银行 4.0 一场金融界的数字化革命
课程背景：
金融科技为近几年全球投资人和创业者聚焦的热点产业。信息技术和金融的全方位融合不断打破现有金融的边界，深刻改变着金融服务的运作方式，回归至金融所要解决的本质问题——资金的高效运作及应用。金融科技将会对人类的生产，生活方式产生深远影响，是金融业适应信息时代所发生的一次深刻变革。
课程时间： 1-2 天，6 小时/ 天
课程对象：银行总分行管理部门副总经理以上，支行行长，业务骨干
课程目标：转换思维观念，了解未来银行的总体趋势，及早推进内部变革
课程收益：
? 洞悉 2019 年商业银行业改革发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
? 全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。? 了解金融科技重要的主题，如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等，以及人工智能在金融中的应用。
? 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，以及实践经验和创新路径。
课程大纲
第一讲：
一、商业银行发展历程
1. 现状困惑
2. 互联网金融对商业银行冲击
3. 银行为什么要创新要转型？
4. 抛弃存量，寻找增量！
二、数字化转型
1. 数字化转型的“是”与“不是”
2. 互联网金融对传统金融的渗透
3. 金融服务的核心本质
4. 传统商业银行风控征信贷款流程
5 监管风险管理变化方式
6 金融监管征信风控模型搭建及核心模式
三、金融科技
1. 金融科技如何重新界定身份，回答出——你是谁？我是我！
2. 金融监管征信风控模型搭建及核心模式
3. 案例分析：蚂蚁金服的风控征信贷款模型
第二讲：为实时世界重新设计银行业务
一、银行 4.0 突出的五个方面
1. 金融脱媒
2. 虚拟渠道
3. 个性服务
4. 生态模式
5. 决策智能
二、互联网金融可以把 90% 的中间成本变为零
1. 案例分析： DELL 创新“供应链金融模式”
2. 案例分析：海尔金融要素
3. 案例分析：顺丰金融产品
4. 案例分析：蚂蚁金服四宝场景金融之路
5. 旧的行业迎来新的蜕变，金融不能走在老路上
6. 商业银行对待变革活在思想里，死在行动中
三、银行 4.0 开启垂直产业链金融
1. 企业嵌入式金融分类深度嵌入式金融服务平台思维——用技术拓宽金融边界开放银行
四、金融科技对于银行的必要性
1. 银行 4.0 发展的四大驱动力
2. 金融科技下的银行业务模型创新
3 银行 4.0 所提供的服务
4 金融科技三大数据逻辑
5 银行为什么要开展智能化转型？案例分析：摩羯智投——智能投顾的进化之路第三讲：大数据思维
一、银行必须构建自己的大数据平台，小银行，也要有大数据
1. 大数据的核心价值：离消费者近一点，更近一点
2. 大数据的贡献
3. 大数据与传统管理最大区别在于——精准
4. “互联网＋”的新基础设施：云网端
5. 大数据和云计算的区别
6. 数字化银行创新转型
二、区块链、数字货币和分布式生态系统
1. 科技进步下的未来银行展望
2. 区块链技术与大数据技术
3. 案例分析：度小满金融——“ AI+金融”的探索之路
第四讲：商业银行如何走向银行 4.0
一、银行 4.0 的五个特征：
1、以用户关注为焦点
2、广泛创新营收能力
3、敏捷的产品营销能力
4、构建快速迭代与持续学习文化
5、不断优化渠道并全面实施数字化
二、银行 4.0 路线图
1. 个性化
2. 智能化
3. 实时化
4. 综合化
三、打造数字银行
1. 商业银行的四个现代化
2.数字化银行转型路径
3. 蚂蚁金服敏捷文化三要三不要
4. 成功转型的核心要素
5. 银行 4.0 的阻力和障碍：
6. 全球领先数字化银行和金融创新的“ 3+1 ”战略蓝图 2 案例分析：金融壹账通——授人以鱼也授人以渔
讲师介绍：
银行新金融实战专家王志成老师银行实战营销管理教练、金融产品创新专家国际供应链与运营管理学会副主席国家注册资产评估师 / 国内私募基金经理人 /国家认证理财规划师在金融业界中术业专攻：
→数十篇金融论文刊发在金融相关杂志→八项金融新产品创新获得平安银行总行奖励
→研发【供应链金融产业互联网应用模型】，在行业内深受沿用
实战经验：
32 年金融产品研发及推广实战经验：对于银行行业的金融服务方案、供应链金融新产品研发及各行业的推广、零售银行市场营销模式和贷后管理、大型项目评估、项目管理在金融行业的应用等方面有非常独到的见解和丰富的实战经验。
18 年来培训过的银行课程上千场：所授课覆盖中国银行、建设银行、工商银行等50 余家银行总行、分行，上百家银行示范网点建设改造项目，对于银行的新金融产品研发了七个模块的银行金融课程，可进行组合 / 拆分为企业提供最新的一手课程信息；并且老师所带领的团队成员和培养的管理者、销售精英均有上万余人，均在行业内成为佼佼者。
代表性案例（部分）：?曾出席大型研讨会【中国信贷风险论坛——供应链管理与现代物流暨供应链金融】（参会有国家发改委、银监局等上百家银行等机构供应链金融）
?曾出席【商业银行如何运用供应链金融转型】（参会有供应链 B2B 联盟，融资租赁协会，保理协会以及数十家银行进行推广供应链金融线上模式）
?曾出席/ 辅导【北京个人购房房地产展示交易会——个人贷款，为什么现在买房】（参会有UI 某股份制银行联合北京链家、我爱我家及上百家房地产公司）
?曾出席/辅导【绿色金融银企对接会】（为数十家企业对接绿色金融培训）?曾辅导银监局出台的
【三个办法一个指引信贷培训】课程（为中国银行、平安银行、武汉农商行、黄石滨江信用社等上百家银行进行培训）
?曾录制【北京城市管理广播财迷节目——个人理财，个人资产组合管理】（面向北京市民的理财节目，每周举办一次，连续三年，获得市民和听众好评）
?曾连续3 年为某股份制银行进行【批发银行系列】课程培训?曾为兴业银行、浙商银行、北京银行等数十家银行进行【投资银行新型交易模式】培训
