山西省农村信用社
现场检查事实确认书
2011年11月24日
编号：
第三模块现场检查规程 目录： 1 模块说明 (3) 2现场检查程序流程图 (3) 3 具体操作要求 (9) 3.1检查准备阶段 (9) 3.1.1 检查立项阶段 (9) 3.1.2成立检查组 (10) 3.1.3拟定《现场检查方案》（附件3） (12) 3.1.4发出《现场检查通知书》（附件5） (13) 3.1.5检查前问卷（附件6） (14) 3.1.6收集检查有关资料 (15) 3.1.7开展检查前调查与分析 (15) 3.1.8拟定《进点会谈提纲》（附件7） (16) 3.1.9检查前培训 (16) 3.2检查实施阶段 (17) 3.2.1进点会谈 (17) 3.2.2实施检查 (18)
3.2.3编制《现场检查工作底稿》（附件13） (20) 3.2.4编制和发出《现场检查事实确认书》（附件14） (22) 3.2.5结束现场 (23) 3.3检查报告阶段 (24) 3.3.1分项目检查小结（附件15） (24) 3.3.2形成《现场检查事实与评价》（附件16） (24) 3.3.3与被查单位交换意见 (25) 3.3.4发出《现场检查事实与评价》 (26) 3.3.5形成《现场检查报告》（附件18） (26) 3.4 检查处理阶段 (29) 3.4.1《现场检查意见书》（附件20） (29) 3.4.2下达《现场检查意见书》程序 (29) 3.4.3《现场检查意见书》主要容 (29) 3.4.4《现场检查意见书》发出方式 (29) 3.4.5《现场检查意见书》生效 (29) 3.4.6制作《现场检查发现问题整改清单》（附件21） (30) 3.4.7监管函件的发出 (30) 3.4.8催收整改报告 (30) 3.4.9督促整改 (30) 3.4.10下达《行政处罚告知书》和《监管强制措施告知书》 (31) 3.5检查档案整理阶段 (31)
***银行信贷专项检查实施方案 立项单位或部门业务管理部立项时间2012年11月1日检查项目二0一二年信贷专项检查实施方案 检查对象各营业网点 检查目的 为了及时真实掌握我行信贷管理执行情况，了解和掌握各网点信贷员管贷水平，进一步提升防范信贷风险意识，落实岗位责任，确保我行信贷业务稳健运行。 检查内容 1、贷款资料编写顺序号是否符合规定。 2、借款人贷款申请的理由是否详细和充分，贷款用途和还款来源是否合理合法，特别关注是否存在编造虚假理由和使用虚假购销合同、虚假证明材料等骗取贷款的问题。 3、贷款贷前调查报告是否详实，是否依照客户信用评估的有关内容和标准，对借款人经营状况、发展前景、资信、贷款偿还能力等进行全面的分析和评价，对贷款的担保能力进行客观评估；是否对风险因素进行客观的评价，调查结论是否明确。 4、审查信贷资料前后是否衔接，是否存在用途、借款期限、借款金额等不符现象。 5、合同文本要素是否齐全，合同编号是否符合贷款业务管理办法，是否存在关键人未签字、盖章、压指印；合同、
检查内容借据等法律文件是否存在涂改或者字迹不清晰等问题。 6、贷后管理是否按要求及时进行贷后检查，贷后检查报告是否有借款人执行合同的情况，贷款的实际用途，分析借款人经营状况的变化情况、借款人的举债情况、偿还利息情况、抵押品的价值和保证人资信的变化情况。 7、贷款五级分类资料是否完整、分类是否准确，是否按要求进行分类。 8、大额贷款申报是否经审贷小组会议研究通过，贷款发放是否有上级行的批复、是否落实上级行审批意见；其他贷款是否经相关责任人签字后发放；贷款发放过程是否存在逆程序操作现象。 9、“三农”贷款发放是否符合“三农”贷款标准，是否将非农贷款纳入农业贷款管理。 10、贷款发放是否存在应采用受托支付而未采取受托支付的，采取受托支付是否有支付相关凭证，贷款支付是否填写委托书及支付申请。
营销活动确认书标准化工作室编码[XX968T-XX89628-XJ668-XT689N]
营销活动确认书 甲方： < 以下简称甲方 > 乙方： < 以下简称乙方 > 上述甲、乙双方，经友好协商一致，就本次营销活动达成以下协议。双方申明，双方都已理解并认可了本合同的所有内容，同意承担各自应承担的权利和义务，忠实地履行本合同。 一、合作内容 为了有效的执行本次营销活动，甲方负责本次活动的整体策划及执行，乙方负责相关物料（如场地、宣传物料、事物物料等）的准备，双方共同合作，成功执行本次营销活动，特拟订此合同。 合作时间为： 二、双方的基本权利和基本义务 甲方的权利和义务： 1、甲方须按本次营销推广目的，制定出特定的营销推广方案。 2、甲方须按本次营销活动，对相关工作人员进行前期培训。 3、甲方负责本次营销活动的人员安排及配置。 4、甲方须制定出本次营销活动流程。 5、甲方总控本次营销活动，与乙方共同解决突发事项。 6、甲方根据营销方案，落实本次营销活动所有物料准备。 乙方的权利和义务： 1、乙方须提供本次营销活动宣传物料、赠送奖品、游戏物料等。 2、乙方须配合甲方共同完成本次活动营销推广。 3、乙方须配备足够的工作人员支持本次活动营销推广。 五、合同终止 1、任何一方终止合同，需提前通知对方，并说明正当的终止理由，由双方代表签字后方可终止本合同、 2、由于战争、地震、火灾等不可抗拒因素导致的工作中断，双方均不承担责任，待条件恢复后，由双方协商确定合同内容的变更、
六、违约条款 1、在合同期内，甲、乙双方不得以任何官方理由单方面终止本合同，若单方面终止本合同，应偿付对方违约金3000元。 2、甲乙双方应按照甲乙权利及义务条款，完成好双方应完成工作事项。 六、附则 1、本合同履行过程中如发生争议，双方应本着友好合作的精神共同协商解决。 2、合同签订前未尽事宜，双方协商解决本合同一式两份，双方各持一份，具有同等的法律效力，自双方授权代表签字或盖章后生效。合同复印件、传真件等同原件有效。 甲方：乙方： 代表人：代表人： 日期：年月日日期：年月日
