实战银行外拓营销技能训练
【课程背景】
随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。
而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。
【课程收益】
●讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践
●咨询式培训，培训效果立竿见影
●理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操
●采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点
逐个成长
●学习专业的客户营销方法和流程管理技巧
【课程时长】
4天（9小时/天）
【课程老师】
徐良柱老师
【课程对象】
各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等
【课程设计及培训步骤】：
【内训课程大纲】
一、银行营销面临现状及对策
1.国内银行营销管理现状
2.银行“营销突围”势在必行
3.转变观念，差异化营销—找准切入点，与众不同
4.银行转型期对销售人员的角色要求
二、银行客户的分类与市场开拓
1.银行客户的有效识别
?客户分类
?识别不同客户的特征
?不同类型的客户对需求的差异性
?不同产品针对的客户群我们真的知道吗
?寻找未来黄金客户的MAN法则
?拟定销售计划的“5W1H”
2.银行客户的市场开拓
?提升银行销售业绩的唯一三大途径（终极秘诀）
1）提高准客户数量
2）陌生市场开发
3）提高成交额度
?银行客户营销需要解决的五个问题
1)他是谁？
2)他在哪？
3)我的哪一款产品适合他？
4)怎么找到他？
5)怎么让他喜欢我？
?寻找目标客户的方法解析
1）用MAN法则锁定目标客户
2）客户细分找到目标客户
3）拓展熟悉人群
4）拓展同缘人群
5）连锁介绍拓展
6）异业联盟、资源互补
讨论：在你的营销范围内，你用的拓客方式有哪些？
案例：多策并举，培育银行新客户：某行获百亿信贷营销实绩案例剖析案例：银行营销执行力的实际价值：某行对某公司的营销案例剖析
三、顾问式营销流程及高效营销技巧
1.销售开场白：好的开场是成功的一半
?开场白的目的和方法
?开场白的常见误区
1）不要试图在开场白中就达成交易
2）为什么开场白总是充满了推销味道？
?开场白的四要素—如何让客户有兴趣听下去
小组演练：不同银行类产品的开场白设计
2.完善准备，主动出击
?资料的收集：己方产品资料，客户资料，竞争对手资料
?情绪的调整：情绪影响销售结果
?让自己职业：销售礼仪必备5招
?开场话题：1）电话拜访客户，2）实际登门拜访客户
演练：不同情境模拟开场，训练银行客户经理的开场技能
3.挖掘需求，深度探寻
?1.建立信任是前提
?2.需求本质是感受痛苦和销售快乐
1）客户需求的动机都具有两面性：快乐和痛苦
2）需求是需要问出来的，如何提问题
?3.挖掘需求并转化需求是根本
1）SPIN销售探寻需求法
2）销售专业提问三步骤（简单--引导--删选）
3）用SPIN法来定位需求和扩大需求（问现状、问难点、问延伸、问解决）4）SPIN法销售中的难点和注意点
探讨：银行产品的需求定位分析—从小微企业实际出发
4.方案演示，令人心动
?体验营销，为服务和产品增加胜算
1）让客户全方位感知
2）找准客户核心诉求，为产品和需求匹配
?展示解决方案/产品，亮出核心价值
1）核心价值提炼—我能解决什么问题
2）展示核心价值注意事项
?FABE产品介绍法则
1）FABE：特征、优势、利益、证据
2）讨论：银行现有产品卖点的重新提炼
互动：现场用FABE策略卖银行主打产品
5.异议处理，合情合理
?客户天性---拒绝
?客户抗拒原因分类：
?专业处理反对意见的方法：
1）LSCP销售处理异议：倾听/理解/事实/方案
2）处理话术
6.敢于成交，不卑不亢
?洞察成交时机，要有引导力
?成交话术修正
花钱—投资，签字—确认，感谢—恭喜
?八种常见的逼单方法
1）假设成交2）合同订单成交3）幽默成交……案例讨论：判断客户异议的真实性和成交的可能性
四、银行客户经理的营销沟通与说服能力提升
1.沟通概述
?与客户沟通失败常见原因分析
?与客户沟通不畅的主观因素和客观因素
2.销售高手沟通的五字真经
1.看
2.听
3.问
4.笑
5.说
互动：练习双向沟通、银行产品设计封闭式提问问句
3.银行客户经理高效沟通的步骤与技巧
?性格与沟通
?沟通五步骤
?如何成为人人喜爱的客户经理
案例：商业银行优秀客户经理案例分享
附件二：
银行销售业绩提升实战户外拓展训练方案
【训练背景】：
银行业已经到了全面竞争的时代，如何更好的提升销售业绩，扩大支行网点的知名度和品牌度是刻不容缓的话题。通过扫楼扫街方案实施，加快培训行业务发展速度，实现个人金融业务、小微企业金融业务的批量开发，扩大市场占有率，提升培训行的社会认知度、品牌认知度和群众满意度。做到充分搜集、挖掘支行周边潜在客户资源，快速定位，寻求突破口，实施特色化服务、差异化宣传营销；主动作为，做强城区，做优乡镇，深耕精耕城区、乡镇市场，实现城区、乡镇小微企业、商圈、社区、学校金融服务、产品全覆盖；实现服务效率、宣传效果和市场营销工作大提升。坚持以全覆盖、送服务、送产品为原则，让客户真正感受到金融服务到家的优势，从而对客户的选择进行直接干预并最终形成业务订单。
【外拓收益】：
1.信息收集建档
信息收集是首次扫楼扫街的重点。了解客户详细信息有利于根据市场需求改良银行产品；有利于把握客户需求，关联营销培训行的产品。
2.宣传、营销产品
宣传、营销是再次扫楼扫街时的重点。与广告、集体宣传营销活动等方式相比，上门宣传营销是最常用的方式之一，通过沟通转变客户对银行的看法，将金融服务送上门。
1）对空营销：电视广告、抢占门户资源
2）陆地营销：平面媒体、社区营销、驻点营销等
3）抢夺市场：银行网点包装、堆头、形象包装、促销等营销手段
3.树立形象
在客户心中树立培训行品牌形象，建立自己个人的品牌形象，有助于赢得客户对工作的配合和支持。
【方案实施】：
1.拓展训练早会阶段
1）由培训老师对全员进行简短的激励培训，并讲解一天的户外拓展营销方式和模式
2）学员进行分组，分区域，划分责任范围
3）公布PK时间和技能得分要点，并最终计入二天培训的总成绩中