主讲课程：
实战银行外拓营销技能训练 【课程背景】 随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。 而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。 【课程收益】 讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践 咨询式培训，培训效果立竿见影 理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操 采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点逐个成长 学习专业的客户营销方法和流程管理技巧 【课程时长】 4天（9小时/天） 徐良柱老师
【课程对象】 各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等
附件一： 【内训课程大纲】 一、银行营销面临现状及对策 1.国内银行营销管理现状 2.银行“营销突围”势在必行 3.转变观念，差异化营销一找准切入点，与众不同 4.银行转型期对销售人员的角色要求 二、银行客户的分类与市场开拓 1?银行客户的有效识别 客户分类 识别不同客户的特征 不同类型的客户对需求的差异性 不同产品针对的客户群我们真的知道吗 寻找未来黄金客户的MAN法则 拟定销售计划的“ 5W1H ” 2?银行客户的市场开拓
农商行网点实战营销外拓技能训练 【课程背景】 随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。 而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。 【课程收益】 ●讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践 ●咨询式培训，培训效果立竿见影 ●理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操 ●采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结 合），帮助银行网点逐个成长 ●学习专业的客户营销方法和流程管理技巧 【课程对象】 各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等 【课程时间】
5天（6小时/天）【课程老师】 徐良柱老师 【课程设计及培训步骤】：
附件一： 【课程大纲】： 一、银行营销面临现状及对策 1.国内银行营销管理现状 2.银行“营销突围”势在必行 3.转变观念，差异化营销—找准切入点，与众不同 4.银行转型期对销售人员的角色要求 二、银行客户的分类与市场开拓 1.银行客户的有效识别 ?客户分类 ?识别不同客户的特征 ?不同类型的客户对需求的差异性 ?不同产品针对的客户群我们真的知道吗
银行外拓营销实战训练营 课程背景： 随着中国银行业改革转型不断深入，银行之间的竞争日趋白热化，光提升厅堂服务营销水平难以满足银行利润增长的指标，近两年各家又纷纷提出“赢在大堂”向“赢在大街”的转变，把战火已经延伸到客户现场，纷纷抢占客户端市场。 马云曾说过：“银行不改变，我们就要改变银行”。外拓营销最重要的是转变思路，从“坐”到“行”，银行需要主动出击，主动寻找客户，挖掘老客户的需求进行深度营销、转介绍，营销新客户，寻求合作，创造营销的机会。 授课对象：支行（网点人员）人员 授课方式：讲解+工具+方法 课程大纲： 第一讲：为什么外拓营销 一、传统的销售技巧在当今的市场越来越纠结 案例分析：小偷的营销思维 二、打造农村金融营销力
案例分析：外拓营销案例分析（抓狂的客户经理）1.提升品牌营销力 案例分析：阿里的千县万村计划 2.提升业绩和客户群 农村市场经营数据分析 3.提高客户忠诚度 案例分析：富国银行增加客户黏度 4.精准营销，提升效率 三步：道明来意； 四步：了解需求； 五步：产品介绍； 六步：成交及问题处理； 七步：成交转介客户 案例分析及话术 现场演练：陌生客户营销
二、宣传营销——设点咨询式营销 1.宣传活动的定位和价值 2.宣传活动的整体策划 3.活动的现场实施阶段 4.活动的后续跟进技巧 案例分析：兴业银行宣传营销 案例分析：农商行宣传活动实施全过程解析 三、深耕四区——各类客群营销方式 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3）公私联动营销的技巧 案例分析：某农商行公私联动 4.深耕学校医院技巧 1）学校医院营销合作机会点分析 2）学校医院批量营销法：一对多营销活动 3）学校学生金融需求分析：生活费，学费，自助取款，外地读书演练：一对多介绍我行产品
互联网时代银行网点营销策略 课程背景: 近年来，随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道?金融 产品和服务提出更高?更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数量增加?资产规模扩张等粗放的管理模式，已很难适应激烈的市场竞争。严峻而复杂的外部环境，对网点负责人提出了更高的要求，网点负责人需要以职业经理人的身份来经营及管理网点，以实现预期利益。 以服务为基础，以营销为目标，以管理为核心，以风险为命脉的网点运营管理，是每个网点管理者和网点工作参与者必须掌握的合理运营理念。其中，以客户为导向的营销是最直接也最有效的诠释网点经营结果的评估工具。 互联网时代的客户营销策略发生哪些转变？ 如何建立以客户为核心的营销系统？ 针对不同客户的营销策略及营销方法有哪些？ 在本堂课程中，以飞利浦科特勒的营销理念为根本出发点，通过互联网时代的网点营销目标分解，客户的深入剖析以及网点营销策略的解读，帮学员建立完善的网点营销思维。 课程收益： 思维转型：培养以客户为核心的营销理念，建立客户导向型营销思维 客户识别：通过客户经营的“鱼塘理论”帮助学员从不同层面了解客户的分类与互联 网时代的客户价值模型 营销策略：学习并掌握三大类客户的16种不同营销策略，并能够根据网点的具体经营情况，进行营销策略的拆分与组合