交通事故车辆损失民事判决书 交通事故车辆损失民事判决书 广东省**市**区人民法院 民事判决书 （2012）佛三法民一初字第XXXX号 原告XXXXXX 委托代理人崔新江，河南鑫苑律师事务所。 被告XXXXXXX 被告XXXXXXXXX 被告XXXXXXX 被告中国人民财产保险股份有限公司XXXXX市分公司 原告XXXX诉被告XXXXXXX、中国人民财产保险股份有限
公司XXXX市分公司机动车交通事故责任纠纷一案，本院于2012年5月4日立案受理后，由审判员XXXX适用简易程序公开开庭进行了审理。本案开庭时，原告XXXXX及其委托代理人崔新江律师到庭参加了诉讼。被告XXXXXXX、XXXXXX公司经本院合法传唤未到庭参加诉讼。本案现已审理终结。 原告诉称：2012年4月17日，被告XXXXX驾驶赣XXXXX 仓栅式运输车在佛山市三水区S269线自北向南行驶，原告XXXXX 驾驶粤EXXXXX号小轿车在佛山市三水区S269线自东向西行驶，当两车行驶至大塘工业园开元路交叉路口时，由于被告违反交通信号指示，肇事车辆的车头撞向原告小轿车前部右侧，致使两车发生碰撞，原告受伤的交通事故。事故发生后，原告被送往三水区大塘镇卫生院接受七天住院治疗，住院期间一直由其妻子护理。出院后，原告按医嘱全休三周以及继续接受门诊治疗。2012年4月18日，交警部门认定，被告XXXX承担事故的全部责任，原告不承担事故的责任。被告XXXXX系赣XXXXX仓栅式运输车的车主，被告XXXXX系肇事司机，事故发生时，XXXXX正在履行职务行为，肇事车辆在被告人保佛山公司处投保了交强险和商业第三者责任险。综上，原告请求法院判令：一、四被告连带赔偿原告医疗费3940元、误工费4060元、住院伙食补助费350元、护理费350元、诉前财产保全费1420元、车损鉴定费3174元、维修费68109元、贬值评估鉴定费606元、修复后的功能性瑕疵贬值9120元、交通费1000元、拖车费290元，共
附件1： 小额贷款公司基本情况调查表 小额贷款公司名称及地址：名称：县小额贷款股份有限公司； 地址：县双灵路1号御景园。 批准开业日期：年 11 月 7 日 工商登记日期：年 11 月 11 日 开业批复文号：桂金办函 (925) 工商营业执照号：（企） 832 （1-1） 核准业务经营范围：办理各项小额贷款业务；办理小企业发展、管理财务与咨询业务，其他经自治区金融办批准的业务。 年及2012年上半年业务经营和风险控制情况（另页附简要报告） 是否受过税务、工商等其他部门的处罚无 高级管理人员情况： 高管情况：共 3 人，持证 0 人。 员工总数：共 8 人，其中财务 2 人，信贷 2 人，风控 1 人。
金融办现场检查通知书 金融办检年号 小额贷款公司： 兹指派下列人员于年月日，对你公司进行现场检查，检查期暂定为日，必要时可顺延。检查范围和内容主要是： 请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。 检查组组长： 主查人： 检查组成员： 特此通知 年月日
现场检查进场会谈记录
附件4： 现场检查调阅资料清单 4
现场检查询问调查笔录编号：
现场检查工作底稿 编号： 被检查公司名称：县小额贷款股份有限公司 检查日期： 2012年8月24日 -25日 检查人员：、方浩复核人员： 检查项目：检查小贷公司内控制度、业务合规性和财务真实性 检查过程和事实评价：本次现场检查按照《通知》要求，对县小额贷款股份有限公司的内控制度、业务经营、财务管理情况进行了检查，调阅审查了公司的相关制度、贷款台账、及部分贷款合同档案，审核相关财务报表、账本及会计凭证。着重检查公司制度的执行情况。贷款发放的合法、合规性，财务数据的真实性。并对一些疑似问题与公司管理层和经办人员进行沟通。 总体评价：检查认为，该公司有完善的各项制度、手续齐全，贷款发放合规合法，财务数据真实。由于贷款期限等原因不良贷款较多，影响该公司流动性和安全性。 附件：
现场检查规程操作讲义(doc 61页)
第三模块现场检查规程 目录： 1 模块说明 (3) 2现场检查程序流程图 (3) 3 具体操作要求 (9) 3.1检查准备阶段 (9) 3.1.1 检查立项阶段 (9) 3.1.2成立检查组 (10) 3.1.3拟定《现场检查方案》（附件3） (12) 3.1.4发出《现场检查通知书》（附件5） (13) 3.1.5检查前问卷（附件6） (14) 3.1.6收集检查有关资料 (15) 3.1.7开展检查前调查与分析 (15) 3.1.8拟定《进点会谈提纲》（附件7） (16) 3.1.9检查前培训 (16) 3.2检查实施阶段 (17) 3.2.1进点会谈 (17) 3.2.2实施检查 (18) 3.2.3编制《现场检查工作底稿》（附件13） (20)
3.2.4编制和发出《现场检查事实确认书》（附件14） (22) 3.2.5结束现场 (23) 3.3检查报告阶段 (24) 3.3.1分项目检查小结（附件15） (24) 3.3.2形成《现场检查事实与评价》（附件16） (24) 3.3.3与被查单位交换意见 (25) 3.3.4发出《现场检查事实与评价》 (26) 3.3.5形成《现场检查报告》（附件18） (26) 3.4 检查处理阶段 (29) 3.4.1《现场检查意见书》（附件20） (29) 3.4.2下达《现场检查意见书》程序 (29) 3.4.3《现场检查意见书》主要内容 (29) 3.4.4《现场检查意见书》发出方式 (29) 3.4.5《现场检查意见书》生效 (29) 3.4.6制作《现场检查发现问题整改清单》（附件21） (30) 3.4.7监管函件的发出 (30) 3.4.8催收整改报告 (30) 3.4.9督促整改 (30) 3.4.10下达《行政处罚告知书》和《监管强制措施告知书》31 3.5检查档案整理阶段 (31) 3.5.1建立《现场检查档案》 (31) 3.5.2《现场检查档案》主要内容 (31)
