浅析保险公司内控合规管理工作
由于保险市场与资本市场、货币市场的密切关系，保险公司所需要面临的巨大风险也不言而喻。这些风险复杂难测，涉及自然灾害、意外事故，且日益受到投资环境、货币政策等风险因素的影响。因此，我们保险公司应切实研究风险方法的措施与途径，积极防范和化解内部及外部风险。内部控制是保险公司防范风险的第一道防线，处于基础性地位，因此强化内部控制能力是我们完善内部控制系统的首要任务。
一、内控的内涵及国内保险企业内控现状.
（一）什么是内部控制
内部控制指的是“企业防止舞弊的工具”①。《独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险》中对内部控制作了定义：“本准则所称内部控制．是指被审计单位为了保证业务活动的有效进行．保护资产的安全和完整，防止、发现、纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、合法、完整而制定和实施的政策与程序。内部控制包括控制环境、会计系统和控制程序。
（二）国内保险企业内部控制现状
纵观中国保险公司内部控制演进步程，国内保险企业内部控制建设终究是取得了一定的成效，但总体上内部控制环节仍旧比较薄弱．内控功效表现紊乱、机制失衡，从而引发行业内的经济犯罪和经营失误屡见不鲜，与国际上保险行业内部控制水平依旧存在较大差距：
1.保险公司内部控制建设的动力不足
在中国保险行业内部控制发展的过程中，来自保险公司外部的推动因素作用一直都有着举足轻重的作用，而保险公司内部自身强化建设的意愿较弱。国外监管市场存在着一句名言：“如果将外部监管变成金融机构内控不足的步补充，风险的悲剧就会不断上演。”金融机构的内部控制是金融市场健康运行的基
①出自《独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险》（会协字〔1996〕456号）出版
础和前提，即便是有效的外部监管和监督都无法替代金融机构的自我约束及自我内部控制。
回顾中国保险公司内部控制的发展史，中国监管部门对保险公司内部控制建设的影响实为突出，是推动中国保险公司内部控制建设的关键因素。随着中国保险监督管理委员会有关行政法规地不断颁布，依托监管部门的监督，保险公司逐渐正确认识和着手内部控制建设工作。同时，中国保险公司在参与国际资本市场的过程中，迫于国际资本市场监管的压力，内部控制水平也得到了大幅提升。
监管部门的作用如若愈是突出，愈能证明保险公司自身内部控制动力上的欠缺及乏力。对部分保险公司而言，内部控制建设是否达到监管部门的要求，也许比内部控制是否在公司实际经营过程中发挥作用更为重要。
2.内部控制体系不健全，制度建设滞后于业务发展
根据COSO报告，保险公司内部控制体系包括五大要素，即控制环境、风险管理、控制活动、信息与沟通及监督，这些要素存在于保险公司经营活动的各方各面，。很大部分的保险公司在控制活动方面制定了较多措施与制度，但仍存在精细化程度不高、深入化程度不够的问题，未能渗透到公司各项业务活动的各个操作环节，也未能覆盖所有部门及岗位，关键控制点仍处在控制真空状态，并未形成多角度、多方位的立体风险预防监控体系。随着保险行业的不断发展壮大及保险公司业务地不断拓展，其中问题也就一一显露，内部控制制度在如此的环境下更需要不断更新与调整。
二、全区系统内控环境现状
（一）内控部门机构建设薄弱
我区区公司层面作为承担内部控制的主要部门是法律合规部门，但其兼并于办公室与人力资源部，由办公室与人力资源部负责人及工作人员兼岗执行合规工作；各中心支公司则暂未成立合规部门，相关合规工作目前仍由办公室综
合人员或负责人负责执行。全区系统内控部门机构建设亟待健全与完善。
（二）内控人员专业能力薄弱
目前，区公司合规岗为2人，各中心支公司为1人，且均为兼岗工作。这些人员对其原工作岗位工作和流程比较熟悉，而对涉及内控的财务或法规等核心工作还处于摸索中前进的阶段，无法彻底担任起内控监督所应承担的职责。
三、措施及做法
（一）加快内控系统建设，促进内控体系完善
1.强化内部会计控制系统机制
第一，建立有效的会计内部控制系统，实施严格的会计控制。严密把握会计出口，保证笔现金支出出自实际需要，并保证审批手续的规范性。
第二，建立科学、严密的公司财务内部控制制度，夯实安全、有效的财务管理基础。重点把握好关键人（财务负责人）、关键部位（如审批程序、资金调度、交接手续、电脑操作密码等）、关键物件（如重要的发票、银行票据、印鉴等）、关键工作岗位（如现金、银行出纳、收支事项及凭证的核准、实物负责人等），并且加强现金流转与现金收支的审批、收入和支出、印鉴的保管及记帐单证等业务严格的分工管理,使其互相牵制。
2.健全内部管理控制系统体系
第一，必须建立和完善内部管理牵制制度。对具体业务进行分工时,排除由一个部门或一个人单独完成一项业务的情况，保证必须要有其他部门或人员共同参与。
第二，要求建立适当授权不相容工作的责任分工体制。采取工作轮换制,明确规定并严格控制每一员工在某一岗位的履职时间。对关键岗位应频繁轮换。从轮换中暴露出存在的问题,揭示出制度的缺陷、管理的缺陷。
第三，强调建立科学完善的内控管理体系，提高操作效率。确保现有规章制度的执行，达到综合治理的牵制效果。
（二）推进内控制度设计进程，切实保证贯彻执行
1.以改革为动力，推进内部各项管理制度的创新
建立内控制度和管理制度，健全有效的内控制度。我公司将合规经营视为公司运作的关键环节，一直强调合规意识深入全体员工工作核心。今年，我们先后印发了《合规检查实施细则》、《合规经营考核实施细则》、《合规报告实施细则》、《合规检查实施细则》，旨在提高公司自我约束意识及防范和及时发现经营风险的能力。同时，健全有效的内控制度，监督和弥补公司管理中可能存在的缺陷，提高公司的核心竞争力，使公司在市场环境变化和人员素质参差不齐的情况下，依旧能够实现公司的市场经营目标。
2.以创新为核心，促进内部控制管理制度的完善
内部审计方面。我们修定和制定了各项审计工作基础制度，建立了相对集中、独立的内部审计体制，以适应组织架构的调整和工作方式的转变。内部审计工作由区公司审计小组统一组织实施，并负责对区公司及各中心支公司的内部审计进行监督。
人力资源方面。建立了与内部控制需要相适应的人力资源制度。出台人力资源分析报告制度，制定绩效管理制度，进一步推动薪酬数据库建设，不断提升员工队伍履职能力。建立统一的人力资源管理标准化工作规范，高效运用人力资源管理系统（SAP），为提高运营效率效果提供了人力资源支持。
IT管理方面。建立IT统一管理制度，将OA、VPN核心业务系统所有帐号的开设、变更及注销管理，全部上收区公司信息技术部进行中心统一管理，实现满足IT需求流程操作的系统化管理，对系统参数修改、系统数据维护、系统权限变更等方面建立内控管理标准，提升了风险防范能力，进一步提高了IT 的管控能力。
