2017基金从业资格考试精选习题及答案
学习就是一种会使你更快乐生活质量更好更有自尊对社会贡献更大的一种素质提高过程。以下是整理的2017资格精选习题及答案，欢迎学习!
1.基金的募集一般要经过(D)四个步骤。
A.申请、注册、发售、基金验资
B.申请、审批、注册、基金验资
C.申请、审批、发售、基金合同生效
D.申请、注册、发售、基金合同生效
2.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给(D)。
A.证券交易所
B.基金托管人
C.中央结算公司
D.注册登记机构
3.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是(B)。
A.真实性
B.便利性
C.完整性
D.及时性
4.股票基金净值公告的内容不包括(A)。
A.基金万份收益
B.基金份额累计净值
C.基金资产净值
D.基金份额净值
5.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有(C)。
A.担保公司
B.支付公司
C.保险公司
D.信托公司
6.关于份额持有人权利，描述错误的是(A)。
A.通过持有人大会参与基金投资决策
B.分享基金财产收益
C.参与分配清算后的剩余基金财产
D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
7.下列关于基金持有人，描述错误的是(A)。
A.基金的管理人
B.基金的受益人
C.基金资产所有者
D.基金的出资人
8.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是(C)。
A.托管基金财产
B.管理基金资产
C.转让其持有的基金份额
D.查阅全部基金投资资料
9.基金市场营销的特殊性体现在(D)。
A.稳定性
B.全面性
D.适用性
10.基金的宣传推介应当突出(A)。
A.“投资风险”
B.“业绩稳健”
C.“有保障、高收益”
D.“尽享牛市”
11.关于基金产品风险评价，说法错误的是(B)。
A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
B.基金评价的方法应当保密
C.评价的结果应当定期更新
D.过往的评价结果应当作为历史保存
12.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括(D)。
A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见
B.基金管理公司督察长出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函
D.基金评价机构出具的业绩表现报告
13.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当(B)。
A.充分说明保本基金的收益率
B.充分揭示保本基金的风险
C.充分说明基金经理的过往业绩
D.充分说明保本基金和银行存款的一致性
14.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括(D)。
B.分权制约
C.身份验证
D.方便快捷
15.关于基金管理人应建立科学严密的风险评估体系，描述错误的是(C)。
A.风险评估系统应对基金运作情况发出预警和报警讯号
B.公司应加大信息科技的投入促进风险管理的数量化和自动化
C.风险评估体系能够对各项业务风险实现量化评估
D.风险业绩评估小组应定期提供评估报告
16.控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，
以下不属于内部控制环境内容的是(D)。
A.经营理念和内控文化
B.员工道德素质
C.公司治理结构
D.公司技术系统
17.下列有关基金管理人内部控制的表述中，错误的是(C)。
A.内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节
B.内部控制是一个过程
C.内部控制可以保证控制目标的实现
D.内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列活动
18.根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要
进行岗位分离的是(D)。
A.授权岗位和执行岗位
B.执行岗位和审核岗位
C.保管岗位和记账岗位
D.咨询岗位和审核岗位
19.关于会计系统控制，以下表述错误的是(A)。
A.公司根据基金计提的风险准备金应在基金会计中体现
B.公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体
C.公司会计与基金会计不能同时兼任
D.不同基金之间在名册登记，账务设置，基金划拨等方面均互相独立
20.基金销售的基金宣传推介材料应为(C)。
A.基金评价机构制作
B.基金销售人员自己制作
C.基金销售机构统一制作
D.有资质的的理财顾问制作
证券金融基础1（题目） 一、单选题 1.下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）。 A保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务 B证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为 C证券发行人负责证券发行的主承销工作 D证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构 2.为保护个人投资者利益，对于部分（）的投资，监管法规要求相关个人具有一定的产品知识并签署书面知情同意书。 A高风险证券 B股票 C基金 D债券 3.当通货膨胀率升高时，债券的实际收益率（）。 A不变 B不确定 C上升 D下降 4.目前，道—琼斯股价平均数采用（）。 A加权股价平均数法 B加权股价指数法 C简单算数平均数法 D修正股价平均数法 5.在我国，证券托管指投资者将持有的证券委托给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务。 A商业银行 B证券公司 C证券监督管理委员会 D证券交易所 6.下列关于公募基金的说法，错误的是（）。 A面向公众公开发售 B募集对象不固定 C投资金额要求低 D相比私募基金，运作上市灵活性较高 7.证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当具备（）以上条件。A大学本科 B大学专科 C高中 D中专 8.一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（）。 A公司债券 B股票 C可转换债券 D政府债券
