多选143题
1、做好反洗钱的重要意义包括（ABC )
A.做好反洗钱工作是遏制犯罪的客观需要
B.做好反洗钱工作是维护金融机构声誉及金融稳定的需要
C.做好反洗钱工作是维护国家利益、履行国际承诺的需要。
2、纵观反洗钱发展的历程,反洗钱工作范畴从传统的反洗钱领域扩散到以下哪些领域（ACD)A反恐怖融资B打击毒品犯罪C反扩散融资D打击与税务犯罪有关的洗钱
3、自然人客户的有效身份证件包括（ABCD) A.居住在中国境内的16周岁以上的中国公民为居民身份证或临时身份证 B.军人、武装警察尚未申领居民身从忍下的为军人、武装警察身份证件 C.居住在境内或境外的中国籍华侨为中国护照 D.香港、澳门特别行政区居民为港澳往来内地通行证
4、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,在负责全国的反洗钱监督管理工作中,应当履行哪些职责。（ABCD）
A．组织协调全国的反洗钱工作
B．制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章
C．监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D．在职责范围内调查可疑交易活动
5、中国人民银行在作为国务院反洗钱行政主管部门,在负责全国的反洗钱监督管理工作中,应当履行哪些职责（ABCD）A.组织协调全国的反洗钱工作 B.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D.在职责范围内调查可疑交易活动
6、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD)A.负责反洗钱的资金监测 B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C.在职责范围内调查可疑交易活动 D.代表国家开展反洗钱国际合作
7、中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括( ABCD )。A现场检查B风队评估C建立监管档案D现场走访、约见谈话
8、中国的反洗钱组织体系包括（ABCD)A.反洗钱监管部门,B.司法部门,C.被监管机构,D.行业自律组织
9、针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况,（ABCD）负有反洗钱监督检查职责。A.中国人民银行 B.银监会 C.证监会 D.保监会
10、在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时,出现以下哪种情况,保险业金融机构有权拒绝调查。（ABCD）A现场调查人员只有1人B调查人员未出示中国人民银行调查正C调查人员未出示反洗钱调查通知书D反洗钱调查人员出示反洗钱调查通知书为加盖中国人民银行总行或省一级派出机构公章
11、在以下哪种情形下,金融机构应当重新识别客户身份（ABCD）A客户办理大额现金存取业务时B对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的C客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的 D 办理业务中发现异常现象
12、在反洗钱内部控制制度建设上,金融机构总部的分工为（AC）A.总体上,反洗钱内部控制制度框架应由总部负责制定 B.总部负责众操作、执行角度着手,制定贯彻落实规程 C.任务的分解,工作目标,落实标准在总部层面解决 D.总部机构重在工作任务执行
13、在保险机构可对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施,包括（ACD ）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系。C.适当延长客户身份资料的更新周期。 D.在合理的交易规模内,适当降低客户身份识别措施的频率或强度。14、与原建议相比,新版《四十项建议》对以下哪些方面进行了修订（ABCD ）A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法 C.扩大了与反洗钱,反恐怖融资有关的主管部门的范围 D.突出强调提高法人与法律安排的透明度。
与洗钱行为不同,洗钱犯罪在以下哪些方面有明确的界定（ABCD）A.行为主体 B.行为方式 C.主观要件 D.上游犯罪
15、有关客户身份资料和交易记录的保存规定,以下正确的有(ABD)。a涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的,保存时间应延长至反洗钱调查工作结束b同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按照最长期限保存c客户交易信息在交易结束后,必需保存五年以上。d同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录
16、以下说法正确的有（ABCD）A.金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作。 B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时,应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况。 C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的住处数据予以保密。 D.金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密。
17、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD)A.亚太反洗钱组织 B.欧洲委员会评估反洗一措施特设专家委员会 C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D.西非府间反洗钱工作组
以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD)A.客户姓名或名称发生变更的 B.客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的 C.客户行为异常的 D.先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。
18、以下哪些企业因素,属于保险客户洗钱风险分类的参考因素（ABCD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户 B.其交易金额与其经营范围不符的客户 C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户 D.股权结构过于复杂,使实际受益人对于辨认的客户
19、以下关于大额交易和可疑交易报告制度的说法正确的有（ABCD）A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作 B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现,分析,审核及上报的工作流程 C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程 D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析,监测与报告流程
20、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中资料反馈要求的说法正确的是（ABCD）A为了解客户身份资料,交易背景,交易目的和实际控制人,有时需要向客户经理了解情况B在反馈调查结果前,应对调查资料进行认真整理分析C应将保单申请资料,交易凭证等资料整理成册D保险业金融机构在提供账户交易信息时,应严格按照要求提供完整的项目信息,分支机构无法自行获得的信息,应通过上级机构协调获取
21、以下关于保险业金融机构在配合反洗钱调查中协助封存有关资料的说法正确的是( ABCD )。A现场调查过程中,调查人员要求对可能被转移、隐藏、篡改或者损毁的文件、资料予以封存时,保险业金融机构不得拒绝或阻碍B调查人员封存文件、资料时,保险业金融机构工作人员应会同在场的调查人员查点清楚,核对调查人员当场开列的《反洗钱调查封存清单》,核对无误后签名或者盖章C《反洗钱调查封存清单》一式两份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查D对已封存的文件、资料,保险业金融
22、以下对于反洗钱内部监督检查实施组成部门的说法正确的有（ABCD)A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门,B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度制度建立、执行落实情况进行监督检查,C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查,D.内审部门负责对本机构各部门执行反洗钱内控制度落实情况实施外部监督检查
23、以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些（ABC)A.在高风险情形下,金融机构应采取强化措施管理和降低风险 B.在低风险情形下,允许采取简化措施 C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况,则不允许采取简化措施。
24、一个典型、完整的洗钱过程包括（ABC)A.放置阶段,B.离析阶段,C.融合阶段,D.汇总阶段。
25、亚太反洗钱组织的职责包括（ABCD) A 通过系统的洗钱类型分析,提高本地区对反洗钱和反恐怖融资类型的认识B 监督亚太地区执行国际反洗钱和反恐怖融资标准的情况 C 向成员国提供技术支持 D 评估成员国执行反洗钱标准情况。
26、形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（ABD ） A.立法机关制定的专门反洗钱法律 B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引。
27、新版《四十项建议》包括的主要内容有（ABCD)A将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪B明确提出实施风险为本方法C增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准D增加了金融集团在集团层面建立与风险相反、匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求
28、下述哪些国际多边合作机制将预防和打击洗儿与恐怖融资作为重要议题（ABCD ）A.联合国安理会 B.亚太经济合作组织 C.亚欧会议 D.二十国集团财和央行行长会议
29、下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制度的内容有（ABCD）A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容。 B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间。 C.制订具体监督检查的实施方案。 D.要求对检查结果出具报告。
30、下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（ABC)A.利用银行业洗钱,B.通过证券业和保险业洗钱,C.利用期货、期权洗钱,D.通过买卖和奖券。
31、下列属于金融机构反洗钱领导小组职责的有(ABCD)a统一组织领导本机构反洗钱工作b制定公司反洗钱工作的规划、方案、制度和政策c 指导、协调各部门反洗钱工作d协调和解决公司反洗钱工作的重大问题和难点问题
32、下列属于高风险客户的有(AB)（A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B、来自避税天堂的；离案公司或与该公司进行交易的客户）
33、下列哪些联合制定的条约对缔约国反洗钱工作制度提出了要求（ABCD）A.联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物条约 B.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际条约 C.联合国打击跨国有组织犯罪条约 D.联合国反腐败条约
34、下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施（ABCD）
A．按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理。
