上海自贸试验区第八批金融创新案例基本情况
（2017年10月）
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《中国（上海）自由贸易试验区条例》全文 admin 在周一, 07/28/2014 - 13:59 提交 上海市人民代表大会常务委员会公告第14号 《中国（上海）自由贸易试验区条例》已由上海市第十四届人民代表大会常务委员会第十四次会议于2014年7月25日通过，现予公布，自2014年8月1日起施行。 上海市人民代表大会常务委员会 2014年7月25日 中国（上海）自由贸易试验区条例 (2014年7月25日上海市第十四届人民代表大会常务委员会第十四次会议通过) 第一章总则 第一条为推进和保障中国（上海）自由贸易试验区建设，充分发挥其推进改革和提高开放型经济水平“试验田”的作用，根据《全国人民代表大会常务委员会关于授权国务院在中国（上海）自由贸易试验区暂时调整有关法律规定的行政审批的决定》、国务院批准的《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》（以下简称“《总体方案》”）、《国务院关于在中国（上海）自由贸易试验区内暂时调整有关行政法规和国务院文件规定的行政审批或者准入特别管理措施的决定》和其他有关法律、行政法规，制定本条例。 第二条本条例适用于经国务院批准设立的中国（上海）自由贸易试验区（以下简称“自贸试验区”）。 第三条推进自贸试验区建设应当围绕国家战略要求和上海国际金融中心、国际贸易中心、国际航运中心、国际经济中心建设，按照先行先试、风险可控、分步推进、逐步完善的原则，将扩大开放与体制改革相结合，将培育功能与政策创新相结合，加快转变政府职能，建立与国际投资、贸易通行规则相衔接的基本制度体系和监管模式，培育国际化、市场化、法治化的营商环境，建设具有国际水准的投资贸易便利、监管高效便捷、法治环境规范的自由贸易试验区。
案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点（100分）单选题： 1.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。（3.0分） A.互联网+保险中介监管 B.互联网+监管部门监管 C.保险中介+监管部门监管 D.互联网监管 2.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。（ 3.0分） A.部门监管 B.功能监管 C.个人监管 D.上级监管 3.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。（3.0分） A.广东 B.天津
C.福建 D.浙江 4.上海股权交易中心设立（），发挥资本市场支持科创型中小企业发展作用。（3.0分） A.新三板 B.科技创新板 C.中小企业板 D.创业板 5.围绕“金改51条”和“金改40条”，各金融监管机构和相关部门出台了一系列实施细则，一共（）个。（3.0分） A.24 B.25 C.26 D.27 6.上海保监局大力推进保险业务管理制度改革，实施（），大幅提升保险企业供给能力。（3.0分） A.航运保险产品登记制
B.航运保险产品注册制 C.航运保险产品实名制 D.航运保险产品公开制 7.人民银行推出银行间债券市场等对外开放新举措，探索实施（）。（3.0分） A.正面清单管理 B.负面清单管理 C.全面清单管理 D.局部清单管理 8.上海自贸区金融改革的金融创新案例一共发布（）批，共65个案例。（3.0分） A.四 B.五 C.六 D.七 9.福建自由贸易试验区在金融改革中的重点是（）。（3.0分） A.深化粤港澳合作 B.发展融资租赁
上海自由贸易试验区的现实意义 亲王 K 【摘要】2013年9月29日，上海自由贸易区正式挂牌成立。上海自由贸易试验区是我国大陆境内的第一个自由贸易区，依托上海的区位交通优势和国 际影响力，自贸区的建立加快了上海及周边地区的发展，带动相关行业 的体制改革和发展模式，将推进第二产业和第三产业更好的发展，并对 促进政府在经济发展中的职能转变，为其他地区建立自由贸易区提供经 验，大力推动上海周边乃至全国的社会经济发展。 【关键词】上海自由贸易区概况意义 一、上海自由贸易区概况 （一）上海自由贸易区的设立 中国（上海）自由贸易区，也被称为上海自由贸易试验区，简称上海自贸区。早在2003年时，当时的人大副委员长成思危就指出，我国的保税区发展已较为成熟，可以在此基础上提前建立自由贸易区转型的试点，随后天津、上海、深圳等地都向国务院提交了保税区转型为自由贸易区的建议。2009年，温家宝总理批示了《关于中国在浦东地区建立自由贸易区的设想》，2010年，国务院组织专家组赴上海，对在浦东地区准备建立自由贸易区进行调研评估。2013年3月，李克强总理在考察江苏、上海等地时指示要在28平方公里的区域内建立一个自由贸易试验区，由此上海自由贸易区的成立工作开始部署，并很快就提出了一个规划的总体方案，在广泛征集各个部门和社会各界的意见后， 8月，国务院批准正式设立中国（上海）自由贸易试验区，9月29日，正式挂牌成立。上海自由贸易试验区是中国大陆境内的第一个自由贸易区，成为中国改革开放后又一项重大的