反洗钱管理方面。印发《反洗钱操作规程》，制定严谨反洗钱制度。建立了以合规管理部门为主体的反洗钱工作组织机构，开发了反洗钱监控系统，
将反洗钱工作纳入相关部门、机构或岗位的绩效考核范围，保证反洗钱控制有效。进一步增强了反洗钱意识，全面落实反洗钱监管要求，扎实开展各项反洗钱专项工作，在不断优化完善反洗钱作业系统的基础上，加大了客户信息的采集、识别、审核力度，并按规定及时上报大额交易、可疑交易信息及各类监管统计资料。
印章管理方面。建立统一的印章管理制度，明确办公室为印章管理的责任部门，对印章的刻制、颁发、保管、使用等工作负有其责；修订印章管理办法、完善印章刻制的审批、报备流程，明确了印章交接的手续，落实了印章专人保管、使用审批等管理制度。
单证管理方面。印发《中国人寿财产保险股份有限公司广西分公司业务单证管理暂行办法》、《中国人寿财产保险股份有限公司广西分公司业务单证管理实务规程》，实现全区系统单证的统一设计、统一编码、统一印制、统一管理，实施重要单证的集约化管理，全面推进重要单证的系统管理，加强重要单证日常领用、发放的管控，进一步完善了重要单证核销。
（三）加大内部监督力度，完善统一内控体系
1.持续监督方面，建立健全了内部控制三道防线，形成有机统一的内部控制体系。
（1）业务、财务和其它操作部门作为公司内部控制第一道防线，其责任在于制订和组织实施本职能领域的政策、流程，并对本职能领域的活动进行连续、实时监控。今年，我区区公司及各中心支公司的各业务条线职能部门依其专业分工和职责，履行了对所在管理控制领域的日常控制职责和持续监督职责。
（2）合规及风险管理部门作为公司内部控制第二道防线，负责组织本公司及子公司对所面临的各类风险进行识别、评估，并提出应对策略；合规管理部门对内部控制的日常管理进行检查，在事前参与对公司政策、流程、合同的审核，发现、报告和改进公司的内控缺陷。合规部门组织各部门开展了合规事项
报告、内控自查、风险自查的培训，强化各部门人员风险监控意识，提高了内控缺陷报告的效率。
（3）内部控制部门作为公司内部控制第三道防线，独立行使再监督职能。审计部门制定了内控评估体系和非现场审计预警体系，建立了有针对性的监控指标，并通过数据挖掘进一步作深度分析，实现对分支机构经营风险和舞弊现象的实时检测。
2.独立评估方面，设立具有相对独立且高度集中的内部审计部门。
由区公司审计小组定期开展全区系统内控独立评估工作，对主要业务领域和部分分支机构的内部控制进行了审计评估。今年，区公司审计部门对防城港、钦州远程互动点进行了抽查审计工作，对常规审计、经济责任审计和专项审计时对相关的内控情况进行了检查。
（四）加强信息与沟通，搭建高效交流平台
1.内部沟通方面。我们建立了有效的内部沟通机制：发布公文处理办法，开设内部网站及区公司主页，保证及时发布公司动态和关键内控政策，使之及时准确传递至相关人员，使员工能够迅速知晓公司的政策、规章制度和有关信息。同时，在各级机构均建立了公司经营情况的持续发布机制和获取外部信息的报告机制，通过手机短信平台建立业绩发布机制，明确所需报告的信息内容、执行人、报告频率、报告方式和报告接收人，确保总经理室及相关部门负责人、业务人员能及时、准确地接收全区实时业绩情况；对于重大事项，我们还专门建立了特别的报告路线，确保其得到及时处置。为使沟通更加顺畅，全区充分利用信息技术和现代通讯技术，为办公和其他方面的内部交流沟通搭建了高效的交流平台。
2.信息披露方面。区公司对本级及各中心支公司的信息披露工作进行统一管理，法定披露信息均通过保险监管部门和广西保险行业系会指定的收文网站、报纸及本公司主页予以公告。全区系统要求全体员工严格遵守信息披露
的各项规定。增强合规意识，
（五）建立良好内控文化，培养强烈内控意识
企业文化是内部控制的思想灵魂，是影响企业内部控制环境的一个重要因素。建立良好的内部控制管理文化，实现精神上的“软约束”，是从根本上防范和控制风险的有效手段。
培养内控管理理念，增强全员内部控制意识。今年，全区通过宣传教育、视频会议、学习培训等各种方式，向全体员工培养内控管理理念，使广大员工意识到内部控制管理是公司经营战略的重要组成部分，关系到公司的长远发展，激励每位员工在各自岗位上自觉履行自身的内部控制职责。
培育良好的职业道德，规范员工日常行为。制定《员工手册》，将员工行为守则、职业道德标准、违规行为界限等内容与员工日常管理规定结合起来，激发全体员工的内部控制意识，倡导各级员工合力创建优良的内部控制文化。
（广西分公司）
参考文献
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[2]陈文辉.保险公司内部控制建设与监管.人民出版社[M].2005
[3]赵蓉斌,冯燕林.对完善保险公司内部控制的思考[M].会计研究出版社,2005
[4]独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险[Z].中国会计协会.1996
2020合规工作亮点工作总结 以下是xx合规工作亮点工作总结 ，为推进公司高质量有效益可持续发展提供了重要保障。现 就我市系统20xx年合规工作情况报告如下。 在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经 理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认 真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。 合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重 要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履 职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改 或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问 题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以 及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面(含电子邮件)上报市支行。按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填 报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》”，第月上报《合 规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。 加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员 权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职