B．定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级。
C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并高速风险等级。
D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情形,保险应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时
35、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法正确有（ABD)A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录 B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料D,金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
36、下列不属于金融机构反洗钱领导小组职责的有（CD）A.统一组织领导本机构反洗钱工作 B.指导、协调各部门反洗钱工作 C.对大额,可疑交易进行分析,监测 D.制定绩效考核指标
37、洗钱外部风险要素包括（ABCD)等项目,保险机构可结合自身情况,合理设定各风险要素的子项。A.客户风险 B.地域风险 C.业务风险 D.行业风险
38、洗钱活动的危害包括（ABCD）A.帮助犯罪分子逃避法律制裁 B. 扭曲正常的经济和金融秩序 C.损害金融机构的诚信 D. 腐蚀公众道德
39、洗钱方式可以被归纳为以下哪几种？（ABCD）A.利用金融机构洗钱 B.通过赌博方式 C.通过投资办产业的方式洗钱 D.通过市场的商品交易活动
40、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大,包括（ABCD）。A、上游犯罪范围不断扩大；B、行为方式更为多样；C、主观要件；D、有自由的公司法
41、洗钱的危害性主要体现在（ABCD）A助长更严重和更大规模的犯罪活动B削弱国家的宏观经济调控效果C助长和滋生腐败D影响金融市场的稳定
42、我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A.《金融机构反洗钱规定》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
43、我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（ABCD）A.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪 B.恐怖活动犯罪、走私犯罪 C.贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪 D.金融诈骗犯罪
44、完整的了解你的客户措施包括（ABCD)A.客户接受政策（包括记录保存） B.验证客户身份 C.对高风险账户实施持续监测 D.风险管理
45、通过投资办产业的方式洗钱包括（ABD )A.成立空壳公司 B.向现金密集行业投资 D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱。
46、世界银行和国际货币基金组织在反洗钱和反恐怖主义融资领域发挥的作用（ABCD）A、推动金融行动特别工作组的反洗钱和反恐怖融资建议成为国际标准B、针对反洗钱和反恐怖融资进行评估C、技术援助D、政策对话
47、上报大额交易报告,对于预防和打击洗儿犯罪起到的重要意义包括（ABCD)A.通过对大额交易的寄予分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等。 B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析,有利确定可疑交易是否确定涉嫌犯罪。 C.在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索。 D.通过对大额交易的交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。48、人身保险个险新契约业务中,进行客户身份识别时需要留存的证件包括（ABC）A.投保人有效身份证复印件 B.被保险人有效身份证复印件 C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
49、请问下列人员中应对保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD）A.公司总经理B.公司主管反洗钱工作副总经理 C. 反洗钱主管部门经理 D.反洗钱具体工作人员
50、联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的条约有（ABCD)A.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物条约 B.禁止向恐怖主义提供资助的国际条约 C.打击跨国有组织犯罪条约 D.反腐败条约。
51、联合国禁毒署的全球反洗钱计划包括（ABCD)(A、向各国政府提供反洗钱方面的技术支持B、管理国际反洗钱方面的技术支持B、管理反洗钱国际数据库C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动）
52、联合国发布了哪些决议强调对恐怖速效和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。（ABC ）A.1267号 B.1373号 C.1390号
53、恐怖组织筹集资金的合法渠道主要有（ABCD）A通过恐怖组织所有的或控制的慈善机构或合法企业,获得的收益部分或全部被用来作为支持恐怖活动的资金来源B通过利用宗教名义,或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品C暴力恐怖分子个人的积蓄,收入D先富起来的少部分具有极端宗教思想的人群,将其经营活动过程中的合法收入提供给恐怖组织作为活动经费
54、恐怖融资的主要表现形式有（ABCD ）。a恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为b其他组织或个人协助恐怖活动的融资行为c资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为d资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
55、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括（ABCD）A. 姓名或者名称B. 身份证件或者身份证明文件C. 身份证号码D. 注册资本
56、客户洗钱风险分类管理目标有（ACD）A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程序 C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全而管理提供依据
57、客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面》（BC)B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求 C.客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果,
58、客户洗钱风险等级分类的原则包括（ABCD) A全面性B定性与定量相结合C持续性D保密性
59、客户投保以下哪些产品,保险公司必须开展外部风险评估程序（ABD）A.投资型保险产品 B.网络渠道销售的大额保险产品 D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
60、客户身份资料与交易记录保存方式,按照保存介质可分为(ABCD)。a纸质保存介质 b 电子保存介质c磁带保存介质d不可更改的保存介质
61、客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易住处。
62、客户身份识别制度由（ABCD）制定。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会 D.中国证券监督管理委员会
63、客户身份识别完整性原则主要包括（ABCD)(A完整了解客户身份基本信息B、完成核对客户的身份证,如核对单位客户的组织机构代码、税务登记证号码、以及可证明客户依法设立或者依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件C、完整登记客户身份基本信息、D、完整留存各类身份证件复印件或影印件）
64、客户风险等级划分的参考要素包括（ABCD）A.客户特性 B.地域 C.业务 D.职业（行业）
65、可疑交易报告通常可分为（ABC）A.涉嫌洗钱的可疑交易,B.涉嫌恐怖融资的可疑交易,C.金融机构在履行客户识别义务过程中发现的任何可疑行为,D.协助司法机关开展调查的资金交易
66、具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A.以防为主 B.打防结合 C.密切协作 D.高效务实
67、金融机构在履行客户身份识别义务时,下列哪些行为属于可疑行为（ABCD)A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整的 D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
68、金融机构在履行客户身份识别义务时,发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。（ACD） A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。 C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料真实性、有效性、完整性。 D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
69、金融机构在落实客户身份识别制度中,必须始终坚持五性原则,即真实性、有效性（ABC)五大原则,并贯穿于客户身份识别的相关流程中。A.完整性,B.持续性,C.差异性,D.特殊性
70、金融机构与客户的业务关系存续期间,金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A.客户要求变更姓名或者名称,身份证件或者身份证明文件种类,身份证件号码,注册资本,经营范围,法定代表人或者负责人的 B.客户行为或者交易情况出现异常的 C.客户姓史或都名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人,洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的 D.先前获得的客户身份资料的真实性,有效性,完整性存在疑点的
71、金融机构应当履行哪些反洗钱义务（ABCD）
A．建立健全客户身份识别制度B。客户身份资料和交易记录保存制度
C．大额交易和可疑交易报告制度D。开展反洗钱宣传培训
72、金融机构需提交涉嫌恐怖融资可疑交易报告的具体情形包括（ABCD ）。A怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪或者企图募集资金或者其他形式财产的B怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、动作或者企图保存运作资金或者其他形式财产的D怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
73、金融机构客户身份资料与交易记录保存基本内容包括哪几方面（ABCD）A保存制度B保存原则C保存内容D保存期限
74、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域 B.业务 C.行业 D.是否为外国政要
75、金融机构划分客户的洗钱风险等级时,应考虑的风险因素包括（BCD）A．信用等级B。地域C。业务D。行业
76、金融机构对于以下哪些情形应进行报告（ABCD）A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。 C.怀疑农户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理费用、动作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。 D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