营销渠道：结合互联网营销思维，分别针对增量?流量.存量客户建立不同的营销入口与营销渠道 营销系统：通过对营销活动的有效测评，帮助学员建立系统的营销认知，进而通过完善营销团队机制以及运用有效的营销工具实现营销系统的搭建 课程时间：2天，6小时/天 授课对象：支行长、副行长、网点负责人、网点主任、营销条线人员 授课方法：实战讲授+案例研讨+情景互动+计划制定 课程特色： 实战：讲解剖析实战案例，情景带入更深刻，学习更容易 实践：课堂专项技能模拟，模拟实践更轻松，落实更简单 实操：课程结构环环相扣，系统记忆更简单，操作更方便 课程模型： 课程大纲： 导论：新常态下的银行服务营销发展趋势（1H） 第一讲、新常态下客户财富的变革 1 ?多元财富 2.理性财富 3 ?专业财富 4.个性财富 5.全球财富
望农商银﹝2016﹞138号 望江农商银行客户经理外拓营销实施方案 各支行、各部门（中心）： 为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案： 一、外拓营销组织架构 为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。 （一）领导小组： 组长：章光辉
副组长：章轶、徐文杰、刘学祥 成员：曹吉林、常皓天、许秀、甘加林 领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。 （二）后勤支持小组： 组长：章轶 成员：常皓天、许秀 后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。 （三）外拓营销工作小组 “外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。 二、外拓营销目的 通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。 三、外拓营销准备 此次外拓营销活动时间定在4月19日至4月23日。由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：
课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。观看课程 测试成绩：70.0分。恭喜您顺利通过考试！ 多选题 1. 社区银行差异化战略的三个层次包括（）√ A 与互联网金融渠道的差异化竞争 B 社区银行和传统银行网点的差异化竞争 C 不同类型社区银行之间的差异化竞争 D 相同类型社区银行之间的差异化竞争 正确答案： A B C 2. 开展商圈营销活动的成功四要素包括（）√ A 慈善公益 B 亲子互动 C 客户体验 D 商户共赢 正确答案： A B C D 3. 银行提升销售活动的转化率，可以采取的措施包括（）√ A 抓住核心人物 B 建立互惠互利机制 C 发展组织，扩大影响力 D 交叉销售，深化业绩 正确答案： A B C D 4. 以下可以作为银行营销活动主题的是（）√ A 四季变化 B 中国民俗节日
C 地方文化特色 D 时代潮流新趋势与最火爆的话题 正确答案： A B C D 5. 银行营销方案督导验收的六大原则包括（）√ A 取得多少名单 B 活动成交率 C 平均每个成交客户花费成本 D 营销活动业绩追踪表 E 主要成功要素 F 尚可改善之处 正确答案： A B C D E F 判断题 6. 社区支行可以办理对公业务。√ 正确 错误 正确答案：错误 7. 银行只能通过建立自己的电商平台来整合商圈的商户资源。× 正确 错误 正确答案：错误 8. 银行营销活动的成交率指的是活动当天的成交率。× 正确 错误 正确答案：错误 9. 银监会规定，社区支行、小微支行不能随意命名。√ 正确
错误 正确答案：正确 10. 银监会规定，社区支行、小微支行未取得金融许可证的，必须终止营业。× 正确 错误 正确答案：错误
《银行客户经理外拓营销+实战辅导》(4天4夜） 项目背景： 90年代末国有大银行调整发展战略，在县域经济缩小规模，甚至退出，10多年过去了，时过境迁，目前情况正在逆转，在浙江、在山东等经济发达地区，全国数家国有大行正通过推出涉农信贷产品的方式重返农村金融市场。与农业银行、农村信用社、农业发展银行、邮政储蓄银行、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等银行业金融机构一起展开市场竞争。在此之前各银行网点靠着川流不息的流量客户，望着业绩自然增长别是一番美味在心头，即使在同业竞争加剧，日子紧点了也可在阵地营销上想想办法，即使再不济，也就守着大把大把的存量客户做电话营销的提升即可高枕无忧。诸如坚挺的四大国有银行，哪里需要求贤若渴般的“走出去”寻找新客户的境地。市场就是如此残酷无情，峰回路转，一不留神，管你国有、股份、地方、农商行统统都要迈开腿进行外拓营销，要不然，结果可想而知。于是，外拓营销一夜之间成为了银行间茶余饭后的重要谈资，其重要性自不言而喻。 随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数量增加、资产规模扩张等粗放的管理模式，已很难适应激烈的市场竞争。为应对更为严峻和复杂的外部市场环境，银行必须实现从“坐”到“行”的行销转型，优化业务流程，建立起适合自身发展的条线经营管理新模式。而外拓营销是一种结合行商拓展与会商经营的组合型营销模式。 如何让员工积极主动走出去，把客户高高兴兴请进来？ 市场细分，社区金融，客户需求体验化，过去银行重点是分流，今日重点是集客，外拓营销将是银行集客的有效途径。 