9.在融资租赁中，出租人为承租人购买设备所垫付的资金，要从承租人那里通过（）的方式全部收回。 A贷款 B分红 C股权 D租金 10.下列关于我国创业板的说法，错误的是（）。 A促进创业投资良性循环 B将发挥对高科技企业“助推器”的功能 C强化以市场为导向的资本约束机制 D有效降低我国金融市场非系统性风险 11.在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是（）。 A财富 B股票价格 C货币价格 D消费 12.附认股权证的公司债券在行使新股认购权后，债券形态（）。 A随即消失 B依然存在 C转为股票 D自动终止 13.资产证券化起源于（）。 A德国 B美国 C希腊 D英国 14.证券投资基金筹集的资金主要投向（）。 A第三产业 B房地产 C实业 D有价证券 15.在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以（）。 A冻结被调查事件当事人的证券账户 B关闭被调查事件当事人的证券账户 C限制被调查事件当事人的证券买卖 D中止被调查事件当事人的证券买卖 16.下列选项中，不属于证券交易所自律管理的是（）。 A对会员进行管理 B对上市公司进行管理 C对证券保荐业务进行管理 D对证券交易活动进行管理 17.关于股票的清算价值，下列说法正确的是（）。
2017基金从业资格考试易错题及答案 学习是个人生存和发展的基本手段。以下是整理的2017资格易错题及答案，欢迎学习! 1、证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的()。 A.税收率 B.过户费率 C.交易佣金率 D.到期收益率 2、负责境外资产托管业务的境外资产托管人，其应当满足最近一个会计年度实收资本不少于()亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于()亿美元或等值货币。 A.10;1000 B.10;100 C.5;1000 D.5;100 3、下列关于可赎回债券的说法中，错误的是()。 A.约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价 B.大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权 C.赎回条款是发行人的权利而非持有者 D.赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款 4、下列关于资产负债表的表述中，正确的是()。 A.它是反映现金增减变动的报表 B.它是一张损益报表 C.它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的 D.流动资产排在左方，非流动资产排在右方
5、在证券投资中，每给定一个特定的投资比例，就得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率与()。 A.方差 B.平均值 C.标准值 D.标准差 6、()是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。 A.票面利率 B.回售条款 C.赎回条款 D.转换价格 7、资金比较充裕的投资者往往会选择()。 A.一般经纪人 B.特殊经纪人 C.交易经纪人 D.综合经纪人 8、申请合格境外投资者资格，应当具备的条件不包括()。 A.对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于5亿美元 B.对保险公司而言，成立2年以上，最近一个会计年度持有的证券资产不少于5亿美元 C.对证券公司而言，经营证券业务5年以上，净资产不少于5亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元 D.对商业银行而言，经营银行业务5年以上，一级资本不少于3亿美元
2019年4月基金从业资格考试私募股权投资基金基础知识真题 精选 (总分：49.00，做题时间：120分钟) 一、单项选择题(总题数：47，分数：49.00) 1.合格投资者必须具备的要素包括（）。 Ⅰ.具备风险识别能力 Ⅱ.达到规定的资产规模或收入水平 Ⅲ.具备风险承担能力 IV.具备专业的投资能力（分数：1.00） A.Ⅲ、IV B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ√ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV D.Ⅰ、Ⅲ、IV 解析： 2.关于股权投资基金管理人的内部控制，表述正确的是（）。 Ⅰ.股权基金管理人开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度Ⅱ.投资决策应符合合同所约定的预期收益、投资范围、投资策略III.所有基金都应当由基金托管人进行托管 Ⅳ.管理人选择基金服务机构时，应关注该服务机构是否存在与基金服务业务相冲突的其他业务（分数：1.00） A.Ⅰ、Ⅳ√ B.Ⅱ、IV C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 解析： 某股权投资基金的合同条款约定，单个投资项目退出后开展分配，其分配顺序为：（1）按投资者出资比例返还投资本金； （2）按照每年8%的门槛收益率向投资者分配优先回报；
（3）管理人按照投资者已获优先回报的25%获得追加分配； （4）按照投资者80%、管理人20%的比例分配剩余利润。假设该基金的资金全部来自投资者，且不考虑所以税收和基金费用。（分数：2） (1).该股权投资基金投资的A项目，投资金 额 2000万元，投资 期限1年，退出金额 3000万元，项目 退出 后立即分配，该项目者和管理人可分得的金额分别 为（）。（分数：1） A.240 0 万元和600万 元 B.281 6 万元和 184 万元 C.2800万元和 200 万元√D.3000万元和0万元 解析： (2).该股权投资基金投资的C项目，投资金 额 2000万元，投资 期限2年，退出金额 2100万元，项目 退出 后立即分配，该项目投资者和管理人可分得的金额分别为（）。（分数： 1） A.170 0 万元和 400 万元 B.208 0 万元和20万元 C.2000万元和 100 万元√D.2100万元和0万元 解析： 3.关于竞业禁止条款，表达正确的是（）。（分数：1.00） A.竞业禁止只能以约定形式出现，无基于法律直接规定而产生的竞业禁止义务 B.竞业禁止条款的目标是保障股权投资基金的利益，对目标公司的利益则有一定损害 C.竞业禁止条款不仅可以限制员工本人生产与公司有竞争力关系的同类产品或经营同类业务，也可以禁止员工劝诱其他员工从公司离职√ D.竞业禁止条款只能限制在职的公司成员，对员工离职后的行为没有约束作用 解析： 4.股权投资基金是否选择托管，通常由（）。（分数：1.00） A.基金销售机构单独决定 B.基金管理人单独决定 C.基金投资者和基金管理人共同约定√ D.基金投资者单独决定 解析： 5.关于企业估值方法中的清算价值法，表达错误的是（）。（分数：1.00） A.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料 C.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法
