A-1单选题
1. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 1分已自动评判
B. 公募证券和私募证券标准答案：B
2. 比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。 1分已自动评判
D. 衍生工具基金标准答案：D
3. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分已自动评判
D. 预期报酬率标准答案：D
4. 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为（）。 1分已自动评判
C. 资本利得标准答案：C
5. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。 1分已自动评判 A. 客户招揽标准答案：A
6. 目前在我国A股账户不可用于买卖（）。 1分已自动评判
B. B股标准答案：B
7. 我国《证券法》的核心旨在（）。 1分已自动评判
A. 保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益标准答案：A
8. 在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。 1分已自动评判
A. 客户关系建立标准答案：A
9. 华泰证券正式开业日期为（）。 1分已自动评判
B. 5月26日标准答案：B
10. 目前全国证券从业资格考试每年定期举办几次？ 1分已自动评判
D. 4 标准答案：D
11. 下列关于期货合约标准化作用的说法，不正确的是（）。 1分已自动评判
C. 增加了交易成本标准答案：C
12. 下述投资策略中最不适合中小投资者参与的是（）。 1分已自动评判
D. 利用申购赎回进行价差套利投资标准答案：D
13. 新股上市初期是指股票上市之日起__个交易日。 1分已自动评判
B. 10 标准答案：B
14. 在我国，（）是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。 1分已自动评判
C. 证券账户标准答案：C
15. 场外交易市场的价格决定主要方式为（）。 1分已自动评判
C. 买卖双方协商议价标准答案：C
16. 证券市场监管的原则，不包括的原则有（）。 1分已自动评判
D. 以自律为主原则标准答案：D
17. 根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是（）。 1分已自动评判
A. 风险偏好型标准答案：A
18. 股利正式发放给股东的日期叫做（）。 1分已自动评判
A. 派发日标准答案：A
19. 实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者结算资金的存取方式是（）。 1分已自动评判
自动评判
A. 警告处分标准答案：A
22. 营销人员应每（）签署一次合规执业承诺书。 1分已自动评判
B. 季度标准答案：B
23. 营销人员在执业过程中，以下做法错误的是（）。 1分已自动评判
C. 将所获取的客户信息告知第三方标准答案：C
24. 在与客户或同事交流时，不符合聆听的原则的是（）。 1分已自动评判
B. 左耳进，右耳出标准答案：B
25. 巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（）。 1分已自动评判
A. 10% 标准答案：A
26. 潜在客户积分是营销人员升降级的考核标准之一，通过以下那种方式进行核算。 1分已自动评判
B. 通过营销人员工作平台核算标准答案：B
27. 以下哪一项是证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为（）。 1分已自动评判
D. 假借客户的名义买卖证券标准答案：D
28. 营销人员将个人或银行驻点的电脑提供给客户用于证券交易，未造成不良后果，对该营销人员采取的处罚为（）。 1分已自动评判 B. 记过处分标准答案：B
29. 营销人员未经公司许可，私自设计名片、私制宣传资料，未造成不良后果，给予该营销人员（）。 1分已自动评判 B. 记过处分标准答案：B
30. 营销人员甲某月开发客户的股基交易佣金率为0.15%，则当月甲的佣金调整系数P1为（）（备注：股基交易佣金率=三个月内开发的客户当月的佣金额/当月股基交易量）。 1分已自动评判
B. 1.05 标准答案：B
A-2单选题
1. 按基金的组织形式不同，基金可分为（）。 1分已自动评判
B. 契约型基金和公司型基金标准答案：B
2. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分已自动评判
D. 预期报酬率标准答案：D
3. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分已自动评判
D. 预期报酬率标准答案：D
4. 证券市场分为发行市场和交易市场的依据是（）不同。 1分已自动评判
A. 层次结构标准答案：A
5. 我国《证券法》的核心旨在（）。 1分已自动评判
A. 保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益标准答案：A
6. 2012年下发的《华泰证券股份有限公司营销人员绩效管理办法》中，指标“当月新增有效户”有正确的是（）。 1分已自动评判
B. 是指当月开户，且达到有效客户标准的客户账户。若开户当月未达到有效户标准，开户后三个月内任一月份达到有效户标准的，算作达到标准当月的新增有效户。标准答案：B
7. 华泰证券正式开业日期为（）。 1分已自动评判
B. 5月26日标准答案：B
8. 截至2012年2月，华泰证券上市募集资金位居券商股IPO募集资金第（）。 1分已自动评判
A. 1 标准答案：A
9. 目前全国证券从业资格考试每年定期举办几次？ 1分已自动评判
11. 下述投资策略中最不适合中小投资者参与的是（）。 1分已自动评判
D. 利用申购赎回进行价差套利投资标准答案：D
12. 新股上市初期是指股票上市之日起__个交易日。 1分已自动评判
B. 10 标准答案：B
13. 在我国，（）是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。 1分已自动评判
C. 证券账户标准答案：C
14. 在我国，为期货公司提供中间介绍业务的（）就是介绍经纪商。 1分已自动评判
D. 证券公司标准答案：D
15. 封闭式基金的封闭期通常（）。 1分已自动评判
A. 通常在5年以上，一般为10年或15年标准答案：A
16. 证券市场监管的原则，不包括的原则有（）。 1分已自动评判
D. 以自律为主原则标准答案：D
17. 根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是（）。 1分已自动评判
A. 风险偏好型标准答案：A
18. 我国《证券法》规定，证券市场内幕信息不包括（）。 1分已自动评判
A. 公司已公开的资产重组的信息标准答案：A
19. 下列各项中，不属于证券经纪商与投资者签订的《证券交易委托代理协议》内容的是（）。 1分已自动评判
B. 证券经纪商内幕信息披露原则标准答案：B
20. 证券按照（），可分为股票、债券和其他证券三大类。 1分已自动评判
A. 所代表的权利性质标准答案：A
21. （）仅限用于基金、国债及其他债券的认购及交易。 1分已自动评判
B. 基金账户标准答案：B
22. 公司依据营销人员（）对营销人员级别进行调整。 1分已自动评判
A. 职级绩效管理标准标准答案：A
23. 营销人员应每（）签署一次合规执业承诺书。 1分已自动评判
B. 季度标准答案：B
24. 在与客户或同事交流时，不符合聆听的原则的是（）。 1分已自动评判
B. 左耳进，右耳出标准答案：B
25. 基金管理费通常是（）。 1分已自动评判
A. 从基金资产中提取标准答案：A
26. 沪深300股指期货合约的最小变动价位是（）点。 1分已自动评判
D. 0.2 标准答案：D
27. 开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）。 1分已自动评判
C. 3个月标准答案：C
28. 营销人员达不到续签标准时的调整原则有误的是（）。 1分已自动评判
A. 理财经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列标准答案：A
29. 证券营销的直接渠道是指（）。 1分已自动评判
B. 营业部标准答案：B
30. 营销人员甲某月开发客户的股基交易佣金率为0.15%，则当月甲的佣金调整系数P1为（）（备注：股基交易
评判
D. 真实性
2. 按基金的组织形式不同，基金可分为（标准答案：B）。 1分已自动评判
B. 契约型基金和公司型基金
3. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（标准答案：B）。 1分已自动评判
B. 公募证券和私募证券
