反洗钱试题答案
一、填空题
1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006 年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于2007年1 月1 日正式实施。
2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。
3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。
4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。
5.可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。
7. 根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。
8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。
9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部
门的其他职责。
10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
11.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。
12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对。
13与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同受益人不是客户本身的，金融机构应当对受益人的身份证件或者其他身份文件进行核对并登记。
14.金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向公安、工商行政等部门核对客户的有关身份信息。
15.客户资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 5 年。
16.在金融机构破产和解散时，应该把客户身份资料和客户交易信息交给国务院有关部门指定的机构。
17.金融机构办理的单笔交易金额或者在规定期限内的累计交易达到规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
18.反洗钱反洗钱主管行政部门或者省一级派出机构在调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政部门或者其省一级派出机构的出具的调查通知书。
19.在进行可疑交易调查活动调查时，询问应当制作询问笔录，询问笔录最后应当有调查人员和被询问人员签字。
20.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当向有管辖权的侦查机关报告。客户要求将调查的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政部门负责人批准，可以采取临时冻结。
21.临时冻结不得超过48个小时。
22.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
23.金融机构未按规定保存客户身份资料和交易记录的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
24.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
25.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、徦名账户的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
26.金融机构违反保密规定，泄露有关信息的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
27.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
28.金融机构拒绝提供调查资料或着故意提供虚假资料的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级派出机构，责令整改；情节严重的，最高可以处于五十万元的罚款。
29、金融机构不认真履行反洗钱义务，致使洗钱结果发生的，处于五十万以上五佰万万元以下罚款；并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员处于五万至五十万元罚款。
30.《中华人民共和国反洗钱法》所称的金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。
31、中国人民银行根据国务院授权代表中国人民政府开展反洗钱国际合作。
32、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 5 个工作日内补正。
33、金融机构应在大额交易发生后的 5 个工作日内，通过其总部或者由总部制定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测中心报送大额交易报告。
34、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的银行（选择开立账户的银行或者发卡行还是由办理业务的金融机构）报告。
35、客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告（境外银行还是收单行）。
36、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
37、金融机构应当将可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者有总部制定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测中心。
39、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证明文件。
40、接受境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名、汇款人账号、汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
41、现场检查意见书包括检查情况、检查评价、改进意见及措施。
42、反洗钱现场调查中的查阅和复制的相关资料不是（是、不是）可以直接作为法
庭证据。
43、中国首次与外国进行司法协助谈判在1985 年。
44、《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长
45、中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认和核实的，可以采取以下方式：电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话。
46、中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管质询通知书》，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融应自送达之日起 5 个工作日内，书面回复被询问的问题。
47、中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱非现场监管走访通知书》，经部门负责人批准后提前2 个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的、需核实的事项。
48、反洗钱国际组织的英文缩写“FATF”是指金融行动特别小组
49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“短期”是指小于等于10个工作日、长期是指1年以上
50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“大量”是指交易金额接近大额或者累计低于但接近大额交易标准。
二、判断题（正确的划√，错误的划×）：
1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应
作为大额交易报告。（√）
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√）
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√）
4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√）
5.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）
6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√）
7.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×）
8.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×）
9.金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×）
10国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交
易上报。（×）
12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×）
13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×）
14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×）
15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√）
16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）
17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。（×）
18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。（×）
19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（×）