2019年9月基金从业资格考试真题及答案：私募股权 （部分） 2017年基金从业资格考试《私募股权投资基金基础知识》共100题，每题1分，全部为选择题。 1、已登记的股杈投资基金管理人A公司未按照规定向中国证券投资基金业协会 报送基金管理人经审计的年度财务报告,对A公司的处罚或措施不包括()。 A.相关A公司新发起设立的基金产品备案申请被暂停受理 B.如后期A公司相对应整改完毕,将至少6个月后才能恢复正常机构公示状态 C.A公司将被要求停止运营其所管理的基金产品 D.基金管理人公示平台对外公示了A公司为“异常机构” 参考答案：C 2、根据《公司法》,对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立条件描述错 误的是() A股东人数没有上限 B.股东共同制定公司章程 C.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额 D.有公司住所 参考答案：A
3、某家公司拟申请股权投资基金管理人登记,中国证券投资基金业协会在受理 其申请登记材料后,发现其被列入企业信用信息公示系统严重违 法公示企业名 单,中国证券投资基金业协会的下述做法符合规定的是 A.要求该公司实行整改,整改完成后予以登记 B.列入异常机构名单 C.不予登记 D.接受申请并予以登记 参考答案：C 4、关于投资协议中的回购权条款,企业创始人一般不需要注重() A.触发条件 B.回购时间 C.回购价格 D.股东的其他投资资产 参考答案：D 5、募集机构理应妥善保存投资者及其他与基金募集业务相关的 记录资料,保存 期限自基金清算终止之日起不得少于()年 A.5 B.8 C.3
D.10 参考答案：D 6、股权投资基金与目标企业签订投资协议时,()赋予了股权投资基金对一些 特定重大事项的一票否决权 A.回购条款 B.保密条款 C.反摊薄条款 D.保护性条款 参考答案：D 7、某股权投资基金到期拟实行清算,基金存续期限一共5年。基金成立时 次性全部实缴资金5亿元,全部投资退出9亿元,存续期间共产生税费500万 元。基金合同约定,基金投资者按照出资比例实行分配,基金设置8%(单利) 的门槛收益。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬,无 追赶机制。以下选项,不属于股权投资基金清算与收益分配原则 的一项是()。 A.优先向基金投资者返还投资本金 B.向基金投资者分配门槛收益之后,基金管理人才能够参与业绩报酬的分配
上海2017年基金从业资格：股票估值模型的分类考试试题 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有__。 A．期权交易 B．回购交易 C．现券买卖 D．信用交易 2.首次公开发行股票的定价方式是__。 A．询价方式 B．协商定价方式 C．上网竞价方式 D．市价折扣方式 3.下列选项中，不属于基金托管人职责的是__。 A．防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全 B．促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益 C．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 D．防范、减少基金会计核算中的差错 4.分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括__。A．基金宣传推介材料的形式 B．基金宣传推介材料的用途说明 C．基金管理公司督察长出具的合规意见书 D．基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件 5. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。 A．10 B．15 C．20 D．30 6. 对已经设立的基金开展再营销的行为是指__。 A．人员推销 B．持续营销 C．营业推广 D．公共关系 7. 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指__。 A．债券持有期限 B．债券发行期限 C．利息转让期限 D．债券有效期限 8. 下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。 A．服务性
2017基金从业资格考试题型及答案 2017基金从业资格考试题型及答案 自2003年起，基金从业人员资格考试作为证券从业人员资格考试体系的一部分，一直由中国证券业协会组织考试工作。2017基金从业资格考试题型及答案，我们来看看下文。 1、( )是政府支出和政府收入之间的差额。 A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率 2、我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。 A.360 B.397 C.270 D.180 3、影响投资需求的关键因素不包括( )。 A.投资期限 B.收益要求 C.风险容忍度 D.系统性风险 4、私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。 A.3 B.5 C.10 D.20 5、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有( )。 I.将部分资产配置于外国股票Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资 Ⅱ.将部分资产配置于私募股权投资Ⅱ.将所有资产配置于国内股票 V.将所有资产配置于国内债券 A.I、Ⅱ、Ⅱ、Ⅱ B.I、Ⅱ、V C.I、Ⅱ、Ⅱ D.Ⅱ、V 6、衡量企业对于长期债务利息保障程度的是( )。 A.资产负债率 B.权益乘数 C.负债权益比 D.利息倍数 7、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为( )万元。 A.36.74 B.38.57
