基金投资者风险承受能力评价说明
根据基金销售适用性原则，关注基金投资者的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性，我司通过设计标准化问卷和量化打分方式，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。具体问卷见附件。
一、标准化问卷设计和主要内容
标准化问卷由10道标准化选择题组成，涉及基金投资者的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况等方面内容，每题选项得分为10分、8分、6分、4分和1分五类，整套答题最高分数为100分，最低得分为10分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。
二、基金投资者的风险承受能力划分
根据基金投资人答题得分情况，将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型：
1、低风险承受能力（得分≤20）：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能；
2、中低风险承受能力（20<得分≤40）：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资；
3、中风险承受能力（40<得分≤60）：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者；
4、中高风险承受能力（60<得分≤80）：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益；
5、高风险承受能力（80<得分≤100）：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。
客户信息及风险测评问卷（适用于自然人客户） 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的金融资产情况：
A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历 C.从事过金融、财经、投资相关工作 D. 我没有金融投资专业知识 三、投资经验
投资者风险评估测试 尊敬的投资者： 以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、风险偏好和风险承受能力等对您进行风险评估（每个问题请选择唯一选项，不可多选），它可协助我们评估您的投资偏好和风险承受能力，有助于您控制投资的风险，同时也便于我行据此为您提供更准确的的投资服务。 1.您的年龄是（受经济条件和身体条件影响，不同的年龄层次对风险的承受能不同）？ □18—30 □31—50 □51—60 □高于60岁 2、您的教育程度： □高中以下□专科□本科□研究生或研究生以上 3.您目前的职业状况： □待业或退休□无固定工作□企事业单位固定工作□私营业主 4.您的家庭年收入折合人民币为（家庭收入状况影响您的风险承受能力）？□5万元以下□5—10万元□10—20万元 □20—30万元□30万元以上 5.在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ □小于10% □10%至25% □25%至50% □大于50% 6、您进行投资的主要目的是： □确保资产的安全性，同时获得固定收益 □希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的回报
□倾向于长期的成长，较少关心短期的回报和波动 □只关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动 7．您的投资知识： □缺乏投资基本常识 □略有了解，但不懂投资技巧 □有一定了解，懂一些的投资技巧 □认识充分，并懂得投资技巧 8.您以往的投资以什么产品为主？ □存款□债券、偏债型基金□股票、偏股型基金 □金融衍生品（如期货、外汇等）、私募股权投资 9.您有多少年投资股票、基金、外汇、期货、金融衍生产品等风险投资品的经验（投资经历越长，您的风险承受能力越强）？ □没有经验□少于2年□2至5年□5至8年 □8年以上 10.以下哪项描述最符合您的投资态度（高收益意味着要承担高风险）？ □厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报 □保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动 □寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失 □希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失 11.您如何看待投资亏损： □很难接受，影响正常的生活 □受到一定的影响，但不影响正常生活 □平常心看待，对情绪没有明显的影响