责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。 在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。 20xx年是机遇与挑战并存的一年，合规工作责任重大，使命光荣。我市分公司系统学习八大精神，深入实践科学发展观，全面落实保险监管部门、上级公司工作会议精神，紧紧围绕“转方式促发展、强合规增效益”的工作主基调，扎实推进公司新时期
报告编号：YT-FS-1494-76 保险公司合规自评报告范 本(完整版) After Completing The T ask According To The Original Plan, A Report Will Be Formed T o Reflect The Basic Situation Encountered, Reveal The Existing Problems And Put Forward Future Ideas. 互惠互利共同繁荣 Mutual Benefit And Common Prosperity
保险公司合规自评报告范本(完整 版) 备注：该报告书文本主要按照原定计划完成任务后形成报告，并反映遇到的基本情况、实际取得的成功和过程中取得的经验教训、揭露存在的问题以及提出今后设想。文档可根据实际情况进行修改和使用。 依据《公司法》、《xx证券交易所股票上市规则》、《企业内部控制基本规范》等相关法律、法规和规章制度的要求及xx证券交易所《中小企业板上市公司内部审计工作指引》，公司董事会审计委员会、公司内部审计部门对公司目 相关公司股票走势前的内部控制及运行情况进行了全面检查，并出具了《xxxx化学(集团)股份有限公司内部控制的自我评价报告》。现将公司xxx年度内部控制情况作如下自评： 一、评价遵循的原则 (一)全面性原则：评价工作包括内部控制的设计与运行，涵盖企业及其所属单位的各种业务和事项。
(二)重要性原则：评价工作在全面评价的基础上，关注重要业务单位、重大业务事项和高风险领域。 (三)客观性原则：评价工作准确地揭示经营管理的风险状况，如实反映内部控制设计与运行的有效性。 二、评价依据及评价范围 评价工作是根据《企业内部控制基本规范》以及xx证券交易所《上市公司内部控制指引》、《中小企业板上市公司内部审计工作指引》相关法律、法规和规章制度有关要求进行的。 对公司内部控制设计与运行情况进行全面评价，评价工作围绕公司内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监管等要素进行，评价范围涵盖公司组织架构、人力资源、企业文化、社会责任、风险管理体系、内部控制制度、信息传递与报告、内部监督等具体内容，涉及公司所有业务部门及职能管理部门，涵盖公司层面制定的各项基本制度及公司各部门制定的各项业务制度、管理制度、业务流程、操作手册等。
风险合规工作总结 风险合规部按照打造标杆银行和流程银行的总体目标，大力营造“安全就是效益、违规就是风险、规范就是形象”的合规文化氛围，加强风险防范，确保各项业务稳健运行。现就风险合规部今年来的工作汇报如下： 一、抓好合规队伍建设，提高履职水平 为加强我行风险合规经理队伍建设，建立健全风险合规工作激励约束机制，推动风险合规管理水平提升，根据省联社的要求及我行《**农商银行风险合规经理管理办法》规定，按照风险管理全面性原则，实行“风险合规经理岗位设置机构全覆盖”，在全行各部门、各支行、各营业网点均设置了风险合规经理岗。今年5月我部已下发重新聘任风险合规经理的通知，各科室、支行、网点已推荐**名兼职风险合规经理，由我部审查任职资格，最终由分管领导审定聘任人员名单并下发聘任文件。我部按照要求每月召开风险合规经理例会，并组织学习培训。 二、加强合规管理工作 1、抓好合规审查。制定了《**农商银行合规审查管理办法》，通过召开会议和内网传达，学习合规审查的范围，掌握合规审查的流程，明确合规审查的分工。201*年对各部门草拟的多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了合规审查，合计**份，对其中的**份出具了合规审查意见书。 2、及时下发合规风险提示。为有效规范业务操作，规避风险，发出了《关于及时调整相关机构组成人员的风险提示》、《关于农村中小金融机构行政许可事项实施办法正式实施的提示》、《关于加强存款偏离度管理的合规提示》、《关于做好员工行为整治年重考工作的合规提示》、《关于加强内部控制的合规提
示》、《关于加强合规审查的提示》共**期风险合规提示和转发省联社风险合规部**期风险提示和**期法律咨询。 3、处理各部门、支行的法律咨询。针对各部门、各支行提出的有关法律方面的问题咨询，我部及时与我行的法律顾问沟通，律师为我行提供律师回复函**份，对各部门草拟的**多个管理制度（办法）、合同和协议等进行了法律审查。 4、组织签订《员工合规责任状》。为增强我行员工合规意识，落实合规职责，杜绝违规行为，使各项行业法规及内部规章制度得到全面有效的贯彻落实，201*年*月组织全行员工***人签订了《员工合规责任状》。 5、开展非法集资风险专项排查活动，并组织员工签订禁止参与非法集资承诺书。按照银监部门和省联社相关文件精神，我部从*月份开始,在全行开展非法集资风险专项排查活动，印发了多种宣传页，制作了专题展板与横幅，在**开展室外专题宣传活动，宣传讲解防范打击非法集资政策法规和典型案例，并组织各支行电子屏幕滚动播放相关宣传。在强化员工禁止参与非法集资警示教育的同时，组织***名员工签订了《禁止参与非法集资承诺书》。通过排查以及员工自报情况，未发现我行员工利用机构名义或员工身份私自代客理财、员工出借个人账户或挪用客户账户为他人过渡资金、员工为民间融资提供担保、员工为企业民间融资牵线搭桥、员工自办或参与经营担保公司、小额贷款公司等情况。 6、开展“员工行为整治年”活动。按照银监部门和省联社相关文件精神，在“员工行为整治年”活动领导小组的领导下，我部从**月份开始,在全行开展“员工行为整治年”活动。签订员工规范行为承诺书；严格开展重点岗位、