C.34.22 D.35.73 8、关于β系数，以下表述错误的是( )。 A.CAPM利用希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小 B.β系数可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感性 C.β系数越大的股票，在市场波动的时候，其收益的波动也就越大 D.β系数是对放弃即期消费的补偿 9、UCITS基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到( )。 A.10% B.15% C.20% D.30% 10、投资政策说明书的内容不包括( )。 A.确定收益 B.业绩比较基准 C.投资回报率目标 D.投资决策流程 1、( )是政府支出和政府收入之间的差额。 A.预算赤字 B.通货膨胀 C.利率 D.汇率 2、我国货币基金不得投资于剩余期限高于( )天的债券。 A.360 B.397 C.270 D.180 3、影响投资需求的关键因素不包括( )。 A.投资期限 B.收益要求 C.风险容忍度 D.系统性风险 4、私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要( )年左右。 A.3 B.5 C.10 D.20 5、某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会将20%的资产配置于国内股票，80%的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会可以采取的措施有( )。 I.将部分资产配置于外国股票Ⅱ.将部分资产配置于房地产投资 Ⅱ.将部分资产配置于私募股权投资Ⅱ.将所有资产配置于国内股票 V.将所有资产配置于国内债券
2017年基金从业资格考试模拟试题卷二 (1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。 A. 前台业务系统 B. 后台管理系统 C. 应用系统 D. 应用系统的支持系统 (2)基金季报中不会披露的信息是( )。 A. 投资组合情况 B. 基金份额变动信息 C. 基金持有人结构 D. 管理人报告 (3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（） A. 0.001 B. 0.005 C. 0.01 D. 0.05 (4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。 A. 基金管理人 B. 基金托管人 C. 基金监管机构 D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人 (5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。 A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。 B. 对基金管理人投资运作的监督。 C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。 D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。
(6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。 A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B. 天元证券投资基金(封闭式) C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF) (7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。 A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。 B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。 C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。 D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。 (8)根据( )的不同，可以将基金分为主动型基金和被动指数型基金。 A. 投资理念 B. 组织形式 C. 投资目标 D. 募集方式 (9)当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生折价交易时，大的投资者可以通过在二级市场买进( )，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉（）而实现套利交易。 A. ETF,一揽子股票 B. ETF,ETF C. 一揽子股票，一揽子股票 D. 一揽子股票，ETF (10)封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）。 A. 1个月 B. 2个月 C. 3个月 D. 6个月
2017年上半年吉林省基金从业资格：货币互换步考试试题 一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、2004年年底我国推出的首只交易型开放式指数基金(ETF)是__。 A．深证100ETF B．华夏上证50ETF C．上证180ETF D．上证红利ETF 2、__是考察封闭式基金内在价值的重要指标。 A．折(溢)价率 B．收益率 C．波动率 D．份额净值增长率 3、基金性质的机构投资者包括__。 A．证券投资基金 B．社保基金 C．法人基金 D．社会公益基金 4、中国目前提供理财行业服务的主要是以__为主的传统的金融服务机构。A．政策性银行 B．商业银行 C．中国人民银行 D．投资银行 5、投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的__判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。A．投资目的 B．投资期限 C．投资经验 D．资产状况 6、__是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。 A．基金份额登记 B．基金份额存管 C．基金资金交收 D．基金资金清算 7、《证券投资基金法》规定，成立基金管理公司，实缴货币资本不得低于__元人民币。 A．3 000万 B．5 000万 C．1亿 D．2亿