20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对）
21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。（√）22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√）24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。（√）25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（√）26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（√）27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓
的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。（√）28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。（×）29、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（×）30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（×）31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。（√）32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。（√）33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（√）34、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（√）35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（√）36、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×）38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。（√）39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。（√）40、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。（√）41、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（√）42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。（√）43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。（√）44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。（×）45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。（√）46、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。（√）47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。（√）
48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（√）49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。（√）50、关于洗钱犯罪，我国最早是1990年12月《关于禁毒的决定》中做出的相关规定。（√）51、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）52、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×）53、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）55、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）56、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。（√）57、客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。（×）58、所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。（√）59、《反洗钱法》属于行政法律制度的范畴。（√）60、《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。（×）61．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（√）62．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。
（√）63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（×）64．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（×）65．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）66．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（√）67．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（√）68．我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（√）69．2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币
大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（√）70．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（√）71．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（×）72．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（×）。73．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（√）74．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（√）75．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（√）76．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（×）77．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（×）78.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）79．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（×）80．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（√）81．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（×）82．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（√）83.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。（√）84、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。（×）86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。（√）
选择题．
1.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（ B ）年。A: 3年B:5年C:10年D::15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D ）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（ C ）。A:20万B:50万C:100万D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（ABCD ）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般包括（ABCD ）的档案整理阶段。A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（B. ）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（AB ）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（D ）樟树市支行。A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维
护金融机构信誉及金融稳定的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（ABCD）基本功能A:收集金融信息B:分析金融信息C:分发金融信息和分析结果D:情报交流12．我国（B ）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。