4）对全天的户外拓展营销方式进行讲解，并对可能遇到的情况进行分析与解答
2.拓展训练实操阶段
1）各小组由组长和副组长进行自己分配、领任务，并按照老师要求进行各自活动
2）分为上午段和下午段，时间由现场老师安排制定
3）上午段结束后，由老师现场对上午段遇到的问题和做的好的组进行解答和分享
4）搜集遇到的问题和反馈的客户意见，并最终形成文字，帮助企业更好的了解需求
5）下午段将改变行销模式和行销产品
3.拓展训练分析解答阶段
1）下午段提前一个小时结束，返回会场
2）根据全天的得分要点进行全组评比，最终评比出名次
3）对全天各组遇到的营销问题和难点进行解答
4）现场再次安排小型演练
5）结束外部拓展训练
【方案执行】：
一、准备阶段
1.扫楼扫街准备工作
人员素质准备
设计扫楼扫街路线，制定拜访计划表，领取所需工具、资料并进行登记。
出发前检查自身仪容仪表，要求统一着工装，佩戴员工工号牌；
物料准备
客户资料的尽可能准备
二、实施阶段
1.实施标准—按区域进行划分，不重叠，不浪费人力
2.实施流程
第一步：确认对象
第二步：介绍身份
第三步：表明来意
第四步：进入主题
第五步：认清客户需求
第六步：阶段性确认
第七步：业务洽谈
第八步：结束拜访
课程需求：
1.银行需要准备必要的投影、话筒、音响、白板、一定数量的白板笔
2.机构需要准备30张大白纸，20根白板笔（10根黑色，10根红色）
3.座位按照U型座位进行排列，最好可以将桌子全部撤掉，只保留椅子，尽量留出中间空地
4.在教室后面摆放三区，即手机区，存包区和水杯区
5.银行需要准备这三天来必要的礼品（实用为主），最后颁奖晚会上准备的优秀员工奖和优秀团队奖（按50人培训来计算，将选出优秀团队奖，最佳贡献团队奖和6名优秀个人奖）
6.学员在银行没有刻意要求分组的情况下，一般不需要提前分组，由培训老师现场进行分组
7.全程有一位银行的工作人员陪同，不需要指定，由现场培训老师指定。
8.宣传册，单页，礼品，线路需要理论课程结束后及时到位
9.员工工号牌，工服，领带/丝巾，名片，绶带（有就准备），女士最好不穿高跟鞋，平底即可，但不能是凉拖鞋，在第二天外拓课程开始前全部备齐。
银行培训课程 ◆◆◆内容模块一：网点、柜面系列培训（一期） 专题一：《柜面人员：银行窗口形象塑造》 专题二：《银行临柜业务法律风险识别与防范》 专题三：《银行客服人员：服务制胜》 专题四：《银行呼叫中心：电话受理与抱怨投诉处理礼仪与技巧》专题五：《银行客服人员：商业银行客户投诉法律问题专题讲座》专题六：《大堂经理面对面服务营销：大堂制胜》 专题七：商业网点经营管理专题研修班 专题八：支行（网点）支付结算规范及风险防范研修班 专题九：商业银行营业网点标准化管理专题研修班 专题十：如何提升银行支行(网点)核心竞争力专题研修班 专题十一：商业银行二级支行(路支行、网点)行长专题研修班 ◆◆◆内容模块二：商业银行对公客户经理培训（一期） 专题一：客户经理商务礼仪于待客技巧培训
何德金中国培训热线为您提供 专题二：银行客户经理财务报表分析实务培训 专题三：客户经理营销实战技能培训 专题四：公司银行：战略、产品、营销 专题五：现金管理产品培训 专题六：投资银行业务培训 专题七：商业银行客户经理营销中法律风险防范 专题八：信贷产品辅导培训（票据、保函、贷款、保理）●（一）票据业务培训 专题1：初级票据产品培训 专题2：高级票据产品培训 专题3：票据组合培训 专题4：票据真伪鉴别及风险防范培训 ●（二）保函业务培训 专题1：保函
专题2：商业银行保函初级产品（4个产品） 专题3：商业银行保函产品应用串讲及考试 专题4：保函业务相关制度配套咨询 ●（三）保理业务 专题1：国内保理业务培训 专题2：保理业务的风险控制 专题3：重点行业保理业务案例讲解 ●（四）信贷业务培训 专题1：客户经理信贷业务防控能力提升培训 专题2：商业银行最新对公授信产品培训（多个产品）专题3：贷款决策与审批 专题4：客户信用分析技巧 专题5：中小企业信贷营销实务培训 专题6：小企业授信业务创新 专题7：商业银行信贷管理法律问题培训
实战银行外拓营销技能训练 【课程背景】 随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。 而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。 【课程收益】 讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践 咨询式培训，培训效果立竿见影 理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操 采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结合），帮助银行网点逐个成长 学习专业的客户营销方法和流程管理技巧 【课程时长】 4天（9小时/天） 徐良柱老师
【课程对象】 各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等
附件一： 【内训课程大纲】 一、银行营销面临现状及对策 1.国内银行营销管理现状 2.银行“营销突围”势在必行 3.转变观念，差异化营销一找准切入点，与众不同 4.银行转型期对销售人员的角色要求 二、银行客户的分类与市场开拓 1?银行客户的有效识别 客户分类 识别不同客户的特征 不同类型的客户对需求的差异性 不同产品针对的客户群我们真的知道吗 寻找未来黄金客户的MAN法则 拟定销售计划的“ 5W1H ” 2?银行客户的市场开拓
农商行网点实战营销外拓技能训练 【课程背景】 随着金融需求日益多元化和商业银行同质化竞争加剧，推行主动营销与主动出击寻找客户是商业银行适应市场发展，增强竞争能力的现实要求和必然趋势。然而，由于受体制和机制的影响，银行对业务的销售与客户的寻求远不如当下私营企业，造成公司业务不能有效整合，创造最大利润。 而在主动出击的过程中，销售一线的银行从业者是营销先锋，是主动营销的重要元素。一个未经过训练的银行销售人员，他每天都在得罪银行的客户！未经过专业训练的客户经理做销售，就如同未经训练的士兵在打仗一样可怕。工欲善其事，必先利其器！本课程将从银行业的实际销售情况出发，案例式教学，帮助更多的营销经理找到营销落地方法，提升销售业绩。 【课程收益】 ●讲究实效和落地，帮助银行网点从理论到实践 ●咨询式培训，培训效果立竿见影 ●理论方法介绍完，即刻用到实处，银行员工开始实战实操 ●采用“理论+团队建设+外拓演练+实战外拓”模式（理论与实战相结 合），帮助银行网点逐个成长 ●学习专业的客户营销方法和流程管理技巧 【课程对象】 各网点柜员、会计、大堂经理、银行客户经理、理财经理、各支行行长、网点负责人等 【课程时间】
