 变更内容原价格新价格增减金额（+，-）工期增减（+，-）详细说明： 增项工程金额减项工程金额增减金额实付金额 人民币大写：人民币大写：人民币大写：人民币大写： 计：元计：元计：元合计：元 说明：1.若变更过多，则相应增加清单； 2.增加项目金额、减少项目金额后应将实付金额在变更单认可时，将款一次性付清。 甲方代表签字：日期： 乙方代表签字：日期：
工程材料变更 变更材料原价格新价格增减金额（+，-）工期增减（+，-）详细说明： 增项工程金额减项工程金额增减金额实付金额 人民币大写：人民币大写：人民币大写：人民币大写： 计：元计：元计：元合计：元 说明：1.若变更过多，则相应增加清单； 2.增加项目金额、减少项目金额后应将实付金额在变更单认可时，将款一次性付清。 甲方代表签字：日期： 乙方代表签字：日期：
变更签证记录 甲方： 乙方： 变更内容原价格新价格培养金额（+-）详细说明（双方意见）： 增加工程金额减项工程金额（增—减）金额实付金额 （元）（元）（元）（元） 工期： 注：1、若变更内容过多请另附说明。 2、增加项目金额、减少项目金额后应将实付金额在变更单认可时效地一次付清。
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企业常用公文范文 桂保监罚〔2021〕9号 当事人： xx财产保险股份有限公司xx分公司，地址广西xx市xx路xx号xx现代城4区12楼，负责人罗xx 当事人：罗xx，时任xx财产保险股份有限公司xx分公司总经理，身份证号码4522021967XXXXXXXX 当事人：王xx，时任xx财产保险股份有限公司xx分公司七星团队负责人，身份证号码4311261985XXXXXXXX 依据《中华人民共和国保险法》2021年修正，以下简称《保险法》的有关规定，我局对xx财产保险股份有限公司xx分公司进行了现场调查。 经查，2021年12月-2021年3月，xx财产保险股份有限公司xx分公司七星团队利用广西正泰保险代理有限责任公司xx分公司虚构保险中介业务套取费用，涉及虚假中介业务135.53万元，手续费26.8万元。 时任xx财产保险股份有限公司xx分公司总经理罗xx、时任xx财产保险股份有限公司xx分公司七星团队负责人王xx对上述违法行为负有直接责任。 上述违法事实有现场检查事实确认书、xx财产保险股份有限公司xx分公司关于虚挂业务套取费用的情况说明、广西正泰保险代理有限责任公司xx分公司情况说明、代理委托合同补充协议复印件、虚挂业务清单、xx财产保险股份有限公司xx分公司手续费支付汇总表复印件、中国建设银行网上银行电子回单复印件、相关人员询问笔录、关于xx财产保险股份有限公司xx分公司与广西正泰保险代理有限公司xx分公司违规开展代理保险业务的情况报告、相关人员任职文件等证据材料在案证明。 xx财产保险股份有限公司xx分公司上述行为违反了《保险法》第一百一十六条第十项的规定，根据《保险法》第一百六十一条的规定，我局决定对xx财产保险股份有限公司xx分公司作出责令改正，处罚款10万元的行政处罚。根据《保险法》第一百七十一条的规定，我局决定对罗xx处以警告，并处罚款2万元;对王xx处以警告，并处罚款2万元。 请在接到本处罚决定书之日起15日内缴纳罚款，户名：中国保险监督管理委员会广西监管局，账号：45001604667058000003，开户银行：中国建设银行股份有限公司南宁嘉宾路支行。逾期将每日按罚款数额的3%加处罚款。 如不服本处罚决定，可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国保监会申请行政复议或在6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定
竭诚为您提供优质文档/双击可除 事实确认书,模板 篇一：现场审计工作底稿和确认书模板 现场审计工作底稿 编号： 审计事实确认书 共页第页 篇二：确认书 中国银行运营检查辅导确认书 分支行：日期：年月日 篇三：责任确认函(模板) 关于出卖人拒绝出示《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》、《建筑工程竣工验收备案表》等文件的责任确认函致广州比华利庄园有限公司： 本人是锦绣半岛香堤花语东区一期一座楼单元室业主。本人于年月日与贵公司签订了《商品房买卖合同》，并付清了合同规定款项。根据双方合同约定，贵公司应于20xx年10月15日前将房屋交付业主使用，但由于贵司原因，截止20xx年10月日为止本人一直未收到贵司的收楼通知。遂本