根据前述个人投资者风险承受能力测试评分结果，可对投资人风险承受能力类型与产品 风险水平进行匹配，具体匹配结果可参考如下： 总平均分M≤22 分保守型——低风险级别产品 您的风险承担能力水平比较低，您关注资产的安全性远超于资产的收益性，所以低风险、高流动性的投资品种比较适合您，这类投资的收益相对偏低。 22 分< M ≤44 分稳健型——较低风险级别产品 您有比较有限的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过短期、持续、渐进的投资获得高于定期存款的回报。所以较低等级风险的产品如保本保息的固定收益类，比较适合您，适当回避风险的同时保证收益，跑赢通胀。 44 分< M ≤66 分平衡型——中等风险级别产品 您有一定的风险承受能力，对投资收益比较敏感，期望通过长期且持续的投资获得高于平均水平的回报，通常更注重十年甚至更长期限内的平均收益。所以中等风险收益的投资品种比较适合您，回避风险的同时有一定的收益保证。 66 分< M ≤88 分积极型——较高风险级别产品 您有中高的风险承受能力，愿意承担可预见的投资风险去获取更多的收益，一般倾向于进行中短期投资。所以中高等级的风险收益投资品种比较适合您，以一定的可预见风险换取超额收益。 88 分< M ≤100 分激进型——高风险级别产品 您有较高的风险承受能力，是富有冒险精神的积极型选手。在投资收益波动的情况下，仍然保持积极进取的投资理念。短期内投资收益的下跌被您视为加注投资的利好机会。您适合从事灵活、风险与报酬都比较高的投资，不过要注意不要因一时的高报酬获利而将全部资金投入高风险操作，务必做好风险管理与资金调配工作。
如果您不同意这结论，请指出您认为更准确的投资风险承受程度，本公司记录将为您的投资风险承受程度。 客户选择：保守型（）稳健型（）积极型（） ☆客户经理意见： 该客户是否适宜购买本公司旗下基金产品：□是□否 理财经理签字：日期： ☆客户评估确认： 本人声明：在投资风险测试中，本人提供的全部信息、资料是真实、准确和完整的，上述所填内容为真实意思表达，并接受此评估意见。
基金投资者风险测评问卷参考模板（个人版） 投资者姓名： 填写日期：年月日 风险提示： 基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 1.您的主要收入来源是： A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得 C.利息、股息、转让等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入 2.您的家庭可支配年收入为（折合人民币）： A.50万元以下 B.50万 ~100万元 C.100万 ~500万元 D.00万~1000万元 E.1000万元以上 3.在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为： A.小于10% B.10%至25%
C.25%至50% D.大于50% 4.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A.没有 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有，亲戚朋友借款 5.您的投资知识可描述为： A.有限：基本没有金融产品方面的知识 B.一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解 C.丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解 6.您的投资经验可描述为： A.除银行储蓄外，基本没有其他投资经验 B.购买过债券、保险等理财产品 C.参与过股票、基金等产品的交易 D.参与过权证、期货、期权等产品的交易 7.您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验? A.没有经验 B.少于2年 C.2年至5年 D.5年至10年 E.10 年以上
附件6： 投资者风险承受能力问卷（适用于自然人客户） 客户姓名： 资金账号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的产品或服务类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向投资者履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的产品或服务与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向投资者履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险。同时，与产品或服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 风险承受能力评级结果将影响您可参与的投资品种，具体可参考如下：