保险公司推荐修理厂合作 协议示范文本 In Order To Protect Their Legitimate Rights And Interests, The Cooperative Parties Reach A Consensus Through Consultation And Sign Into Documents, So As To Solve And Prevent Disputes And Achieve The Effect Of Common Interests 某某管理中心 XX年XX月
保险公司推荐修理厂合作协议示范文本使用指引：此协议资料应用在协作多方为保障各自的合法权益，经过共同商量最终得出一致意见，特意签订成为文书材料，从而达到解决和预防纠纷实现共同利益的效果，文档经过下载可进行自定义修改，请根据实际需求进行调整与使用。 甲方： 地址： 乙方： 地址： 为向客户提供优质的服务，实现资源共享、优势互 补，促进甲、乙双方的共同发展，甲方向客户推荐乙方为 合作修理厂，并在乙方营业场所挂牌。本着互惠互利的原 则，双方友好协商，就合作事项达成如下协议： 一、总则 (一)甲乙双方均应遵守国家有关法律法规及监管规定， 依法合规经营。 (二)甲乙双方均应为对方严守商业秘密，未经对方许
可，不得向任何第三方提供有关双方合作的具体资料以及任何有关对方业务经营的资料和信息，本保密责任在本协议到期或终止后仍然有效。 (三)甲乙双方在合作过程中，均应维护对方的信誉、品牌和利益，避免任何有损于对方或客户利益的行为。 二、甲方的权利和义务 (一)甲方授予乙方在店内使用“xxx公司推荐修理厂”的标识。 (二)按照“谁代理承保，推荐谁修理”的原则，乙方代理承保的客户，甲方优先推荐至乙方修理。 (三)甲方开通全天候服务热线xxx客服热线。 (四)甲方为乙方的业务人员提供相关保险知识、技能方面的培训，并积极提供保险咨询服务，对乙方在具体保险业务中遇到的问题给予技术支持。 (五)甲方负责对事故车辆损失进行核定，确定相应的维
编号：_________________ 营业用汽车损失保险合同条款 甲方：________________________________________________ 乙方：________________________________________________ 签订日期：_________年______月______日
营业用汽车损失保险合同条款 营业用汽车损失保险合同条款 总则 第一条本保险合同由保险条款、投保单、保险单、批单和特别约定组成。凡涉及本保险合同的约定，均应采用书面形式。 第二条本保险合同中的营业用汽车是指在中华人民共和国境内（不含港、澳、台地区）行驶的，用于客、货运输或租赁，并以直接或间接方式收取运费或租金的汽车。 第三条本保险合同为不定值保险合同。保险人按照承保险别承担保险责任，附加险不能单独承保。 不定值保险合同是指双方当事人在订立保险合同时不预先确定保险标的的保险价值，而是按照保险事故发生时保险标的的实际价值确定保险价值的保险合同。 保险责任 第四条被保险人或其允许的驾驶人员在使用保险车辆过程中，因下列原因造成保险车辆的损失，保险人负责赔偿：
（一）碰撞、倾极、坠落， （二）外界物体坠落、倒塌； （三）暴风、龙卷风； （四）雷击、雹灾、暴雨、洪水、海啸； （五）地陷、冰陷、崖崩、雪崩、泥石流、滑坡； （六）载运保险车辆的渡船遭受自然灾害（只限于有驾驶人员随车照料者）。 第五条发生保险事故时，被保险人为防止或者减少保险车辆的损失所支付的必要的、合理的施救费用，由保险人承担，最高不超过保险金额的数额。 责任免除 第六条下列情况下，不论任何原因造成保险车辆损失，保险人均不负责赔偿： （一）地震、战争、军事冲突、恐怖活动、暴乱、扣押、罚没、政府征用； （二）竞赛、测试，在营业性维修场所修理、养护期间；
附件： 现场检查格式文书格式之一 现场检查通知书 保监检…?号 ： 兹指派下列人员于年月日，对你单位进行现场检查，检查期暂定为天，检查范围和内容主要是。 请予积极配合，做好有关资料的准备，并提供必要的工作条件。 检查组组长： 主查人： 检查组成员： 特此通知 （公章） 年月日
现场检查会谈记录 被检查单位：主谈人： 会谈地点： 会谈时间：年月日时分—时分检查组成员： 被检查单位会谈人员： 会谈内容： 检查组：被检查单位： 记录人：年月日
声明及承诺书 致：中国保险监督管理委员会/××××保监局 本人同意并按照中国保险监督管理委员会××检查组（“保监会/局检查组”）的要求，提供××××××公司（“公司”）的相关文件和材料，陈述公司的有关情况。本人郑重声明：本人及公司规定在本人职权范围内向保监会/局检查组提交的所有文件材料都是真实、准确、完整的，保证不存在任何虚假记载或者篡改、误导性陈述或者重大遗漏。本人完全明白作出虚假声明可能导致的后果，并对由此产生的后果承担相应的行政或者刑事法律责任。 公司：×××××××公司职位： 签名： 时间：
现场检查格式文书格式之四 中国保监会××××现场检查资料调阅清单被检查单位：