5天（6小时/天）【课程老师】 徐良柱老师 【课程设计及培训步骤】：
附件一： 【课程大纲】： 一、银行营销面临现状及对策 1.国内银行营销管理现状 2.银行“营销突围”势在必行 3.转变观念，差异化营销—找准切入点，与众不同 4.银行转型期对销售人员的角色要求 二、银行客户的分类与市场开拓 1.银行客户的有效识别 ?客户分类 ?识别不同客户的特征 ?不同类型的客户对需求的差异性 ?不同产品针对的客户群我们真的知道吗
效能提升—网点服务营销综合能力提升 1对1培训及咨询、百度文库官方认证机构、提供不仅仅是一门课程，而是分析问题，解决问题的方法！管理思维提升之旅！ （备注：具体案例，会根据客户行业和要求做调整） 知识改变命运、为明天事业腾飞蓄能上海蓝草企业管理咨询有限公司 蓝草咨询的目标：为用户提升工作业绩优异而努力，为用户明天事业腾飞以蓄能！蓝草咨询的老师：都有多年实战经验，拒绝传统的说教，以案例分析，讲故事为核心，化繁为简，互动体验场景，把学员当成真诚的朋友！ 蓝草咨询的课程：以满足初级、中级、中高级的学员的个性化培训为出发点，通过学习达成不仅当前岗位知识与技能，同时为晋升岗位所需知识与技能做准备。课程设计不仅注意突出落地性、实战性、技能型，而且特别关注新技术、新渠道、新知识、创新型在实践中运用。 蓝草咨询的愿景：卓越的培训是获得知识的绝佳路径，同时是学员快乐的旅程，为快乐而培训为培训更快乐！目前开班的城市：北京、上海、深圳、苏州、香格里拉、荔波，行万里路，破万卷书！ 蓝草咨询的增值服务：可以提供开具培训费的增值税专用发票。让用户合理利用国家鼓励培训各种优惠的政策。报名学习蓝草咨询的培训等学员可以申请免费成为“蓝草club”会员，会员可以免费参加（某些活动只收取成本费用）蓝草club定期不定期举办活动，如联谊会、读书会、品鉴会等。报名学习蓝草咨询培训的学员可以自愿参加蓝草企业“蓝草朋友圈”，分享来自全国各地、多行业多领域的多方面资源，感受朋友们的成功快乐。培训成绩合格的学员获颁培训结业证书，某些课程可以获得国内知名大学颁发的证书和国际培训证书（学员仅仅承担成本费用）。成为“蓝草club”会员的学员，报名参加另外蓝草举办的培训课程的，可以享受该培训课程多种优惠。 一．市场营销岗位及营销新知识系列课程
第一篇、银行培训简报 银行安全业务培训简报 银行培训简报 非常荣幸的，我们参加了xx银行新员工的培训，培训还没有结束，但是通过这几天的培训，让我们对银行有了新的认识，也使我们学习到了很多新的知识。结识了一批良师益友，收获了踏上工作岗位所需的技能和信心。 人力资源部请到了专业人员对我们进行了礼仪指导、业务讲解和技能培训。最初我们先学习了作为一名银行工作人员所需的基本素质，规范了我们的一些行为举止和仪容仪表。培训的第一天我们看了集团发展的纪录片，使我们深受震撼。银行成立于1987年，原名银行，是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一，是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行，并以屡创中国现代金融史上多个第一而蜚声海内外。银行通过对自身严格的要求和不断的创新努力，本着“诚信、凝聚、奉献、创新、融合、卓越”的核心价值理念，实现了自身的价值体现。近年来的成就广获业界认同，并深受国内外权威机构的肯定。这样的一个xx让我们觉得能成为一个xx人是多么的自豪，作为xx的一名员工，我们要以充满生机、勇于创新、锐意进取的精神风貌和团队战斗力，百折不挠，奋勇向前。 接下来的几天，我们进行了专业课程的学习和技能礼仪培训。我们学到了xx的产品、会计制度、了解了xx的部分业务、员工行为规范等理论。对银行多个部门的业务有了初步了解。作为一名银行员工，我们每天要以金钱和数字为工作对象，这需要实施细心谨慎、诚实守信、守法合规、勤勉尽职、对每项工作负责到底。同时作为一名新员工，我们更要好好学习法律知识，增强风险防范。 这几天的学习大家都很认真，我们每个人都有所收获，这次培训对我们来说是意义深刻的，它为我们以后的工作奠定了基础。 第二篇、业务技能培训简报 银行安全业务培训简报 业务技能培训简报 为提高广大员工专业技术水平，促进管网维修服务处员工内部工作经验交流，在公司人力资源部的大力支持下，维修服务处于2015年8月20日、25日在处三楼会议室对相关岗位员工进行了培训学习。 培训对象主要包括维修岗、巡线岗、调压岗、阀门岗的123名员工，这次培训是以单位自己组织、授课、公司统一组织考试，为使培训效果达到更好，公司人力资源部给我们提供投影仪、记录本、笔等授课设备。人力资源部王部长在培训前讲到这次组织是响应公司号召，
银行外拓营销实战训练营 课程背景： 随着中国银行业改革转型不断深入，银行之间的竞争日趋白热化，光提升厅堂服务营销水平难以满足银行利润增长的指标，近两年各家又纷纷提出“赢在大堂”向“赢在大街”的转变，把战火已经延伸到客户现场，纷纷抢占客户端市场。 马云曾说过：“银行不改变，我们就要改变银行”。外拓营销最重要的是转变思路，从“坐”到“行”，银行需要主动出击，主动寻找客户，挖掘老客户的需求进行深度营销、转介绍，营销新客户，寻求合作，创造营销的机会。 授课对象：支行（网点人员）人员 授课方式：讲解+工具+方法 课程大纲： 第一讲：为什么外拓营销 一、传统的销售技巧在当今的市场越来越纠结 案例分析：小偷的营销思维 二、打造农村金融营销力
案例分析：外拓营销案例分析（抓狂的客户经理）1.提升品牌营销力 案例分析：阿里的千县万村计划 2.提升业绩和客户群 农村市场经营数据分析 3.提高客户忠诚度 案例分析：富国银行增加客户黏度 4.精准营销，提升效率 三步：道明来意； 四步：了解需求； 五步：产品介绍； 六步：成交及问题处理； 七步：成交转介客户 案例分析及话术 现场演练：陌生客户营销