经济发展试验区，将会带动金融、制造业、贸易物流、服务业等众多行业的改革发展，并对政府转变职能，大大推动上海周边乃至全国的社会经济发展。 （二）上海自由贸易区的基本范围 上海自由贸易区总面具为28.78平方公里，范围具体包括上海市的外高桥保税区，面积大约10平方公里，是目前国内经济总量第一的保税区；外高桥保税物流园区，面积为1.03平方公里，是上海市规划的三个大型物流基地之一；浦东机场综合保税区，面积为3.59平方公里，是我国最重要的交通航线和物流要道之一；洋山保税港区，面积14.16平方公里，是我国第一个保税港区，上海自贸区的形成规模呈“四区三港”的分布格局。 二、上海自贸区对经济发展的现实影响 （一）加快上海及周边地区的发展 上海自由贸易区的建立，对本地区和长三角地区的经济发展影响重大。首先对就上海及其周边而言，可以利用放宽税收、外汇使用等优惠政策，在突破经济发展的不良瓶颈环境下，促使世界大型企业、公司和机构在上海及周边地区建立新的分支，能够集中大量的业务于此进行调拨运行。其次，上海自贸区的成立有助于使上海海洋经济的发展速度加快，如海上保险、海上运输、航运中心建设等，使上海获得更多的改革红利。同时，上海自贸区致力于发展免税和自由港口，有助于促进上海地区引来又一次的行业发展的新高潮，加快上海汲取周边地区的制造业产业升级，促进贸易业物流运输等行的发展。
浅谈上海自由贸易区
浅谈上海自由贸易区 上海自由贸易区，不但成为一个著名的景点，而且还是这三个月来我们中国最重要的新闻。 一．上海自由贸易区是什么 中国（上海）自由贸易试验区，是中国政府设立在上海的区域性自由贸易园区，属中国自由贸易区范畴。该试验区于2013年8月22日经国务院正式批准设立，于9月29日上午10时正式挂牌开张。试验区总面积为28.78平方公里，相当于上海市面积的1/226，范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域。 二．上海自由贸易区肩负的使命 顺应全球经贸发展新趋势，实行更加积极主动开放战略。主要任务是要探索中国对外开放的新路径和新模式，推动加快转变政府职能和行政体制改革，促进转变经济增长方式和优化经济结构，实现以开放促发展、促改革、促创新，形成
可复制、可推广的经验，服务全国的发展。 三．上海自由贸易区政策与目的 政策： 拟开放人民币资本项目 构建离岸金融中心 税收优惠 贸易领域监管模式创新 推动外贸物流创新发展 目的：主要有两方面： （1）对内，推动政府从审批型向监管服务型的转变，要素价格市场化（包括利率、汇率等），推动央企和国企改革。 （2）对外，尽快完成从2008年开始的中国双边投资协定谈判（BIT谈判），促使发达国家认可中国市场经济地位，尽快加入到新一波区域资本、贸易和服务的协定谈判中去，包括提问者所说的TPP协议，以及另一个重要的PSA协议。 注释：（1）Tpp 指的是跨（泛）太平洋战略经
济伙伴关系协议”（Trans-Pacific Partnership，简称：TPP，2013年底可达13个国家）由美国主导的太平洋区域资本投资和服务业合作的协定。 （2）PSA指的是“诸（多）边服务业协议”（Plurilateral Services Agreement，英文缩写简称PSA），国际服务业游戏规则，目前有美、日等21个国家正参与在谈判中。市场预计PSA未来的谈判内容主要包括金融、快递、传播、电信、电子商务、运输、观光、物联网、移动通信网络、互联网等等所有服务业领域。 四．自贸区的核心 准入前国民待遇和负面清单这两个改革措施 准入前国民待遇：在国际投资法中，国民待遇是一项以条约为基础的义务，其含义是给予外国投资者及投资的待遇不低于在相似情形下给予本国投资者及投资的待遇。 现在外资企业在华实行准入后国民待遇，“准入后国民待遇”适用于投资建立之后的阶段,主
成立上海自由贸易区有什么意义？对普通老百姓的生活有什么影响？ 我们是一个基本封闭的金融体制。人民币不能自由兑换，只有贸易等经常项目才能把人民币换成外币，或者把外币换成人民币。只有少量的QFII、QDII，可以做投资。看好中国的投资者难以持有人民币资产，中国人也难以持有外币资产。 银行大多是国有的，利率水平没有市场化。我们老百姓选择很小，导致银行间缺乏竞争，主要靠利差收入。银行把钱更多的贷给国企、政府项目、房产项目、政府担保项目。 由于这个封闭的系统，导致银行对有活力的企业支持不够，老百姓缺乏投资渠道，只能投资房地产，房价暴涨。 若在上海自贸区，试点法人的人民币资本项目的自由兑换，利率市场化，开放外资银行，民营银行。无疑是在革现有银行的命。更加市场化、自由的金融机构，无疑可以丰富企业的融资渠道、老百姓的投资渠道，钱活了，就代表资源配置的优化。目前金融上的影子银行等问题也能解决。 贸易更加自由化，无疑会促进交易，与其让老百姓越洋跨海去扫货，钱一样被外国人赚去了。不如在国内，毕竟可以支持贸易企业、销售企业，减免关税了，还可以收所得税。也拉动的服务业和配套产业。 由此，也推进的政府职能的转变，从许可、监管，调整为服务、促进。允许上海先暂停一些全国性法律，是为监管松绑，给地方更多的权力…… 对老百姓的影响 利率市场化一旦完全实现，普通百姓选择银行存钱的思维和行为必将发生较大的改变。 对于大众客户，会更关注银行基础储蓄产品的稳定性和收益性，以及银行金融服务的便利性和快捷性；对于有一定资金实力的客户，会在确保存款安全性、金融便捷性的同时，更加关注银行投资类产品的服务；对于富裕阶层的客户，会更关注资产的保值增值以及个性化的金融服务体验。 