B: 修订后的新刑法C: 修订后的新中国人民银行法D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（A）正式实施A:200年3月1日B: 2003年7月1日C:2003年2月1日D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C ）A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（C ）A:公安部B:国务院C:中国人民银行D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（D ）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（BCD ）A:反洗钱立法B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能D:负责反洗钱的资金监控18．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC.）A:集中转入，集中转出B: 集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出D: 分散转入，分散转出19．金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务20．下列属于可疑外汇现
金交易的有哪些（BDE ）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资21．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并付相关附件（ABE ）A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元C:李四当日单笔支取外币现金5万美元D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元22．对于个人及来华人员超过等值（B ）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B:1万美元C:3万元人民币D:3万美元23．金融行动特别工作组的工作目标是（ABD ）A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。24．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（ABC ）A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事务相互协助法》C:《1988年金融交易报告法》D:《1994年禁止洗钱法》25．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（ABD ）A:亚太反洗钱小组(APG) B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）C:巴塞尔银行监管委员会D:金融行动特别工作组26．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票27．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD ）A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或
信息来验证客户身份B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识28．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（BCD）A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律29、中国人民银行于2001年8月成立了（ C ），组长由中国人民银行一名副行长担任。 A 、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心 C 、金融机构反洗钱领导小组 D 、金融行动特别工作组30 、我国《刑法》1997 年的修订中，以专门条款规定了（C ）罪A、金融诈骗 B 、商业贿赂C、洗钱31、2002年5月，经国务院批准，我国建立了反洗钱联席会议制度，确定（B）为牵头单位。 A 、公安部B、人民银行
C、商业银行 D 、保监会32、“９ .11 ”事件以后，我国最高立法机关于2001 年12 月在《刑法修正案》中，将（B ）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。A、金融诈骗B、恐怖主义犯罪C、商业贿赂
D、破坏金融稳定33 、为了保证个人存款账户的（ B ），保护存款人的合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实施。
A 、安全性B、真实性C、严密性D、隐秘性34 、中国人民银行2003 年第1 号行长令发布了（ C ），自2003 年３月1 日起实施。A、《人民币报告办法》B、《反洗钱法》C、《金融机构反洗钱规定》D、《储蓄管理条例》35、2003 年1 月3 日，中国人民银行2003 年第2 号行长令发布了《人民币大额
和可疑支付交易报告管理办法》，自（）起实施。A、2003 年 3 月 1 日B、2003 年2 月1 日C、2003 年６月1 日D、2003 年7 月1 日36 、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第（C ）个工作日报告中国人民银行总行。 A 、１B、2 C、３D、4 37 、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第（ C ）个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行 A 、１B、2 C、３D、３4 38 、《外汇报告办法》规定金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（ B ）年。
A、４
B、５
C、６
D、７39 、《外汇报告办法》规定各主报告机构应于每月（ B
）日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况，报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。A、12 B、15 C、20 D、25 40、中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在（D ）市设立分中心，作为派出机构开展工作。A、北京和上海B、上海和天津C、上海和广州D、上海和深圳41 、有的学者形象地把洗钱称之为依附于贩毒、走私等犯罪（ B ）A、上游犯罪B、下游犯罪42、把诸如贩毒、走私、恐怖活动、黑社会性质犯罪等称之为（ A ）A、上游犯罪B、下游犯罪43、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（ C ）万元以上的款项划转属于大额支付交易。A、10 B 、15 C、20 D、25 44、我国的金融情报机构内设在（ C ）。A、公安机关B、各金融机构内部C、中国人民银行D、银行业监督管理委员会。45 、为及时发现洗钱行为，各国纷纷建立了专门负责反洗钱资金监测机构是（A ）。A、金融情报机构B、金融信息机构C、金融调研机构D、金融监测机构三、多项选择46、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（ABCD
）。A、现场检查的主体必须合法B、适用的法律法规和规章要准确C、程序必须合法D、形式要合法47 、金融机构反洗钱原则包括（ABC ）。
A、合法审慎原则
B、保密原则48、与司法机关行政执法机关全面合作原则D、坦白从宽原则49 、利用金融机构洗钱的技巧包括（ACD ）。A、利用银行贷款掩饰B、控制银行和其他金融机构
C、投资建厂
D、匿名存储50 、金融机构反洗钱的主要制度？（ABCD ）A、了解客户制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度。51 、金融机构反洗钱的义务（ABCD ）。A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务B、大额和可疑交易报告义务C、保存交易记录义务D、接受检察义务52 、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ABC ）。A、个人客户的姓名或名称B、身份证号码C、住所D、爱好53、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：（ABCDEF ）。A、政策性银行B、商业银行C、信用合作社D、邮政储汇机构
E、财务公司
F、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构54、金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将（ABCD ）的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪55、洗钱活动的一般特征（ABCD ）A、多样化B、专业化C、复杂化D、技术化56、对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。（ABCD ）在反洗钱工作中也承担着重要的职责。A、银监会B、证监会C、保监会
D、外汇局57 、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（ABCD ）等部门查询、冻结、扣划客户存款。A、司法机关B、海关C、税务D、审计58 、经营外汇业务
的金融机构，对（ABC ）等异常情况不及时报告的，依照《金融违法行为处罚办法》有关规定处罚。A、大额购汇B、频繁购汇C、存取大额外币现钞D、小额购汇59 、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是（AC ）。A、外币现金单笔或累计等值１万美元以上B、外币现金单笔或累计等值5000 美元以上C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇10 万美元以上D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇５0 万美元以上60、目前我国的反洗钱法律制度主要有（AC ）。
A、刑法第１９１条关于洗钱罪的规定以及全国人大常委会关于禁毒的决定
B、《反洗钱法》的有关规定
C、中国人民银行制定〈金融机构反洗钱规定〉〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉61、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度，确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的（BCDE ）的制度A、反洗钱的工作原则B了解客户制度C大额现金交易报告制度
D、可疑交易报告制度