4. 采用（标准答案：A）方式，投资者和证券经纪商面对面办理委托手续，有利于加强双方了解。 1分已自动评判
A. 柜台委托
5. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（标准答案：D）决定的。 1分已自动评判
D. 预期报酬率
6. 目前在我国A股账户不可用于买卖（标准答案：B）。 1分已自动评判
B. B股
7. 证券市场是指股票、债券、投资基金等（标准答案：A）。 1分已自动评判
A. 发行和交易的场所
8. 证券业从业人员被投诉，经核实后将作为（标准答案：C）记载于中国证券业协会的诚信信息记录中。 1分已自动评判
A. 基本信息
9. 华泰证券（标准答案：A）年出资受让南方基金管理公司股权，成为其第一大股东。 1分已自动评判
A. 2003
10. 华泰证券股份有限公司的前身为（标准答案：C）。 1分已自动评判
C. 江苏省证券公司
11. 投资者可以开立的上海股票账户数是（标准答案：D）。 1分已自动评判
D. 1
12. 下列单位或者个人，期货公司可以接受其委托进行期货交易的是（标准答案：A）。 1分已自动评判
A. 期货公司的普通客户
13. 下列关于期货合约标准化作用的说法，不正确的是（标准答案：C）。 1分已自动评判
C. 增加了交易成本
14. 在我国，（标准答案：C）是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。 1分已自动评判
C. 证券账户
15. （标准答案：A）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。 1分已自动评判
A. 法人股
16. 当公司增资扩股后，在短期内增加了股票供给，若无相应需求增长，股价可能因此而（标准答案：A ）。 1分已自动评判
A. 下降
17. 股利正式发放给股东的日期叫做（标准答案：A ）。 1分已自动评判
A. 派发日
18. 我国《证券法》规定，证券市场内幕信息不包括（标准答案：A）。 1分已自动评判
A. 公司已公开的资产重组的信息
A. 积累期
B. 巩固期
C. 花费期
D. 以上三者都是
21. 根据客户的投资能力可将客户划分为（标准答案：D）。 1分已自动评判
A. 入门型
B. 进阶型
C. 准专业型
D. 以上三者都是
22. 公司依据营销人员（标准答案：A）对营销人员级别进行调整。 1分已自动评判
A. 职级绩效管理标准
23. 以下哪一项是证券公司从事证券经纪业务的禁止性行为（标准答案：D）。 1分已自动评判
D. 假借客户的名义买卖证券
24. 证券市场上最基本和最主要的两个品种是（标准答案：C ）。 1分已自动评判
C. 股票和债券
25. 沪深300股指期货合约的最小变动价位是（标准答案：D）点。 1分已自动评判
D. 0.2
26. 巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（标准答案：A）。 1分已自动评判
A. 10%
27. 劳动合同营销人员业绩报酬中K2的说法有误的是（标准答案：B ）。 1分已自动评判
B. 每月根据业绩，对照月净新增有效户、月净新增客户资产两项标准，就小取对应基本业绩薪酬比例
28. 营销人员达不到续签标准时的调整原则有误的是（标准答案：A）。 1分已自动评判
A. 理财经理系列调整到客户经理系列或证券经纪人系列
29. 证券从业人员后续执业培训每年报名学时为（标准答案：A）个学分，其中（）个学分必修和（）个学分选修。 1分已自动评判
A. 15,10,5
30. 销售流程的各个环节包括：（标准答案：A）、有效拉近与客户距离、确认客户需求、成功说服客户、异议处理以及最终提供满意方案等。 1分已自动评判
A. 如何寻找客户
1. 《证券业从业人员执业行为准则》的适用对象包括（标准答案：A,B,）。 2分已自动评判
A. 基金管理公司的管理人员和业务人员
B. 证券投资咨询机构的管理人员和业务人员
2. 上海、深圳证券交易所采取的股票成交价格的决定方式有（）。 2分已自动评判
A. 集合竞价：标准答案：A,B,
B. 连续竞价
3. 以下属于证券市场的是（标准答案：C,D,）。 2分已自动评判
C. 股票市场
D. 期货市场
4. 办公区域卫生管理，哪些行为是禁止的（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
D. 茶叶渣倒入洗手池内
5. 根据国家法律法规规定，下列人员不得买卖股票的有（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 证券交易所的从业人员
B. 证券监督管理机构的工作人员
C. 证券公司的从业人员
D. 证券登记结算机构的从业人员
6. 股东凭股票可以（标准答案：A,C,）。 2分已自动评判
A. 获取红利
C. 获取股息
7. 关于开立证券账户，下列说法正确的有（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构受理
B. 证券公司和基金管理公司等特殊法人开立证券账户由中国结算公司直接受理
C. 上海证券账户当日开立次一交易日生效
D. 深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易
8. 基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（标准答案：A,D）。 2分已自动评判
A. 委托人、受益人与受托人
D. 所有者和经营者
9. 境内自然人委托他人代办资金账户开户，应该提供以下文件（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 代办人提交经公证的委托开立资金账户代办书
B. 委托人有效身份证明及复印件
C. 委托人证券账户卡及复印件
D. 代办人有效身份证明文件及复印件
10. 我国《证券法》规定，欺诈客户行为是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（标准答案：B,C）活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。 2分已自动评判
B. 交易
C. 发行
11. 下列关于禁止内幕交易措施的描述中，正确的有（标准答案：A,B,C,D, ）。 2分已自动评判
A. 在思想上提高认识，自觉地不利用内幕信息从事证券自营买卖
B. 为上市公司提供服务的人员与自营业务决策人员分离
C. 严格保密纪律，有机会获取内幕消息的人员不泄露、不利用内幕消息
D. 加强员工内部管理，严禁从业人员炒买炒卖股票
12. 影响股票价格的因素之一是公司经营状况，分析公司经营状况的因素包括（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 公司治理水平与管理层质量
B. 公司竞争力
C. 财务状况
D. 公司改组或合并
13. 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有（标准答案：B,D,）。 2分已自动评判
B. 由客户或证券经纪商营业部业务员直接申报
B. 与客户有获取不正当利益的约定
C. 迎合客户的违法违规要求
D. 为客户的违法违规行为提供便利
15. 编制标准话术的具体程序是：（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 把大家每天遇到的客户异议写下来，进行分类统计，依照每一异议出现的次数多少排列出顺序，出现频率最高的异议排在前面
B. 以集体讨论方式编制适当的应答语，并编写整理成文章，让大家都要记熟
C. 由老客户经理扮演客户，大家轮流练习标准应答语，对练习过程中发现的不足，通过讨论进行修改和提高
D. 对修改过的应答语进行再练习，并最后定稿备用。最好是印成小册子发给大家，以供随时翻阅，达到运用自如、脱口而出的程度
16. 当日融资买入，通过（标准答案：A,D, ）方式直接了结负债。 2分已自动评判
A. 直接还款
D. 卖券还款
17. 关于营销人员入职基本条件说法正确的是（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 中华人民共和国公民
B. 十八周岁以上，身体健康，原则上不超过35周岁，具有完全民事行为能力
C. 通过证券人员从业资格考试，并具备协会规定的证券从业人员执业条件
D. 原则上要求须具备全日制大专以上学历
18. 经纪人、客户经理、理财经理可申请组建团队并转为管理类团队经理的条件正确的是（标准答案：A,B,C,）。 2分已自动评判
A. 推荐有效人力4名（不含本人）
B. 推荐营销人员（含本人）合计托管资产一类地区1800 × T1万元（二、三类地区1400 ×T1万元，四、
五、六类地区1200 ×T1万元）
C. 客户经理、理财经理系列转为团队经理，个人业绩须满足初等级客户经理的维持指标
19. 投资组合的超额收益可能来自于资产管理人的（标准答案：A,C,）。 2分已自动评判
A. 股票选择能力
