XX集团有限公司XX年度全面风险管理报告
目录
一、上一年度全面风险管理工作回顾
一全面风险管理工作计划完成情况
上一年,XX集团有限公司以下简称“集团公司”或“公司”认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署,在国务院国资委的领导下顺利完成电力主辅分离改革及设计、施工一体化重组工作;经国务院批准,集团公司于XXXX年X月X日正式挂牌成立;新组建的集团公司包括中国水利水电建设集团公司、中国水电工程顾问集团公司以及国家电网公司和中国南方电网有限责任公司14个省区域区电网企业所属的勘测设计企业、电力施工企业和装备修造企业;目前,集团公司具有在水利水电、火电、新能源、电网和基础设施等领域提供规划、勘测、设计、施工、制造、运行一体化服务的能力;
集团公司成立后,立即贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求,借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验,服务于公司战略发展需要,立足于公司风险管控现状,通过不断的实践与创新,逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制,各项工作取得了较好的成效;
1．全面风险管理体系建设情况及工作计划执行情况
1推进集团公司体制机制改革,管控体系初步搭建
集团公司从总部到成员企业层面在上一年积极推进公司管控体系构建工作;按照国务院国资委总体要求,制定了集团公司工作规则和基本管控制度,形成了公司治理结构和权力运行机制,建立了规范、
有序、受控的治理模式;母子公司产权关系依法界定逐步理顺,母子公司功能定位进一步明晰,集团公司出资人的职权职责逐步到位,对出资企业的资产收益权、重大决策和管理者选择等权利逐步得到落实,对所属企业重大经营行为的管控能力基本形成、逐步加强;
集团公司内部组织和结构调整有序推进;总部机关设置15个职能部门、5个事业部；各成员企业整合工作有序进行;
2建立健全集团总部全面风险管理与内部控制组织体系
集团公司深化推进全面风险管理与内部控制体系的建设与融合工作,除了集团公司党政联席会议作为公司全面风险管理与内部控制工作的最高决策领导机构,而且还在公司设置内部控制与风险管理领导小组,具体组织领导公司全面风险管理与内部控制工作的开展；在内部控制与风险管理领导小组下设办公室和日常办事机构,具体负责公司全面风险管理与内部控制的日常联络管理工作;
在职能机构设置方面,公司明确了审计与风险管理部是公司全面风险管理与内部控制工作的牵头部门,并在审计与风险管理部专门设置了风险管理处,具体负责全面风险管理与内部控制相关管理工作的开展;公司各职能部门和成员企业是公司全面风险管理与内部控制工作的具体实施和执行机构,负责及时辨识、分析和评价本部门、本单位运行过程中的风险事项,提出相应的应对策略和解决方案,并付诸实施;
集团公司在稳固发展总部的全面风险管理与内部控制组织体系基础上进一步推进成员企业全面风险管理与内部控制组织架构的搭
建和深化工作,要求成员企业设立本单位的全面风险管理与内部控制的领导机构,明确风险管理与内部控制管理职能部门,其他各职能部门也明确兼职风险管理与内部控制工作人员,由各业务系统的风险管理与内部控制专职、兼职工作人员组成风险管理与内部控制工作小组,开展各成员企业的风险管理工作;
3建立健全全面风险管理与内部控制制度体系
集团公司在去年以风险管理理念为核心,加大对全面风险管理与内部控制体系管理制度的制定和完善力度,包括XX集团有限公司全面风险管理与内部控制体系建设工作指引、XX集团有限公司全面风险管理与内部控制工作规定、XX集团有限公司风险评估指引、XX 集团有限公司业务流程体系编制维护指引和XX集团有限公司全面风险管理与内部控制体系评价测试指引;
4积极推进下属股份公司风险管理与内部控制深化工作
去年,XX股份公司作为XX集团重要的成员企业,深入推进股份公司的风险管理与内部控制深化工作;股份公司按照总部先行、试点跟进、全面推进的原则,在股份公司总部率先开展全面风险管理体系建设的基础上,选取四家子企业试点跟进,及时将体系建设工作经验、工作方法制作成了PPT,提供给各子企业进行学习、培训,适时启动非试点子企业的全面风险管理体系建设工作;股份公司积极采取专栏介绍、电话讲解、网络说明、现场培训等方式,对非试点子企业进行帮助、指导；将风险管理工具和体系建设成果做成参考样本,供大家学习借鉴；组织各单位风险管理联络人交流体系建设心得和体会,有效
推进了体系建设的各项工作;截止去年底,股份公司除个别子企业因改制重组等原因未完成全面风险管理与内部控制体系建设工作外,其余子企业基本建立健全了全面风险管理与内部控制体系;
2．决策层对公司年度全面风险管理工作的评价
集团公司决策层对于公司全面风险管理与内部控制体系建设工作给予了充分的肯定和支持;公司经营管理层非常重视企业的全面风险管理与内部控制工作,作为集团公司改革重组过程中的一项重要工作;不仅集团公司管理层和职员在工作中重视对风险的管控,并组织开展专项的全面风险管理与内部控制体系建设工作,制定全面风险管理与内部控制体系建设的整体方案与工作目标,开展一系列有关全面风险管理与内部控制的教育与培训等活动,取得了多项体系建设的关键性成果,全面风险管理与内部控制体系建设进展较快,成效明显;
二重大风险管理情况
1.上一年度公司重大风险管理情况
去年,集团公司识别出重大风险10项,分别为投资风险、项目管理风险、筹融资风险、国际经营风险、人力资源结构风险、生产要素价格波动风险、行业竞争风险、产业结构风险、子企业管控风险和廉洁从业风险;各项风险管理情况如下：
1投资风险
公司坚持以科学发展观为指导方针,严格按照目标明确、风险可控、突出主业、定位清晰、计划合理、有序推进的要求,做到不符合国家政策法规的不投,不符合企业发展战略的不投,行业面临淘汰和
衰退期以及国家政策不予支持的不投,达不到公司投资管控指标要求的不投;在项目选择上严格实行“有所为有所不为”的原则;坚持按“三控三强一确保”以及“三加强一严控”的管控要求,强化投资项目建设和运营规范化管理以及指标控制;
公司加强投资计划管理,严格投资项目审批程序;去年,公司继续注重控制固定资产投资规模,适时对投资计划进行了调整,并经过了专项会议的科学决策审批,既确保了投资重点,又控制了投资节奏和投资风险,较好地贯彻了“有保有压”的指导方针;
2项目管理风险
集团公司针对在建施工项目,通过完善项目管理相关制度,并监督制度的执行,提高项目管控力度；通过优化项目组织管理模式,实施项目精益化管理,加快推进项目标准化建设,提高项目管理能力；通过健全设备物资及人才保障体系,提高项目工期、质量和安全的保障能力；通过加强项目实施阶段相关资料的搜集工作等措施,及时进行结算和变更、索赔,有效解决结算、变更、索赔问题,控制未完施工挂账风险;
在项目安全质量管理方面,公司及时修订并下发了安全生产管理制度,赋予施工现场带班作业人员、安全员、班组长紧急情况下带队撤离现场的权利;积极推行建立“管理、技术、实施、监管”四个体系,积极开展“安全生产心中有数”活动,大规模组织项目地质自然灾害等隐患排查工作;
在项目生产管理方面,公司以项目管理为对象,制定了铁路工程、
非水电基础设施、国际业务项目管理标准,并以推广应用和加强技术管理为目的,积极推动国家和行业标准化工作,持续建立企业工法和作业标准体系,大力推进项目作业标准化和过程精细化管理;开展项目分包的监督检查,规范项目分包管理行为;
项目未完施工管理方面,公司以建造合同为抓手,以未完施工挂账为研究重点,对未完施工的同比、环比进行分析,进一步加强“已完工未结算”的考核,引导子企业加大对未完施工审核力度,清除不合理挂账,避免经营风险;同时,公司还积极督促各子企业将“已完工未结算”指标纳入业绩考核体系中进行考核,以加大结算和索赔力度,降低经营风险;
3筹融资风险
公司制定多项资金管控、融资、授信等管理办法,对公司融资、资金预算结算管理、资金集中管理、银行账户管理、统一授信管理、资金风险管理、外汇与金融衍生品管理、资金报告管理等进行了明确规定,形成了一套比较完善的筹融资业务制度管理体系;
公司充分发挥现有筹融资方式的资金筹集能力,利用公司良好的资信等有利条件,最大程度上发挥现有筹融资方式的融资能力,在此基础上拓宽现有筹融资渠道,有效缓解公司现金流紧张的状况,以支撑公司不断发展的需求,提高公司的竞争力及综合实力;
4国际经营风险
公司在去年实施稳健的国际业务优先发展战略,在业务组合中突出国际业务的重要地位,进一步巩固和发展亚洲、非洲市场,积极开拓