第二，人民币资本项目可兑换进行先行先试（风险可靠前提下） 1，在风险可控的前提下，可在区域内对人民币资本项目可兑换进行先行先试； 2，在人民币跨境使用方面先行先试； 3，探索面向国际的外汇管理改革试点，建立与自贸区相适应的外汇管理体制。 4，（逐步）未来企业法人可在自贸区内完成人民币自由兑换，个人则暂不施行。 5，上层（可能）要求国内企业走出去开展国际投资融资理财，国家将提供制度性便利。上层要求自贸区建成亚太运营中心，面向亚太中心，而国家亦将提供制度性条件。 那么以上直接导致的就是上海的自贸区： 1，成为人民币业务大本营，并且人民币业务和整个外汇市场的运营模式完全与国际接轨。2，实现人民币自由兑换是改善外商投资企业的投资，以及中国企业对外的扩张和经营环境，扩大引进外资规模的需要。更为公平和市场化的条件，对于外资在华经营会相对宽松。 3，实现人民币自由兑换有利于进一步增强国民对人民币币值稳定。也同时表明了政府对于主导“开放型”经济有了一揽子配套。 4，最重要的一点，对于日渐收紧的投资环境，盘活货币存量，这也几乎是整个自贸区的核心观点之一。
中国(上海)自由贸易试验区金融创新案例 （第三批） 2014年3月25日和7日4日，上海市金融办等先后发布了利用自贸区账户开展贸易融资、跨境人民币境外借款、跨境人民币双向资金池、跨国公司外汇资金集中运营管理等18个创新案例。2014年12月10日，上海市金融办等部门正式发布第三批九个金融创新案例，再次推出上海自贸区的创新成果。与此前两批创新案例相比，第三批发布的案例首次有了国际金融市场平台、自贸区保险业务创新等内容，更受外界关注。 随着金融行业创新脚步的不断加快，上海自贸区内金融机构保持着高速发展态势。截至2014年10月末，自贸区内一行三会批准的金融机构有106家，与金融相关的服务企业，如信息服务公司、股权投资企业，投资和资产管理公司3386家，合计占自贸区新设的企业四分之一。 第三批发布的9个金融创新案例，主要集中在金融市场平台的开放创新、扩大人民币跨境使用的业务创新、企业跨境并购融资的业务创新，以及保险机构集聚和保险业务创新等四个方面： “上海金”提升金融中心定价权 金融市场平台的开放创新，代表性的案例为今年9月上海黄金交易所
国际板的正式启动。 上海黄金交易所副总经理宋钰勤介绍，目前已上线三个可在自贸试验区交割的现货黄金合约。同时，金交所单独设立了一个黄金保税交割仓库，为进口和转口黄金提供交割、仓储保管、清算、物流等配套服务。截至12月8日，国际板累计成交黄金82.58吨，成交金额196.47 亿元。 境外投资者以离岸人民币参与上海黄金交易所黄金市场交易，是国际板的核心。投资资金既包括自贸区内的离岸资金，也包括自贸区外的离岸资金；既包括离岸的人民币，也包括离岸的可兑换货币。市金融办主任郑杨表示，以人民币计价交易，进行黄金保税分割，对于在沪金融市场利用自贸区创新优势，推进面向国际的金融交易平台建设，扩大金融市场开放有重要借鉴意义，也有利于增强上海国际金融中心的集聚能力，提升上海国际金融中心的定价影响力。 宋钰勤透露，日前交通银行、上海银行等多家银行通过上海黄金交易所国际板成功完成首笔黄金实物进口业务。银行普遍反应，进口通道通畅、通关效率较高，已成为商业银行进口黄金的新渠道。 郑杨在还透露，目前原油期货交易的方案已经形成，并得到国务院批准。此外，上海证券交易所在自贸区设立国际资产交易的平台，中国金融期货交易所、中国外汇交易中心、上海清算所、上海股权托管交易中心，也在研究如何利用自贸区的优势，设立面向国际的金融交易平台，或者是开展面向国际的金融交易业务。这几个要素市场的交易的平台和业务，将在自贸区挂牌第二年时有很大进展。
市政府办公厅转发市教委等制订的中国（上海）自由贸易试验区中外合作经营 性培训机构管理暂行办法 沪府办发〔2013〕64号 上海市人民政府办公厅关于转发市教委等四部门制订的 《中国（上海）自由贸易试验区中外合作经营性培训机构管理暂行办法》的通 知 各区、县人民政府，市政府各委、办、局： 市教委、市商务委、市人力资源社会保障局、市工商局制订的《中国（上海）自由贸易试验区中外合作经营性培训机构管理暂行办法》已经市政府同意，现转发给你们，请认真按照执行。 上海市人民政府办公厅 2013年11月13日 中国（上海）自由贸易试验区中外合作经营性培训机构管理暂行办法 第一章总则 第一条为落实《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》中关于“允许设立中外合作经营性培训机构”的规定，进一步扩大培训服务业对外开放，加强培训服务业对外交流与合作，根据《中华人民共和国中外合作经营企业法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国中外合作办学条例》、《上海市终身教育促进条例》和《中国（上海）自由贸易试验区管理办法》等法律、法规、规章，制定本暂行办法。 第二条本暂行办法所称的中外合作经营性培训机构（以下简称“合作培训机构”），是指由符合条件的外国企业或者其他经济组织与中国企业或者其他经济组织合作举办，面向社会提供非公益性文化教育类或职业技能类培训服务的公司制企业。 第三条中国（上海）自由贸易试验区（以下简称“自贸试验区”）内合作培训机构的设立和管理，适用本暂行办法。 第四条本暂行办法所称的文化教育类培训，是指根据《中华人民共和国学科分类与代码国家标准》中规定的学科所开展的相关经营性培训活动。本暂行办法所称的职业技能类培训，是指根据《中华人民共和国职业分类大典》规定的技能类职业所开展的相关经营性培训活动。法律、行政法规、国务院决定另有规定的，从其规定。