经过长期潜心研究与实战，结合各大银行新近倡导的“深耕四区”、“两扫五进”的市场策略。在此特别推出《银行客户经理外拓营销实战辅导项目》，本项目通过精心设计，采用“课堂情景模拟+实战落地辅导+现场督导点评+业绩成果展示+效果固化跟进“五位一体的实战营销模式。“ 这是一场拿业绩说话的实战培训！ 这是一场提升银行业绩的落地培训！ 这是一场调动员工主动性，让员工积极走出去，把客户请进来的突围式培训！ 扫楼扫街全覆盖 1、收集信息：通过工商行政管理局、个私协会等多渠道，掌握城区内的农贸市场、专业商场、建材市场和商业街等各类商、工业园区及辖区内小微企业及全县主营业务收入达100万元以上的实体经济类的中小企业基础信息，涵盖了全辖区所有已注册登记的小微工商户。 2、需求调查：采取内外结合的方式，全面调查小微商户的资金需求，征求基层服务小微企业的好办法。与客户代表面对面座谈，组织员工上门了解小微商户的基本情况、主要生产经营状况、对外借款情况、信贷资金以及其他金融服务需求。在分行内网开设了行长信箱，广泛征集员工对扫街活动金点子，凝聚基层智慧，推动活动顺利开展。 3、授信放贷：根据各扫街专业队提交的需求调查表进行全面梳理，初步锁定具有信贷需求的小微商户，由小微事业部组织信贷人员，进行更细致的贷前调查，一次性收集相关资料，批量开展评级授信，并根据客户资金需求的缓急进行分析，对急需资金的已评级授信客户在信贷规模允许的情况下优先放贷，完成调查授信。 4、扫街：将网点所有客户经理、财经理和每两人组成一个扫街专业队，每队负责10户小微企业或50家个体工商户，所有扫街人员着正装、佩戴工号牌、携带各类金融产品宣传折页、调查问卷。采取“白+黑”、“4+2”和“亲戚+朋友”等方式，白天走客户、晚上理资料、双休家中找等措施，广引客户，取得了良好的成效。 实现五进：
效能提升—网点服务营销综合能力提升 1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！ （备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整） 知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司 蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！ 蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。 蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！目前开班的城市：北京、上海、深圳、苏州、香格里拉、荔波，行万里路，破万卷书！ 蓝草咨询的增值服务：可以提供开具培训费的增值税专用发票。让用户合理利用国家鼓励培训各种优惠的政策。报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书和国际培训证书（学员仅仅承担成本费用）。成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。 一．市场营销岗位及营销新知识系列课程
xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案 xx银行xx年首季“开门红”营销活动方案“扫街外拓”活动。每周支行（部）领导班子、客户经理可抽一天时间对我行金融产品进行扫街宣传，发展新客户，目标客户重点放在临街商铺、新开楼盘、建材市场、商业协会等，客户经理要熟记我行金融产品和利率定价政策，及时收集客户资料信息。 为不断扩大市场份额，寻求新的利润增长点，持续提升经营业绩，树立银行良好品牌形象，圆满完成银行xx年首季“开门红”目标任务，特制定本方案。 一、成立组织为促进全行xx年首季“开门红”营销活动顺利开展，经总行研究，决定成立营销活动领导小组，人员组成如下：营销活动领导小组下设办公室，具体负责营销活动的协调配合工作。 二、活动时间 xx年x 月x日至x月xx日 三、活动内容 xx年首季“开门红”营销活动以全行营销活动为主线，各支行（部）结合本实施意见，根据自身实际开展各具特色的辅助营销活动。 （一）全行营销活动 1、营销主题：首季开门红，好礼送不停。
2、具体内容：（1）“进门有礼”活动活动期间，凡走进我行任一营业网点办理业务，均赠送精美礼品一份，每位顾客限领一份。 （2）“存款送积分，积分兑好礼”活动在我行办理一年以上定期存款（含一年）的客户，均可获得相应积分，积分可兑换精美礼品：1万元可获得10积分；2万元可获得20积分；3万元可获得30积…… 一、项目背景开门红有三大特点：任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次，谁也不敢掉以轻心，如何做到开门红“短期引爆，长期有效”，达致“开门红，全年红”呢？俗语中说的：“一年之际在于春“，这在现代市场营销中已经过时，必须一年之际在于”冬“，提前布局，超前谋划，坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行（以下简称：长江村镇银行）提升网点管理综合能力，打响xx年开门红营销活动第一枪，顺利完成第一季度业绩指标，xxx企业管理咨询有限公司（以下简称：xxx）运用营销学、客户关系管理及管理学的原理，借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验，开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式，在传导服务营销观念的同时，加强员工服务和营销行为的训练，切实提升网点服务营销管理能力。 xx年开门红，对银行、对网点产能意味着：揽储的关键一役，关系着全年指标的达成与否；团队士气的高涨，可以增加凝