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1.您的主要收入来源是：(A) A.工资、劳务报酬 B.生产经营所得 C.利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D.出租、出售房地产等非金融性资产收入 E.无固定收入，或者个人或家庭人均收入低于当地城乡居民最低生活保障标准 2.最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产)的比例是：(D) A．70%以上 B．50%-70% C．30%－50% D．10%－30% E．10%以下 3.您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是：（A） A.没有 B.有，住房抵押贷款等长期定额债务 C.有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D.有，亲朋之间借款 4.您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为：（C） A. 不超过50万元人民币 B. 50万-300万元（不含）人民币 C. 300万-1000万元（不含）人民币 D. 1000万元人民币以上 二、投资知识 5.以下描述中何种符合您的实际情况：(A) A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位 C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA）或注册金融分析师证书（CFA）中的一项及以上 D. 我不符合以上任何一项描述 三、投资经验 6.您的投资经验可以被概括为：(D) A．有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验或者证券期
风险承受能力测评表 风险测试问卷能够帮助投资者准确的对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的认知测试，综合评估您的风险承受能力高低，是投资者朋友 进行投资理财之前重要的准备工作。知己知彼，方能百战不殆，从而控制风 险，安全投资，构建适合自己的投资组合！因此，请认真回答以下问题。 风险承受能力测评 本测评表涉及内容仅供我公司评估投资者风险承受能力，为客户提供适当的产品和服务时使用，我公司将履行保密义务。☆客户姓名：☆联系方式： 1. 您的年龄在以下哪个范围内？ □A. 29岁以下 □B. 30-39岁 □C. 40-49岁 □D. 50-59岁 □E. 60岁以上 2.您有过几年的投资经验？ □A. 10年以上 □B. 6-10年 □C. 3-5年 □D. 1-2年 □E. 1年以下 3.您是否有过投资经验？ □A. 有投资贵金属、外汇、期货、期权等高风险衍生品经验 □B. 有投资股票、股票型基金的经验 □C. 有购买过银行的理财产品、债券基金、分红型、投连险 □D. 有购买过保本基金、货币基金（如余额宝）、信托等低风险产品 □E. 从未有过投资经历，只存银行的定期或活期 4.您的家庭目前全年收入状况如何？ □A. 50万元以上 □B. 30-50万元 □C. 15-30万元 □D. 5-15万元 □E. 5万元以下 5.您投资的主要目的是什么？选择最符合您的一个描述： □A. 关心长期的高回报，能够接受短期的资产价值波动。
□B. 倾向长期的成长，较少关心短期的回报以及波动。 □C. 希望投资能获得一定的增值，同时获得波动适度的年回报。 □D. 只想确保资产的安全性，同时希望能够得到固定的收益。 □E. 希望利用投资以及投资所获得的收益在短期内用于大额的购买计划。 6.当您进行投资时（例如基金、股票），您能接受一年内损失多少？ □A. 我能承受25％以上亏损 □B. 我能承受10-20％的亏损 □C. 我最多只能承受5-10%的亏损 □D. 我最多只能承受5%以下的亏损 □E. 我几乎不能承受任何亏损 7.目前您的投资主要是哪一品种？ □A. 外汇、期货、现货贵金属等超高风险资产 □B. 股票、股票基金、私募股权基金等高风险资产 □C. 混合基金、指数基金、结构类产品等较高风险资产 □D. 银行理财产品、信托、固定收益类基金（有限合伙基金）、货币基金(如余额宝） □E. 活期、定期存款、国债、保险 8.如果您拥有50万用来建立资产组合，您会选择下面哪一个组合？ □A. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为5 ：15 ：80 □B. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为10 ：30 ：60 □C. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为30 ：40 ：30 □D. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为60 ：30 ：10 □E. 低风险投资、一般风险投资、高风险投资的比重分别为80 ：15 ：5 9.长期风险承受水平：下面哪一种描述最符合您可接受的价值波动程度？ □A. 希望赚取最高回报潜力，能接受3年以上的负面波动，包括损失本金 □B. 希望赚取较高回报潜力，能接受3年以上的负面波动 □C. 寻求资金较高收益，可接受3年内负面波动，使回报显著高于定期存款 □D. 保守投资，但愿意在2年内接受少许负面波动，使回报高于定期存款 □E. 不希望投资本金承担风险。我愿意接受的回报大约与定期存款一样 10.假设现有以下几个投资品种，那您会选择哪一个？ □A. 收益率在30%以上，同时本金也有可能亏损20%以上 □B. 本金不保证，收益率在20%以内，同时本金也有可能亏损10%以内 □C. 本息保证，收益率在10%左右 □D. 本息保证，收益率在4-6%之间 □E. 银行定期存款，收益率在3% 统计得分： □保守型（0-22）□稳健型（23-44）□平衡型（45-66）□积极型（67-88）□激进型（89-100）给分标准：选A得10分，选B得8分，选C得5分，选D得3分，选E得0分