77、金融机构对先前获得的客户资料的（ACD)存在疑点的,应重新识别客户身份A.真实性 C.有效性 D.完整性。
78、金融机构除核对身份证件外,还可采取（ABCD）等措施识别客户身份。A.要求客户补充其他身份资料或身份证明文件 B.回访客户 C.实地查访 D.向公安,工商行政管理部门核实
79、金融行动特别工作组集中实现哪些工作目标（ABC）。
A. 向全球所有国家和地区推广反洗钱网络
B. 在金融行动特别工作组成员内监督执行反洗钱与反恐怖融资建议
C. 关注洗钱犯罪手段发展趋势,探讨反洗钱措施。
D. 对成员国开展互估活动
80、金融行动特别工作组的主要工作成果有（ABCD) A 反洗钱与反恐融资建议 B 不合作国家和地区名单C 洗钱类型报告D 反洗钱最佳实践报告。
81、金融行动特别工作组（FATF)在对阻止犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域,或能被上述机构发现并报告方面进行有效性评估时,包括以下哪些具体内容（ABD) A.监管者对金融机构、特定金融行业和职业在遵守与其风险相匹配的反洗钱和反恐怖融资相关要求方面,采取适当的监管、监测和管理措施。 C.通过国际合作传递有用信息、金融情报和证据,推动打击犯罪及犯罪资产的行动 D.防止滥用法人和法律安排进行洗钱和恐怖融资,并确保主管部门顺利获取其受益所有权信息
82、金融行动特别工作组(FATF)在2012年的有关反洗钱《四十项建议》中,包括下述哪三大主题（ABC）A防止大规模杀伤性武器扩散B反洗钱C 反恐怖融资
83、金融行动特别工作组（FATF)在1990年提出有关反洗钱的《四十项建议》要求各国政府加强反洗钱金融监管,包括（ABCD)A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务 C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
84、划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素（BCD）A.客户性别 B.是否来自于反洗钱,反恐怖融资监管薄弱国家 C.行业类型 D.是否为外国政要
85、划分客户风险等级时,需考虑以下哪些因素(ACD)。a客户的特点或者账户的属性b客户性别c业务类型d是否为外国政要
86、国际保险监督官协会的宗旨是（ABCD)A.制定全球保险监管的指导原则和标准 B.维护国际保险市场稳定和保护投保人利益 C.促进全世界范围内保险业监管者的合作 D.加强保险业监管与其他金融市场监管方之间的协作
87、关于保险客户洗钱风险分类的参考指标,以下哪些说法是正确的。（ABC）A.客户因素包括个人客户和企业客户 B.个人客户的参考因素是指客
户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C.企业客户的参与因素是指企业的组织架构,经营规模,经营范围,所处行业,售用评级以及中介机构的评价等因素
88、关于《金融机构反洗钱规定》,以下表述正确的是（ABCD）A、将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证券、期货、保险等行业的金融机构B、统一了本外币反洗钱监管体制,结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状况C、规范了反洗钱检查和调查的程序D、对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度,履行报告大额交易和可疑交易,保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
89、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述,不正确的是（AB）
A. 金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正
B．未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县一级以上派出机构责令限期改正
C．未按规定对职工进行反洗钱培训,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正
D. 金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的,由国务院反洗钱行政主管部门或
90、根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）,在被冻结资产的使用、管理及处置方面,下列做法符合有关规定的包括（ABCD ）。a因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被冻结资产的,资产所有人、控制人或管理人可以向资产所在地县级公安机关提出申请b金融机构对根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》被采取冻结措施的资产的管理及处置,应当按照中国人民银行、银监会、证监会、保监会的相关规定执行c资产所有人、控制人或管理人对金融机构采取的冻结措施有异议的,可以向资产所在地县级公安机关提出异议 d
91、根据《反洗钱法》的相关规定,保险业金融机构在配合反洗钱现场检查过程中,出现违反保密规定、泄露有关信息,拒绝、阻碍反洗钱检查,故意提供虚假材料等情况,情节严重的,由中国人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构（ABCD）。A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C、致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款D、致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
92、根据《反洗钱法》的规定,金融机构有下列哪些情形的,反洗钱行政主管部门可以进行罚款（ABC）
A. 未按规定履行客户身份识别义务的
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C. 违反保密规定,泄漏有关信息的
D. 未按规定对职工进行反洗钱培训的
93、风险等级划分后,金融机构应（ABCD）A.根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息。 B.对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。 C.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行一次审核。 D.风险划分标准报送中国人民银行。
94、反洗钱现场检查的目的主要包括( ABCD )A对被检查单位履行反洗钱义务的合规性做出评价B对被检查单位控制管理洗钱风险的适当性做出评估C督促被检查单位有针对性地对反洗钱工作中存在的问题进行整改,提高被检查单位的合规水平及控制洗钱风险的能力D利用现场检查项目设置及合规评价标准,引导被检查单位理解和适应反洗钱监管政策
95、反洗钱内控制度包括（ABCD）A. 核心管理制度 B.工作责任制 C.考核评估和内部审计制度 D.宣传培训制度
反洗钱内部控制制度中的核心管理制度包括（ABC）A.客户身份识别制度,B.客户身份资料和交易记录保存制度,C.大额交易和可疑交易报告制度,D.反洗钱保密制度。
96、反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则(ABCD)（A、全面性B、审慎性C、有效性D、独立性）
97、反洗钱内部控制制度构成的要素有（ABCD )A.控制环境 B.风险评估 C.控制活动 D.信息交流
98、反洗钱内部控制要达到预期的效果应当结合金融机构（ABC)A经营管理B风险控制C业务流程
99、反洗钱内部控制从静态形式上看包括制度、措施、程序和方法等内容,从动态过程上看包含（ABCD）A. 事前防范 B. 事中控制 C. 事后监督 D. 事后纠正
100、反洗钱工作责任制的涵盖范围应包括（ABCD）A、公司高层领导B、各部门负责人C、反洗钱联络员D、具体工作人员
101、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）A 从单纯打击转向预防与打击并重B 洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C 法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
102、反洗钱保密规程的内容应包括（ABCD )A.各层级、各部门在履行反洗钱义务时的保密职责 B.反洗钱涉密人员范围 C.反洗钱系统的使用人员范围及其使用权限 D.违反反洗钱保密规定的处理措施
103、对于有效运用反洗钱内部监督检查结果的说法正确的有(ACD)A.各检查部门实施检查后应编制检查结论报告 C.应对被检查部门提出整改要求 D.应制定后续跟踪和督促措施,检查整改效果。
104、对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是（ABCD)A.属于保险公司内部保密信息 B.直接关系到客户风险分类 C.需要对客户严格保密 D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
105、对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解以下哪些信息,加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）A资金来源B资金用途C经济状况D经状况
106、对于高风险客户,保险公司应了解哪些方面的信息（ABCD)A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B.资金来源 C.资金用途 D.经济状况或者经营状况
107、对具有下列哪些情形之一,保险机构可直接将其定级为最高风险（ABCD)A.客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单,B.客户利用利用虚假证件办理业务,或在代理他人办理业务时使用虚假证件, C.客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员 D.发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录,或者曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新闻报道或评论的。
108、对金融机构反洗钱内部控制制度的建设和运行进行监督包括（ABC)A.各业务部门的自我监督和评价B.接受合规管理部门的监督检查C.稽核部门开展独立的内部审计D.人力部门开展的绩效考核
109、对反洗钱档案保存的环境要求主要包括（ABCD）。A纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度B纸质档案保存环境应做到防霉、防蛀、防火C磁带、光盘、硬盘等介质的保存环境应注意防磁D磁带、光盘、硬盘等介质的保存环境应注意潮
110、当涉恐黑名单有更新时,金融机构应做的工作有（ABCD）。A立即相应更新系统中的名单B完善客户的身份识别制度C完善对控制客户的自然人或交易的实际受益人的身份识别制度D采取待续的客身份识别措施。
111、单位客户的有效身份证件包括（ABCD)A.证明该客户依法设立或者或依法开展经营、社会活动的工商执照 B.机构成立的政府批示证件或者文件 C.组织机构代码证 D.税务登记证
112、存在以下一种或多种问题情形的保险业金融机构,中国人民银行将重点实施现场检查。(ABCD)a因反洗钱内部控制不严导致发生性质严重、危害程度较高的重大案件b风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱或合规风险高c涉及特定的高风险业务d涉及重特大金融案件,且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系
113、出现以下哪些情形的投保客户,不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。（ABCD）
A. 在本保险机构的已缴纳保费金融超过一定限额
B. 客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或者身份证明文件
C. 客户涉及可疑交易报告
D. 客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人与保险机构建立业务关系的。