南美市场,在欧洲、北美市场占据一定份额,提升国际经营层次和国际经营质量,将国际业务发展成为具有较强的竞争力,较高创利能力的业务;
其中,水电股份在去年对国际业务实行集团化集约式集中管控模式战略管控、财务管控与关键经营要素管控相结合,打造上下联动的“股份公司+海外事业部/国际公司/区域总部+各子公司+项目部”的“四位一体化”的国际业务运营模式,实行公司、区域总部、子企业、项目部“四位一体化”对国际业务风险进行防控,发挥整体合力,推动国际业务不断向前发展;
此外,水电股份积极开展国际业务风险辨识,客观分析国际业务风险分布情况,重点对国际业务所面临的政治风险、项目风险、资金与投资风险、安全风险进行分析、评价,并采取有效应对策略和解决方案;如针对政治风险,公司通过加强对境外人员和机构的安全保卫工作,通过完善应急处理机制,制定快速反应、统一指挥、整体配合、安全保密等四项处置突发事件的工作原则,并要求各驻外机构要认真贯彻落实,提高驻外机构应对突发事件的能力,通过要求各驻外机构建立健全安全保卫员制度、安全教育制度、值班制度、报告制度、与我国使馆和当地政府、警方、业主的联系制度、雇用当地人员审查制度等,有效防范和化解政治风险;
5人力资源结构风险
公司通过制定合理的人力资源规划,为公司人力资源工作提供指导；同时通过不断建立和完善人才引进机制、人才培育机制和人才奖
励机制,来实现公司所需要的各方面人才不断涌现,进而为公司进一步的发展奠定人才基础;
公司积极开展面向不同层级的人才培养工作,加大人力资源培训工作力度,开展面向不同层级的立体式培训,主要包括项目经理培训班、人力资源业务培训等;培训过程中,公司注重培训质量,针对项目安全管理情况,增设了预防突发事件专项课程,在每期培训班设立了优秀学员和优秀团队奖,激发了学员的学习热情,提高了培训质量;通过大力引进紧缺专业人才和实施转岗培训,每年定期开展职称评审和职业技能鉴定工作,加大对青年优秀人才和应届大学生的引进,改善了公司人才队伍结构,提升了公司人员技能和素质;
6生产要素价格波动风险
公司密切跟踪市场生产要素市场价格变动,开展生产要素价格波动分析,加强对生产要素供应商的选择、控制,合理选择战略合作供应商,降低生产要素价格波动造成的影响;
公司进一步加大集团范围内的设备物资集中招标采购工作的深度和力度,扩大集中招标采购的范围,充分发挥集中采购的优势,确保产品质量,降低采购成本;拓宽国际国内劳务队伍引入渠道,筹建社会外部劳务队伍用工平台;
7行业竞争风险
公司坚持“优质工程、规范服务、合理价格、公平条件、互利双赢、和谐发展”的市场营销理念,及时根据市场发展需要,补充修正营销策略;坚持实施“前沿营销与高端营销联动、重视高端营销,坚持项
目前期阶段营销与项目全生命周期营销结合、着眼项目全生命周期营销,坚持项目协调与价格协调统一,坚持市场份额与营销效益并举、强调营销效益”的营销策略;
公司有计划的组织开展竞争对手情报收集和分析工作,加强对竞争对手的了解和掌握,取长补短,知己知彼,及时、有针对性地调整和创新市场营销思路和方法,提升公司市场竞争能力;
公司针对国内水电项目定额水平与国内劳动力成本、主要材料价格急剧上涨的不相匹配,注重统筹协调过程中的价值服务能力提升,特别是注重价格的控制与指导,有力提升了营销质量,增强了公司市场竞争能力;
公司定期开展经营活动分析工作,注重国资委对中央企业考核指标的分析,注重内部纵向对标、外部横向对标分析,注重分析问题和解决问题,树立公司良好形象;
8产业结构风险
进一步巩固和加大公司在国内电力工程建设市场的份额,加快基础设施建设业务和国际工程承包业务的发展,努力发展房地产业务、新能源开发、设备制造与租赁业务和勘测设计咨询业务,实现公司多元化发展的目标;
其中,XX股份公司在去年坚持以科学发展为主题,以转变发展方式为主线,继续大力实施国际业务优先发展战略,优化市场结构；大力实施“大集团、大土木、大市场、大品牌”战略,拓展非水电基础设施市场,优化业务结构；稳健推行与主业相关的投资开发战略,优化产
业结构;一方面继续巩固水电建筑的核心地位,积极开拓国内水电建筑市场,新获得了白鹤滩、猴子岩等一批重大水电项目;同时,不断加强在建水电建筑项目管理力度,确保了溪洛渡、锦屏一二级、长河坝等水电项目的顺利开展和南水北调穿黄隧道主体工程的如期完工,保障了向家坝电站世界首台80万千瓦机组的成功安装,全年成功完成机组安装75台共438万千瓦;一方面不断推进国际业务优先发展战略,以水电为核心,大力开展非水电国际业务市场,形成“大土木、大建筑”格局;另一方面继续推进非水电建筑业务发展战略,大力推动子企业大力开拓城市轨道交通、基础设施、公路等非水电建筑市场;公司成立铁路事业部,构建了开拓铁路市场的组织体系和经营管理体系,努力扩大铁路市场建筑业务;
9子企业管控风险
加强公司总部建设,根据公司整体发展战略和子企业实际情况等因素,适时调整管控模式,引领子企业合理发展;通过发挥业绩考核在经营机制转换中的导向作用,引导子企业科学发展;
公司坚持科学地集团化管控模式,从战略规划编制上入手,要求各子企业根据公司总体战略要求,结合自身情况,合理制定子企业发展战略目标;战略实施过程中,逐渐强化对战略执行的监督检查;实行每年滚动编制发展战略,修正战略执行偏差,加强对子企业的战略管控和引领;
坚持实行年度全面预算管理制度,要求各子企业按照上下结合、分级编制、逐级汇总的程序,编制年度全面预算;同时要求各子企业将
年度预算细分为季度、月度预算,通过对分期预算实施控制,合理实现对子企业的经营活动、投资活动、财务活动的控制;
坚持实施子企业负责人年度业绩考核制度;公司每年度都对子企业负责人从年度经营业绩和管理评价两方面实行分类考核、分级评价,强化对子企业的管控力度;
10廉洁从业风险
公司在去年加强反腐倡廉建设,为公司健康有序发展提供有力保障,努力构建腐败风险预警防线、思想道德防线、决策风险防线、权力运行风险防线、惩处腐败行为的惩戒防线；突出抓好各领导人员的执行力,进一步规范领导人员廉洁从业,加大对相关制度执行情况的检查力度,特别是要重点对领导人员政治纪律、作风建设和党风廉政建设责任制执行情况的检查;
公司以推进惩防体系建设为主线,以落实五项制度、开展效能监察和专项检查为抓手,切实解决反腐倡廉建设中职工群众反映的突出问题,持续加强纪检监察队伍建设,不断提高反腐倡廉建设工作的科学化水平,有效防范和化解了廉洁从业风险;
继续全面深入贯彻落实党风廉政建设责任制;按照国资委纪委及股份公司党委部署,及时修订下发了党风廉政建设责任制实施办法、评价办法和评分标准;努力将惩防体系建设、纪检监察组织建设落实情况等重点工作纳入责任制考核内容,通过调整各项工作所占的评分标准,使年度党风廉政建设任务更加明确;采取在测评得分中增加总部主要业务部门对各子公司责任制执行情况的工作评价,使责任制考
核形成点对点考核、公司党委常委评分、主要业务部门评价、被检单位民主测评等全方位、立体系考核体系;
深入开展廉洁从业教育,着力构建廉洁从业教育的长效机制,举办多期纪检监察工作人员业务培训,从思想、能力和作风建设方面不断加强纪检监察队伍建设;开展各子企业纪委书记和监察部门负责人的述职报告工作,准确掌握基层纪检监察工作情况;
2.上一年度公司重大风险事件分析
去年,集团公司成员企业XX股份公司发生一起重大风险事件—利比亚全国性动乱;
三内部控制系统建设情况
根据集团公司改革重组整体规划,公司的内部控制系统建设按照改革重组战略部署规划分布推进,其中去年集团公司内部控制体系总体情况概括为：集团公司总部全面风险管理与内部控制体系建设与部分成员企业全面风险管理与内部控制体系运行优化并进前行;
去年,集团公司总部的内部控制系统建设体现在以下三方面：一是完善组织架构设置与部门职能设置,根据集团公司生产经营及其发展的实际情况,结合集团管控方案对总部范围以及成员企业的组织结构和管理模式进行设置,为开展内部控制体系建设奠定了基础；二是开展风险管理与内部控制制度建设,根据集团公司生产经营及其发展的实际情况,以风险管理理念为核心,从治理结构、财务管控、人员管理、市场管控等层面补充了近30项制度；三是开展公司各项业务流程梳理工作,从部门业务入手,初步梳理跨部门业务,形成集团公司总
部部分业务部门的业务流程和管理流程,初步清晰了业务概念,为公司层面标准体系建设提供了依据;
五风险管理信息系统有关情况
集团公司现阶段重点规划“信息化311工程”,打造办公、业务、通信三个一体化平台,建成一个决策支持系统,推行一套信息化绩效考核体系;在各信息系统规划建设过程中,公司十分注重把企业的管理模式、管理流程和风险管理工作紧密结合;通过在信息系统中规范并固化业务管理流程,在业务流程的关键环节设置风险监控点,控制关键节点的审批,切实提升了企业的风险管控能力和管控水平;