编号：_____________ 基金投资者风险测评问卷参考模板（机构版） 签订日期：_______年______月______日
投资者名称：____________ 填写日期：_____________ 本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。 本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 1、贵单位的性质： A、国有企事业单位 B、非上市民营企业
C、外资企业 D、上市公司 2、贵单位的净资产规模为： A、500 万元以下 B、500 万元 ~2000 万元 C、2000 万元 ~1 亿元 D、超过 1 亿元 3、贵单位年营业收入为： A、500 万元以下 B、500 万元 ~2000 万元 C、2000 万元 ~1 亿元 D、超过 1 亿元 4、贵单位证券账户资产为： A、300 万元以内 B、300 万元 ~1000 万元 C、1000 万元 ~3000 万元 D、超过 3000 万元 5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务 ? 如有，主要是： A、银行贷款 B、公司债券或企业债券 C、通过担保公司等中介机构募集的借款 D、民间借贷
投资者风险测评问卷（个人版） 投资者姓名：填写日期： 身份证号码： □□□□□□□□□□□□□□□□□□ 尊敬的投资者： 您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷可协助评估您的风险承受能力，进而为您挑选更适合的投资产品。衷心感谢您对【涌泉（深圳）资本管理有限公司】的支持与信任。 风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金产品类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金产品与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低私募基金产品的固有风险。同时，与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示贵您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的私募基金产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。
本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 测试题目（所有题目均为单选，请在选定答案上打“√” ） 1、您的主要收入来源是： A、工资、劳务报酬 B、生产经营所得 C、利息、股息、转让等金融性资产收入 D、出租、出售房地产等非金融性资产收入 E、无固定收入 2、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）： A、50 万元以下 B、50—100 万元 C、100—500万元 D、500—1000万元 E、1000万元以上 3、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为： A、小于10% B、10%至25% C、25%至50% D、大于50% 4、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： A、没有 B、有，住房抵押贷款等长期定额债务 C、有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 D、有，亲戚朋友借款
投资者风险测评问卷及评 分表 Prepared on 22 November 2020
客户信息及风险测评问卷（适用于自然 客户姓名： 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者 将相关信息用于违法、不当用途。
一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历
投资风险偏好测试 1．你的家庭负担：（） A．家庭负担较重，例如家中有病人等。 B．子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C．简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D．单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。2．你的投资收益预期是什么？（） A．获得相当于银行定期存款利率的回报。 B．保障资本增值及抵御通货膨胀。 C．获取每年5%~10%的回报率。 D．获取每年10%的回报率。 3．在海滨，你是否经常不小心游出安全区内？（） A．绝对不会。 B．很少这样，太危险。 C．这样也没有什么大不了的。 D．经常这样，无视安全线的存在。 4．你是不是经常喜欢自己做决定？（） A．不喜欢，最好有朋友帮忙。 B．有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C．我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。 D．自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。5．假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在