“四步成诗”——营销活动助力银行网点获客引流四步法 课程背景： 马云曾说过：“银行不改变，我们就要改变银行”。营销最重要的是转变思路，从“坐”到“行”，银行需要主动出击，主动寻找客户，挖掘老客户的需求进行深度。银行一线营销岗位人员往往会发出这样的疑问： 客户都实用手机银行、网上银行、微信银行大家都不来银行网点，我们怎们进行销售？银行的销售政策，产品结构没有优势，怎样吸引客户？目标每年都在张，但是业绩增长乏力，没有新的客户来支撑业绩提升？“我不需要”、“有时间我再联系你”客户邀约怎么就那么难？营销活动办了那么多，经费花了那么多！业绩没有产出怎么办？ 银行之间的竞争愈演愈烈！各家银行从“赢在大堂”走出去，到“赢在大街”！从线下活动突破开，到线上获客！ 怎样的营销活动是客户愿意参加的？怎样将来参加活动的客户转化成为自己的重视客户？这就是我们培训索要解决的核心问题！ 课程收益： ●建立陌生客户营销思维，将新客开发作为必备营销技能。 ● 熟练掌握营销活动的工具、方法、技巧，扩大感知，扩大成果。 ● 扩大银行网点，在区域的影响力，让“客户身边的银行”成为真正的业绩增长源泉。 ● 如何抓住居委会、市场管理处等有话语权机构，借渠道之力开发市场。 ● 展现客户期待的形象——银行顾问而非推销员，构建客户信任的关系。 课程时间：3天，6小时/天 课程对象：支行网点人员，分行营销管理岗、分行渠道管理岗 课程大纲 第一讲：“不识庐山真面目，只缘身在此山中”——银行营销瓶颈期突破 一、银行营销活动现状 1. 客户不来营业网点，电话约访不到 2. 总是邀约老客户，客户体验感差
3. 业绩增长乏力，财富类产品销售没有目标 案例：《昨天今天明天》——“薅社会主义羊毛” 二、解决什么问题——3公里金融生态圈打造 第二讲：“山重水复疑无路，柳暗花明又一村”——营销活动实战办法 一、网点营销活动品牌建立 1. 树立网点物理环境品牌 2. 树立网点客群品牌 案例：某银行亲子活动 案例：兴业社区银行 二、外拓营销活动 1. 突破心理防线 2. 七步成诗——陌生客户营销技巧 第一步：寒暄赞美 第二步：表明身份 第三步：表明来意 第四步：了解需求 第五步：求同存异 第六步：达成合作 第七步：MGM 演练：现场演练陌生客户营销 三、外拓区域建设 1. 商户（企业）外拓营销 1）商户选择（衣、食、住、行、育、乐、医、寿） 2）谈判技巧 案例：某影城合作 2. 社区（农区）外拓营销 1）社区筛选条件——贴合支行营销品牌 2）关键人营销（社区主任、村长） 案例：社区党建活动
银行营销培训课程大纲 课程大纲： 第一讲：银行外拓营销的核心理念 1、银行客户价值实现的特点 消费者购买的决策过程分析 互联网时代客户价值模型 银行内部外拓资源分析 银行客户管理与外拓营销 银行客户价值实现特点总结 2、银行外拓营销的关键点 润物细无声：融客户教育于微信微博互动 常会长有情：创造周期性到访需求 借势巧成交：利用渠道创造客户流量 无心插柳成荫：利用渠道创造客户流量 移花接木有术：利用内部资源实现外拓 3、银行外拓营销核心理念 银行外拓价值模型：传播－关注－转换－持续价值贡献 银行外拓客群概念：区分主体客户群、核心客户群、成长客户群、锁定目标客户群 银行外拓资源整合：内部外拓资源、网点周边资源、客户衍生资源、员工资源 特色网点的建设：结合网点资源与目标客户群，整体有序规划一
系列外拓方法的实施， 从而形成对特定目标客户群的吸引后加强客户间的传播，从而形成高效获取目标客户群 的结果 4、课堂练习 外拓活动价值分析（一年内） 资源整合沙盘模拟 本网点特色建设思考 第二讲：银行外拓营销的主要方法 折页发放、摆摊、沙龙活动、合作商户开发、大型品牌营销活动.......银行竞争加剧致使各银行纷纷致力于各类外拓营销手段，然而，结果多数不如人意，本章节结合实操案例收获，就各方法进行深入讲解，旨在提升学员外拓营销的实战技能。 1、银行外拓营销方法1：摆摊 摆摊目的的选择 摆摊排班 摆摊现场客户接洽 摆摊后续客户追踪 团队参与激励设计 2、银行外拓营销方法2：合作商户的开发 目标合作商户的选择
合作商户的谈判 合作商户的流量创造 合作商户的客户转换 团队参与激励设计 3、银行外拓营销方法3：客户活动 客户活动的分类与层次化建设 客户活动的体验设计 客户活动的目标邀约名单 客户活动的营销接洽 客户活动的后续追踪 团队参与激励设计 4、课堂练习 摆摊情景演练 合作商户开发情景演练 营销活动设计训练 第三讲银行外拓营销的管理难点 在持续开展一系列外拓营销后，银行往往会碰到一些管理的难题，其中包括硬性要求“投入产出比”，如何客观科学的界定营销的成果，如何建立外拓的营销团队并保护外拓成员的积极性？如何通过管理提升外拓营销的产能？本章节通过对外拓营销管理难点的探究，引导学员全方位的思考网点外拓营销的全年规划与管理实践。
案例简介： 11月上旬的一天，一客户持异地卡来网点办理取现5万元，柜员受理迅速办理，就在打印凭证时，有着职业敏感性的柜员立即发现，该客户帐户上还有100多万元的余额。于是不动声色询问客户最近是否要取大钱用，如果取大钱可提前预约。客户说暂时没有，柜员建议客户：不用可买七天滚动理财，利息比这样放着多6至8倍。并告诉客户“七天步步赢“是专为存款大户设计供享高额回报的产品。客户被打动，在看了产品说明后，欣然同意购买。柜员迅速为其开立理财金卡将其卡上100余万元的存款转到了理财金帐户，并迅速为其购买了理财，客户道谢而去，一起百万存款客户被成功挖转。 案例分析： 1、柜员有敏锐的营销意识。营销柜员从事银行临柜只一年时间，便培养了丰富的营销经验，敏锐的营销手段，在发现客户还有大量存款时，柜员不是直接的营销，而是从则面循循善诱，让客户明显感觉柜员为其着想，为其理财。 2、柜员有快速熟练的业务功底。整个营销从客户办业务到处理完成只化了7分钟，柜员熟练处理业务的能力也给了客户良好的印象。 3、团队服务配合至关重要。由于该户是异地卡，柜员必须为其新开理财金卡，新开卡需主管授权，客户首次理财还需客户经理为其做风险评估，如果在授权与证估过程中拖延时间，客户不耐烦将极大影响营销的成功。好在授权与评估都在短时间完成，为顺利挖转起了至关重要的作用。 案例启示： 案例中，柜员挖转的不仅仅是一个百万元客户，更是客户对网点员工工作效率与服务的认可，是对这一网点服务形象的良好感知与信赖。这一成功案例给我们如下启示： (一)、培养敏锐的柜面营销意识，是营销之基本。柜台虽小，却日接四方来宾，这里有着丰富的客户资源，把握并挖转优质大户，却是要培养敏捷营销的意识，把住柜面的每一个客户每一笔业务，有营销意识并非每笔营销都成功，还需有机智的营销手法。 (二)、熟练掌握业务，是成功营销的助推剂。快捷熟练的业务操作，会给客户良好的印象，案例中柜员业务操作熟练，产品介绍简要明了，让客户明白购买，清楚收益，也自然顺利接受并购买。 (三)、短时高效团队配合，是成功营销的保障。时间是客户最为敏感的问题，办理业务等待时间一长，客户就会心生急燥，再好的产品也会让客户失去兴趣，柜员再好的服务也难产生信任，且因此往往导致全盘皆输，前功尽弃。柜面上许