六建立健全全面风险管理体系其他有关情况
1.风险管理文化建设情况
1企业风险管理文化建设培育
为提升全体员工的风险管理意识,促进风险管理工作的有效推进,公司组织一系列风险管理相关的培训,如组织对安全管理责任人的培训,加强公司安全生产、质量管理方面责任人履行工作职责的理念传播；组织对全面风险管理与内部控制管理人员的全面风险管理与内部控制基础知识、实务操作的培训,提高集团公司范围内对全面风险管理与内部控制的管理意识;此外,公司在网站上开辟了全面风险管理与内部控制专栏,在报纸上刊登专题知识讲座,广泛宣传开展风险内控工作的作用意义、政策文件、工作信息,为体系建设创造良好的舆论氛围;
2专项风险管理评估机制建设情况
集团公司加强专项风险管理评估工作方面的制度约束,确保各部门、各事业部在提交决策机构审议的重要事项议案必须经过转型的风险评估;尤其针对三重一大决策风险,公司在重点经营业务中深入探索并进行系统性流程设计；系统设计涵盖决策前、决策中、决策后各环节的全周期管理流程,包括议题提出、前期论证与风险评估、论证初步审核、提请决策、会议决策、决策执行与督办、决策完成情况反馈和决策后自评估等管理环节,使各部门、各企业业务程序更加清晰,大幅降低了风险发生可能性;
其中,审计与风险管理风险管理处负责定期或不定期组织对公司的重大风险管理策略和风险管理解决方案执行情况进行检查,及时发现公司重大风险管理过程中存在的问题,并提出相应的改进措施；审计处坚持“从分析风险入手确定审计目标、范围和程序,以财务会计和业务运行、管理流程为审计路径,以检查和改善内部控制有效性为审计核心,以监督和评价财务表现、业务成果和内控能力为审计成果,以管理信息化和计算机技术为审计支撑”的内部审计模式,通过逐步推进效益审计,着力加强工程项目审计,深化经济责任审计,稳步推进内部控制审计等审计工作的开展,实现对重大风险管理策略和解决方案的执行和落实情况进行监督,出具相应的评价报告,并提出对重大风险控制和管理的改进建议;
法律事务部负责对公司重大决策、规章制度、经济合同的法律审核；持续健全法律风险防范体系；对生产经营管理过程中的法律风险
进行管控；定期收集、识别、评估、检测和报告公司的合规风险,并提出有效的风险处置方案；按照国家统一部署并结合公司经营实际需求开展法制宣传教育培训;
监察部则从开展重大风险专项检查和效能监察方面对公司的重大风险管理策略和解决方案的执行效果进行监督;如开展清理对外投资、借款、担保和高息存款的效能监察,投资建设工程项目的执法检查,工程项目经济效益效能监察,外部劳务使用管理效能监察,施工安全与质量监督专项检查,亏损项目专项整治效能监察等;
2.风险管理组织体系建设情况
去年,集团公司在改革重组进程中搭建总部层面的全面风险管理与内部控制体系,组建内部控制与风险管理领导小组,由集团公司分管副总担任组长,总会计师担任副组长,并成立内部控制与风险管理办公室和日常办事机构;
设置董事会的成员企业,董事会负责全面风险管理与内部控制体系的建立健全和有效实施,监事会对董事会建立与实施全面风险管理与内部控制进行监督,经理层负责组织领导企业全面风险管理与内部控制的日常运行;公司在董事会下设审计与风险管理委员会,全面负责公司风险管理与内部控制工作；在经理层设置了全面风险管理与内部控制领导小组,具体组织领导公司全面风险管理与内部控制工作的开展；在职能部门明确了企业发展部是公司全面风险管理与内部控制工作的牵头部门,并专设了风险内控处,具体负责风险管理与内部控制相关管理工作;
风险管理与内部控制领导小组在成立之处就明确集团公司全面风险管理与内部控制体系初步建设、运行维护和监督评价过程中的重大事项,审定各部门提交的风险管理策略和重大风险管理解决方案;
在公司风险管理与内部控制领导小组的领导下,公司风险管理与内部控制办公室负责统一组织和协调全面风险管理和内部控制工作,系统制定了相关风险管理工作办法,并组织开展了多次风险管理先进经验交流或专题培训;
公司各职能部门、事业部严格执行全面风险管理与内部控制的基本流程,定期开展风险辨识工作,编写评估报告,不断完善各种风险的内部控制机制,对评估出的重大风险制定解决方案并做到基本贯彻落实;各成员企业风险管理与内部控制办公室均为本企业制定风险管理实施细则,定期向总部反馈工作进展情况并接受总部相关部门的监督与评估;
二、XX年度企业风险评估情况
一对未来风险总体形势的研判
1.收集整理分析风险事件和风险案例,搭建集团公司风险数据库
集团公司在开展风险管理与内部控制体系建设中着力收集本公司、国内同行业及国外企业发生的风险事件和风险案例,搭建集团公司范围的公司层面风险数据库;集团公司的公司层面风险数据库由风险类别、风险名称、风险详细描述、风险涉及流程与涉及部门/企业
组成;其中风险数据库主体覆盖集团公司总部及成员企业；风险数据库内容涵盖战略、财务、市场、运营和法律方面的管理行为所产生的风险事件,以及与本公司业务发展相关的外部事件;
XX年3月份, 集团公司审计与风险管理部在风险数据库初步搭建完成的基础上对风险事件库进行调整和完善,包括对风险进行级别划分,并且建立风险事件的收集整理分析工作流程等;截止到目前,集团公司范围的公司层面风险数据库共识别5项一级风险、31项二级风险和105项三级风险,并针对每项三级风险收集对应的风险事件,完善集团公司范围的风险信息收集工作;
2.描述内外部环境因素变化,分析未来风险总体形势
XX年,在风险初始信息收集过程中,集团公司根据企业特有的特点和自身业务开展的情况,结合公司年度经营目标,适时加强了对未来中长期面临风险的全局性、趋势性研判,定位XX年度公司风险管理工作的方向和重点;经研究分析,XX年度公司面临的国际国内经济形势更加复杂严峻,不稳定性、不确定性还会加剧,主要体现在以下方面：
1国际宏观经济政治形势复杂多变
当前国际金融危机仍在继续深化,影响不断扩大;全球经济进入一个较长时期的低速增长期,国际政治形势十分复杂,贸易保护主义抬头,对全球经济的影响具有风大的不确定性;其中,由于美国、德国、法国、俄罗斯等多个主要经济体将面临政府选举,为了迎合选民需要,部分政治家可能不顾客观经济现实,发表偏激言论和难以兑现的承诺,
上台之后也可能对现行经济政策做出不合时宜的调整,将使脆弱复苏进程雪上加霜;另外部分国家内部政治不稳定,个别地区局部冲突和区域性对抗增强,尤其是公司传统国际市场北非、中东地区,经营环境恶化;
对集团公司的影响是,国际工程承包市场萎缩、需求不足,竞争更为激烈；国际投资并购将更为复杂、多变,不确定性更大；受西方国家对中国国有企业“竞争中立性”偏见的影响,一些传统的国别市场受限,开拓新市场的难度增大；在对一些传统业务国家的显性或隐性经营风险、安全风险增加,对集团公司整体“走出去”带来不利的影响;
2国内经济形势较为严峻
国内经济增速呈下行趋势,建筑市场总需求相对减少,水电及水利工程市场预期有限,煤电价格问题导致火电工程投资紧缩,国内基础设施新开工项目减少,房地产工程施工项目受调控影响阶段性总体需求不旺;可以预见,国内建筑市场产能过剩加剧,竞争将更加激烈,保市场、保订单、保增长压力巨大;企业要素成本持续上升,对企业盈利能力影响明显;建筑产业链风险纵向传递,对集团公司形成挤压态势,企业面临更大的产能闲置风险、资金风险和坏账风险;
二XX年风险评估情况
公司XX年度的风险评估工作,在公司内部控制与风险管理领导小组的统一领导和部署下,由公司各部门负责人、各成员企业领导共同参与实施;
1.风险评估范围
本次风险评估涵盖集团公司总部15个职能部门、5个事业部和105家成员企业,重点评估事项涉及以下几方面：
关系到企业战略制定、改制重组、重大投资、大额资金使用
等的重大事项；
关系到企业声誉和企业持续经营能力的营销、质量、安全、
合同、诉讼、项目运营等基本和核心事项；
关系到职工切实利益的人事任免、薪酬、保险、福利、健康、
文化生活等的资源配置和方式调整等重大事项；
涉及到集团公司战略布局、投资管控政策、公司主营业务管
理等在内的重大决策；
其他集团公司认为应当有必要纳入风险评估的其他事项;
2.风险评估方式
此次风险评估采取“自下而上、纵横整合、内外结合”的评估方式;风险梳理采取“自下而上”的方式,即岗位风险→成员企业层面风险、总部部门层面风险→公司层面风险,体现了风险的层次性和统一性；风险辨识采取“纵横整合”的方法,即横向覆盖所有总部部门、成员企业、重点业务事项,纵向从政策、制度及执行、组织职责、人力资源、技术等各方面对每个风险进行深入的分析,体现了风险识别的全面性和准确性；风险分析采取“内外结合”的方式,不仅分析集团公司内部的风险因素,同样分析行业层面、国内经济形势以及国外