114、被检查单位及其工作人员接受检查组的询问后,有权对《执法检查询问笔录》所记录的内容进行核对,发现《执法检查询问笔录》有错误或者有遗漏的,可以(BC)。a拒绝签字b向检查组提出更正意见c向检查组提出补充意见d不予关注
115、保险业务风险包括（ABC）A.代理交易 B.非面对面交易 C.异常交易或行为 D.柜面交易
116、保险业金融机构在按照《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定提交可疑交易报告中,还应做好以下哪些工作（ABCD ）。a发现涉嫌犯罪的,还应当及时以书面的形式向公安机关报告b报告可疑交易时,应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的与客户身份、财务状况、经营业务明显不符、原因不明等可疑原因c如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征,但却有合理理由排除这些疑点,则不能将该交易作为可疑交易报告的内容d如果某一交易客观上具有法规条款所规定的异常特征,但却没有合理理由怀疑该
117、保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施(BCD) B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为。 C.对于可疑类客户,保险公司应当对其身份信息以及资金交状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级。 D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期人再出现可疑交易,应持续进行报告。
118、保险业金融机构存在（ABCD）违规行为,中国人民银行依法责令限期改正,情节严重的,依法对被检查单位,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款,并可建议保险监督管理机构对责任人予以纪律处分,取消任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作。A与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户,假名帐户B违反保密规定,泄露有关信息C拒绝,阻碍反洗钱检查D故意提供虚假材料
119、保险业的可疑交易类型可分为哪几类（ACD）。a客户身份异常b客户缴费异常c客户行为异常d客户交易异常
120、保险客户洗钱风险分类的参考指标中国家和地区因素通常包括但不限于以下哪些因素？（ABCD）A.金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区 B.被联合国、美国海外资产控制办公室（OFAC)等列入制裁名单的国家或地区 C.毒品贩卖活动猖獗的国家或地区 D.欺诈或腐败猖獗的国家或地区
121、保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况,衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度,评估客户风险。客户风险子项包括（ABCD）A客户信息的公开程度B客户所持身份证件或身份证明文件的种类C自然人客户财务状况、资金来源、年龄D非自然人客户的股权或控制权结构、存续空间
122、保险行业（含职业）风险要素可以从以下哪些角度进行评估（BCD ）A 金融行业B公认具有较高风险的行业（职业）C与特定洗钱风险的关联度,如客户属于政治公众人物及其亲属,身边工作人员D行业现金密集程度
123、保险公司反洗钱组织架构中,分支机构反洗钱合规管理部门包括（ABCD )A.反洗钱合规专员 B.反洗钱情报专员 C.营业网点反洗钱合规员 D.其他相关部门合规员
124、保险公司反洗钱组织架构包括（ABCD）A.总部反洗钱合规官 B.反洗钱合规管理部门合规专员,情报专员 C.分支机构反洗钱合规管理部门 D.其他相关部门合规员
125、2012年版的《四十项建议》所批的特定非金融机构包括（ABCD）A.赌场 B.房地产代理商 C.贵金属和宝石交易商、律师、公证人 D.其他独立法律专业人士和会议计,以及信托和公司服务提供者
126、2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准：FATF建议》,对下列哪些事项建行了修订。（ABCD）
A．将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪
B．明确提出实施风险为本方法
C．增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准
D．增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐怖融资制度的要求
127、2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱,恐怖融资与扩散融资的同际标准：FATF建议》,对下列哪些事项进行了修订（ABCD）A.将税务犯罪增列为洗钱上游犯罪 B.明确提出实施风险为本方法 C.增加防范资助大规模杀伤性武器扩散活动的新标准 D.增加了金融集团在集团层面建立与风险相匹配的反洗钱与反恐融资制度的要求
128、2008年,我国首次制定的《中国反洗钱战略》（2008-2012年我国反洗钱工作的总体目标包括（ABCD)A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制 B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系 C.建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网 D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动,维护正常的金融管理秩序,保险国家利益和经济安全。
129、《中华人民共和国反洗钱法》规定：金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生的,由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构。（BD）a对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款b对金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款c对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款d对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款
130、《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》（银发【2008】391号）从反洗钱内控制度建设、客户身份识别、资金监测等方面对金融机构反洗钱工作提出具体要求,包括（ABCD)A.细化反洗钱操作规程,加强反洗钱方面的审计,完善反洗钱内部操作规程 B.强调持续识别,强调客户身份识别尽职调查,有效预防洗钱风险 C.明确《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所称的实际控制客户的自然人和交易的实际受益 D.金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份工作。
131、《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资评估及客户分类管理指引的通知》（银发2013）2号中对金融机构风险评估和客户分类管理工作提出指引意见,具体包括（ABCD ）A.确定金融机构评估洗钱和恐怖融资的基本原则为风险相当、全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密。 B.要求建立包括客户特性、地域、业务（含金融产品和金融服务）、行业（含职业）四类基本要求在内的风险指标体系。 C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤。 D.细化金融机构在客户风险等级划
132、《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发【2012】178号）对以下哪些方面进行规定(ABCD)（A、强调反洗钱是金融机构全员性义务B、金融机构应定期开展反洗钱审计,加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查以及发现纠正存在的问题C、完善内部管理制约机制,防范内部人员参与违法犯罪活动D、要求高级管理层增强履行反洗钱的意识,正确处理金融业务发展与合规关系）133、《中国人民银行法》规定,中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权力（AB）A、行政处罚权B、建议处分权
134、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（2014年1号令）中可冻结恐怖活动组织和恐怖活动人员的资产范围包括（ABCD）。A、银行存款B、旅
行支票C、股票D、证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书
135、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）由以下哪几个部门联合发布（ABD）。A中国人民银行B公安部D国家安全部136、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应当按照（ABCD ）原则,妥善保存客户身份资料和交易记录
A、安全
B、准确
C、完整
D、保密
137、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（ABCD）A.确立客户身份并利用可靠的,独立来源的文件,数据或信息来验证客户身份 B.确立受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份状况,对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构 C.获得有关该项业务的目的和意图属性的信息 D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
138、《反洗钱法》第三十一条规定,金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的地区的市一级以上派出机构责令限期改正,情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员,处一万元以上五万元以下罚款。（ABCD)A.未按照规定履行客户身份识别义务 B.未按规定保存客户身份资料和交易记录 C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,或与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 D.违反保密规定,吐露有关信息,或拒绝、阻碍反洗钱检查
139、〈涉及恐怖活动资产冻结管理办法〉（[2014]第1号令）由以下哪几个部门联合发布（ABD）A、中国人民银行B、公安部C、外交部D、国家安全部
140、财险公司在理赔业务环节中,对洗钱风险进行监控的点主要有（BD ）。a趸缴大额保费。如一个投保人购买多份相同的保单, 在财产保险合同订立时向保险公司一次性缴纳保费, 以致保险金额和趸缴数额都很高b理赔环节中存在的假、骗赔案。如通过保险诈骗进行洗钱。c缴款对象异常,如单位客户委托其员工或其他单位和个人代缴保费,自然人客户委托其他人代缴保费等。d要求保险公司以现金或支票支付赔偿金或者委托他人代领
141、金融机构预防洗钱的主要措施包括（ABCD ）。a客户身份识别制度b大额交易报告制度c可疑交易报告制度d记录保存制度
142、保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中,应注意对以下哪些信息进行保密(ABCD)。a配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的b 配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单c被调查客户的保单信息和交易记录等文件和资料d向调查机构提供的书面材料和电子文档143、以下哪些行为属于恐怖融资活动（ABCD ）。a试图资助恐怖活动b以共犯身份资助或试图资助恐怖活动c组织或指使他人资助恐怖活动d组织团体资助恐怖活动
单选题94题
1、最高提出反洗钱风险监管理念并付诸实践的是哪个国家（A）A.英国 B.美国 C.德国 D.中国