XX银行外拓营销竞赛活动方案 为进一步加快推进我行零售业务转型升级，充分调动我行员工零售业务拓展的积极性。经支行班子研究，决定在全行组织开展2017年零售业务外拓营销竞赛活动，活动方案如下： 一、活动时间：2017年6月10日至6月14日。 二、活动对象：全行员工（含代办员） 三、活动方式： 此次活动采取各团队积分排名的活动方式，支行各部门员工分成各四个团队( 个小组）（周末）、二个团队（工作日），团队成员详见附表，活动基础得分100分，各团队在保底得分基础上按获得积分的高低进行排名，排名第一名的进行奖励。 四、活动目标产品及积分标准：
五、活动考核： 1、活动结束后支行就竞赛活动进行会议总结，对竞赛活动积分排名第一名的团队在会上进行表彰并颁发获奖证书。由获得第一名的团体进行经验交流，同时给予第一名奖励600元，奖励在6月份绩效中兑现，排名最后一名团队负责人在会上进行表态性发言。 2、活动目标产品①按我总行商户通方案进行奖励；②发卡量、理财按总行文件进行奖励，支行不重复奖励。 六、活动指导意见： 1、商户通业务。商户通业务具有费率优势，费率0%－ 0.25%（推广期），主要发展群体为个体工商户，美容美发行业、餐饮业、洗车行、甜品店、建材行业、汽车销售行业、装修装璜、综合专业市场、学校、幼儿园。可采取商户通易企秀转发宣传，重点对支行周边涉及衣、食、住、行的商户进行营销。 2、借记卡业务。借记卡业务具有费率全免、取款方便等优势。主要发展群体为20-45岁以下群体，我行授信客户、存量对公客户、进学校、进医院、事企业单位等。可采取统一营销开卡的形式，通过代收代付、微信绑卡观影立减活动等业务进行带动，利用员工亲情、友情进行感情营销，在人群聚集摆摊设点、设立专场活动（派发小礼品、抽奖、游戏、公益等方式）进行现场开卡活动。 3、定期存款、理财业务。定期存款可通过存量客户以老带新、
银行客户经理营销实战能力提升 课程背景： 21世纪最重要的是人才。随着中国银行业国际化和市场化程度的不断提高，国内银行经营所面临的市场环境也逐渐发生变化，包括利率市场化、互联网金融、民营银行等都使得银行业竞争愈发激烈。客户经理作为网点一线的营销人员，肩负着拓展客户、增加业绩的使命，是银行网点利润取得的重要源泉。现实工作中客户经理总认为银行产品没有竞争力、同业竞争压力大而抱怨和不满，营销技能停滞不前、客户营销基本靠吃饭和送礼。如何让客户经理摆正心态、提升营销能力、提升驾驭客户能力，养成良好工作习惯，进而提升网点整体营销业绩，增加网点利润，是本课程关注的重点。 课程模型： 课程收益： 1.调整心态，积极投入 2.掌握客户开发不同方法和渠道，拓宽思路 3.掌握产品营销技能技巧，提升作战实力 4.掌握客户关系管理要点，深入挖掘，守好胜利果实 5.掌握客户维护技巧，成为客户的成长伙伴 课程时间：共计2天，12课时
授课对象：银行营销人员、理财经理、客户经理等 授课方式：讲师讲授+案例分析+视频互动+角色扮演+情景模拟+讨论分享 课程大纲 第一讲：积极营销心态的建立 一、调整状态，从心出发 1.心态从哪两个方面影响我们？ 2.ABC情绪理论给我们哪些启示？ 3.积极心态和消极心态对状态的影响？ 4.六个工具调整我们到最佳状态！ 二、客户经理定位与角色转变 1.客户经理定位 2.客户经理角色转变 3.优秀客户经理应该具备的七种能力 第二讲：银行发展趋势与创新营销模式 一、银行发展趋势分析 1.银行业发展四阶段论 2.银行业发展现状及趋势分析 3.利用互联网营销 4.借势营销 5.银行O2O营销实践 二、创新营销模式 1.4P营销法的应用 2.4C营销法的应用 3.4I 营销法的应用 案例：某银行创新营销方式分析 第三讲：营销流程体系搭建 一、客户识别 1.客户识别法：望闻问切
银行网点营销实战 课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：70.0分。恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 信息管理过程中，最重要的步骤是（）。X A信息收集 B信息分析~| C信息筛选 D信息反馈 正确答案：C 2. 市场营销中，除去社会关系、权力以及职责的利益关系外，营销最容易成功的心理是（）。X A歉疚 B同情 C尊重 D无奈 正确答案：A 3. 在大业务营销过程中，我们跟真正的决策者交流的时间一般不会超过整个营销过程时间的（ ）。 A 0.1 B 0.05 C 0.15 D 0.2 正确答案：B 多选题 4. 以下对于银行网点短期目标的描述正确的是（）。X A最大限度占领市场 B通过产品策略、渠道策略等，实现商业价值的最大化 C加强客户关系管理
D从客户关系管理进阶到客户文化管理、客户价值管理 V