中国（上海）自由贸易试验区获批意味着什么 7月3日，国务院常务会议原则通过《中国（上海）自由贸易试验区总体方案》，将在上海外高桥保税区等４个海关特殊监管区域内，建设中国（上海）自由贸易试验区。根据方案，上海自由贸易试验区由外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区以及浦东机场综合保税区4个海关特殊监管区域组成，占地共计28平方公里。自由贸易试验区是什么，它的建立将会产生什么影响，作为紧邻上海的江苏应该有何准备，这些都是人们所关注的焦点。 一、自由贸易试验区的概念 自由贸易试验区与传统的自由贸易区的概念有所不同。所谓“自由贸易区”，是指两个以上的主权国家或单独关税区通过签署协定，在世贸组织最惠国待遇基础上，相互进一步开放市场，分阶段取消大部分货物的关税和非关税壁垒，改善服务和投资的市场准入条件，从而形成实现贸易和投资自由化的特定区域。而上海自由贸易试验区属于自由贸易区狭义的概念，指在某一国家或地区境内设立的实行优惠税收和特殊监管政策的小块特定区域。国务院发展研究中心对外经济部副部长赵晋平对《每日经济新闻》记者说，上海自由贸易区实际上是自由贸易园区，在国际上被称作小自由贸易区（FTZ），与国内的100多家海关特殊监管区性质相同。 自由贸易试验区与国内保税区、出口加工区、保税物流园区等的区别在于更优惠的政策、更大的开放度。 二、国内外自由贸易发展现状 在自由贸易方面，中国已经落在后面，这与中国作为全球第二大经济体和第一贸易大国的地位很不相称。据汇丰银行的相关研究，全球119个国家和地区已经建立了超过2300个自由贸易区，出口总额超过2000亿美元，创造超过4000万直接就业岗位，间接就业岗位6000万。印度在过去的三年批准了500多个自由贸易区，阿联酋的36个自由贸易区对拉动直接投资和经济增长做出了重要贡献。尤其是迪拜，在一个弹丸之地，做了20多个自由贸易区，从汽车、金融、软件、医药，很多行业贸易结算中心都进去了。自由贸易区已经在国家和地区之间的竞争中发挥了重要作用。 在国内，上海自由贸易试验区是首个符合国际惯例的海关特殊监管区。据《21世纪经济报道》报道，天津自由贸易区的方案已经上报国务院有关部门，极有可能落在东疆保税港区，重庆、深圳、厦门、舟山等地正在积极探索，有意申请建立。 三、为什么选择上海 自由贸易试验区或将成为中国主动开放市场，尤其是开放服务市场和资本市场的先行者。上海财经大学国际经济系副主任、上海自由贸易区研究中心副主任陈波认为，“中国服务业竞争力比较差，一旦完全放开对国内服务业造成巨大冲击。国家肯定希望把冲击的影响降到最低，所以先从服务业发展比较好的上海进行主动试点。”此外，上海作为金融中心，有较好的经济保障和人才储备，应对金融领域的风险能力较强。 四、自由贸易试验区的重要意义 国务院常务会议强调，建设自由贸易试验区，是顺应全球经贸发展新趋势，更加积极主动对外开放的重大举措。要使之成为推进改革和提高开放型经济水平的“试验田”，形成可复制、可推广的经验，发挥示范带动、服务全国的积极作用，促进各地区共同发展。这有利于培育我国面向全球的竞争新优势，构建与各国合作发展的新平台，拓展经济增长的新空间，打造中国经济“升级版”。由此可以看出，自由贸易试验区的建立具有如下重要意义：一是意味着“中国经济升级版”正式启动。上海自由贸易试验区的建设，是以“开放红
案例分析：上海自贸区金融改革的创新与难点（100分） （题目顺序会改变，答案不变） 一、单选题 1.上海股权交易中心设立（），发挥资本市场支持科创型中小企业发展作用。（3.0分） A.新三板 B.科技创新板 C.中小企业板 D.创业板 我的答案：B√答对 2.围绕“金改51条”和“金改40条”，各金融监管机构和相关部门出台了一系列实施细则，一共（）个。（ 3.0分） A.24 B.25 C.26 D.27 我的答案：C√答对
3.2015年，上海自贸区进行扩围，同时设立三个新的自贸区，其中不包括（）。（3.0分） A.广东 B.天津 C.福建 D.浙江 我的答案：D√答对 4.上海自贸区金融改革的金融创新案例一共发布（）批，共65个案例。（3.0分） A.四 B.五 C.六 D.七 我的答案：C√答对 5.基于综合化经营的探索，以及自贸区金融改革与上海国际金融中心建设的联动发展需要，未来金融监管从机构监管转向（）。（3.0分） A.部门监管 B.功能监管 C.个人监管 D.上级监管 我的答案：B√答对
6.上海自由贸易区金融改革一共经历了（）个阶段。（3.0分） A.2 B.3 C.4 D.5 我的答案：B√答对 7.上海保监局大力推进保险业务管理制度改革，实施（），大幅提升保险企业供给能力。（3.0分） A.航运保险产品登记制 B.航运保险产品注册制 C.航运保险产品实名制 D.航运保险产品公开制 我的答案：B√答对 8.上海保监局股权信息监管改革采用（）的方式，实现保险专业中介机构股权信息与工商企业登记信息的互联互通。（3.0分） A.互联网+保险中介监管 B.互联网+监管部门监管 C.保险中介+监管部门监管 D.互联网监管 我的答案：A√答对