风险管理报告 第一篇：风险管理的概念及意义 风险管理是指采取各种措施来从事经济活动时，在一定的时间、空间和境遇条件下可能出现的各类风险进行全面、系统、科学的评估、分析、控制和监测的过程。风险管理是现代企业管理中的重要组成部分，是企业管理中必不可少的环节。 为什么企业需要进行风险管理？首先，风险管理可以及早发现潜在的风险因素，从而及时采取措施进行控制和处理，防止可能的损失。其次，风险管理可以提高企业的经济效益和竞争力，有助于企业在市场环境中取得更好的业绩和更高的回报。最后，风险管理可以提高企业的社会信誉度和品牌形象，加强企业与社会之间的关系，促进企业的可持续发展。 风险管理的过程主要包括以下几个步骤：第一步是确定风险，即根据市场环境和经营活动等因素确定可能出现的各种风险。第二步是评估风险，即对各种风险进行量化和评估，确定各种风险的发生概率和损失程度。第三步是控制风险，即根据评估结果采取相应的措施进行风险控制和管理。第四步是监测风险，即对已采取的措施进行监测和评估，及时调整和优化风险管理策略。 总之，风险管理不仅是现代企业管理的必需环节，也是企业取得成功和持续发展的关键。希望各企业认真对待风险管理，在实践中不断探索和完善风险管理体系，以保障企业的长期健康发展。 第二篇：企业风险管理中的常见问题及解决方案
在风险管理的实践中，企业常遇到以下几个问题： 一、风险评估的不准确。很多企业在进行风险评估时， 往往只考虑了单一因素，没有充分考虑复杂的市场环境和经营活动等因素，因此评估结果不准确。 二、风险控制措施的不到位。有些企业在评估完风险后，没有采取相应的措施进行风险控制，导致风险的实际损失相对较大。 三、对风险的忽视。有些企业对风险持漠视态度，认为 风险不是很大，不值得花费时间和资源去管理和控制。 为解决以上问题，企业可以采取以下措施： 一、提高风险评估的准确度。企业应该对市场环境和经 营活动中各种因素进行全面、系统、科学的评估，全面考虑各种因素对风险的影响，才能够准确评估风险。 二、完善风险控制措施。企业应该针对各种风险采取相 应的措施，实现有效的风险控制和管理。同时，企业应该对已采取的措施进行监测和评估，及时调整和优化风险管理策略。 三、充分重视风险管理。企业应该牢固树立风险管理意识，把风险管理放在企业运营的重要位置，创造一个风险管理的主流文化，使所有员工都重视风险管理。 总之，风险管理是企业管理中必不可少的环节，对企业 的长期健康发展具有重要意义。希望各企业认真对待风险管理，采取有效的措施加以管理和控制，为企业发展保驾护航。 第三篇：风险管理的未来发展趋势 未来，风险管理将朝着以下几个方向发展： 一、更加智能化。未来，风险管理将通过新一代技术和 数据分析手段，实现风险管理的智能化，达到更高效、更精准的风险管理效果。
近年来，风险管理在企业管理中的重要性日益凸显，企业全面风险管 理工作成为促进企业可持续发展的重要手段。为了总结企业在过去一年的 全面风险管理工作，制定更好的风险管理策略，现对企业全面风险管理工 作进行回顾和分析。 一、风险管理框架建设 企业在过去一年中，坚持将风险管理工作纳入企业整体管理之中，建 立了相应的风险管理框架。通过设立风险管理委员会，明确风险管理职责，统一协调各部门风险管理工作；建立了风险管理制度，包括风险管理政策、流程和控制措施等，确保风险管理工作的规范和系统性；同时，制定了风 险管理目标和指标体系，为风险管理工作提供了科学的评估和指导依据。 这些举措为企业全面风险管理提供了良好的基础。 二、风险识别与评估 三、风险防范与控制 企业在过去一年中，将风险防范与控制作为重要内容进行了有力的推进。通过加强内部控制，建立和完善内部流程和制度，减少人为因素对风 险的影响；同时，加强与供应商和合作伙伴的合作，制定了严格的合作协 议和风险共担机制，降低合作风险；此外，企业还加强了信息安全管理， 制定和执行了严格的信息安全政策，加强了数据的保护和管理，减少了信 息泄露的风险。 四、风险应对与处置 企业在风险应对与处置方面也取得了一定的成绩。通过建立和完善应 急预案和危机管理机制，对可能发生的各类风险进行了应急响应准备；同时，加强了与相关部门和组织的合作，形成了风险应对的联动机制，提高
了风险应对效率。此外，企业还加强了事后风险教训的总结和分享，对于 已发生的风险事件进行了分析和评估，从中吸取经验教训，提高了企业的 风险管理能力。 五、风险监测与反馈 企业在过去一年中，建立了风险监测与反馈机制，及时发现和解决风 险隐患。通过建立风险监测系统，对企业各类风险进行了全面监测和跟踪，并及时进行风险报告和风险警示。同时，企业还通过定期开展风险评估和 风险审查，及时发现和纠正风险管理中的不足和问题，并采取相应的改进 措施，提高了风险管理的有效性。 综上所述，企业在过去一年的全面风险管理工作中，取得了一系列的 成果与进展。但是同时也必须看到，风险管理工作仍然面临着一些挑战和 问题，比如风险的全面性和复杂性增加，风险管理的监督和评估不够充分等。因此，企业将进一步加强风险管理的科学性和系统性，完善相应的风 险管理机制，不断提高风险管理的质量和效果，以确保企业可持续发展的 顺利实现。
全面风险管理工作总结 篇一：XX年全面风险管理工作报告 XX年全面风险管理工作报告 一、XX年度全面风险管理工作总结 XX年，xx项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。 XX年，项目部共识别出重大风险X项，分别是安全风险、风险、安全风险等。回顾XX年公司重大风险管理情况，共有X项重大风险对应的风险事件发生。 xx项目部XX年全年安全及质量事故为零，开启安全管理受控有序的好局面。 1、专项检查的组织和准备工作情况 xx公司下达风险控制专项检查通知后，xx项目部风险小组十分重视，召开项目安全风险自查专题会。为做好此次专项检查工作，我们做了以下准备：（1）总结XX年安全风险事项的经验教训（2）成立了以xx副总经理为组长的专项检查工作组；（3）根据集团公司要求，结合xx公司实际，及时下发了《关于开展xx安全风险控制情况专项检查工作的通知》给总包单位及监理单位；（4）项目部中进行了人员
分工，分别带队对现场进行安全风险大检查。（5）项目部编制应急预案总计8份，包括以下内容：预防高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、汛期水灾应急预案。食物中毒应急预案、售楼- 1 - 处踩踏应急预案、环境保护应急预案，明确了应急和事故处理组织和责任处罚等内容。 2、专项检查的基本情况 1）XX年1月23日组织节前安全隐患整改专项清查； 2）XX年2月19日组织节后复工安全教育及施工技术交底，同时对新进员工进行三级安全教育及培训； 3） XX年2月20日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检查； 4）XX年4月06日组织施工现场临时用电安全专项检查。 5）XX年5月13日组织精装房消防专项检查；对相关防火材料进行了抽查检验，经抽查后，相关施工材料均符合检验要求。 6）XX年6月20日组织临时生活区安全专项检查；严禁拖线板搭接，及各类违规电器，共查处18件违规电器，并要求临时生活区安全员每天至宿舍巡查。 7）XX年7月25日组织现场临时用电安全专项检查； 8）XX年8月11日组织施工现场质量安全文明施工综合
2024年度，全球经济和金融市场面临着一系列的风险和挑战。在这 个背景下，我公司坚持以全面风险管理为导向，积极推进风险管理工作， 有效应对各种风险，并取得了一定的成绩。 首先，我公司加强了风险识别和评估工作。在全球经济总体复苏的大 环境下，但也面临着经济增速放缓、地缘政治风险加剧等问题，我们认识 到风险识别和评估工作的重要性。在过去的一年中，我们建立了全面的风 险识别和评估机制，通过开展风险评估主题研究、开展各类风险指标监测 和分析等方式，全面识别和评估了各类风险。 其次，我公司完善了风险管理体系。通过引进国际先进的风险管理理 念和方法，我们对内部控制和风险管理制度进行了全面修订和优化调整。 同时，我们加强了风险管理团队的建设，提升了团队成员的专业素质和风 险管理能力。通过有效的人力资源配置和培训，我们建立了一支专业的风 险管理团队，为公司的风险管理工作提供了有力支持。 再次，我公司加强了风险防控和应对措施。在风险识别和评估的基础上，我们及时采取了一系列的风险防控和应对措施。通过建立完善的内部 控制机制，制定科学合理的风险管理政策和制度，加强了对各类风险的预 警和监测工作，提高了对风险的应对能力和防范能力。同时，我们加强了 对外部风险的监测和预警工作，及时采取相应措施应对外部风险的影响。 通过这些措施的实施，我们有效防范了各类风险，保障了公司的稳定运行。 最后，我公司加强了风险管理信息化建设。通过引进和应用风险管理 信息化系统，我们实现了风险管理的集中化和统一化。通过系统的建设和 运行，我们可以及时获取和分析各类风险信息，为公司的风险管理决策提 供科学依据和参考。同时，系统的运行也提高了对风险信息的及时传递和 分享，提高了风险管理工作的效率和准确性。