人于20xx年10月12日前往锦绣半岛收取贵公司的收楼通 知书，通知书上列明我方可于20xx年10月15日到锦绣半 岛现场进行收楼交接，并且可在20xx年10月15日起的三 日内对房屋进行验收。后接获贵司发送短信通知，由于贵司未能依据合同以及收楼通知书规定之日期安排收楼，故另安排我方于20xx年10月28日前往办理收楼手续。由于工作 关系，我方决定按照合同以及《收楼通知书》的规定于20xx 年10月16日前往贵公司指定现场办理交付手续。在交接过程中，我方要求贵司出示《住宅质量保证书》、《住宅使用说明书》、《建筑工程竣工验收备案表》、《建设工程质量认定书》、《房地产开发建设项目竣工综合验收合格证》以及《国有土地使用权证》等国家规定的相关法律文件原件，以确认房屋是否具备合同第八条和第十一条规定的交付条件。但你方单方面以 ___________________________________________________ ___________________(事实确认书,模 板)______________________________________为由、拒绝 出示上述证明文件，使我方无法确认房屋是否符合合同交付条件，房屋交付无法进行。对此，贵司上述行为已违反合同约定，须承担延期交房的全部违约责任。我方要求贵司尽快提供以上法律文件原件，立即履行房屋交付义务，确认符合合同规定以便进一步办理交付手续，由此而产生的一切法律
第八章神奇的压强练习题 一、单选题 1.三个相同材料制成的圆柱体，高度相同，甲重12N，乙重10N，丙重8N，把它们竖直放在水平地面上，对地面产生的压强：（） A.三个一样大 B.甲最大 C.乙最大 D.丙最大 2.下列说法错误的是（） A. 甲：压力相同，接触面积越大，压强越大 B. 乙：同一液体，深度相同时，各个方向压强相等 C. 丙：马德保半球实验证明了大气压强的存在 D. 丁：托里拆利实验测量了大气压强的大小 3.如图所示的两个容器放在水平桌面上，它们的质量和底面积均相同，容器中 分别装有甲、乙两种液体且液面在同一高度．若容器对桌面的压强相等，则 两种液体对容器底部的压强（） A. 甲最大 B. 乙最大 C. 一样大 D. 无法判断 4.据报道，一个普通农民发明了塑料袋小提手，能防止双手被较重的塑料袋勒 得发痛。使用这种小提手提塑料袋能（） A. 减小对手的压强 B. 减小对手的压力 C. 增大对手的压强 D. 增大对手的压力 5.在A，B两个完全相同的试管里，分别盛有水和酒精，且两试管中的液面相平，如图所示，若水对A管底部的压强为p A，酒精对B管底部的压强为p B，ρ水＞ρ酒精，则（） A. B. C. D.无法比较二者大小 6.如图是用来研究液体内部压强的仪器．当探头的薄膜浸入水中10cm的深度时，下列做法能使压强计U形管两边的液面高度差减小的是（） A. 将压强计的探头向上移动一段距离 B. 将压强计的探头在原处转动180° C. 将压强计的探头向下移动一段距离 D. 将压强计的探头改放在同样深度的盐水中 7.妙趣横生的动物世界蕴涵着丰富的物理知识，下列说法中不正确的是（） A. 鸭子的脚掌又扁又平，可以减小压强，从而在松软的烂泥地上行走自如 B. 鱼要下沉时就吐出鱼鳔内的空气，减小自身排开的水的体积而使浮力变小 C. 壁虎的脚掌上有许多“吸盘”，从而利用大气压使其在墙壁上爬行也不会掉下来 D. 蝙蝠靠主动发射并接受自障碍物反射回来的电磁波准确定位
**农村商业银行 数据质量现场检查实施细则 第一章总则 第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量，促进**农村商业银行统计检查工作科学化、 规范化、制度化，根据银监部门的有关规定，制定本实施细则。 第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式，对统计部门和基层 支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况，统计数 据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。 第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。 第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。 第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容 第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作 为检查内容，对被查行进行的实地现场检查；专项检查是指 以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查 内容，对被查网点进行的检查。 