内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划 一、单选题 1. 内蒙古农村信用社内控合规建设三年规划是指哪三年（ D ） A 、2005-2008 年 B 、2010-2012 年 C 、 2014-2016 D 、 2015-2017 年 2. 内蒙古农村信用社 2015-2017 年内控合规建设工作规划是为落实自治 区联社（D ）社员大会工作部署。 A 、一届二次 B 、二届三次 C 、二届四次 D 、三届四次 3. 随着全区农村信用社内外部经营条件发生深刻变化， 农村信用社面临巨 大压力和挑战，为适应农村牧区经济发展需要， 在三年规划中确定了以 （ ） 为抓手，以（ ）为目标。（ B ） A 、 提升资产质量和经营效益，提升内控合规和风险管理 B 、 内控合规和风险管理，提高抗风险能力和经营效益 C 内控合规和风险管理，培育合规文化促进企业健康持续发展 D 提高抗风险能力和经营效益，企业健康可持续发展 4. 内控合规建设三年规划分年度确定了工作重点， 以下说法正确的是 （A ） 5. 内控合规建设三年规划明确了 2015年重点工作是（ C ） A 、 全面排查违规行为、违规问题 A 、 2015 年为强化年， B 、 2015 年为强化年， C 、 2015 年为巩固年， 2016 年为巩固年， 2016 年为提高年， 2016 年为强化年， 2017年为提高年 2017年为巩固年 2017年为提高年 2017年为强化年
B、全面追究违规行为、违规问题 C整治各类违规行为和问题 D强化内控合规体系建设 6. 内控合规建设三年规划明确了 2016年重点工作是（ B） A、整治各类违规行为和问题 B、强化内控合规体系建设 C巩固内控合规建设成果 D建立对旗县法人机构决策、执行、监督各方面内控合规评价体系 7. 内控合规建设三年规划明确了 2017年重点工作是（ D） A、培育合规文化 B、建立合规问责机制 C持续开展对法人机构内控有效性检查 D进一步巩固内控合规建设成果 8. 内控三年规划明确排查重点机构，其中不良贷款形态反映不真实以及占比在（A）%以上机构为重点排查对象 A、 10（含） B 、 10（不含） C 、 5（含） D 、 5（不含） 9. 内控三年规划明确了要在 2015年全面排查（）类重点机构，（）类重点岗位，（）重点领域，（）类重点人员。（ D） A、 6， 5， 9，5 B 、 5，7， 7， 6 C 、 5，6，5，9 D 、 7，5，5， 9 10. 内控三年规划中提到的重点机构包含：借冒名贷款较为严重机构；不良贷
浅析保险公司内控合规管理工作 由于保险市场与资本市场、货币市场的密切关系，保险公司所需要面临的巨大风险也不言而喻。这些风险复杂难测，涉及自然灾害、意外事故，且日益受到投资环境、货币政策等风险因素的影响。因此，我们保险公司应切实研究风险方法的措施与途径，积极防范和化解内部及外部风险。内部控制是保险公司防范风险的第一道防线，处于基础性地位，因此强化内部控制能力是我们完善内部控制系统的首要任务。 一、内控的内涵及国内保险企业内控现状. （一）什么是内部控制 内部控制指的是“企业防止舞弊的工具”①。《独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险》中对内部控制作了定义：“本准则所称内部控制．是指被审计单位为了保证业务活动的有效进行．保护资产的安全和完整，防止、发现、纠正错误与舞弊，保证会计资料的真实、合法、完整而制定和实施的政策与程序。内部控制包括控制环境、会计系统和控制程序。 （二）国内保险企业内部控制现状 纵观中国保险公司内部控制演进步程，国内保险企业内部控制建设终究是取得了一定的成效，但总体上内部控制环节仍旧比较薄弱．内控功效表现紊乱、机制失衡，从而引发行业内的经济犯罪和经营失误屡见不鲜，与国际上保险行业内部控制水平依旧存在较大差 ①出自《独立审计具体准则第9号一内部控制与审计风险》（会协字〔1996〕456号）1996.12.26出版
距： 1.保险公司内部控制建设的动力不足 在中国保险行业内部控制发展的过程中，来自保险公司外部的推动因素作用一直都有着举足轻重的作用，而保险公司内部自身强化建设的意愿较弱。国外监管市场存在着一句名言：“如果将外部监管变成金融机构内控不足的步补充，风险的悲剧就会不断上演。”金融机构的内部控制是金融市场健康运行的基础和前提，即便是有效的外部监管和监督都无法替代金融机构的自我约束及自我内部控制。 回顾中国保险公司内部控制的发展史，中国监管部门对保险公司内部控制建设的影响实为突出，是推动中国保险公司内部控制建设的关键因素。随着中国保险监督管理委员会有关行政法规地不断颁布，依托监管部门的监督，保险公司逐渐正确认识和着手内部控制建设工作。同时，中国保险公司在参与国际资本市场的过程中，迫于国际资本市场监管的压力，内部控制水平也得到了大幅提升。 监管部门的作用如若愈是突出，愈能证明保险公司自身内部控制动力上的欠缺及乏力。对部分保险公司而言，内部控制建设是否达到监管部门的要求，也许比内部控制是否在公司实际经营过程中发挥作用更为重要。 2.内部控制体系不健全，制度建设滞后于业务发展 根据COSO报告，保险公司内部控制体系包括五大要素，即控制环境、风险管理、控制活动、信息与沟通及监督，这些要素存在于保险公司经营活动的各方各面，。很大部分的保险公司在控制活动方面制定了较多措施与制度，但仍存在精细化程度不高、深入化程度不够的问题，未能渗透到公司各项业务活动的各个操作环节，也未能覆盖
合规经理工作总结范文 在xxx市支行的领导下、在有关业务部门的指导下，XX年度本人遵照《中国邮政储蓄银行广东省分行经营性分支机构合规经理派驻制管理办法》、《业务规范年》相关要求，严律自我，认真履行合规经理职责，主要做了如下几方面工作。 一、认真执行日常监督检查、促进内控制度落实。 合规经理认真做好支行日常业务的监督检查工作，资金和重要空白凭证等检查工作，在日常监督检查中发现问题及时作好记录，分析问题出现的原因，督促相关人员进行整改，并在每月履职报告中反映。记录应列明发现问题的合理整改期限，无法整改或短时期无法整改的注明原因，及时上报。对发现的重大违规问题和潜在的资金安全隐患等重大业务事项，则注明发生的原因以及拟采取措施等，并在业务发生当日第一时间以书面（含电子邮件）上报市支行。 按市分行加强合规经理日常管理工作要求，每日填报《合规经理日常业务监督和会计检查日志》“，第月上报《合规经理履职报告》，及时、详细报告网点每日、月份业务工作情况。 二、加强业务授权的复核、确保交易的真实可控。 加强业务授权的复核和监督，按照储蓄业务处理系统的柜员权限和市分行印发的业务交易复核审批要求，严格履行授权职责，把好复核授权关，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督，确保授权交易的真实可控。 