中国（上海）自由贸易试验区全区概况 中国（上海）自由贸易试验区自2013年9月29日挂牌以来，按照国务院批准的总体方案，着力推进投资、贸易、金融、事中事后等领域的制度创新。在建立与国际投资贸易通行规则相衔接的基本制度框架上，取得了重要的阶段性成果。目前，以负面清单管理为核心的投资管理制度已经建立，以贸易便利化为重点的贸易监管制度平稳运行，以资本项目可兑换和金融服务业开放为目标的金融创新制度加速推进，以政府职能转变为导向的事中事后监管制度基本形成。 2014年12月28日，国务院决定推广上海自贸试验区经验，设立广东、天津、福建三个自贸试验区，并扩展上海自贸试验区的范围，将浦东新区的陆家嘴金融片区、金桥开发片区、张江高科技片区纳入自贸试验区试点范围，面积将从现有的28.78平方公里扩展到120.72平方公里，为制度创新提供了更大的检验和压力测试空间： 一、综合保税区28.78平方公里 综合保税区包括外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区、浦东机场综合保税区。外高桥保税区于1990年设立，是中国第一个保税区，也是目前中国国内经济规模最大、业务功能最丰富的海关特殊监管区；外高桥保税物流园区于2004年设立，是中国第一个保税物流园区；洋山保税港区于2005年底设立，是中国第一个实行“区港一体”封关运作的特殊监管区域；浦东机场综合保税区于2009年设立，实行保税物流区域与机场货运区一体化运作模式。
综合保税区即为此次扩区前的自贸实验区，已有27项制度创新成果在全国或部分地区推广。下一步，投资管理、贸易便利化、金融、服务业开放、事中事后监管等领域的28项措施将在全国复制推广，海关监管和检验检疫6项制度创新将在全国其他海关特殊监管区域复制推广。 二、陆家嘴金融片区34.26平方公里 陆家嘴金融片区包含陆家嘴金融贸易区、世博前滩地区。陆家嘴金融片区是上海国际金融中心的核心区域、上海国际航运中心的高端服务区、上海国际贸易中心的现代商贸集聚区。这里将探索建立与国际通行规则相衔接的金融制度体系，与总部经济等现代服务业发展相适应的制度安排，持续推进投资便利化、贸易自由化、金融国际化和监管制度创新，加快形成更加国际化、市场化、法治化的营商环境。世博前滩地区是上海新一轮发展的重点区域，正在打造总部经济、航运金融、文化体育旅游业、高端服务业集聚区。 三、金桥开发片区20.48平方公里 金桥开发区于1990年成立，经过20多年的持续开发，已经成为上海的先进制造业核心功能区、生产性服务业集聚区、战略性新兴产业先行区和生态工业示范区。这里将以创新政府管理和金融制度、打造贸易便利化营商环境、培育能代表国家参与国际竞争的战略性新兴产业为重点，不断提升经济发展活力和创新能力。 四、张江高科技片区37.2平方公里 张江高科技片区是上海贯彻落实创新型国家战略的核心基地。这里将推动上海自贸试验区建设与张江国家自主创新示范区建设深度联动, 提升张江园区创新力，重点在国家科学中心、发展“四新”经济、科技创新公共服务平台、科技金融、人才高地和综合环境优化等重点领域开展探索创新。 扩区后的上海自贸试验区将进一步扩大先行先试，以制度创新为核心，把防控风险作为重要底线，把企业作为重要主体，充分发挥浦东新区创新基础好、开放度高的优势，加快政府职能转变，在更广领域和更大空间范围内积极探索以制度创新推动全面深化改革的新路径，率先建立符合国际化和法治化要求的跨境投资和贸易规则体系，为实现中华民族伟大复兴的中国梦作出贡献。 文章来源：https://www.doczj.com/doc/c313891357.html,/article/zimaoqu/1442045550.shtml
龙源期刊网 https://www.doczj.com/doc/c313891357.html, 金融创新视角下上海自贸区对大连自贸区的经验借鉴 作者：张点解柠羽董霞 来源：《辽宁经济》2019年第02期 〔内容提要〕2017年4月1日，中国辽宁自贸区大连片区正式挂牌。作为第三批成立的自贸试验区，其发展存在诸多机遇与挑战，大连自贸区应该借鉴上海等老牌自贸区发展经验，利用自身优势发展建设，打造东北亚新经济增长极。本文从金融创新角度对比分析上海自贸区与大连自贸区发展现状，总结出大连片区的发展策略：鼓励期货市场创新发展;扩大人民币离岸使用;深化外汇管理体制改革;完善与自贸区相适应的金融监管政策法规等经验借鉴。 〔关键词〕上海自贸区大连自贸区金融创新 2018年11月5—10日，首届进博会在上海举行。开幕式上习近平同志提到中国将不断深化改革开放。为此，中国将继续加大自贸区改革力度，深化差异化建设，加强风险测验，以期将自贸区建设成中国经济的新增长极。同时，为了更好发挥上海等地区在对外开放中的重要作用，会议提出，将扩大上海自贸区范围，增设新片区;支持上海自贸区创新推进投资和贸易自由化便利化;支持上海国际金融中心建设，不断完善资本市场基础制度，以期未来上海自贸区能在金融创新方面为全国积累更多可复制可推广经验。 自2017年3月31日大连自贸区成立以来，区内各金融机构推进改革，大胆创新，先行先试，积极开展有自贸区特色的金融服务，金融产品更加丰富，金融服务更加便捷，金融区域化、国际化不断增强。同时，为支持大连东北亚金融中心建设，一系列支持自贸区金融创新的政策法规出台。 尽管大连片区内金融创新成效显著，增强经济发展活力的效果愈发明显，但与上海等老牌自贸区相比，其金融创新仍有待加强。对此，大连自贸区应该借鉴上海自贸区金融创新发展经验，促进自身金融体系的创新性发展。 一、上海与大连自贸区金融创新发展态势分析 经过五年的探索发展，上海自贸区在期货国际化、外汇体制改革、FT账户体系建设、人民币跨境使用以及利率市场化等一系列金融改革措施实现重大突破。2018年3月，原油期货 在上海国际能源交易中心上线交易，这是我国第一个国际化期货品种。截至2018年9月1 日，以人民币计价的原油期货总成交量高达近1109万手，累计成交总额达53900亿元。就成交量来看，上海原油期货已成为继WTI和OIL之后的全球第三大原油期货品种。