C. 市场时机的判断能力
20. 在与客户或同事沟通中，良好的互动是有效沟通的前提。鼓励对方多发言的常用语有（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 提问
B. 后来呢
C. 可不是嘛！哈哈哈！对呀对呀！
D. 真不容易！太难得了！
B-2多选题
1. 上海、深圳证券交易所采取的股票成交价格的决定方式有（标准答案：A,B,）。 2分已自动评判
A. 集合竞价
B. 连续竞价
2. 从事下列工作的的人员不得从事营销业务活动（标准答案：A,B,C,）。 2分已自动评判
A. 技术
B. 风险监控
C. 合规管理
B. 承诺用基金资产进行利益输送
C. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
D. 向他人提供基金未公开的信息
4. 营销人员不得经办下列业务（标准答案：A,B）。 2分已自动评判
A. 客户账户
B. 客户资金存管
5. 根据《中华人民共和国证券法》的规定，以下尚未公开的（标准答案：A,B,C,D,）信息属于内幕信息。 2分已自动评判
A. 可能对上市公司股票交易价格产生较大影响的重大事件
B. 公司股权结构的重大变化
C. 公司债务担保的重大变更
D. 公司的董事、监事、高级管理人员的行为可能依法承担重大损害赔偿责任
6. 关于开立证券账户，下列说法正确的有（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 自然人及一般机构开立证券账户可以通过开户代理机构受理
B. 证券公司和基金管理公司等特殊法人开立证券账户由中国结算公司直接受理
C. 上海证券账户当日开立次一交易日生效
D. 深圳证券账户当日开立，当日即可用于交易
7. 基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（标准答案：A,D）。 2分已自动评判
A. 委托人、受益人与受托人
D. 所有者和经营者
8. 境内自然人委托他人代办资金账户开户，应该提供以下文件（标准答案：A,B,C,D, ）。 2分已自动评判
A. 代办人提交经公证的委托开立资金账户代办书
B. 委托人有效身份证明及复印件
C. 委托人证券账户卡及复印件
D. 代办人有效身份证明文件及复印件
9. 下列关于禁止内幕交易措施的描述中，正确的有（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 在思想上提高认识，自觉地不利用内幕信息从事证券自营买卖
B. 为上市公司提供服务的人员与自营业务决策人员分离
C. 严格保密纪律，有机会获取内幕消息的人员不泄露、不利用内幕消息
D. 加强员工内部管理，严禁从业人员炒买炒卖股票
10. 下列哪些行为违反了证券交易必须遵守的公开原则（标准答案：A,B）。 2分已自动评判
A. 上市的股份公司财务报表、经营状况等资料未及时向社会公开
B. 上市的股份公司一些重大事项未及时向社会公布
11. 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 基本资料
B. 投资经验以及诚信记录
C. 还款能力
D. 融资融券需求
12. 证券营业部接收客户买卖证券委托，委托执行采用的申报方式有（标准答案：B,D,）。 2分已自动
13. 当日融资买入，通过（标准答案：A,D,）方式直接了结负债。 2分已自动评判
A. 直接还款
D. 卖券还款
14. 证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，属于有损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他行为有（标准答案：B,C,D,）。 2分已自动评判
B. 与客户有获取不正当利益的约定
C. 迎合客户的违法违规要求
D. 为客户的违法违规行为提供便利
15. 当日融资买入，通过（标准答案：A,D, ）方式直接了结负债。 2分已自动评判
A. 直接还款
D. 卖券还款
16. 关于营销人员入职基本条件说法正确的是（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 中华人民共和国公民
B. 十八周岁以上，身体健康，原则上不超过35周岁，具有完全民事行为能力
C. 通过证券人员从业资格考试，并具备协会规定的证券从业人员执业条件
D. 原则上要求须具备全日制大专以上学历
17. 经纪人、客户经理、理财经理可申请组建团队并转为管理类团队经理的条件正确的是（标准答案：A,B,C,）。 2分已自动评判
A. 推荐有效人力4名（不含本人）
B. 推荐营销人员（含本人）合计托管资产一类地区1800 × T1万元（二、三类地区1400 ×T1万元，四、
五、六类地区1200 ×T1万元）
C. 客户经理、理财经理系列转为团队经理，个人业绩须满足初等级客户经理的维持指标
18. 下列关于开户津贴的说法中，正确的有（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 开户津贴为营销人员新开发客户的奖金
B. 开户津贴=开户津贴基数× 开户津贴调节系数
C. 客户月末达到毛佣金不低于10元或持有理财产品超过3万元的可按一定标准计算开户津贴基数
D. 开户津贴调节系数根据当月开户津贴发放户数、当月开户津贴发放客户托管资产两个指标取大确定
19. 营销人员在营销和服务客户活动中的禁止行为包括（标准答案：A,B,C,D,）。 2分已自动评判
A. 向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断；
B. 自身或联合他人利用内幕信息买卖证券或者操纵证券市场；
C. 向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺；
D. 与客户约定分享证券投资收益或分担证券投资损失；
20. （标准答案：B,C,）名下客户服务关系的分配原则上按照“谁开发，谁服务”的原则进行。 2分已自动评判
B. 客户经理系列
C. 理财经理系列
D. 营销经理系列
B-3多选题
1. 客户委托要经证券经纪商进行以下审查（标准答案：A,C,D,）符合要求后，才能被接受。 2分已自动评判
A. 验证
C. 股票市场
D. 期货市场
3. 上班期间以下哪些行为是禁止的（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 大声喧哗
B. 吃零食
C. 打印（复印）私人文件资料
D. 长时间关门办公
4. 营销人员不得经办下列业务（标准答案：A,B,）。 2分已自动评判
A. 客户账户
B. 客户资金存管
5. 从事证券代理业务的证券经纪商应与投资者签订《证券交易委托代理协议》，协议应包括的事项有（标准答案：A,B,C,D）等。 2分已自动评判
A. 双方声明及承诺
B. 协议标的
C. 资金账户
D. 交易代理
6. 基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（标准答案：A,D,）。 2分已自动评判
A. 委托人、受益人与受托人
D. 所有者和经营者
7. 境内自然人委托他人代办资金账户开户，应该提供以下文件（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 代办人提交经公证的委托开立资金账户代办书
B. 委托人有效身份证明及复印件
C. 委托人证券账户卡及复印件
D. 代办人有效身份证明文件及复印件
8. 上证综合指数是（标准答案：A,C,D）。 2分已自动评判
A. 以全部上市股票为样本
C. 以股票发行量为权数
D. 按加权平均法计算
9. 深圳中小企业板块是主板市场的组成部分，但在与主板市场的关系上实行（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 运行独立
B. 监察独立
C. 代码独立
D. 指数独立
10. 下列关于禁止内幕交易措施的描述中，正确的有（标准答案：A,B,C,D, ）。 2分已自动评判
A. 在思想上提高认识，自觉地不利用内幕信息从事证券自营买卖
B. 为上市公司提供服务的人员与自营业务决策人员分离
C. 严格保密纪律，有机会获取内幕消息的人员不泄露、不利用内幕消息
D. 加强员工内部管理，严禁从业人员炒买炒卖股票
12. 证券公司在向客户融资、融券前，应当办理客户征信，了解（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 基本资料
B. 投资经验以及诚信记录
C. 还款能力
D. 融资融券需求
13. 根据客户的投资能力可将客户划分为（标准答案：A,B,C,）。 2分已自动评判
A. 入门型
B. 进阶型
C. 准专业型
D. 专业型
14. 证券经纪业务营销人员在招揽客户或提供服务时，属于有损害客户利益或者扰乱市场秩序的其他行为有（标准答案：B,C,D）。 2分已自动评判
B. 与客户有获取不正当利益的约定
C. 迎合客户的违法违规要求
D. 为客户的违法违规行为提供便利