E、保存记录制度62 、金融情报中心具备的基本功能是（ABCD ）。A、收集金融信息B、分析金融信息C、分发金融信息和分析结果D、情报交流63 、较为典型的保密天堂的国家和地区（AB ）。A、瑞士B、巴拿马C、巴哈马D、美国64 、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（AB ）。A、严格的银行保密法B、宽松的金融规则C、自由的公司法和严格的公司保密法D、快速的转帐服务65 、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪（ABC ）。A、转换或者转移犯罪所得B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利C、获取、占有或者使用犯罪所得。D、劳动报酬66 、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括（ABCD ）。A、银行类
金融机构B、信用合作社C、邮政储汇机构D、非银行类金融机构和外资金融机构
三、简答题：1、反洗钱定义？答：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。2、反洗钱上游犯罪在《反洗钱法》中规定了哪几类？答：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。3、目前我国通过非金融机构进行洗钱的主要类型包括哪些？答：一是以服务行业掩护进行洗钱。二是通过各种投资工具进行洗钱。三是通过拍卖行进行洗钱。四是通过赌博或博彩业进行洗钱。4、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当履行哪些反洗钱义务？答：在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。5、在反洗钱行政调查过程中，金融机构的义务有哪些？答：一是配合调查义务；二是如实提供信息义务；三是不得拒绝和阻碍义务。6、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，应当承担怎样的法律责任？国务院反洗钱行政主管部门或者授权的设区的市一级以上派出机构处对其处以伍拾万元以上五百万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。7、中国人民银行及其分支机构的反洗钱工作人员，哪些行为应依法给予处分？答：①违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结
的；②泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；③违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；④其他不依法履行职责的行为。8、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，可以建议银监会、保监会、证监会采取哪些措施？（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证；（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作；（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。9、金融机构如何报送大额交易报告？金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。10、金融机构如何报送可疑交易报告？金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
11、反洗钱内部控制制度至少应包括哪些内容？答：①制定客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等方面的操作规程，建立和完善反洗钱岗位责任制；②设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，配备专门的管理人员和技术人员；③在分支机构设立专门机构或者指定专人负责反洗钱工作，配备必要有管理人员和技术人员；④定期对工作人员进行反洗钱培训；⑤对反洗钱工作情况进行稽核审计。12、《金融机构反洗钱规定》中对金融机构建立和实施客户身份识别制度的具体要求是什么？答：①对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应及时予以更新；②按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易
的受益人；③在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；④保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从境外金融机构获得所需的客户身份信息。13、简述《中华人民共和国》（修正案六）191条规定的洗钱罪的洗钱行为？答：1、毒品犯罪；
2、黑社会性质的组织犯罪；
3、恐怖活动犯罪；
4、走私犯罪；
5、贪污贿赂犯罪；
6、破坏金融管理秩序犯罪；
7、金融诈骗犯罪。14、简述《中华人民共和国刑法》（修正案六）规定的构成洗钱罪必须符合的两个要件？答：1、行为人在主观上有犯罪故意，即明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益；2、行为人实施了洗钱行为。15、简述《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易信息的两条使用限制规定。答：1、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。16、简述中国人民银行采取反洗钱临时性冻结措施的三个条件？答：1、正在调查可疑交易活动。2、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；3、经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责批准。17、简述《中华人民共和国反洗钱法》规定的“双罚制”的具体含义？答：对金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。1
8、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求金融机构对高风险客户或者高风险账户持有人采取哪些客户身份识别措施? 答：1、金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息；2、加强对其金融交易活动的监测分析。
19、简述金融机构利用电话、网络、自动柜员机等非柜台为客户提供服务时，我国反洗钱法律和规章对其客户身份识别的三项总要求？答：1、应实行严格的身份认证措施；2、
反洗钱阶段性测试一 一、判断共10题,20分 1、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。√ 2、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。√ 3、客户身份识别中的非面对面识别要求是指,金融机构利用电话、网络、自助银行ATM 机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份。√ 4、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。√ 5、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息,若客户的住所地与经常居住地不一致,登记客户的住所地。× 6、开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。√ 7、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。√ 8、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人。× 9、金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。× 10、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整。√ 二、单选共10题,40分 1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 C. 10000 2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是 D. 个体工商户50万元大额现金存取。 3、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了 种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 A. 5 4、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指 B. 1年以上,10个工作日含 5、选项中交易的发生额都在200万元以上,哪一种属于大额交易报告的范围。 D. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易 6、金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向报备。 C. 中国人民银行 7、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎地识别 C. 可疑交易 8、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指 D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算 9、中华人民共和国反洗钱法信法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护的对象有
反洗钱考试试题及答案第一部分：选择题 1. 反洗钱（AML）是指： A. 合理怀疑的原因对客户进行尽职调查 B. 防止非法资金流入金融系统 C. 银行为客户提供洗钱服务 D. 为金融机构提供犯罪资金来源 2. 反洗钱的目的是： A. 帮助金融机构洗钱 B. 增加客户的投资收益 C. 保护金融机构免受恶意活动的影响 D. 收集客户的个人信息 3. 在进行尽职调查时，金融机构应： A. 知道客户的背景和风险偏好 B. 忽视客户的身份和来源资金 C. 不必验证客户的身份 D. 向客户提供虚假信息