第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整，常规性检查每季度一次，专项 检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：（一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况； （二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为 人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间 校验以及逻辑性、合理性检查）； （三）营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性）； （四）各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况（包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性； （五）统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用
附件一 湖南银监局现场检查操作规程 第一章总则 第一条为规范现场检查工作，提高现场检查质量和效率，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规和中国银监会的有关规定，制定本规程。 第二条本规程所称现场检查，是指湖南银监局及所辖分局为了实现监管目标，按照本规程规定的程序，对银行业金融机构的公司治理和内控管理、业务活动及风险状况等进行实地检查的行为。 第三条现场检查包括立项与准备、实施、报告、处理和档案整理五个阶段。根据检查项目的内容和复杂程度，可对本规程规定的程序进行适当简化。 第四条本规程所称检查派出单位，是指确定成立和派出检查组的银行业监督管理机构，即湖南银监局及所辖分局。 本规程所称的检查派出单位负责人，是指湖南银监局及所辖分局局长或分管该检查项目的局领导。 第五条湖南银监局及所辖分局对银行业金融机构的现场检查适用本规程；参加银监会组织的大型检查项目，银监会有特殊规定的，适用其规定；没有规定或规定不明确的，适用本规程。 第二章立项与准备 第六条现场检查立项与准备阶段包括申请立项、成立检查组、收集和分析相关资料、制定现场检查方案、组织检查人员培训、发送现场检查通知书等步骤。必要时可制发检查前问卷。 第七条现场检查根据以下情形立项： （一）上级机关的工作安排； （二）本单位年度工作计划； （三）非现场监管需要； （四）处置临时突发事件或重大风险的需要； （五）领导批示及其他确需开展现场检查的情形。 第八条申请立项，监管部门应制作《现场检查立项书》（格式见附件1），报局长批准。《现场检查立项书》由办公室统一编号。 上级单位安排实施的检查项目，本单位不需再立项。上级单位下发的检查 第 1 页
1 “工程联系单、工程变更单、工程签证单”使用说明 一、工程联系单： 工程联系单可以说几乎所有的参建单位都可能使用。发包人、监理、承包人、材料设备供应商等，都会以工程联系单的抬头，向有关单位发文。工程联系单是参与工程建设的建设、设计、监理和施工单位，在工程建设过程中，为协调处理各种工程事件，单方出具的书面联系文书，一般由出具方签字盖章。其内容仅作为联系工作的情况表述，不作为最终事实的确认，如其内容实际成为施工事实的须另行办理签证单予以确认；如其内容涉及设计变更的须按规定另行办理设计变更通知单或者技术核定单。工程联系单不作为工程事实确认的依据，也不作为办理竣工增减结算的依据。 工程联系单通常都是使用在不会产生工程费用或直接产生严重后果的场合。比如通知承包人来开会，或者通知停水停电，提醒注意节假日的工作安排等等。有时工程联系单也会通知产生费用的项目，比如上级领导要来视察，通知承建商“清水洒街”，这显然要产生费用，但这个时候工程联系单仍仅产生“通知”效用。费用的确认与获得，必须走“工程签证”才会被确认。没有走后面的流程，视为承包人没有费用要求，不论事实是不是产生了费用。所以常规理解工程联系单都是不产生费用的日常事项。如果产生了费用或其他联带事项，就会激活“工程签证”等相关流程。二、工程变更单 1、设计变更单和技术核定单统称为工程变更单 1.1设计变更是指对原施工图纸和设计文件中所表达的设计标准状态的修改、完善和优化。设计变更仅包含由于设计工作本身的漏项、错误等原因而修改、补充原设计的技术资料，是施工图纸的组成部分，也是编制竣工图纸的依据。 1.2技术核定单：在施工过程中，非图纸设计原因而发生的对原设计图纸的变更均须办理技术核定单。技术核定单表述的内容是非设计原因造成的设计变更，所以首先必须根据设计变更产生的原因分清责任后，再按照合同有关规定明确其是否作为办理竣工增减结算的依据。技术核定单仅作为技术资料予以办理，而其本身不作为办理竣工增减结算的直接依据资料，须由相关单位（包括承包人和发包人）根据技术核定单内容在技术核定单内容实施完成后，另行办理相应签证单予以确认。无对应签证单的技术核定单无论其内容如何，均视为其相关费用已包括在合同承包总价范围内，不得再行办理竣工增减结算。 2、工程变更的主要类型 2.1由于设计单位的施工图出现错、漏、碰、缺等情况，而导致做法变动、材料代换或其他变更事项； 2.2由于发包人改变建设标准、建筑结构、局部做法、使用功能、增减工程内容，而导致做法变动、材料代换或其他变更事项； 2.3由于发包人、监理单位、承包人、政府部门等采用新工艺、新材料或其他技术措施等，2 而导致做法变动、材料代换或其他变更事项； 2.4由于承包人因施工方法、施工程序、施工材料和施工机械等原因，不能按图施工须变更设计的； 2.5承包人在施工中发生质量事故须变更设计或者采用补强措施的； 2.6由于销售部、客户要求提出变更，而导致做法变更、材料代换或其他变更事项。三、工程签证单 1、工程签证是指工程索赔，主要包括工期索赔和费用索赔两个方面。签证的方式包括承包