全面风险管理报告范文 一、某某年度企业全面风险管理工作回顾 某某年某某某某有限公司（以下简称“某某某某公司”）走过了极不 平凡的一年。首先，……；其次，……；第三，……（总结公司本年度的 重要成果）。在这样机遇与挑战并存的时刻，某某某某公司深刻认识到实 施全面风险管理工作的重要性和紧迫性，将加强和改善风险管理作为推进 集团精细化管理、改善管理素质、改进发展方式的重要手段之一。某某年，公司进一步明确了风险管理的基本思路：……（总结本年风险管理思路和 内容）。某某年，某某某某公司按以上工作思路努力探索和实践风险管理 工作，取得了一定的实际成效，主要工作如下：（一）企业全面风险管理 工作年度计划完成情况。 未完成的序号123计划完成的工作实际完成情况原因及整改措施（二）企业全面风险管理年度报告评估出的重大、重要风险的管理情况。某某年某某某某公司按照国资委要求积极开展风险管理工作，系统、全面地梳理了集团公司面临的内外部风险，具体辨识评估出的重大、重要风险情况如下：序号1年度报告评估的重大、是否发生重要风险某某某风险产生的影响是否在风险承受度内不在承受度内的，说明主要原因1 序号2年度报告评估的重大、是否发生重要风险某某某风险产生的影 响是否在风险承受度内不在承受度内的，说明主要原因3某某某风险（三）全球金融危机爆发导致企业发生的意外风险情况，并简要说明其产生的影响，已采取的应对措施和下一步工作打算。 全球金融危机爆发以来，因集团主业与宏观经济形势和产业政策紧密 相关，受外部大环境的影响，集团各板块业务都受到不同程度的影响。1. 金融危机爆发导致企业发生的意外风险及影响：2.集团已采取的措施：3. 下一步工作计划：
XX 2021年全面风险管理报告 一、2021年风险管理工作总结 （一）2021年风险管理工作综合回顾 XX公司深切贯彻落实总公司关于增强风险管理工作的要求，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，整合公司的管理体系，进一步强化管理职能；按照超市行业经营特点，明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人材储蓄管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点，按风险类别排序并提出重大风险应对办法，制定较清楚的风险管理策略。 （二）2021年重大风险管理情况 一、2021年重大风险管理情况 ①安全风险管理：规避安全风险，从落实安全经营责任制、成立健全工作机制入手，通过严格隐患排查，狠抓隐患整改，不断推动安全工作的创新和发展，确保公司安全经营的持续稳定发展。具体办法是： 年初按如实际情况制定了年度、季度工作计划，并对安全管理目标进行了分解，与各门店、机关部室签定了安全生产责任书，明确了个层次、各职位人员的安全职责，在各门店的夺目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示，较好地、全面的落实了安全生产责任制。在人员配置方面，
今年调整了安委会成员，保证了安全主管领导的到位，XX 安全捍卫部进行调整、增补了安全捍卫人员，各百货，超市也能按要求设有兼职安全人员，保证卖场、商场的监控到位。 在安全生产管理制度上，咱们制订了规章制度、安全生产职位职责制度、安全奖惩制度等，别离以文件形式下发给各门店及机关各科室，为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。同时，踊跃组织开展各项安全检查活动，对每次安全检查进行了策划，对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。 注重安全教育培训，员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。今年，依照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设，各门店天天利用晨会时间，对“消防四个能力”建设二十问答题进行现场教育培训。 ②资金风险管理：资金由于流动性很强，出现错弊的可能性更大，保护资金安全的要求更迫切。收银员在具体的工作中会出现以下短处：（1）收银员在团购结算中没有按财务制度及企业规定执行，大宗团购货物、外卖商品出入门店未办理合理手续，缺少监督，乃至有些门店有违背财务规定的现象；（2）销售出去的券、卡没有按规定进行账务处置随意退换；（3）银联卡套现等问题。针对以上问题及管控风险，采取了这一办法。进而合理组织安排收银工作。对各门店总收和收银员提出服务与监督相结合的方针，在保证执
全面风险管理评估报告 一、2023年度单位风险管理工作回顾 （一）总体情况 2023年，**严格遵守***公司关于全面风险管理工作的指示精神，全面完成**计划安排的各项风险管理工作，本单位年度风险管理可控、在控。 （二）推动完善公司风险管理体系 2023年8月15日公司成立了风险管控领导小组领导小组，进一步加强全面风险管控。2023年11月10日印发《关于调整公司领导班子成员职责分工的通知》明确总经理是履行推进法治建设工作的第一责任人，并制定了《全面风险管理程序》，每月向****报送公司法治与合规工作月度报告。 常态化规章制度制定及执行情况。2023年公司严格执行公司已发布的《薪酬工作管理程序》、《安全生产管理委员会管理程序》、《采购管理程序》等共计22项规章制度。不断完善风险管理制度体系，为公司规范开展风险
管理工作打下良好基础。 （三）重大风险评估和监测预警工作情况 公司建立了重大风险早发现、早预警、早处置的长效机制，科学、精准评估重大风险情况。持续收集风险信息,不断完善内外部风险信息的报告制度、预警体系、应对处理机制以及内部监督体系等,保证了风险管理工作的实效性和全面性。定期组织召开风险管理专题会议，收集、汇总、整理各部门提交的风险清单及应对措施报送风险管控领导小组审查。 （四）工作亮点 2023年8月15日公司成立了风险管控领导小组领导小组，进一步加强全面风险管控。2023年11月10日印发《关于调整公司领导班子成员职责分工的通知》明确总经理是履行推进法治建设工作的第一责任人，进一步贯彻落实党的路线方针政策和中央重大决策部署、新华发电党委、****党委决策决议。 （五）典型案例
风险管理工作总结报告8篇 （实用版） 编制人：__________________ 审核人：__________________ 审批人：__________________ 编制单位：__________________ 编制时间：____年____月____日 序言 下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢! 并且，本店铺为大家提供各种类型的实用范文，如学习资料、英语资料、学生作文、教学资源、求职资料、创业资料、工作范文、条据文书、合同协议、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注! Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! In addition, this shop provides various types of practical sample essays, such as learning materials, English materials, student essays, teaching resources, job search materials, entrepreneurial materials, work examples, documents, contracts, agreements, other essays, etc. Please pay attention to the different formats and writing methods of the model essay!