三、做好业务的指导、存在问题的整改落实 为适应邮储银行业务发展的需要业务，加强业务知识的学习，不断提升自身的业务水平，熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，同时协助支行长做好业务培训工作，指导普通柜员正确办理业务，包括柜员管理、尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理、报表管理、档案管理等。提高员工的业务服务水平，辅导解决营业过程中遇到的业务问题。 四、协助支行长抓好安全管理、柜员排班 在履行合规经理职责同时，积极协助支行长抓好网点安全管理，每天营业终了。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员对安全操作管理规定的执行情况，如发现故障或有关异常情况及时做好登记并上报相关安全、技术部门，及时进行维护，负责报告有和提出对风险隐患的整改建议。 XX年度，本人没有受到上级机构的正向积分，没有收到事后监督每季按差错内容分别填报差错次数填写的《事后监督发现差错统计表》，负向积极分1分，原因是由于新上岗职工代收电费，无待合规经理复核，已将电费收妥放入抽屉，把代收电费凭证交给客户。
内控提升品质合规创造价值 合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，也是保障自身要求的有力武器。内控合规管理能力的提升涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个职工。针对内控合规管理能力的提升，在行长的牵头领导下，我们支行展开了积极地学习和讨论，从中得到了很多启发和收获。 一、加强合规文化教育，提高经营管理水平。 开展合规文化教育活动对规范操作行为、遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一是加强高管阶层的合规文化教育。统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷，形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。二是树立“合规人人有责”的观念。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辨是非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。三是端正经营指导思想。进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经
营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。 二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。 加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。一是加强风险防范教育。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。二是规范一线操作程序。就一线柜员而言，要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。三是提高个人思想素质。坚持自始至终地按规章办事，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 三、严守风险底线，加强内控管理，树立正确的银行经营理念。 银行作为民众所信任的金融机构，应当把风险防控放在企业经营的首要位置，即在开展各项业务时，都需要坚持原则底线，坚守职业道德和从业规范。在风险形势日趋严峻的背景下，始终要把基础管理和风险管控作为各级行的第一责任，始终坚持稳健的风险管理战略，严守风险底线。一是持续倡导“稳健
县社保局2019年社会保险稽核内控工作计划 各股室： 为进一步规范社会保险经办管理工作，确保社会保险业务经办安全运行，严控经办风险，保障基金安全、数据安全。根据《社会保险法》、《社会保险稽核办法》有关规定，结合我县局实际，现对二0一九年我局社会保险稽核工作作出如下工作安排，请认真照此执行。 一、内部日常稽核 （一）稽核内容 企业职工基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险基金收、支、管等各项业务经办情况及计算机硬件、软件管理运行情况。 （二）稽核重点 按照《内控制度》要求，重点对： 1、基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、生育保险、失业保险参保登记及缴费基数申报，基本养老保险、工伤保险、医疗保险、生育保险、失业保险基数确 定及征收比例、养老保险在职退费及死亡退费、养老保险关系转移、参保人员有关重要信息数据变更、退休待遇计发、退休费社会化发放及未成功发放基金返回支出户与退休费补发、工伤生育保险待遇支付、财务基金管理等方面业务经办手续是否齐全、是否履行层层符合审批手续、是否存在手工办理、现金支付等情况。 2、各项业务是否按照操作规程和业务流程经办，内控制度是否执行到位。 3、计算机硬件、软件管理是否执行到位，信息是否安全。 （三）稽核方式和目标 以日常稽核和定期抽查相结合，按照内控制度要求，做好内部稽核工作，并于每月末对上月经办的重点业务经办情况进行抽查，抽查面不低于经办业务量的20%。通过日常稽核，促进业务经办达到制度化、规范化，切实做到各项业务经办依法合规。 二、实地稽核 （一）稽核时间和内容 于2019年8月至10月，对我县参保企业人员参保情况和缴费基数申报情况及社会保险费缴纳情况进行实地稽核。实地稽核的内容为： 1、员工参保情况，查是否存在少报、漏报参保人数。 2、申报缴费基数情况，查是否存在少报、漏报工资基数情况。 3、社保费缴纳情况，查是否存在欠缴、少缴社保费情况。