4. 客户的高风险指标包括： A. 拥有合法收入来源的客户 B. 拒绝提供个人信息的客户 C. 持有合法证件的客户 D. 对合规事项有明确了解的客户 5. 反洗钱合规官员的角色是： A. 监督员工合规行为 B. 促进洗钱活动 C. 故意遗漏合规步骤 D. 提供虚假信息 第二部分：问答题 1. 请简要解释反洗钱（AML）的含义以及其重要性。 反洗钱（AML）是一套金融行业中用于阻止非法资金流入金融系统的规定和措施。其重要性在于保护金融机构免受恶意活动的影响，维护金融体系的稳定性和安全性，并减少洗钱和资助恐怖主义的风险。 2. 请列举几种可以用于洗钱的方式。 洗钱的方式包括但不限于： - 现金交易
- 虚假贸易 - 虚假投资计划 - 通过非法赌博进行资金流动 - 创建虚拟账户进行资金转移 3. 金融机构在进行尽职调查时应关注哪些方面？ 金融机构在进行尽职调查时应关注以下方面： - 客户的身份和个人信息 - 客户的背景和风险偏好 - 客户的资金来源 - 客户的交易模式和行为 4. 请简述金融机构如何报告可疑交易。 当金融机构怀疑某笔交易涉及洗钱或资助恐怖主义活动时，应立即报告给当地的金融监管机构。报告应包括可疑交易的详细信息，例如涉及的账号、金额、时间和参与人的身份。报告时需要确保信息的准确性和完整性，并遵守相关的法律法规。 第三部分：案例分析 请分析以下案例，并回答问题。
反洗钱考试试题及答案 反洗钱考试试题及答案 随着全球经济的发展，金融领域的犯罪活动也日益猖獗。为了保护金融体系的稳定和防止洗钱行为，各国纷纷加强了反洗钱的法规和监管措施。反洗钱考试成为金融从业人员必须要参加的考试之一。本文将介绍一些常见的反洗钱考试试题及答案，帮助读者更好地了解和掌握反洗钱知识。 一、选择题 1. 以下哪种情况可能构成洗钱行为？ A. 一位客户在银行存入大量现金。 B. 一位客户频繁进行跨境汇款。 C. 一位客户在股市中进行大额交易。 D. 一位客户开设多个银行账户。 答案：D。开设多个银行账户可以用于隐藏资金流动和转移，是洗钱行为的常见手段。 2. 反洗钱法规的目的是： A. 保护金融体系的稳定。 B. 防止恐怖主义融资。 C. 防止犯罪分子洗钱。 D. 以上都是。 答案：D。反洗钱法规的目的是保护金融体系的稳定，防止恐怖主义融资和犯罪分子洗钱。 二、判断题
1. 反洗钱只是银行业务，与其他行业无关。 答案：错误。反洗钱是一项涉及各个行业的重要工作，包括银行、保险、证券、房地产等。 2. KYC（了解你的客户）原则是反洗钱工作的核心。 答案：正确。KYC原则要求金融机构在与客户建立业务关系前，了解客户的身份、背景、风险等信息，以便识别和防范洗钱风险。 三、案例分析题 某银行的柜员小王在办理业务时发现一位客户频繁进行大额现金存款，且存款 金额与其收入不符。请问小王应该如何处理？ 答案：小王应该立即向银行的反洗钱部门报告该客户的可疑交易行为。根据反 洗钱法规，银行工作人员有义务报告可疑交易，以便进一步调查和防范洗钱风险。 四、简答题 请简要说明反洗钱的三个阶段。 答案：反洗钱工作包括预防、发现和打击三个阶段。预防阶段主要通过建立合 规制度、进行风险评估和制定内控措施等手段，防范洗钱风险。发现阶段通过 监测和分析可疑交易行为，及时发现洗钱行为。打击阶段则是通过调查、起诉 和判决等手段对洗钱犯罪行为进行打击和惩治。 总结： 反洗钱考试试题涵盖了选择题、判断题、案例分析题和简答题等多个方面，旨 在考察考生对反洗钱知识的掌握和应用能力。通过参加反洗钱考试，金融从业 人员可以更好地了解反洗钱工作的重要性，提高防范洗钱风险的能力，确保金
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构的负责人应当对B的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指D。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在A正式实施。 A、20XX年3月1日； B、20XX年7月1日； C、20XX年2月1日； D、20XX年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照D的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、A是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的C。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是C。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是C。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是D。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的C，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。 15、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是D。
反洗钱题库（含答案） 反洗钱题库（含答案） 1.反洗钱的定义是为了预防各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。（答案：D） 2.国务院反洗钱行政主管部门是___。（答案：A） 3.___设立___负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（答案：B） 4.中国最先明确洗钱属于犯罪的法律是修订后的新刑法。（答案：B） 5.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是___。（答案：C）
6.“9.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。（答案：B） 7.各国为了及时发现洗钱行为，纷纷建立了专门负责反洗 钱资金监测的金融情报机构。（答案：A） 8.中国的金融情报机构设在___。（答案：C） 9.最早对洗钱进行法律控制的国家是美国。（答案：D） 10.中国1997年的《刑法》修订中，以专门条款新规定了 洗钱罪。（答案：C） 11.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期是2007年 1月1日。（答案：A） 12.为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及 相关犯罪，第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过了《中华人民共和国反洗钱法》。（答案：B）
13.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料 和交易信息，应当予以保密。（答案：C） 14.短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散 转出的交易属于可疑交易，“短期”是指10个工作日内。（答案：B） 15.按照国务院反洗钱行政主管部门的要求，金融机构在 采取临时冻结措施后，如果未接到继续冻结通知，应立即解除冻结。时间限制为48小时。 16.根据反洗钱规定，金融机构需要保存客户的交易记录，保存期限至少为5年，自交易记账当年计起。 17.《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日正式 实施，该法案经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。 18.司法机关仅能将依据反洗钱法获得的客户身份资料和 交易信息用于刑事诉讼。
反洗钱考试题库及答案 考试题目一：反洗钱的基本概念和意义 1. 什么是反洗钱？ 反洗钱是指对通过非法手段获得的资金或财产进行清洗，使其看起来合法合规的一系列行动和措施。反洗钱旨在防止和打击犯罪活动的资金来源和洗钱链条，维护金融体系的稳定和安全。 2. 反洗钱的意义是什么？ 反洗钱意义重大，主要包括以下几方面： - 维护金融系统的稳定和安全，防止洗钱活动对金融机构和经济造成的风险； - 防止犯罪分子通过洗钱手段逃避刑事追究； - 减少恐怖分子和其他非法组织的资金来源，维护国家安全； - 建立清洁、透明的金融市场，促进经济的健康发展。 考试题目二：反洗钱的法律框架和监管要求 1. 反洗钱法律框架是什么？ 反洗钱法律框架通常由以下部分构成： - 国际反洗钱组织（如金融行动工作组）发布的国际标准和合作机制；
- 国家制定的相关法律（如《洗钱防治法》）； - 监管机构发布的反洗钱指导方针和规则。 2. 反洗钱监管要求有哪些？ 反洗钱监管要求通常包括以下内容： - 金融机构需建立合规体系，包括设立合规部门、任命合规负责人等； - 进行客户身份识别与尽职调查，确保客户信息的准确性和完整性； - 进行交易监控，及时发现和报告可疑交易行为； - 进行员工培训，提高员工的反洗钱意识和操作能力； - 向监管机构报送反洗钱相关报告和信息，配合监管部门的检查和 审核。 考试题目三：反洗钱合规措施 1. 反洗钱合规措施有哪些？ 反洗钱合规措施主要包括以下几个方面： - 建立合规制度和流程，确保公司内部在反洗钱方面的工作有规可循； - 确立客户风险评估模型，对不同风险等级的客户采取相应的尽职 调查措施；
2023反洗钱考试题库及答案 2023反洗钱考试题库及答案 单项选择题 1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。 A:三年B:5年C:10年D::15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（） A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国 3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。 A:20万B:50万C:100万D:500万 4．洗钱的过程具有以下哪些特征（） A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。 B:改变有关金钱的形式 C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹 D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。 5．反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。 A:检查准备B:检查实施C:：检查报告D:检查处理 6．金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。 同时报关外汇局当地分局。