二、宣传营销——设点咨询式营销 1.宣传活动的定位和价值 2.宣传活动的整体策划 3.活动的现场实施阶段 4.活动的后续跟进技巧 案例分析：兴业银行宣传营销 案例分析：农商行宣传活动实施全过程解析 三、深耕四区——各类客群营销方式 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3）公私联动营销的技巧 案例分析：某农商行公私联动 4.深耕学校医院技巧 1）学校医院营销合作机会点分析 2）学校医院批量营销法：一对多营销活动 3）学校学生金融需求分析：生活费，学费，自助取款，外地读书演练：一对多介绍我行产品
华文教育集团 培训课程体系 第一课程模块：银行营销管理培训体系 适合人群：理财经理、客户经理、对公客户经理、信用卡销售人员、个金客户经理、行长等中高层人员 知识篇： 课程1：《银行市场营销管理与创新》 课程2：《银行客户经理的角色认知与客户开发管理》 心态篇： 课程1：〈银行客户经理高效能工作的七个习惯〉 课程2：〈银行客户经理成功心态修炼与压力缓解技巧〉 技能篇： 课程1：《银行客户经理专业销售技巧》 课程2：《银行大客户谈判与公关》 课程3：《银行客户经理营销策略管理技巧》 课程4：〈银行客户经理大客户营销及公关策略〉 课程5：〈银行客户经理高效沟通与内部协调技巧〉 课程6：〈银行客户经理大客户关系销售技巧〉 课程7：《信用卡重点行业客户精准营销策略》
第二课程模块：银行网点服务人员专业培训体系本项目最佳效果为做咨询【标杆网点辅导】
第三课程模块： 银行中高层管理干部管理技能提升培训体系 课程1《卓越管理者的沟通技巧》 课程2《卓越管理者的演讲技巧》 课程3《卓越管理者的谈判技巧》 课程4《卓越管理者的问题解决技巧》 课程5《卓越管理者的危机处理技巧》 课程6《卓越管理者的团队管理技巧》 课程7《卓越领导者的会议管理技巧》 课程8《卓越领导者的时间管理技巧》 课程9《卓越领导者的绩效管理技巧》 课程10《卓越领导者的流程管理技巧》 课程11《卓越领导者的目标管理技巧》 课程12《卓越领导者的现场管理技巧》
第四课程模块：P-TTT银行内部培训师队伍培训体系 课程1《现代银行内部培训师工作运营指南》 课程2《现代银行内部培训师演讲技能提升》 课程3《现代银行培训体系建设》 课程4《现代银行培训课程设计技术》 课程5《现代银行培训需求调查技术》 课程6《现代银行培训方法详解》 课程7《现代银行培训效果评估技术》 课程8《现代银行体验式培训的理论与方法》 课程9《现代银行人力资源战略与体系设计》 课程10《现代银行人力资源管理体系的设计与执行》
银行业务技能培训材料 银行业务技能培训主要帮助大家学习了解银行业务技能，通过培训来帮助大家改善业务技巧，提高业务能力。 一、前言 随着21世纪的到来，信息化时代和全球经济一体化不以人们意志为转移地向我们走来。为企业要在21世纪生存和发展，至少具备三个基本条件，那就是，有助于企业高效运行的组织结构体系，维持企业健康运行的强大核心战略，保证企业运行活力的员工素质（包括经理人员和普通员工）。 当代企业组织的健康发展和竞争力的培养离不开强大核心战略，强大核心战略的贯彻需要同当代生产力和科学技术相适应的企业组织结构体系来支持，而具有深度的员工素质是所有这一切的保证，是支撑起高效企业组织结构体系和强大核心战略乃至企业竞争力的必不可缺的强大基石。所以，对企业员工的进行深度素质培训来提高员工的素质，是为了适应新的时代日趋激烈的全球竞争的需要。 （一）中国企业员工面临的挑战中国的改革开放，使中国越来越融入世界经济大家庭之中。中国企业将面临来自全球的激烈竞争。中国企业必须作好充分的准备接受挑战，或向强大的企业特别是世界500强发起挑战。但目前就中国企业的状况而言，上述三方面都是相当艰巨的任务。其中最为根本的当务之急是员工的素质问题。
首先，中国企业面临外方企业的压力。国外企业特别是世界500强企业无论是资源实力，还是组织和战略，都大大优于中国企业，在人才资源的开发上更是有其独到之处，保证了企业可持续发展。 例如，通用电气公司总裁韦尔奇特别重视人才的培养，每年花费在员工培训上的费用不止亿万。韦匀奇的人才战略不仅为公司的巨大发展创造了良好条件，而且如今美国许多大公司的高层主管也都来自通用电气公司，因此通用电气公司被誉之为"经理人才的摇篮"。就中国国内而言，许多外资企业同中国企业激烈地争夺人才，他们以优厚的待遇吸引大批优秀人才为其工作，使中国企业在人才方面更见窘迫。 其次，中国企业的寿命不长，从管理人员到普通员工问题较多。全球500强企业的平均寿命为40-42岁，中国企业的平均寿命为3.5岁。其中员工素质低下不能不说是主要原因之一。中国企业联合会会长袁宝华指出当前企业界的三种危险倾向，其中之一就是企业领导人轻视学习。他认为"企业家只有认真学习，才能提高领导班子的素质乃至企业整体素质"。显然，轻视学习的企业领导人很难带出高素质的职工。 据有关部门统计，目前中国企业领导人有大专以上文化程度的比例从1985年到1995年提高了69.2%，应该说中国企业家随着中国经
望农商银﹝2016﹞138号 望江农商银行客户经理外拓营销实施方案 各支行、各部门（中心）： 为积极转变营销理念和营销模式，全面提升金融服务质量，实行“金融服务家家到”拓宽客户群体，实现业务持续增长，望江农商银行与德恩银行研究院建立合作关系，将在德恩银行研究院的指导与带领下成立客户经理外拓营销小组，展开持续的市场营销活动，并特制定以下实施方案： 一、外拓营销组织架构 为保证外拓营销工作的顺利开展，望江农商银行专门成立了“外拓营销”领导小组、后勤支持小组和外拓营销工作小组，负责制定外拓方案，后勤支持、组织实施及考评，通报营销成果，表彰奖励等。 （一）领导小组： 组长：章光辉
副组长：章轶、徐文杰、刘学祥 成员：曹吉林、常皓天、许秀、甘加林 领导小组办公室设在业务管理部，负责制定外拓营销方案、监督营销过程、评估营销效果、统计营销数据和实施目标考核等。 （二）后勤支持小组： 组长：章轶 成员：常皓天、许秀 后勤支持小组办公室设在办公室，负责宣传资料、营销礼品等准备、人员的合理调整和维持核心业务的有序开展等。 （三）外拓营销工作小组 “外拓营销”工作小组，由部门负责人、支行行长（含主持工作的支行副行长）、分理处主任、会计主管、电子银行协管员、客户经理和部分信贷员组成，负责外拓营销的具体实施工作。 二、外拓营销目的 通过外拓营销，有效搜集客户需求、分析客户需要、挖掘潜在价值、营销业务产品、建立客户档案，努力发挥望江农商银行的客户市场优势，与客户建立多样化的业务合作关系，创新合作形式，有效稳住老客户，吸引新客户，促进望江农商银行业务持续发展。 三、外拓营销准备 此次外拓营销活动时间定在4月19日至4月23日。由后勤支持小组提前做好外拓营销人员的配置准备和营销资料准备：