第1篇内控合规标兵 2014年8月7号我很幸运的进入了会宁建行这个不大但却温暖的集体，在领导的安排下先是跟岗学习一个月，在那一个月里我开始慢慢了解前台业务的办理流程，但更多的是学习各种规章制度，我们的行长每周抽出时间给我们青年员工进行内控合规方面的培训学习，目的是让我们树立“内控促发展、合规创价值”的理念，营造全员、全面、全过程的内控合规氛围，坚持合规操作，合规经营。跟岗学习后我一直从事低柜工作，热爱建行，坚持原则，合规意识强；热爱本职，踏实上进，业务素质高。参加工作以来，尽心尽力，忠于职守，始终绷紧合规这根弦，用平凡朴实的行动奏响了一曲安全营运的赞歌。 自我进入建行工作以来，与大多数建行从业者一样，每天做着同样的工作，不断循环，似乎有些枯燥，甚至无趣，但是我还是把细心认真，坚守合规作为一种责任，一种信念。我的座右铭是“把简单的事做好就是不简单，把平凡的事做好就是不平凡。” 在一年多的时间里，剔除正常休息，按每年工作260天、每天平均经办业务140笔，累计经办业务达到四万多笔，无一笔差错。在平时工作中，我几乎每天都从事着千篇一律的业务操作程序。然而我却没有因为普通而放弃规则，没有因为千篇一律和重复操作而放弃对任何一种可疑事项的警惕和追溯，在朴实平凡的劳动中深深嵌入了合规理念和责任意识，实现了我的自身价值。 前段时间很多人都收到农行客服发来的短信，在我收到这条短信后，根据我个人经验确定是条诈骗短信后，就立刻通过微信等提醒大 家不要相信短信内容，这就是对客户服务的一种本能。其实更是合规经营的一种升华。 合规意识不是嘴里喊的，而是贯穿在工作的任意细节。时时刻刻坚持从细节做起，做到依法合规稳健经营，时刻绷紧内控案防这根弦不放松，坚持按照操作规程处理每一笔业务，同时用自己的一颗朴实善良为他人着想的心，时时刻刻防范各种风险，我要内控合规工作再上新台阶继续努力。 第2篇银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结 银行内控合规工作总结怎么写?下面是整理的关于银行内控合规工作总结范文，欢迎阅读参考。 银行内控合规工作总结【1】 内部控制、案件防控及合规情况Xx年是我行成立的第三年，也是至关重要的一年，全行内控、案防、合规工作的总体思路是制定、实施以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的工作方案。 从建立合规秩序、加强制度管理、加大检查力度、理顺沟通机制和培育合规文化等五个
内控提升品质，合规创造价值 随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈，会计风险问题受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营，就必须加强银行会计系统的风险防范，其中，备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平，切实做好各项合规管理工作，才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。 在我刚进入工行的时候，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一问题，可以说只是一知半解。但是，在这几个月的学习工作工程中，我开始对其慢慢了解，在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法，虽然可能还是比较浮于层面，不过我还是想根据自己这段时间的工作经验，对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一些小小的建议，希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。 首先，在含义上，我们要对其有一定的认识。银行内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机制，负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准（合称“法律、准则和标准”）导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上，我们就可以发现，其实内控跟合规是相辅相成，密不可分的。 随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜，从案件的发生过程看，在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此，加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套行之有效的内部控制系统，并在实际工作中加以应用，成为了我行所要面临的一个重要课题。要想加强我行的内部控制制度，就需要从以下几个反面着手： 1.完善银行组织管理体系，创造良好的内控环境。银行业应注重宏观金融背景之下，如何提升自身的风险管理能力的问题，创造良好的内控环境。根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求，实行董事会领导下的行长负责制，保证董事会是全行最高权力机构，切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决
××农村商业银行合规管理工作总结 今年以来，我行在省联社的领导和监管部门的指导下，认真贯彻落实省联社工作会议精神，紧紧围绕“深化体制改革，优化运营机制，强化内部管理，提升管控能力，树立农商行品牌”，这一目标，通过加强合规管理工作，建立有效的合规风险管理机制，推进合规文化建设，保障全行依法、合规、稳健经营，通过不懈努力，取得了一定成效。现将本年工作总结如下： 一、ⅩⅩ年主要工作完成情况 （一）高度重视，建立健全合规管理组织体系 随着农商银行成立和挂牌开业，合规风险管理基础性作用日趋凸显，建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。 1、为理顺和加强合规风险管理工作，年初对部门职能作用重新进行了定位和调整，将风险部更名为合规风险部，设立了合规管理岗位，选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位，制定了合规管理岗位责任制度，落实了合规管理责任。 2、为防范法律风险，维护我行合法权益，根据国家有关法律法规和省联社有关规定，制定外聘律师管理工作办法，聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。