正确答案：A B 5. 以下对于创新灵活型客户的应对策略中，描述正确的是（）。“ A要沉稳 B思路要清晰 C要推荐一些有创意的产品 D表现要成熟和踏实 正确答案： A B C D 6. 高傲冷漠型客户的禁忌包括（）。V A试图支配该类型客户 B急于求成、迁就对方| C营销过剩 D向对方过度献殷勤 正确答案： A B C D 7. 以下对于营销跟踪的描述正确的是（）。“ A采取较为特殊的方式，加深客户印象 B目的性不要太强 C业务越小，跟踪的频率越低 D跟踪的关键是给客户留下良好的印象 正确答案：A B D 8. 以下对于狼性文化的特点，描述正确的是（）。“ A善于捕捉最佳时机 B具有高度的忍耐和坚持 C勇于自我牺牲的精神 D高度的团队合作精神 正确答案： A B C D 判断题 9. 跟客户第一次见面的时候，要充分介绍产品，尽可能多的让客户了解银行的产品。 正确
银行外拓营销工作计划 篇一：20XX年度外拓拓客方案 20XX年度外拓拓客方案（大纲） 一、内场资源 1．通过内场置业顾问手头大客户制定拜访计划，挖掘客户身边资源。 2．项目圈层活动时寻找可跟进客户拉关系。 二、外场资源 1. 周边客源 ★周边事企业单位（主动拓展有困难）————借助外力、展点 ★周边私营小业主（抱团意识强、有一定购买力）————通过某个客户进行老带新★周边老社区（对改善型住宅有一定需求、对项目认知度不够）————常态化拓客★周边竞品（对客户保护意识强）————增加频次、派专车、周末举牌 2．市区客源 ★大型市场（客户防备心理强）————借助活动宣传★市区商圈（人流量大）————展点、活动、派单、礼品 ★
篇二：个金外拓营销服务体会及网点落实计划 个金外拓营销服务体会及网点落实计划 20XX年8月29日，市行利用周六休息日组织的外拓营销服务培训，会期很短，只有两个小时，但是培训的内容十分丰富和紧凑。伴随着近年来金融改革的深入，利率、汇率市场化，金融机构的差异化在经济改革30多年后姗姗来迟，金融机构是社会发展的稳定器，金融机构的改革是我国经济发展到一定阶段，与社会经济发展相适应的必然。 培训老师从我行网点个金业务发展三阶段讲起别有深意，现在我行正处于第三阶段：三综合阶段－－－目的是充分整合网点对私对公的人员与信息，实现人员的充分利用和产品的组合营销。 银行业的竞争加剧，网点要结合自身所处的周边环境，坚持“走出去，请进来”的思想，以在客户的利益为出发点，让客户知道我行新金融产品的特点，近期有什么理财，能为客户带来什么好处，去“抢”客户。 培训老师结合沈阳行已经先期进行的外拓营销案例分享，我结合自身网点情况，总结了几点： 1、网点的硬件建设：**支行地处商业区，近年来这个商业区发展迅速，网点的营业环境有待提高，营销面积小，网点自助设备不足，网点目前没有24小时自助银行，给持我行卡客户营业外时间接受服务带来不便。（网点经过近一
银行外拓营销 授课对象：银行客户经理、柜员、大堂经理等业务营销相关人员 授课方式：翻转课堂／行动学习：讲师讲授+小组研讨+群策群力+沙盘模拟+视频研讨+城镇会议 项目特色： 特色详解 精准根据银行目标客户特点制定精准营销与服务方案 系统训前、训中、训后成完整体系，保障科学营销模式固化增效 联动线上、线下联动，银行、机构及主训师联动，保障项目高效落地 共创学员、客户共创共赢，讲师、助教与银行共创共发展 项目阶段： 序号阶段内容 1 线上分享讲师项目实施前通过微信将相关知识点进行线上分享，学员预习 2 线下准备根据知识点的要求，学员进行客户信息资料的收集整理 3 规划方案课堂现场进行项目方案的设计规划，进行日程安排 4 节点演练对营销过程中的关键节点进行实地演练：挖掘需求、异议处理等 5 实地执行按照规划的营销模式进行实地操作，检验规划成果
项目中涉及到的知识点及演练点： 开场：团队建设，宣誓，分组PK。 一、完善心法：与客户的关系定位 1．小额小微业务人员角色定位的误区 1）太急于做成业务，一味推销自己的产品 2）一味迁就客户，答应客户的不合理要求（容易得到的不珍惜，客户会贪得无厌）2．正确的角色定位 1）你是客户的顾问，为客户提供他所需要的专业服务（别人做不到的才珍贵） 2）你是公司的代言人，不是客户的传声筒 3）你为客户创造价值，客户通过持续购买、推荐购买回报公司 3．营销的三阶段：营销自己、营销公司、营销产品与服务 4．走向顾问式营销 二、营销准备 1．做好充分准备，不给客户后悔的机会 2．硬件的准备：准备好随时可用的小武器 3．软件的准备： 1）营销各阶段的方法技巧 2）本行、产品，以及竞争对手公司（银行）、产品的了解、把握 3）客户信息以及客户需求的把握 4）本行产品、服务的目标客户群 分组研讨：本行优质的目标客户有哪些？如何可以联系到他们？ 4．平时的准备：养成良好的习惯 5．临时的准备：搜集与客户行业、规模相当的客户案例 三、预约客户，挖掘客户需求 1．现实问题：都说要满足顾客需求，可是有时候顾客自己也不知道自己需要什么，我更不知道，该怎么办？ 2．解决对策：挖掘客户需求
培训总结10月26至30日，我有幸参加了总行举办的《第二期外拓培训》通过两天的内训及三天的外拓。我对自己所从事的银行工作有了更加深刻的认识，从服务理念的转变到营销方法的改进。使得自己在日常的学习和工作中都有了很大的改善。 为期两天的室内培训，轻松活跃的课堂气氛，老师的分析讲解，都让我记忆深刻。我深刻的认识到了银行开展营销活动的重要性，提升服务质量更是刻不容缓，团队意识的建立也是迫在眉睫。这次培训业让我有了危机意识，三天营销拓展，队员们火热的激情，对客户的详细讲解，也让我感受到了团队的战斗力以及我们员工对我们产品的了解。每一次的培训都会让我们收获颇丰。 一．营销的重要性，当今社会，时刻都在发生着翻天覆地的变化，科技的改革创新，为企业的发展奠定了坚实的基础，谁能够跟上科技创新的步伐谁就占领了企业发展的主动权，作为银行的一名从业人员，我们更应该有行业的前瞻性，对自己所处的行业环境有更加透彻深入的了解，对我们所面对的客户意识的改变有精准的把握。客户需求的不断提升要求我们从柜台走出来，给客户一个了解我们产品的机会，同时也给自己一个为客户介绍我们产品优劣的平台。我们产品的优势显而易见，如何让客户知晓我们的产品，了解我们的产品并使用我们的产品是我们每一个从业人员都该去思索的问题。对于我们对目标客户的定位更值得自己思考。在此次培训的过程中我对我们的目标群体定位还不够明确，没有进行客户的筛选，针对我们的产品是否符