15. 当日融资买入，通过（标准答案：A,D,）方式直接了结负债。 2分已自动评判
A. 直接还款
D. 卖券还款
16. 华泰证券已获得下列哪些业务的经营资格（标准答案：A,B,C,）。 2分已自动评判
A. 为期货公司提供中间介绍业务资格
B. 融资融券
C. 现金管理产品试点
17. 投资者在融券卖出时，需要满足的条件包括（标准答案：A,B,C）。 2分已自动评判
A. 证券公司有足够的证券可供融出。
B. 委托价格满足证券交易所规定的申报价格要求。
C. 执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额。
18. 营销人员有如下行为之一者，解除与该营销人员的合同（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 诱使客户进行不必要的证券买卖
B. 代客签名或伪造客户签名；
C. 在未经公司许可的场所开展业务
D. 隐瞒、假造个人资料
19. 证券营销的金融产品，包括（标准答案：A,B,C,D）。 2分已自动评判
A. 股票
B. 债券
C. 基金
D. 集合理财产品
20. 营销人员常态绩效管理正确的有（标准答案：A,B,D,）。 2分已自动评判
A. 营销人员通过合同培养期或免考核期后进行常态绩效考核，根据职级考核管理标准定级
B. 常态考核期间，营销人员根据职级考核管理标准进行升降级
D. 每次营销人员根据职级考核管理标准定级后，须任职满6个月后再开始进行常态化绩效考核管理
1. 个人开立证券账户委托他人代办的，需提供经公证的委托代办书、代办人的有效身份证明文件及复印件。 1分已自动评判
A. 正确
2. 公开披露基金信息时，不得违规承诺收益或者承担损失。 1分已自动评判
A. 正确
3. 基金份额持有人是基金资产的实际所有者。 1分已自动评判
A. 正确
4. 交易所应依照法定程序，在规定的期限内安排已通过核准发行的股票上市。 1分已自动评判
A. 正确
5. 我国现行制度规定，委托人在得到证券经纪商同意后可以任意透支。 1分已自动评判
B. 错误
6. 在深圳证券交易所证券交易的托管制度下，投资者在一家证券营业部买入证券后，可以在其他任一家证券营业部卖出该证券。 1分已自动评判
B. 错误
7. 在证券交易所的交易中，投资者都是法人，个人投资者只能进入证券公司柜台市场买卖证券。 1分已自动评判
B. 错误
8. 内幕信息必须具备的两个基本条件是具有价格敏感性和尚未公开。 1分已自动评判
A. 正确
9. 企业文化是企业家的文化。 1分已自动评判
B. 错误
10. 无基金销售资格营销人员不得进行基金营销活动。 1分已自动评判
A. 正确
11. 业务类营销人员贡献度（以下简称贡献度）是指业务类营销人员创造的贡献度净创收与公司为该营销人员支付的基本人力成本（不含各种津贴）的比例。 1分已自动评判
A. 正确
12. 营销人员可根据业务开展需要，自行印制名片。 1分已自动评判
B. 错误
13. 营销人员名下客户变更套餐，营销人员可代其签字确认。 1分已自动评判
B. 错误
14. 证券投资咨询机构的从业人员可以代理委托人从事证券投资。 1分已自动评判
B. 错误
15. 按我国现行制度规定，证券公司可接受超过涨跌限价的委托。 1分已自动评判
B. 错误
16. 按证券发行主体的不同，有价证券可分为股票、债券和其他证券三大类。 1分已自动评判
B. 错误
17. 对开放式基金来说，保留部分现金是必需的。 1分已自动评判
A. 正确
18. 对于ETF，当日赎回的证券，同日可以卖出，但不得用于申购基金份额。 1分已自动评判
A. 正确
分已自动评判
A. 正确
21. 通常，基金规模越大，支付的管理费率就越高。 1分已自动评判
B. 错误
22. 有价证券的交易在转让一定收益权的同时，也转让了特有的风险。 1分已自动评判
A. 正确
23. 中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场相同的股票代码。 1分已自动评判
B. 错误
24. 授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 1分已自动评判
A. 正确
25. 授信额度是指投资者提出融资、融券额度申请后，证券公司评估投资者信用账户中的担保物价值，计算保证金可用余额，在满足保证金比例的前提下授予投资者的可融资或融券的最大额度。 1分已自动评判
A. 正确
26. 信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 1分已自动评判
B. 错误
27. 营销人员各系列之间转换升级时原则上只能从上一个系列的初等级做起，降级时根据下一个系列的各级业绩标准定级。 1分已自动评判
A. 正确
28. 营销人员合同类别转回劳动合同次数不能超过2次。 1分已自动评判
B. 错误
29. 营销人员名下客户和服务客户资产、净创收、服务净创收及新增有效户数和新增有效户资产是营销人员业绩薪酬计算的基础。 1分已自动评判
A. 正确
30. 营销人员各系列之间的转换降级条件是能维持本系列最低级别的维持标准或到期续签贡献度要求。 1分已自动评判
B. 错误
1. 我国《公司法》规定，有限责任公司可以向社会公开发行股票。 1分已自动评判
B. 错误
2. 我国现行制度规定，委托人在得到证券经纪商同意后可以任意透支。 1分已自动评判
B. 错误
3. 以网上定价发行方式发行新股时，当有效申购总量大于该次股票发行数量时，由主承销商负责组织摇号抽签，确定成功申购者。 1分已自动评判
A. 正确
4. 在股份公司盈利分配顺序上，优先股票排在普通股票之后。 1分已自动评判
B. 错误
5. 证券经纪商的中介性是证券经纪业务的特点之一。 1分已自动评判
A. 正确
B. 错误
8. 投诉客户有权了解投诉的处理进程；可以放弃或者变更投诉请求。 1分已自动评判
A. 正确
9. 一名营销人员可同时接收多家证券公司委托进行客户营销活动。 1分已自动评判
B. 错误
10. 营销人员可根据业务开展需要，自行印制名片。 1分已自动评判
B. 错误
11. 营销人员名下客户变更套餐，营销人员可代其签字确认。 1分已自动评判
B. 错误
12. 证券经纪人办理入职手续过程中，需拿到中国证券业协会批准的从业资格证书方可开始展业。 1分已自动评判
A. 正确
13. 中证500指数为小盘股指数。 1分已自动评判
A. 正确
14. 紫金理财服务体系V3.0增加了对客户财富周期的判定。 1分已自动评判
A. 正确
15. 就投资者买卖证券的基本途径来说，其中一条是投资者直接进入交易场所自行买卖证券。 1分已自动评判
A. 正确
16. 客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺赔偿投资损失。 1分已自动评判
B. 错误
17. 上海证券交易所和深圳证券交易所每天都应发布即时行情、证券指数等交易信息。 1分已自动评判
B. 错误
18. 我国《证券法》对证券交易中的内幕信息、知情人员的范围作了明确界定。 1分已自动评判
A. 正确
19. 有价证券的交易在转让一定收益权的同时，也转让了特有的风险。 1分已自动评判
A. 正确
20. 证券公司作为期货公司的介绍经纪商，能够为客户提供协助开户、提供期货行情信息及交易设施、办理期货保证金等服务。 1分已自动评判
B. 错误
21. 证券交易所是证券交易的主体。 1分已自动评判
B. 错误
22. 中小企业板块股票作为一个整体，使用与主板市场相同的股票代码。 1分已自动评判
B. 错误
23. 转托管可以是一只证券或多只证券，也可以是一只证券的部分或全部。 1分已自动评判
A. 正确
24. 开放式基金的申购、赎回价格不直接受市场供求关系的影响。 1分已自动评判
A. 正确
25. 经纪业务总部负责制定并修订营销人员绩效考核办法，按照市场变化定期公布、维护考核指标，指导营业部对营销人员实施绩效管理。 1分已自动评判
A. 正确
27. 信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。 1分已自动评
判
B. 错误
28. 营销人员名下客户和服务客户资产、净创收、服务净创收及新增有效户数和新增有效户资产是营销人
员业绩薪酬计算的基础。 1分已自动评判
A. 正确
29. 营业部应严格遵循营销人员开发客户的预约及确认流程，遵循营销人员服务客户的相关流程，营销和
服务工作的对应文件应留档。 1分已自动评判
A. 正确
30. 基本业绩薪酬比例J的计算说明中，基本业绩薪酬比例J保底20%等同于基本业绩薪酬比例J固定
20%。 1分已自动评判
B. 错误
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营销人员定级公共在线练习
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单选题
1. 按基金的组织形式不同，基金可分为（）。 1分已自动评判
A. 开放式基金和封闭式基金
B. 契约型基金和公司型基金
C. 债券基金、股票基金、货币市场基金等
D. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金
学员答案：B 标准答案：B 学员得分：1分
2. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分已自动评判
A. 筹资功能
B. 发行人承诺
C. 投资功能
D. 预期报酬率
学员答案：D 标准答案：D 学员得分：1分
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A-1单选题 1. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。 1分已自动评判 B. 公募证券和私募证券标准答案：B 2. 比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。 1分已自动评判 D. 衍生工具基金标准答案：D 3. 从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。 1分已自动评判 D. 预期报酬率标准答案：D 4. 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就可以赚取差价收益。这种差价收益称为（）。 1分已自动评判 C. 资本利得标准答案：C 5. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。 1分已自动评判 A. 客户招揽标准答案：A 6. 目前在我国A股账户不可用于买卖（）。 1分已自动评判 B. B股标准答案：B 7. 我国《证券法》的核心旨在（）。 1分已自动评判 A. 保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益标准答案：A 8. 在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。 1分已自动评判 A. 客户关系建立标准答案：A 9. 华泰证券正式开业日期为（）。 1分已自动评判 B. 5月26日标准答案：B 10. 目前全国证券从业资格考试每年定期举办几次？ 1分已自动评判 D. 4 标准答案：D 11. 下列关于期货合约标准化作用的说法，不正确的是（）。 1分已自动评判 C. 增加了交易成本标准答案：C 12. 下述投资策略中最不适合中小投资者参与的是（）。 1分已自动评判 D. 利用申购赎回进行价差套利投资标准答案：D 13. 新股上市初期是指股票上市之日起__个交易日。 1分已自动评判 B. 10 标准答案：B 14. 在我国，（）是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。 1分已自动评判 C. 证券账户标准答案：C 15. 场外交易市场的价格决定主要方式为（）。 1分已自动评判 C. 买卖双方协商议价标准答案：C 16. 证券市场监管的原则，不包括的原则有（）。 1分已自动评判 D. 以自律为主原则标准答案：D 17. 根据客户的风险偏好，结合客户资产状况，可将客户类型分为三种类型，下列选项中不属于上述三种类型的是（）。 1分已自动评判 A. 风险偏好型标准答案：A 18. 股利正式发放给股东的日期叫做（）。 1分已自动评判 A. 派发日标准答案：A 19. 实行客户交易结算资金第三方存管制度后，证券投资者结算资金的存取方式是（）。 1分已自动评判 B. 转账标准答案：B 20. 我国《证券法》规定，证券市场幕信息不包括（）。 A. 公司已公开的资产重组的信息标准答案：A 21. 营销人员不得兼任客户代理人，发现营销人员兼任客户代理人，对该营销人员采取的处罚为（）。 1分已
营销人员定级公共练习 答题人:王红伟考试总分:100.0 考试得分:7.0 判断题 客户资产管理合同中证券公司不得向客户承诺收益，但可承诺赔偿投资损失。 对错 考生答案：错回答正确 正确答案： 错 试题分析: 试题分数:(1.0) 当前得分: 1.0 判断题 经纪关系的建立只是确立了客户与证券经纪商之间的代理关系，没有形成实质上的委托关系。 对错 考生答案：对回答正确 正确答案： 对 试题分析: 试题分数:(1.0) 当前得分: 1.0 判断题 营销人员各系列内级别的调整应在本级别满6个月后开始，每6个月进行一次。
对错 考生答案：未答 正确答案： 错 试题分析: 试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。 对错 考生答案：未答 正确答案： 对 试题分析: 试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题 按照竞价原则，在证券买卖撮合中，价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报。 对错 考生答案：未答 正确答案： 错 试题分析:
试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题 营销人员各系列之间转换升级时原则上只能从上一个系列的初等级做起，降级时根据下一个系列的各级业绩标准定级。 对错 考生答案：未答 正确答案： 对 试题分析: 试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题 证券经纪商若不能以委托当日最有利的价格使客户的委托指令得以执行，将承担交易中的价格风险。 对错 考生答案：未答 正确答案： 错 试题分析: 试题分数:(1.0) 当前得分: 0.0 判断题 证券投资咨询机构的从业人员可以代理委托人从事证券投资。
华泰证券股票知识 股市基础知识 A 股票 股票是股份证书的简称，是股份公司为筹集资金而发行给股东作为持股凭证并借以取得股息和红利的一种有价证券。 B 股份有限责任公司 全部资本分为等额股份，股东以其持有股份为限，对公司承担有限责任。公司以其全部资产对公司的债务承担有限责任。 C 股票代码 沪市A股票买卖的代码是以600、601或603打头 B股买卖的代码是以900打头 深市A股票买卖的代码是以000、002（中小板）、300（创业板）打头 B股买卖的代码是以200打头 沪市新股申购的代码是以730打头 深市新股申购的代码与深市股票买卖代码一样 股市专用名词： 1文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
1,报价单位 A股申报价格最小变动单位为0.01元人民币。如：您要买进深发展，填单的价格为：10.02元，而不能填10.002元。B股申报价格最小变动单位为0.001美元(沪市) 2,涨跌停板 每日市价的最高涨至(或跌至)上日收盘价的10%幅度 ST股，涨跌幅度为5% 3,一手 一手就是100股。股票买卖原则上应以一手为整数倍进行 但由于配股中会发生不足“一手”的情况，如10送3股，您有100股，变为130股，这时可以卖出130股。也就是说，零股不足“一手”可卖出。 4，连续竞价、集合竞价 集合竞价（9:15-9:25）主要产生了开盘价，接着股市要进行连续买卖阶段，因此有了连续竞价（9:30-11:30、13:00-15:00）。 集合竞价中没有成交的买卖指令继续有效，自动进入连续竞价等待合适的价位成交。深证交所电脑主机也在连续不断地将而全国各地的股民此时还在连续不断地将各种有效买卖指令输入到沪深证交所电脑主机，沪全国各地股民连续不断的各种有效买卖指令进行连续竞价撮合成交。 在深圳交易所上市的股票，在交易日14:57-15：00为收盘集合竞价阶段，通过集中撮合产生收盘价。 2文档收集于互联网，如有不妥请联系删除.
华泰证券企业邮局用户使用手册 华泰证券股份有限公司 2008年1月
?◆目录
1．关于本文档 1.1文档概要 ???? 本文档详细描述商务邮箱的最终用户，即电子邮箱的使用者，如何利用常用的收发电子邮件的工具，使用、管理其自己的邮箱帐号及其帐号中的个人信息。 1.2读者对象 ???? 本文档的读者对象是商务邮箱系统的最终用户或者指导最终用户使用本系统的相关人员。我们假定最终用户已经掌握如下知识： ? ☉Windows95/98/Me/NT/2000/XP等操作系统的使用 ? ☉常用邮件客户端管理工具Microsoft Outlook Express或者Netscape Messenger或者Foxmail的操作使用 ? ☉常用浏览器工具Microsoft Internet Explorer的操作使用 ? ☉基本的Internet 和Email的原理常识 2．SMTP/POP3功能使用说明（OE6） ???? 商务邮箱支持eSMTP/POP3协议，使用这两种协议，用户可以通过邮件客户端软件进行收取、发送电子邮件，并对这些电子邮件进行灵活的管理。下面以Microsoft Outlook Express 6为例，说明如何利用设置、使用这个软件，对商务邮箱进行邮件的收取、发送等常规操作。 2.1安装Outlook Express ???? Microsoft Outlook Express（简称"OE"）是随Microsoft Internet Explorer（简称"IE"）软件包一起发行的软件，按照默认选项安装IE之后，就会自动安装好OE。 2.2创建新的邮箱帐号 ???? 在Windows桌面启动OE软件，用鼠标点击"开始"--"程序"--"Outlook Express"，或者点击任务栏中，启动后的界面如下图 ?????然后点击菜单"工具"--"帐户"，如下图： ?????点击"帐户"之后，选择“添加”按钮，选择“邮件”，如下图： ?????出现下列对话框，填写“显示名”，例如您的姓名是guest ，则填写“guest”： 然后点击下一步： ?????填写“电子邮件地址”“”，然后点击“下一步”：