10.1 现场检查立项建议书 ABC监管局（××监管分局） 现场检查立项建议书
10.2 现场检查立项说明书 ABC监管局（××监管分局） 现场检查立项说明书 XXXX年XX月XX日编号：XXXX
10.3 现场检查前问卷 ABC监管局（××监管分局） 现场检查X处（通知） X银监检X〔XXXX〕XXX号 关于下发现场检查前问卷的通知XXXXXXXXXX： 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《XXXXXXXXXX办法》或者《XXXXXXXXXX》（上级部门下发的现场检查通知文件）有关规定，我局（分局）近期将对你XXXX进行现场检查，现将现场检查前的有关事项通知如下： 一、检查内容：XXXXXXXXXXX。 二、检查时间另定（将下发现场检查通知书另行通知）。 三、请XXXXX按照现场检查前问卷要求，认真填写并提供相关材料。所提供的资料内容必须真实完整，并应承担相应的法律责任。 检查前问卷请于20XX年XX月XX日前寄（送）我局（分局）XXXX 处（科）。 联系人：XXXXXX； 联系电话：XXXX。 附件:现场检查前问卷
填报说明 一、填报主要内容： 1.略 2.略 3.略 二、填报要求： 1.报送数据的起止日期； 2.略 3.略 请你行（部、办……）在收到问卷3个工作日内将负责填写问卷的部门和人员报告问卷发出部门，便于沟通与联系。 发出问卷部门：
发出问卷时间：年月日问卷上报时间：年月日××××（指具体监管部门）联系人： ××××（指具体监管部门）联系电话： ××××（指具体监管部门）传真：
ABC监管局（××监管分局） 现场检查进点会谈记录 XXXX年XX月XX日编号：XXXX
xxxccxx村镇银行统计现场检查制度（试行） 第一章总则 第一条为进一步规范统计工作行为，提高统计数据质量，xxxccxx村镇银行对下辖各机构开展统计现场检查。为使统计现场检查工作规范化、制度化，确保统计现场检查工作的质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国统计法》、《xxxccxx村镇银行统计制度（试行）》、等法律、法规和规章，制定本制度。 第二条根据《xxxccxx村镇银行统计制度（试行）》关于双归口管理要求确定统计现场检查归口管理部门。 第三条本制度所规定的统计现场检查分为检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。根据被查单位的规模、检查项目的内容和复杂程度，可选择相应的检查程序，对本制度规定的程序进行适当简化。检查组应根据被查单位的规模、业务范围和业务的复杂程度，选择相应的检查程序。 第四条本行在实施现场检查，应当遵循依法、公正和效率的原则。 第五条检查人员应依法开展工作，遵守本行各项规章制度的要求，廉洁自律，忠实履行职责，遵守保密规定，不得在现场检查中谋取不正当利益。 第二章检查准备 第六条总行统计相关部室（以下简称“相关部室”）可以根据工作需要对统计现场检查进行立项。 第七条统计现场检查的内容包括：统计法规和监管统计制度的执行情况，统计质量和统计数据的准确性，统计资料的整理情况，统计信息的披露情况，统计信息系统的完备性和安全性，以及其他与统计工作相关的情况。每次检查可根据工作需要选择一项或几项内容进行。
第八条成立统计现场检查组，检查组设组长一人，主查一人，其他检查人员若干。必要时可将检查人员分成若干专项检查组，每组设组长一人，负责专项检查工作。 第九条统计现场检查组成员的基本职责： 1、检查组组长的主要职责：全面负责现场检查工作，协调解决检查过程中的重大事项，组织与被查机构的会谈。 2、主查人的主要职责：负责现场检查工作的组织和实施，制定检查方案，复核、确认检查中发现的事实，撰写检查报告。 3、检查组其他成员的主要职责：负责所分担的具体检查任务，填写工作底稿、检查事实确认书等表格，做好检查组组长和主查人交办的其他工作。 第十条检查组成立后应当对检查组成员进行检查前培训，检查前培训的内容包括： 1、检查立项文件，以明确现场检查的目的、内容等； 2、与本次现场检查内容相关的法律法规、行政规章以及业务制度、操作规程等； 3、被查机构以往报送的统计资料及报送情况； 4、被查机构上一次统计现场检查的报告及检查记录，掌握被查单位以往存在的主要问题。 5、现场检查的方法和技巧。 第十一条检查组应当根据现场检查的要求制定《统计现场检查方案》（格式详见附件一），经检查组组长审定后印发给检查组全体成员。《统计现场检查方案》是检查组实施现场检查工作的任务文书。 第十二条开展现场检查前应当向被查机构发出《统计现场检查通知书》（格式详见附件二）。《统计现场检查通知书》由检查组组长或主查人起草，加盖牵头部门公章。