2、资助恐怖主义通常被称为（B恐怖融资）。A恐怖主义B恐怖融资C反恐融资D恐怖犯罪
3、中国于（C ）年通过金融行动特别工作组(FATF)的评估,成为其正式成员A、2000年B、2003年C、2007年D、2009年
4、中国人民银行于（A）成立了反洗钱监测分析中心。A．2004－6－1 B. 2003－8－1 C. 2005－2－1 D. 2006－10－1
5、中国人民银行、公安部、国家安全部三部门于2014年1月联合发布《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（［2014］第1号令）的主要依据是（B ）。
A、《反洗钱法》
B、全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》
C、《金融机构反洗钱规定》
D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
6、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常（C）、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
A、资金来源；
B、经济状况；
C、经营活动；
D、资金用途
7、在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是（C）原则：A、全面性B、持续性C、重点识别D、审慎性
8、在风险等级的划分层次上,金融机构应明确客户风险等不少于（C ）A.一级 B.二级 C.三级 D.四级
9、在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的,金融机构应及时调整其客户风险等级分类并（C.报告客户可疑交易行为）。
10、在保全退保业务中,对于达到客户身份识别标准的,保险公司应当要求退保申请人出示（C.保险合同原件）或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份。
11、以严格的银行保密制度而著称的瑞士,接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）. A、2001年；B、2004年；C、2008年；D、2010年
12、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A. 大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱绩效考核制度C. 反洗钱内部评优制度 D. 反洗钱监督检查、调查和保密制度
13、"以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D ）。A、被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B、经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C、涉及重特大金融案件,且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D、在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题
"
14、以下哪种方式是涉嫌恐怖融资监测最为有效的方法（C）。a监测符合涉嫌恐怖融资特征的行为b监测符合涉嫌恐怖融资规律的资金c监测涉恐黑名单d监测符合涉嫌恐怖融资规律的账户交易
15、以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（B ）。A、客户有关基础信息疑点B、客户洗钱风险等级不合理C、客户资金流动不合理D、从经济理性分析不合理
16、以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险是（B、投保人购买银保产品,将保费交付给银行）
17、依据《中华人民共和国反洗钱法》有关规定,客户交易记录自记账当年起至少保存（ B ）年。A 2年B 5年C 15年D 25年
18、亚太反洗钱组织成立于（B.1997)年。
下面（D ）不是反洗钱法律制度的发展趋势。A、从单纯打击转向预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散
19、下列属于恐怖组织通过合法渠道筹集资金的方式的是（D ）。A、通过贩卖毒品筹集资金B、打着宗教的幌子,向本民族个体经营商户收取“保护费”C、进行非法宗教活动,并要求信教群众捐款,作为恐怖组织活动经费D、利用宗教名义,或贯以宗教课税的形式获取钱财和物品
20、下列行为哪种属于团体寿险业务的常见洗钱手法（B ）。A、投保人要求用大额现金缴纳保费B、单位通过购买团体保险的方式,为少数成员购买高额保单,然后退保并将退保金转至个人账户C、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保D、客户委托他人代领或要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人
21、下列关于洗钱的危害性的说法中,错误的是（D）A、洗钱助长更严重和更大规模的犯罪活动B、洗钱严重危害经济的健康发展C、洗钱助长和滋生腐败D洗钱只是掩饰、隐瞒犯罪所得,不影响社会的正常运行
22、"下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是( D )
A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
反洗钱题库 1、洗钱预防措施的三项基本制度是什么? 答:客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度。 ２、完整的客户身份识别包括哪些基本要求? 答：⑴客户接受政策（包括记录保存)；⑵验证客户身份；⑶对风险账户实施持续监测;⑷风险管理。 ３、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？ 答:⑴通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系;⑵客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。 4、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？ 答：⑴客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。⑵交易记录，自交易记账当年计起至少保存５年。 5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么? 答: 金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。 6、反洗钱行政调查的适用条件有哪些? 答:⑴反洗钱调查只针对可疑交易活动；⑵可疑交易活动需要调查核实。 7、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序？ 答:⑴调查人员不得少于二人;⑵出示合法证件;⑶出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。 8、反洗钱调查中的查阅，指的是什么? 答:是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。 ９、在反洗钱调查时,账户信息指什么? 答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。 １0、在反洗钱调查时，交易记录指什么？ 答:交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。 11、反洗钱调查中,查阅、复制的对象是什么? 答:⑴账户信息；⑵交易记录;⑶其他有关资料。 12、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式? 答:⑴认定排除洗钱嫌疑的,终结调查程序；⑵认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。 １3、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁？ 答:中国反洗钱监测分析中心。 1４、《反冼钱法》从什么时间起施行? 答:自200７年1月1日起施行。 １5、反洗钱内控制度的核心内容是什么？ 答:⑴客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；⑵反洗钱工作保密制度；⑶确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。 １6、反洗钱定义包括哪两个方面的内容? 答：⑴反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；⑵反洗钱是指为了预防洗钱活动,依照本法规定采用相关措施的行为。 1７、履行反洗钱义务的主体有哪些？ 答:包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。 18、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？ 答：特指中国人民银行总行
反洗钱知识测试题(含答案)
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当2
一、判断题 1.2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。（对） 2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币10000元以上或外币等值1000美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。（错） 3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。（错） 4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。（对） 5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。（错） 6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。（对） 7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客
户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。（对） 8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。（对） 9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。（错） 10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。（错） 11.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。（对） 12.国务院反洗钱行政主管部门有权依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员、其他直接责任人员给予纪律处分。（错） 13.现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。（对） 14.中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。（错） 15.反洗钱内部控制制度要达到“双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。（错） 16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。（错） 17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。（对） 18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，