8、基金资产承担的费用不包括__。 A．基金托管费 B．基金管理费 C．基金信息披露费 D．基金发行费 9、封闭式基金溢价发行是指____ A：基金按高于面值的价格发行 B：基金按低于面值的价格发行 C：基金按等于面值的价格发行 D：以上都不是 10、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在____ A：1年以内 B：1年以上2年以内 C：1年以上5年以内 D：5年以上 11、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。 A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 B．目标客户群体抗风险能力相对较强 C．投资门槛比基金高 D．流动性比基金差 12、下列各项不属于金融债券的是__。 A．商业银行债券 B．基本建设债券 C．证券公司债券 D．财务公司债券 13、债券发行的定价方式以__最为典型。 A．一般询价方式 B．公开招标 C．上网竞价方式 D．协商定价方式 14、基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。 A．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定 C．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务 D．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露 15、在基金份额发售的____日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A：1 B：2 C：3 D：4 16、股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新
2017年基金从业资格考试模拟试题五 1、II前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）。 A、OBPI策略 B、T IPP策略 C、C PPI策略 D、VPPI策略 正确答案：C 【专家解析】LI前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。2、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向（）报告。 A、董事会 B、监事会 C、中国证监会及相关派出机构 D、股东大会 正确答案：C 【专家解析】经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。 3、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是（）。 A、基金转换费 B、基金管理人的管理费 C、基金托管人的托管费 D、销售服务费 正确答案：A 【专家解析】基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。山于LI前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。 4、财务报表分析可以帮助使用者（）。 A、评估公司过去的经营绩效 B、制定投资决策 C、考量授信决策 D、以上皆是 正确答案：D 【专家解析】ABC说法都是正确的。 5、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司（）内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资
产转让。 A、2年 B、3年 C、5年 D、10 年 正确答案：A 【专家解析】AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。 6、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过（）。 A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[49%] 正确答案：D 【专家解析】□前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%o 7、以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。 A、对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题 B、海外基金的估值频率最长为每周估值一次 C、为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法 D、基金资产估值的责任人是基金托管人 正确答案：A 【专家解析】海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法. 8、证券交易所总经理山（）任免。 A、国务院 B、国务院证券监督管理机构 C、股东大会 D、理事会 正确答案：B 【专家解析】证券交易所总经理山国务院证券监督管理机构任免。 9、（）是基金公司管理基金投资的最高决策机构。 A、投资部 B、研究部 C、交易部
2020年基金从业资格考试证券投资基金模拟试题及答案 1、关于含有嵌入条款的债券，下列哪种条款是对债券发行人有利的?() A.转换条款 B.回售条款 C.通货膨胀联结条款 D.赎回条款 【答案】D 2、业内最常用的股票型基金相对收益归因分析模型是() A.平均收益率 B.夏普比率 C.Brinson模型 D.特雷诺比率 【答案】C 3、形成资本市场预期，建立战略资产配置，是投资组合管理中哪一阶段的主要内容?()
A.规划阶段 B.监控阶段 C.执行阶段 D.反馈阶段 【答案】A 4、09附息国债20是2009年8月27日为起息日的20年国债，票面利率为4%，每半年付息一次，假设当前日期为2018年8月27日，当前价格为票面价格的104%。关于该债券，以下说法正确的是() A.2029年8月到期当月的现金流为每单位100元 B.息票率为2% C.剩余存续期限为11年 D.票面利率小于市场利率 【答案】C 5、根据目前的税收政策，发生在国内的以下投资经营活动不需要缴纳增值税的是() Ⅰ私募证券基金买卖股票产生盈利