银行大堂经理及柜员服务营销技能提升培训心得体会 ——论主动服务营销意识提升近期，市分行组织我们参加了“大堂经理及柜员服务营销技能提升培训”，通过这次培训使我受益匪浅，也从中明白了银行作为一个金融服务企业，客户是生存的根基，没有了客户，银行就如无源之水，无根之木。所以做好客户服务是银行维持生存乃至赢得竞争优势的必然之路。员工是银行向客户提供服务的载体，所以提高我们行内员工的服务水平，特别是主动服务营销意识就显得更加重要了。提高员工的主动服务意识，从我自身来说，我认为可以从以下两个方面着眼：一、服务营销心态的塑造 我们都知道，思想意识能促使自身主观能动性的发挥。一个没有服务意识的员工，是不可能具有较强的服务能力的，所以员工服务意识的提高是首要的前提。为此，我们首先要做到： 1、明确服务营销的重要性 据其他银行近年在网点转型中的举措显示：中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行等国内主要银行都在不同程度的建立服务营销的理念。这说明银行的服务质量已经成为客户选择银行的重要因素之一。所以服务对于银行赢得客户来说是至关重要的，银行员工应该明确服务与自身利益的关系，从而自觉加强自身服务意识，并且将服务营销的理念贯彻执行。 2、营造服务营销氛围 作为新成立的银行，要塑造自己的企业文化，服务氛围占很重要
的一部分。培训老师给我们讲的开门迎客、厅堂微沙龙等就是营造氛围很好的方法，这样既提升了我们的服务质量，更可以给客户以全新的服务感官，让他们一提到银行服务就想到的是甘肃银行的服务。 3、尝试换位思考 在日常工作中，我们要经常站在客户的角度思考问题，经常站在客户的角度去分析和查找自己工作中的不足并思考如何开展服务工作，更可以像裴行长讲的一样，利用闲暇时间到其他金融网点以客户的身份去体验服务，学习先进的经验，分析总结自己在实际工作中的不足，逐步整改和落实，从而在提高服务意识的基础上提升营销水平。 二、服务营销技能的提升 有了服务意识，就要着手提升服务营销技能，最终达到有主动服务营销意识并加以运用的目标。 1、熟练掌握常用的27句标准服务用语 我们柜员每天和客户打交道，所以说话很重要，我们的一言一行代表着甘肃银行的一言一行，我们做的好，客户就会觉得甘肃银行做得好，我们做的不好，客户就会认为甘肃银行不好。所以我们柜员就是银行的代言人。因此，以27句标准服务用语作为我们日常和客户打交道的服务用语，并通过柜面人员一句话营销，让客户感受到我们真诚的服务，实实在在的好处，从而带动他们身边的客户资源来我们行里办理业务。 2、建立标准化服务礼仪
2020银行柜员业务培训计划方案 随着信息技术的发展，电子化金融服务的需求日益增加，拓展网上银行业务是现代银行业发展的必然趋势。下面是有2017银行柜员业务培训计划方案，欢迎参阅。 为认真贯彻落实“两会”精神，走全面、协调、持续发展之路，树立人才资源是第一资源的理念，进一步提高分行干部队伍整体素质，根据总行培训规划和分行党委“人才兴行”战略的有关要求，结合我分行实际，特制定如下培训计划。 一、指导思想 分行干部教育培训工作以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，认真贯彻党的XX大和XX届五中全会精神，坚持科学的发展观，以全面提高辖区人民银行分支机构整体工作水平为目标，根据履行中央银行职责的需要，在继续加强政治理论、专项业务培训和外语培训的基础上，大力开展岗位任职资格培训，同时进一步更新教育培训观念，完善培训体系，努力建设一支适应新形势需要的学习型、研究型、专家型、务实型、开拓型的干部队伍。 二、工作重点 (一)结合总行年度培训规划，按照干部管理权限，加大对党员领导干部，特别是中青年领导干部的培训力度，进一步提高各级领导干部的执政能力。 (二)大力开展全员岗位任职资格培训工作，同时根据总行的统一安排，组织好辖内岗位任职资格考试，并做好岗位任职资格考试和中央电大学历套读项目的报名和录取工作。进一步提高工作人员的专业知识水平和履职能力。 (四)加大英语、法律、计算机等方面的培训力度，大力培养高层次、复合型人才。
(五)建立和完善培训与使用相结合的人事激励机制，积极鼓励干部自学成才，充分挖掘干部职工的学习潜力。 三、主要任务 (一)领导干部培训 1、举办两期党校主体班。重点培训各中心支行(含北戴河休养院)新提拔处级干部及中青年后备干部，每期50人，主要借助于市委党 校和总行党校的师资力量进行日常教学。同时，根据教学需要，聘 请一些其他高等院校的专家、教授或总、分行领导进行相关主题辅导。 2、举办一期处级领导干部培训班。围绕当前政治业务理论重点 难点问题，七月在北戴河组织辖内处级干部进行集中学习，聘请专 家进行辅导。 3、举办2-3期县支行副职培训班。针对中央银行新业务、宏观 经济与货币政策、金融稳定与金融服务、金融会计管理与财务分析、金融法规、金融改革热点问题、领导科学等内容，对辖内县支行副 职领导干部进行脱产学习。 (二)岗位任职资格培训。 人民银行系统岗位任职资格考试将从初开始进行公共科目的考试。各单位可根据总分行制定的岗位任职资格培训考试实施方案，根据 职工报考情况，设置各类公共科目和专业科目的培训，通过面授、 网络等方式提前开展考前培训辅导工作。 (三)专业技能培训 1、结合国家会计师、经济师专业技术资格考试，分别举办考前 辅导培训。 2、继续利用省会中支培训资源，由各省会中支分别承办一期辖 区的业务培训(石家庄中支承办培训、太原中支培训、呼和浩特中支 承办支付结算业务培训) 3、由分行统一组织对新入行人员进行岗前培训