反洗钱知识测试题参考答案 单位姓名得分 一、单项选择题：（每题2分，共30分） 1．我国反洗钱依据的法律规定是：（） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 2．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是：（） A．人民银行B．证监会C．保监会D．银监会 3.反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（） A. 3年 B. 5年 C. 10年 D. 15年 4. 金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。 A. 5 B. 10 C. 15 D. 20 5. 我国的《反洗钱法》是什么时候开始颁布实施的？（）
A．2007年1月1日B．2007年3月1日C．2006年10月31日D．2008年2月1日 6. 《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处（）罚款，并以直接负责的高管人员和其他直接责任人员处（）罚款。( ) A.20万元以上50万元以下、1万元以上5万元以下 B.50万元以上100万元以下、1万元以上5万元以下 C.50万元以上500万元以下、1万元以上5万元以下 D.50万元以上800万元以下、5万元以上50万元以下 7.大额和可疑交易报告单位：（） A．中国人民银行B．中国人民银行分支机构C．中国银监会 D．中国人民银行反洗钱监测分析中心 8.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）。 A、只能是金融机构工作人员 B、只能是金融机构 C、只能是金融机构工作人员或金融机构
反洗钱知识测试题 一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分） 1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 C 。 A、商业银行总行； B、公安部； C、中国人民银行； D、银监会。 2、我国 B 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、修订后的新宪法； B、修订后的新刑法； C、修订后的新中国人民银行法； D、金融机构反洗钱规定。 3、 C 负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、中国人民银行； B、银监会； C、国务院反洗钱行政主管部门； D、反洗钱监测管理中心。 4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全 B ，金融机构的负责人应当对 B 的有效实施负责。 A、大额交易与可疑交易报告管理制度； B、反洗钱内部控制制度； C、客户信息身份识别制度； D、反洗钱工作制度。 5、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指 D 。 A、《个人存款账户实名制规定》； B、《金融机构管理规定》； C、《大额现金支付登记备案规定》； D、《金融机构反洗钱规定》。 6、金融机构反洗钱"一规定两办法"在 A 正式实施。 A、2003年3月1日； B、2003年7月1日； C、2004年2月1日； D、2004年4月1日。 7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处 A 的罚款。 A、1000元以上5000元以下； B、5000元以上10000元以下； C、30000元； D、1000元以下。 8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当
竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照 D 的有关规定处罚。 A、《金融机构反洗钱规定》； B、《境内外汇账户管理规定》； C、《商业银行法》； D、《金融违法行为处罚办法》。 9、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的 C 。 A、《介绍信》； B、《办案协查函》； C、《协助查询存款通知书》； D、《查询令》。 11、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付； C、个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 12、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行； D、财政部。 13、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 D 。 A、中国人民银行反洗钱局； B、中国人民银行调查统计司； C、中国人民银行支付结算司； D、中国反洗钱监测分析中心。 14、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。 A、《美国银行保密法》； B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
2019年金融系统反洗钱知识考试试题200题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C
4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
反洗钱考试题库资料 一、填空题 1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确( )负责大额交易和可疑交易报告工作。 2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是( )、( ) 、( )。 3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是（），大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。 4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是( )。 5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的（）、（）、（）。 6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户（）或者（）。 7．金融机构应当按照（）、（）、（）、（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担（）的反洗钱协查职责。 9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（）；构成犯罪的，
移交司法机关依法追究（）。 10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受（）保护。 11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（）更新客户身份资料。 12．洗钱过程通常经过（）阶段，（）阶段和（）阶段。 13．成立于1989年的（）的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。 14．我国于2004年建立了（），作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。 15．（）作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。 16. 2003 年9月，中国人民银行正式成立（）。 17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于（），打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。 18. （）是金融机构反洗钱活动的基础。 19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共 100题） 1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。 A.季度 B.半年 C.一年 D.两年 2.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C） A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息 B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息 C. 不利于管理层作出正确决策 D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用 3.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B） A. 2001 B. 2004 C. 2008 D. 2010
4.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 6.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。 A. 联合国 B. 亚太反洗钱组织 C. FATF D. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 7.可疑交易报告通常不包括（D） A. 涉嫌洗钱的可疑交易 B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易 C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为 D. 协助司法机关开展调查的资金交易 8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。 A. 1988
C. 2001 D. 2003 9.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。 A. 全面性 B. 间歇性 C. 持续性 D. 保密性 10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息 A. 资金来源 B. 经济状况 C. 经营活动 D. 资金用途 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（A）来自其他国家（地区）的客户。 A.高于 B.略高于
反洗钱业务知识测试题参考答案 一、单项选择题(共60题) 1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B)第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、(B)是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门
3、(A)负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C)。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向(C)通报。
A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融应当设立(C)负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门或指定设
8、金融应当按照规定建立(A)制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的，金融应当对(C)的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由(B)承担未履行客户身份识别义务的责任。