Ⅱ公墓基金买卖股票产生盈利 Ⅲ私募证券基金管理人收取基金管理费 Ⅳ公募基金管理人收取基金管理费 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】B 6、个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是(B) A.买卖股票差价收入 B.股利收入 C.定期存款利息收入 D.国债利息收入 【答案】B
7、市场提供给A公司的借款固定利率为4%，提供给B公司的为5%;如果A和B公司之间能够进行利率互换，A公司的浮动利率为LIBOR，银行中介收取的利差为0.5%，则B公司的浮动利率可能为() A.LIBOR+0.7% B.LIBOR+0.2% C.LIBOR+0.8% D.LIBOR+0.6% 【答案】B 8、关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是() A.资本市场线决定最适合的资产配置点 B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价 C.证券市场线用系统性风险(β值)衡量风险 D.资本市场线可以运用于有效投资组合 【答案】B 9、关于另类投资的局限，以下表述错误的是(B) A.估值难度大
2017年基金从业资格考试模拟试题卷一 (1) 债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。 A. 小，低 B. 小，高 C. 大，低 D. 大，高 (2) 下列哪项归属于基金投资运作环节的业务（）。 A. 基金的交易 B. 基金的绩效衡量 C. 基金的资产估值 D. 基金的会计核算 (3)以下不属于基金管理人信息披露的范围的是()。 A. 基金募集信息披露 B. 基金投资运作信息披露 C. 基金净值信息披露 D. 基金资产保管信息披露 (4)根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额（）以上的持有人自行召集。 A. 5%,10% B. 5%,5% C. 10%，5% D. 10%,10% (5)存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。 A. 3 B. 6 C. 9
D. 12 (6)以下哪类风险与非系统性风险表示同一含义()。 A. 汇率风险 B. 管理运作风险 C. 微观风险 D. 宏观风险 (7)基金合同生效的()在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告 A. 当日 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 (8)英国第一家证券交易所成立于() A. 1602年 B. 1773年 C. 1790年 D. 1817年 (9)基金管理人、代销机构还应当在建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 (10)()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争 A. 违规承诺收益或承担损失
2017年基金从业资格考试基金基础试题及答案 试题一： 1.基金作为一种金融产品，其产品品质体现为基金的未来收益和营销人员的持续服务。这体现的是4Ps理论的( )。 A.规范性 B.持续性 C.专业性 D.服务性 2.基金销售机构的职责规范中要求，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 3.基金投资人承担的义务不包括( )。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的无限责任 C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动 4.我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是( )周岁。 A.16～60 B.16～70 C.18～60 D.18～70 5.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不包括投资者的( )。 A.教育背景 B.投资规模 C.风险偏好 D.对投资资金流动性和安全性的要求
6.( )是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。 A.基金销售适用性 B.基金销售收益性 C.基金销售风险性 D.基金销售搭配性 7.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于( )年。 A.3 B.5 C.10 D.20 8.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载( )。 A.从合同生效之日起计算的业绩 B.自合同生效当年开始最近1个完整会计年度的业绩 C.当年上半年的业绩 D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩 9.下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是( )。 A.违规向他人提供基金未公开的信息 B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务 C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易 D.挪用投资者的交易资金或基金份额 10.下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。 A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 B.基金的历史规模和持仓比例 C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D.基金3个月内来有无违规行为发生 1.【答案】D(JP130)