以下获奖方式作出选择，你会选择：（） A．立刻拿到10000元现金。 B．有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。 C．有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。 D．有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。 6．独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会：（） A．仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。 B．向别人问路，问清楚之后选择。 C．大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。 D．用抛硬币的方式来做决定。 7．例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资？（） A．肯定不会。 B．可能不会。 C．可能会。 D．肯定会。 8．假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是：（） A．方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。 B．方案9.00%，最大收益25.00%，最大损失-12.10%。 C．方案10.40%，最大收益33.60%，最大损失-18.20%。 D．方案11.70%，最大收益42.80%，最大损失-24.00%。
客户信息及风险测评问卷（适用于自然 客户姓名： 身份证号： 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此 协助您选择合适的私募基金，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您的金融资产情况： A.≤50万元
B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元 2、最近三年您个人年均收入： A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您是否有数额较大的债务： A.没有 B.有，为房贷等长期债务 C.有，信用卡、消费信贷等短期债务 D.有，向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况的是： A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历 C.从事过金融、财经、投资相关工作 D. 我没有金融投资专业知识
个人投资者风险承受能力评估问卷Version 2017.1 重要提示： 1、请您先根据自身实际情况认真填写本问卷。本问卷旨在了解您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，以协助您选择合适的产品。如果您的有关情况发生重大改变或距上次填写时间超过1年，请您重新填写。不准确、完整地填写问卷可能对产品购买带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。本问卷包括18个问题，每个问题只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。在产品说明书中可能需要用到本问卷的评估结果。 2、投资者可能遭受资金损失，遇到本金兑付风险、市场风险、流动性风险、汇率及利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。 3、您若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。 个人投资者资料 姓名：电话：证件名称：证件号码： 问卷题目（单选，请在所选答案对应的?中打√） 1.（个人状况）您的年龄介于： ?≤18岁（-3）?19岁-25岁（3）?26岁-40岁（5）?41岁-54岁（4）?55岁-64岁（-5））?≥65岁（-10）2.(个人状况)您的最高学历是： ?初中（-3）?高中及同等学历（-1）?本科及以上（0） 3.（财务状况）依据您目前的情况，以下哪项最符合您和您的家庭对于自身未来5年收入的预期： ?快速增长（5）?缓慢增长（4）?维持稳定（3）?不确定（2）?下降（1） 4.（财务状况）以人民币计算，您的家庭净资产总值（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，但包括储蓄、现有投资组合、房地产投资、人寿保险、固定收入，同时请扣除债务如房屋贷款、其他贷款、信用卡账单等）介于： ?≥100万元（5）?70万-99万元（4）?50万-69万元（3）?16万-49万元（2）?≤15万元（1） 5.（财务状况）您是否有尚未清偿的数额较大的债务（数额较大指余额超过资产净值30%以上），如有，其性质是： ?