合客户的需求这方面还做得不够好。 二．营销技巧和方法，在以前的拓展过程中也仅仅是在柜面向我们的客户推荐下我们的手机银行，即使开通了我们的手机银行业不一定使用，这次培训之后，我明白了我们的营销需要筛选出我们的目标客户，建立信任，更重要的是要激发客户的需求，培养的我们的客户使用习惯，解决好客户对我们电子银行产品的担忧，在我们拓展电子银行业务的过程中及时化解客户对网络的恐惧。 三．随着金融服务行业竞争的日益激烈，留在网点对客户的营销还远远不够。只有更多的客户了解到了我们的金融服务产品，才能够提高我们在市场的占有率，外拓营销就越来越重要。这就需要我们从整个银行的层面上来宣传我们的产品、我们的宣传不能下沉到某一个网点或者某一个支行。 为期5天的培训我学到了很多的东西，了解到了营销对我行的业务拓展有着很重要的作用，提升服务意识也是我自己急需做的，对产品有了更加深刻的认识。在日常的工作中服务也得到了更好指引。 总的来说，这次室内培训及外拓营销成果显著，做到了对所辖片区的老客户维护及新客户的拓展，虽然还有着大部分的商户暂时还没有成为我们的客户，但是我看到了我们片区所在的支行的努力，支行员工对所在片区透彻的了解程度，以及我们产品的优势，相信在不久我们的市场占有率会越来越高。 以上仅代表个人观点，诸多不足之处还请老师指点。
银行客户经理外拓营销实施方案课程名称：《银行外拓营销活动策划》 主讲:王海老师6-12课时 课程大纲/要点: 前言： 外拓营销目标客户群体 客户选择银行服务心里分析 银行外拓产品营销的三个阶段 客户需求催生银行渠道外拓产品创新 一、定向营销活动的定义与目的 二、定向营销活动的主要类型 三、定向营销活动的策划(方案设计与案例分析) 四、定向营销活动的要点与需要注意的问题 版权所有翻印必究!1/1银行客户经理外拓营销实施方案 银行外拓营销技巧提升训练 (培训2天+行动学习、沙盘演练1天+辅导2天) 课程背景： 随着银行间竞争的加剧，各种形式的，以营销为目的的高端客户活动已经为了银行与高端客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。而客户经理的工作内容繁多，针对贵宾客户的有效销售不足。而通过银行举办的"走出去外拓、变坐商为行商"的外拓已经成为了银行点营销的必备活动，由于缺乏系统的策划、组织、客户定位与
需求分析，存在为了办外拓而外拓的情况也越来越明显，很多点外拓的活动在管理方面并没有建立系统的经营理念，活动依然停留在最基础的阶段，不但不能够持续带来客户价值，就连点工作人员也对外拓活动也产生了抵触情绪。 该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合点存量.流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为点产生价值的营销战略依托。 课程目标： 1.思维转型：打破固有营销思维，帮助学员建立系统的外拓营销认知 2.系统布局：建立外拓营销体系，学会外拓经营的战略布置 3.能力提升：帮助学员建立并培养一支优秀的外拓营销队伍 4.客户思维：培养客户思维导向，学会策划个性化.联动式营销活动 5.分工明确：帮助学员建立项目小组，分工实操，明确项目目标和各自职责 6.团队合作：解读外拓式营销核能，培养团队合作意识，锻炼各功能组合作营销能力 课程收益： 1.掌握外拓活动策划的目的和意义。 2.掌握外拓活动策划的流程。
银行支行网点营销竞争力提升项目试运行经验集中交流XX 汇报材料 支行试运行已时光飞快，转眼网点营销竞争力提升项目在XX 支行的全体员工在项目XX有三个月，回顾过去的90个日日夜夜，在支行领导和个人金融部的辅导下，小组和分行个人金融部的关心、正确领导、全力配合下，有摸索的艰辛、更有成功的喜悦，下面就项目试运行三个月的感受从三个方面汇报如下：一、环境、人员到位，全面提升服务品质 1、环境面貌焕然一新，增加网点硬件竞争力。 XX支行是一个位于居民区的中型综合网点，网点的地域优势积累了丰富的客户资源，但近年来，随着同业相继进驻，竞争压力日益显现，而传统的装修格局越来越成为制约网点发展的瓶颈。借着本次网点营销竞争力提升项目试点的东风，支行在原有改建装修计划的基础上，结合项目组的合理化建议，利用中秋、国庆长假对田林进行了局部装修，焕然一新的贵宾理财室和理财低柜，符合了客户日益增加的理财需求；垂吊式的功能分区牌，使网点格局更加一目了然，新添的产品海报、三角折页架、营销专栏和营销明星榜更是增添了浓重的营销气息和专业氛围。国庆过后，网点客户的到访量较之前有明显增加，有更多的客户愿意到理财室看一看、坐一坐，网点的业务量也较前三季度有一定增长。应该说，网点硬件设施的改造，提升了我行地区的竞
争力，积聚了更高的人气。 1 2、人员挖潜全新组合，提高团队配合凝聚力。支行的营销竞争力提升试点以“可复制、可XX支行始终明确：推广”为宗旨，绝不靠优势人员的堆积效应来提升单个网点的营销竞而是希望通过试点经验真正提高每一位员工的营销技能和营销争力，主动性，推进辖内网点营销竞争力可持续提升。支行调动为辅”支行按照“网点挖潜为主，因此在人员安排方面，的原则，要求网点充分挖掘每一个岗位、每一位员工的潜力，调动积极性，展现自己的特长。网点通过压缩、兼并对公岗位，调整高柜岗支行调派了XX位安排，向理财低柜输送人员，在此基础上支行又向基本符合了项目组前期提出的2名员工担任引导员和低柜理财人员，支行派人员配置要求。十月初，支行从项目推广角度出发，又向XX积累经验后续推进。驻了专职大堂主管，旨在协助网点经理开展工作，更为网点增添了必胜的信心。随着项目正应该说，人员的配备到位，+ 低柜专员式推进，网点还成立了两支纵向的营销团队（理财经理 大堂经理或引导员）和高柜柜员团队，团队力量使员工团结一致，+ 勇夺第一，也推动了田林支行的整体营销业绩稳步攀升。二、办法、督导到位，全面提升营销业绩 、绩效办法全新改版，制度宣讲深入人心。1制定考核办法是整个提升项目的灵魂所在，网点与支行个人金