《银行客户经理外拓营销+实战辅导》(4天4夜） 项目背景： 90年代末国有大银行调整发展战略，在县域经济缩小规模，甚至退出，10多年过去了，时过境迁，目前情况正在逆转，在浙江、在山东等经济发达地区，全国数家国有大行正通过推出涉农信贷产品的方式重返农村金融市场。与农业银行、农村信用社、农业发展银行、邮政储蓄银行、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等银行业金融机构一起展开市场竞争。在此之前各银行网点靠着川流不息的流量客户，望着业绩自然增长别是一番美味在心头，即使在同业竞争加剧，日子紧点了也可在阵地营销上想想办法，即使再不济，也就守着大把大把的存量客户做电话营销的提升即可高枕无忧。诸如坚挺的四大国有银行，哪里需要求贤若渴般的“走出去”寻找新客户的境地。市场就是如此残酷无情，峰回路转，一不留神，管你国有、股份、地方、农商行统统都要迈开腿进行外拓营销，要不然，结果可想而知。于是，外拓营销一夜之间成为了银行间茶余饭后的重要谈资，其重要性自不言而喻。 随着居民整体收入水平的提高和金融消费习惯的改变，客户对金融服务渠道、金融产品和服务提出更高、更全面的需求。与此同时，利率市场化时代到来及同业竞争加剧使银行营销团队面临不同的困境和挑战。在这种新形势下，银行再单纯依靠网点数量增加、资产规模扩张等粗放的管理模式，已很难适应激烈的市场竞争。为应对更为严峻和复杂的外部市场环境，银行必须实现从“坐”到“行”的行销转型，优化业务流程，建立起适合自身发展的条线经营管理新模式。而外拓营销是一种结合行商拓展与会商经营的组合型营销模式。 如何让员工积极主动走出去，把客户高高兴兴请进来？ 市场细分，社区金融，客户需求体验化，过去银行重点是分流，今日重点是集客，外拓营销将是银行集客的有效途径。 经过长期潜心研究与实战，结合各大银行新近倡导的“深耕四区”、“两扫五进”的市场策略。在此特别推出《银行客户经理外拓营销实战辅导项目》，本项目通过精心设计，采用“课堂情景模拟+实战落地辅导+现场督导点评+业绩成果展示+效果固化跟进“五位一体的实战营销模式。“ 这是一场拿业绩说话的实战培训！ 这是一场提升银行业绩的落地培训！ 这是一场调动员工主动性，让员工积极走出去，把客户请进来的突围式培训！ 扫楼扫街全覆盖 1、收集信息：通过工商行政管理局、个私协会等多渠道，掌握城区内的农贸市场、专业商场、建材市场和商业街等各类商、工业园区及辖区内小微企业及全县主营业务收入达100万元以上的实体经济类的中小企业基础信息，涵盖了全辖区所有已注册登记的小微工商户。 2、需求调查：采取内外结合的方式，全面调查小微商户的资金需求，征求基层服务小微企业的好办法。与客户代表面对面座谈，组织员工上门了解小微商户的基本情况、主要生产经营状况、对外借款情况、信贷资金以及其他金融服务需求。在分行内网开设了行长信箱，广泛征集员工对扫街活动金点子，凝聚基层智慧，推动活动顺利开展。 3、授信放贷：根据各扫街专业队提交的需求调查表进行全面梳理，初步锁定具有信贷需求的小微商户，由小微事业部组织信贷人员，进行更细致的贷前调查，一次性收集相关资料，批量开展评级授信，并根据客户资金需求的缓急进行分析，对急需资金的已评级授信客户在信贷规模允许的情况下优先放贷，完成调查授信。 4、扫街：将网点所有客户经理、财经理和每两人组成一个扫街专业队，每队负责10户小微企业或50家个体工商户，所有扫街人员着正装、佩戴工号牌、携带各类金融产品宣传折页、调查问卷。采取“白+黑”、“4+2”和“亲戚+朋友”等方式，白天走客户、晚上理资料、双休家中找等措施，广引客户，取得了良好的成效。 实现五进：
文件编号：GD/FS-4564 （方案范本系列） 银行培训方案银行业务培 训计划详细版 The Common Structure Of The Specific Plan For Daily Work Includes The Expected Objectives, Implementation Steps, Implementation Measures, Specific Requirements And Other Items. 编辑：_________________ 单位：_________________ 日期：_________________
银行培训方案银行业务培训计划详 细版 提示语：本方案文件适合使用于日常进行工作的具体计划或对某一问题制定规划，常见结构包含预期目标、实施步骤、实施措施、具体要求等项目。文档所展示内容即为所得，可在下载完成后直接进行编辑。 20XX年是我行业务流程整合、业务板块建设及业务经营转型全面推进的一年。为更好地适应其发展的需要，积极创建学习型银行，努力培养和造就一支道德素质好、专业水平高、风险意识强、服务质量优的员工队伍。市分行在充分考虑员工培训意向、发展需要和培训资源的基础上，制定了《中国银行XXX 分行20XX年的教育培训计划》，现发送给你们，请各单位结合实际、周密计划、精心组织、确保完成全年各项培训计划。 一、基本原则 以总分行关于建设经营管理、专业技术、技能操
作三支队伍和人才开发为总体目标，紧紧围绕全行中心工作，重点做好基层经营机构管理人员，业务板块客户经理、柜面操作人员业务技能培训的原则;紧密结合我行改革发展实际，完善岗位培训体系的原则;坚持理论联系实际，学用相结合的原则;专业素质与企业文化建设相结合的原则;全员培训与全面提高相结合的原则;按需培训与业务发展相结合的原则。 二、培训目标 为全面推进我行业务流程整合、业务板块建设及业务经营转型工作，着力提升我行市场竞争力， 20XX年教育培训的主要任务是继续实施全员培训目标，具体要抓好经营管理、财务管理、风险管理、资产管理、个金业务、公司业务、结算业务、内控与合规、文明优质服务、人力资源、计算机操作、企业文化建设、思想政治工作和党团工作等14个方面的培
xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案 xx银行xx年首季“开门红”营销活动方案“扫街外拓”活动。每周支行（部）领导班子、客户经理可抽一天时间对我行金融产品进行扫街宣传，发展新客户，目标客户重点放在临街商铺、新开楼盘、建材市场、商业协会等，客户经理要熟记我行金融产品和利率定价政策，及时收集客户资料信息。 为不断扩大市场份额，寻求新的利润增长点，持续提升经营业绩，树立银行良好品牌形象，圆满完成银行xx年首季“开门红”目标任务，特制定本方案。 一、成立组织为促进全行xx年首季“开门红”营销活动顺利开展，经总行研究，决定成立营销活动领导小组，人员组成如下：营销活动领导小组下设办公室，具体负责营销活动的协调配合工作。 二、活动时间 xx年x 月x日至x月xx日 三、活动内容 xx年首季“开门红”营销活动以全行营销活动为主线，各支行（部）结合本实施意见，根据自身实际开展各具特色的辅助营销活动。 （一）全行营销活动 1、营销主题：首季开门红，好礼送不停。