1. 按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。1分已自动评判 B. 公募证券和私募证券标准答案：B 2. 比较下列证券投资基金，风险最大的基金是（）。1分已自动评判 D. 衍生工具基金标准答案：D 3. 从全然上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的（）决定的。1分已自动评判 D. 预期酬劳率标准答案：D 4. 当股票的市场价格高于买入价格时，股票持有者卖出股票就能够赚取差价收益。这种差价收益称为（）。1分已自动评判 C. 资本利得标准答案：C 5. 证券经纪业务营销人员通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程是（）。1分已自动评判 A. 客户招揽标准答案：A 6. 目前在我国A股账户不可用于买卖（）。1分已自动评判 B. B股标准答案：B 7. 我国《证券法》的核心旨在（）。1分已自动评判 A. 爱护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益标准答案：A 8. 在证券经纪业务营销中客户招揽的保证是（）。1分已自动评判
A. 客户关系建立标准答案：A 9. 华泰证券正式开业日期为（）。1分已自动评判 B. 5月26日标准答案：B 10. 目前全国证券从业资格考试每年定期举办几次？1分已自动评判 D. 4 标准答案：D 11. 下列关于期货合约标准化作用的讲法，不正确的是（）。1分已自动评判 C. 增加了交易成本标准答案：C 12. 下述投资策略中最不适合中小投资者参与的是（）。1分已自动评判 D. 利用申购赎回进行价差套利投资标准答案：D 13. 新股上市初期是指股票上市之日起__个交易日。1分已自动评判 B. 10 标准答案：B 14. 在我国，（）是指中国结算公司为申请人开出的记载其证券持有及变更的权利凭证。1分已自动评判 C. 证券账户标准答案：C 15. 场外交易市场的价格决定要紧方式为（）。1分已自动评判 C. 买卖双方协商量价标准答案：C 16. 证券市场监管的原则，不包括的原则有（）。1分已自动评判 D. 以自律为主原则标准答案：D
华泰证券证券经纪人管理制度（试行） 第一章 总则 第一条 为加强对公司证券经纪人的监督管理，规范证券经纪人在证券经纪活动中的执业行为，防范和控制风险，促进经纪业务健康发展，特制定《华泰证券证券经纪人管理制度（试行）》（以下简称本制度）。 第二条 本制度中所称证券经纪人，是指与公司各营业部签订《证券经纪人合作介绍客户协议》（以下简称协议，见附件1），代理营业部从事客户招揽及在授权委托范围内开展客户服务的人员。 第三条 营业部向证券经纪人颁发证券经纪人证书，明确授权委托范围，公司及营业部对证券经纪人的执业行为进行监督管理。 第二章证券经纪人的签约及协议的管理 第四条 证券经纪人的选用及签约由营业部组织实施。证券经纪人应符合以下条件： 1、中华人民共和国公民； 2、十八周岁以上，原则上不超过五十五周岁； 3、具有完全民事行为能力； 4、具有高中以上文化程度（含）； 5、具有证券从业资格； 6、未在其他有竞争性质的公司任职或签有委托合同； 7、符合法律、行政法规和中国证监会规定的其他相关条件； 有下列情形之一者不予选用： 1、存在不良嗜好，如赌博、吸毒等； 2、有违法犯罪记录或曾因违法、违规、违章被解雇的； 3、因重大风险责任，曾被公司或其他证券公司开除的； 4、隐瞒从业经历和个人背景的； 5、证券市场禁入者； 6、公司认为其他不宜从事证券经纪人工作的情形。
第五条 证券经纪人申请与营业部签订协议时，应填写履历表（附件2），并提供以下材料： 1、身份证原件及复印件；i 2、个人最高学历证书原件及复印件； 3、证券从业资格考试合格证明； 4、近期免冠一寸照片二张； 5、公司和营业部认为有必要提供的其它材料。 营业部对上述材料进行严格把关，审核其合法性、真实性。 营业部应严格按照公司协议样本，并结合具体情况签订协议，协议的授权委托期限不得超过一年，协议由营业部负责人（或授权签字人）签字后办理公章的加盖手续。协议一式两份，营业部与证券经纪人各执一份。营业部须将签署完毕的协议正本、证券经纪人身份证复印件、学历证书复印件及证券从业资格考试合格证明留存，由专人负责妥善保管，并在公司人力资源系统（HR系统）中，建立证券经纪人档案。 第七条 证券经纪人与营业部签订协议后，营业部应向其颁发证券经纪人证书，明确授权委托范围，并严格按照《华泰证券证券经纪人证书管理办法》，对证书进行管理（证券经纪人证书样式及《华泰证券证券经纪人证书管理办法》见附件3）。原则上，证券经纪人与公司任一营业部签订协议后，不得再与其他营业部签订协议。 第三章证券经纪人从业管理 第八条 证券经纪人职责： 1、证券经纪人在从事客户招揽及在授权委托范围内开展相应客户服务等活动中，不得损害公司利益，收费标准及宣传内容必须符合公司和营业部授权委托范围的规定； 2、遵守公司业务操作流程和工作规范，保守公司的制度、经营、资金、重要行政事务等商业秘密； 3、对外保守客户的相关信息； 4、公司及营业部所制订的管理制度要求，及证券经纪人的其他从业要求。 第九条 证券经纪人应当在职业品德、执业纪律、专业能力及职业责任等方面，遵守如下执业准则：1、在执业过程中应当坚持证券市场的公开、公平、公正原则，不得从事不正当交易行为和不正当竞争，维护证券市场各方的合法权益； 2、在执业过程中应当对客户高度负责，诚实守信，恪尽职守，珍惜、维护证券经纪人的职业声誉； 3、在执业过程中应当以专业的技能，小心谨慎、勤勉尽责和客观科学的态度，为客户提供服务，维护客户的合法权益。
第一讲网络营销基础与网络营销方法(上) 前言：网络营销环境与网络营销概念（一）中国互联网进展概况 1．网民规模 从以上那个图表我们能够看到，目前中国的网民数量的增长比例在2007年上半年达到了31.7%，网民数量差不多超过1.62亿。从2002年到现在，网民的数量在逐年增长。
2．网络普及率 我国的网络普及率也在逐年提升，2002年，中国的网络普及率只有3.6%，到2007年网络普及率差不多达到了12.3%，尽管与发达国际相比，那个比例依旧专门小，但能够讲明，中国的互联网普及率仍有专门大的提升空间。 3．不同上网方式的网民规模 上网方式方面，目前使用宽带上网的人依旧是网民的要紧群
体，然而通过无线上网的人增加的比率比较快。 4．网站增长数量情况 在网站数量方面，目前的网站数量差不多达到了历史最高时期，差不多131万个，中国的网站从2002年到2007年，经历了一个快速进展，到终结平稳，到2007年上半年又有一个快速进展如此一个时期。2003年到2006年中国的网站数量增长比例较少，有的低于10%，2007年6月份，网站增长比率是66.4%，达历史最高水平。中国的网络营销，随着互联网的进展，也经历了一个飞速进展的时代。 （二）国家政策的支持
2005年国务院办公厅颁发了《关于加快电子商务进展的若干意见》——国办发〔2005〕2号。同年，《中华人民共和国电子签名法》正式实施。2006年，中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《2006━2020年国家信息化进展战略》。2007年：国家进展和改革委员会、国务院信息化工作办公室联合公布我国首部《电子商务进展“十一五”规划》。 国家政策的支持以及互联网自身的进展，使得电子商务有了专门大的进展，也使得网络营销被许多人看好。比如首届中国十大网商之一的吉林省延边朝鲜族自治州汪清县复兴农场场长宋学哲确实是利用了电子商务，解决了老农场的问题。 【案例1】 网上卖光水飞蓟的故事 在打算经济的时代，农场是好单位，“不愁吃不愁喝”。市场经济以后，那儿就成了乱摊子，班子不团结，谁也不爱去。从
涨乐网-网上自助开户常见问答汇总 一、网上开户介绍篇 1、什么是网上开户？ 通过网上开户，客户（目前仅自然人）不需要再到营业部现场，通过互联网即可向我公司申请办理开立证券账户、资金账户、开通第三方存管等业务。客户需事先准备好本人身份证、手机、银行借记卡（支持的银行请参见“网上开户准备篇”中问答）以及配备有摄像头的电脑，通过视频见证、申请数字证书、填写信息等步骤，只需花费几分钟的时间，即可在线开立华泰证券资金账户、上交所A、深交所A股账号和基金账户，在我公司对客户回访成功后客户即可使用账户进行交易。 2、网上开户流程是什么？ （1）填写个人信息 投资者填写真实姓名、手机号码、身份证等个人信息，手机号码请输入您本人常用的手机号，如开户中断可使用此号继续完成开户。 （2）拍摄视频影像 此环节由投资者和我公司网上开户见证人员共同完成，见证人员为投资者拍摄身份证正、反面照片、本人手持身份证照片及录制一段投资者视频，录制视频中，见证人员将对投资者开户的真实性和自愿性提出几个问题，投资者回答通过后即可方可通过见证，再由复核人员复核通过即可。 （3）安装数字证书