中国（上海）自由贸易试验区介绍及机遇分 析 一、中国（上海）自贸区介绍 1、基本概念 自由贸易园区是指一国或地区对外经济活动中在货物监管、外汇管理、税收政策、企业设立等领域实行特殊经济管理体制和特殊政策的特定区域，包括：自由港、自由经济区、对外贸易区等多种类型。 中国（上海）自由贸易试验区（Free Trade Zone，FTZ）：是根据本国（地区）法律法规在本国（地区）境内设立的区域性经济特区。传统的自由贸易区（Free Trade Agreement，FTA）：是根据多个国家之间协议设立的包括协议国（地区）在内的经济体。 中国此前已经建立了与自贸区类似的六类特殊经济园区，包括保税区、保税物流区、保税港区等，但上海自贸区才是第一个真正意义上的自由贸易区。 2、中国（上海）自由贸易试验区总体目标 经过3-5年努力，把中国上海自由贸易试验区建设成为：具有国际水平的功能创新领先、服务贸易发展充分、贸易投资便利、货币兑换自由、离岸业务发达、监管高效便捷、营运总部集聚、法制环境规范、行政效率和透明度良好的自由贸易试验区。成为我国深耕亚太，融入经济全球化发展的重要载体，为中国经济升级起示范作用。
3、中国（上海）自由贸易试验区域构成情况 上海自贸区的规划面积为28平方公里，相当于上海市面积的1/226。包括洋山保税港区、外高桥保税区（含外高桥保税物流园区）及浦东机场综合保税区。 图1 中国（上海）自由贸易试验区 表1 自贸区内各区域定位
二、中国（上海）自贸区方案背景 上海自贸区也是中国在全球贸易格局下突围的重要一棋。面对中国加入WTO后成为仅次于美国的全球第二大贸易国，美国要捍卫全球贸易霸主地位，采取三大步骤欲捍卫霸主地位，并逐步架空WTO：第一是在东半球，与太平洋沿岸国家建立TPP贸易同盟，第二是在西半球团结欧盟建立TTIP贸易同盟，第三是在全球建立PSA服务贸易同盟，而这三个同盟都把全球第一大出口国和全球第二大进口国中国排除在外，因此中国将面临着严峻的“二次入世”的危险。在国际需求疲弱以及劳动力成本升高带来的产业转移下，中国不能长期依赖外贸出口来获取本国经济增长。 三、中国（上海）自贸区方案意义 中国建立自贸区既利于捍卫中国在全球贸易竞争中的主导地位，同时也利于中国经济与全球经济接轨。上海自贸区在中国加环太平洋伙伴关系协议（TPP)谈判中也将起到至关重要的作用，并有望成为中国加入TPP的首个对外开放窗口。 对于上海而言，自由贸易试验区获批推行，获得机会的不仅是贸易领域，对于航运、金融等方面均有“牵一发而动全身”的作用。 （1）将使上海突破已有的条框，推行放宽外汇使用、利率汇率监管等优惠政策，有利于跨国公司内部的全球调拨、会有更多的金融机构在上海注册开业。 （2）将使得海上保险等航运服务业务在上海得以培育和集中，解决航运中心建设中金融支持的问题。
单选题 1. 截止到2017 年2 月底，上海自贸试验区（）以上的新设企业从事商贸业和商务服务业。（ 3.0 分） A. 80% B. 85% C. 90% D. 95% 我的答案： A √答对 2. （）通常被视为开放程度最高的自贸试验区，往往能成为一个地区、乃至全球高度开放和贸易枢纽的中心。（ 3.0 分） A. 自由贸易港 B. 自由贸易区 C. 自由贸易园 D. 自由贸易试验区 3. 世界最大的自由贸易区是（）。（ 3.0 分） A. 阿联酋迪拜港自由港区 B. 德国汉堡港自由港区 C. 英国伦敦自贸区 D. 美国纽约港自贸区 我的答案： A √答对
4. 上海自贸区与香港自贸区的最大区别在于（）。（ 3.0 分） A. 金融优势 B. 政策优势 C. 制造业优势 D. 服务优势 5. 下列对于中国自贸试验区建设说法错误的是（）。（ 3.0 分） A. 中国的自贸试验区建设要顺应全球自贸区发展趋势和加快中国改革开放的实际需要 B. 中国的自贸试验区建设要综合发展，融合其他各种类型的长处 C. 中国自贸试验区建设要集转口集散、贸工、进口加工、保税仓库、商业零售等模式的 优点于一体 D. 中国自贸试验区要建设成为综合型的自由贸易试验区 我的答案： B ×答错 6.1989 年，在全球率先推出贸易管理电子平台贸易网的是（）。（ 3.0 分） A. 香港自贸区 B. 新加坡自贸区 C. 迪拜自贸区 D. 洛杉矶自贸区 我的答案： B √答对
7. 下列不属于世界四大自由贸易区的是（）。（ 3.0 分） A. 阿联酋迪拜港自由港区 B. 德国汉堡港自由港区 C. 英国伦敦自贸区 D. 美国纽约港自贸区我的答案：C √答对 8. 我国在实施更加主动的对外战略时，坚持对内开放与对外开放相结合的原则是（）。（ 3.0 分） A. 国民待遇 B. 出口退税 C. 税费减半 D. 国际待遇我的答案： A √答对 9. 建设上海国际贸易中心的核心工程是（）。（ 3.0 分） A. 金融制度 B. 服务环境 C. 离岸贸易 D. 制造产业我的答案： C √答对 10. 下列自贸区中，功能定位为“自由港型”的是（）。（ 3.0 分） A. 香港自贸区 B. 巴塞罗那自贸区 C. 马里莱斯自贸区 D. 伊斯坦布尔自贸区