无（5）?仅有银行发放的住 房抵押贷款（4）?以银行发放的信用 类贷款为主（3） ?以非银行机构提供 的短期融资为主（2） ?以亲友借款为主 （1） 6.（财务状况）您的净资产中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例是多少？ ?＞70%（5）?50%-70%（含）（4）?30%-50%（含）（3）?10%-30%（含）（2）?≤10%（1） 7.（财务状况）您未来5年内需要扶养、抚养和赡养的，及无稳定收入（或有稳定收入，但收入无法满足日常生活开支）的人员数量：?1-2人（0）?3-4人（-1）?5人以上（-3） 8.（投资经验）以下哪项最符合对您投资经验的投资描述？ ?对金融产品及其风险有充分理解，大部分金融投资集中于权证、期货期权等产品的交易（5）?对金融产品及其风险 有充分理解，大部分金融投 资集中于股票、基金、贵金 属等产品的交易（4） ?对金融产品及其风险有 基本理解，大部分金融投资集 中于股票、基金、银行理财、 信用债等产品（3） ?对金融产品及其 风险有基本理解，大 部分投资集中于国债 和存款（2） ?除银行存款外， 几乎没有其他投资 （1） 9.（投资经验）一位客户一个月内做了15笔交易（同一产品、同一品种买卖各一次算一笔），您认为交易频率： ?偏低（5）?正常（4）?无所谓（3）?偏高（2）?太高（1）10.（投资经验）您在过去一年内购买金融产品的数量： ?13个以上（5）?7-12个（4）?4-6个（3）?1-3 （2）?0 （1）11.（投资风格）对您而言，保本比追求高收益更为重要： ?非常不同意（5）?不同意（4）?无所谓（3）?同意（2）?非常同意（1）12.（投资风格）您和您的家庭希望将金融产品投资及回报用于： ?迅速获得高收益，大幅改善生活（5）?在个人经营或证券投 资之外，实现投资增值（4） ?获得股息、分红等 （3） ?养老、医疗或育儿 （2） ?偿付债务（1） 13.（投资风格）您打算重点投资于哪种金融产品？ ?参与私募股权投资、创业投资等（5）?期货、期权、融资 融券等（4） ?股票、基金、贵金属等收 益率波动较大的资产（3） ?中等风险以下的 银行理财产品（2） ?国债、货币市场 基金等低风险资产（1） 14.（投资风格）综合收益和风险，如果您有100万资金，您最愿意如何安排您的投资？投资A：较大可能获取5%收益，可能承担的本金损失较小 投资B：较小可能获取30%收益，可能承担的本金损失较大 ?全部投资于B（5）?大部分投资于B，小 部分投资于A（4）?各投一半（3）?大部分投资于A， 小部分投资于B（2） ?全部投资于A（1） 15.（风险偏好）对于理财产品、股票、基金等金融产品，您可以接受的最长投资期限为： ?≥5年（5）?3-4年（4）?1-2年（3）?1年以内（2）?无所谓（3）
投资风险偏好测试表（B组团队） 投资风险测试表能够帮助投资者准确地对自我风险承受能力，投资理念，投资性格等进行专业的自我认知测试，是投资者进行投资理财之前比较重要的准备工作。 下面这些题是我的投资团队针对客户对风险偏好，风险承受能力以及投资理念等进行设计的。具有很强的投资借鉴和针对性。 1. 你购买一项投资，在一个月后跌去了15%的总价值，假设该投资的其他基本面要素没有改变，你会？ A. 坐等投资回到原有的价值。3分 B.卖掉它，以免日后如果它不断跌价，让你寝食难安，夜不能寐。1分 C.买入更多，因为如果以当初价格购买时认为是个好决定，现在看上去机会应该更好。4分 2.你购买一项投资，在一个月后暴涨了40%，假设你找不到其他更好的基本面小消息，你会？ A.卖掉它。1分 B.继续持有，期待未来可能更多的收益。3分 C.买入更多，也许它能长得更高。4分 3.你愿意做下列哪些事情？ A.投资于今后六个月不大上升的激进型增长基金。1分 B.投资于货币市场，但会目睹今后的投资收益翻倍3分 C.投资于保稳型的保险投资，需要的时间很长。2分
4.你是否会感觉良好，如果： A.你的股票价值翻了一倍 2分 B.你投资于基金，避免了因为市场下跌而造成你的一半资金的损失。 1分 C.你投资于货币市场，冒30%风险使资金增长了70%. 4分 5.下列那件事情会让你最开心？ A.你从报纸竞赛中赢了100 000元 2分 B.你从一个亲戚那里继承了100 000元 1分 C.你高兴的从投资中赚到了100 000元 4分 6.你现在住的公寓马上要改成酒店式的公寓，你可以用80 000元买下现在的住处，或者把这个买房的权力以20 000元卖掉，你改造过的住处的市场价格为120 000，你知道如果买下它，可能要花至少6个月才能卖掉，而每个月的养房费用为1200，并且为买下它，你必须向银行按揭支付头期，若你不想在这里住了，你会怎么办？ A.就拿20 000，卖掉这个买房权力。1分 B.先买下房子，再卖掉。 2分 C. 买下房子然后出租给别人求长远的收益回报。4分 7.你一无所有，但却继承到你叔叔价值100 000的房子，已付清所有费用，尽管房子在一个时尚社区，并且预计的房价要高于通货膨胀率，但是现在房子很旧，正在出租，并且以每月1000的收入，但如果你把房子重新装修后，租金能达到1500元，装修费可以用房子来抵押以获得贷款，你会？ A.卖掉房子。1分 B.保持现有的租约。2分 C.装修它，再租出去。3分