2、具体内容：（1）“进门有礼”活动活动期间，凡走进我行任一营业网点办理业务，均赠送精美礼品一份，每位顾客限领一份。 （2）“存款送积分，积分兑好礼”活动在我行办理一年以上定期存款（含一年）的客户，均可获得相应积分，积分可兑换精美礼品：1万元可获得10积分；2万元可获得20积分；3万元可获得30积…… 一、项目背景开门红有三大特点：任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次，谁也不敢掉以轻心，如何做到开门红“短期引爆，长期有效”，达致“开门红，全年红”呢？俗语中说的：“一年之际在于春“，这在现代市场营销中已经过时，必须一年之际在于”冬“，提前布局，超前谋划，坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行（以下简称：长江村镇银行）提升网点管理综合能力，打响xx年开门红营销活动第一枪，顺利完成第一季度业绩指标，xxx企业管理咨询有限公司（以下简称：xxx）运用营销学、客户关系管理及管理学的原理，借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验，开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式，在传导服务营销观念的同时，加强员工服务和营销行为的训练，切实提升网点服务营销管理能力。 xx年开门红，对银行、对网点产能意味着：揽储的关键一役，关系着全年指标的达成与否；团队士气的高涨，可以增加凝
关于银行业务培训心得体会 业务培训是我们以后工作的钥匙，是干好其它工作的前提和基础，下面是为大家整理的银行业务培训心得体会，供你参考! 银行业务培训心得体会篇1 这次培训得到了行领导的高度重视，尤其在这样的炎炎夏日，行长、三位分管会计业务、柜面业务、信贷业务的副行长还有各部主任都亲临培训中心，帮助我们迅速的了解并融入商行。行领导的讲话深刻且富有哲理，尤其是贾行长在培训第一天的讲话，她给了我们四句话，从中我很受启发。 第一句话是继续人生的课堂。她告诉我们并从实际行动中让我感受到了自己角色的转变。”同志们”，听到她这样称呼我们的那一刻，我明白自己不再是学生。学历只是我们的价值，能力是我们的使用价值。工作后，商行为我们买单的不是价值而是使用价值。因此，她告诉我们要有空杯的心态，不要背上学历的包袱，要向老员工学习业务知识，提高自己的使用价值。 第二句话是保持自己的激情。激情是工作的动力，没有动力，工作就难有起色。生活告诉我们，灵感可以催生不朽的艺术，激情能够创造不凡的业绩，缺乏激情，疲沓涣散，很可以一事无成。 第三句话是开放的心态。心态决定状态，状态决定行为，行为决定结果，结果决定人生。当你用积极、乐观、向上、阳光、改变的心态对待工作时，你就能成功;反之，用消极、悲观、传统、被动、拒绝的心态对待工作时，你就会失败。改变你所能改变的，适应你不能改变的。 第四句话是规划人生。人生之旅好比乘上一趟列车。心怀高远的人，加上才华、勤奋、机遇就像乘上了一趟高速火车，在有限的生命
里，一定会走得最远，欣赏的风景也最壮观、雄奇;勤以补拙的人会搭上一列慢车，但这趟车开得稳、开得久，也终能到达远方;人穷志短、马瘦毛长的人也能挤上一班车，但车速慢得要死，而且中途还会被抛弃。你想挤上哪趟车，车速有多快，为此就要做什么准备。成功往往眷顾准备好了的人。 三位副行长也从不同角度让我们对商行的过去、现在、未来发展目标有了大概的了解，对商行的市场定位、企业文化有了初步的认识。各支行的领导和同事也都结合自己的工作，给我们介绍了商行客户服务、信贷业务、货币市场业务、柜面操作规程的相关知识。人力资源部的领导和同事也做了很多工作，培训课程安排合理，培训教室宽敞舒适。从一开始发放员工餐票、餐具、水杯到现在预发工资，我们时刻都感受到了商行对我们的人文关怀。 商行很年轻，有朝气且处在历史发展的新起点。很荣幸能在这时加入商行。有人说：小胜靠个人，中胜靠团队，大胜靠平台。在这里，中高层领导均是竞聘上岗，在这样一个管理规范、人际关系相对简单的平台上，我们新员工更容易通过自己的努力实惠个人与商行的共同发展。 我们还未走向工作岗位，对商行的认识也仅限于概念上的。但通过讲话和授课的这些领导和同事，我看到了一个充满希望的商行。有这样优秀的管理团队，有明确的发展目标和准确的市场定位，我相信在不远的将来，商行定能实现跨区经营并最终走向上市。 银行业务培训心得体会篇2 为期二十多天的岗前培训就要落下帷幕，这是让人难以忘怀二十一天，紧张而又充实，刺激而又耐人寻味。在这些日子里，我们从校园走入×行的企业氛围，开始了自己的
银行营销培训课程大纲 课程大纲： 第一讲：银行外拓营销的核心理念 1、银行客户价值实现的特点 消费者购买的决策过程分析 互联网时代客户价值模型 银行内部外拓资源分析 银行客户管理与外拓营销 银行客户价值实现特点总结 2、银行外拓营销的关键点 润物细无声：融客户教育于微信微博互动 常会长有情：创造周期性到访需求 借势巧成交：利用渠道创造客户流量 无心插柳成荫：利用渠道创造客户流量 移花接木有术：利用内部资源实现外拓 3、银行外拓营销核心理念 银行外拓价值模型：传播－关注－转换－持续价值贡献 银行外拓客群概念：区分主体客户群、核心客户群、成长客户群、锁定目标客户群 银行外拓资源整合：内部外拓资源、网点周边资源、客户衍生资源、员工资源 特色网点的建设：结合网点资源与目标客户群，整体有序规划一
系列外拓方法的实施， 从而形成对特定目标客户群的吸引后加强客户间的传播，从而形成高效获取目标客户群 的结果 4、课堂练习 外拓活动价值分析（一年内） 资源整合沙盘模拟 本网点特色建设思考 第二讲：银行外拓营销的主要方法 折页发放、摆摊、沙龙活动、合作商户开发、大型品牌营销活动.......银行竞争加剧致使各银行纷纷致力于各类外拓营销手段，然而，结果多数不如人意，本章节结合实操案例收获，就各方法进行深入讲解，旨在提升学员外拓营销的实战技能。 1、银行外拓营销方法1：摆摊 摆摊目的的选择 摆摊排班 摆摊现场客户接洽 摆摊后续客户追踪 团队参与激励设计 2、银行外拓营销方法2：合作商户的开发 目标合作商户的选择