2019年11月基金从业资格证券投资基金基础试题及选 1. 关于股票估值方法，以下模型和方法属于内在价值法的是( )。 A. 市盈率模型 B. 经济附加值模型 C. 市销率模型 D. 企业价值倍数 选： B 2. 使用内在价值法对股票实行估值，不同的现金流决定了不同的现金流贴现模型，股利贴现模型(DDM)采用的现金流是( )。 A. 权益自由现金流 B. 留存收益 C. 现金股利 D. 企业自由现金流量 选： C 3. 关于个人投资者的总体特征，以下表述准确的是( )。 A. 资金雄厚，投资规模大 B. 投资行为规范 C. 投资管理专业 D. 常常需要借助基金销售服务机构实行投资 选： D 4. 以下关于回撤的说法，准确的是( )。
A. 回撤无法衡量损失的大小 B. 比较不同基金的回撤指标时，应尽量控制在同一个评估期间 C. 回撤衡量投资管理人对上行风险以及下行风险的控制水平 D. 回撤能够衡量损失的可能概率 选： B 5. 某投资者通过借入所在证券公司资金购买有价证券的交易方式为( )。 A. 买空交易 B. 期货交易 C. 卖空交易 D. 现货交易 选： A 6. 对于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式确定估值日该股票的价值：FV=S*(1-LoMD)，其中 LoMD=P/S，看跌期权 P 的品种为( )。 A. 百慕大期权 B. 美式期权 C. 亚式期权 D. 欧式期权 选： C 7. 某机构希望在 F 公司盈利较多时，获得较高的股利收益，则一般情况下，该机构应该投资 F 公司发行的哪一种金融工具?( )
A. 普通股 B. 长期债券 C. 累积优先股 D. 非累积优先股 选： A 8. 关于基金资产估值，以下表述错误的是( )。 A. 基金资产净值是计算投资者申购基金份额、赎回基金净额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一 B. 基金资产总值是指基金全部资产的价值总和 C. 基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法实行估算，进而确定基金资产公允价值的过程 D. 从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值 选： A 9. 关于战术资产配置，以下描述错误的是( )。 A. 战术资产配置的周期较短，一般在一年以内 B. 战术资产配置注重市场的短期波动，管理短期的投资收益和风险 C. 战术资产配置在动态调整资产配置状态时，需要再次估计投资者偏好与风险承受水平或投资目标是否发生变化 D. 战术资产配置的有效性存有争议，战术资产配置对战略资产配置的偏离往往被限制在一定范围内 选： C
第2章证券投资基金概述【大纲要求】 【知识结构】
【要点详解】 第一节证券投资基金的概念与特点 一、证券投资基金的概念 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收
益，共担投资风险的集合投资方式。从本质上来说，证券投资基金是一种间接透过基金管理人代理投资的一种方式。 二、证券投资基金的特点 证券投资基金的特点如表2-1所示。 表2-1 证券投资基金的特点 【真题2.1】A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（） A．集合理财
B．组合投资 C．风险投资 D．信息透明 【答案】A 【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 三、证券投资基金与其他金融工具的比较 1．基金与股票、债券的差异 基金与股票、债券的差异，如表2-2所示。 表2-2 基金与股票、债券的差异 2．基金与银行储蓄存款的差异 基金与银行储蓄存款的差异，如表2-3所示。 表2-3 基金与银行储蓄存款的差异
第二节证券投资基金的运作与参与主体 一、证券投资基金的运作 1．运作环节 基金的运作环节包括：①基金的募集；②基金的投资管理；③基金资产的托管；④基金份额的登记交易；⑤基金的估值与会计核算；⑥基金的信息披露；⑦其他基金运作活动。 2．运作活动分类 从基金管理人的角度看，基金的运作活动可分为三大部分： （1）基金的市场营销，主要涉及基金份额的募集与客户服务； （2）基金的投资管理，体现了基金管理人的服务价值； （3）基金的后台管理，包括基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露。 【真题2.2】证券投资基金的运作环节不包括（）。 A．证券投资基金的募集和投资管理
2017年最新基金从业资格考试最全考点总 结 第一章金融、资产管理与投资基金 (1) 第二章证券投资基金概述 (2) 第一节证券投资基金的概念与特点 (2) 第二节证券投资基金的参与主体 (3) 第三节证券投资基金的法律形式 (4) 第四节证券投资基金的运作方式 (4) 第三章证劵投资基金的类型 (5) 第一节证券投资基金分类概述 (5) 第四章证券投资基金的监管 (6) 第一节基金监管概述 (6) 第二节基金监管机构和自律组织 (7) 第三节对基金机构的监管 (8) 第四节、对基金活动的监管 (9) 第五节、对非公开募集基金的监管 (9) 第五章、基金职业道德 (10) 第一节、道德与职业道德 (10) 第二节、基金职业道德规范 (10) 第三节、基金职业道德教育和修养 (11) 第六章、投资管理基础 (11) 第一节、财务报表 (11) 第二节、财务报表分析 (12) 第三节、货币的时间价值与利率 (12) 第四节、常用描述性统计概念 (13) 第七章、权益投资 (13) 第一节、资本结构 (13) 第四节、股票估值方法 (14) 第八章、固定收益投资 (14) 第一节、债券与债券市场 (14) 第二节、债券价值分析 (15) 第三节、货币市场工具 (15) 第九章、衍生工具 (15) 第一节、衍生工具概述 (15) 第二节、远期和期货 (16) 第四节、互换合约 (16) 第十章、另类投资 (16) 第一节、另类投资概述 (16) 第十一章、投资者需求与资产配置 (17) 第一节、投资者类型：个人投资者和机构投资者 (17) 第二节、投资者需求和投资政策 (17) 第十二章、投资组合管理 (17) 第一节、系统性风险、非系统性风险和风险分散化 (17) 第二节、资产配置 (17) 第三节、主动和被动管理 (18) 第四节、投资组合构建 (18) 第五节、投资管理流程 (18) 第十三章、投资交易管理 (18)
2017基金从业资格考试精选习题及答案 学习就是一种会使你更快乐生活质量更好更有自尊对社会贡献更大的一种素质提高过程。以下是整理的2017资格精选习题及答案，欢迎学习! 1.基金的募集一般要经过(D)四个步骤。 A.申请、注册、发售、基金验资 B.申请、审批、注册、基金验资 C.申请、审批、发售、基金合同生效 D.申请、注册、发售、基金合同生效 2.投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给(D)。 A.证券交易所 B.基金托管人 C.中央结算公司 D.注册登记机构 3.以下不属于基金公司公开信息披露基本要求的是(B)。 A.真实性 B.便利性 C.完整性 D.及时性 4.股票基金净值公告的内容不包括(A)。 A.基金万份收益 B.基金份额累计净值 C.基金资产净值 D.基金份额净值