视频见证通过后，投资者可以申请数字证书。每个投资者的数字证书都是专属的，证书中包含有其本人的身份信息，是投资者在后续开户操作中的身份认证工具。申领数字证书后直到开户全部完成，投资者不得更换电脑操作，否则得重新申领数字证书。 （4）填写开户信息 填写并提交申请表、仔细阅读并签署风险提示及开户相关协议。 （5）办理第三方存管业务 投资者选择已开设借记卡的银行，按照页面提示输入该银行卡的卡号，拍摄银行卡正面照片、阅读并签署三方存管协议。（具体支持银行请参加“网上开户准备篇”问答。） （6）进行风险测评 （7）开设证券账户 投资者可选择在线开设资金账户、证券账户和基金账户，经审核确认合格后，我们会给投资者办理开立股东账户等相关手续。 （8）电话回访并激活账户 根据网上开户规则，资金账户和证券账户开立完成后，还不能马上使用，必须由证券公司对投资者进行回访，回访过程中投资者需输入三方存管银行密码完成三方指定、设臵交易密码和资金密码，回访流程完成后为投资者激活账户。我公司会在开户资料审核通过后，通过95597客服热线致电投资者进行电话回访。 3、完成网上开户需要多长时间？ 全程约10分钟，共三步：视频身份认证、开户信息填写、等待回访激活。您可以根据页面提示完成网上开户操作。
华泰人在移动互联网时代的一天： 云之家开启新的工作方式 子，可以说，铃客融入了华泰的内部，也和华泰一起成长。 铃客（LINK）是华泰证券内部给给金蝶云之家这个软件取的名字，寓意为手机的铃声一响，就知道有客要来（手机一响，就知道有工作消息推送，有业务要处理），英文名LINK，连接（连接人与人，连接人与信息，
连接人与业务），这种云之家和华泰的一切连接形式，也是华泰在移动互联网时代的野心表现。 华泰证券即华泰证券股份有限公司，前身为江苏省证券公司，成立于1990年12月，是中国证监会首批批准的综合类券商，也是全国最早获得创新试点资格的券商之一。 早在很多年前，华泰证券就开始布局互联网战略，比如在PC互联网时代的网上开户、网上炒股平台等。随着2007年移动互联网逐渐兴起并大规模发展，华泰管理层及信息部敏锐的感觉到，移动互联网肯定会重塑券商的管理及业务服务模式，因此，如何引入移动互联网工具，创新华泰业务服务模式以及内部管理模式成为了华泰信息部的首要考虑问题。为此，华泰证券开发了多种供外部客户以及内部人员使用的业务移动APP，比如手机炒股、手机开户、营销人员移动CRM等。这些APP，很大程度上创新了华泰的对外服务模式；在队内管理上，华泰也一直在尝试开发一些移动办公APP或者引进一些移动办公产品，寻求创新工作方式，让华泰员工能够实现随时随地移动办公，但是却一直没有找到很好的办法。一个偶然的机会，接触了金蝶云之家后，华泰确定云之家所倡导的移动办公理念正式华泰所追求的，这也实现了华泰向移动互联网转型的重要一步。 铃客自2015年9月在华泰证券上线之后，注册用户数超过6000，平均日活跃用户数超过1000，集成了超过30个OA流程。随着运营推广的深入，各项指标数据正在稳步上升。 我们华泰南京总部信息部总监王玲女士就这样评价现在的华泰证券
农业银行－华泰证券联合营销活动 实施细则 为探索新银证合作模式，最大限度的利用资源，挖掘营销潜力，拓展客户市场，农业银行南昌市分行拟与华泰证券南昌井冈山大道证券营业部进行银证合作，开展联合营销活动。 一、活动主旨： 通过媒介、事件公关等宣传形式，加强宣传合作双方公司品牌形象和服务品质，提升农业银行和华泰证券在江西市场的金融理财专业知名度；通过营销队伍和渠道资源对市场和客户资源进行深度挖掘；促进合作双方客服平台的构建和服务内涵的提高。 二、联合营销活动时间 2009年8月1日－－2009年12月31日。 三、联合营销活动目标 联合活动期间，计划在南昌市内新增三方存管客户不少于1000户，每月新增三方存管客户不少于200户。 四、活动地区及双方分支机构 南昌市内所有支行及网点均采用统一营销政策。 双方联络人见附件1。 五、合作内容 （一）合作内容
双方将就以下几项内容展开合作： 1、客户优惠 客户优惠内容将包含以下4项内容： （1）开户送礼：对每一位新增农业银行－华泰证券第三方存管的有效客户，有效客户是指月末证券帐户总资产在10000元（含）以上的客户，均由合作双方赠送礼品一份。 （2）优惠享不停:华泰证券对客户的开户费用进行全额减免。 （3）服务更升级 所有新开有效客户：免费体验华泰证券专属服务套餐（B2类套餐）3个月，获得农业银行账户余额变动短信提醒服务；成为双方的VIP客：满足一定条件，还可获赠华泰“紫金智库”一年使用和华泰证券提供的专享理财服务。 （4）大奖等你拿 新开有效客户还有机会参与抽奖，获取价值3000元的礼品一份。 客户优惠实施细则详见附件2。 2、驻点合作 符合双方监管要求前提下，相互向对方开放网点，引入对方人员开展驻点营销并提供业务便利。 农业银行南昌地区内所有网点均开放办理华泰证券三方存管业务，协商重点合作网点，并配备专门渠道营销经理，同时农行相应网点指定此项工作联系人或协调人。 3、客户介绍
网上自助开户2.0版常见问题集锦 目录 一、网上开户介绍篇 (2) 二、网上开户准备篇 (9) 三、网上开户操作篇 (10) 四、网上开户系统故障篇 (20) 五、网上开户时间篇 (29) 六、证券基础问题篇 (29)
一、网上开户介绍篇 1、什么是网上开户？ 通过网上开户，客户（目前仅自然人）不需要再到营业部现场，通过互联网即可向我公司申请办理开立证券账户、资金账户、开通第三方存管等业务。客户需事先准备好本人身份证、手机、银行借记卡（具体支持哪些银行请参见问题“网上开户支持哪几家银行”）以及配备有摄像头的电脑，通过填写开户人信息、视频见证、申请数字证书等步骤，只需花费几分钟的时间，即可在线开立华泰证券资金账户、上交所A、深交所A股账号和基金账户，在我公司对客户回访成功后客户即可使用账户进行交易。 2、网上开户流程是什么？ （一）填写开户资料 （1）填写个人信息 投资者填写手机号码、真实姓名、身份证号码等个人信息，手机号码请输入本人常用手机号，如开户中断可使用此号继续完成开户，并且该手机号将用于账户激活回访。 （2）选择开户营业部和服务套餐 华泰证券全国两百多家营业部，您可以任意选择一家作为开户营业部。 （3）开立证券账户 投资者可在线选择开立证券账户、沪深基金TA账户、现金理财管理功能，如果在其他券商已开立证券账户，也可以选择转户到华泰。 （4）设臵三方存管银行
投资者根据页面提示选择所支持的一家银行作为三方存管银行，（具体支持哪些银行请参见问题“网上开户支持哪几家银行”）。 （二）验证身份并签署协议 （1）视频见证 此环节由投资者和我公司网上开户见证人员共同完成，见证人员为投资者录制一段投资者视频，录制视频中，见证人员将对投资者开户的真实性和自愿性提出几个问题，投资者回答通过后即可方可通过见证，再由复核人员复核通过即可。 （2）安装数字证书 视频见证通过后，投资者可以申请数字证书。每个投资者的数字证书都是专属的，证书中包含有其本人的身份信息，是投资者在后续开户操作中的身份认证工具。申领数字证书后直到开户全部完成，投资者不得更换电脑操作，否则得重新申领数字证书。 （3）签署相关协议和进行风险测评 （4）设臵安全验证问题 请牢记安全验证问题，该问题将用于账户激活。完成此步骤即完成网上开户环节，只需等待回访激活。 （三）电话回访并激活账户 根据相关规定，网上开户必须由证券公司对投资者进行回访激活账户，我公司95597安排专员回访激活账户，回访中需确认是投资者本人开户（根据提供基本信息及回答身份验证问题进行确认），投资者按照提示输入三方存管银行密码完成三方指定、设臵交易密码和资金密码，整个流程完成后，对投资者账户予以激活。 3、完成网上开户需要多长时间？