A:3 B:5 C:10 D15 7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（） A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》 C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》 8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行D:建设银行 9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。 B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。 C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。 10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（） A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。 B:是眼里打击经济犯罪的需要 C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要 D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 11．金融情报中心具备（）基本功能
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》旳规定，如下属于可疑交易情形旳是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心旳客户之间旳资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因旳多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )旳文献、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定旳“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》旳规定，金融机构有下列哪些情形旳，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务旳 B、未按规定保留客户身份资料和交易纪录旳 C、违反保密规定，泄漏有关信息旳 D、未按规定对职工进行反洗钱培训旳 5、根据规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不汇报”旳大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或部分利息续存入该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种定期账户里 B、个人和机构旳活期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳定期存款 C、个人和机构旳定期存款旳本金或者本金加所有或部分利息转为该客户在本金融机构开立旳同一户名下旳一种账户里旳活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易汇报管理措施》旳规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )
2023年反洗钱知识题库及参考答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括：A A．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员 C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门 2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，致使洗钱发生后果的处（ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下 D．处30万元以上500万元以下 5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1日 B．2006年10月31日 C．2007年1月1日 D．2007年10月31日 6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（ B ）否则，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证Ｃ．检查证Ｄ．身份证8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006 年第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 （中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］） 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节， 认真识别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价 值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保 申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或 者其他身份证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美 元以上，应认真核对保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益 人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或 者影印件。
2023反洗钱专题培训考试题答案2023反洗钱专题培训考试题答案 一、单项选择题(共60题)。 1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、(B)是反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门 3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。 A、封存 B、公开 C、保密
5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。 A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融机构应当设立(C)负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门机构或指定内设机构 8、金融机构应当按照规定建立(A)制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
2023反洗钱知识考试试题库及参考答案 ★★题库在手，逢考无忧★★ 一、多选题： 1.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BE A．中国反洗钱监测分析中心 B．公安机关 C．人民法院D．人民检察院 E．中国人民银行 2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC A．要求客户补充其他身份资料； B．回访客户； C. 向公安、工商行政管理等部门核实； D．其他可非法采取的措施。 3.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告 中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构，并配合中国 人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD） A．客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的; B．客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的; C．采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的; D．履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。 4. 反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用工作之便协助他人洗钱的、（C）。 A．获得重大洗钱线索的； B．面临经济处罚的； C. 其他认为有必要报告的情况； D．客户信息泄露。5.可疑交易识别的原则：ABD A．依法合规原则； B．风险为本原则； C．公平公证原则； D. 系统抽取与人工识别相结合原则。 6. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（ABC ）。 A．交易性质 B．交易目的 C．交易的受益人 D．交易的资金风险7.订立保险合同时的识别措施是（ ABC ） A．确认投保人与被保险人的关系 B．核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 C．登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件 D．登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息 8. 保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD ） A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。 B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。 C. 对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。 D. 犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。 9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：（AB） A．属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；