反洗钱知识测试题 一、单项选择题（每题2分共20分） 1、《中华人民共和国反洗钱法》经中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自（C）起施行。 A、2006年11月1日； B、2006年12月1日； C、2007年1月1日 2、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式（B）毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。 A、协同、掩护； B、掩饰、隐瞒； C、隐瞒、协助 3、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法（A）措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。 A、采取预防、监控； B、加强管理，完善内控制度； C、明确分工，责任到人 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。 A、公开； B、保密； C、登记备案 5、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（B）或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、开户银行； B、反洗钱行政主管部门； C、工商行政管理等部门 6、金融机构（ C ）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。A、可以；B、原则上可以；C、不得 7、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（A）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。 A、金融服务； B、提取大额现金； C、结算服务 8、按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B ）年。A: 3年B:5年C:10年D:15年 9、（ A ）是金融机构反洗钱活动的基础工作。 A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 10、银行业金融机构为个人客户办理银行卡业务开立的账户纳入（ D ）管理。 A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 二、多项选择(每题3分，共30分) 1、以下属于洗钱犯罪上游犯罪的有( ABCD ) A．毒品犯罪B．恐怖活动犯罪C．贪污贿赂犯罪D．金融诱骗犯罪 2、《金融机构反洗钱规定》适用于中华人民共和国境内依法设立的下列( ABC )机构。 A．商业银行B．证券公司C．保险公司D．会计事务所和律师事务所 3、下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责。( BC ) A．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易 B．制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章； C．负责人民币和外币反洗钱的资金监测； D．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。 4、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ABCD ） A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员 B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励 C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索
一、单选题 (1)金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“”的原则。 A、认识你的客户 B、熟悉你的客户 C、见过你的客户 D、了解你的客户 (2) 履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。 A、银行业金融机构 B、保险业金融机构 C、证券业金融机构 D、以上都是 (3)金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的应当及时以书面形式向报告。 A、公安机关 B、公安机关和法院 C、中国人民银行当地分支机构 D、中国人民银行当地分支机构和公安机关 (4)反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过。 A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 (5)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处罚
款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (6)金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，致使洗钱后果发生的，对金融机构处罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处罚款。 A、20万以上50万以下，1万以上5万以下 B、20万以上50万以下，5万以上10万以下 C、50万以上500万以下，5万以上10万以下 D、50万以上500万以下，5万以上50万以下 (7)存量客户身份证件或者身份证明文件过有效期的，客户在（）个月内未更新也未提供合理理由的，一律中止办理柜面业务。 A、1 B、3 C、6 D、12 二、多选题 (1)《反洗钱法》的立法宗旨是。 A、预防洗钱活动 B、维护金融秩序 C、遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D、打击洗钱犯罪活动
反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（c）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（a) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽
B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B ）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A )，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表 D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D ）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容XX。
附件3： 反洗钱知识答题活动题库 一、单选题 1.《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和 有关国际组织开展反洗钱合作。 A.最高人民法院 B.公安部 C.中国人民银行 D.保监会 2.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施 需经（A）批准可以采取。 A.国务院反洗钱行政主管部门负责人 B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人 C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人 D.国务院总理 3.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A) A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪 4.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（C） 义务 A.应尽 B.反洗钱 C.法定 D.常规 5.《反洗钱法》第六条规定，(A )依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律 保护。 A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员 B.中国反洗钱监测分析中心 C.客户 D.第三方 6.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（B）制度 A、大额交易 B、反洗钱内部控制 C、现金交易 D、资金结算 7.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交(A)，受 法律保护。 A.大额交易和可疑交易报告 B.现金交易报告 C.财务报表
D.业务报告 8.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（D）举报。接 受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关 D、中国人民银行及公安机关 9.（C）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存 客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 A、中华人民共和国反洗钱法 B、金融机构反洗钱规定 C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。 10.根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（C） A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D、国务院反洗钱中心 11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？（D） A、无需报告； B、提交大额交易报告； C、提交可疑交易报告； D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告。 12.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？（A） A、登记客户的经常居住地 B、登记客户的身份证上的居住地； C、登记客户的临时居住地 D、由公安机关提供居住地证。 13.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪。（C） A.毒品犯罪 B.恐怖活动犯罪 C.敲诈勒索罪 D.贪污贿赂犯罪 14.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（A） A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 15.金融情报机构分析信息的最基本目的是（C） A.发现资金的总体流向和趋势 B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法 C.发现犯罪线索
反洗钱终结性考试—判断题汇总
1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱部控制负有责任。 A.对 B.错 2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好控环境的关键因素之一。 A.对 B.错 3、反洗钱部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
A.对 B.错 4、反洗钱部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。 A.对 B.错 5、有效的反洗钱部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。 A.对 B.错 6、金融机构建立反洗钱部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A.对 B.错 7、加强反洗钱部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战
略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A.对 B.错 8、反洗钱部控制的核心是有效防洗钱风险，因此在建立部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。 A.对 B.错 9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A.对 B.错 10、反洗钱控制度应当具有权威性，任何金融机构员工不得拥有不受部控制约束的权利。 A.对 B.错
11、反洗钱部控制的检查、评价部门不应当独立于控制度的制定和执行部门。 A.对 B.错 12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A.对 B.错 13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和 管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机 组成部分。 A.对 B.错 14、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 A.对 B.错