投资者风险测评问卷 (个人版) 投资者姓名：填写日期： 身份证号码：□□□□□□□□□□□□□□□□□□ 尊敬的投资者： 您好！为了给您提供更优质的服务，请您花费几分钟的时间，如实填写以下调查问卷，本问卷可协助评估您的风险承受能力，进而为您挑选更适合的投资产品。衷心感谢您对【涌泉（深圳）资本管理有限公司】的支持与信任。 风险提示：私募基金投资需承担各类风险，本金可能遭受失。同时，还要考虑市场风险、信用风险、流动风险、操作风险等各类投资风险。您在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的私募基金。 本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的私募基金产品类别，以符合您的风险承受能力。 风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的私募基金产品与您的风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低私募基金产品的固有风险。同时，与私募基金产品相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示贵您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明
材料的真实性、准确性、完整性负责。
本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的私募基金产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺：对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。 测试题目(所有题目均为单选，请在选定答案上打“√”) 1、您的主要收入来源是： A、工资、劳务报酬 B、生产经营所得 C、利息、股息、转让等金融性资产收入 D、出租、出售房地产等非金融性资产收入 E、无固定收入 2、您的家庭可支配年收入为(折合人民币) ： A、50万元以下 B、50—100万元 C、100—500万元 D、500—1000万元 E、1000万元以上
基金投资者风险承受能力评价说明 根据基金销售适用性原则，关注基金投资者的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性，我司通过设计标准化问卷和量化打分方式，对投资人的风险承受能力及风险偏好进行调查和评价。具体问卷见附件。 一、标准化问卷设计和主要内容 标准化问卷由10道标准化选择题组成，涉及基金投资者的投资目标、投资期限、投资经验、财务状况等方面内容，每题选项得分为10分、8分、6分、4分和1分五类，整套答题最高分数为100分，最低得分为10分。得分越高代表投资者风险承受能力越高。 二、基金投资者的风险承受能力划分 根据基金投资人答题得分情况，将基金投资人的风险承受能力划分为以下五个类型： 1、低风险承受能力（得分≤20）：风险承受能力极低，对收益要求不高，但追求资本金绝对安全。预期报酬率优于中长期存款利率（约3-5年），并确保本金在通货膨胀中发挥保值功能； 2、中低风险承受能力（20<得分≤40）：风险承受度较低，能容忍一定幅度的本金损失，止损意识强。资产配置以低风险品种为主，少量参与股票投资； 3、中风险承受能力（40<得分≤60）：风险承受度适中，偏向于资产均衡配置，能够承受一定的投资风险，同时，对资产收益要求高于保守型、谨慎型投资者； 4、中高风险承受能力（60<得分≤80）：偏向于激进的资产配置，对风险有较高的承受能力，投资收益预期相对较高，资产配置以股票等高风险品种为主，资产市值波动较大，除获取资本利得之外，也寻求投资差价收益； 5、高风险承受能力（80<得分≤100）：对风险有非常高的承受能力，资产配置以高风险投资品种为主，投机性强，利用市场波动赢取差价，追求在较短周期内的收益最大化。
客户信息及风险测评问卷(适用于自然人 客户姓名: 身份证号: 本问卷旨在了解您可承受得风险程度等情况,借此协助您选择合适得私募基金,以符合您得风险承受能力。 风险承受能力评估就是本公司向客户履行适当性职责得一个环节,其目得就是使本公司所提供得私募基金与您得风险承受能力等级相匹配。 本公司特别提醒您:本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责,并不能取代您自己得投资判断,也不会降低金融产品或金融服务得固有风险。同时,与金融产品或金融服务相关得投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。 本公司提示您:本公司根据您提供得信息对您进行风险承受能力评估,开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料,并对所提供得信息与证明材料得真实性、准确性、完整性负责。 本公司建议:当您得各项状况发生重大变化时,需对您所投资得金融产品及时进行重新审视,以确保您得投资决定与您可承受得投资风险程度等实际情况一致。 本公司在此承诺,对于您在本问卷中所提供得一切信息,本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定得有权机关依法定程序进行查询以外,本公司保证不会将涉及您得任何信息提供、泄露给任何第三方,或者将相关信息用于违法、不当用途。 一、财务状况 1、您得金融资产情况: A.≤50万元 B.50—100万元 C.100—200万元 D.200—300万元 E.≥300万元