反洗钱题库附答案 一、反洗钱内部控制 1、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（B） A、对 B、错 2、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（A） A、对 B、错 3、信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为高层掌握。（A） A、对 B、错 4、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些（ABCDE） A、员工的专业能力 B、员工的职业操守 C、员工的诚信程度
D、领导层对内控重要的认识和态度 E、领导层对管理内控制度采取的措施 5、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造；良好内控环境的关键因素之一。（A） A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。（B） A、对 B、错 7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”（A） A、对 B、错 8、增强反洗钱内部掌握的意义是（ABCD） A、外部监管的要求
B、金融机构依法经营的内在需要 C、保障金融业安全的基础 D、金融机构参与国际竞争的前提条件 9、有效的反洗钱内部掌握是金融机构从制定、实施到管理监督的一个完整的运行机制。（A） A、对 B、错 10、加强反洗钱内部控制的目标是（ABC） A、保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行 B、确保将洗钱风险掌握在划定的范围之内 C、确保金融机构的稳健运行 D、确保将洗钱风险掌握在最低 11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制的制定和执行部门（B）A、对 B、错 12、内部掌握的中心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部掌握时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，经由过程适当的程序、措施避免或减少风险。（A）A、对
选择题。 １.按照反洗钱旳规定，金融机构对客户旳交易记录,自交易记账之日起至少保留( B )年。 A: 三年 B:5年C:23年D：:23年 ﻫ2.世界上最早对洗钱进行法律控制旳国家是( Ｄ) A:英国B：法国Ｃ:澳大利亚Ｄ；美国 3．我国规定旳单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易汇报旳金额起点为（ C )。ﻫ Ａ:20万B:50万C：100万Ｄ:50０万ﻫ 4．洗钱旳过程具有如下哪些特性（ABCD ) ﻫA:洗钱者考虑旳是隐藏有关犯罪收益旳真正所有权和来源。ﻫB:变化有关金钱旳形式 C:洗钱过程中尽量防止留下明显旳痕迹 D:洗钱者可以控制洗钱旳全过程。 ﻫ5．反洗钱现场检查程序一般包括(ＡBCD）旳档案整顿阶段。ﻫ Ａ:检查准备B:检查实行C：：检查汇报Ｄ:检查处理
ﻫ6.金融机构个分支机构应于每月初( Ｂ）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易状况,逐层上报至主汇报机构。同步报关外汇局当地分局。 A:3 Ｂ:５Ｃ:１0 D1５ 7.我国政府已签订并同意了下列哪些国际公约( ）ﻫ A：《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》ﻫC:《联合国制止向恐怖主义提供资助旳国际公约》 Ｄ：《联合国反腐败公约》 ８.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并惩罚50万元旳是( Ｄ)樟树市支行。 A:工商银行B:农业银行C:中国银行Ｄ:建设银行ﻫ ９．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到惩罚（AＢＣD )ﻫA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设置专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作旳。 B:未按照规定规定单位提供有效证明文献和资料，进行查对登记，未按照规定保留客户旳账户资料和交易记录旳。ﻫC:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和
《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 《中华人民共和国反洗钱法》考试试题及答案 1. .根据《反洗钱法》规定，中国人民银行设立( )，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 [单选题] A: 中国反洗钱监测分析中心(正确答案) B: 会计部门 C: 保卫部门 D: 稽核部门 2.《反洗钱法》的立法宗旨是( )： [单选题] A.打击黑社会组织犯罪 B.遏制贪污腐败现象 C.打击非法金融活动 D. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案) 3.《反洗钱法》所指的反洗钱是指( )： [单选题] A. 采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案) B. 采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为 C. 为打击非法金融活动采取的措施 D. 为打击黑社会组织犯罪所采取的措施 4.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括( )： [单选题] A. 个体工商户 B. 商贸流通企业 C. 生产制造企业 D. 金融机构和特定非金融机构(正确答案) 5.根据《反洗钱法》及相关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指( ) [单选题]
B. 公安部 C. 财政部 D. 中国银行业监督管理委员会 6.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( )。 [单选题] A. 金融市场管理 B. 反洗钱行政调查(正确答案) C. 征信管理 D. 公众查询 7.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于( ) [单选题] A. 民事诉讼 B. 治安管理 C. 反洗钱刑事诉讼(正确答案) D. 各类刑事诉讼 8.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 ( ) ，受法律保护。 [单选题] A. 大额交易和可疑交易报告(正确答案) B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告 9.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 [单选题] A. 金融监管机构(正确答案) B. 财政部门 C. 检察机关 D. 中国人民银行及公安机关 10.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由( )负责。 [单选题]
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门(de)反洗钱岗位,明确()负责大额交易和可疑交易报告工作. 2．“一个规定,两个办法”确立(de)金融机构反洗钱工作(de)三项原则是()、()、(). 3．“一个规定,两个办法”要求金融机构建立反洗钱(de)四项主要制度是（）,大额交易报告制度,可疑交易报告制度和保存记录制度. 4．金融机构反洗钱工作(de)监督管理机关是(). 5．金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法规定,存款人申请开银行结算账户时,金融机构应审查其提交(de)开户资料(de)（）、（）、（）. 6．金融机构不得为身份不明(de)客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户（）或者（）. 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）(de)原则,妥善保存客户身份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需(de)信息. 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查(de)协办部门,主要承担（）(de)反洗钱协查职责. 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料,为存款人开立银行结算账户,协助进行洗钱活动(de),应当给予（）；构成犯罪(de),移交司法机关依法追究（）.
10．履行反洗钱义务(de)机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受（）保护. 11．在业务关系续存期间,客户身份资料发生变更(de),应当（）更新客户身份资料. 12．洗钱过程通常经过（）阶段,（）阶段和（）阶段. 13．成立于1989年(de)（）(de)全称是打击洗钱金融行动工作组,这个组织是目前全球最有影响(de)专业反洗钱国际组织. 14．我国于2004年建立了（）,作为人民银行(de)直属事业单位,履行反洗钱信息(de)接收和分析工作. 15．（）作为资金活动(de)载体,客观上容易成为洗钱活动(de)渠道,因此也是洗钱犯罪(de)高发领域,是反洗钱工作(de)主战场. 16.2003年9月,中国人民银行正式成立（）. 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（）,打击经济犯罪(de)一系列指示精神,有效防范和打击洗钱犯罪,维护国家政治、经济、金融安全和正常(de)经济秩序与人民群众根本利益(de)需要,也是遏制其他严重刑事犯罪(de) 需要. 18.（）是金融机构反洗钱活动(de)基础. 19．金融机构反洗钱工作(de)重点在于不断完善和严格执行法律规章制度,堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用(de)漏洞,及时报告（）,配合司法机关打击洗钱等犯罪. 20．银行结算账户(de)开立和使用应当遵守法律,行政规范,不得利用银行结算账户进行（）、（）、套取现金及其他违法犯罪活动.