自贸区金融创新案例 自贸区既是对中国企业跨境并购的助力和支持点,也是企业面对国际竞争的挑战。以下是我为大家整理的关于自贸区金融创新案例，给大家作为参考，欢迎阅读! 自贸区金融创新案例篇1 招行上海自贸试验区分行以境外非居民持有的境内上市 公司原始股作为质押，为该非居民的境内特殊目的子公司提供并购融资支持，成功发放了10亿元人民币的并购贷款，并通过试验区内FTN账户，以外保内贷的方式，形成还款资金保障。 突破点：该跨境并购项目面临境内、境外两套法律体系(英美法系和大陆法系)以及债权、债务人权利义务划分和衔接的难题。招行上海自贸试验区分行充分发挥离岸、在岸、试验区" 三位一体"业务优势，在"离岸"完成司法转递和律师见证等工作，"在岸"实现并购融资，自贸试验区通过自由贸易账户(FTN账户)进行资金监管和还款保证。该项目中FTN账户的开立较好地解决了在境内处置境外公司原始股东持有的境内上市公司股权的 难题。 应用价值：利用试验区跨市场、跨境交易，帮助跨境客户盘活非居民持有的境内资产，拓展企业跨境并购融资渠道，高效地完成并购。 自贸区金融创新案例篇2
国内一家老牌互联网游戏公司原本在纳斯达克上市，但由于境内外的估值差异，回归A股的意愿非常强烈。东方证券旗下的东方弘泰投资管理有限公司在自贸区募集并设立两只人民币 跨境并购基金，探索出中资企业境外并购的新模式，也成为昨天入选的创新案例之一。 "面临交割时间紧迫和对外投资及外汇额度审批、资金及时调度等不少难点，上海自贸区显现出整体协调、行政高效。"弘泰投资总经理马云涛说，"我们前后只用了23天就解决了4.3亿美元的‘出海’投资。由于自贸区把对外投资、外汇额度等审批集合在一起，一次申报一次审批，3亿美元投资额以内的正常审批不超过5个工作日，实际上两个工作日就完成了。" 自贸区金融创新案例篇3 上海黄金交易所国际板于20xx年9月18在自贸试验区正式启动，推出以人民币计价的"上海金"品牌。 目前上线三个可在自贸试验区交割的现货黄金合约，分别是：交易单位100克和1千克，成色99.99的iAu100、iAu99.99，交易单位为.5千克、成色99.5的iAu99.5。 金交所单独设立了一个黄金保税交割仓库，为进口和转口黄金提供交割、仓储保管、清算、物流等配套服务。 在自由贸易账户框架下，离岸资金可以在自贸试验区内参与国际板交易，也可以参与上海黄金交易所主板所有合约交易。
摘要 当前，世界经济秩序的主要特征是经济全球化和区域经济一体化趋势并存。国家赋予了上海自由贸易区先行先试的重大历史使命，以发展成为中国第一家国际自由贸易区为目标，带动上海乃至整个中国经济的发展。在这样的历史机遇下，建设上海由贸易区将对全国的经济发展战略产生重大影响。 上海自由贸易区的大胆尝试是进一步实现改革开放的重要手段和方式，但我国现行的相关政策还不能满足上海自由贸易区的发展要求。本文以自由贸易区的政策为切入点，详尽介绍了世界自由贸易区政策的发展特点，对世界成功自由贸易区的发展政策、制度进行详细的梳理和总结，针对我国上海自由贸易区政策方面存在的不足，从上海发展自由贸易区的角度，对其所需政策进行了深入的研究，同时与其作对比找出上海自由贸易区的问题。进而提出既适合我国国情又高效可行的政策建议。 关键词：自由贸易区上海自由贸易区优势
Abstract At present, the main feature of the world economic order is the coexistence of the economic globalization and regional economic integration. The state has entitled the Shanghai Free Trade Area of the great historical mission pilot, to become China's first international Free Trade Zone as the goal, driving Shanghai and China's economic development. There is going to be a significant impact on the country's economic development strategy in this historic opportunity of building Shanghai Free Trade Zone. The established of Shanghai Free Trade Zone is an important means and method to achieve further reform and opening up. However, China's current policies still can not meet the development requirements of Shanghai Free Trade Zone. In this paper, it introduces the