全面风险管理报告（2024年度） 一、引言 本报告旨在总结和分析我公司在2024年度所面临的各类风险，并对 我公司的风险管理措施进行评估和反思。通过对过去一年的风险管理工作 进行总结，进一步完善我公司的风险管理体系，提高风险管理水平，确保 我公司的持续稳定发展。 二、宏观经济风险 在2024年度，全球经济形势总体良好，但仍存在一定的不确定性。 国际贸易摩擦、地缘政治紧张局势、金融市场波动等因素对我公司的经营 产生了一定的影响。与此同时，国内经济增长也面临着一些挑战，包括结 构性矛盾日益突出、金融风险加大等。我公司在面对这些宏观经济风险时，及时调整经营策略，加强市场研究，灵活应对市场变化，保证了公司的盈 利能力和稳定发展。 三、内部经营风险 内部经营风险是我公司面临的较大风险之一、在2024年度，我公司 经营过程中出现了一些非预期风险事件，如产品质量问题、企业内部腐败等。这些风险事件不仅对公司形象和声誉造成了一定的影响，同时也对企 业经营产生了一定的损失。通过加强内部管理，完善风险控制机制，我公 司在一定程度上减少了内部经营风险的发生。 四、技术创新风险 技术创新是我公司发展的重要动力，但同时也带来了一定的风险。在2024年度，我公司在技术创新过程中面临了一些风险，如技术发展不稳
定、竞争对手技术突破等。为了应对这些风险，我公司加强了自身的研发 能力，与高校和科研机构建立了合作关系，提高了技术创新的成功率，保 证了公司在市场竞争中的优势地位。 五、金融风险 在2024年度，我公司面临的金融风险相对较低。由于我公司的资金 状况良好，没有出现过大规模的资金周转难题。同时，我公司积极把握金 融市场的机遇，进行资产配置和风险控制，保证了公司的资金安全和流动性。 六、风险管理措施的评估和反思 在2024年度，我公司在风险管理方面采取了一系列措施，包括制定 和完善风险管理制度、建立风险管理团队、加强风险监测和预警等。通过 这些措施，我公司对各类风险进行了有效的应对和控制，提高了风险管理 的水平。 然而，在风险管理过程中，我公司还需要进一步加强风险管理的系统 化和规范化，提高风险管理的科学性和针对性。同时，我公司也应不断学 习和借鉴国内外优秀企业的风险管理经验，不断完善和优化我公司的风险 管理体系和措施。 七、结论 综上所述，2024年度是我公司面临各类风险的一年，通过加强风险 管理工作，我公司成功应对了各类风险，并取得了良好的经营业绩。然而，我们也清醒地认识到，风险管理工作仍然存在不足之处，需要持续改进和 提高。我们将继续加强风险管理，严密监测市场变化，做到风险早发现、 早预警、早处理，以确保公司的持续稳定发展。
XX集团有限公司XX年度全面风险管理报告 目录
一、上一年度全面风险管理工作回顾 一全面风险管理工作计划完成情况 上一年,XX集团有限公司以下简称“集团公司”或“公司”认真贯彻落实党中央、国务院的决策部署,在国务院国资委的领导下顺利完成电力主辅分离改革及设计、施工一体化重组工作;经国务院批准,集团公司于XXXX年X月X日正式挂牌成立;新组建的集团公司包括中国水利水电建设集团公司、中国水电工程顾问集团公司以及国家电网公司和中国南方电网有限责任公司14个省区域区电网企业所属的勘测设计企业、电力施工企业和装备修造企业;目前,集团公司具有在水利水电、火电、新能源、电网和基础设施等领域提供规划、勘测、设计、施工、制造、运行一体化服务的能力; 集团公司成立后,立即贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的各项要求,借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验,服务于公司战略发展需要,立足于公司风险管控现状,通过不断的实践与创新,逐步形成了具有企业特色的全面风险管理体系和运行机制,各项工作取得了较好的成效; 1．全面风险管理体系建设情况及工作计划执行情况 1推进集团公司体制机制改革,管控体系初步搭建 集团公司从总部到成员企业层面在上一年积极推进公司管控体系构建工作;按照国务院国资委总体要求,制定了集团公司工作规则和基本管控制度,形成了公司治理结构和权力运行机制,建立了规范、
有序、受控的治理模式;母子公司产权关系依法界定逐步理顺,母子公司功能定位进一步明晰,集团公司出资人的职权职责逐步到位,对出资企业的资产收益权、重大决策和管理者选择等权利逐步得到落实,对所属企业重大经营行为的管控能力基本形成、逐步加强; 集团公司内部组织和结构调整有序推进;总部机关设置15个职能部门、5个事业部；各成员企业整合工作有序进行; 2建立健全集团总部全面风险管理与内部控制组织体系 集团公司深化推进全面风险管理与内部控制体系的建设与融合工作,除了集团公司党政联席会议作为公司全面风险管理与内部控制工作的最高决策领导机构,而且还在公司设置内部控制与风险管理领导小组,具体组织领导公司全面风险管理与内部控制工作的开展；在内部控制与风险管理领导小组下设办公室和日常办事机构,具体负责公司全面风险管理与内部控制的日常联络管理工作; 在职能机构设置方面,公司明确了审计与风险管理部是公司全面风险管理与内部控制工作的牵头部门,并在审计与风险管理部专门设置了风险管理处,具体负责全面风险管理与内部控制相关管理工作的开展;公司各职能部门和成员企业是公司全面风险管理与内部控制工作的具体实施和执行机构,负责及时辨识、分析和评价本部门、本单位运行过程中的风险事项,提出相应的应对策略和解决方案,并付诸实施; 集团公司在稳固发展总部的全面风险管理与内部控制组织体系基础上进一步推进成员企业全面风险管理与内部控制组织架构的搭
全面风险管理企业全面风险管理报告（精选范文） 一、风险的概念及分类 由各类风险因素的未来不确定性所引起的可能的亏损，将导致资产价值减少与负债价值增加的可能性称为企业风险。 企业风险分为：市场风险、信用风险和经营风险三类。市场风险是指由市场风险因素的变动所引起的资产价值的减少或负债价值的增加的风险。信用(违约)风险是指交易的某一方失去支付能力导致另一方的损失的产生。经营风险：是指除市场风险与信用风险外的其它风险，通常与企业经营有关的特殊风险。 二、企业风险管理的意义 由于各种不确定因素的存在，企业的经营活动难免存在各种各样的风险，企业必须而且只有及时采取必要的措施对风险进行控制，才能避免或降低风险给企业带来的损失，从而确保企业经营目标的实现。因此，有效的风险管理对企业来说具有重要的意义。 1.有利于企业在面对风险时做出正确的决策，提高企业应对能力。在经济日益全球化的今天，企业所面临的环境越来越复杂，不确定因素越来越多，科学决策的难度大大增加，企业只有建立起有效的风险管理机制，实施有效的风险管理，才能在变幻莫测的市场环境中做出正确的决策。 2.有利于企业经营目标的实现，增强企业经济效益。企业经营活动的目标是追求股东价值最大化、利润最大化，但在实现这一目标的过程中，难免会遇到各种各样的不确定性因素的影响，从而影响到企业经营活动目标的实现。因此，企业有必要进行风险管理，化解各种不利因素的影响，以保证企业经营目标的实现。 3.有利于促进整个国民经济的健康发展。企业是国民经济的基础，企业的兴衰与国民经济的发展息息相关。因此通过实施有效的风险管理，降低企业的各种风险，提高企业应对风险的能力和市场竞争能力，以企业的健康发展促进整个国民经济的良性发展。 三、企业风险管理策略 1.明确企业风险管理目标，建立有效的监督体系。企业风险管理整体框架是建立在明确的企业监督框架和适当的人员责任分配基础之上的，其目标是使风险成为企业文化的内在有机组成部分。企业风险管理一定要和企业的技术及战略
风险管理报告(三篇) 风险管理报告篇一 (1)直接分销渠道的优点： ①有利于产、需双方沟通信息，可以按需生产，更好地满足目标顾客的需要。由于是面对面的销售，用户可更好地掌握商品的性能、特点和使用方法；生产者能直接了解用户的需求、购买等特点及其变化趋势，进而了解竞争对手的优势和劣势及其营销环境的变化，为按需生产创造了条件。 ②可以降低产品在流通过程中的损耗。由于去掉了商品流转的中间环节，减少了销售损失，有时也能加快商品的流转。 ③可以使购销双方在营销上相对稳定。一般来说，直销渠道进行商品交换，都签订合同，数量、时间、价格、质量、服务等都按合同规定履行，购销双方的关系以法律的形式于一定时期内固定下来，使双方把精力用于其他方面的战略性谋划。④可以在销售过程中直接进行促销。企业直接分销，实际上又往往是直接促销的活动。例如，企业派员直销，不仅促进了用户订货，同时也扩大了企业和产品在市场中的影响，又促进了新用户的订货。 (2)直接分销渠道的缺点： ①在产品和目标顾客方面：对于绝大多数生活资料商品，其购买呈小型化、多样化和重复性。生产者若凭自己的力量去广设销售网点，往往力不从心，甚至事与愿违，很难