5.我国代销机构，除银行、证券公司、第三方，还有(C)。 A.担保公司 B.支付公司 C.保险公司 D.信托公司 6.关于份额持有人权利，描述错误的是(A)。 A.通过持有人大会参与基金投资决策 B.分享基金财产收益 C.参与分配清算后的剩余基金财产 D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权 7.下列关于基金持有人，描述错误的是(A)。 A.基金的管理人 B.基金的受益人 C.基金资产所有者 D.基金的出资人 8.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是(C)。 A.托管基金财产 B.管理基金资产 C.转让其持有的基金份额 D.查阅全部基金投资资料 9.基金市场营销的特殊性体现在(D)。 A.稳定性 B.全面性
D.适用性 10.基金的宣传推介应当突出(A)。 A.“投资风险” B.“业绩稳健” C.“有保障、高收益” D.“尽享牛市” 11.关于基金产品风险评价，说法错误的是(B)。 A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B.基金评价的方法应当保密 C.评价的结果应当定期更新 D.过往的评价结果应当作为历史保存 12.基金宣传推介材料要求报备的内容不包括(D)。 A.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见 B.基金管理公司督察长出具的合规意见书 C.基金托管银行出具的基金业绩复核函 D.基金评价机构出具的业绩表现报告 13.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当(B)。 A.充分说明保本基金的收益率 B.充分揭示保本基金的风险 C.充分说明基金经理的过往业绩 D.充分说明保本基金和银行存款的一致性 14.基金公司在选择业务软件时，从内控角度出发，应重点考虑的软件功能不包括(D)。
【最新整理，下载后即可编辑】 2017年基金从业资格考试模拟试题卷二 (1)“能够对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（）。 A. 前台业务系统 B. 后台管理系统 C. 应用系统 D. 应用系统的支持系统 (2)基金季报中不会披露的信息是( )。 A. 投资组合情况 B. 基金份额变动信息 C. 基金持有人结构 D. 管理人报告 (3)买入LOF申报数量应当为100份或者其整数倍，申报价格最小变动单位为（） A. 0.001 B. 0.005 C. 0.01 D. 0.05 (4)下列没有权力召开基金份额持有人大会的是( )。 A. 基金管理人
B. 基金托管人 C. 基金监管机构 D. 代表基金份额10%以上的基金份额持有人 (5)基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用。 A. 防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。 B. 对基金管理人投资运作的监督。 C. 进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。 D. 对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。 (6)下列那个基金不能在二级市场交易( )。 A. 广发小盘成长股票型证券投资基金(LOF) B. 天元证券投资基金(封闭式) C. 嘉实增长开放式证券投资基金(一般开放式基金) D. 中小企业板交易型开放式指数基金(ETF) (7)下列关于基金风险控制的说法错误的是（）。 A. 基金的投资管理中，由基金经理违规、违法行为所导致的风险属于基金公司的管理水平风险。 B. 证券投资的风险是指证券未来收益的不确定性。 C. 证券投资风险与证券投资损失并不等价。 D. 外部风险包括市场风险和政策风险等系统性风险和信用风险、经营风险等非系统性风险。
2017年上半年基金从业资格：机构投资者考试试卷 本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。 一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意） 1.下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。 A．基金投资人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金监管机构2.金融衍生工具的特征有__。 A．跨期性 B．杠杆性 C．联动性 D．高风险性 3.基金年度报告应该在会计年度结束后（）日经过审计后予以公告。 A．15 B．45 C．60 D．90 4.基金销售机构在基金销售活动中的禁止行为不包括__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 B．申购期间对申购费用提供优惠政策 C．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 5. 下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有__。 A．基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 B．当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议 C．基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起60日召开 D．代表基金份额5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 6. 对于货币市场基金的赎回资金，一般于T+1日从基金银行存款账户划出，最快可在__到达投资者资金账户。 A．划出当天 B．划出后一天 C．划出后两天 D．划出后三天 7. 基金的分析和评价应遵循的原则包括__。 A．长期性原则 B．针对性原则 C．强制性原则 D．一致性原则 8. 客户流失的__指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。