characteristics of the world's Free Trade Zone development policy in detail, summarized the policies of the successful Free Trade Zones in the world, and analyses the systems. By comparing the world’s successful models and Shanghai Free Trade Zone, we can find out the potential problems and some shortcomings with the current policy and system. And so that we can put forward some recommendations which are more efficient, feasible and reasonable with our national condition. Key Words: Free Trade Zone Shanghai Free Trade Zone advantage
《对公金融创新产品全景案例》 引言：2019年格力电器混合所有制改革，银行如何通过产品创新获得300亿存款 第一部分公司业务产品创新的趋势 1.一个游戏的启示 2.银行产品的核心：攻防结合 3.产品需要攻破的六道屏障 4.经典案例：一个需求，十三套方案 5.产品设计原理 6.十项防守武器：“老三样”和“新五样” 7.市场通用的产品创新 8.供应链的三节棍 9.现金管理与电子商务 10.交易银行 11.他偿性融资和自偿性融资 12.预付帐款产品案例 13.浮动抵押的条件 14、产品结构的四个问题 第二部分公司业务产品创新经典技术分析模块一：公司业务2.0版技术案例 1.银票案例 2.商票的三大功能
3.应收租金保理案例 4.国内信用证灵活运用案例 5.报表中包含的万千气象 8.供应链全景图 9.供应链金融产品创新的五个切入点 模块二：公司业务3.0版技术案例 1.一个偶然消息里蕴藏3亿元存款的故事 2.跨境人民币贸易 3.负债新产品案例 4.负债产品技术版本 模块三：公司业务4.0版本技术案例 1.资产支持票据； 2.债务融资工具与信托理财 第三部分对公业务新兴产品分类案例1、投行类产品 案例：如何搞定格力集团200亿超短融 2、保理类产品 案例：中铁建港航局业务的渗透 3、资产托管类产品 案例：百亿产业基金的落地胜在何处
4、现金管理类产品 案例：如何让讨厌银行的上市公司财务总监存入5亿保证金 5、电子商务类产品 6、票据类产品 7、公司理财类产品 第四部分金融创新方案的专业化设计 一、创新方案的实现路径 1、市场有效细分的原则 2、“优势、劣势、机会、威胁”分析 3、目标定位:产业链各环节“金融价值”挖掘与评估 4、风险定位:找寻议价能力与风险容忍的平衡点 5、客户定位:偏重于中型、中小、小微客户集群 6、产品定位:行业金融开发的传统产品与新型产品 7、价值定位:聚焦差异化、高附加值的业务机会 8、特色定位:定制化创新方案的协作开发机制 ——案例分析:特色农业专项金融创新方案
竭诚为您提供优质文档/双击可除上海自贸区金融制度,创新 篇一：上海自贸区发布最新金融创新案例 上海自贸区发布最新金融创新案例8月14日，在上海 自贸区即将迎来成立两周年之际，上海市金融办等部门召开了自贸试验区第四批金融创新案例发布会。继20xx 年3月、7月和12月三批金融创新案例发布后，此次发布的11个案例围绕“面向世界、服务全国”的战略要求， 借助自贸区的创新优势更好地服务实体经济，推动上海自贸区建设。 自贸区金融工作协调推进小组副组长郑杨在发布会上 表示，要进一步推进落实上海自贸区金融制度创新，鼓励更多的金融机构和企业等市场主体参与到金融创新的实践中来。同时，当下自贸区面临着新的形势和要求，也承载着深化行政管理机制改革，加快政府职能转变的重要改革。 “在未来的自贸区实践中，我们要扩大开放，深化改革，加强和发挥上海自贸区先行先试的优势，积极追求投资的开放性、贸易的便利性、金融的创新性和管理的适当性；服务国家战略，主动融入一带一路建设和长江经济带的发展战略。
促进自贸区金融创新实践与上海国际金融中心建设联动，使得金融改革和服务科创成为上海自贸区的鲜明特色。”上海市政府副秘书长金兴明表示。 自贸区Ft 截至目前，上海自贸区通过自由贸易（Ft）账户跨境本外币结算的总额已经超过了两万亿元，随着Ft账户功能的不断拓展和完善，商业银行可以更好地为“走出去”的企业提供融资便利。 对于第四批创新案例在拓展Ft账户功能方面的创新，郑杨认为可以概括为两个方面。一方面是商业银行为自贸区企业提供本外币一体化的自由贸易账户融资服务，另一方面是商业银行通过向海外拆借资金补充分账核算体系流动性，再向区内企业提供融资服务。 交通银行上海市分行借助分账核算单元和外部结算功能，着力将境内银行的金融服务延伸至境外知名企业。围绕非居民自由贸易账户（Ftn账户）开发了多项打通境内外市场的金融创新产品。 交行上海市分行行长樊燊在发布会上介绍称，以内存内贷和外存内贷为代表的金融创新产品存在四个显著优势——融资流程简化，成本降低；对外担保的登记手续简便；借款币种灵活，企业可自行选择负债币种以及贷款资金用途广泛，结算便利。