合作商户的谈判 合作商户的流量创造 合作商户的客户转换 团队参与激励设计 3、银行外拓营销方法3：客户活动 客户活动的分类与层次化建设 客户活动的体验设计 客户活动的目标邀约名单 客户活动的营销接洽 客户活动的后续追踪 团队参与激励设计 4、课堂练习 摆摊情景演练 合作商户开发情景演练 营销活动设计训练 第三讲银行外拓营销的管理难点 在持续开展一系列外拓营销后，银行往往会碰到一些管理的难题，其中包括硬性要求“投入产出比”，如何客观科学的界定营销的成果，如何建立外拓的营销团队并保护外拓成员的积极性？如何通过管理提升外拓营销的产能？本章节通过对外拓营销管理难点的探究，引导学员全方位的思考网点外拓营销的全年规划与管理实践。
案例简介： 11月上旬的一天，一客户持异地卡来网点办理取现5万元，柜员受理迅速办理，就在打印凭证时，有着职业敏感性的柜员立即发现，该客户帐户上还有100多万元的余额。于是不动声色询问客户最近是否要取大钱用，如果取大钱可提前预约。客户说暂时没有，柜员建议客户：不用可买七天滚动理财，利息比这样放着多6至8倍。并告诉客户“七天步步赢“是专为存款大户设计供享高额回报的产品。客户被打动，在看了产品说明后，欣然同意购买。柜员迅速为其开立理财金卡将其卡上100余万元的存款转到了理财金帐户，并迅速为其购买了理财，客户道谢而去，一起百万存款客户被成功挖转。 案例分析： 1、柜员有敏锐的营销意识。营销柜员从事银行临柜只一年时间，便培养了丰富的营销经验，敏锐的营销手段，在发现客户还有大量存款时，柜员不是直接的营销，而是从则面循循善诱，让客户明显感觉柜员为其着想，为其理财。 2、柜员有快速熟练的业务功底。整个营销从客户办业务到处理完成只化了7分钟，柜员熟练处理业务的能力也给了客户良好的印象。 3、团队服务配合至关重要。由于该户是异地卡，柜员必须为其新开理财金卡，新开卡需主管授权，客户首次理财还需客户经理为其做风险评估，如果在授权与证估过程中拖延时间，客户不耐烦将极大影响营销的成功。好在授权与评估都在短时间完成，为顺利挖转起了至关重要的作用。 案例启示： 案例中，柜员挖转的不仅仅是一个百万元客户，更是客户对网点员工工作效率与服务的认可，是对这一网点服务形象的良好感知与信赖。这一成功案例给我们如下启示： (一)、培养敏锐的柜面营销意识，是营销之基本。柜台虽小，却日接四方来宾，这里有着丰富的客户资源，把握并挖转优质大户，却是要培养敏捷营销的意识，把住柜面的每一个客户每一笔业务，有营销意识并非每笔营销都成功，还需有机智的营销手法。 (二)、熟练掌握业务，是成功营销的助推剂。快捷熟练的业务操作，会给客户良好的印象，案例中柜员业务操作熟练，产品介绍简要明了，让客户明白购买，清楚收益，也自然顺利接受并购买。 (三)、短时高效团队配合，是成功营销的保障。时间是客户最为敏感的问题，办理业务等待时间一长，客户就会心生急燥，再好的产品也会让客户失去兴趣，柜员再好的服务也难产生信任，且因此往往导致全盘皆输，前功尽弃。柜面上许
银行培训心得 银行培训心得（一）： 为期二十多天的岗前培训就要落下帷幕，这是让人难以忘怀二十一天，紧张而又充实，刺激而又耐人寻味。在这些日子里，我们从校园走入工行的企业氛围，开始了自己的职场生活。这次培训，让我们对自己的工作岗位以及公司的优势资源有了更深刻的认识和了解，从而能更快的适应自己的工作岗位，充分发挥自己的主动性，在做好自己的本职工作的同时，充分展现青年员工的精神风貌，提升工行的整体形象，在工作中发挥更大的作用。 在培训的日子里，我们主要理解了几个方面的职前培训，资料包括银行的服务规范理念、安全防范，个人金融业务、国际业务，银行卡、电子银行、和银行运行管理业务知识；以及超多的模拟柜面操作训练。资料和形式都很丰富多样，包括讲座，实践，和模拟银行操作等各个方面。受益颇深，为以后更好的工作打下了一个好的开端和基础。 作为刚走出校门的我来说，银行业务还有很大一部分的盲点和欠缺，而业务培训对于提高我的业务素质是很有帮忙的。业务培训主要包括储蓄员工业务，会计业务和基本技能训练几项资料。 储蓄对于银行的发展很重要，储蓄业务自然也是我们培训的第一项业务资料，主要讲了储蓄的规章制度，业务基本知识，岗位设置及工作流程等，还包括一些操作技巧和流程，资料很多很细；其次是会计业务的讲授，重点关于定、活期一本通业务、存单业务、营业前准备和日间日中轧帐业务、单位存款业务、结算业务及电子银行和银行卡的有关业务，讲的十分详细，具体的操作我们也在模拟银行中超多练习，我们还应在以后的工作中加强学习，稳固强化业务知识；还有关于两大技能的练习，点钞及传票录入，单一的工作十分容易烦，但只能一遍又一遍的刻苦练习才能提高。培训结束时的考核是个提高质量的好办法，为了取得好的成绩，我们都充满激情的努力练习，为以后的业务熟练打下了夯实的基础。 业务培训是我们以后工作的钥匙，是干好其它工作的前提和基础，而且这项培训还务必在以后的实践中不断学习和充实，才能跟得上工行的业务需求。 培训资料在我以后的工作中会有更好的应用和发展，学以致用，用才是目的，培训这种手段正是为了用这个目的。培训中渗入了以后工作的方方面面，从理论到实践都有所体现，秉承这些东西，培训的功夫才算没有白费。 在培训中，老师们还给我们渗透了法制安全的知识，遵纪守法的意思在金融企业的表现是很明了的，所以我们理解有关工行法纪方面的培训。主讲师主要向大家通报了有关金融业犯罪的相关信息，讲了刚入职场应注意的一些问题，尤其强调了银行工作人员易犯罪的预防；法律知识讲座是关于银行业所用法律知识的浓缩和提炼，其中让大家对于民法及经济法等相关法律极为重视一下，另外还针对信贷及风险控制等方面所有法律知识以案例方式向大家重点介绍。 法纪方面的培训是我步入工行理解的十分重要资料，用预防针还形容十分的贴切和形象。法纪培训让我明白了在金融待业从事工作的基本注意事项，对于以后的工作及个人前途都十分有好处。 这次培训是对我们新入行员工的重视和期望，省分行投入了超多的人力、财力，聘请到专业人员给我们进行业务知识的讲解和礼仪指导，同时又请到了几个地市分行多位经验丰富的领导以及优秀员工为我们介绍基础知识和工作经验，让我们受益匪浅。短短的二十天，把我们凝聚在一齐，了解了银行的基本状况，融入了工商银行这个大群众中。培训对我的教育会永远指导我的职场生涯。 短暂的培训快结束了，我们就要回到不同地区的岗位上开始工作，这期间大家培养了深厚的感情，共同的经历会是我们一生的财富。在工商银行培训学校这样优秀的平台上会培养