反洗钱试题及答案 一、填空题 1.2020年12月26日，《刑法修正案（十一）》经第十三届全国人大第二十四次会议审议通过，将于2021年3月1日起正式施行。《刑法修正案（十一）》一共有48项内容。其中，第14项是对原《刑法》第191条洗钱罪的修正。与原规定相比，新《刑法》第191条的最大变化是将“ ______ ”行为列入了洗钱罪打击的范围。 [填空题] *空1答案：自洗钱 2.《刑法修正案（十一）》将“自洗钱入刑”是中国完善法律制度、打击洗钱行为的一个强烈的信号。提速建立“______ 、 ______ 、 ______ ”三反合一的金融机构风险监管体系，已是明显的历史趋势。 [填空题] *空1答案：反洗钱 空2答案：反恐融资 空3答案：反逃税 3.______ 部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 [填空题] * 空1答案：国务院反洗钱行政主管部门 4.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照 ______ 原则，开展反洗钱国际合作。 [填空题] * 空1答案：平等互惠
5.反洗钱客户尽职调查是指对存在 ______ 或 ______ 的客户，需进一步了解客户身份、交易背景、资金用途等内容。 [填空题] *空1答案：洗钱风险 空2答案：异常情况 6.县级行社应在反洗钱信息系统筛选的异常交易生成后 ______ 个工作日内完成审核， ______ 个工作日内完成审批，并向省联社提交可疑（或排除）报告。 [填空题] * 空1答案：10 空2答案：2 7.金融机构发现涉恐资产的，应当立即采取 ______ 措施。 [填空题] * 空1答案：冻结 8.履行反洗钱义务机构所获得的 ______ 和 ______ ，金融机构应当予以保密。[填空题] * 空1答案：客户身份资料 空2答案：交易信息 9.客户信息资料有虚假内容的属于 ______ 交易。 [填空题] *
（2023）反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） —、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（D） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额（A）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明 文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身 份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 A.人民币1万以上或者外币等值1000美元 B.人民币2万以上或者外币等值2000美元 C.人民币5万以上或者外币等值10000美元 D.人民币20万以上或者外币等值20000美元
5.金融行动特别工作组秘书处设在（A） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（C） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（B）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长
反洗钱题库含答案 一、选择题 1. 下列关于反洗钱（AML）的定义，错误的是： A. 反洗钱是一种通过明确的法律和法规，以预防和打击洗钱和恐怖融资活动的手段。 B. 反洗钱是指将非法获取的资金通过一系列交易掩盖其来源，使其 看上去合法的过程。 C. 反洗钱是一种社会问题，需要政府、金融机构和社会各界共同参 与解决。 D. 反洗钱是指将黑钱变成白钱的过程。 答案：D 2. 根据《反洗钱法》，金融机构应建立并执行反洗钱内控制度，以 下哪一个属于内控制度的要求： A. 设立独立的反洗钱合规部门，负责反洗钱相关工作的监管和执行。 B. 确保合规人员进行必要的培训，提高员工对反洗钱工作的认识和 意识。 C. 执行客户尽职调查，并进行客户可疑交易报告的提交工作。 D. 定期进行内部审计，确保反洗钱措施的有效性。 答案：A、B、C、D
3. 在反洗钱工作中，以下哪个属于反洗钱的目标： A. 防止出现恶意洗钱和恐怖融资活动。 B. 积极配合相关部门对可疑交易的调查和追踪。 C. 保护金融机构的声誉、合规性和利益。 D. 提高金融机构的盈利能力和市场竞争力。 答案：A、B、C 4. 以下哪个不是反洗钱（AML）风险评估的核心要素： A. 顾客承受能力和交易行为是否合规的评估。 B. 顾客身份识别和真实性验证的方式和手段。 C. 可疑交易模式和行为的分析和判断。 D. 反洗钱合规人员的工作态度和责任意识。 答案：D 5. 在反洗钱合规工作中，以下哪一个实施措施属于尽职调查的要求： A. 根据《反洗钱法》的规定，对可疑交易进行报告和上报。 B. 根据顾客风险等级，确定适用的客户尽职调查程序。 C. 定期审查和更新客户身份信息和资料。 D. 加强内部人员培训和意识教育。
反洗钱考试试题及答案 1、“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然人。【单选题】 [单选题] * A、获取收益(正确答案) B、实际控制 C、绝对控股 D、具有表决权 2、信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。【单选题】 [单选题] * A、监督人 B、控制人 C、受托人(正确答案) D、托管人 3、对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。【单选题】 [单选题] * A、2 B、3 C、5 D、10(正确答案) 4、反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是：（）【单选题】 [单选题] * A、大额和可疑交易数据报送 B、客户身份识别(正确答案) C、客户身份资料和交易记录保存
D、反洗钱监督检查 5、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存（）和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。【单选题】 [单选题] * A、客户开户资料 B、客户销户资料 C、业务报表 D、客户身份资料(正确答案) 6、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第 3 号）自（）起施行。【单选题】 [单选题] * A、2006 年 7 月 1 日 B、2007 年 1 月 1 日 C、2016 年 12 月 9 日 D、2017 年 7 月 1 日(正确答案) 7、累计交易额以客户为单位，按（）计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。【单选题】 [单选题] * A、资金收入单边累计 B、资金支出单边累计 C、资金收入或者支出单边累计(正确答案) D、资金收入和支出双边累计 8、金融机构应当设立（）的反洗钱岗位，配备（）人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。【单选题】 [单选题] * A、专职、专职(正确答案) B、兼职、兼职