使产品在短期内广泛分销，很难迅速占领或巩固市场，企业目标顾客的需要得不到及时满足，势必转移方向购买其他厂家的产品，这就意味着企业失去目标顾客和市场占有率。 ②在商业协作伙伴方面：商业企业在销售方面比生产企业的经验丰富，这些中间商最了解顾客的需求和购买习性，在商业流转中起着不可缺少的桥梁作用。而生产企业自销产品，就拆除了这一桥梁，势必自己去进行市场调查，包揽了中间商所承担的人、财、物等费用。这样，加重生产者的工作负荷，分散生产者的精力。更重要的是，生产者将失去中间商在销售方面的协作，产品价值的实现增加了新的困难，目标顾客的需求难以得到及时满足。 ③在生产者与生产者之间：当生产者仅以直接分销渠道销售商品，致使目标顾客的需求得不到及时满足时，同行生产者就可能趁势而进入目标市场，夺走目标顾客和商品协作伙伴。在生产性团体市场中，企业的目标顾客常常是购买本企业产品的生产性用户，他们又往往是本企业专业化协作的伙伴。所以，失去目标顾客，又意味着失去了协作伙伴。当生产者之间在科学技术和管理经验的交流受到阻碍以后，将使本企业在专业化协作的旅途中更加步履艰难，这又影响着本企业的产品实现市场份额和商业协作，从而造成一种不良循环。 1.2间接分销渠道的优缺点 (1)间接分销渠道的优点：
一、引言 自公司的成立以来，为了确保业务的顺利进行和利益的最大化，我们 一直将风险管理作为最重要的任务之一、本报告将回顾过去一年我们所采 取的风险管理措施并提供对未来风险的评估和应对策略建议。 二、过去一年的风险管理措施 1.风险识别与评估：通过对公司内外部环境进行全面分析，我们识别 了可能对公司业务造成损害的各种风险，包括市场风险、信用风险、技术 风险等。随后，我们进行了风险评估，确定了各项风险的重要性和可能带 来的影响。 2.风险防范措施：针对各项风险，我们采取了一系列防范措施。在市 场风险方面，我们加强了市场调研和监测，及时调整产品策略和市场定位；在信用风险方面，我们完善了客户信用评估体系，并加强了与合作伙伴的 合同管理；在技术风险方面，我们加强了信息安全管理和员工培训。 3.风险监控与控制：公司成立了一支专门的风险管理团队负责风险监 控与控制工作。他们定期进行风险评估和风险事件跟踪，确保公司能够及 时掌握并应对各种风险。 三、未来风险的评估和应对策略 1.宏观经济风险：未来的经济环境仍面临一定的不确定性，全球贸易 摩擦和金融市场波动可能对公司业务造成不利影响。我们将继续密切关注 国内外经济动向，及时调整和优化商业模式和运营策略，降低宏观风险对 公司的影响。
2.新兴市场风险：随着公司业务的扩张，我们将进入一些新兴市场。 这些市场具有一定的政治、法律和文化风险，可能影响到公司在当地的经营。为了降低这些风险，我们将加强对新兴市场的研究，规避可能的问题，并与当地政府和合作伙伴建立良好的合作关系。 3.技术创新风险：随着科技的不断发展，新技术的出现可能对公司的 旧有业务模式和产品带来冲击。我们将加大对技术创新的研发投入，保持 敏锐判断能力，及时调整和优化产品策略，确保我们能够适应技术创新的 变化。 四、结论 过去一年，我们在风险管理方面取得了显著的成就，通过及时的风险 识别和防范措施，成功降低了各项风险对公司业务的影响。然而，我们仍 需要继续加强风险管理工作。未来，我们将继续密切关注各种风险的发展，并采取相应的措施降低其对公司的负面影响。风险管理是一个不断改进和 适应的过程，我们相信通过不懈的努力，我们将能够更好地应对各种风险，确保公司业务的稳定发展。
工作报告全面风险管理企业全面风险管理报告 一、引言 全面风险管理是企业发展的关键要素，通过对各种内外部风险的全面评估和防范，企业能够提前识别潜在的威胁，并制定相应的措施来降低风险对企业发展的影响。本报告将对我们公司进行全面风险管理的情况进行详细说明。 二、风险识别与评估 1.内部风险 我们公司对内部风险进行了全面的识别和评估。首先，在人力资源方面，我们对员工离职和招聘难度进行了评估，采取了一系列激励措施，以提高员工的工作满意度和工作稳定性。另外，我们也对内部流程进行了评估，以消除任何可能导致错误、滞后或不一致性的因素。 2.外部风险 三、风险控制与防范 1.内部控制 我们加强了内部控制的制度建设和执行力度，制定了详细的内部控制程序和规范，以确保公司各级部门和员工能够正确执行工作。同时，我们也建立了有效的内部审核机制，以及早发现和纠正内部风险和问题。 2.外部合作 四、风险应对与处理 1.应急预案
我们制定了全面的应急预案，以应对各类突发事件和灾难，如自然灾害、重大事故等。应急预案包括指导员工撤离、通信和信息安全、资产保护等方面的措施，以确保公司能够在面对风险时迅速采取行动，并尽量减少损失。 2.风险转移 我们通过购买适当的保险来转移一些风险，以减轻风险对公司造成的损失。例如，我们购买了员工意外伤害保险和财产损失保险，以减轻公司在员工受伤或意外事故发生时的负担。 五、风险监测与改进 我们建立了定期的风险监测机制，定期对公司的风险管理工作进行评估和检查，并根据评估结果进行改进和优化。我们也积极关注外部环境的变化，如宏观经济形势、法规政策等，以及行业新动态，及时进行风险分析和预警。 六、结论 全面风险管理是企业持续发展的重要保障，我们公司高度重视风险管理工作，通过全面的风险识别、评估和防范措施，成功降低了风险对企业发展的影响。在未来，我们将进一步完善和优化风险管理体系，加强与相关机构的合作，提高员工的风险意识和应对能力，以确保公司能够稳健发展。
2024年度全面风险管理报告 一、引言 全面风险管理是企业管理的核心内容之一，它涉及到企业的方方面面，包括市场风险、操作风险、财务风险等等。本报告将回顾2024年度企业 的全面风险管理工作，并总结其中的经验和教训，以便为未来的风险管理 提供参考。 二、市场风险 2024年的市场风险主要受到宏观经济环境、政策调整等因素的影响。企业在市场风险管理方面采取了一系列措施，包括完善市场预测模型、加 强竞争对手监测、进行市场需求调研等等。通过这些措施，企业能够更好 地预测市场变化并及时调整自己的经营策略，从而降低市场风险带来的影响。 三、操作风险 操作风险是企业管理中最常见的风险之一，涉及到员工失误、流程不 规范、系统故障等等。在2024年，企业在操作风险管理方面进行了多项 改进，其中包括加强员工培训、完善操作流程、提高系统稳定性等等。这 些改进在很大程度上减少了操作风险发生的可能性，并提高了企业的效率 和竞争力。 四、财务风险 财务风险是企业管理中最重要的风险之一，涉及到资金周转、利润控制、债务管理等方面。在2024年，企业在财务风险管理方面进行了一系
列措施，包括加强财务预算、完善资金管理、优化利润分配等等。通过这 些措施，企业能够更好地控制财务风险，确保企业的健康发展。 五、案例分析 在2024年，我们遇到了一起操作风险引发的重大事故。事故发生后，我们立即启动应急预案，对事故原因进行调查，并采取了一系列措施来避 免类似事故再次发生。通过这次事故的案例分析，我们深刻认识到操作风 险的重要性，并加强了对操作风险的管理和控制。 六、总结和建议 通过对2024年的全面风险管理工作的回顾，我们认识到风险管理在 企业管理中的重要性，并总结出以下几点经验和建议： 1.加强风险识别和评估，将风险管理融入到企业的日常运营中。 2.增加员工培训和意识教育，提高员工对风险管理的重视程度。 3.建立健全的风险管理体系，完善流程和制度，提高风险应对能力。 4.加强对外部环境的监测和预测，及时调整经营策略，降低市场风险 带来的影响。 总之，全面风险管理是企业发展的必然要求，只有通过全面的风险管 理工作，企业才能更好地应对各种风险，确保企业的持续健康发展。愿将 本报告作为参考，为未来的风险管理工作提供借鉴和指导。
企业风险管理工作报告 （经典版） 编制人：__________________ 审核人：__________________ 审批人：__________________ 编制单位：__________________ 编制时间：____年____月____日 序言 下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。文档下载后可定制修改，请根据实际需要进行调整和使用，谢谢! 并且，本店铺为大家提供各种类型的经典范文，如工作总结、实习报告、活动方案、规章制度、心得体会、合同协议、条据文书、教学资料、作文大全、其他范文等等，想了解不同范文格式和写法，敬请关注! Download tips: This document is carefully compiled by this editor. I hope that after you download it, it can help you solve practical problems. The document can be customized and modified after downloading, please adjust and use it according to actual needs, thank you! Moreover, our store provides various types of classic sample essays, such as work summaries, internship reports, activity plans, rules and regulations, personal experiences, contract agreements, documentary evidence, teaching materials, complete essays, and other sample essays. If you would like to learn about different sample formats and writing methods, please pay attention!