1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD )。 A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符 B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多 C、提前偿还贷款 D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付 2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被( ABCD )的文件、资料，可以予以封存。 A、转移 B、隐藏 C、篡改 D、毁损 3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得( ABC ) A、毒品犯罪 B、走私犯罪 C、黑社会性质组织犯罪 D、盗窃犯罪 4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC ) A、未按规定履行客户身份识别义务的 B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、未按规定对职工进行反洗钱培训的 5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易( ABC D ) A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里 B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款 C、个人和机构的定期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款 D、金融机构内部调拨资金。 6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD ) A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。 B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符
2016年反洗钱岗位准入培训 阶段性考试题库 1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。（） 对√ 错 2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的件，联系被代理人进行核实，并留存记录等联系资料。 对√ 错 3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。 对√ 错 4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。 对√ 错 5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。 对√ 错 6、反洗钱部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。 对 错√ 7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。 对√ 错 8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。 对 错√ 9、客户先前提交的件或者明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。 对 错√
10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。 对 错√ 11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及围采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。 对 错√ 12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日及时作出处理决定。 对 错√ 13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。 对 错√ 14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。（）对 错√ 15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。 对 错√ 16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。 对√ 错 17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。 对√ 错 18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需 要将该企业客户的风险等级确定为最高。 对 错√ 19、加强反洗钱部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。 对 错√
金融机构反洗钱人员业务能力测试题 单位：姓名：成绩： 说明：1.“单位”请填写全称 2.本试卷满分为100分，考试时间为1.5小时。 一、单项选择题（每题2分，共40分） 1、根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。 A.国务院金融协调办公室 B.中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会 C.中华人民共和国公安部 D.中国人民银行 2、金融机构通过第三方识别客户身份的，若第三方未采取合法要求的客户身份识别措施，应该由谁承担相应的责任？（） A．第三方 B.客户本人 C. 人民银行 D.该金融机构 3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔交易或者当日累计人民币和外币等值分别为多少金额以上的款项划转属于大额交易？（） A.20万元以上、1万美元以上；
B.50万元以上、10万美元以上； C.50万元以上、20万美元以上 D.200万元以上、20万美元以上 4、下面关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”一词的解释正确的是（） A.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续2天以上； B.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； C.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上； D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。 5、下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的叙述正确的有（）。 A.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料 B.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交当地政府指定的机构 C.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存3年 D. 委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不应当
2019年金融系统反洗钱知识考试试题300题 及答案 1.金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的？ A. 隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 B. 凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。 C. 犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系, 即为洗钱。 D. 隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。 答案:B 2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类 A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 3. 下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪 A. 毒品犯罪 B. 恐怖活动犯罪 C. 敲诈勒索罪 D. 贪污贿赂犯罪 答案:C
4.我国最先规定了洗钱罪的是。 A、修订后的新《宪法》 B、1997年修订后的《刑法》 C、修订后的新《中国人民银行法》 D、《金融机构反洗钱规定》 答案：B 5．美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是： A．10 000美元 B．5 000美元 C．15 000美元 D．20 000美元 答案：A 6．我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是： A．十年有期徒刑 B．七年有期徒刑 C．五年有期徒刑 D．十五年有期徒刑 答案：A 7．中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是： A．《金融机构反洗钱规定》 B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 D．《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
一、单项选择题(共60题)。 1、为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，(B )第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过《中华人民共和国反洗钱法》。 A、2006年10月30日 B、2006年10月31日 C、2006年11月1日 2、( B )是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、银监会 B、中国人民银行 C、公安部门 3、(A )负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。 A、反洗钱信息中心 B、公安部门 C、银监局 4、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以(C )。 A、封存 B、公开 C、保密 5、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向( C )通报。 A、公安局 B、反洗钱信息中心 C、中国人民银行 6、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向(A)报告。 A、侦查机关 B、检察院 C、公安部门 7、金融机构应当设立( C )负责反洗钱工作。 A、部门负责人 B、专人 C、反洗钱专门机构或指定内设机构 8、金融机构应当按照规定建立( A )制度。 A、客户身份识别 B、客户身份登记 C、客户身份核对 9、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对( C )的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 A、被代理人 B、代理人 C、代理人和被代理人 10、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由( B)承担未履行客户身份识别义务的责任。 A、第三方 B、该金融机构 C、客户 11、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录( A )制度。 A、保存 B、保管 C、保密 12、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存(B )。 A、二年 B、五年 C、十年 13、金融机构应当按照规定执行( C )报告制度。 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易和可疑交易 14、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于( B )。