现场检查格式文书格式之五 中国保监会调查笔录 询问事由：___________________________________________________________被询问人：________________被询问人单位及职务：_____________询问人：__________________记录人：__________________ 时间：______________________地点：___________________________ 询问记录： 第页共页 被询问人签名：询问人签名：记录人签名：
XXXX农村商业银行股份有限公司 合规检查管理办法 第一章总则 第一条为构建XXXX农村商业银行股份有限公司（从下简称“本行”）合规风险防范体系，加强合规风险管理，保障各项业务和管理工作合规操作，依据《商业银行合规风险管理指引》等法规和监管要求，结合本行实际，特制定本办法。 第二条本办法明确了合规检查的职责、检查要求、检查流程等内容。 第三条本办法适用于本行合规检查工作的管理。 第四条本办法所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 第二章职责与权限 第五条合规管理部负责组织本行合规检查工作的实施。 第六条合规管理部检查组成员分工 （一）检查组组长：负责检查工作的组织、协调，对检查组工作负全部责任。 （二）主检查人：负责复核检查工作底稿、检查事实确认书，对检查材料进行汇总，编制检查报告。 （三）检查组成员：负责编制分工内检查事项工作底稿、检查事实确认书，对分工检查事项负全部责任。 第七条被检查单位负责积极配合检查人员开展工作，按规定提供必要的报表、账册、资料等。 第八条分管行领导负责检查立项、实施和通报等事项的审批。 第三章内容与要求 第九条合规检查的范围 对全行所有业务经营管理活动实行事前、事中、事后全过程进行合规管理和操作检查。 第十条检查的方法和要求 （一）调取电子数据，进行分析性检查。对电子数据的完整性和有效性进行
检查。核对电子数据与纸质数据、电子流水与电子总分账。在电子数据分析的基础上，确定贷款核对、核查的范围和重点。 （二）听取被检查人工作汇报，召开员工座谈会等方式。 （三）现场观察被检查人管理或操作，检查各项规章制度落实情况。 （四）据检查内容，调阅相关资料。 （五）注意发现重大违法违规案件线索以及在管理上带有普遍性的问题。对在检查过程中发现的重大问题，必须在第一时间行领导汇报。 （六）检查结束后应对检查情况进行总结、汇总分析，及时完成检查报告。 （七）检查报告应对检查发现的问题提出针对性整改意见、对有关责任人员的违规行为提出与违规事实、处罚办法相适应的处理建议。 （八）根据行领导对检查报告的批示及被检查单位的反馈意见，拟写检查结论及处理意见，下发被检查单位执行。 （九）严格执行检查纪律。要严于职守，不徇私情，不得接受被检查单位的宴请、娱乐消费等。 （十）做好检查保密工作，防止检查资料的泄密。 第四章合规检查管理流程 第十一条合规检查立项 （一）确定规检查项目 合规管理部根据批准的年度合规管理工作计划,依据国家有关的金融法律法规、方针政策；银监会、人民银行对农村中小金融机构的有关政策规定，上级部门的工作安排以及相关文件确定合规检查项目。 （二）合规检查项目经分管行领导审批后具体实施。 （三）成立合规检查组 1．合规管理部根据检查项目成立检查组，确定检查组组长、主检查人，和检查组成员。 2．检查项目组组长：负责组织检查组成员开展现场检查，确定检查小组成员的分工；与被检查对象协调重要事项；检查定检查方案、检查通知书、检查报告、检查结论和处理决定；把握检查质量和进度；安排其他相关工作。 3．项目主检查人：负责检查组成员分工，组织、收集、分析被检查对象的
交通事故车辆损失司法鉴定申请书 交通事故车辆损失司法鉴定申请书 车损鉴定申请书就其事故损失赔偿相关事宜进行申请。以下是收录的一些范文，希望能为大家提供帮助。 ; ; 车损鉴定申请书【篇一】 申请人：公民写明姓名、性别、民族、出生日期或年龄、住址。单位写明单位名称、法定代表人、地址; 被申请人：公民写明姓名、性别、民族、出生日期或年龄、住址。单位写明单位名称、法定代表人、地址; 申请事项：申请对申请人丰田轿车进行车损鉴定，车牌号为____。 事实与理由： 2020年12月23日时，驾驶冀A 号轻型普通货车由北向南行驶，与前方遇情况减行驶的由申请人司机驾驶的鲁H 号轿车尾部相撞，致使鲁H 轿车受力损坏，此交通事故造成二车不同程度损坏，无人员受伤。 事故发生后，经河北省高速公路公安交通警察总队三支队依法做出交通事故认定书第号，该认定书认定申请人无责任，被申请人负该事故全部责任。申请人就其事故损失赔偿相关事宜与被申请人协商无果，特依据《民事诉讼法》规定诉至法院，现申请
人民法院对申请人丰田轿车进行车损鉴定，车牌号为____，望批准。 此致 邢台县人民法院 申请人： (盖章) 二0xx年一月日 车损鉴定申请书【篇二】 申请人：豆某，男，汉族，生于1974年8月31日，住**市双山街道办事处东张官庄村。 申请请求 请求法院依法对**所有的`鲁QZ某号低速普通货车因2020年11月3日发生交通事故造成的车辆损失进行重新鉴定。 事实与理由 路某诉申请人道路交通事故财产损害赔偿纠纷一案贵院已经受理(即2020*民初字第135某号)，庭审中路某向贵院提交了其自行委托**公司对鲁QZ某号低速普通货车所作出的车辆损失鉴定,申请人认为该鉴定书系其自行委托，不符合法律的相关规定，故申请对路某所有的鲁QZ某号低速普通货车因2020年11月3日发生交通事故造成的车辆损失进行重新鉴定。 此致 **人民法院