2、最近三年您个人年均收入: A.≤10万元 B.10—20万元 C.20—40万元 D.40—50万元 E.≥50万元 3、您就是否有数额较大得债务: A.没有 B.有,为房贷等长期债务 C.有,信用卡、消费信贷等短期债务 D.有,向亲戚朋友借款 二、投资知识 4、以下描述符合您实际情况得就是: A.自修并略懂金融、财经、投资类知识 B.具有金融、财经、投资类学习经历 C.从事过金融、财经、投资相关工作 D. 我没有金融投资专业知识 三、投资经验 5、您得投资经验情况为: A.有限:只把钱存放银行或购买低风险理财产品 B.一般:我购买过基金、保险等理财产品,但需要进一步得指导 C.丰富:我参与过股票、基金等产品得交易,投资经验较丰富 D.非常丰富:我参与过私募产品等较高风险产品得交易,经验很丰富 四、投资目标 6、您用于私募投资得大部分资金得投资期限为: A.短期——0到1年 B.中期——1到5年 C.长期——5年以上 7、您希望您购买得私募产品投资于哪些品种:
投资风险偏好测试卷 只能单选，为了能测试出来你的真实风险偏好，请尽量如实填写。填好后回复给我就可以了，我给你做一个免费的评测，在进行投资前，对自己的风险偏好有一个了客观了解很必要，他将决定你的组合风险，影响未来的投资收益。 1(你的家庭负担:( ) A(家庭负担较重，例如家中有病人等。 B(子女尚小，父母需要赡养，家庭负担较重。 C(简单的三口之家，父母刚退休不久，有固定的收入。 D(单身或者结婚不久，没有子女，父母还年轻，无需赡养。 2(你的投资收益预期是什么,( ) A(获得相当于银行定期存款利率的回报。 B(保障资本增值及抵御通货膨胀。 C(获取每年5%~10%的回报率。 D(获取每年10%的回报率。 3(在海滨，你是否经常不小心游出安全区内,( ) A(绝对不会。 B(很少这样，太危险。 C(这样也没有什么大不了的。 D(经常这样，无视安全线的存在。 4(你是不是经常喜欢自己做决定,( ) A(不喜欢，最好有朋友帮忙。 B(有人给我意见会使我的信心大幅度增加。 C(我习惯于自己做决定，但是别人的意见我会参考。
D(自己做决定是我一贯的作风，从来不需要别人的参与。 5(假设有一项电视智力竞赛节目，并且你已经胜出，主持人让你在以下获奖方式作出选择，你会选择:( ) A(立刻拿到10000元现金。 B(有50%的机会赢取50000元现金的抽奖。 C(有25%的机会赢取100000元现金的抽奖。 D(有5%的机会赢取1000000元现金的抽奖。 6(独自到国外旅游，遇到三叉路口，你会:( ) A(仔细研究地图和路标，确认无误再做出选择。 B(向别人问路，问清楚之后选择。 C(大致判断一下方向，然后毅然决然地走下去。 D(用抛硬币的方式来做决定。 7(例如你预计有一项投资可能会有较大的收益，可是手中却没有足够的资金，你是否会对外融资,( ) A(肯定不会。 B(可能不会。 C(可能会。 D(肯定会。 8(假设下面4种投资可能，这只是假设不代表任何市场上的投资产品，你认为你可能选择的投资组合是:( ) A(方案7.02%，最大收益16.30%，最大损失-5.60%。 B(方案9.00%，最大收益25.00%，最大损失-12.10%。 C(方案10.40%，最大收益33.60%，最大损失-18.20%。
基金投资者风险评估调 查问卷 TYYGROUP system office room 【TYYUA16H-TYY-TYYYUA8Q8-
特别提醒：基金投资有风险，请您在投资基金过程中注意核对您的风险承受能力和基金产品之间的风险匹配情况。 基金投资者风险承受力评估调查问卷 情况调查：以下问题除特别指定外，均为单选 1.如果您现在有一笔闲散资金，您首先会考虑投资以下哪个品种（） a、储蓄； b、债券； c、基金； d、股票； e、期货； 2.您第一次了解基金的途径是（） a、基金公司理财讲座； b、电视电台相关节目； c、相关专业报纸杂志 d、网站相关频道； e、朋友推荐 3.您投资基金多长的时间（） a、刚刚开始； b、1年以内； c、1年以上至2年以内； d、2 年以上 4.您目前最多的金融资产是（） a、银行存款； b、债券（含国债）； c、基金； d、股票； e、其它 5.您目前的基金投资金额占您所拥有金融资产的比重是（） a、0—10％； b、10％—30%； c、30％—50%； d、50%以上 6.您基金投资的规模是（） a、5万以下； b、5-10万； c、10-100万； d、100万以上； e、小额定期定投 7.您投资基金的目的是（） a、希望长期持有,稳定增值,给自己养老； b、觉得最近股市行情好,自己不会炒股, 委托专家理财； c 听基金公司的宣传,有很高的收益； d、周围朋友已获得很好的收益,希望短期内快速增值，我要买房买车； 8.您认为投资基金有风险吗，投资基金会亏损吗（） a、有风险，有亏损的可能； b、基本没有风险,即使有风险,亏损不大； c专家理财, 不会亏损； 9.您最想投资的基金品种是（按重要程度排序）（） a、偏股型基金（不含指数基金）； b、指数基金； c、保本基金； d、平衡型基 金； e、偏债型基金（不含保本基金）； f、货币市场基金； 10.您持有基金的平均时间大概是（） a、半年以内； b、半年到1年； c、1年以上； d、3年以上 e、视赢利而定，赢利太高时卖掉，再买新基金； f、视大盘而定 11.如果您现在购买基金，您的预期年收益率为（） a、30%以下； b、30－50%； c、50－100%； d、100%以上