全面风险管理成果报告 全面风险管理成果报告 一、引言 全面风险管理是企业经营管理的重要组成部分，通过对企业内外部风险进行认知、评估和管理，能够帮助企业有效应对各种挑战，实现可持续发展。本报告旨在总结我司在全面风险管理方面的成果和经验，以便为今后的风险管理工作提供指导。 二、主要成果 1. 全面风险认知：我司通过广泛的信息收集和风险分析，对企业内部和外部的各种风险进行了全面认知。在高度信息化的背景下，我们建立了完善的风险数据库，并制定了相应的风险评估方法，能够及时、准确地识别企业面临的各类风险。 2. 风险评估与应对：我司通过对各类风险的评估，确定了风险的概率和影响程度，从而能够更有针对性地进行风险规避和防范措施的制定。同时，我们建立了一套完整的风险应对方案，包括应急预案、紧急措施等，以应对突发风险事件，保障企业安全运营。 3. 风险监控和预警：我司建立了有效的风险监控系统，在企业内部测量、分析和控制风险。通过对关键风险指标的实时监测和预警，我们能够及时发现风险的存在和演变趋势，为企业管理层决策提供及时的参考依据，提前采取相应的措施减少风险带来的损失。 4. 风险文化建设：我们注重培养和弘扬全员风险意识，提高员工对风险的认知，并通过内部培训和宣传活动，提高员工的风险管理能力。同时，我们建立了一个良好的信息共享和沟通机
制，使得风险管理成为企业内部的共识和行动的一部分。 三、经验总结 在全面风险管理的过程中，我司积累了以下经验： 1. 综合性管理：全面风险管理需要全员参与，从企业高层到一线员工，都应该对风险管理负责。企业应该建立一个综合性的管理体系，包括风险管理责任制度、流程和方法等，确保风险管理得到有效实施。 2. 风险评估的科学性：企业在进行风险评估时，应该借鉴行业最佳实践，并结合企业的实际情况，制定客观、科学的评估指标和方法。同时要注意评估结果的及时更新和反馈，以便及时调整应对策略。 3. 预警机制的建立：企业应该建立一个完善的风险监测和预警机制，通过有效的数据分析和模型建立，提前发现风险的存在和趋势，并及时预警和采取措施。 4. 风险文化的重视：企业应该注重培养和弘扬风险意识，建立一个良好的风险文化。通过培训和宣传活动，提高员工对风险的认知和管理能力，使得风险管理成为企业内部的一种习惯和行为。 四、展望未来 尽管我司在全面风险管理方面取得了一定的成绩，但我们也认识到仍有很多需要改进的地方。未来，我们将继续加强风险管理团队的能力建设，提高风险管理的科学性和有效性。同时，我们将与行业内的伙伴和专业机构合作，共同推进风险管理的发展，提供更全面、准确的风险管理服务。
企业风险管理企业全面风险管理报告范文 一、2022年度全面风险管理工作回忆 (一)全面风险管理工作情况 1、强化组织领导，完善管理制度。根据2022年度全面风险管理实际需求，对内部控制与风险管理领导小组进行了调整，明确了各部门职责分工，在机关本级建立了内控与风险管理联络员制度，在所属各子、分公司和直管工程部明确了风险管理主责部门，切实加强了风险管理工作的组织领导，完善了信息沟通机制。同时，进一步完善风险管理相关制度，结合自身实际，制定了《某某某公司重大风险事件分析报告制度》、《某某某公司风险信息收集管理方法》、《某某某公司风险评估实施细那么》等规章制度，标准了风险信息收集、风险评估、重大风险分析报告的工作程序和方法。 2、全面推进内控与风险管理体系建设。为进一步加强内部控制与风险管理工作，提高公司治理水平和风险管理能力，集团公司全面启动了以全面风险管理为导向的内部控制体系建设，制定了《实施方案》，聘请外部咨询机构专家进行专业指导，组织机关各部门对集团公司业务流程和规章制度进行全面梳理，对流程进行了优化，对制度进行了完善，编制了《内部控制管理手册》和《制度手册》。针对近150个业务流程开展了业务层面的风险评估，收集和分析相关风险信息，制定了合理、有效的风险管理方案及内部控制措施，保证了体系的完整性和有效性。 3、深入开展风险内控宣贯工作。坚持多渠道、多形式、多场合开展风险内控学习和宣传教育工作，分别于6月份和11月份举办了两期培训班，对内控和风险管理相关知识和业务进行了培训和宣贯。同时，将工作
重心下移，集团公司分管领导亲自带队，组织员深入各子公司和直管工程部，对内控与风险管理工作进行现场指导，通过上下联动共同推进和完善 风险管理工作。通过培训和辅导，营造了风险管理的气氛，提升了全员风 险意识，也大大提高了各部门、各单位参与风险内控工作的主动性和积极性，推动了内部控制与风险管理各项工作的有序开展。 4、加大对重大、重要风险的管控力度。针对2022年度集团公司重大、重要风险组织制订了具体管控方案和整改方案，明确了整改责任部门、责 任员、时间节点、整改方案和措施等，对企业开展运营中存在的风险、问 题和短板进行整改和完善，切实加强重大、重要风险的管控。 5、全面风险管理专项提升取得显著成效。集团公司以开展“管理提 升活动”为契机，全力推进全面风险管理专项提升。在健全和完善内部控 制与风险管理组织体系、编制《内部控制手册》、抓好风险内控业务培训 及风险评估等工作的根底上，重点以风险为导向，开展了重大、重要风险 与业务流程的对接，明确了各部门应完善的重点业务流程和管理制度，指 导各部门梳理业务流程，编制权限指引表，确保了内控风险各项工作的实 用性。同时，建立信息沟通平台，持续收集风险信息，不断完善内外部风 险信息的报告制度、预警体系、应对处理机制以及内部监督体系等，保证 了风险管理工作的实效性和全面性。 (二)2022年度重大、重要风险管控情况 通过对2022年度重大、重要风险评估情况进行统计分析，集团公司 确定了本年度重点管控的8项风险分别为平安风险、财务风险、工程管理 风险、力资源风险、法律风险、价格风险、竞争风险、本钱费用风险，并 制定了管控实施方案，明确了相关责任部门，对风险管控和整改情况进行 了全程监控，确保了重大、重要风险管控工作在集团上下得到有效落实。