XX年县农村信用社稽核审计工作总结 XX年，农村信用社又一次踏上新的改革征途，农村合作银行已正式运行，并按照合行组建的相关要求正在逐步付诸实施。二次创业的号令又一次在全县响亮提出，全员积极响应联社号召，勤俭办社、艰苦奋斗，踊跃投身二次创业中。稽核审计工作紧紧围绕上级主管部门的要求和联社年初工作会议确立的总体工作思路，结合年初稽核审计工作安排意见，迅速转变稽核审计工作理念，推动内部稽核审计由合规性稽核审计向风险管理稽核审计转变，进一步创新稽核审计工作方法，重点围绕执规执纪、合规守法经营、内控制度执行、规范管理、风险防范等情况开展全面的稽核审计。有效促进农村信用社依法合规经营、稳健发展。 一、稽核审计工作成绩及基本做法 （一）完善岗位责任制，落实稽核包片责任。 1、制定岗位责任制，按照省联社相关管理制度，结合我县实际细化了稽核审计的各种管理制度；实行稽核包片责任制，把全县信用社每个营业网点落实到人到稽核包片，不留死角，实行谁包片谁负责、谁检查谁负责、谁签字谁负责的稽核管理责任制，实行稽核审计责任追究制度，进一步夯实了管理责任，增强了稽核人员工作责任心。 2、年初制定了《XX年稽核审计工作安排意见》，对全年
序时稽核、专项稽核和内审工作进行统筹安排，作到稽核审计工作年度有总体安排意见，季度有分段实施部署，月度有进度和考核，作到任务明确。 3、实行周工作安排和月度例会制度，每周周一对本周的工作内容作出具体的安排，并组织实施到位；每月对每个稽核人员根据周工作安排的工作任务完成情况进行集中汇报，检查落实，查漏补缺，并按照工作任务完成情况严格考核兑现，进一步激发了稽核人员的工作热情和工作责任心。 （二）规范检查行为，细化检查内容。 1、规范稽核检查程序和稽核检查行为。今年以来，稽核审计部对省联社下发的11项稽核审计管理制度再次组织稽核人员认真学习，熟练掌握运用指导稽核审计工作，按照《陕西省农村信用社稽核审计工作管理办法》和《陕西省农村信用社稽核审计工作质量控制办法》规范稽核检查程序，从编制稽核工作实施方案、下发稽核通知到现场检查，现场检查工作底稿、撰写事实确认书、稽核工作报告、稽核结论到下发稽核整改通知书，规范了稽核审计工作流程，同时对稽核工作档案分别编制纸质档案和电子文本档案，加强了稽核档案管理工作。 2、对各项检查内容按照“作业式、格式化”进行列表细化，从会计管理工作、财务管理工作、信贷业务操作流程、信贷风险防范、安全保卫工作、内控制度执行以及业务经营
企业常用公文范文 桂保监罚〔2021〕9号 当事人： xx财产保险股份有限公司xx分公司，地址广西xx市xx路xx号xx现代城4区12楼，负责人罗xx 当事人：罗xx，时任xx财产保险股份有限公司xx分公司总经理，身份证号码4522021967XXXXXXXX 当事人：王xx，时任xx财产保险股份有限公司xx分公司七星团队负责人，身份证号码4311261985XXXXXXXX 依据《中华人民共和国保险法》2021年修正，以下简称《保险法》的有关规定，我局对xx财产保险股份有限公司xx分公司进行了现场调查。 经查，2021年12月-2021年3月，xx财产保险股份有限公司xx分公司七星团队利用广西正泰保险代理有限责任公司xx分公司虚构保险中介业务套取费用，涉及虚假中介业务135.53万元，手续费26.8万元。 时任xx财产保险股份有限公司xx分公司总经理罗xx、时任xx财产保险股份有限公司xx分公司七星团队负责人王xx对上述违法行为负有直接责任。 上述违法事实有现场检查事实确认书、xx财产保险股份有限公司xx分公司关于虚挂业务套取费用的情况说明、广西正泰保险代理有限责任公司xx分公司情况说明、代理委托合同补充协议复印件、虚挂业务清单、xx财产保险股份有限公司xx分公司手续费支付汇总表复印件、中国建设银行网上银行电子回单复印件、相关人员询问笔录、关于xx财产保险股份有限公司xx分公司与广西正泰保险代理有限公司xx分公司违规开展代理保险业务的情况报告、相关人员任职文件等证据材料在案证明。 xx财产保险股份有限公司xx分公司上述行为违反了《保险法》第一百一十六条第十项的规定，根据《保险法》第一百六十一条的规定，我局决定对xx财产保险股份有限公司xx分公司作出责令改正，处罚款10万元的行政处罚。根据《保险法》第一百七十一条的规定，我局决定对罗xx处以警告，并处罚款2万元;对王xx处以警告，并处罚款2万元。 请在接到本处罚决定书之日起15日内缴纳罚款，户名：中国保险监督管理委员会广西监管局，账号：45001604667058000003，开户银行：中国建设银行股份有限公司南宁嘉宾路支行。逾期将每日按罚款数额的3%加处罚款。 如不服本处罚决定，可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国保监会申请行政复议或在6个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定
车辆损失险详细条款 总则 第一条机动车车辆损失一切险保险合同（以下称：本合同）由机动车车辆损失一切险保险条款 （以下称：本条款）、投保单、保险单、批单组成。凡涉及本合同的约定，均应采用书面形式。 第二条本合同所称保险车辆是指在保险单上载明的机动车，但不包括该车辆岀厂标准配置以外的新增加设备。第三条本合同所称被保险人包括保险车辆所有人及经保险车辆所有人许可使用、管理保险车辆 的其他人。 第四条本合同所称本公司是指。 车辆损失险保险责任 第五条在本合同的保险期间内，因发生意外事故造成的保险车辆损失（以下称：保险车辆损失） 本公司按照本合同的规定负责赔偿。 第六条发生保险事故时，被保险人对保险车辆采取施救、保护措施所支岀的必要合理费用（以 下称：施救费用），本公司按照本合同的规定负责赔偿。 责任免除 第七条应当由事故的其他责任方按照机动车交通事故责任的约定负责赔偿的部分（以下称：交 强险赔付），本公司不负责赔偿。 第八条下列原因造成的任何人身伤亡和财产损失，本公司不负责赔偿： （一）地震、海啸； （二）战争、军事冲突、恐怖活动、暴乱、行政行为、司法行为； （三）核反应、核污染、核辐射； （四）欺诈； （五）被保险人的故意行为。 第九条发生事故时，保险车辆驾驶人有以下情形之一的，本公司不负赔偿责任： 未取得驾驶证或驾驶与驾驶证载明的准驾车型不符的机动车的; （二）驾驶证超过有效期或驾驶证被依法扣留的；