代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。 3、修订ⅩⅩ年员工薪酬管理办法，取消岗位工资，设立合规津贴，将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围，建立合规风险管理约束机制，为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定了基础。 （二）尽职尽责，扎实做好日常合规管理工作 1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范，为了顺应农商行成立后规范运行的需要，进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性，我行对规章制度进行了全面梳理修订，合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、安全保卫等十大类×××个制度办法的审核编纂工作，使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系，进一步规范了经营管理，发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用，形成了规范自律的长效机制。 2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险部共审查各类贷款×××笔，审查贷款金额××××××万元，对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查，对风险状况进行了客观公正的评价，指出存在问题××个，提出风险防范措施×××条，出具授信业务审核意见报告×××份，确保了贷
农商银行“内控合规管理深化年”工作总 结 农商银行“内控合规管理深化年”工作总结 根据鄂农信办发【2018】36号《湖北省农村信用社联合社办公室关于印发全省农商银行“深化内控合规管理”活动实施方案的通知》、荆农银办字【2018】32号《关于印发的通知》，钟祥农商银行坚持以合规经营为己任，以防控风险为重点，以提升风险质量为目标，加强检查监督，提高全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，全面开展、推进“内控合规管理深化年”，做好内控合规管理工作，为业务经营、发展壮大保驾护航。2018年，我行“内控合规管理深化年”主要做了以下几项工作。 一、加强组织领导 为贯彻落实“内控合规管理深化年”活动的开展，市行成立了“内控合规管理深化年”活动领导小组，负责活动的统筹协调和整体推进。董事长任领导小组组长，其他班子成员任副组长，部门负责人为小组成员，领导小组下设办公室，办公室设在合规与风险管理部。 二、制定实施方案 印发钟农银发【2018】47号《关于印发的通知》，明确“三个深化”工作目标，即深化内控合规机制建设、深化内控合规执行力度、深化内控合规文化培育，着力健全全市农商银行内控合规管理长效机制，完善内控合
规管理体系，补齐内控合规制度短板，强化制度执行力，深入普及和培育合规经营知识和合规文化，加强内 控合规监督检查，不断提高内控合规管理的质量和实效，坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。 “内控合规管理深化年”分三个阶段进行，第一阶段:2018年4月为全面启动阶段；第二阶段：2018年5月-10月为全面实施阶段；第三阶段：2018年10月-12月为总结评比阶段。 三、全面深化内控合规管理 （一）全体动员，积极部署，推进“内控合规管理深化年”活动。 钟祥农商行召开了“内控合规管理深化年”动员会，各支行、各部室召开了内控合规管理深化专题会，制定了具体工作方案，明确了合规经营责任。 （二）围绕工作重点，完成自查自纠工作。 结合前期已开展的整治银行业市场乱象八大方面22项内容，重点围绕内控合规制度，于4月28日完成我行案防合规管理自查自纠工作，并上报工作报告。 （三）加大宣传，营造氛围 1.开展基层员工的合规教育和宣传活。5月初，我行将银监部门制作的《关于在营业网点播放“内控合规倡议视频”的通知》的视频，安排在全市所辖网点和微信工作群中播放，对员工进行合规教育。 2.下发合规经营倡议书。5月份，向全市所有干部员工下发了《钟祥农商银行依法合规经营倡议书》，要求做到“三心”，一是常怀敬业之心，
银行合规工作工作总结 银行合规心得(1)： 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。透过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的职责以及这次主题教育活动的好处和重要性。 本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。所以，在经营管理工作中，务必做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，务必把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩，未经授权禁止用作商业用途，转载请注明来源。每一天从自我的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自我的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度，加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操
浅议内控合规文化的内涵及落地 在商业银行业务中，人的因素是最大的变数.为了更好的进行风险识别、计量和管理,商业银行不厌其烦的对各项业务设置严格的制度和程序。但是,不管制度和程序多么完美，离开了人的具体执行，只能是完美的马其诺防线。商业银行内控合规风险1的管理毕竟是社会科学,它始终要依靠人的智慧和力量.可以说，内控合规管理，是一门关于人的艺术。为了实现完美的内控合规风险控制，将合规文化形成价值观并深入员工的内心深处，使其成为员工的日常基本行为准则,就显得尤其重要，这也是构筑内控合规文化长城的题中之义. 一、内控合规文化的内涵 巴塞尔银行监管委员会在《合规与银行内部合规部门》中指出“合规应成为银行文化的一部分,合规并非只是专业合规人员的责任"。概括来讲，内控合规文化是企业文化的一种，指银行员工在长期的发展过程中形成的遵章守纪的价值标准和行为规范。良好的内控合规文化有助于商业银行避免违规违法行为的出现,减少商业银行的潜在损失，有利于商业银行的科学发展和可持续发展。万里长城砖瓦起,内控合规文化长城的构筑亦是由一个个“砖瓦”构成，主动合规、有效合规、精细化合规和前瞻性合规则是万千“砖瓦”中最重要的部分。 （一）主动合规 合规管理并不是商业银行为了应付外部需求，特别是监管当局的1根据我国《商业银行内部控制指引》、美国COSO委员会发布《内部控制——整体框架》、巴塞尔银行监 管委员会《合规与银行内部合规部门》等文件，合规管理与内部控制虽有非常密切的联系，但两者并不等 同。为行文方便，本文所采“合规”均包含“内部控制”之义。