上市公司公司研究点评报告券研 究报告 营业收同比增加14.17%29.63亿元，同比增加 月收盘价（元）21.54 3241/11392 基础数据 2014何宗炎王丛云 地址：上海市南京东路 / 证 非银金融 2015年03月09日 华泰证券( 601688) —— 2014年年报点评：传统业务收入大幅增加，经纪业务市场份额排名行业第一 报告原因： 有业绩公布需要点评 买入 投资要点： ● 2014年公司营业收入67.9%，归属于上市公司股东的净利润同比增长 102.11%，符合预期。2014年公司实现营业收入120.62亿元，同比增加67.9%；归属于上市公司股东的净利润44.86亿元，同比增加102.11%；归属于上市公司股东的净资产412.99亿元，同比增加；加权平均ROE 为11.74%，同比增加5.50个百分点。 ● 2014年公司传统经纪、投行、自营业务收入大幅增加，融资融券规模迅速扩大。经纪业 务净收入为49.96亿元，同比增加30.99%，收入占比为41.42%；投行业务净收入为11.80亿元，同比增加104.15%，收入占比为9.78%；资产管理业务净收入（包含基金管理净收入）为2.43亿元，同比增加38.07%，收入占比2.01%；自营业务净收入为亿元，同比增加196.3%，收入占比24.56%；利息净收入为23.85亿元，同比增加58.68%，收入占比为19.77%，其中融资融券利息收入为24.67亿元，同比增加101.55%，期末融资融券余额为654.83234.64%。市场日均成交金额、股债融资规模以及融资融券余额的大幅增长是公司各项收入大幅增加的主要原因。 ● 公司净利润率和杠杆倍数大幅提升。公司营业利润率为48.5%，同比增加7.76个百分点； 归属于上市公司股东的净利润率为37.19%，同比增加6.28个百分点；总杠杆（资产/归属于上市公司股东的净资产）为6.59倍，同比增加3.38倍；剔除客户保证金之后的杠杆为5.13倍，同比增加2.71倍；有效杠杆（剔除客户保证金和自营负债）为3.91倍，同比增加1.77倍。 ●H 股上市补充资本金，公司积极开展创新业务，维持“买入”评级。2014年公司传统经 纪业务增长较快，市场份额排名行业第一。2015年公司拟开展更多创新业务和产品，如期权业务、收益凭证业务、新三板做市业务、跨境业务等，扩大业务收入的同时进一步完善服务，有利于公司维持市场份额。H 股上市补充大量资本金，为公司各项创新业务的开展提供强有力的支持。维持“买入”评级，预计2015-2017年EPS 分别为1.01元、1.32元和1.65元，对应当前股价的PE 为21倍、16倍和13倍。 维持 市场数据： 2015年0306日 一年内最高/最低（元） 28.66/7.23 上证指数/深证成指 市净率 2.9 息率（分红/股价） - 流通A 股市值（百万元） 120624 注：“息率”以最近一年已公布分红计算 : 2014年12月31日 每股净资产（元） 7.37 资产负债率% 84.59 总股本/流通A 股(百万) 5600/5600 流通B 股/H 股（百万） -/- 一年内股价与大盘对比走势： 相关研究 《华泰证券(601688)——年三季报点评：自营、资管和双融收入大幅增加，有效杠杆高于行业》 2014/10/30 《华泰证券(601688)——传统业务优势逐步恢复 创新业务稳步开展》 2014/04/17 证券分析师 A0230513060006 hezy@https://www.doczj.com/doc/954445825.html, 研究支持 王丛云 A0230114090002 wangcy@https://www.doczj.com/doc/954445825.html, 联系人 (8621)23297818×7430wangcy@https://www.doczj.com/doc/954445825.html, 99号 电话：（8621）23297818 上海申银万国证券研究所有限公司(隶属于申万宏源证券有限公司) https://www.doczj.com/doc/954445825.html, 同比增长率（%） 22.08 67.94 41.22 26.86 19.47 净利润（百万元） 2,220 4,486 6,489 8,474 10,606 同比增长率（%） 37.39 102.11 44.63 30.59 25.16 每股收益（元/股） 0.40 0.80 1.01 1.32 1.65 营业利润率（%） 40.7 48.5 51.0 52.5 55.0 股票报告网整理https://www.doczj.com/doc/954445825.html,
营销策划 证券营销就是整合产品营销和关系营销，大力发展在证券公司购买股票的客户，争取达到每个在公司开户的人都同时开立股东账户，扩大股票市场中客户占有份额，发展潜在客户。同时给公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、负责的、智慧的、有远见的、伙伴关系的企业形象。 第一部分新客户的开发 自2008年全球金融危机之后，受内外围因素影响，加之本身的发展机制不完善，中国股市一直处于疲软状态，财富效应难现。投资者信心受到打击，市场人气不足，资金不断流出。证券公司之间佣金之战越演越烈，加大了证券公司的经营难度。由于短期内证券公司转型困难，在一定时期内经纪业务仍是重点。为了保持良好经营环境，稳定公司业绩，拓宽营销渠道、发展新客户就显得极其重要，必须通过行之有效的营销途径提高客户开发度。 一、短期小区营销 以昆明市区为中心，辐射到周边城镇，在适宜的时间进入居民小区，挖掘潜在的客户资源，为他们讲解理财知识，宣传华泰证券以及为其办理证券开户等投资咨询业务。 由于其临时性，小区居民开户量有限，适宜捆绑优惠项目（如开户送上网费、有线电视费等等）或推广证券产品吸引居民。虽然是短期营销，但如果当次活动的咨询人数在10位以上或开户数在3户以上，则应考虑在该地的后续营销，形式可以是股评或设摊咨询。如经过挖掘有一定的潜力，可以发展为长期营销社区。
二、长期驻点营销 1、银行驻点营销 银行有固定场所可作为我们的驻点地，银行有较高的信誉，是我们主要的合作伙伴。银行驻点营销是市场一种创新，让券商从营业部的坐商走向了市场，让单一的营业部场地扩张到全市所有的银行网点，拓展了极大的一部分离营业部很远很远的客户。券商开发投入小，产出高，同时，通过银行开发的客户质量也相对比较好。因此，营业部应加强与银行的长期合作关系。并对重点驻点公关，为营销员提供更好的业务开展空间。 2、社区驻点营销 经短期小区营销发现有潜力而发展为长期营销的社区，在周围的高档写字楼张贴海报、设点促销，利用上下班及午餐人流量大的时间段派发宣传资料、意向沟通，周末在优质社区、大型商场摆台促销，以登记电话送小礼品方式挖掘潜在客户，日常电话跟进，开户即送精美礼品一份。并可不定期的与小区开发商合作：借企业搞庆典联谊活动或投资座谈会等机会免费开股东卡，送精美礼品，开发团体客户及机构户。与开发商合作，居民容易相信合作的长期性。 3、与通讯机构的合作营销 要与电信、移动、联通、铁通、网通等机构合作，这些公司基本上与小区有收益分成，且希望通过捆绑合作提高宽带网的服务内容，也希望通过证券公司给客户的开户优惠（如开户送宽带网开通费、有线电视使用费等）增加使用户数量。具体合作模式应有所不同，例如移动、联通，仅对券商开放系统的合作是不够的，可在其营业厅布点，发展其内部员工。其余的中大型的通讯机构，合作的内容包括通讯商的资源共享，通讯商入驻小区营销活动时，双方共同营销，证券公司负担部分通讯机构的产品赠送，通讯商的营销人员兼职券商的营销，实现双赢。
华泰证券股份有限公司风险管理基本制度 （2019年修订） 第一章总则 第一条为了提高公司管理和运营的科学性、规范性和有效性，增强对金融风险的防范能力，保障公司各项业务持续、稳定、快速发展，促进战略和经营目标的实现，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司内部控制指引》、《证券公司风险控制指标管理办法》、《证券公司全面风险管理规范（修订稿）》等有关规定，特制定本制度。 第二条根据《证券公司全面风险管理规范（修订稿）》规定，全面风险管理是指公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。 第三条公司建立健全与自身发展战略相适应的全面风险管理体系。公司全面风险管理体系包括可操作的管理制度、健全的组织架构、可靠的信息技术系统、量化的风险指标体系、专业的人才队伍、有效的风险应对机制以及良好的风险管理文化。 第四条公司全体员工应不断增强风险管理意识和风险敏感度，树立对风险管理的正确认知。公司推行稳健的风险文化，建立培训、传达和监督机制，促进形成与公司发展战略相适应的风险管理理念、价值准则、职业操守。 第五条公司将境内外所有子公司以及比照子公司管理的各类
孙公司（以下简称“子公司”）纳入全面风险管理体系，强化分支机 构管理；建立并表管理机制，实现集团风险管理的全覆盖、可监测、能计量、有分析、能应对。 第二章主要风险及定义 第六条流动性风险是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。 第七条市场风险是指由于市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格等）的波动而引起的公司资产发生损失的风险。 第八条信用风险是指由于产品或债券发行人违约、交易对手（客户）违约导致公司资产受损失的风险。 第九条操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统或外部事件所造成公司损失的风险。 第十条声誉风险是指公司经营、管理及其他行为或外部事件导致有关媒体对公司负面评价的风险。 第十一条信息技术风险是指内、外部原因造成公司信息系统发生各类技术故障或数据泄漏，导致信息系统在业务实现、响应速度、处理能力、数据加密等方面不能保障交易与业务管理稳定、高效、安全地进行，从而造成损失的风险。 第十二条合规风险是指因公司或工作人员的经营管理或执业行为违反法律、法规或准则而使公司被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。 第十三条法律风险是指公司因未能遵循法律法规规定及要求，