（三）一个记分周期内记分达12分的； （四）饮酒后或使用国家管制的精神药品或麻醉药品后驾车的； （五）未经被保险人允许驾车的； （六）利用保险车辆故意犯罪的。 第十条发生事故时，保险车辆有以下情形之一的，本公司不负赔偿责任： （一）除非另有约定，未办理注册登记的； （二）在规定检验期限内未进行安全技术检验或检验未通过的； （三）已达到国家规定的机动车强制报废标准的； （四）保险车辆处在竞赛、检测、修理、扣押、征用、没收期间的。 第十一条下列损失、费用，本公司不负责赔偿： （一）自然磨损、电气机械故障、朽蚀、腐蚀； （二）轮胎或轮毂单独损坏； （三）高温烘烤、人工直接供油造成的损失； （四）受本车所载货物撞击、腐蚀、污染造成的损失； （五）非保险车辆本身的损失； （六）保险车辆的贬值损失； （七）非全车被盗抢，仅车上零部件或附属设备被盗抢造成的损失； （八）承租人与保险车辆同时失踪情形下发生的损失； （九）因民事纠纷导致保险车辆被盗抢而发生的损失； （十）因保险车辆不能使用导致的损失。 保险金额 第十二条保险金额分全部损失的保险金额（以下称：全损保额）和部分损失的保险金额（以下 称：分损保额），全损保额和分损保额分别适用保险车辆发生全部损失和部分损失的情形。 第十三条全损保额由投保人与本公司协商确定，并在保险单上载明，但全损保额不得超过投保时保险车辆实 际价值。 第十四条分损保额由投保人与本公司按以下方式之一协商确定，并在保险单上载明: （一）按投保时保险车辆新车购置价确定；
车辆损失答辩状 车辆损失答辩状【1】 答辩人------，男，19 年月日出生，汉族，住------。因原告------诉答辩人机动车交通事故责任纠纷一案现提出答辩如下： 一、本起事故原告应付全部责任。 20xx年6月3日早上，答辩人驾驶------号小型轿车由东向西行驶至------v------------路段非机动车道，准备拐入自己家大门时，与步行在非机动车道的原告相撞。原告违反道路交通法规，不在人行道上行走，步行于非机动车道，是造成本事故的主要原因，应负事故的全部责任。答辩人所驾车辆行驶的路线、方向、速度等均符合道交法规定，故答辩人不应负事故的责任。 二、答辩人及时抢救伤者不能作为答辩人应付事故责任的理由，原告诉求答辩人应承担事故全部责任是没有事实与法律依据的。 事故发生后，答辩人采取立即将原告送至------人民医院救治措施，并为原告垫付全部医疗费及部分其他费用的。由于双方当时均未报警，公安部门无法认定事故责任。答辩人为原告垫付费用是出于人道主义，并不是法定责任，因此原告诉求答辩人应承担事故全部责任是没有事实与法律依据的，不能得到支持。 三、原告诉求的各项赔偿金明显过高，应依据《侵权责任法》以及《最高人民法院关于审理人身损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》中的相关规定确定原告实际损失。
四、答辩人的------------号小型轿车在本案第二被告中国平安保险股份有限公司------支公司投保机动车交通事故责任强制保，依据《道路交通安全法》第76条和《最高人民法院关于审理道路交通事故损害赔偿案件适用法律若干问题的解释》的规定，原告所受损失应由第二被告保险公司在保险限额内承担赔偿责任。 五、事故发生后，答辩人为原告支付医疗费9000元，另外还交给原告现金2000元，合计------元，答辩人垫付的这部分款项应在本案中一并予以处理，由本案第二被告返还答辩人。 综上意见，恳请人民法院查明案件事实真相，做出公正合理的判决。 此致 ------市人民法院 答辩人 ------年月日 车辆损失答辩状【2】 答辩人： 法定代表人： 被答辩人：，男，年月日出生，住。 被答辩人：，男，年月日出生，住。 答辩人现就诉交通事故损害赔偿一案，根据法律和事实答辩如下：首先，被答辩人在我司投保交强险和商业三责险，承保期间20xx1-20到20xx-20，20xx-11-16到20xx-请法院核实驾驶员的驾驶证及行驶
竭诚为您提供优质文档/双击可除 事实确认书,模板 篇一：现场审计工作底稿和确认书模板 现场审计工作底稿 编号： 审计事实确认书 共页第页 篇二：确认书 中国银行运营检查辅导确认书 分支行：日期：年月日 篇三：责任确认函(模板) 关于出卖人拒绝出示《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》、《建筑工程竣工验收备案表》等文件的责任确认函致广州比华利庄园有限公司： 本人是锦绣半岛香堤花语东区一期一座楼单元室业主。本人于年月日与贵公司签订了《商品房买卖合同》，并付清了合同规定款项。根据双方合同约定，贵公司应于20xx年10月15日前将房屋交付业主使用，但由于贵司原因，截止20xx年10月日为止本人一直未收到贵司的收楼通知。遂本