要求，而简单的、被动的开展工作.相反，合规管理是商业银行主动的、积极地开展工作。商业银行应当主动发现、主动暴露经营中的各项风险,并在此基础上主动改进相应的业务策略、行为手册和操作程序，主动避免和纠正违规事项。换言之，主动合规作为一种内生性的要求，应当与商业银行流程改造紧密相依,从操作风险、合规风险的角度指引流程改造.从外延上讲，主动合规还包括主动、及时对违规人员进行处罚，对主动发现、报告及维护合规纪律的人员应及时予以奖励，以冀赏罚分明，昭法明纪。 （二)有效合规 合规是生产力,合规创造价值,有效合规创造最大价值。有效合规要求以最低合规投入创造最大的合规产出。长期以来，在部分人的观念里,商业银行如果严格按照合规管理要求从事业务，既占用员工太多时间，又挤压了业务发展的空间,合规管理是发展的掣肘。这种观点是不正确的，也是阻碍内控合规文化落地的重要原因之一。尽管有效合规并不直接为银行创造利润,但它以较低的成本投入,通过一系列的管理行为规避商业银行业务的合规风险，避免了损失的出现。同时，有效合规管理也能够通过与外部监管的积极协调,减少业务活动受到限制，为业务的发展增加盈利空间和机会。有效合规并不是问题的组成部分，相反，它是解决方案的重要组成部分。根据经济学的帕累托效应原理，可以做出这样一个判断：当合规文化不打击任何人的积极性,而又能增进一部分员工的积极性，那么，总体上他就会增强企业的战斗力；如果合规文化打击了一部分人的积极性，但同时也激发了
****区城乡社会养老保险 内控管理实施细则 第一章总则 第一条为进一步建立健全和完善社会保障体系，推进城乡统筹发展，促进和谐社会建设，建立新型城乡一体化社会养老保险制度，根据党的十七大精神和《中华人民共和国社会保险法》的规定，依据国务院《关于开展城镇居民社会养老保险试点的指导意见》（国发〔2011〕18号）和《关于开展新型农村社会养老保险试点的指导意见》（国发[2009]32号）及省政府《开展新型农村社会养老保险试点的实施意见》（鲁政发[2009]131号）精神，结合我区实际，特制定本实施细则。 第二条城乡社会养老保险工作坚持“广覆盖、保基本、有弹性、可持续”的基本原则，按照个人缴费、集体补助、政府补贴相结合的要求，建立社会统筹和个人账户相结合的养老保险制度。 第三条户籍在我区，年满16周岁（不含在校学生），未参加企业职工基本养老保险的人员，依照户籍类别，均可自愿参加城乡社会养老保险。
第二章组织机构管理与部门职责 第四条劳动保障部门是全区城乡社会养老保险工作的行政主管部门，负责城乡社会养老保险工作的组织实施、统一管理、综合协调和监督检查。 城乡社会养老保险经办机构（以下简称“社保经办机构”）负责城乡社会养老保险的参保登记、保险费收缴、基金划拨、基金管理、个人账户建立与管理、待遇核定与支付、保险关系转移接续、档案管理、制发卡证、统计管理、受理咨询、查询和举报等工作，并对乡镇（办）劳动保障管理所（以下简称“劳保所”）的业务经办情况进行指导和监督考核，各科室具体职责如下： 一．参保管理科 主要职责：1.参保人员基本信息的登记 2.参保人员基本信息的修改 3.参保未领取待遇人员的退保 4.特殊人群身份（比如重症残疾人员、失地农民）的认定 5.参保人员子女关系的维护 6.人员开户信信息报送银行与银行开户信息返回 二．缴费管理科
合规管理,工作总结 篇一：合规工作总结 合规工作总结 年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。XX年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。 一、主要工作情况 1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改
考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。 2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；(3)是深入开展员工经济行为专项排查，
内控合规管理办法模版-制度大全 内控合规管理办法模版之相关制度和职责，正确理解与践行内控合规管理【1】合规管理就是把制度视为真理,把执行视为原则,使合规成为员工的价值标准、基本信念和行为习惯的一种管理文化,这是我们实现企业愿景的基础。岳阳人历来... 正确理解与践行内控合规管理【1】 合规管理就是把制度视为真理,把执行视为原则,使合规成为员工的价值标准、基本信念和行为习惯的一种管理文化,这是我们实现企业愿景的基础。 岳阳人历来有“先天下之忧而忧,后天下之乐而乐”的特点,我们营造合规文化氛围,就是要将这一优良品质向强化精细管理和坚持原则上加以正确引导,使广大员工养成“时时讲制度、处处守规矩、事事要合规”的良好习惯,使遵章守纪成为全行员工的自觉行为,使合规管理由高深抽象的制度理论变为现实生动的企业文化。 制度是高耸的航标,制度是指路的明灯。 铁的制度绝不是凭空想象的产物,而是一代又一代农行人用经验、教训和聪明才智凝成的结晶。 过去东茅岭支行的典型案件值得吸取教训,有的发人深省,让我们不禁扼腕叹息,如李舟携款潜逃案、张铃案。 这些案件对我行造成了长期难以磨灭的不良影响,教训是深刻的,惨痛代价得来的启示,反复提醒着我们:只有立得稳,才能走得远;只有抓得严,才能放得心;只有内控到位,才能外拓成功。归纳成一句话,就是“合规创造价值”! 通过认真学习《合规手册》,我感触良多,对合规管理有了更加深刻的认识,深感合规管理势在必行: 管理是夯实有效发展的基础。 农行经营发展本身包含着内控合规的内容,内控合规与业务拓展就像汽车的两个轮子,必须协调运转,才能保证我行在发展的道路上顺利前行。 作为“三行合一”的老行,历史遗留问题多,情况复杂,只有切实打牢内控合规这个基础,我行才能做得更大、做得更强、走得更远。 合规管理要实现控制业务经营全过程。 合规管理不仅仅是事后监督,更要注重事前防范和事中介入。 将合规管理渗透到信贷、会计等各项业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有部门和岗位,实行全过程、全方位的控制。 支行财运、客户等部门要严格自律、勤勉尽责、合规守法,同时做好尽职监督,把好第一道关口;综合管理部门要对内控合规体系的有效性进行促进、监督和评价,主动推进各项内控合规措施有效开展;网点前后台柜员要严格按照制度办理好、审核好每笔业务。 同时,支行的每个员工都是合规管理的责任人和参与者,要及时转变角色、更新观念,信贷、会计、综合等各条线员工要正确理解内控合规的内涵和性质,刚性履行本岗位合规管理职责,合规意识常在心中,正确、细致办理好每笔业务,确保合规管理入心入脑,全面执行。 合规管理重在持之以恒。 合规管理不能停留在简单地发现问题、揭露问题的层面,而要上升到坚持不懈,持续改进和完善内控体系的高度,做到领导带头,全员参与。