人于20xx年10月12日前往锦绣半岛收取贵公司的收楼通 知书，通知书上列明我方可于20xx年10月15日到锦绣半 岛现场进行收楼交接，并且可在20xx年10月15日起的三 日内对房屋进行验收。后接获贵司发送短信通知，由于贵司未能依据合同以及收楼通知书规定之日期安排收楼，故另安排我方于20xx年10月28日前往办理收楼手续。由于工作 关系，我方决定按照合同以及《收楼通知书》的规定于20xx 年10月16日前往贵公司指定现场办理交付手续。在交接过程中，我方要求贵司出示《住宅质量保证书》、《住宅使用说明书》、《建筑工程竣工验收备案表》、《建设工程质量认定书》、《房地产开发建设项目竣工综合验收合格证》以及《国有土地使用权证》等国家规定的相关法律文件原件，以确认房屋是否具备合同第八条和第十一条规定的交付条件。但你方单方面以 ___________________________________________________ ___________________(事实确认书,模 板)______________________________________为由、拒绝 出示上述证明文件，使我方无法确认房屋是否符合合同交付条件，房屋交付无法进行。对此，贵司上述行为已违反合同约定，须承担延期交房的全部违约责任。我方要求贵司尽快提供以上法律文件原件，立即履行房屋交付义务，确认符合合同规定以便进一步办理交付手续，由此而产生的一切法律
职务发明创造协议 甲方：广州XXX集团有限公司 乙方：，身份证号码：。 乙方本职工作： 鉴于甲乙双方存有劳动关系，根据专利法及其实施细则等有关法律法规规定，双方就与职务发明创造有关事项，协商一致，订立本协议。 一、定义 除本合同条款另有约定或上下文另有所指外，本合同中下列用语具有如下含义： 发明创造：是指专利法所规定的发明、实用新型和外观设计； 发明人：是指对发明的实质性特点作出创造性贡献的人。在完成发明过程中，只负责组织工作、管理工作的人、为物质技术条件的利用提供方便的人或者从事其他辅助工作的人，不是发明人。 职务发明创造：执行本单位的任务或者主要是利用本单位的物质技术条件所完成的发明创造。 二、职务发明创造的范围 依据专利法实施细则，乙方做出的发明创造有下列情况之一者，为职务发明创造：
1.在本职工作中作出的发明创造； 2.履行本单位在本职工作之外的任务、工作所做出的发明创造； 3.退休、调离原单位后或者劳动、人事关系终止后一年内做出的，与其在原单位承担的本职工作或原单位分配、安排的任务有关的发明创造； 4.主要利用本单位的资金、设备、零部件、原材料或者不向外公开的技术资料等物质技术条件所做出的有关发明创造。 三、发明创造的报告及确认 1.乙方应自做出发明创造之日起日内，向甲方书面报告该发明创造，并提交该发明创造方案的书面简介及甲方要求提供的其他材料。 2.对乙方报告的发明创造，甲方应就该发明创造是否为职务发明创造做出书面确认（详见附件1：职务发明创造确认书）。 3.乙方做出的发明创造系职务发明创造的，甲方应依照本协议的约定予以保护。 四、职务发明创造的保护 1.对于职务发明创造，甲方有权做出是否予以保护以及采取何种保护方式的决定。甲方对职务发明创造的保护方式有：申请专利、作为企业秘密予以保护、决定对发明予以公开等。 2.甲方就职务发明创造申请专利的，乙方应当积极配合甲方申请专利。
第八章神奇的压强练习题 一、单选题 1.三个相同材料制成的圆柱体，高度相同，甲重12N，乙重10N，丙重8N，把它们竖直放在水平地面上，对地面产生的压强：（） A.三个一样大 B.甲最大 C.乙最大 D.丙最大 2.下列说法错误的是（） A. 甲：压力相同，接触面积越大，压强越大 B. 乙：同一液体，深度相同时，各个方向压强相等 C. 丙：马德保半球实验证明了大气压强的存在 D. 丁：托里拆利实验测量了大气压强的大小 3.如图所示的两个容器放在水平桌面上，它们的质量和底面积均相同，容器中 分别装有甲、乙两种液体且液面在同一高度．若容器对桌面的压强相等，则 两种液体对容器底部的压强（） A. 甲最大 B. 乙最大 C. 一样大 D. 无法判断 4.据报道，一个普通农民发明了塑料袋小提手，能防止双手被较重的塑料袋勒 得发痛。使用这种小提手提塑料袋能（） A. 减小对手的压强 B. 减小对手的压力 C. 增大对手的压强 D. 增大对手的压力 5.在A，B两个完全相同的试管里，分别盛有水和酒精，且两试管中的液面相平，如图所示，若水对A管底部的压强为p A，酒精对B管底部的压强为p B，ρ水＞ρ酒精，则（） A. B. C. D.无法比较二者大小 6.如图是用来研究液体内部压强的仪器．当探头的薄膜浸入水中10cm的深度时，下列做法能使压强计U形管两边的液面高度差减小的是（） A. 将压强计的探头向上移动一段距离 B. 将压强计的探头在原处转动180° C. 将压强计的探头向下移动一段距离 D. 将压强计的探头改放在同样深度的盐水中 7.妙趣横生的动物世界蕴涵着丰富的物理知识，下列说法中不正确的是（） A. 鸭子的脚掌又扁又平，可以减小压强，从而在松软的烂泥地上行走自如 B. 鱼要下沉时就吐出鱼鳔内的空气，减小自身排开的水的体积而使浮力变小 C. 壁虎的脚掌上有许多“吸盘”，从而利用大气压使其在墙壁上爬行也不会掉下来 D. 蝙蝠靠主动发射并接受自障碍物反射回来的电磁波准确定位
**农村商业银行 数据质量现场检查实施细则 第一章总则 第一条为了进一步加强统计管理工作，有效防范风险，提高数据质量，促进**农村商业银行统计检查工作科学化、 规范化、制度化，根据银监部门的有关规定，制定本实施细则。 第二条数据质量现场检查是指总行稽核审计部对总行统计部门或支行采取现场检查的方式，对统计部门和基层 支行的数据统计管理工作、统计规章制度执行情况，统计数 据的真实性、准确性、完整性以及风险防范能力等所进行的检查。 第三条数据质量现场检查的对象为本行总行数据统计相关部门及各支行。 第四条数据质量现场检查工作应遵循实效性、真实性、规范性的原则。 第五条数据质量现场检查的组织、实施由总行稽核审计部和归口管理部门负责，实行“归口管理、分级负责、统一标准、定期报告”的制度。
第二章数据质量现场检查的种类和内容 第六条数据质量现场检查种类按检查内容不同分为全面检查和专项检查，全面检查是指将全部数据统计工作作 为检查内容，对被查行进行的实地现场检查；专项检查是指 以数据统计工作中的某一方面工作或管理情况为特定检查 内容，对被查网点进行的检查。 第七条统计检查的内容和重点由总行确定，并随业务发展定期或不定期进行调整，常规性检查每季度一次，专项 检查每年至少一次，数据质量现场检查的基本内容包括：（一）人民银行、银监会等外部监管机构以及省联社统计法规、统计制度的执行情况； （二）外部监管报表及数据的报送质量情况，主要内容为 人民银行金融统计数据、非现场监管报表、客户风险统计和人民银行征信信息报送等（包括对统计报表执行表内、表间 校验以及逻辑性、合理性检查）； （三）营业部、支行综合统计报表的数据质量（包括统计数据来源的真实性）； （四）各类统计数据的准确性、真实性、合规性情况（包括统计指标归属制度及维护、统计应用系统操作与维护、报送时限等），重点是资产质量和赢利水平数据的可靠性； （五）统计管理工作情况：包括机构、人员配备、内控制度建设、统计资料整理、统计人员素质和技能培训、统计应用
机动车辆保险报案记录（代抄单） 保险单号：报案编号： 被保险人：号牌号码：号牌底色：蓝厂牌型号：报案方式：电话报案 报案人：报案时间：联系人：联系电话： 出险时间：出险原因：是否是第一现场报案： 出险地点：驾驶人员名称：准驾车型： 驾驶证初次领证日期：驾驶证号码： 处理部门：承保公司：客户类别：单位 VIN码：发动机号：车架号： 被保险人单位性质：车辆初次登记日期：已使用年限：新车购置价：车辆使用性质： 核定载客人 核定载质量千克 保险期限：车辆行驶区域：车辆种类：基本险条款类别：争议解决方式： 约定驾驶人员主驾驶人员姓名：驾驶证号码：初次领证日期：从驾驶人员姓名：驾驶证号码：初次领证日期： 序号险别（代码）保险金额/责任限额序号险别（代码）保险金额/责任限额 1 交通事故强制责任保险(BZ) 7 2 车辆损失保险(A) 8 3 第三者责任保险(B) 9 4 驾驶员车上人员责任险(D3) 10
5 乘客车上人员责任险(D4) 11 不计免赔特约(M)[A、B、D3、 12 6 D4] 车 辆 出 险 信 息 特 别 约 定 双 方 约 定 □本车损失□本车车上财产损失□本车车上人员伤亡□第三者其它财产损失 涉及损失类型 □第三者车辆损失□第三者人员伤亡□第三者车上财产损失□其他 本单批改次数：车辆出险次数：赔款次数：赔款总计： 被保险人住址：邮政编码： 联系人：固定电话：移动电话： 签单人：经办人：核保人：抄单人：抄单日期：年月日
××财产保险公司机动车辆保险事故现场查勘记录 保险单号码：报案编号：立案编号： 保险 车辆 厂牌型号：发动机号：车辆已行驶里程：已使用年限： 号牌号码：车架号（VIN）：初次登记日期： 驾驶人员姓名：驾驶证号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□职业： 初次领证日期：年月日性别：□男□女年龄：准驾车型：□A □B □C □其他查勘时间：年月日时查勘地点：是否第一现场报案：□是□否 赔案类别：□一般□特殊（□简易□互碰□救助□其它）双代（□委托外地查勘□外地委托查勘）出险地点：年月日时出险地点：省市县 第三方车辆厂牌型号：号牌号码：是否保险：□是□否车辆已行驶里程：驾驶人员姓名：驾驶证号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□车辆初次登记日期：初次领证日期：准驾车型：□A □B □C □其他职业：车辆已使用年限： 现场查勘时请按右侧所列内容仔细查验并认真完整填写1、出险原因：□碰撞□倾覆□火灾□爆炸□自燃□外界物体倒塌□外界物体坠落 □雷击□暴风□暴雨□洪水□雹灾□玻璃单独破碎□其他（） 2、事故原因：□制动失灵□转向失灵□其他机械故障□疲劳驾驶□超速行驶□违章并线 □逆向行驶□安全间距不够□违章装载□其他违章行驶□疏忽大意、措施不当□其他3、事故所涉及险种：□交强险□车损险□三责险□盗抢险□玻璃单独破碎险□自燃损失险 □车上人员责任险□车上货物责任险□其他（） 4、保险车辆的号牌号码、发动机号、车架号与保险单上所载明的是否相符□是□否 5、出险时间是否在保险有效期内□是□否 6、出险时间接近保险起讫期的，有无相应时间证明□有□无 7、出现地点：（1）分类：□高速公路□普通公路□城市道路□乡村便道和机耕道□场院及其他； （2）与报案人所报是否一致□是□否 8、实际使用性质与保险单上所载明的是否一致□是□否 9、保险车辆驾驶人员情况与报案人所述是否一致□是□否 10、保险车辆驾驶人员的驾驶证是否有效□是□否 11、保险车辆驾驶人员准驾车型与实际驾驶车辆是否相符□是□否 12、使用各种专用机械车、特种车的人员是否有国家有关部门核发的有效操作证□是□否 13、驾驶营业性客车的驾驶人员是否有国家有关部门核发的有效资格证书□是□否 14、保险车辆驾驶人员是否为被保险人允许的驾驶人员□是□否 15、保险车辆驾驶人员是否为保险合同约定的驾驶人员□是□否 16、保险车辆驾驶人员是否为酒后驾车□是□否 17、事故车辆损失痕迹与事故现场痕迹是否吻合□是□否 18、保险车辆安全配置情况：□安全气囊□ABS □倒车雷达□卫星定位□其他防盗装置 19、第三者车辆是否已向其承保公司报案、索赔□是□否 20、事故是否涉及第三方人员伤亡□是（伤人，亡人）□否 21、事故是否涉及第三方财产损失□是□否 22、事故是否涉及本车上人员伤亡□是（伤人，亡人）□否 23、确定或预计责任划分：□全部□主要□同等□次要□无责任□单方肇事 24、保险车辆损失程度：□全部损失□部分损失 25、其他需要说明的内容： 是否属于保险责任：□是□不是□待确定（原因是：）